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時(shí)間：2023-03-08 15:37:28
序論：速發(fā)表網(wǎng)結(jié)合其深厚的文秘經(jīng)驗(yàn)，特別為您篩選了11篇資信證明申請(qǐng)書(shū)范文。如果您需要更多原創(chuàng)資料，歡迎隨時(shí)與我們的客服老師聯(lián)系，希望您能從中汲取靈感和知識(shí)！
外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)
廣州市
工商行政管理（總）局：
根據(jù)《關(guān)于外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)的登記管理辦法》和《關(guān)于管理外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)的暫行規(guī)定》有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)申請(qǐng)常駐代表機(jī)構(gòu)設(shè)立登記，請(qǐng)予核準(zhǔn)。同時(shí)承諾：所提交的文件、證件和有關(guān)附件真實(shí)、合法、有效，復(fù)印文本與原件一致，并對(duì)因提交虛假文件、證件所引發(fā)的一切后果承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
機(jī)構(gòu)名稱 美國(guó)新藝公司廣州代表處
外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)有權(quán)簽字人簽字 李四
申請(qǐng)日期 二00╳年╳ ╳ 月╳╳日
網(wǎng)址：gzaic.gov.con
國(guó)家工商行政管理總局制
http：//wzj．saic．gov．cn
現(xiàn)委托機(jī)構(gòu)/擬設(shè)立企業(yè)人員 張三 ?。ǎ?辦理本機(jī)構(gòu)設(shè)立事宜。
委托人 李四
注：委托人為擬任首席代表。
人信息 機(jī)構(gòu)
證復(fù)印件粘貼處
姓 名
證號(hào)
聯(lián)系電話
擬設(shè)立機(jī)構(gòu)申報(bào)人員信息 姓 名
張三
身份證復(fù)印件粘貼處
部 門(mén)
行政部
電 話
85500000
外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)設(shè)立登記
所需提交的文件、證件 序號(hào)
文件、證件名稱
1
《外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)》
2*
審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件
3*
外國(guó)公司的合法開(kāi)業(yè)證明和資信證明
4
常駐代表機(jī)構(gòu)（首席）代表的任職文件
5*
駐在地址的使用證明
6*
外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)的章程及董事名單
7
其它有關(guān)文件、證件
規(guī)范要求：
申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)董事長(zhǎng)或其他有權(quán)簽字人簽署，用黑色或藍(lán)黑色鋼筆、簽字筆填寫(xiě)，字跡應(yīng)清楚。
上文件除標(biāo)明復(fù)印件外，應(yīng)提交原件。
以上提交文件如為外文，需提交中文譯文，并加蓋翻譯單位公章。
第2項(xiàng)審批文件應(yīng)提交原件或有效復(fù)印件。行政審批被取消的事項(xiàng)毋需提交。
第3項(xiàng)合法開(kāi)業(yè)證明為企業(yè)所在國(guó)家（地區(qū)）注冊(cè)機(jī)關(guān)核發(fā)的注冊(cè)證書(shū)原件，如提交復(fù)印件需經(jīng)所在國(guó)家（地區(qū)）公證機(jī)關(guān)公證或我國(guó)駐當(dāng)?shù)厥诡I(lǐng)館認(rèn)證；資信證明應(yīng)提交與該企業(yè)有業(yè)務(wù)往來(lái)的金融機(jī)構(gòu)出具的資本信用證明原件；外國(guó)（地區(qū)）金融、保險(xiǎn)、證券類企業(yè)的資信證明為該企業(yè)近三年年報(bào)，若為外文，應(yīng)將資產(chǎn)負(fù)債及損益的相關(guān)內(nèi)容譯成中文，加蓋翻譯單位公章。
第5項(xiàng)自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件，并提交原件核對(duì)；租賃房屋提交一年以上租賃協(xié)議原件及出租方的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件，以上不能提權(quán)證復(fù)印件的，提交能夠證明產(chǎn)權(quán)歸屬的其它房屋產(chǎn)權(quán)使用證明復(fù)印件。
第6項(xiàng)適用于外國(guó)（地區(qū)）金融、保險(xiǎn)、證券類企業(yè)。
外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)
申請(qǐng)登記事項(xiàng) 代表機(jī)構(gòu)
名稱
美國(guó)新藝公司廣州代表處
電話
85500000
駐在地址
廣州市東山區(qū)華聯(lián)路7號(hào)202室
郵編
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》(一式二份,下同);
2.企業(yè)董事會(huì)決議;
3.有關(guān)合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議;
4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;
5.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。
(二)變更住所,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》;
2.董事會(huì)決議;
3.新住所使用證明;
4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。
(三)變更經(jīng)營(yíng)范圍,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》;
2.董事會(huì)決議;
3.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書(shū);
4.經(jīng)營(yíng)范圍變更中涉及國(guó)家法律、法規(guī)需進(jìn)行專項(xiàng)審批的批準(zhǔn)文件;
5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。
(四)增加注冊(cè)資本或變更經(jīng)營(yíng)期限的變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》;
2.董事會(huì)決議;
3.原有注冊(cè)資本已出齊的驗(yàn)資報(bào)告(未出調(diào)整注冊(cè)資本的除外);
4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書(shū);
5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;
6.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。
(五)減少(指未出調(diào)整的)注冊(cè)資本的變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)董事長(zhǎng)簽署的減少注冊(cè)資本的申請(qǐng)書(shū);
2.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》;
3.董事會(huì)一致通過(guò)的決議;
4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書(shū);
5.企業(yè)在省級(jí)以上報(bào)紙上三次登載企業(yè)減少注冊(cè)資本公告的證明;
6.企業(yè)債務(wù)清償或債務(wù)擔(dān)保情況說(shuō)明書(shū);
7.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;
8.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。
企業(yè)減少注冊(cè)資本,經(jīng)原登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記后,應(yīng)將有關(guān)文件報(bào)國(guó)家工商行政管理局備案。
(六)轉(zhuǎn)讓股權(quán)的變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》;
2.董事會(huì)決議;
3.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議;
4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書(shū);
5.新股東的合法開(kāi)業(yè)證明和資信證明。
(七)董事會(huì)人員、正、副總經(jīng)理變更,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》;
2.董事會(huì)決議;
3.有關(guān)人員的委派文件;
4.有關(guān)人員的簡(jiǎn)歷、身份證明;
5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本(只變更董事的免交)
(八)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)變更登記,應(yīng)提交以下文件:
1.由企業(yè)正、副董事長(zhǎng)簽署的《變更登記申請(qǐng)書(shū)》;
2.董事會(huì)決議(含向分支機(jī)構(gòu)的撥款數(shù)額);
申請(qǐng)?zhí)崆胺判胸浳锏膱?bào)關(guān)單證擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)書(shū)面向海關(guān)提出申請(qǐng)。報(bào)關(guān)單證擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)主要內(nèi)容一般包括3部分:
