序論：速發(fā)表網(wǎng)結(jié)合其深厚的文秘經(jīng)驗(yàn)，特別為您篩選了11篇銀行行長(zhǎng)述職報(bào)告范文。如果您需要更多原創(chuàng)資料，歡迎隨時(shí)與我們的客服老師聯(lián)系，希望您能從中汲取靈感和知識(shí)！

篇1

20XX年，我調(diào)任XX分行分工零售條線工作。近一年以來(lái)，我以更加飽滿(mǎn)的熱情投入到零售工作中，認(rèn)真貫徹執(zhí)行分行黨委各項(xiàng)工作指示精神，時(shí)刻堅(jiān)持謙虛謹(jǐn)慎、勤奮刻苦的工作作風(fēng)，立足本職，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和修養(yǎng)，切實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)零售業(yè)務(wù)發(fā)展。

現(xiàn)將20XX年學(xué)習(xí)、工作情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面提高自身素質(zhì)

一年來(lái)，我堅(jiān)持把學(xué)習(xí)貫穿于工作的始終，加強(qiáng)學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性。按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，不斷加強(qiáng)對(duì)黨的基本理論、基本知識(shí)和路線、方針、政策的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)。

年度內(nèi)，全力配合好班子工作，積極參加分行統(tǒng)一組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，在加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)的同時(shí)，注重更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，主動(dòng)參加各類(lèi)培訓(xùn)，提高自己的理論水平，在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中工作，使自己更加勝任本職工作。

二、20XX年主要工作情況匯報(bào)

零售主要指標(biāo)完成情況如下：

（一）千分制考核方面：“1考核”，零售核心負(fù)債合計(jì)權(quán)重得分XX分，零售“N”考評(píng)權(quán)重得分XX分，零售客戶(hù)聯(lián)動(dòng)得分XX分，綜合權(quán)重得分合計(jì)XX分，全省排名第XX位。

（二）負(fù)債業(yè)務(wù)方面：XX分行個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)余額XX億元，本年新增XX億元；個(gè)人儲(chǔ)蓄存款年日均余額XX億元，本年新增XX億元，本年增幅XX%；結(jié)算性存款余額XX萬(wàn)元，本年新增XX萬(wàn)元，新增量排名第XX，結(jié)算性存款日均余額XX萬(wàn)元，本年新增XX萬(wàn)元，新增量排名第XX。

（三）資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面： XX分行個(gè)人貸款余額XX億元，20XX年累計(jì)發(fā)放按揭貸款XX億元，個(gè)貸余額新增XX億元，完成省行計(jì)劃任務(wù)（全年新增XX億元）的XX%，個(gè)貸新增額排名第XX。

（四）財(cái)富業(yè)務(wù)方面： XX分行核心財(cái)富日均規(guī)模達(dá)到XX億元，較年初新增XX億元，時(shí)點(diǎn)規(guī)模XX億元，較年初新增XX億元。

（五）客戶(hù)方面： XX分行零售客戶(hù)總數(shù)XX戶(hù)，新增XX戶(hù)；核心客戶(hù)XX戶(hù)，新增XX戶(hù)；考評(píng)口徑vip客戶(hù)存量XX戶(hù)（折算后），當(dāng)年新增XX戶(hù)，計(jì)劃完成率XX%，私行日均達(dá)標(biāo)客戶(hù)XX戶(hù)，新增XX戶(hù)，時(shí)點(diǎn)達(dá)標(biāo)客戶(hù)XX戶(hù)，新增XX戶(hù)。

（六）工資方面：連續(xù)性企業(yè)XX戶(hù)，本年月均新增XX戶(hù)；客戶(hù)項(xiàng)下儲(chǔ)蓄存款XX萬(wàn)元，本年月均新增XX萬(wàn)元，全省排名第XX；客戶(hù)項(xiàng)下綜合金融資產(chǎn)XX萬(wàn)元，本年月均新增XX萬(wàn)元，全省排名第XX。

