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2．發(fā)展中國家經(jīng)濟占比過半，但內(nèi)部風(fēng)險顯現(xiàn)
2013年，新興市場和發(fā)展中經(jīng)濟體經(jīng)濟增速為4．5，盡管較上年下降0．4個百分點，但仍高于發(fā)達(dá)經(jīng)濟體，后者增速為1．2，較上年下降0．3個百分點。在多年來的增速優(yōu)勢下，按購買力平價法計算，2013年發(fā)展中國家GDP占全球的5O．4，首次超過發(fā)達(dá)國家。但另一方面，在美國等發(fā)達(dá)國家貨幣政策和重整制造業(yè)政策的引導(dǎo)下，新興經(jīng)濟體風(fēng)險加劇，資本外逃趨勢漸顯。2013年1月～11月，印度、巴西、印尼和土耳其月平均匯率對美元分別貶值12．3、12．8、23．8oA和26．8，其月平均股價波動幅度分別為13．7、20．6、17．2和22．8。
3．全球零售業(yè)增速放緩，電商發(fā)展勢頭強勁
在宏觀經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化的背景下，全球零售業(yè)的發(fā)展也呈現(xiàn)出新的特點：一是主要零售企業(yè)收入增速持續(xù)放緩。根據(jù)德勤的《2014年全球零售力量》數(shù)據(jù)顯示，全球前250家大型零售企業(yè)在2012財年總體收入實現(xiàn)4．3萬億美元，同比增長4．9，增速較上一財年放緩0．2個百分點。二是發(fā)展中國家零售企業(yè)增長較快，我國零售企業(yè)在全球的地位有所提升。全球250強大型零售企業(yè)中，非洲、中東和拉丁美洲的零售企業(yè)收入增速達(dá)到兩位數(shù)，美國、歐洲、然收入增速高于上一財年，但未超過5％。2012財年，我國大陸地區(qū)共有7家零售企業(yè)入圍全球250強零售企業(yè)，較上一財年增加2家。其中，上海友誼、京東、大商和重慶百貨為新入圍的企業(yè)，而京東和重慶百貨更是首次進(jìn)入這一榜單。三是電子商務(wù)業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到7．7。2012財年，250強零售企業(yè)線上零售額平均占其總零售額的7．7。其中，北美零售商線上收入占比最高，而歐洲零售商線上收入占比最低，亞太零售商線上收入增長最快。全球5O強電商中，有39家同時入圍全球250強零售企業(yè)。
二、主要國家(地區(qū))經(jīng)濟運行和零售業(yè)發(fā)展情況
1．美國經(jīng)濟增速逐季回升，零售總額連續(xù)四年增長2013年，美國經(jīng)濟逐漸平穩(wěn)，復(fù)蘇態(tài)勢更加明顯。盡管全年GDP同比增長1．9，較上年放緩0．8個百分點，但這一放緩主要源于政府減支影響。進(jìn)入2013年以來，美國GDP同比增速呈現(xiàn)逐季回升態(tài)勢，1～4季度GDP同比增速分別為1．3、1．6、2．0和2．6。美國社會消費品零售總額連續(xù)四年實現(xiàn)正增長。2013年，美國零售和餐飲業(yè)實現(xiàn)銷售總額5．3萬億美元，同比增長4．2，增速低于2012年1．0個百分點。其中，商品零售額實現(xiàn)4．7萬億美元，同比增長4．2，增速較2012年放緩0．8個百分點。從各品類銷售情況來看，汽車、建材等相關(guān)商品銷售增長情況好于2012年，其中汽車及其配件零售額同比增長8．6，增長幅度最高。和我國類似，美國服裝類商品銷售也出現(xiàn)較大幅度下滑，同比增速由2012年的5．5降至3．6％。
2．歐洲經(jīng)濟艱難擺脫衰退，零售增長略有改善
歐洲結(jié)束了自2012年2季度以來的持續(xù)衰退局面。2013年第4季度，歐元區(qū)GDP同比增長0．5，并且2013年I～3季度GDP同比降幅也呈逐季縮減態(tài)勢，但從全年來看，2013年歐元區(qū)GDP同比仍下降0．5，降幅較上年收窄0．2個百分點，復(fù)蘇之路非常艱難。歐洲零售業(yè)逐漸回暖。根據(jù)歐洲統(tǒng)計局最新公布的數(shù)據(jù)，2013年歐元區(qū)零售量下降0．9，但降幅比上年收窄0．8個百分點，并且在2014年1月～4月，歐洲零售量同比和環(huán)比均取得四個月的連續(xù)正增長。從這個角度來看，歐洲經(jīng)濟復(fù)蘇的態(tài)勢已經(jīng)快速傳導(dǎo)到消費品市場，未來發(fā)展值得期待。
3．日本經(jīng)濟有所好轉(zhuǎn)，零售市場存在隱患
日本經(jīng)濟在“安倍經(jīng)濟學(xué)”的作用下，實現(xiàn)了穩(wěn)步增長。2013年GDP增長1．6，較上年加快0．2個百分點，失業(yè)率為4．0，較上年降低0．3個百分點。特別是2013年1季度到2014年1季度，GDP同比增速分別為0．1、1．3、2．4％、2．5％和3，呈現(xiàn)出逐季提升的趨勢。日本零售業(yè)呈現(xiàn)逐步提升態(tài)勢。銷售同比增速從20136全國商情年8月到2014年3月實現(xiàn)8個月的連續(xù)正增長。從全球250強零售企業(yè)來看，日本入圍的零售商共39個，僅次于美國，收入占250強全部收入的8．7，位列美、德、法之后。但日本宏觀經(jīng)濟存在隱患將加大其零售業(yè)未來發(fā)展的風(fēng)險。首先，消費稅的征收，無疑使得近期零售業(yè)增長出現(xiàn)巨大波動。其次，持續(xù)貶值的日元將放緩日本大型零售企業(yè)海外擴張步伐。最后，安倍經(jīng)濟刺激政策的不可持續(xù)性將對消費市場帶來致命打擊。圖表42012年~2014年日本零售銷售分月同比增速(％)
三、全球重點零售企業(yè)發(fā)展情況
1．沃爾瑪業(yè)績增長放緩，調(diào)整全球戰(zhàn)略布局一是營收增速放緩。2013年，沃爾瑪全年營業(yè)收入4763億美元，同比增長1．5，增速較2012年和2011年分別放緩3．5和4．5個百分點。2014年第一財季，沃爾瑪實現(xiàn)凈銷售額1142億美元，同比僅增長0．8，增速較上一財季下滑0．6個百分點，創(chuàng)近年來最低。二是調(diào)整戰(zhàn)略布局。對于占全部收入3O的海外市場，沃爾瑪從積極擴張轉(zhuǎn)向追求效益，這在新興市場尤為明顯，例如在我國，沃爾瑪在關(guān)閉一、二線城市高租金地段的門店同時，也在加速對三、四線城市的滲透。對于網(wǎng)購市場尚不成熟的國家，沃爾瑪則采取快速搶占山頭的擴張方式。三是引入比價APP。堅持低價競爭策略的沃爾瑪已經(jīng)在購物APP中嵌入比價工具，消費者可以通過這一工具對在售的8萬多種商品與其他零售商進(jìn)行比價，但與塔吉特和百思買不同的是，沃爾瑪?shù)牡蛢r策略并不與線上零售商進(jìn)行比價，另外沃爾瑪自有品牌商品、熟食、糕點和肉禽蛋等商品也不在比價范圍內(nèi)。
2．家樂福全球戰(zhàn)略調(diào)整幅度較大，成本控制效果顯著
家樂福排名有所下滑。2013年家樂福銷售額為749億歐元，同比下降1。在最新公布的全球250強零售企業(yè)中，家樂福的排名由第二位下降至第四位，而在BrandZ全球最具價值百強品牌中，家樂福已經(jīng)連續(xù)兩年位于榜單之外。營業(yè)利潤提升顯著。盡管2013年家樂福銷售額出現(xiàn)下滑，但受益于提高商品價格及控制成本措施等因素影響，其營業(yè)利潤達(dá)到22．4億歐元，同比增長5．4，如果排除匯率波動因素，營業(yè)利潤增幅將達(dá)到9．8。其凈利潤則達(dá)到9．49歐元，更是較2012年水平高出五倍以上。
3．特易購本土銷售陷入低谷，調(diào)整價格應(yīng)對網(wǎng)購競爭
特易購英國本土市場出現(xiàn)萎縮。根據(jù)特易購6月份公布的業(yè)績顯示，2014年2月24日到5月24日這三個月間，除去汽油因素，特易購在英國本土的銷售額與去年同期相比下降了3．7，陷入4O年來本土銷售額最低谷，其在英國食品雜貨市場所占的份額也從一年前的30．5降至29％，為近十年來最低值。特易購降低網(wǎng)購配送價格。為應(yīng)對阿爾迪超市(Aldi)和利德爾超市(Lid1)等網(wǎng)購折扣連鎖店的競爭，特易購將“一小時送達(dá)服務(wù)費用”由原來的3英鎊降至1英鎊。同時，“線上下單，線下提取”服務(wù)(Click&Collect)將向消費者免費開放，在這之前消費者需要支付至少2英鎊。
四、海外零售業(yè)發(fā)展對我國的啟示
1．為消費者提供便利、快捷的服務(wù)
盡管電商對傳統(tǒng)實體零售企業(yè)帶來一定的影響，但無論是從全球250強零售企業(yè)收入構(gòu)成，還是各國社會消費品零售總額結(jié)構(gòu)來看，來自線上消費的占比一般沒有超過1O。這說明，近年來傳統(tǒng)零售企業(yè)增長放緩，很大原因還是在自身，即沒有針對消費者購物習(xí)慣和消費心理的變化進(jìn)行及時調(diào)整。例如，相對價格而言，8o后、9O后的消費者更加追求便利，而傳統(tǒng)大型超市、百貨都與居民社區(qū)相隔較遠(yuǎn)，并且停車、結(jié)賬都比較費時，從而迫使這部分消費者選擇價格同樣、甚至更便宜的網(wǎng)上購物。針對小型店鋪逐漸流行的趨勢，沃爾瑪、家樂福和特易購都在積極開發(fā)小型零售店業(yè)態(tài)。2012年法國國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)僅增長0．2，但便利店業(yè)態(tài)卻以6．8的銷售增長率急速發(fā)展。沃爾瑪則宣稱，2013財年將在美國開設(shè)115家小型商店，社區(qū)店和便利店將占到沃爾瑪商店數(shù)量的4O。和超市、大賣場等業(yè)態(tài)相比，便利店和社區(qū)店的經(jīng)營成本相對較低，而且毛利率更高，在大型零售業(yè)態(tài)遭遇瓶頸的時候，我國零售企業(yè)也可以從小型零售業(yè)態(tài)人手，另辟蹊徑。