第一部分為擔(dān)保人資信，內(nèi)容有報(bào)關(guān)員名稱、報(bào)關(guān)證號(hào)、擔(dān)保企業(yè)名稱、企業(yè)法人代表、企業(yè)地址、聯(lián)系電話、企業(yè)開(kāi)戶銀行、開(kāi)戶賬號(hào)、企業(yè)公章等；
第二部分為進(jìn)出口貨物主要信息，內(nèi)容包括報(bào)關(guān)單號(hào)、進(jìn)出口日期、運(yùn)輸方式、貿(mào)易國(guó)別、報(bào)關(guān)單證、商品名稱、商品編碼、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、計(jì)量單位、金額、幣制等；
第三部分為申請(qǐng)擔(dān)保事項(xiàng)，內(nèi)容包括申請(qǐng)擔(dān)保時(shí)間、申請(qǐng)擔(dān)保種類、申請(qǐng)擔(dān)保理由、擔(dān)保范圍和期限、擔(dān)保責(zé)任、海關(guān)認(rèn)為需要說(shuō)明的事項(xiàng)、備注等。
申請(qǐng)報(bào)關(guān)單證擔(dān)保操作流程是：
報(bào)關(guān)員根據(jù)報(bào)關(guān)單證的擔(dān)保申請(qǐng)內(nèi)容，按照海關(guān)要求的保證函格式內(nèi)容，有些可以通過(guò)海關(guān)提供的“保函管理系統(tǒng)”輸入保函電子文本，有些可由企業(yè)自行制發(fā)的紙面保函文本，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后打印3份（一份隨報(bào)關(guān)單流轉(zhuǎn)，一份留存海關(guān)擔(dān)保崗位登記管理，一份報(bào)關(guān)員憑以辦理核銷），并加蓋擔(dān)保單位公章。
報(bào)關(guān)員攜有關(guān)報(bào)關(guān)單證到海關(guān)通關(guān)現(xiàn)場(chǎng)提交擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)和紙面報(bào)關(guān)單、報(bào)關(guān)委托書(shū)、合同、發(fā)票、提單（運(yùn)單）、裝箱單、加工貿(mào)易備案手冊(cè)、涉及貿(mào)易管制證件復(fù)印件等。必要時(shí)，還應(yīng)按海關(guān)要求出示相關(guān)的證件資料。
海關(guān)受理?yè)?dān)保申請(qǐng)書(shū)后，根據(jù)報(bào)關(guān)單證顯示的進(jìn)出口貨物，核對(duì)擔(dān)保內(nèi)容、擔(dān)保人資格、擔(dān)保期限、擔(dān)保人簽字、擔(dān)保單位公章等內(nèi)容，經(jīng)審批同意后，報(bào)關(guān)單證擔(dān)保申請(qǐng)即生效，企業(yè)按正常情況辦理通關(guān)放行手續(xù)。進(jìn)出口通關(guān)單（進(jìn)口廢物除外）、出口核銷單、商業(yè)單證等可簡(jiǎn)化為由經(jīng)辦關(guān)員一級(jí)審批，其余保函須經(jīng)二級(jí)審批或者三級(jí)審批，一般情況下海關(guān)在1個(gè)工作日內(nèi)完成報(bào)關(guān)單證擔(dān)保申請(qǐng)審批手續(xù)，特殊情況下應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)是否接受擔(dān)保申請(qǐng)。如果海關(guān)不同意擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)上批注不接受擔(dān)保的理由，并告知申請(qǐng)人可依法維護(hù)申報(bào)權(quán)利。
本規(guī)定所稱道路運(yùn)輸業(yè)包括道路旅客運(yùn)輸、道路貨物運(yùn)輸、道路貨物搬運(yùn)裝卸、道路貨物倉(cāng)儲(chǔ)和其他與道路運(yùn)輸相關(guān)的輔助及車輛維修。
第三條允許外商采用以下形式投資經(jīng)營(yíng)道路運(yùn)輸業(yè)：
（一）采用中外合資形式投資經(jīng)營(yíng)道路旅客運(yùn)輸；
（二）采用中外合資、中外合作形式投資經(jīng)營(yíng)道路貨物運(yùn)輸、道路貨物搬運(yùn)裝卸、道路貨物倉(cāng)儲(chǔ)和其他與道路運(yùn)輸相關(guān)的輔助及車輛維修；
（三）采用獨(dú)資形式投資經(jīng)營(yíng)道路貨物運(yùn)輸、道路貨物搬運(yùn)裝卸、道路貨物倉(cāng)儲(chǔ)和其他與道路運(yùn)輸相關(guān)的輔助及車輛維修。
本條第（三）項(xiàng)所列道路運(yùn)輸業(yè)務(wù)對(duì)外開(kāi)放時(shí)間由國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)和交通主管部門(mén)另行公布。
第四條外商投資道路運(yùn)輸業(yè)的立項(xiàng)及相關(guān)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院交通主管部門(mén)批準(zhǔn)。
外商投資設(shè)立道路運(yùn)輸企業(yè)的合同和章程應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)批準(zhǔn)。
第五條外商投資道路運(yùn)輸業(yè)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院交通主管部門(mén)制定的道路運(yùn)輸發(fā)展政策和企業(yè)資質(zhì)條件，并符合擬設(shè)立外商投資道路運(yùn)輸企業(yè)所在地的交通主管部門(mén)制定的道路運(yùn)輸業(yè)發(fā)展規(guī)劃的要求。
投資各方應(yīng)當(dāng)以自有資產(chǎn)投資并具有良好的信譽(yù)。
第六條外商投資從事道路旅客運(yùn)輸業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）主要投資者中至少一方必須是在中國(guó)境內(nèi)從事5年以上道路旅客運(yùn)輸業(yè)務(wù)的企業(yè)；
（二）外資股份比例不得多于49%；
（三）企業(yè)注冊(cè)資本的50％用于客運(yùn)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)與改造；
（四）投放的車輛應(yīng)當(dāng)是中級(jí)及以上的客車。
第七條設(shè)立外商投資道路運(yùn)輸企業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)企業(yè)所在地的市（設(shè)區(qū)的市，下同）級(jí)交通主管部門(mén)提出立項(xiàng)申請(qǐng)，并提交以下材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括投資總額、注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模、期限等；
（二）項(xiàng)目建議書(shū)；
（三）投資者的法律證明文件；
（四）投資者資信證明；
（五）投資者以土地使用權(quán)、設(shè)施和設(shè)備等投資的，應(yīng)提供有效的資產(chǎn)評(píng)估證明；
（六）審批機(jī)關(guān)要求的其他材料。
擬設(shè)立中外合資、中外合作企業(yè)，除應(yīng)當(dāng)提交上述材料以外，還應(yīng)當(dāng)提交合作意向書(shū)。
提交的外文資料須同時(shí)附中文翻譯件。
第八條外商投資企業(yè)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍從事道路運(yùn)輸業(yè)，外商投資道路運(yùn)輸企業(yè)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍或者擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模超出原核定標(biāo)準(zhǔn)的，外商投資道路運(yùn)輸企業(yè)擬合并、分立、遷移和變更投資主體、注冊(cè)資本、投資股比，應(yīng)由該企業(yè)向其所在地的市級(jí)交通主管部門(mén)提出變更申請(qǐng)并提交以下材料：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（三）外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件；
（四）外商投資企業(yè)立項(xiàng)批件復(fù)印件；
（五）資信證明。
第九條交通主管部門(mén)按下列程序?qū)ν馍掏顿Y道路運(yùn)輸業(yè)立項(xiàng)和變更申請(qǐng)進(jìn)行審核和審批：
（一）市級(jí)交通主管部門(mén)自收到申請(qǐng)材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)，依據(jù)本規(guī)定提出初審意見(jiàn)，并將初審意見(jiàn)和申請(qǐng)材料報(bào)省級(jí)交通主管部門(mén)；
（二）省級(jí)交通主管部門(mén)自收到上報(bào)材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)，依據(jù)本規(guī)定提出審核意見(jiàn)，并將審核意見(jiàn)和申請(qǐng)材料報(bào)國(guó)務(wù)院交通主管部門(mén)審批；
（三）國(guó)務(wù)院交通主管部門(mén)自收到前項(xiàng)材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核。符合規(guī)定的，頒發(fā)立項(xiàng)批件或者變更批件；不符合規(guī)定的，退回申請(qǐng)，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第十條申請(qǐng)人收到批件后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)持批件和以下材料向省級(jí)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)申請(qǐng)頒發(fā)或者變更外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）可行性研究報(bào)告；
（三）合同、章程（外商獨(dú)資道路運(yùn)輸企業(yè)只需提供章程）；
（四）董事會(huì)成員及主要管理人員名單及簡(jiǎn)歷；
（五）工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)；
（六）投資者所在國(guó)或地區(qū)的法律證明文件及資信證明文件；
（七）審批機(jī)關(guān)要求的其他材料。