（七）信用卡方面： XX分行信用卡生息考評(píng)卡量新增XX戶(hù)，計(jì)劃指標(biāo)完成率XX%，系統(tǒng)內(nèi)排名第XX；機(jī)構(gòu)發(fā)卡XX張，省行任務(wù)XX張完成計(jì)劃XX%，排名第XX。

具體工作如下：

1、負(fù)債業(yè)務(wù)方面

一是貫徹分行部署，組織開(kāi)展了多項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)。20XX年年初，結(jié)合跨年儲(chǔ)蓄存款營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)，開(kāi)展了一季度儲(chǔ)蓄存款營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽，積極推進(jìn)開(kāi)展儲(chǔ)蓄存款的拓展?fàn)I銷(xiāo)；二是每個(gè)周六組織零售條線全體人員參與XX營(yíng)銷(xiāo)大會(huì)戰(zhàn)，我本人每次都全程參與，與一線員工并肩作戰(zhàn)，對(duì)重點(diǎn)市場(chǎng)、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域，利用產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款新增。三是繼續(xù)組織開(kāi)展公私聯(lián)動(dòng)工資業(yè)務(wù)。建立授信客戶(hù)、基礎(chǔ)戶(hù)、一般戶(hù)、拆遷客戶(hù)、財(cái)政客戶(hù)、黑金以上層級(jí)客戶(hù)工資客戶(hù)沙盤(pán)，加強(qiáng)客戶(hù)儲(chǔ)蓄存款帶動(dòng)。四是重點(diǎn)突出大額存單的銷(xiāo)售，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程管理，加強(qiáng)督導(dǎo)，每天通報(bào)，提升積極性。并且通過(guò)強(qiáng)化貴賓理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)?shù)凸瘛⒋筇媒?jīng)理綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，為客戶(hù)做好資產(chǎn)配置，引導(dǎo)客戶(hù)行外資金購(gòu)買(mǎi)我行大額存單儲(chǔ)蓄產(chǎn)品。五是加強(qiáng)財(cái)富銷(xiāo)售，實(shí)現(xiàn)沉淀提升。擴(kuò)大宣傳借助新客理財(cái)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)外引內(nèi)生，重點(diǎn)針對(duì)按揭貸款客戶(hù)和移動(dòng)支付收單、工資客戶(hù)，做好理財(cái)資產(chǎn)的配置工作，穩(wěn)定客戶(hù)群體，同時(shí)注重月末、季末重點(diǎn)考核節(jié)點(diǎn)到期理財(cái)?shù)匿N(xiāo)售力度，做好關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)到期客戶(hù)的資金留存和跨月起息理財(cái)客戶(hù)的儲(chǔ)備，持續(xù)加大財(cái)富規(guī)模的提升，實(shí)現(xiàn)以財(cái)富流量促進(jìn)資金沉淀。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面

一是穩(wěn)固按揭基礎(chǔ)，提高客群層次。通過(guò)繼續(xù)把購(gòu)房類(lèi)按揭貸款作為個(gè)人貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，在維持現(xiàn)有業(yè)務(wù)份額的前提下，集中精力拓展中高端樓盤(pán)業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大對(duì)于優(yōu)質(zhì)客群樓盤(pán)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，提升客群層次，通過(guò)個(gè)人按揭業(yè)務(wù)不斷積累高端優(yōu)質(zhì)客群。全年累計(jì)啟用按揭樓盤(pán)授信額度合計(jì)XX個(gè)。二是加大二手房營(yíng)銷(xiāo)力度，提高二手房綜合業(yè)績(jī)帶動(dòng)。繼續(xù)營(yíng)銷(xiāo)二手房中介，擴(kuò)大二手房業(yè)務(wù)市場(chǎng)占比，重點(diǎn)開(kāi)展了與XX房產(chǎn)、XX房友、XX置業(yè)、XX置業(yè)等全國(guó)連鎖型二手房中介的業(yè)務(wù)，在市場(chǎng)上建立了我行二手房貸款業(yè)務(wù)的良好口碑。三是提高議價(jià)能力，提升業(yè)務(wù)效益。在上半年維持新發(fā)放住房貸款加權(quán)利率XX%的基礎(chǔ)上，目前已將住房貸款整體加權(quán)利率提升到XX%，有效的提升了今年個(gè)貸業(yè)務(wù)投放的收益水平。四是加大交叉營(yíng)銷(xiāo)力度，提高個(gè)貸客戶(hù)產(chǎn)品持有數(shù)，提升個(gè)貸客戶(hù)綜合貢獻(xiàn)度。自本年初開(kāi)始，繼續(xù)強(qiáng)化要求個(gè)貸客戶(hù)交叉銷(xiāo)售帶動(dòng)其他產(chǎn)品銷(xiāo)售、配置定期存款。