2．根據(jù)區(qū)域不同，提供分層商品組合
國外很多零售商根據(jù)不同地區(qū)消費者特點，布局自己的商品品類和品牌，甚至在同一城市，也會根據(jù)不同區(qū)域消費者收入情況和購買偏好提供分層次的商品組合。例如法國巴黎一家零售商，根據(jù)左岸和右岸居民的職業(yè)不同和消費特點差異，在左岸開設(shè)的店中提供中高檔品牌的酒類、果醬，以及其他食品，在右岸開設(shè)的店中則出售經(jīng)濟實惠的商品。我國零售企業(yè)也可以借鑒這一做法，改變千店一面的惰性管理思維，更積極主動地對消費者進(jìn)行細(xì)分，從而為消費者精準(zhǔn)提供其所需要的商品。
3．合理嘗試多元化、特色化業(yè)態(tài)
近年來，百貨店為應(yīng)對其他零售業(yè)態(tài)的競爭，加快向多元化、特色化發(fā)展。從國外零售企業(yè)來看，梅西百貨增加了商業(yè)視角十多種餐飲品牌，以聚集人氣。風(fēng)靡日本的“1O元店”業(yè)態(tài)也逐漸在大陸擴散。從國內(nèi)零售企業(yè)來看，購物中心、購物街仍在快速發(fā)展，同時還出現(xiàn)了僑福芳草地和Kll這類打藝術(shù)牌吸引消費者的購物中心。另外，跨界經(jīng)營也在如火如荼的進(jìn)行，例如蘇寧加速整合線上零售業(yè)務(wù)，順豐開設(shè)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)社區(qū)店業(yè)態(tài)等。我國零售企業(yè)可以借鑒國內(nèi)外成功的零售業(yè)態(tài)模式，合理進(jìn)行多元化、特色化的發(fā)展。
提要：“利他主義”可以分為“親緣利他”、“互惠利他”與“純粹利他”三種形式，對前兩種利他行為，生物學(xué)和經(jīng)濟學(xué)已經(jīng)給出了較為圓滿的解釋。但本文認(rèn)為，要對“利他主義”作出全面說明僅僅滿足于這點是不夠的。本文提出了利他基因的“隱性遺傳”和行為偏好的“廣義效用”假說，并在此基礎(chǔ)上對“純粹利他”行為作出了生物學(xué)和經(jīng)濟學(xué)的解釋。
關(guān)鍵詞：親緣利他互惠利他純粹利他隱性遺傳廣義效用
一、利他主義的表現(xiàn)形式
利他主義有三種典型的表現(xiàn)形式：
第一，“親緣利他”，即有血緣關(guān)系的生物個體為自己的親屬提供幫助或作出犧牲，例如父母與子女、兄弟與姐妹之間的相互幫助。一般情況下，這種以血緣和親情為紐帶的利他行為不含有功利的目的，因此有人把它稱為“硬核的利他”（hard-corealtruism）。但生物學(xué)的研究業(yè)已證明，“親緣利他”對生物個體來說并非沒有回報。根據(jù)“親緣選擇”理論，生物的進(jìn)化取決于“基因遺傳頻率的最大化”，能夠提供“親緣利他”的物種在生存競爭中具有明顯的進(jìn)化優(yōu)勢。（Hamilton，1963）因此，“親緣利他”不僅在人類社會，而且在整個生物世界都是一種非常穩(wěn)定、非常普遍的行為模式。例如，當(dāng)幼鳥遭受攻擊時，許多鳥類父母都會挺身而出，用偽裝受傷的方法把猛禽引向自己，使子女得以逃脫。在這一行為過程中，父親或母親雖然可能因此喪生，但由于父母與子女之間有1/2的基因完全相同，從“基因遺傳頻率最大化”的角度看,原則上只要能使2只以上的幼雛得以逃生，父親或母親作出的犧牲就是值得的。如果考慮到年幼子女喪生的幾率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過經(jīng)驗豐富的父母，這類行為對生物繁衍所具有的“效率”就更一目了然了。所以，無論在人類社會或生物世界，“親緣利他”在父母與子女關(guān)系上表現(xiàn)得尤為動人和充分。而隨著親緣關(guān)系的疏遠(yuǎn)，“親緣利他”的強度也會逐步衰減。生物學(xué)家甚至設(shè)計出所謂的“親緣指數(shù)”，并根據(jù)它來計算“親緣利他”行為的得失和強弱。（Hamilton，1964）在這方面,生物學(xué)與經(jīng)濟學(xué)所包含的內(nèi)在邏輯相當(dāng)一致：所有生命體的行為看上去總好象設(shè)法使某一“目標(biāo)函數(shù)”最大化。有人曾經(jīng)對《美國經(jīng)濟評論》和《美國博物學(xué)家》刊載的文章進(jìn)行過比較，結(jié)果發(fā)現(xiàn)這兩門學(xué)科有著驚人的相似性。典型的論文都是運用優(yōu)化的方法來預(yù)測某種現(xiàn)象，然后再作出統(tǒng)計檢驗。(Tullock，1983）
第二，“互惠利他”，即沒有血緣關(guān)系的生物個體為了回報而相互提供幫助。生物個體之所以不惜降低自己的生存競爭力幫助另一個與已毫無血緣關(guān)系的個體，因為它們期待日后得到回報，以獲取更大的收益。從這個意義上說，“互惠利他”類似某種期權(quán)式的投資，所以有人把它稱為“軟核的利他”（soft-corealtruism）。例如，一種生活在非洲的蝙蝠，以吸食其他動物的血液為生，如果連續(xù)兩晝夜吃不到血就會餓死；一只剛剛飽餐一頓的蝙蝠往往會把自己吸食的血液吐出一些來反哺那些頻臨死亡的同伴，盡管它們之間沒有任何親屬關(guān)系。生物學(xué)家發(fā)現(xiàn)，這種行為遵循著一個嚴(yán)格的游戲規(guī)則，即蝙蝠們不會繼續(xù)向那些知恩不報的個體饋贈血液。(Wilkinson，1984)顯然，這是一種非常典型的“互惠利他”。根據(jù)“邊際效用遞減律”，當(dāng)施惠者與受惠者互相換位時，同樣數(shù)量的血液將產(chǎn)生更大的邊際效用，從而使這類行為具有明顯的經(jīng)濟學(xué)含義。不過，由于施惠與回報存在著時間差，從而使這種期權(quán)式的投資具有很大的不確定性。因此，“互惠利他”必然存在于一種較為長期的重復(fù)博弈關(guān)系中，而且還要求形成某種識別機制，以便抑制道德風(fēng)險和個體的機會主義傾向。雖然精密的“互惠利他”模型直到20世紀(jì)晚期才由博弈論專家阿克塞羅德建立起來，(Xelrod，1984)但它的基本思想?yún)s在200多年前亞當(dāng)·斯密論述那只著名的“看不見的手”時，就被一針見血地指出過了。
第三，“純粹利他”，即利他主義者不追求任何針對其個體的客觀回報。例如，湯姆遜瞪羚（Thomson’sgazelles）的利他主義行為：當(dāng)獅子或獵豹接近時，往往會有一只瞪羚在原地不停地跳躍向同伴們發(fā)出警告。生物學(xué)家觀察到，這是一種非常特殊的行為方式，它只發(fā)生在最早發(fā)現(xiàn)危險的湯姆遜瞪羚身上。按照一般的行為原則，最早發(fā)現(xiàn)危險應(yīng)該最早逃跑才是最佳生存策略。但湯姆遜瞪羚的“英雄主義”卻放棄了第一時間逃生的機會，并以此代價向同伴報警，使自己暴露在捕食者面前。這一行為看上去頗似我們前面提到的母鳥保護幼鳥的行為，但它們的內(nèi)涵卻有明顯的差別。因為湯姆遜瞪羚所保護的并非是它的子女或親屬，對個體來說這是一項沒有任何收益的投資。這一行為與吸血蝙蝠的“互惠利他”有著更明顯的區(qū)別，對個體來說這一行為的投資風(fēng)險與預(yù)期回報存在著極大的不對稱，而且也不可能通過識別機制來剔除那些具有機會主義傾向的“搭便車”者。因此，有些生物學(xué)家，比如《自私的基因》一書作者里查德·道金斯甚至對湯姆遜瞪羚的行為作出了如此自私的解釋：高高跳躍的瞪羚是在向突襲者昭示——你瞧，我的體力有多棒！別來打我的主意，否則你會一無所獲的！還是去追殺我的那些孱弱的同伴們吧！(道金斯，1998a）我認(rèn)為這個解釋非常勉強并令人懷疑。且不說把這種只有人類“超級智慧”才想得出來的“炫耀式欺騙”強加給湯姆遜瞪羚是否公平，就是從進(jìn)化論角度看，其破綻也是顯而易見的：如果這種行為真有效，當(dāng)遭受猛獸襲擊時為什么不會有更多的湯姆遜瞪羚跟著一起“跳舞”呢？
顯然，要對利他行為作出全面說明，僅僅滿足于“親緣利他”和“互惠利他”是不夠的。我們必須從生物學(xué)和經(jīng)濟學(xué)的角度對“純粹利他”作出解釋，而這正是本文試圖達(dá)到的目的。
二、純粹利他行為的生物學(xué)基礎(chǔ)
事實上，許多生物學(xué)家，比如勞倫茲（K·Lorenz）、威爾遜（E·Wilson）、愛得華茲（W·Edewards）等，早就在一定意義上給出了“純粹利他”行為的生物學(xué)解釋，他們的理論在生物學(xué)中被稱為“群體選擇理論”。該理論認(rèn)為，遺傳進(jìn)化是在生物種群層次上實現(xiàn)的，當(dāng)生物個體的利他行為有利于種群利益時，這種行為特征就可能隨種群利益的最大化而得以保存和進(jìn)化。（Wilson，1975）但“群體選擇理”論存在著一個很大的缺陷，它無法解釋導(dǎo)致個體生存適應(yīng)性降低的“純粹利他”行為怎樣才能通過生物個體的基因保存下來。因此，在主流生物學(xué)理論中占據(jù)主導(dǎo)地位的恰恰是與之對立的“個體選擇理論”。“個體選擇理論”認(rèn)為，“純粹利他”行為與生物個體的生存適應(yīng)性成反比（只要想一想那只以生命為代價向同伴報警的湯姆遜瞪羚就可以了），而利己行為卻與生物個體的生存適應(yīng)性成正比；一個利己的個體有更多的機會生存下來并繁殖自己的后代，而這些后代都有繼承其自私特征的傾向；只要前者的生存適應(yīng)性低于后者，不管這種差別在初始狀態(tài)多么微小，經(jīng)過千百萬年的自然選擇，生存適應(yīng)性較低的生物性狀也會被無情淘汰掉。以至于里查德·道金斯斬釘截鐵地說，“如果你認(rèn)真地研究了自然選擇的方式，你就會得出結(jié)論，凡是經(jīng)過自然選擇進(jìn)化而產(chǎn)生的任何東西，都應(yīng)該是自私的”，“對整個物種來說，‘普遍的愛’和‘共同的利益’等在進(jìn)化論上簡直是毫無意義的概念”。(道金斯，1998b）