第十一條省級(jí)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)對(duì)上述材料初審后，將申請(qǐng)材料和初審意見(jiàn)報(bào)國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)或者其授權(quán)部門(mén)。國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)或者其授權(quán)部門(mén)收到申請(qǐng)材料后，在45日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的書(shū)面決定，符合規(guī)定的，頒發(fā)或者變更外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)；不符合規(guī)定的，退回申請(qǐng)，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第十二條申請(qǐng)人在收到外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)持立項(xiàng)批件和批準(zhǔn)證書(shū)向擬設(shè)立企業(yè)所在地省級(jí)交通主管部門(mén)申請(qǐng)領(lǐng)取道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可證，并依法辦理工商登記后，方可按核定的經(jīng)營(yíng)范圍從事道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第十三條申請(qǐng)人收到變更的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)持變更批件、變更的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和其他相關(guān)的申請(qǐng)材料向省級(jí)交通主管部門(mén)和工商行政管理部門(mén)辦理相應(yīng)的變更手續(xù)。
第十四條申請(qǐng)人在辦理完有關(guān)手續(xù)后，應(yīng)將企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)以及道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可證影印件報(bào)國(guó)務(wù)院交通主管部門(mén)備案。
第十五條取得外商投資道路運(yùn)輸業(yè)立項(xiàng)批件后18個(gè)月內(nèi)未完成工商注冊(cè)登記手續(xù)的，立項(xiàng)批件自行失效。
第十六條外商投資道路運(yùn)輸企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)12年。但投資額中有50％以上的資金用于客貨運(yùn)輸站場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的，經(jīng)營(yíng)期限可為20年。
經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)符合道路運(yùn)輸產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展規(guī)劃，并且經(jīng)營(yíng)資質(zhì)（質(zhì)量信譽(yù)）考核合格的外商投資道路運(yùn)輸企業(yè)，經(jīng)原審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)延長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)期限，每次延長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)期限不超過(guò)20年。
出口押匯是銀行提供給進(jìn)出口企業(yè)的一類短期融資方式。出口商發(fā)貨后，將貨物單據(jù)交付給銀行，銀行審核單證相符后對(duì)單據(jù)或匯票給付對(duì)價(jià)，之后銀行將單據(jù)寄交境外開(kāi)證行以索回貨款，從而抵扣回原來(lái)墊付的押匯資金。這種銀行先議付后回收貨款并結(jié)清墊款的程序就是出口押匯。我國(guó)各家商業(yè)銀行在出口押匯的操作都有系統(tǒng)的內(nèi)部規(guī)則。但是，各銀行的操作程序有一定的區(qū)別。
一、各行的關(guān)于出口押匯的操作程序
1.中國(guó)工商銀行的操作程序
（1）單據(jù)方面。辦理出口押匯以單證一致、單單一致為前提。單據(jù)存在不符點(diǎn)，在得到開(kāi)證行（保兌行）明確同意接受單據(jù)的前提下，才能辦理出口押匯。
（2）信用證方面。信用證明確表明適用UCP600（國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例（2007）》）；信用證規(guī)定的貨運(yùn)目的地未發(fā)生政局不穩(wěn)定、暴亂、戰(zhàn)爭(zhēng)以及經(jīng)濟(jì)危機(jī)等情況。信用證索匯路線簡(jiǎn)潔清晰，條款明確合理；信用證不存在不利的軟條款；信用證未限制其他銀行為議付行；
2.中國(guó)銀行的操作程序
（1）對(duì)單據(jù)和信用證的規(guī)定。中國(guó)銀行辦理出口押匯要求信用證項(xiàng)下收款有保障；單證相符；押匯申請(qǐng)人已經(jīng)辦理相關(guān)手續(xù)。
（2）對(duì)申請(qǐng)人的規(guī)定。出口押匯的申請(qǐng)人應(yīng)資信良好且為跟單信用證的受益人。
（3）辦理出口押匯的程序。首先，銀行需與客戶簽訂出口押匯總質(zhì)押書(shū)；其次，客戶需要逐筆提出申請(qǐng)；再次，銀行憑其經(jīng)審核的單據(jù)辦理押匯。
從各行辦理出口押匯的程序看，有共同之處。
第一，在出口押匯辦理的基本條件有：1. 信用證開(kāi)證行及其所在國(guó)家的情況、有無(wú)限制他行議付、軟條款等，以及其相關(guān)單據(jù)的單單一致、單證一致的有關(guān)情況。2.押匯申請(qǐng)人出口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)、內(nèi)控程度、財(cái)務(wù)能力、資信、開(kāi)立帳戶等方面；3.出口押匯的利率、期限和幣種等。
第二，操作程序主要包括:（1）提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人向銀行提供外匯押匯借款申請(qǐng)書(shū)；申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容包括申請(qǐng)的金額以及期限、企業(yè)的基本情況介紹和財(cái)務(wù)狀況。申請(qǐng)?zhí)峤坏臅r(shí)還應(yīng)附上：外貿(mào)合同或協(xié)議；企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；銀行的出口議付（押匯）申請(qǐng)書(shū)；銀行的出口押匯協(xié)議書(shū)；企業(yè)近三年年度財(cái)務(wù)報(bào)表及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；信用證要求的全套單據(jù)；信用證正本及信用證修改的正本。（2）銀行審查。（3）核定押匯額度。匯票金額的90%以內(nèi)是押匯金額最高額度。（4）簽署押匯申請(qǐng)書(shū)、押匯承諾書(shū)、押匯協(xié)議等法律文件。（5）銀行發(fā)放貸款。（6）貸款的歸還和議付款的回收。
二、出口押匯的特征
第一，出口押匯是短期融資法律關(guān)系。它是相對(duì)獨(dú)立于信用證法律關(guān)系的一種“融資法律關(guān)系”或“借貸法律關(guān)系”。押匯銀行是融資方，押匯申請(qǐng)人是借款人。
第二，出口押匯是伴隨特定擔(dān)保機(jī)制的融資法律關(guān)系。出口法律關(guān)系的建立依賴于特定的“擔(dān)保機(jī)制”——押匯申請(qǐng)人將其出口項(xiàng)下的信用證及其相關(guān)單據(jù)作為“質(zhì)押品”或“抵押品”。因此，信用證項(xiàng)下的出口押匯與信用證有重要的聯(lián)系，因?yàn)樾庞米C及其相關(guān)單據(jù)是作為它的擔(dān)保物的。
第三，出口押匯與議付。出口押匯所構(gòu)建的法律關(guān)系是伴隨擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，適用當(dāng)事人選擇的國(guó)家的法律。議付關(guān)系是一種信用證法律關(guān)系，它涉及的當(dāng)事人比出口押匯的復(fù)雜多樣。在議付關(guān)系中，議付行與開(kāi)證行有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，也與受益人有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。
三、銀行出口押匯的法律風(fēng)險(xiǎn)
（一）信用證交易模式風(fēng)險(xiǎn)。UCP600規(guī)定，即使信用證中含有對(duì)其存在的基礎(chǔ)合同的任何援引，就信用證性質(zhì)而言，獨(dú)立于作為其存在依據(jù)的銷售合同，銀行也不受其約束。也就是說(shuō)，押匯行的義務(wù)限于單據(jù)的表面真實(shí)性，而無(wú)權(quán)審查單據(jù)是否屬于偽造或交易是否真實(shí)。由此一方面存在的是信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)；另一方面就是“軟條款”風(fēng)險(xiǎn)。
（二）法律條文沖突風(fēng)險(xiǎn)。出口押匯遇到的問(wèn)題是由我國(guó)《擔(dān)保法》有關(guān)質(zhì)權(quán)的條款與銀行的規(guī)定不一致造成的。主要是擔(dān)保法的流質(zhì)無(wú)效原則問(wèn)題。這會(huì)影響到銀行對(duì)單據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下質(zhì)物的處分權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。
（三）法系與政治不同的風(fēng)險(xiǎn)。不同國(guó)家對(duì)于出口押匯的規(guī)定不同，而且目前我國(guó)關(guān)于信用證融資的法律尚不完善， 導(dǎo)致一旦出現(xiàn)糾紛，跨國(guó)訴訟難免陷入成本高，難度大的法律困境。此外，銀行還面臨著企業(yè)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，如外貿(mào)管制、外匯管制、企業(yè)國(guó)有化、政治動(dòng)蕩等影響開(kāi)證行信用證結(jié)算的問(wèn)題。