3、財(cái)富業(yè)務(wù)方面

主要組織開(kāi)展了《跨年財(cái)富業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)》、《財(cái)富及私行提升營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)》、《跨年私行客戶(hù)提升活動(dòng)》并且針對(duì)財(cái)富業(yè)務(wù)每周組織一次財(cái)富業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)，提升財(cái)富人員服務(wù)技能。20XX年，XX分行積極主動(dòng)推進(jìn)財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，在上級(jí)行的帶領(lǐng)下，開(kāi)展凈值型理財(cái)、保險(xiǎn)、基金代銷(xiāo)等各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)，截至目前凈值型理財(cái)保有量達(dá)XX億元，較上年度增長(zhǎng)XX億元，類(lèi)產(chǎn)品余額達(dá)XX億元，較年初新增XX億元。

4、客戶(hù)方面

根據(jù)省行工作要求豐富了我行VIP客戶(hù)權(quán)益，為黑金客戶(hù)及私行客戶(hù)配置了蛋糕卡、書(shū)籍、鮮花等實(shí)實(shí)在在的權(quán)益。組織開(kāi)展了XX余場(chǎng)客戶(hù)活動(dòng)，參與客戶(hù)人次達(dá)XX人，客戶(hù)覆蓋達(dá)XX人，提升我行服務(wù)品牌。另外我行還組織開(kāi)展了XX場(chǎng)金融知識(shí)宣傳活動(dòng)，囊括廳堂日常沙龍、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)廣場(chǎng)等，受眾人群達(dá)XX萬(wàn)余人，發(fā)放宣傳折頁(yè)XX余份，美篇、微信閱讀量XX余次，媒體報(bào)道XX次，通過(guò)廣泛開(kāi)展普及宣傳活動(dòng)，在強(qiáng)化金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)的教育的同時(shí)，加強(qiáng)金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，提高其為自己決策承擔(dān)責(zé)任的意識(shí)和能力，讓群眾遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，避免盲目投資和沖動(dòng)交易，提高警惕防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，保護(hù)好個(gè)人信息。各項(xiàng)外拓宣傳活動(dòng)也拉近了銀行與金融消費(fèi)者的關(guān)系，使得銀行與客戶(hù)的關(guān)系更加融洽和諧，達(dá)到了良好的活動(dòng)效果。

5、信用卡和收單方面

高度重視機(jī)構(gòu)發(fā)卡，將任務(wù)分解到部門(mén)，每天通報(bào)各單位發(fā)卡進(jìn)度，機(jī)構(gòu)發(fā)卡XX張，名列全省第XX，全國(guó)第XX。

開(kāi)展XX活動(dòng)。建立收單商戶(hù)沙盤(pán)，明確客戶(hù)目標(biāo)，保證新增客戶(hù)質(zhì)量。同時(shí)以大型商場(chǎng)、大型連鎖、批發(fā)市場(chǎng)、零售綜合商城為主體搭建了批量獲客渠道，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定收單業(yè)務(wù)。

為落地執(zhí)行XX，同時(shí)銜接X(jué)X分行三季度收單營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)四季度XX分行開(kāi)展收單業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)，以有交易但不達(dá)核心客戶(hù)層級(jí)的商戶(hù)作為重點(diǎn)提升對(duì)象，結(jié)合新戶(hù)拓展，并制定了XX活動(dòng)任務(wù)數(shù)，規(guī)定了每日標(biāo)準(zhǔn)工作量 。三季度通過(guò)XX活動(dòng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)周邊2公里商圈，社區(qū)和商鋪全覆蓋宣傳不但樹(shù)立了XX銀行形象，擴(kuò)大了買(mǎi)理財(cái)?shù)絏X品牌效應(yīng)。