但“個體選擇理論”并沒有解決由湯姆遜瞪羚所引起的深層矛盾，我們不仿把它稱為“湯姆遜瞪羚悖論”：一方面，現(xiàn)代生物學(xué)認(rèn)為，只有交互繁殖的種群才能保持相對恒定的基因庫，所謂進(jìn)化是生物種群的進(jìn)化而不是生物個體的進(jìn)化；（陳閱增，1997a）因此，“純粹利他”行為作為一種符合種群利益最大化的生物性狀，在生物長期演進(jìn)過程中保存下來是符合進(jìn)化論自身邏輯的；另一方面，迄今為止所有生物學(xué)的實證研究似乎都證明了，生物進(jìn)化必須通過生物個體的基因介質(zhì)才能實現(xiàn)；有利于個體生存適應(yīng)性的生物性狀，才會在遺傳進(jìn)化中得以保存并不斷強化；而與個體生存適應(yīng)性無益甚至有害的生物性狀，其有效信息最終都會在遺傳進(jìn)化中丟失和湮沒；因此，“純粹利他”行為是不能從生物學(xué)意義上得到解釋的。(道金斯，1998c）“湯姆遜瞪羚悖論”給解釋“純粹利他”行為提出了兩個極具挑戰(zhàn)性的問題：1、有利于種群利益最大化的生物性狀怎樣才能通過生物個體的基因介質(zhì)保存下來？2、有利于種群利益最大化的生物性狀通過什么途徑才能得到必要補償和激勵？在我看來，這兩個問題不但可以回答，而且答案已經(jīng)包含在現(xiàn)存的生物學(xué)知識框架之中。
“個體選擇理論”顯然建立在這樣一個前提上，即生物的遺傳性狀與遺傳介質(zhì)之間是一種直接的、一一對應(yīng)的關(guān)系。但我們不能不設(shè)問：除此之外，是否還存在一種間接的、非對稱的遺傳關(guān)系？事實上，現(xiàn)代生物學(xué)已經(jīng)觀察到許多非對稱的遺傳現(xiàn)象：兩種不同的、甚至完全相反的生物性狀，通過同一基因介質(zhì)實現(xiàn)遺傳；隨著其中一種被自然選擇，另一種也同時保留下來。最著名的例子是引發(fā)鐮狀紅細(xì)胞貧血病的隱性基因：鐮狀紅細(xì)胞貧血病對人類來說是一種非適應(yīng)性的生物性狀，但生物學(xué)家發(fā)現(xiàn)，帶有這一基因雜合子的人卻具有較強的抗瘧疾能力，因此在非洲某些惡性瘧疾流行地區(qū)，這一隱性基因的出現(xiàn)頻率就很高。（陳閱增，1997b）以此推論，“純粹利他”行為雖然對生物個體是非適應(yīng)性的，但它對生物種群卻具有很高的生存價值；因此，在生物長期演進(jìn)的過程中，它可以與某些利己行為一起借助于同一個基因介質(zhì)以“隱性遺傳”的方式保留下來，這恰恰體現(xiàn)了生物性狀對生存環(huán)境高度的適應(yīng)性。為此，我們可以建立一個簡單的遺傳模型來說明這一假說：假設(shè)AA與Aa為利己型基因，aa為利他型基因；在Aa中A為顯性的等位基因，a為隱性的等位基因；如果利他行為的生存適應(yīng)力低于利己行為，那么根據(jù)自然選擇原理，aa型的利他基因最終將被淘汰出局；但由于在Aa型利己基因中含有隱性的a，它并沒有隨aa的消失而消失；因此當(dāng)Aa型基因與Aa型基因通過減數(shù)分裂進(jìn)行繁殖時，根據(jù)“哈迪-溫伯格定律”，仍然有可能復(fù)制出AA（占25%）、Aa（占50%）和aa（占25%）三種類型的基因，從而實現(xiàn)利他行為的隱性遺傳。
“純粹利他”行為在“非零和博弈”條件下對生物個體生存適應(yīng)性的損益是另一個值得探討的問題。一般推斷，兩個具有“純粹利他”傾向的生物個體更容易營造一種協(xié)作氛圍；與兩個只有利己傾向的生物個體相比，它們可能具有更高的生存適應(yīng)性。如果這一猜測是正確的，則我們可以構(gòu)建一個博弈方陣來解決“純粹利他”行為的補償和激勵問題（葉航，2001a）：
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||利己主義者|利他主義者
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|利己主義者|-5，-5|12，-2
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|利他主義者|-2，12|5，5
如果我們以X代表利己主義者，以Y代表利他主義者；根據(jù)以上假定則利己主義者的期望適應(yīng)性為-5X+12Y，利他主義者的期望適應(yīng)性為-2X+5Y；當(dāng)利己主義者與利他主義者的比率為7：3時，每個個體的適應(yīng)性都是一樣的（-5X+12Y=-2X+5YX：Y=7：3）；如果利己主義者與利他主義者的比率大于7：3，則利己主義者的適應(yīng)性會減少而利他主義者的適應(yīng)性則會增加；反之，則利己主義者的適應(yīng)性會增加而利他主義者的適應(yīng)性則會減少。因此，在生物種群及其個體行為模式中“利己行為”與“利他行為”將以某種大致固定的比例同時存在。它說明，“純粹利他”行為是能夠通過補償激勵機制得到進(jìn)化的。事實上，這一結(jié)論的依據(jù)正是現(xiàn)代生物學(xué)中的ESS理論。ESS理論是英國著名生物生態(tài)學(xué)家梅納德·史密斯1982年創(chuàng)立的，它在現(xiàn)代生物學(xué)中被稱為“自達(dá)爾文生物進(jìn)化理論建立以來最重要的發(fā)展之一”。（道金斯，1998d）ESS是生物進(jìn)化穩(wěn)定策略（evolutionarilystablestrategy）的縮寫，如果生物種群在進(jìn)化過程中能夠形成某種穩(wěn)定的策略（行為）均衡，這種策略（行為）就是ESS。顯然，“利己”和“利他”都是在生命世界長期演進(jìn)過程中所產(chǎn)生的、穩(wěn)定的生物行為。必須指出，用基因的隱性遺傳和ESS理論解釋“純粹利他”行為不是向“群體選擇理論”的回歸。這一分析仍然是以“個體選擇理論”為基點的，但是它又與傳統(tǒng)的“個體選擇理論”不同，它把解釋的重點放在有利于群體利益（當(dāng)然，歸根結(jié)底它也有利于群體中每一個個體）的生物性狀怎樣才能通過個體的基因介質(zhì)實現(xiàn)遺傳進(jìn)化，從而在現(xiàn)有的生物學(xué)知識框架下對“純粹利他”行為作出符合實證要求的解釋。
三、純粹利他行為的經(jīng)濟學(xué)分析
現(xiàn)代生物學(xué)的進(jìn)化和遺傳理論認(rèn)為，物種演進(jìn)的目標(biāo)是“基因遺傳頻率的最大化”。這一結(jié)論所包含的邏輯與經(jīng)濟學(xué)的理性假設(shè)完全一致。但我們并不能就此推論，所有生物都會按照“基因遺傳頻率最大化”的要求來“理性”地計算和規(guī)劃自己的行為。事實上，進(jìn)化的“理性”最初是通過“情感”、“偏好”等感性形式“殖入”生物的遺傳基因并成為生物個體的“自覺”行為，我們不妨把它稱為理性的“本能”。（Wright，1994；葉航，2002）對生物個體來說，“本能”所表達(dá)的正是生物進(jìn)化內(nèi)在的邏輯要求：所謂“理性”的行為，只不過是經(jīng)過自然嚴(yán)格篩選后留存下來的、能夠被我們觀察到的、相對穩(wěn)定的生物行為罷了。（貝克爾，1995）
“情感”與“偏好”是觸發(fā)生物行為的按紐。當(dāng)“情感”與“偏好”得不到滿足時，建立在生物化學(xué)、生物物理學(xué)和神經(jīng)動力學(xué)基礎(chǔ)上的生物內(nèi)部平衡系統(tǒng)便會受到破壞，由此造成一系列生理或心理上的壓力。這種壓力超過一個閾值，生物個體就會產(chǎn)生行為的動機，進(jìn)而通過一定的行為來實現(xiàn)自己的需要，以便消除和緩解身心的緊張狀態(tài)。因此，生物行為的遺傳首先表現(xiàn)為一個生物化學(xué)、生物物理學(xué)和神經(jīng)動力學(xué)系統(tǒng)及其觸發(fā)機制的重構(gòu)與再現(xiàn)，本能或者由本能沖動所引導(dǎo)的生物“理性”行為可以看作是該系統(tǒng)由不平衡向平衡的運動過程?！袄硇匀恕笔乾F(xiàn)代主流經(jīng)濟學(xué)最基本的預(yù)設(shè)。按照該預(yù)設(shè)，一個人的行為總是追求自身“效用”的最大化，而所謂“效用”只不過是“偏好”的一個函數(shù)。（瓦里安，1997）經(jīng)濟學(xué)不研究“偏好”是如何產(chǎn)生的，那是生物學(xué)、進(jìn)化論、也許還有心理學(xué)的任務(wù)。經(jīng)濟學(xué)的任務(wù)是在給定的“偏好”狀態(tài)、“偏好”結(jié)構(gòu)與“偏好”序列下研究行為主體如何“最大化”自身的“效用”。如果生物學(xué)業(yè)已證明，“純粹利他”行為與“利己”行為一樣具有進(jìn)化優(yōu)勢，生物個體能夠通過基因介質(zhì)把觸發(fā)這種行為的“偏好”保存起來并遺傳下去；那么，只要給定這一“偏好”，我們就可以對“純粹利他”行為做出標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟學(xué)分析。