四、辦理出口信用證項(xiàng)下押匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）對(duì)于作為出口方受益人的企業(yè)
1、選擇一些規(guī)模大，信譽(yù)好的銀行開(kāi)證。
2、企業(yè)最好選擇同一家銀行通知、承兌（付款）和議付。
3、禁止有實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)、做到“單證一致、單單一致”。
4、合理匹配交單期與信用證有效期。
（二）對(duì)于出口地的押匯銀行
1、嚴(yán)審開(kāi)證申請(qǐng)人資信情況。因?yàn)橛行┚芨讹L(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于受益人本身而非單據(jù)，如受益人根本沒(méi)有出口，憑假單詐騙或進(jìn)口方當(dāng)?shù)胤ㄔ合蜷_(kāi)證行出具“止付令”等，因此，銀行風(fēng)險(xiǎn)仍然很大。
2、了解開(kāi)證行的資信及所在國(guó)家的政治、經(jīng)濟(jì)狀況開(kāi)證行所在地的政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，沒(méi)有戰(zhàn)爭(zhēng)和外匯管制，否則將影響收匯安全。
3、嚴(yán)格審單，按照“單單一致，單證一致”的原則，防止開(kāi)證行挑剔單據(jù)不符點(diǎn)而拒付。
4、押匯的期限和對(duì)物權(quán)的控制押匯期限長(zhǎng)于360天或不易過(guò)短。
參考文獻(xiàn):
第三條文化類民辦非企業(yè)單位根據(jù)其依法承擔(dān)民事責(zé)任的不同方式，分為民辦非企業(yè)單位（法人）、民辦非企業(yè)單位（合伙）和民辦非企業(yè)單位（個(gè)體）三種。
第四條文化行政部門(mén)是文化類民辦非企業(yè)單位的業(yè)務(wù)主管單位。文化類民辦非企業(yè)單位的設(shè)立須經(jīng)文化行政部門(mén)審查，并依照《條例》和民政部《民辦非企業(yè)單位登記暫行辦法》的規(guī)定進(jìn)行登記。
第五條文化行政部門(mén)負(fù)責(zé)民辦非企業(yè)單位成立、變更、注銷登記前的審查；監(jiān)督民辦非企業(yè)單位遵守憲法、法律、法規(guī)和國(guó)家政策，指導(dǎo)其按照章程開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)；負(fù)責(zé)民辦非企業(yè)單位年度檢查的初審；協(xié)助有關(guān)部門(mén)查處民辦非企業(yè)單位的違法行為；會(huì)同有關(guān)機(jī)關(guān)指導(dǎo)民辦非企業(yè)單位的財(cái)產(chǎn)清算事宜。
第六條文化部負(fù)責(zé)全國(guó)文化類民辦非企業(yè)單位的業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。負(fù)責(zé)在民政部登記的文化類民辦非企業(yè)單位的設(shè)立審查工作，具體辦法由文化部制定。
縣級(jí)以上（含縣級(jí)）文化行政部門(mén)負(fù)責(zé)本轄區(qū)文化類民辦非企業(yè)單位的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和設(shè)立審查工作。
第七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立文化類民辦非企業(yè)單位，除符合國(guó)家和登記管理部門(mén)規(guī)定外，還應(yīng)具備下列條件：
（一）擬定名稱需經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)預(yù)審。
（二）業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍屬于文化行政部門(mén)的職能權(quán)限。
（三）有符合文化行業(yè)從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員；
（四）有開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)必需的設(shè)備、器材、場(chǎng)所和其他設(shè)施。
第八條文化部審查、民政部登記的民辦非企業(yè)單位，最低開(kāi)辦資金不低于30萬(wàn)元人民幣?？h級(jí)以上（含縣級(jí)）文化行政部門(mén)審查、民政部門(mén)登記的民辦非企業(yè)單位，最低開(kāi)辦資金不低于3萬(wàn)元人民幣。
第九條文化類民辦非企業(yè)單位按其所從事的業(yè)務(wù)范圍，劃分為以下類型：
（一）從事舞臺(tái)藝術(shù)創(chuàng)作、演出和傳統(tǒng)藝術(shù)整理、加工和保護(hù)的民辦藝術(shù)表演團(tuán)（隊(duì)）；
（二）從事藝術(shù)人才培養(yǎng)和教育的民辦藝術(shù)院（校）；
（三）從事老年文化活動(dòng)、輔導(dǎo)、培訓(xùn)的老年文化大學(xué)；
（四）從事文化藝術(shù)輔導(dǎo)及豐富群眾文化生活業(yè)務(wù)的民辦文化館或活動(dòng)中心（站）；
（五）從事圖書(shū)、資料、文獻(xiàn)情報(bào)借閱及社會(huì)教育工作的民辦圖書(shū)館（室）；
（六）從事文物宣傳、保護(hù)、展覽等活動(dòng)的民辦博物館（院）；
（七）從事藝術(shù)收藏、展覽及交流的民辦美術(shù)館（室）、書(shū)畫(huà)雕塑館（室）、名人紀(jì)念館、名人故居紀(jì)念館、收藏館（室）；
（八）從事藝術(shù)發(fā)掘、整理、研究、咨詢及藝術(shù)科技開(kāi)發(fā)的民辦藝術(shù)研究院（所）；
（九）從事文化傳播、交流的文化網(wǎng)絡(luò)中心（站）；
（十）從事文化藝術(shù)活動(dòng)的其他民辦非企業(yè)單位。
第十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立文化類民辦非企業(yè)單位，申辦人應(yīng)當(dāng)向文化行政部門(mén)提交以下材料：
（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)；
（二）場(chǎng)所使用權(quán)證明；
（三）會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資報(bào)告或銀行資信證明及每年收入支出的估算情況材料；
（四）擬任負(fù)責(zé)人的基本情況、身份證明、申辦地戶籍證明及固定住址和聯(lián)系方式；
（五）章程草案；
（六）主要業(yè)務(wù)人員的從業(yè)資格證明；
（七）與開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的設(shè)備、器材和其他設(shè)施清單；
（八）文化行政部門(mén)要求的其他材料。
第十一條文化行政部門(mén)自收到全部有效文件之日起60日內(nèi)，作出審查決定。對(duì)審查合格的，向申請(qǐng)人出具審查文件；對(duì)審查不合格的，以書(shū)面形式通知申請(qǐng)人。
第十二條依照法律、法規(guī)，經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)審核或登記，已經(jīng)取得相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格證書(shū)的文化類民辦非企業(yè)單位，需經(jīng)文化行政部門(mén)復(fù)查認(rèn)定后辦理登記手續(xù)。
第十三條文化類民辦非企業(yè)單位變更登記事項(xiàng)，應(yīng)向文化行政部門(mén)提交由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章的變更登記申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)載明變更事項(xiàng)、變更理由及變更方案等，并按審查登記要求，出具相應(yīng)變更文件。
文化類民辦非企業(yè)單位業(yè)務(wù)活動(dòng)超出本辦法第九條規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，應(yīng)辦理業(yè)務(wù)主管單位變更手續(xù)。
文化行政部門(mén)自收到全部有效文件之日起30日內(nèi)作出同意或不同意的答復(fù)。
第十四條文化類民辦非企業(yè)單位申請(qǐng)注銷登記的，應(yīng)向文化行政部門(mén)提交以下文件：
（一）法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽署并加蓋單位公章的注銷登記申請(qǐng)書(shū)，法定代表人或單位負(fù)責(zé)人因故不能簽署的，應(yīng)說(shuō)明理由，提交證明文件；
（二）登記證書(shū)副本；
（三）依法成立的清算組織出具的清算報(bào)告；
（四）注銷登記的善后情況；
（五）文化行政部門(mén)要求的其他文件。
第十五條文化行政部門(mén)自收到注銷登記申請(qǐng)書(shū)及全部有效文件之日起30日內(nèi)出具審查意見(jiàn)。注銷登記手續(xù)完成前，文化行政部門(mén)應(yīng)繼續(xù)履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)。
第十六條文化類民辦非企業(yè)單位可以依法通過(guò)以下方式獲得發(fā)展資金：
（一）接受捐贈(zèng)、資助；
（二）接受政府、企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體及其他社會(huì)組織和個(gè)人的委托項(xiàng)目資金；
（三）為社會(huì)提供與業(yè)務(wù)相關(guān)的有償服務(wù)獲得報(bào)酬；
（四）其他合法收入。
第十七條文化類民辦非企業(yè)單位接受捐贈(zèng)、資助，應(yīng)當(dāng)向文化行政部門(mén)報(bào)告接受、使用捐贈(zèng)、資助的有關(guān)情況，并將有關(guān)情況以適當(dāng)方式向社會(huì)公布。
第十八條文化類民辦非企業(yè)單位根據(jù)財(cái)政部《關(guān)于對(duì)明確民辦非企業(yè)單位財(cái)務(wù)管理制度等問(wèn)題的函》的規(guī)定，參照文化事業(yè)單位財(cái)務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。
第十九條文化類民辦非企業(yè)單位用人一律實(shí)行聘用制。
第一，籌建申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)財(cái)務(wù)公司名稱，公司所在地、注冊(cè)所在地、注冊(cè)資本金、股東及其股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。