6、工資方面

分行開(kāi)展公私聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)及客戶(hù)提升營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，新開(kāi)戶(hù)數(shù)XX戶(hù)，連續(xù)性客戶(hù)新增XX戶(hù)，XX支行營(yíng)銷(xiāo)XX小學(xué)落地實(shí)現(xiàn)了財(cái)政突破，并且重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)農(nóng)民工工資監(jiān)管賬戶(hù)，成績(jī)顯著，XX公司實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工XX人。

7、培訓(xùn)學(xué)習(xí)提升業(yè)務(wù)能力方面

為進(jìn)一步提升零售客戶(hù)經(jīng)理以及理財(cái)經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)，自XX月份開(kāi)始到目前，XX分行連續(xù)開(kāi)展了XX期“XX”業(yè)務(wù)培訓(xùn)，重點(diǎn)針對(duì)各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、信托、貸款審查、個(gè)人征信等開(kāi)展了培訓(xùn)學(xué)習(xí)。通過(guò)組織全體客戶(hù)經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理參加學(xué)習(xí)，一方面提高了相關(guān)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，另一方面也在普及了零售產(chǎn)品知識(shí)，讓經(jīng)營(yíng)人員逐漸成長(zhǎng)為綜合營(yíng)銷(xiāo)人員，提升了零售業(yè)務(wù)交叉銷(xiāo)售水平，提高了客戶(hù)粘性。

三、下一步工作計(jì)劃

20XX年，我將進(jìn)一步統(tǒng)一全行思想認(rèn)識(shí)，克服內(nèi)外部環(huán)境變化的不利影響，以“零售綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃”為主線，以客戶(hù)為核心，帶領(lǐng)零售條線業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新的發(fā)展。

（一）存款方面

1、加強(qiáng)財(cái)富銷(xiāo)售，實(shí)現(xiàn)沉淀提升。以財(cái)富業(yè)務(wù)為抓手，利用產(chǎn)品期限錯(cuò)配、關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)重配等手段充分發(fā)揮財(cái)富類(lèi)業(yè)務(wù)對(duì)負(fù)債的支持作用，做好關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)到期客戶(hù)的資金留存和跨月起息理財(cái)客戶(hù)的儲(chǔ)備，實(shí)現(xiàn)以財(cái)富流量促進(jìn)資金沉淀，帶動(dòng)結(jié)算性存款日均新增。

2、持續(xù)做好工資營(yíng)銷(xiāo)和維護(hù)工作，奠定儲(chǔ)蓄存款客戶(hù)基礎(chǔ)。持續(xù)推進(jìn)工資，做好存量工資戶(hù)的維護(hù)提升。通過(guò)進(jìn)一步加大工資新開(kāi)戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，并重點(diǎn)針對(duì)存量工資戶(hù)進(jìn)行維護(hù)提升。

3、持續(xù)開(kāi)展收單商戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和維護(hù)工作。首先持續(xù)XX拓展新客戶(hù)同時(shí)，繼續(xù)針對(duì)是正在使用的存量客戶(hù)開(kāi)展提升活動(dòng)，帶動(dòng)結(jié)算存款增長(zhǎng)。其次是加強(qiáng)與XX三方公司的合作，充分利用三方公司資源，帶動(dòng)新客拓展和存量提升。

4、加強(qiáng)特色儲(chǔ)蓄產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，穩(wěn)定儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)。利用大額存單、安愉儲(chǔ)蓄等中長(zhǎng)期產(chǎn)品配置，重點(diǎn)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)，加大客戶(hù)行外資金配置力度。