在微觀經(jīng)濟學(xué)中，消費集（consumptionset）X也可稱為選擇集（choiceset）X，通常假定集合X是k維實數(shù)空間Rk中的一個非負(fù)子集。如果行為主體對集合X中的選擇束具有偏好關(guān)系，而這些偏好關(guān)系又能滿足完備性、自返性、傳遞性和連續(xù)性的假定（事實上，這些假定已經(jīng)包含在“理性人”的預(yù)設(shè)中），則偏好關(guān)系就可以用一個連續(xù)的效用函數(shù)來表示：即存在一個函數(shù)u：XR，使得x1﹥x2，當(dāng)且僅當(dāng)u（x1）＞u（x2）。如此，我們就可以把行為主體內(nèi)含的偏好關(guān)系轉(zhuǎn)化為一個函數(shù)關(guān)系：
U=u（x1，x2，…，xn）（1）
我把上述函數(shù)稱為“廣義效用”函數(shù)，因為其選擇集X中的偏好項xi可以用來表示包括經(jīng)濟偏好、道德偏好（我們可以把“純粹利他偏好”包括在“道德偏好”中，因為“純粹利他”是道德行為最顯著的特征）、情感偏好、審美偏好、甚至宗教偏好和信仰偏好在內(nèi)的所有偏好，只要這一偏好是相對穩(wěn)定的、可觀察的。（葉航，2001b）如果行為主體的資源總量為I，實現(xiàn)廣義效用所需的單位成本或影子價格分別記作p1,p2,…,pn，則其資源約束可以表示為：
p1x1+p2x2+…+pnxn=I（2）
可以證明，只要目標(biāo)函數(shù)是連續(xù)的，約束集是閉的并且是有界的，則以式（2）為約束條件的廣義效用最優(yōu)（最大化）解就是：
MU1/p1=MU2/p2=…=MUn/pn=λ（3）
式中MUi=du/dxi，即xi的邊際效用；pi為i種偏好（x）的單位成本或影子價格；λ為約束資源的邊際效用；i=1，2，…，n。
根據(jù)式（3），我們可以得出如下幾點有意義的推論:
第一，在廣義效用最大化過程中，行為主體將依據(jù)一定的偏好狀態(tài)、偏好結(jié)構(gòu)和偏好序列使自己的行為呈現(xiàn)出形態(tài)各異的“價值”取向。
舉例來說，如果x1代表具有利己傾向的經(jīng)濟偏好，x2代表具有利他傾向的道德偏好，則當(dāng)MU1/p1＞λ時，行為主體的行為才會偏重經(jīng)濟選擇，表現(xiàn)出利己傾向；而當(dāng)MU2/p2＞λ時，行為主體的行為將偏重道德選擇，表現(xiàn)出利他傾向。特別地，當(dāng)MU2/p2＞λ且MU2/p2＞MU1/p1時，行為主體將為了利他目的放棄或部分放棄自身的物質(zhì)利益或經(jīng)濟利益。（葉航，2000）因此，追求自身效用最大化的行為主體不一定就是一個“自私自利”或“錢迷心竅”的人。人們的行為將取決于他們的偏好。事實上，在古典或新古典經(jīng)濟學(xué)中，經(jīng)濟學(xué)家就已經(jīng)關(guān)注過“優(yōu)越感”、“榮譽感”、“自豪感”、“成就感”、“責(zé)任感”、“道德感”等等純精神領(lǐng)域的偏好對人類行為的影響。而現(xiàn)代主流經(jīng)濟學(xué)對“閑暇”和“炫耀”的研究，則更是一個眾所周知的事實。
第二、就某一特定行為來說，行為主體的行為傾向取決于某一偏好的“成本—效用”比，即MUi/pi。
舉例來說，如果x2代表具有“純粹利他”傾向的道德偏好，當(dāng)pi和λ給給定時，MU2越大，人們的行為越偏重道德選擇。事實上，倫理學(xué)所謂的“良心”，從廣義效用的角度看，就是道德行為在一個人心目中的效用水平。它表現(xiàn)為一個人未采取某種道德行為時所感受到的內(nèi)心矛盾與痛苦，以及采取某種道德行為后所體驗到的內(nèi)心解脫與愉悅。如果MU2和λ給定，則p2越小，人們的行為越偏重道德選擇，我們可以把p2稱作“道德成本”。值得指出，“道德成本”是一個長期被人們忽視、甚至被倫理學(xué)和道德哲學(xué)所忽視的范疇，其意義在于它提醒我們，任何一個行為主體在進(jìn)行道德決策時都有權(quán)力考慮自己的“道德成本”，而社會則應(yīng)該努力營造一種降低“道德成本”的機制，以促進(jìn)個人道德偏好的形成和社會道德水平的提高。
第三、當(dāng)其他條件不變時，λ的值越小，行為主體的非經(jīng)濟偏好越強。
由于λ為約束資源的邊際效用，在其他條件不變的情況下，λ越小，體現(xiàn)廣義偏好的行為傾向就越強。但其中的例外是，由于經(jīng)濟行為具有資源再創(chuàng)造的特殊功能，其效用水平與λ成正比。因此，λ越小經(jīng)濟行為的效用水平就越低，從而一個人的非經(jīng)濟偏好就相對越強。事實上，當(dāng)物質(zhì)資源相當(dāng)匱乏時，一個人很難產(chǎn)生出非經(jīng)濟偏好；反之，在其他條件不變的情況下，物質(zhì)資源越豐裕，一個人的非經(jīng)濟偏好，比如道德偏好、情感偏好、審美偏好等等，就越豐富、越強烈。顯然，馬斯洛的需求層次學(xué)說支持這一結(jié)論。(馬斯洛，1987)
第四、上述分析沒有改變傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)的根本結(jié)論，傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)的全部分析范例將作為一個特例包容在廣義效用的分析框架中。
如果以x1代表經(jīng)濟偏好，xi代表除經(jīng)濟偏好以外的其他所有偏好，則當(dāng)行為主體的偏好結(jié)構(gòu)符合條件：MU1/p1＞MUi/pi=λ（i=2,3,…,n）時，傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)的狹義效用范式將成為廣義效用范式的一個特例。
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[13]葉航,“經(jīng)濟學(xué)視野中的人類道德”，《學(xué)術(shù)月刊》，2001(a)年第2期。
寫這篇后記時，有許多感觸，最為深刻的感受是理論知識的重要性。以本文所采用的勞動過程理論為例，一開始，我只是閱讀到了幾篇關(guān)于布洛維的文章，在寫作的開始階段曾嘗試套用布洛維的一些概念，后發(fā)現(xiàn)因為自己理論功底薄弱，難以成文。布洛維的文章實際針對美國福特制生產(chǎn)的社會背景，而圍繞著這一社會背景著書立作的人又大有人在（譬如鮑爾斯），一開始寫作的困難實際就是自己閱讀不足所造成的，因此，盡管自己在后期閱讀了大量相關(guān)文獻(xiàn)并最終把這篇博士論文寫出來，但這一過程已經(jīng)給本人一個警醒，要敬畏知識，人的一生不能停止閱讀。
我的老師--XXX教授就是一位不停止閱讀，不停止寫作的先生。他會在凌晨二點通過Email解答我當(dāng)時在寫作過程中遇到的問題，他會在教室外等候我預(yù)答辯的消息，會對我人生中出現(xiàn)的問題進(jìn)行勸導(dǎo)。仇老師給我立下了標(biāo)桿，激勵我做好一名社會工作專業(yè)的教師。對于我的論文寫作，我要感謝上海大學(xué)的XXX老師、XXX老師、XXX老師、XXX老師、XXX老師、XXX老師、XXX老師、XXX老師，他們對我的博士論文提出了許多寶貴建議。還要感謝XXX、XXX、XXX等同門師兄弟，他們都曾熱忱的幫助過我。
一路走來，我得到了許多人的關(guān)心和幫助，雖然我不善于當(dāng)面表達(dá)，但仍希望通過后記寫下他們的名字。XXXX學(xué)院的X老師和X老師是我選擇高考專業(yè)的引路人；非常感謝XX大學(xué)的XX老師、XX老師、XXX老師、XX老師、XX老師、XX老師、XX老師，我在生活世界里經(jīng)常犯錯誤，是你們的幫助讓我繼續(xù)前行；當(dāng)然，我還要感謝XXXX大學(xué)XXXX學(xué)院的XX老師，社會工作系的XX老師、XX老師及我的同事，是你們的幫助讓我感覺社會工作專業(yè)的溫暖，特別希望業(yè)已成為佛學(xué)居士的XX一切安好。
最后，我要把感謝留給那些接受訪問的藍(lán)領(lǐng)工人，你們是社會的基石，工人的職業(yè)是神圣的，不可替代的。而對于我的父母妻兒，我更多的是愧疚，我要努力多干活，把菜燒好，把家看好。
數(shù)控車床技師論文謝辭二：
本文在選題、研究和撰寫的過程中，得到了導(dǎo)師XXX教授的親切關(guān)懷和細(xì)心指導(dǎo)。導(dǎo)師學(xué)識廣博、治學(xué)態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，工作要求上的精益求精，作者切身體會，受益匪淺。由于本人的知識面有限，設(shè)計工作經(jīng)驗不足，在研究復(fù)雜的自動換刀機械手的過程中難免有許多方面考慮不周，在研究階段X老師給予了我很多有益的指導(dǎo)和幫助，無論作者在理論研究還是控制方法中遇到何種困難，X老師都能耐心地幫助作者分析問題，解決問題，使作者能夠順利完成工程碩士論文。
在此文完成之際謹(jǐn)向作者的導(dǎo)師--X小剛教授表示崇高的敬意和衷心的感謝！作者在攻讀碩士學(xué)位期間，也得到了很多老師和同學(xué)的幫助，在此，致以真誠的謝意！衷心感謝所有關(guān)心和幫助過我的人！
最后，感謝在百忙之中參與評審論文和參加答辯的專家評委。他們在論文評審中耐心嚴(yán)謹(jǐn)、一絲不茍的工作作風(fēng)，讓我感觸頗深，也使我重新反省自己。我將在今后的工作、學(xué)習(xí)中加倍努力，用自己的實際行動回報他們、回報社會。再次感謝他們，祝他們工作順利，平安幸福。
數(shù)控車床技師論文謝辭三：
隨著本文的完成，研究生學(xué)習(xí)生活也要結(jié)束了。在這里首先向我的導(dǎo)師XXX副教授表示衷心的感謝。感謝他在三年多的時間里，在學(xué)習(xí)上、生活上和思想上對我的教育和關(guān)心。X老師淵博的學(xué)識、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)風(fēng)、誠懇寬厚的品格令我受益終身，并將激勵我在以后的工作和學(xué)習(xí)中披荊斬棘、開拓創(chuàng)新。三年多來，正是導(dǎo)師無微不至的關(guān)懷和諄淳教導(dǎo)才使我最終圓滿的完成了論文工作。借此論文完成之際，謹(jǐn)向?qū)熤乱宰钫\摯的敬意。