第二，設(shè)立財(cái)務(wù)公司還需要提交可行性研究報(bào)告。該可行性研究報(bào)告，必須包括以下內(nèi)容：首先，要包括集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、現(xiàn)金流量分析、在同行業(yè)中所處的地位以及中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃;其次，要包括設(shè)立財(cái)務(wù)公司的目的及作用;最后，要包括經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的企業(yè)集團(tuán)或集團(tuán)母公司最近3年的合并資產(chǎn)負(fù)債表及損益表。
第三，企業(yè)集團(tuán)的設(shè)立批文;
第四，擬設(shè)立財(cái)務(wù)公司的章程;
第五，成員單位的名冊(cè)及產(chǎn)權(quán)關(guān)系證明;
第六，發(fā)起單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資信證明及出資保證;
第七，籌建負(fù)責(zé)人名單及簡(jiǎn)歷;
一、《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》(商務(wù)部令2004年第8號(hào));
二、《的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部5令2005年第30號(hào));
三、《商務(wù)部關(guān)于委托地方部門(mén)審核外商投資商業(yè)企業(yè)的通知》(商資函[2005]94號(hào));
四、《商務(wù)部關(guān)于委托國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)審批外商投資商業(yè)企業(yè)和國(guó)際貨物運(yùn)輸企業(yè)有關(guān)問(wèn)題的通知》(商資函[2005]102號(hào));
五、《商務(wù)部關(guān)于外商投資非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍有關(guān)問(wèn)題的通知》;
六、《商務(wù)部關(guān)于外商投資舉辦投資性公司的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部令2006年第3號(hào))第三條;
七、《關(guān)于外商投資企業(yè)境內(nèi)投資的暫行規(guī)定》(對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部、國(guó)家工商行政管理局令2000年第6號(hào));
八、《關(guān)于外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》(商務(wù)部、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家稅務(wù)總局,國(guó)家工商行政管理總局、證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局令2006年第10號(hào));
九、《外商投資商業(yè)企業(yè)申報(bào)指引》;
十、《中華人民共和國(guó)公司法(2005修訂)》(中華人民共和國(guó)主席令2005年第42號(hào));
十一、《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》(中華人民共和國(guó)主席令第48號(hào));
十二、《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施條例》(2001年修訂);
十三、《中華人民共和國(guó)中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》(中華人民共和國(guó)主席令第40號(hào));
十四、《中華人民共和國(guó)中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部令1995年第6號(hào));
十五、《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法》(中華人民共和國(guó)主席令第41號(hào));
十六、《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第301號(hào))。
設(shè)立條件
一、外商投資商業(yè)企業(yè)的外國(guó)投資者應(yīng)有良好的信譽(yù),無(wú)違反中國(guó)法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)章的行為。
二、外商投資商業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件:
最低注冊(cè)資本符合《公司法》的有關(guān)規(guī)定;符合外商投資企業(yè)注冊(cè)資本和投資總額的有關(guān)規(guī)定;外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)30年,在中西部地區(qū)設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)40年。
三、外商投資商業(yè)企業(yè)開(kāi)設(shè)店鋪應(yīng)當(dāng)符合以下條件:
(一)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)企業(yè)的同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪的,應(yīng)符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展的有關(guān)規(guī)定。
(二)已批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)店鋪的,除符合第(一)項(xiàng)要求外,還應(yīng)符合以下條件:
1、按時(shí)參加外商投資企業(yè)聯(lián)合年檢并年檢合格;
2、企業(yè)的注冊(cè)資本全部繳清。
四、外商投資商業(yè)企業(yè)以下列方式從事分銷業(yè)務(wù):
(一)經(jīng)營(yíng)方式涉及通過(guò)電視、電話、郵購(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)、自動(dòng)售貨機(jī)等銷售;
(二)分銷商品涉及鋼材、貴金屬、鐵礦石、燃料油、天然橡膠等重要工業(yè)原材料,以及《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》第十七條,十八條規(guī)定的商品。
(三)從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)不符合下述商務(wù)部授權(quán)地方部門(mén)審批的范圍:
從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)在其所在地省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)或國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)開(kāi)設(shè)店鋪,如符合下列條件,由地方部門(mén)在其審批權(quán)限內(nèi)審批并報(bào)商務(wù)部備案。
1、單一店鋪面積不超過(guò)5000平方米,且店鋪數(shù)量不超過(guò)3家,其外商投資者通過(guò)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國(guó)開(kāi)設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過(guò)30家,
2、單一店鋪面積不超過(guò)3000平方米,且店鋪數(shù)量不超過(guò)5家,其外國(guó)投資者通過(guò)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國(guó)開(kāi)設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過(guò)50家;
3、單一店鋪面積不超過(guò)300平方米。
設(shè)立申報(bào)材料
一、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè),應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件:
(一)申請(qǐng)書(shū);
(二)投資各方共同簽署的可行性研究報(bào)告;
(三)合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報(bào)送章程)及其附件;
(四)投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件),外國(guó)投資者為個(gè)人的,應(yīng)提供身份證明;
(五)投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告;
(六)對(duì)中國(guó)投資者擬投入到中外合資、合作商業(yè)企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告;
(七)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;
(八)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書(shū);
(九)工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū);
(十)擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;
(十一)擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門(mén)出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。非法定代表人簽署文件的,應(yīng)當(dāng)出具法定代表人委托授權(quán)書(shū)。
二、已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪,應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件:
(一)申請(qǐng)書(shū);
(二)涉及合同、章程修改的,應(yīng)報(bào)送修改后的合同、章程;
(三)有關(guān)開(kāi)設(shè)店鋪的可行性研究報(bào)告;
(四)有關(guān)開(kāi)設(shè)店鋪的董事會(huì)決議;