5、加強(qiáng)個(gè)貸客戶(hù)交叉營(yíng)銷(xiāo)，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)。個(gè)貸客戶(hù)已逐步發(fā)展成零售業(yè)務(wù)不可或缺的構(gòu)成部分，尤其是二手房貸款客戶(hù)，通過(guò)首付款資金、以及放款資金的全流程體內(nèi)循環(huán)，可以帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款有較好的提升效果。

（二）個(gè)人貸款方面

1、加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)樓盤(pán)，拓寬業(yè)務(wù)渠道來(lái)源，增加業(yè)務(wù)儲(chǔ)備。目前儲(chǔ)備新樓盤(pán)XX個(gè)，預(yù)計(jì)明年一季度大部分能夠形成進(jìn)件，貢獻(xiàn)業(yè)務(wù)量XX億元左右。存量在進(jìn)件中樓盤(pán)XX個(gè)，預(yù)計(jì)明年一季度貢獻(xiàn)業(yè)務(wù)量XX億元左右。

2、推進(jìn)經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款營(yíng)銷(xiāo)投放。結(jié)合行業(yè)調(diào)研，并據(jù)以開(kāi)展以衣、食、行等民生領(lǐng)域?yàn)橹饕l(fā)展方向的授信業(yè)務(wù)，全面推進(jìn)個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款發(fā)展。

3、加大二手房營(yíng)銷(xiāo)力度帶動(dòng)結(jié)算性存款增長(zhǎng)。目前各經(jīng)營(yíng)單位合作各型中介XX余個(gè)，為繼續(xù)保持成交量下降的市場(chǎng)環(huán)境下能夠確保收件不銳減，需要進(jìn)一步強(qiáng)化與現(xiàn)有中介的合作，并且加強(qiáng)新中介的營(yíng)銷(xiāo)拓展，爭(zhēng)取全年再新增拓展合作中介XX個(gè)。

4、以XX中介為抓手，推動(dòng)個(gè)人消費(fèi)貸款投放。充分學(xué)成功經(jīng)驗(yàn)，利用XX轄區(qū)外派勞務(wù)中介業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展XX業(yè)務(wù)，形成業(yè)務(wù)循環(huán)帶動(dòng)效果，提升儲(chǔ)蓄存款及非按揭貸款上量。

（三）客戶(hù)建設(shè)方面

1、成立私行中心，加大對(duì)私行進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化管理，重點(diǎn)拓展私行客戶(hù)數(shù)量，增加客戶(hù)綜合金融資產(chǎn)。今年私行客戶(hù)的拓展作為重要目標(biāo)，分行成立私行中心，以支行網(wǎng)點(diǎn)為據(jù)點(diǎn)，通過(guò)客戶(hù)介紹客戶(hù)、通過(guò)客戶(hù)活動(dòng)、通過(guò)對(duì)接企業(yè)上下游供應(yīng)鏈、通過(guò)XX等優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品對(duì)接小企業(yè)老板、個(gè)體戶(hù)老板等渠道，實(shí)現(xiàn)私行客戶(hù)規(guī)模及資產(chǎn)規(guī)模的增長(zhǎng)穩(wěn)定私行客戶(hù)。

2、繼續(xù)做深私行客戶(hù)的維護(hù)，通過(guò)私行客戶(hù)沙龍活動(dòng)、 旅游等活動(dòng)加深與私行客戶(hù)的溝通，提升私行客戶(hù)忠誠(chéng)度。

3、針對(duì)基礎(chǔ)客戶(hù)群體，加強(qiáng)維護(hù)提升核心客戶(hù)，做好后評(píng)價(jià)。通過(guò)電話、短信上門(mén)宣傳維護(hù)等多種營(yíng)銷(xiāo)手段，利用我行保本理財(cái)、安愉儲(chǔ)蓄、禮儀存單等各種產(chǎn)品，增加客戶(hù)粘度，提升產(chǎn)品滲透率。