到目前為止，國內(nèi)對世界經(jīng)濟一體化的研究主要還是立足于對國際貿(mào)易、國際投資產(chǎn)生、發(fā)展的原因的分析，如利用比較優(yōu)勢原理、要素稟賦理論、規(guī)模經(jīng)濟理論及產(chǎn)品生命周期學(xué)說等說明世界經(jīng)濟一體化的產(chǎn)生與發(fā)展。這種解釋忽略了一個事實：即世界經(jīng)濟一體化不簡單地等同于國際貿(mào)易或國際投資。經(jīng)濟一體化產(chǎn)生的一個關(guān)鍵條件是，各國經(jīng)濟甚至政治、社會行為必須在多國共同確立的某種協(xié)定的規(guī)則或準(zhǔn)則的約束下進(jìn)行。也就是說，世界經(jīng)濟如果稱得上一體化，它不僅是各國發(fā)生了經(jīng)貿(mào)聯(lián)系，而且，這種經(jīng)貿(mào)聯(lián)系的發(fā)展還涉及到各國經(jīng)濟制度、經(jīng)濟政策的選擇。各個國家之間可能存在很強的互補和互利性，但是，其間經(jīng)貿(mào)聯(lián)系可能很少或沒有。或者，它們之間存在一定的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系，但它們并沒有組成一體化。這在當(dāng)今世界是非常普遍的現(xiàn)象。
所以，用傳統(tǒng)的理論說明經(jīng)濟一體化的產(chǎn)生和發(fā)展，只是把握了一個方面，即各國之間存在的經(jīng)濟上的互補性和互利性可能推動它們之間經(jīng)貿(mào)聯(lián)系深化，卻忽視了另一方面，即各國如何根據(jù)這種互補性和互利性從政策選擇上認(rèn)可某種形式的共同約束規(guī)則或準(zhǔn)則。應(yīng)該說，迄今為止所有經(jīng)濟一體化的產(chǎn)生都是這兩方面綜合的結(jié)果，缺一不可。
從世界經(jīng)濟發(fā)展面臨的一些新問題來看，更難以用傳統(tǒng)的理論說明經(jīng)濟一體化的發(fā)展。這表現(xiàn)在以下幾方面：（1）經(jīng)濟一體化發(fā)展愈來愈走向高度化。高度的一體化不僅要求各國實行自由貿(mào)易，加強投資合作，而且，要求各國實現(xiàn)貨幣政策協(xié)調(diào)、財政政策協(xié)調(diào)，走向單一貨幣等等。新的發(fā)展趨向所能產(chǎn)生的利益是傳統(tǒng)理論所不能分析到的，有些利益短期內(nèi)無法度量。更重要的是，一體化向高度發(fā)展，更多地涉及到各國讓渡問題，這樣，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越于一般經(jīng)濟利益的權(quán)衡。（2）有些全球性問題已經(jīng)成了推動世界經(jīng)濟一體化的重要因素。如環(huán)境污染越來越嚴(yán)重，已發(fā)展成為數(shù)國甚至全球問題；技術(shù)進(jìn)步愈來愈快，作用在增大，各國要求保護知識產(chǎn)權(quán)的愿望也會越來越迫切，但它不是一國政策所能實現(xiàn)的；國際金融領(lǐng)域巨大的資本流動對各國經(jīng)濟可以產(chǎn)生的影響已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越于各國單獨的經(jīng)濟政策調(diào)控所能及的范圍；甚至可以說，世界經(jīng)濟已經(jīng)步入了相互依存的時代，任何一種危機可能迅速在全球范圍內(nèi)波及，使各國難以幸免，要預(yù)防這類危機，需要全球合作。
上述這些變化已經(jīng)超越了傳統(tǒng)意義上的市場開放，它們可能促使各國走向一體化，但是，單單用傳統(tǒng)的理論無法說明和解釋。當(dāng)今在西方經(jīng)濟學(xué)界盛行的對策論可能有助于認(rèn)識這一問題。由于精細(xì)的對策論需要應(yīng)用艱深的數(shù)學(xué)，這里，只是應(yīng)用對策論的基本原理作一些粗略的分析。
二、應(yīng)用對策論對世界經(jīng)濟一體化產(chǎn)生、發(fā)展的分析
1、應(yīng)用對策論分析經(jīng)濟一體化的基礎(chǔ)
世界經(jīng)濟發(fā)展到今天，各國經(jīng)濟之間的相互依存關(guān)系越來越深。一國在制訂某種經(jīng)濟政策時，不僅會影響到本國經(jīng)濟的發(fā)展，而且，還會對它國產(chǎn)生影響。同樣，它國制訂某種經(jīng)濟政策也會產(chǎn)生類似的雙重效應(yīng)。所以，各國之間在政策選擇上存在著利害關(guān)系，它們在進(jìn)行某一經(jīng)濟決策時，不能不考慮到彼此的反應(yīng)。對策論正是以多個利益主體之間的利害沖突為研究對象，世界經(jīng)濟一體化不過是各國在開放政策方面從利益相互沖突走向協(xié)調(diào)的結(jié)果。這是應(yīng)用對策論進(jìn)行分析可能得到的一個結(jié)論：當(dāng)今各國經(jīng)濟相互依賴已達(dá)到這樣一種程度，各國間存在利害沖突，但任何寄希望于它損的企圖，只會導(dǎo)致共同的更大損失。所以各國可能會盡量避免選擇引起與它國沖突的決策，從而走向合作與一體化。
不同層次經(jīng)濟一體化達(dá)到的高度和實現(xiàn)合作的領(lǐng)域不同，其對策模型特征會有些差異。下文分別從貿(mào)易、經(jīng)濟調(diào)控政策及環(huán)境污染的解決等方面應(yīng)用對策論具體分析各國如何可能走向一體化。
2、走向經(jīng)濟一體化的政策選擇模型
（1）確立貿(mào)易合作的策略選擇。這一模型采用“兩國家模型”。假定有A、B兩個國家，相互間存在很強的貿(mào)易互補性，其中A國為大國，B國為小國（我們也可以設(shè)定A、B兩國為同類水平的國家，這并不影響分析，只是假定一大國一小國，可以更方便地引申出本文所要論述的另一結(jié)論），兩國之間有開放市場、封鎖市場等政策選擇，不同的政策選擇決定了兩國“支付”的不同。兩國可能的政策組合及“支付”（如表1）。
表1兩國貿(mào)易政策選擇的對策模型
B國
開放不開放
A開放Ⅰ（3，8）Ⅱ（0，10）
國不開放Ⅲ（4，0）Ⅳ（0，0）
（表中每一括號內(nèi)數(shù)字左邊為A國支付，右邊為B國支付）
表1中，Ⅰ（3，8）表示A國開放市場，B國也開放市場，則各自獲利分別為3和8。Ⅱ（0，10）表示A國開放市場，B國不開放市場，則各自獲利分別為0和10。Ⅲ（4，0）表示A國不開放市場，B國開放市場，則各自獲利分別是4和0。Ⅳ（0，0）表示A、B兩國都不開放市場，則各自獲利為0。
從表1可看出，兩國不同政策選擇組合引起的“支付”的變動，實則反映了兩國貿(mào)易制度選擇利弊權(quán)衡的價碼。如果兩國既存關(guān)系達(dá)到一定程度，而且，兩國充分意識到制度選擇的權(quán)衡價碼，就可能促成兩國走向合作，走向一體化。如我們選取兩國都開放市場時各國的支付為參照系，具體分析這個問題。從表1來看，相比于兩國都開放市場，A國若能單方面關(guān)閉本國市場，則它可凈獲利1（4—3），B國若能單方面關(guān)閉本國市場，則它凈獲利2（10—8）。然而，不幸的是，國際貿(mào)易中很少存在這種單方面“恩惠”。一國單方面關(guān)閉市場獲凈利，會促使另一國也關(guān)閉市場。這會引起兩國較大的損失。此時，相比于兩國都開放市場，A國凈損失3（0—3），B國凈損失為8（0—8）。兩國都關(guān)閉市場引起的凈損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于單方面關(guān)閉市場的凈獲利。在重復(fù)游戲情況下，各國會不斷修訂本國政策，最終可能會達(dá)到均衡解Ⅰ，即兩國都開放市場。若沒有外在約束力量，均衡解Ⅰ很容易因為某一國家試圖獲取單方面關(guān)閉市場的凈利的誘惑所打破，從而造成上述共同凈損失的出現(xiàn)。根據(jù)制度經(jīng)濟學(xué)原理，這種情況可能促使某種制度即規(guī)則產(chǎn)生，以避免或減少上述凈損失。這樣，在貿(mào)易領(lǐng)域兩國走向一體化。
（2）各國實現(xiàn)經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)的策略選擇。這一模型仍然采用兩國家模型。假定A、B兩國都采取貨幣政策對本國經(jīng)濟進(jìn)行調(diào)節(jié)，兩國可能采取的政策組合（如表2）。
表2兩國調(diào)控政策選擇的對策模型
（附圖{圖}）
（表中G指經(jīng)濟增長率，P為物價上漲率，括號內(nèi)的數(shù)字是經(jīng)濟增長率減通貨膨脹率后的凈報償，每一行第一個數(shù)字是A國的，第二個數(shù)字是B國的。）
從表2可看出，若兩國同時采取擴張政策，則它們都有純利益，兩國都存在一定的通貨膨脹，但有較高的經(jīng)濟增長。但是，如果一國實行寬松政策，而另一國實行緊縮政策，則會比兩國都實行緊縮政策效果更差。比如說，緊縮國家可能出現(xiàn)貨幣升值，出口下降，從而經(jīng)濟增長率下降，而擴張國家雖然保持較高增長速度，但是，由于貨幣貶值造成通貨膨脹的代價會超過較高經(jīng)濟增長的利益。考慮到當(dāng)今國際資本跨國流動的頻繁和巨大數(shù)量，一國難以單獨依靠本國調(diào)控政策實現(xiàn)某種經(jīng)濟目標(biāo)。通過參與決策游戲，不同國家可能實現(xiàn)在經(jīng)濟調(diào)控政策方面相互協(xié)調(diào)。