(五)企業(yè)最近一年的審計(jì)報(bào)告;
(六)企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告(復(fù)印件);
(七)投資各方的登記注冊(cè)證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件);
(八)擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下的店鋪除外;
(九)擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。
三、已設(shè)立外商投資企業(yè)在境內(nèi)投資商業(yè)領(lǐng)域的申報(bào)材料
(一)申請(qǐng)書(shū);
(二)投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明(復(fù)印件),法定代表人證明(復(fù)印件),外國(guó)投資者為個(gè)人的,應(yīng)提供身份證明;
(三)投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計(jì)報(bào)告);
(四)工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū){
(五)擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;
(六)擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門(mén)出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。
(七)外商投資企業(yè)關(guān)于投資的一致通過(guò)的董事會(huì)決議;
(八)外商投資企業(yè)的批準(zhǔn)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件);
(九)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊(cè)資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報(bào)告;
(十)外商投資企業(yè)繳納所得稅或減免所得稅的證明材料;
(十一)被投資公司的章程;
(十二)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。
四、外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)商業(yè)企業(yè)的申報(bào)材料
(一)申請(qǐng)書(shū);
(二)被并購(gòu)境內(nèi)有限責(zé)任公司股東一致同意外國(guó)投資者股權(quán)并購(gòu)的決議,或被并購(gòu)境內(nèi)股份有限公司同意外國(guó)投資者股權(quán)并購(gòu)的股東大會(huì)決議;
(三)并購(gòu)后所設(shè)外商投資企業(yè)的合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報(bào)送章程,下同)及其附件;
(四)經(jīng)公證和依法認(rèn)證的投資者的身份證明文件或注冊(cè)登記證明及資信證明文件;
(五)外國(guó)投資者購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)公司股東股權(quán)或認(rèn)購(gòu)境內(nèi)公司增資的協(xié)議;
(六)被并購(gòu)境內(nèi)公司最近財(cái)務(wù)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告,投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計(jì)報(bào)告);
(七)被并購(gòu)境內(nèi)公司有國(guó)有資產(chǎn)的,應(yīng)提供國(guó)有資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告及備案材料;
(八)并購(gòu)后企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;
(九)并購(gòu)后企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書(shū);
(十)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;
(十一)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門(mén)出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件;
(十二)被并購(gòu)境內(nèi)公司所投資企業(yè)的情況說(shuō)明;
(十二)被并購(gòu)境內(nèi)公司及其所投資企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本);
(十四)被并購(gòu)境內(nèi)公司職工安置計(jì)劃。
五、非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍的申報(bào)材料
(一)申請(qǐng)表;
(二)外商投資疊業(yè)關(guān)于增加分銷經(jīng)營(yíng)范圍的一致通過(guò)的董事會(huì)決議;
(二)外商投資企業(yè)合同章程修改協(xié)議;
(四)外商投資企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;
(五)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;
(六)外商投資企業(yè)原合同章程復(fù)印件;
(七)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊(cè)資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報(bào)告。
注:外商投資商業(yè)企業(yè)簽訂的商標(biāo)、商號(hào)使用許可合同、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同、管理合同、服務(wù)合同等法律文件,應(yīng)作為?同附件(外資商業(yè)企業(yè)應(yīng)作為章程附件)一并報(bào)送。
審批程序
擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的投資者、申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪的已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)向外商投資商業(yè)企業(yè)注冊(cè)地的省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)分別報(bào)送申請(qǐng)文件。省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)對(duì)報(bào)送文件進(jìn)行初審后,上報(bào)商務(wù)部。
商務(wù)部自收到全部申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,批準(zhǔn)設(shè)立的,頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》;不批準(zhǔn)的,說(shuō)明原因。
一、外國(guó)投資者可以依據(jù)《并購(gòu)規(guī)定》和《廣告規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)廣告企業(yè)的部分股權(quán)舉辦中外合營(yíng)廣告企業(yè)，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)廣告企業(yè)的全部股權(quán)舉辦外資廣告企業(yè)。
二、外國(guó)投資者以股權(quán)并購(gòu)方式舉辦的外商投資廣告企業(yè)，中外投資者應(yīng)符合《廣告規(guī)定》第九條、第十條規(guī)定的條件。
如被并購(gòu)的境內(nèi)廣告企業(yè)已主營(yíng)或兼營(yíng)二年以上廣告業(yè)務(wù)，則該境內(nèi)廣告企業(yè)的原中方投資者可繼續(xù)保留其股東地位，不受前款規(guī)定限制。
三、外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)廣告企業(yè)投資廣告業(yè)，應(yīng)當(dāng)按照《廣告規(guī)定》第六條或第七條規(guī)定辦理審批登記手續(xù)。
申請(qǐng)人在申請(qǐng)《外商投資廣告企業(yè)項(xiàng)目審定意見(jiàn)書(shū)》時(shí)，應(yīng)當(dāng)向國(guó)家工商行政管理總局或其授權(quán)的省級(jí)工商行政管理局報(bào)送下列文件：
（一）外國(guó)投資者和被并購(gòu)的境內(nèi)廣告企業(yè)共同簽署的股權(quán)并購(gòu)申請(qǐng)書(shū)；
（二）被并購(gòu)的境內(nèi)廣告企業(yè)的股東會(huì)（董事會(huì)）決議；
（三）外國(guó)投資者股東會(huì)（董事會(huì)）決議；
（四）被并購(gòu)的境內(nèi)廣告企業(yè)的登記注冊(cè)證明；
（五）外國(guó)投資者的登記注冊(cè)證明；
（六）外國(guó)投資者的資信證明；
（七）地方工商行政管理局的初審意見(jiàn)。
附：中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程
第一章、總則
第一條、為配合國(guó)家住房制度改革，加強(qiáng)對(duì)中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)中國(guó)人民銀行《貸款通則》、《商業(yè)銀行自營(yíng)住房貸款管理暫行規(guī)定》等法規(guī)文件，特制訂本操作規(guī)程。
第二條、中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)，系指以本、外幣存款作為資金來(lái)源自主經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)。
第三條、中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款包括：
（一）住房開(kāi)發(fā)貸款，是指對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放的用于開(kāi)發(fā)建造向市場(chǎng)銷售住房的貸款；