4、加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng)，加大工資營(yíng)銷(xiāo)力度，帶動(dòng)零售基礎(chǔ)客戶(hù)群體增長(zhǎng)。制定全年公私聯(lián)動(dòng)活動(dòng)方案，按照XX序列，進(jìn)行分組PK，每月進(jìn)行評(píng)比獎(jiǎng)勵(lì)；加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，發(fā)掘優(yōu)質(zhì)單位，特別是財(cái)政和高優(yōu)企業(yè)如醫(yī)院、學(xué)校，煤礦單位營(yíng)銷(xiāo)，一戶(hù)一策，逐個(gè)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)群體的批量增長(zhǎng)。

5、加強(qiáng)客戶(hù)活動(dòng)的組織推動(dòng)工作。推動(dòng)各機(jī)構(gòu)針對(duì)臨界值客戶(hù)定期開(kāi)展有特色的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，如貴賓體檢．積分兌換等活動(dòng)，開(kāi)展客戶(hù)轉(zhuǎn)推介激勵(lì)活動(dòng)．舉辦基金．保險(xiǎn)．子女教育．養(yǎng)生保健等講座，做好維護(hù)提升工作．對(duì)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中收集的客戶(hù)信息進(jìn)行及時(shí)跟進(jìn)維護(hù)，拉動(dòng)行外客戶(hù)。

（四）財(cái)富方面

1、以財(cái)富隊(duì)伍建設(shè)為抓手，加強(qiáng)培訓(xùn)，全面提升隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)能力。首先，提升理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)的持證率。其次，強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的培訓(xùn)力度。每季度針對(duì)專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售能力和客戶(hù)維護(hù)能力提升的大型集中化現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)不少于一次，重點(diǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)與業(yè)績(jī)督導(dǎo)會(huì)議每半月不少于一次，結(jié)合總分行線上培訓(xùn)課程，全面提升理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。再次，強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理考核通關(guān)。嚴(yán)格執(zhí)行理財(cái)經(jīng)理考核制度，對(duì)于未達(dá)標(biāo)人員按季考核、按月督導(dǎo)，不合格人員予以警示，形成良好的競(jìng)爭(zhēng)和補(bǔ)位機(jī)制，同時(shí)每年對(duì)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行通關(guān)考核，通過(guò)客戶(hù)資產(chǎn)配置案例制作、客戶(hù)活動(dòng)演講、產(chǎn)品路演培訓(xùn)等多種形式考核理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力、客戶(hù)活動(dòng)組織能力、產(chǎn)品講解能力等，對(duì)于未通關(guān)人員進(jìn)行二次培訓(xùn)。

2、以做好產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)型，以?xún)糁敌援a(chǎn)品銷(xiāo)售為重點(diǎn)，利用客戶(hù)畫(huà)像做好客戶(hù)資產(chǎn)配置。

3、擴(kuò)大宣傳，持續(xù)開(kāi)展各類(lèi)客戶(hù)活動(dòng)，多渠道提升財(cái)富品牌。發(fā)揮我行理財(cái)產(chǎn)品自身優(yōu)勢(shì)，利用微信、報(bào)紙、理財(cái)折頁(yè)的發(fā)放、短信定向推送等多種方式擴(kuò)大宣傳，一是對(duì)高檔小區(qū)電梯間、齊魯報(bào)紙等 廣告投放工作；二是做好線上宣傳，積極開(kāi)展微信公眾平臺(tái)的吸粉工作， 每周一次通過(guò)微信平臺(tái)發(fā)送相關(guān)產(chǎn)品信息及活動(dòng)信息；三是定期組織網(wǎng)點(diǎn)人員開(kāi)展外拓宣傳，發(fā)放理財(cái)折頁(yè)，要求每周每網(wǎng)點(diǎn)外拓發(fā)放宣傳折頁(yè)不低于XX份.四是做好網(wǎng)點(diǎn)電話外撥的督導(dǎo)工作，首先是做好到期理財(cái)?shù)膶?duì)接及保本理財(cái)?shù)呐渲霉ぷ?，同時(shí)以數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)為手段，提升存量客戶(hù)行外資金。五是加強(qiáng)渠道建設(shè)，與老年大學(xué)、老干部活動(dòng)中心等老年人組織合作，與XX大學(xué)、XX教育集團(tuán)建立合作關(guān)系 。