上述兩模型采取“兩國家”分析，雖然方便地說明了兩國走向一體化的原理，卻不能解釋，當(dāng)一個國家與多個國家存在經(jīng)貿(mào)聯(lián)系，從而它們之間進(jìn)行貿(mào)易、經(jīng)濟調(diào)控政策選擇時，都存在如表1或表2中所示的“支付”，為什么這個國家不和所有的有經(jīng)貿(mào)聯(lián)系的國家結(jié)成一體化？這一問題的答案是，如果將上述模型擴展到幾個國家，我們會發(fā)現(xiàn)，一國與其余的（n－1）個有經(jīng)貿(mào)聯(lián)系的國家之間的政策選擇組合的“支付”有大有?。ㄎ覀儥?quán)當(dāng)作談判收益），而該國與它國在文化、現(xiàn)有政策體制等方面存在的差別程度很不一樣，這樣，該國與這些國家進(jìn)行談判的成本也就不同。一國與它國能否從一般的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系走向一體化，是在這種談判收益與成本比較中選擇的。所以，我們看到，有些國家間能形成一體化，有些國家間卻不能。
（3）關(guān)于治理環(huán)境污染的問題。隨著經(jīng)濟發(fā)展，全球面臨的環(huán)境污染問題日益突出，解決環(huán)境污染需要各國合作，但在此過程中，存在如何分?jǐn)偝杀镜膯栴}。由于環(huán)境污染問題解決后，各國都可以成為受益者，所以，在分?jǐn)傎M用時，可能出現(xiàn)各國寄希望于“免費搭車”的現(xiàn)象，導(dǎo)致誰也不愿出資，以致環(huán)境污染無法解決。對此，對策論利用簡單模型，提出了解決這一問題的方案。
假設(shè)某一治理環(huán)境污染項目可能給n個國家?guī)淼臐撛谑找娣謩e是P［，1］，P［，2］，……，P［，n］，預(yù)計該項目總成本為C。假定
（附圖{圖}）
即從項目可能帶來的效益看，建造該項目是合算的，應(yīng)該投資。但是，由于各國企圖“搭便車”，該項目也許難以籌措到足夠的資金。設(shè)想有一個類似投標(biāo)的機制，即由各受益國認(rèn)捐，其出資數(shù)目分別為S［，1］，S［，2］，……，S［，n］。若
（附圖{圖}），
則該項目無法修建，將捐款如數(shù)退回各國；若
（附圖{圖}），
則項目可修建。若
（附圖{圖}），
盈余部分退回各國。這樣，在解決這一項目的建設(shè)問題時，有兩個可能解，它們分別是：
（附圖{圖}），
S［，i］＜P［，i］，在此情況下，項目可建成；
（附圖{圖}），
在此情況下，項目無法建成。
假定可以重復(fù)游戲，若第一次失敗，即各國出資后，
（附圖{圖}），
項目不能建立，再進(jìn)行第二次認(rèn)捐，一直到各國出資數(shù)目達(dá)到
（附圖{圖}），
項目建成為止。由于每個參加國都認(rèn)識到其獲益將是P［，i］—S［，i］≥0，所以，從理論上講，參加國會在一次次游戲下趨于合作，最后由各國達(dá)成協(xié)議，共同出資將該項目建成。
上述三個簡單模型，分析了不同國家在三個不同領(lǐng)域走向合作的政策選擇的可能。但這三個領(lǐng)域的政策選擇并不是相互獨立的，其間存在相互促進(jìn)的關(guān)系。如貿(mào)易合作的策略選擇可能會促成宏觀經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)，這主要是因為前者是引起各國經(jīng)濟政策相互影響的一方面原因，而且，貿(mào)易合作的程度也是決定經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)“支付值”大小的一個因素。這兩者與環(huán)境污染也有聯(lián)系。一方面，貿(mào)易合作加強，可能加劇區(qū)域內(nèi)環(huán)境污染，從而加強了共同解決污染問題的必要性。另一方面，解決環(huán)境污染問題可能也是推動各國經(jīng)濟調(diào)控政策協(xié)調(diào)的一種動力。
雖然運用對策論分析表明，各國若考慮到它國的反應(yīng)，在對某些經(jīng)濟領(lǐng)域可能的政策選擇作出權(quán)衡后，它們可能會謀求合作，也許還會形成統(tǒng)一的約束規(guī)則，實現(xiàn)一體化發(fā)展。但是，在現(xiàn)實中，要達(dá)到這一結(jié)果并不容易，談判和策略選擇可能頗費周折，談判可能還存在不對等關(guān)系。
3．各國實現(xiàn)合作的困難和談判的不對等關(guān)系
由于各國家都有自己的利益偏好和自身的相對優(yōu)勢，在有些情況下，也許會出現(xiàn)數(shù)個國家間決策無法相容的問題，從而依照某種投票規(guī)則進(jìn)行決策，無法達(dá)成一致協(xié)議。例如，假定有A、B、C三個國家，它們在資源稟賦上存在很大差別，處于經(jīng)濟發(fā)展的三層次。其中，A國在高精尖產(chǎn)品生產(chǎn)方面占優(yōu)勢，B國在資本密集型產(chǎn)品上占優(yōu)勢，C國在資源密集型產(chǎn)品生產(chǎn)方面占優(yōu)勢。這三個國家分別主張降低高精尖產(chǎn)品、資本密集產(chǎn)品和資源密集產(chǎn)品的稅率。于是，當(dāng)由它們投票選擇共同的貿(mào)易體制（制訂統(tǒng)一的關(guān)稅率）時，會出現(xiàn)以下偏好序（如表3）。
表3不同國家投票選擇的偏好序
降低資源降低資本密降低高精
密集產(chǎn)品關(guān)稅集產(chǎn)品關(guān)稅尖產(chǎn)品關(guān)稅
A國321
B國213
C國132
從表3來看，如果三個國家根據(jù)各自的偏好序投票，而且投票是根據(jù)多數(shù)原則作出決策，那么，根據(jù)“阿羅定理”，三個國家在降低不同類產(chǎn)品關(guān)稅上無法達(dá)成一致。例如，若從降低資源密集產(chǎn)品關(guān)稅與降低資本密集產(chǎn)品關(guān)稅看，A國和B國對后者的偏好均強于前者，所以，按多數(shù)規(guī)則，應(yīng)該選擇降低資本密集產(chǎn)品關(guān)稅這一方案。而從資本密集產(chǎn)品和高精尖產(chǎn)品看，A國和C國均傾向于降低高精尖產(chǎn)品關(guān)稅。但從降低資源密集產(chǎn)品和高精尖產(chǎn)品關(guān)稅來看，B國和C國對前者的偏好強于后者，所以，它們兩國此時會支持降低資源密集產(chǎn)品關(guān)稅?？梢?，三國在進(jìn)行投票決策時，會出現(xiàn)無限循環(huán)，無法達(dá)成一致協(xié)議。
為解決這一問題，有人提出，如果參加者各方擴大信息交流，并作必要的游說，使參加者都認(rèn)識到一體化發(fā)展可能帶給各自的好處，這樣，可能會改變某些參加者的偏好序，從而避免出現(xiàn)“投票循環(huán)”。
另外一個辦法是，各國可暫時避開這一協(xié)調(diào)領(lǐng)域，而轉(zhuǎn)向其他共同利益交叉多的領(lǐng)域進(jìn)行合作。如在上例中，可以暫時允許各國對各自相對劣勢產(chǎn)品提供關(guān)稅保護，但相互間可加強資本流入和投資合作，這可能有助于避免不利結(jié)果的產(chǎn)生。
從這里可以引申出的一個結(jié)論是，如果各參加國能充分意識到各國加強合作的意義，并盡量在某些共同感興趣的領(lǐng)域走向政策協(xié)調(diào)，其結(jié)果是，它可能促使這些國家在該領(lǐng)域內(nèi)生產(chǎn)發(fā)展和分工的深化。這樣，一體化政策或體制選擇本身又成了推動某種經(jīng)濟發(fā)展格局形成的因素。例如假定某些國家致力于加強環(huán)保協(xié)作，它們達(dá)成了在某些規(guī)格的環(huán)保產(chǎn)品上享受關(guān)稅優(yōu)惠的協(xié)議，這可能會促使原來沒有環(huán)保產(chǎn)品的國家優(yōu)先發(fā)展環(huán)保產(chǎn)品。當(dāng)今世界一些國家為向世界貿(mào)易組織靠攏，努力調(diào)整本國生產(chǎn)，實際上也說明了這一問題。
由于我們假定各參加國是政治上、經(jīng)濟上自立的國家，因此，任何決策都是各國根據(jù)本國對可能獲益與所付代價權(quán)衡后作出的。通常一國是不能強迫它國作出某種政策選擇的，這與70年代前情況有所不同。
從二戰(zhàn)后一直到70年代，各國在政策協(xié)調(diào)方面明顯地處于實力不均衡狀況。當(dāng)時，美國居于資本主義世界霸主地位，它的意圖在很大程度上支配著戰(zhàn)后國際貿(mào)易和國際金融體制，如戰(zhàn)后GATT及IMF所確立的自由貿(mào)易、國際金融體制框架，基本上反映了美國當(dāng)時的利益需要，其他國家只能在此類框架約束下被動地參與到世界經(jīng)濟大循環(huán)中去。
80年代后，這種情況有所改變，發(fā)達(dá)國家如日、歐的力量日益強大，發(fā)展中國家地位也極大地得以提高。各國談判力量增強了，當(dāng)今世界多邊體制已很難由個別國家操縱。盡管如此，但是在實現(xiàn)經(jīng)濟一體化過程中，由于國與國之間的不同政治企圖和經(jīng)濟上實際存在的差距，加上歷史形成的某些大國的實權(quán)地位，世界經(jīng)濟政治生活中仍然存在不平等的問題。除了其它原因，正如前文表1中所示，我們曾假定A國是大國，B國是小國，相應(yīng)地，兩國相互開放市場后，A國獲利相對少些，B國獲利相對多些。因此，若兩國為走向一體化進(jìn)行談判、協(xié)商，它們利弊權(quán)衡的籌碼就不同，對談判所愿作出的讓步也就不一樣。大國傾向于少一些讓步，小國往往迫于對大國市場較嚴(yán)重的依賴關(guān)系，可能不得不多作出一些讓步。