（二）商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款，是指對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放的用于開(kāi)發(fā)建造向市場(chǎng)銷售非家庭居住用房的貸款；
（三）其他房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，是指住房開(kāi)發(fā)、商業(yè)用房開(kāi)發(fā)以外的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，如土地開(kāi)發(fā)貸款等；
（四）個(gè)人住房貸款，是指對(duì)個(gè)人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)、建造和修繕職工住房的貸款；
（五）其他住房貸款，是指對(duì)單位發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)、建造和修繕職工住房的貸款。
第四條、中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款納入信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理，各分行承辦自營(yíng)房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)須經(jīng)中國(guó)銀行總行批準(zhǔn)；中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款審批權(quán)限，由總行另行規(guī)定。
第二章、貸款對(duì)象、用途及條件
第五條、貸款對(duì)象
下列單位和個(gè)人可以成為中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的貸款對(duì)象：
（一）經(jīng)國(guó)家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè)主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立，在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，并取得《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》及由行業(yè)主管部門(mén)核發(fā)的《房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書(shū)》的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)；
（二）購(gòu)買(mǎi)、建造和修繕職工住房的企事業(yè)單位；
（三）具有完全民事行為能力的城鎮(zhèn)居民。
第六條、貸款用途
住房開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款、其他房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，以補(bǔ)充房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)為完成計(jì)劃內(nèi)土地開(kāi)發(fā)和商品房開(kāi)發(fā)建設(shè)任務(wù)所需資金為限；對(duì)企事業(yè)單位及個(gè)人發(fā)放的住房貸款，主要用于購(gòu)買(mǎi)、建造和修繕職工住房或自住住房。各項(xiàng)貸款須?？顚Ｓ茫坏门沧髌渌猛?。
第七條、貸款條件
（一）申請(qǐng)住房開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款和其他房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，借款人應(yīng)具備以下條件：
1.符合本規(guī)程第五條規(guī)定的貸款對(duì)象條件；
2.具有一個(gè)遵紀(jì)守法、遵守職業(yè)道德的領(lǐng)導(dǎo)班子和一套健全的經(jīng)營(yíng)管理制度；
3.信用和財(cái)務(wù)狀況良好，確有償還貸款本息的能力；
4.在中國(guó)銀行開(kāi)立基本帳戶或一般存款帳戶，辦理結(jié)算業(yè)務(wù)；
5.已取得項(xiàng)目規(guī)劃投資許可證、建設(shè)許可證、開(kāi)工許可證（外銷房屋還需取得外銷房屋許可證），完成其他各項(xiàng)立項(xiàng)手續(xù)，且全部立項(xiàng)文件完整、真實(shí)、有效；
6.已經(jīng)取得貸款項(xiàng)目的土地使用權(quán)，且土地使用權(quán)終止時(shí)間不早于貸款終止時(shí)間；
7.提供相應(yīng)的貸款項(xiàng)目開(kāi)發(fā)方案或可行性報(bào)告；
8.貸款項(xiàng)目申報(bào)用途與其功能相符，并能夠有效地滿足當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)市場(chǎng)的需求；
9.貸款項(xiàng)目工程預(yù)算、施工計(jì)劃符合國(guó)家和當(dāng)?shù)卣挠嘘P(guān)規(guī)定，工程預(yù)算投資總額能夠滿足項(xiàng)目完工前由于通貨膨脹和不可預(yù)見(jiàn)等原因追加預(yù)算的需要；
10.具有一定比例的自有資金（一般控制在項(xiàng)目預(yù)算投資總額的30％），并能夠在使用中國(guó)銀行貸款之前投入項(xiàng)目建設(shè)；
11.將財(cái)產(chǎn)抵（質(zhì)）押給中國(guó)銀行；
12.落實(shí)中國(guó)銀行可接受的還本付息連帶信用保證；
13.落實(shí)中國(guó)銀行規(guī)定的其他貸款條件。
（二）申請(qǐng)個(gè)人住房貸款，借款人應(yīng)具備以下條件：
1.符合本規(guī)程第五條規(guī)定的貸款對(duì)象條件；
2.信用良好，具有固定職業(yè)和穩(wěn)定收入，確有償還貸款本息的能力；
3.購(gòu)買(mǎi)自住住房?jī)r(jià)格基本符合中國(guó)銀行或其委托、認(rèn)可的房地產(chǎn)估價(jià)師評(píng)估的價(jià)值；
4.購(gòu)買(mǎi)自住住房首期付款不得低于購(gòu)買(mǎi)住房?jī)r(jià)格的30％；
5.修建自住住房必須取得所修建住房的土地使用權(quán)，其土地使用權(quán)終止時(shí)間不早于貸款終止時(shí)間；
6.修建自住住房貸款項(xiàng)目已經(jīng)取得當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政部門(mén)和城市規(guī)劃部門(mén)的批準(zhǔn)；
7.在中國(guó)銀行的存款余額不低于所修建自住住房投資總額的30％，并先于銀行貸款投入住房的修建；
8.將財(cái)產(chǎn)抵（質(zhì)）押給中國(guó)銀行；
9.落實(shí)中國(guó)銀行可接受的還本付息連帶信用保證；
10.落實(shí)中國(guó)銀行規(guī)定的其他貸款條件。
（三）企事業(yè)單位申請(qǐng)用于購(gòu)建職工住房的其他住房貸款應(yīng)符合本條第（一）款第1項(xiàng)和第2項(xiàng)條件以及本條第（二）款除第2項(xiàng)以外的全部條件。
第八條、借款人應(yīng)向中國(guó)銀行提交下列文件、證明和材料：
（一）申請(qǐng)住房開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)開(kāi)發(fā)貸款和其他房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，借款人應(yīng)提交：
1.《借款申請(qǐng)書(shū)》；
2.資信證明材料；
3.近3年的財(cái)務(wù)報(bào)表；
4.項(xiàng)目立項(xiàng)文件、董事會(huì)決議；
5.項(xiàng)目資金落實(shí)文件；
6.其他配套條件落實(shí)材料；
7.開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表；
8.合法、合規(guī)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)合同、其他有關(guān)合同；
9.抵（質(zhì)）押財(cái)產(chǎn)（國(guó)庫(kù)券等有價(jià)證券除外）的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)、鑒定書(shū)、保險(xiǎn)單、抵（質(zhì)）押物品清單、權(quán)屬證明、抵（質(zhì)）押人同意抵（質(zhì)）押的承諾函；
10.還款保證人的資信證明材料；
11.中國(guó)銀行要求提供的其他證明文件和材料。
（二）申請(qǐng)個(gè)人住房貸款，借款人應(yīng)提交：
1.《借款申請(qǐng)書(shū)》；
2.具有法律效力的身份證明材料；
3.具有固定職業(yè)、穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)收入的證明材料；
4.售房人產(chǎn)權(quán)、銷售資格證明文件（適用于購(gòu)買(mǎi)自住住房）；
5.項(xiàng)目立項(xiàng)文件（適用于修建自住住房）；
6.項(xiàng)目資金落實(shí)文件（適用于修建自住住房）；
7.其他配套條件落實(shí)材料（適用于修建自住住房）；
8.合法、合規(guī)的購(gòu)建住房合同、其他有關(guān)合同；
9.抵（質(zhì)）押財(cái)產(chǎn)（國(guó)庫(kù)券等有價(jià)證券除外）的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)、鑒定書(shū)、保險(xiǎn)單、抵（質(zhì)）押物品清單、權(quán)屬證明、抵（質(zhì)）押人同意抵（質(zhì)）押的承諾函；
10.還款保證人的資信證明材料；
11.中國(guó)銀行要求提供的其他證明文件和材料。
（三）企事業(yè)單位為購(gòu)建職工住房申請(qǐng)貸款，應(yīng)提交：
1.《借款申請(qǐng)書(shū)》；
2.資信證明材料；
3.近3年的財(cái)務(wù)報(bào)表；
4.售房人產(chǎn)權(quán)、銷售資格證明文件（適用于購(gòu)買(mǎi)職工住房）；
5.項(xiàng)目立項(xiàng)文件、董事會(huì)決議（適用于修建職工住房）；
6.項(xiàng)目資金落實(shí)文件（適用于修建職工住房）；
7.其他配套條件落實(shí)材料（適用于修建職工住房）；
8.合法、合規(guī)的購(gòu)建住房合同、其他有關(guān)合同；