4、加強(qiáng)對(duì)類(lèi)產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，提升各層級(jí)客戶(hù)財(cái)富類(lèi)資產(chǎn)配置率，促進(jìn)中收水平穩(wěn)步增長(zhǎng)。鉆石級(jí)客戶(hù)以信托產(chǎn)品為抓手，信托配置率達(dá)到XX%。加強(qiáng)鉆石客戶(hù)開(kāi)展兩托業(yè)務(wù)宣傳，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)家族信托開(kāi)單。加強(qiáng)與信托、基金、券商資管、期繳保險(xiǎn)等類(lèi)產(chǎn)品的銷(xiāo)售督導(dǎo)力度，做好資管類(lèi)、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶(hù)挖掘工作，持續(xù)提升代銷(xiāo)比例，拓展交易型客群，提升戶(hù)均貢獻(xiàn)度．實(shí)現(xiàn)零售利潤(rùn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

5、落實(shí)好XXAPP獲客平臺(tái)和XX平臺(tái)作用。通過(guò)持續(xù)宣傳專(zhuān)屬理財(cái)吸收新客戶(hù)。

6、下半年擬進(jìn)一步優(yōu)化財(cái)富銷(xiāo)售人員績(jī)效考核機(jī)制，實(shí)行積分制管理。總行積分系統(tǒng)明年啟動(dòng)，通過(guò)積分考核加強(qiáng)對(duì)理財(cái)經(jīng)理過(guò)程管理

7、加大合規(guī)管理力度，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，排查交易漏洞，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，嚴(yán)防“飛單”發(fā)生。

（五）信用卡方面

做好廳堂現(xiàn)金分期和機(jī)構(gòu)發(fā)卡工作。 明年信用卡考核已機(jī)構(gòu)發(fā)卡為主，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)充分發(fā)揮客戶(hù)渠道優(yōu)勢(shì)，客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)信用卡、現(xiàn)金分期等，現(xiàn)金分期不僅提高非息收入并且每做1戶(hù)現(xiàn)金分期客戶(hù)，即增加1戶(hù)生息考評(píng)卡量，首先廳堂人員對(duì)到廳堂激活信用卡客戶(hù)逐戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)提高現(xiàn)金分期滲透率。其次做好機(jī)構(gòu)發(fā)卡工作，總行對(duì)機(jī)構(gòu)發(fā)卡非常重視，省行每天通報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)卡進(jìn)展情況，XX行將根據(jù)各機(jī)構(gòu)任務(wù)目標(biāo)每天督導(dǎo)，重點(diǎn)做好客戶(hù)經(jīng)理對(duì)個(gè)貸客戶(hù)和工資交叉銷(xiāo)售和廳堂人員對(duì)財(cái)富客戶(hù)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。

（六）隊(duì)伍建設(shè)方面

1、加強(qiáng)梯隊(duì)建設(shè)，注重零售團(tuán)隊(duì)人才培養(yǎng)和儲(chǔ)備。對(duì)即將達(dá)標(biāo)的編外客戶(hù)經(jīng)理和借調(diào)優(yōu)秀人員進(jìn)行幫扶，從人力資源上保證零售業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。通過(guò)各種渠道招聘同業(yè)優(yōu)秀人員充實(shí)零售隊(duì)伍，同時(shí)積極梳理優(yōu)化各崗位人員考核辦法，制定更加適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的考核激勵(lì)措施。

篇2

1、各項(xiàng)貸款余額****萬(wàn)元(含抵債資產(chǎn))，比年初增加

***萬(wàn)元，存貸比例為56.1%。

2、不良貸款余額****萬(wàn)元，比年初凈下降**萬(wàn)元，

完成市聯(lián)社下達(dá)年度計(jì)劃的165.5%，其中，“兩呆”貸款余額**萬(wàn)元，比年初凈下降**萬(wàn)元，完成市聯(lián)社下達(dá)年度計(jì)劃的**%。