一、財稅政策是政府能源節(jié)約管理和調(diào)控中最靈活、最有效和重要的政策措施
（一）政府在能源節(jié)約中的主導(dǎo)作用
市場和政府是兩個最主要的資源配置主體，依據(jù)現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)理論，在資源配置過程中，市場配置資源具有經(jīng)濟效率高的優(yōu)勢。所以，在資源配置過程中，應(yīng)主要發(fā)揮市場機制的作用。就能源節(jié)約方面來看，以煤炭、原油、電力、新能源等為代表的各種能源具有商品的屬性，以市場定價為目標(biāo)的能源價格改革，如煤價放開、油價與國際接軌和新建電廠還本付息定價等，對促進(jìn)市場競爭、改善企業(yè)經(jīng)營和抑制能源需求增長產(chǎn)生了積極作用。市場競爭促使企業(yè)自覺節(jié)能，特別是那些能耗占成本比重較高的企業(yè)大都積極采用節(jié)能新技術(shù)，加強節(jié)能管理，降低消耗，降低生產(chǎn)成本，提高效益和效率，以增強競爭能力。但是，能源節(jié)約具有公共事務(wù)的性質(zhì)，市場機制的作用很有限，常常存在“市場失靈”現(xiàn)象，表現(xiàn)在：市場價格不能反映長遠(yuǎn)利益；投資者偏向能源開發(fā)項目，不愿投資于節(jié)能技術(shù)的開發(fā)利用；能源生產(chǎn)利用的環(huán)境成本未計入能源價格；消費者缺乏能源節(jié)約信息和技巧；政府不合理的財稅政策和管制政策妨礙能源節(jié)約潛力的充分發(fā)揮等。因此，從“市場失靈”的角度看，有必要大力加強政府在節(jié)能工作中的地位和作用。據(jù)世界銀行研究，市場力量對實現(xiàn)能源節(jié)約潛力的貢獻(xiàn)率只有20%，市場經(jīng)濟國家的實踐也表明，對于能源節(jié)約，政府必須起主導(dǎo)作用。
（二）政府與市場在能源節(jié)約領(lǐng)域的作用范圍和邊界
依據(jù)現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)理論，在資源配置過程中，應(yīng)主要發(fā)揮市場機制的作用，政府調(diào)節(jié)應(yīng)在以市場調(diào)節(jié)為基礎(chǔ)的條件下，在市場失靈領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)解。由于市場機制、價格機制和競爭機制的存在，市場可以通過“無形的手”，自發(fā)地調(diào)節(jié)自身的資金流向，使資源發(fā)揮近似帕累托效率。而在能源產(chǎn)品的生產(chǎn)過程中，政府如果單純依靠自身的行政力量提供，由于尋租現(xiàn)象的存在，有些時候不但效率低下，甚至無法提品，影響政策的順利實施。因此，應(yīng)注意發(fā)揮市場在能源節(jié)約中的地位。
政府在能源節(jié)約中的作用，重點應(yīng)放在“市場失靈”和“信息不對稱”的市場缺陷上來。在限制高能耗產(chǎn)品的同時，鼓勵節(jié)能產(chǎn)品的技術(shù)研究和開發(fā)。具體來說：（1）限制高能耗產(chǎn)品，制定和實施最低能效標(biāo)準(zhǔn)，將高耗能產(chǎn)品從市場上淘汰，引導(dǎo)用能產(chǎn)品提高能效，彌補“市場”不足。（2）研究制定適應(yīng)市場經(jīng)濟要求的節(jié)能激勵政策；研究制定抑制資源過度消費、有利于企業(yè)開展節(jié)能的稅收及稅負(fù)轉(zhuǎn)移政策；研究制定公共財政支持政策；對能源消耗高、污染重的產(chǎn)品和設(shè)備課以重稅，強制實施高能耗產(chǎn)品淘汰的政策，建立基于市場的節(jié)能信息傳播機制、能源管理技術(shù)服務(wù)，以克服節(jié)能新技術(shù)、新產(chǎn)品推廣中的市場障礙等。
（三）財稅政策在政府可以選擇的調(diào)控政策工具中居于重要地位
政府在能源節(jié)約中可以采取一系列經(jīng)濟、法律以及必要的行政手段來對此進(jìn)行干預(yù)和調(diào)控，而財稅政策將是政府能源節(jié)約管理和調(diào)控中最靈活、最有效和重要的政策措施。節(jié)能技術(shù)的研究開發(fā)，既是一項基礎(chǔ)性研究，也是應(yīng)用性的科技推廣活動。同時存在著初始投資大，即期經(jīng)濟效益不確定和社會效益的長期性，使得節(jié)能技術(shù)研究開發(fā)方面的投資存在一定的風(fēng)險性，因此，需要政府靈活運用財稅政策，對節(jié)能技術(shù)研究開發(fā)提供必要的、適當(dāng)?shù)恼邇?yōu)惠與扶持。財稅政策作為經(jīng)濟、法律和必要的行政手段，其本身也是一個復(fù)雜、綜合的體系。其中有稅收減免、政府投入、政府采購、科研資助、開征能源稅等。這些政策措施從不同側(cè)面對節(jié)約能源、促進(jìn)能源使用效率的提高產(chǎn)生作用。
二、遼寧省能源利用現(xiàn)狀分析
2003年，東北地區(qū)等老工業(yè)基地振興國策出臺以來，遼寧省的經(jīng)濟增長出現(xiàn)了良好的上升態(tài)勢。與此同時，經(jīng)濟發(fā)展與能源約束的矛盾也日益凸現(xiàn)。遼寧作為在工業(yè)化初期建設(shè)起來的以基礎(chǔ)原材料工業(yè)為主的重工業(yè)基地，能源的消耗增長遠(yuǎn)遠(yuǎn)比能源生產(chǎn)速度快。從1970年以后，遼寧能源生產(chǎn)就開始停滯不前，而能源消費卻迅速增長，能源消費總量遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于全國平均水平。據(jù)有關(guān)資料顯示，遼寧年能源消費量占全國的8％，其中工業(yè)用能比例高達(dá)75％。根據(jù)遼寧省的產(chǎn)業(yè)政策，在今后相當(dāng)長的一段時期內(nèi)，冶金、有色金屬、石油化工、煤電等以基礎(chǔ)原材料為主體的工業(yè)仍是遼寧省經(jīng)濟發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)，能源消耗量依然較大。同時隨著生活水平的提高，消費結(jié)構(gòu)的升級，建筑和生活用能也大幅度上升，能源消費將進(jìn)一步增加。而目前遼寧的能源狀況并不樂觀，表現(xiàn)在：
（一）能源約束矛盾突出
1.全社會用電需求長勢強勁
遼寧是東北地區(qū)用電量最大的。從遼寧的電力供應(yīng)狀況看，雖然基本上可以滿足需求，但是電源結(jié)構(gòu)不合理和總量偏緊問題仍比較突出。近些年來，全省基本沒有新的大型電源項目投產(chǎn)，現(xiàn)有裝機挖潛空間越來越小，調(diào)節(jié)能力嚴(yán)重不足。事實上，無論從電力工業(yè)產(chǎn)值還是從發(fā)電設(shè)備容量、發(fā)電量來看，遼寧都曾位于全國各省區(qū)的前列，中國第一臺2.5萬千瓦、5萬千瓦、10萬千瓦、15萬千瓦、80萬千瓦機組都首現(xiàn)遼寧。即便如此，遼寧仍遭遇電源結(jié)構(gòu)不合理和總量偏緊局面。初步預(yù)測，至2010年，全省年均用電增長速度為7%以上。
2.作為一次能源的煤炭緊缺
遼寧省曾是我國重要煤炭工業(yè)生產(chǎn)基地之一，“一五”期間，建設(shè)了海州露天礦、五龍立井和興隆立井等重點工程項目，同時恢復(fù)和改造了撫順、阜新、本溪、北票等4個老礦區(qū)。從“二五”開始先后新建了鐵法、沈陽、南票等幾個新礦區(qū)。但是作為一次性的基礎(chǔ)能源來說，遼寧煤炭資源因多年的開采而開始走向枯竭狀態(tài)。有關(guān)資料顯示，遼寧全省煤炭現(xiàn)有地質(zhì)儲量55.52億噸，可采儲量只有24.83億噸。如今，本溪、北票煤礦已整體破產(chǎn)，阜新、南票煤礦的部分礦井已經(jīng)關(guān)閉，撫順礦務(wù)局由于煤炭資源已近枯竭及“保城限采”政策的執(zhí)行，年原煤產(chǎn)量已由過去1000多萬噸減少到目前的600萬噸左右，所剩兩礦分別僅能維持開采到2016年和2025年。目前，遼寧標(biāo)準(zhǔn)煤的需求缺口一直在6000—7000萬噸，每年需從外省調(diào)入原煤7000萬噸。全省發(fā)電用煤（電煤）缺口達(dá)50%左右，大多數(shù)電廠的儲煤率都在安全警戒線以下。預(yù)計到2010年，全省煤炭消費量將達(dá)到1.5億噸，省外凈調(diào)入量1億噸左右。能源需求的快速增長對遼寧能源資源的可供量、承載能力以及能源安全提出嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
3.原油對外依存度高
遼寧省是石油消耗的大省。2004年全省消耗原油5216萬噸，遼河油田生產(chǎn)僅為1283萬噸，缺口3933萬噸。2005年全省消耗5410萬噸，省內(nèi)生產(chǎn)僅為1260萬噸，缺口4150萬噸。目前，每年從外省調(diào)入及國外進(jìn)口大量原油。2004年進(jìn)口原油659萬噸，省外調(diào)入3239萬噸；2005年進(jìn)口原油773萬噸，省外調(diào)入3565萬噸?？梢姡|寧的原油對外依存度非常高。
4.可開采的能源已經(jīng)達(dá)到最大限度
目前，遼寧已探明一次性能源儲量人均能源占有量161噸，為全國人均的1/4。探明的能源資源的動用率平均超過65％，水電資源開采率甚至達(dá)到85％，基本不具備再建設(shè)中型以上水電站條件。礦產(chǎn)資源原來排在全國第一位，現(xiàn)已開始逐漸萎縮。
三、遼寧能源節(jié)約中可采取的財稅策略