9.抵（質(zhì)）押財(cái)產(chǎn)（國(guó)庫(kù)券等有價(jià)證券除外）的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)、鑒定書(shū)、保險(xiǎn)單、抵（質(zhì)）押物品清單、權(quán)屬證明、抵（質(zhì)）押人同意抵（質(zhì)）押的承諾函；
10.還款保證人的資信證明材料；
11.中國(guó)銀行要求提供的其他證明文件和材料。
第三章、貸款程序
第九條、借貸雙方須嚴(yán)格履行下列程序：
（一）借款人須填寫(xiě)房地產(chǎn)貸款申請(qǐng)書(shū)，并向中國(guó)銀行提交本規(guī)定第八條規(guī)定的各項(xiàng)文件、證明和材料；
（二）中國(guó)銀行對(duì)借款人的借款申請(qǐng)及所附文件、證明和材料進(jìn)行審查，審查合格并經(jīng)過(guò)批貸程序后，與借款人簽訂借款合同；
（三）借貸雙方及保證人簽訂房地產(chǎn)貸款擔(dān)保、保證合同、抵押合同，并進(jìn)行抵押擔(dān)保登記和公證；
（四）提款條件滿足后，中國(guó)銀行方可放款。
第四章、貸款期限與利率
第十條、貸款期限
（一）住房開(kāi)發(fā)貸款，最長(zhǎng)不超過(guò)3年（含3年）；
（二）商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款，最長(zhǎng)不超過(guò)5年（含5年）；
（三）其他房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，最長(zhǎng)不超過(guò)5年（含5年）；
（四）個(gè)人住房貸款，一般不超過(guò)10年（含10年）；
（五）其他住房貸款，最長(zhǎng)不超過(guò)10年（含10年）。
第十一條、貸款利率
住房開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款、其他房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、個(gè)人住房貸款、其他住房貸款利率，均執(zhí)行中國(guó)人民銀行公布的有關(guān)貸款利率。
第五章、貸款擔(dān)保與抵押
第十二條、購(gòu)買(mǎi)商品住房的借款人，可以用中國(guó)銀行認(rèn)可的財(cái)產(chǎn)抵（質(zhì)）押，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行抵（質(zhì)）押登記。
下列財(cái)產(chǎn)不能作為抵（質(zhì)）押物：
（一）土地所有權(quán)；
（二）所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)；
（三）不能強(qiáng)制執(zhí)行或處分的財(cái)產(chǎn)；
（四）已經(jīng)設(shè)定抵（質(zhì)）押的財(cái)產(chǎn)；
（五）被依法查封、扣押、監(jiān)管或者采取其他保全措施或強(qiáng)制措施的財(cái)產(chǎn)；
（六）依法不得抵（質(zhì)）押的財(cái)產(chǎn)。
第十三條、用于抵（質(zhì)）押的財(cái)產(chǎn)，需要估價(jià)的，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)評(píng)估部門(mén)進(jìn)行估價(jià)，貸款金額不得超過(guò)抵（質(zhì)）押物品價(jià)值的70％；以土地使用權(quán)抵押的，抵押期限應(yīng)以土地使用權(quán)出讓合同規(guī)定的使用年限減去已經(jīng)使用年限后的剩余年限為限。
第十四條、抵（質(zhì)）押期間，借款人未經(jīng)中國(guó)銀行同意，不得轉(zhuǎn)移、變賣或再次抵（質(zhì)）押已被抵（質(zhì)）押的財(cái)產(chǎn)；用有價(jià)證券進(jìn)行質(zhì)押的，質(zhì)押人不得以任何理由掛失。
第十五條、抵（質(zhì)）押雙方應(yīng)正式簽訂抵（質(zhì)）押貸款合同，并詳細(xì)開(kāi)列抵（質(zhì)）押物品清單。自營(yíng)房地產(chǎn)貸款在借款人提供抵（質(zhì)）押擔(dān)?；A(chǔ)上，中國(guó)銀行認(rèn)為有必要時(shí)，借款人應(yīng)提供中國(guó)銀行可接受的第三方連帶信用保證。
第十六條、借款人、保證人發(fā)生隸屬關(guān)系、性質(zhì)、名稱等變更時(shí)，應(yīng)提前通知中國(guó)銀行，并與中國(guó)銀行簽訂借款合同修正文本。
第六章、保險(xiǎn)
第十七條、借款人須在借款合同簽訂前按中國(guó)銀行指定的保險(xiǎn)種類到保險(xiǎn)公司辦理保險(xiǎn)。保險(xiǎn)期不得短于借款期限，投保金額不得低于貸款本金，并應(yīng)明確中國(guó)銀行為該保險(xiǎn)的第一受益人。保險(xiǎn)單不得有任何有損中國(guó)銀行權(quán)益的限制條件，保險(xiǎn)所需一切費(fèi)用由借款人負(fù)擔(dān)。在保險(xiǎn)期間，保險(xiǎn)單交中國(guó)銀行執(zhí)管。
第十八條、在保險(xiǎn)有效期內(nèi)，借款人不得以任何理由中斷或撤銷保險(xiǎn)，如保險(xiǎn)中斷，中國(guó)銀行有權(quán)代為投保，一切費(fèi)用由借款人負(fù)擔(dān)。
第七章、貸款的審批和發(fā)放
第十九條、借款人提出借款申請(qǐng)以后，中國(guó)銀行應(yīng)按照本規(guī)定進(jìn)行審查、批準(zhǔn)和發(fā)放貸款。
第二十條、在借款人提供符合申請(qǐng)借款的有關(guān)資料后，中國(guó)銀行應(yīng)在規(guī)定的審查期限內(nèi)及時(shí)答復(fù)。借款申請(qǐng)批準(zhǔn)后，借款人應(yīng)及時(shí)與中國(guó)銀行簽訂借款合同，凡逾期未簽訂借款合同的，對(duì)原借款申請(qǐng)的批準(zhǔn)可被撤銷或被視為失效。
第二十一條、經(jīng)中國(guó)銀行核定同意的用款計(jì)劃，應(yīng)作為附件包括在借款合同之中。中國(guó)銀行必須按照合同和核定的用款計(jì)劃發(fā)放貸款。借款人需要調(diào)整用款計(jì)劃時(shí)，應(yīng)于調(diào)整計(jì)劃前15個(gè)工作日提出，經(jīng)中國(guó)銀行審查同意后，才能調(diào)整用款計(jì)劃。
第二十二條、借款人如不按借款合同規(guī)定用款，應(yīng)按約定的承擔(dān)費(fèi)率向中國(guó)銀行支付承擔(dān)費(fèi)。
第二十三條、中國(guó)銀行要對(duì)房地產(chǎn)貸款項(xiàng)目自有資金進(jìn)行監(jiān)督管理。借款人必須按照規(guī)定比例及時(shí)地將足額自有資金存入中國(guó)銀行或投入項(xiàng)目前期工程，中國(guó)銀行按照房地產(chǎn)貸款項(xiàng)目的工程預(yù)算和施工計(jì)劃逐筆監(jiān)督支付，?？顚Ｓ茫杩钊瞬坏门灿?。借款人自有資金發(fā)生挪用或沒(méi)有足額到位的，中國(guó)銀行不予貸款。
第八章、貸款的償還和收回
第二十四條、借款人須按借款合同規(guī)定的還款方式與期限歸還貸款本息。
第二十五條、借款人不能按合同規(guī)定的期限償還貸款本金，應(yīng)當(dāng)提前向中國(guó)銀行申請(qǐng)貸款展期。展期申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)銀行審核批準(zhǔn)后，借貸雙方應(yīng)簽訂展期協(xié)議，展期協(xié)議經(jīng)抵（質(zhì)）押人、保證人書(shū)面認(rèn)可后生效。到期未還且未經(jīng)展期的貸款，按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，加收利息。
第二十六條、借款人提前歸還貸款本息，按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)收利息。
第二十七條、個(gè)人住房貸款借款人死亡或經(jīng)有權(quán)部門(mén)宣布失蹤，借款人財(cái)產(chǎn)的合法繼承人應(yīng)繼續(xù)履行借款人簽訂的借款合同。
第二十八條、借款人違反借款合同規(guī)定的條款，中國(guó)銀行有權(quán)收回部分或全部貸款；對(duì)不按合同規(guī)定用途使用的貸款部分，按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，加收利息。
第九章、貸款的計(jì)劃統(tǒng)計(jì)和會(huì)計(jì)核算
第二十九條、中國(guó)銀行的自營(yíng)房地產(chǎn)貸款，納入中國(guó)銀行信貸計(jì)劃統(tǒng)一管理，并按規(guī)定統(tǒng)計(jì)上報(bào)。其中：住房開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款、其他房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，納入中國(guó)銀行固定資產(chǎn)貸款計(jì)劃管理；個(gè)人住房貸款、其他住房貸款，納入中國(guó)銀行流動(dòng)資金貸款計(jì)劃管理。
第三十條、中國(guó)銀行自營(yíng)住房貸款業(yè)務(wù)單設(shè)科目，單獨(dú)核算，其經(jīng)營(yíng)和損益情況，納入中國(guó)銀行會(huì)計(jì)報(bào)表和業(yè)務(wù)報(bào)表。
第十章、其他
第三十一條、中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款抵（質(zhì)）押物品的評(píng)估、登記費(fèi)和借款合同公證費(fèi)均由借款人負(fù)擔(dān)；中國(guó)銀行可以向借款人一次性適當(dāng)收取質(zhì)押物品保管費(fèi)。
第三十二條、中國(guó)銀行自營(yíng)房地產(chǎn)貸款的借款合同、保證合同和抵（質(zhì)）押合同均應(yīng)包括內(nèi)容詳盡、表述明確的法律條款，包括仲裁條款或司法管轄條款。
2、企業(yè)原注冊(cè)國(guó)主管機(jī)關(guān)出具的企業(yè)營(yíng)業(yè)證書(shū)；
3、企業(yè)近三年的資產(chǎn)負(fù)債表，原注冊(cè)國(guó)或其他國(guó)會(huì)計(jì)事物所或銀行、金融機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)資信證明；
4、企業(yè)近五年承包過(guò)的有代表性工程名稱、規(guī)模、地點(diǎn)，以及發(fā)包方對(duì)工期、質(zhì)量、服務(wù)的評(píng)價(jià)資料；
5、企業(yè)派駐中國(guó)境內(nèi)從事承包工程活動(dòng)的負(fù)責(zé)人和主要技術(shù)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及技術(shù)人員名單；