3、各項(xiàng)貸款利息收入實(shí)現(xiàn)**萬(wàn)元，同比多收**萬(wàn)元，綜合收息率為***%。

二、本年度開(kāi)展的幾項(xiàng)工作

1、強(qiáng)化定位，加強(qiáng)指導(dǎo)，確保全行信貸工作適應(yīng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和資金安全需要。今年以來(lái)，我在主管經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，研究探索全行的信貸工作思路，明確了2004年的信貸工作是把“安全營(yíng)銷(xiāo)”貫穿于整個(gè)信貸管理當(dāng)中，要求各信用社、營(yíng)業(yè)部要妥善處理好規(guī)模擴(kuò)張與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，確保在經(jīng)營(yíng)權(quán)下放與管理權(quán)上收過(guò)程中的信貸資金安全。堅(jiān)持以市聯(lián)社“三個(gè)工程建設(shè)”為有效載體。在貸款投放上，實(shí)行分類(lèi)指導(dǎo)，強(qiáng)化市場(chǎng)定位，堅(jiān)持服務(wù)農(nóng)區(qū)與開(kāi)拓社區(qū)并重，加大貸款投放力度。

2、分類(lèi)指導(dǎo)、積極營(yíng)銷(xiāo)、努力提高信貸管理指導(dǎo)能力。

一是加大支農(nóng)貸款投放力度。針對(duì)今年中央出臺(tái)的一號(hào)文

件和糧價(jià)上漲、農(nóng)民的種糧積極性提高以及農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料漲價(jià)，貸款需求加大的實(shí)際情況，我在信貸工作指導(dǎo)上，堅(jiān)持以市聯(lián)社“三個(gè)工程建設(shè)”為目標(biāo)，大力開(kāi)展信用戶(hù)、信用村的評(píng)選活動(dòng)，加大支農(nóng)貸款投放力度。截止12月末，轄內(nèi)已評(píng)定信用村**個(gè)、信用戶(hù)達(dá)**戶(hù)，累計(jì)發(fā)放農(nóng)戶(hù)小額信用貸款******萬(wàn)元，累計(jì)發(fā)放農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款*萬(wàn)元，累計(jì)發(fā)放農(nóng)戶(hù)其他貸款**萬(wàn)元，農(nóng)業(yè)貸款累放較去年同期多**萬(wàn)元。有力的支持了**區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是加大對(duì)中小企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)的貸款營(yíng)銷(xiāo)力度。在近郊信用社信貸工作上，我采取指導(dǎo)與引導(dǎo)并重的工作原則，以打造社區(qū)銀行和零售銀行為目標(biāo)，積極發(fā)放中小企業(yè)貸款和個(gè)體工商戶(hù)貸款。堅(jiān)持“額度合理、抵押有效、手續(xù)完備、弱化風(fēng)險(xiǎn)”的原則，加大對(duì)中小民營(yíng)企業(yè)的支持力度，截止12月末，工商業(yè)貸款比年初凈增加**萬(wàn)元；同時(shí)結(jié)合**區(qū)個(gè)體經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)、商業(yè)街、大型專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)多的特點(diǎn)，開(kāi)展了工商業(yè)戶(hù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)抵押個(gè)人貸款的試點(diǎn)工作，并制定相應(yīng)管理辦法，加強(qiáng)信貸內(nèi)控管理，達(dá)到信貸工作合規(guī)、有序、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的，培育了新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，截止12月末，*營(yíng)業(yè)部累計(jì)發(fā)放此類(lèi)貸款34戶(hù)**元，增加利息收入**萬(wàn)元；在保障“安全、流動(dòng)、效益”的前提下，大力幫助基層信用社、營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了業(yè)務(wù)創(chuàng)新。如：***營(yíng)業(yè)部在全市信合系統(tǒng)率先開(kāi)辦了**區(qū)下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保業(yè)務(wù)，推動(dòng)了創(chuàng)建社區(qū)銀行的工作力度。截止12月末，全行工商業(yè)貸款和其它貸款比年初凈增加**萬(wàn)元。

4、不良貸款清收效果顯著，信貸資產(chǎn)質(zhì)量得到比較明顯的改善。