（一）運用財政政策，促進(jìn)遼寧能源節(jié)約
從遼寧的實際看，節(jié)能設(shè)備投資少，資金和能源節(jié)約任務(wù)不匹配，是長期以來遼寧能源節(jié)約工作面臨的一個主要問題。目前除省級財政有少量的節(jié)能資金安排外，各市、縣政府在財稅政策支持方面幾乎處于空白。由于缺乏政府投資的有效支持，能源節(jié)約技術(shù)改造主要由企業(yè)承擔(dān)。能源節(jié)約技術(shù)是一項新興的技術(shù)，市場不確定性較大；節(jié)能設(shè)備一般造價比較高，需要充足資金購置。企業(yè)作為節(jié)能投資的主體，投資能力較弱，也缺乏有效的融資途徑，大量節(jié)能技改項目難以及時實施，很多好的節(jié)能新技術(shù)、新工藝、新產(chǎn)品難以得到推廣和普及。因此，需要政府加大扶持力度。
1.制定鼓勵企業(yè)節(jié)能的財政支持制度
財政支持是世界眾多國家或地區(qū)用于促進(jìn)節(jié)能事業(yè)發(fā)展的一項重要政策手段。針對遼寧的實際情況，可以考慮加大各級政府對節(jié)能的預(yù)算撥款，保證節(jié)能預(yù)算資金的穩(wěn)定增長。特別應(yīng)在財政預(yù)算中大幅度增加“資源節(jié)約與綜合利用”專項經(jīng)費，并專列預(yù)算科目。該項經(jīng)費重點支持的領(lǐng)域應(yīng)包括：能源節(jié)約綜合利用方面的重大課題研究，支持能源節(jié)約重點行動計劃和重大示范工程，加大對能源節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范制定的支持力度，支持企業(yè)對能源節(jié)約重大技術(shù)的開發(fā)、示范，引導(dǎo)能源節(jié)約先進(jìn)實用技術(shù)、工藝和設(shè)備的推廣。
2.對能源節(jié)約項目和能源節(jié)約產(chǎn)品貸款給予一定的財政貼息
為了進(jìn)一步推動企業(yè)節(jié)能技術(shù)項目、節(jié)能產(chǎn)品的研究和應(yīng)用，加快遼寧能源節(jié)約步伐，各級地方政府可以選擇一些能源節(jié)約項目、能源節(jié)約重點產(chǎn)品，通過專項貼息貸款方式予以支持，加大利用信貸資金支持能源節(jié)約的力度。對于遼寧制造業(yè)基地生產(chǎn)節(jié)能產(chǎn)品出口的企業(yè)，可按出口收入給予一定的出口貼息，從而達(dá)到“四兩撥千斤”的功效。
3.設(shè)立遼寧能源節(jié)約投資基金，吸納社會資金促進(jìn)能效提高
政府的財政資金畢竟有限，吸收社會資金，充分發(fā)揮財政資金的“杠桿”作用，也是市場經(jīng)濟國家公共財政支持能源節(jié)約的做法?；谶|寧老工業(yè)基地節(jié)能的緊迫性和艱巨性，可以考慮設(shè)立能源節(jié)約投資基金，對能源節(jié)約項目進(jìn)行支持。節(jié)能基金的資金來源主要包括政府的直接財政投資和民間資金，政府投入部分追求保值，不要求回報。節(jié)能投資基金可以對外直接投資，作為項目的資本金，也可以向企業(yè)提供擔(dān)保，為企業(yè)的節(jié)能投資融資進(jìn)行擔(dān)保。
4.積極運用政府采購政策，擴大政府對節(jié)能產(chǎn)品采購范圍
政府采購，是政府財稅政策中政府可直接引導(dǎo)和調(diào)控節(jié)能行為的政策措施之一。1993年4月克林頓總統(tǒng)簽署總統(tǒng)令，規(guī)定聯(lián)邦機構(gòu)的所有政府采購必須是有“能源之星”標(biāo)志的產(chǎn)品，這不僅使“能源之星”標(biāo)識制度獲得極大成功，也使之成為節(jié)能的全球基準(zhǔn)。發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗表明，在降低生產(chǎn)者風(fēng)險和鼓勵高能效產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售方面，政府采購起重要作用。因而，遼寧在實施能源節(jié)約過程中，應(yīng)充分發(fā)揮政府采購的作用。可以考慮將節(jié)能型技術(shù)和設(shè)備納入政府采購目標(biāo)范圍，具體說來，可采取三項措施：一是政府采購更多地集中于那些能效高的產(chǎn)品，政府統(tǒng)一采購的安排中，可以適當(dāng)向生產(chǎn)有利于能源節(jié)約的新產(chǎn)品或運用有利于能源節(jié)約的新工藝的廠商傾斜，這樣既可以鼓勵企業(yè)對節(jié)能型設(shè)備或技術(shù)的開發(fā)，又可在社會上產(chǎn)生示范效應(yīng)，從而鼓勵、刺激其發(fā)展。二是由省政府做出相應(yīng)規(guī)定，要求省、市、縣等各級國家機關(guān)、事業(yè)單位和團體組織在用財政性資金進(jìn)行采購時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采購節(jié)能產(chǎn)品，逐步淘汰低能效產(chǎn)品。三是政府公布采購標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)企業(yè)向高標(biāo)準(zhǔn)邁進(jìn)，從而促進(jìn)全社會能效的提高。同時，建議組織實施節(jié)能自愿行動計劃，以促進(jìn)能耗大戶大幅提高能效水平。
以上分析可以看出，財政手段有助于能源節(jié)約戰(zhàn)略的實施。遼寧作為耗能大省，與其他省市相比，節(jié)能工作更為艱巨，更需要政府的財政支持。然而，遼寧目前的財力狀況并不樂觀。遼寧作為計劃經(jīng)濟時期上解中央財力最多的省份之一，改革后仍把計劃經(jīng)濟時期的沉重負(fù)擔(dān)保留在新體制中，致使遼寧在經(jīng)濟嚴(yán)重衰退的情況下毅然承擔(dān)著計劃經(jīng)濟時期向中央財政上解財力的重負(fù)。特別是1994年實行分稅制財政體制改革后，為了大幅度提高中央財政占財政總量的比重，遼寧財政的上解負(fù)擔(dān)更加沉重，使省級政府的財政力不從心。實踐表明，政府對能源節(jié)約的引導(dǎo)作用，必須以一定的財力為前提。因而，為了相應(yīng)增加遼寧的財力，建議國家應(yīng)當(dāng)給遼寧財政以一定的優(yōu)惠政策，以增強省級政府的財力，從而使省級政府在能源節(jié)約戰(zhàn)略中發(fā)揮核心作用。
（二）運用稅收政策促進(jìn)遼寧能源節(jié)約
1.降低企業(yè)能源投資成本，鼓勵企業(yè)加大節(jié)能投資的力度
遼寧是全國的重工業(yè)基地，在國家實施傾斜式工業(yè)化發(fā)展戰(zhàn)略前提下，遼寧形成了以石油化工、冶金、機械、電子等為主體，涵蓋工業(yè)行業(yè)40個大類、197個種類、607個小類的門類齊全的工業(yè)體系，近年來，遼寧工業(yè)在各產(chǎn)業(yè)部門中占有絕對優(yōu)勢地位。與此同時，這些行業(yè)主要產(chǎn)品單位能耗非常高，因此，為企業(yè)創(chuàng)造節(jié)能的條件，降低企業(yè)能源投資成本，鼓勵這些行業(yè)加大節(jié)能投資，對于加快遼寧能源節(jié)約步伐意義重大。稅收政策上，可以考慮對積極節(jié)能者予以稅收優(yōu)惠，刺激和引導(dǎo)生產(chǎn)者采用節(jié)能方式生產(chǎn)。
所得稅方面：允許企業(yè)在所得稅稅前利潤中按一定比例扣除以廢氣、廢渣和垃圾等為原料生產(chǎn)的產(chǎn)品所實現(xiàn)的利潤，同時，對企業(yè)用稅后利潤投資于上述項目的，給予適當(dāng)退稅；對企業(yè)購置節(jié)能產(chǎn)品或設(shè)備，可按其投資額的15％從企業(yè)應(yīng)納稅所得額中抵免，當(dāng)年不足抵免的，可以用以后年度應(yīng)納稅所得額延續(xù)抵免，最長不超過5年；對生產(chǎn)節(jié)能產(chǎn)品的企業(yè)給予必要的所得稅直接優(yōu)惠，其中專門從事節(jié)能產(chǎn)品的企業(yè)，減半征收企業(yè)所得稅；對非專門從事此類節(jié)能產(chǎn)品生產(chǎn)的企業(yè)，就其生產(chǎn)經(jīng)營節(jié)能產(chǎn)品取得的所得，減半征收企業(yè)所得稅；對生產(chǎn)節(jié)能產(chǎn)品的專用設(shè)備，可以實行加速折舊法計提折舊。
增值稅方面：對生產(chǎn)節(jié)能產(chǎn)品的企業(yè)，加強節(jié)能產(chǎn)品的認(rèn)定與管理，依據(jù)節(jié)能的程度按不同的返稅率(17%,13%,11%,8%,6%,5%,0%)實行增值稅即征即退政策，減輕生產(chǎn)節(jié)能產(chǎn)品企業(yè)的稅收負(fù)擔(dān)。對企業(yè)購進(jìn)消煙、除塵及污水處理等方面的環(huán)保設(shè)備允許抵扣增值稅進(jìn)項稅額；對進(jìn)口的環(huán)保設(shè)備、儀器及用于生產(chǎn)環(huán)保設(shè)備的材料、零部件等在進(jìn)口環(huán)節(jié)給予一定的增值稅減免稅優(yōu)惠。在目前遼寧仍作為增值稅轉(zhuǎn)型試點省份的情況下，建議將在遼寧部分行業(yè)實行的消費型增值稅推廣到高科技節(jié)能企業(yè)，使購入固定資產(chǎn)的價值在當(dāng)年一次性扣除，從而可以提高企業(yè)對節(jié)能項目投資的積極性。
其他稅種方面：將土地使用權(quán)、已有建筑、廠房轉(zhuǎn)讓給生產(chǎn)節(jié)能產(chǎn)品的企業(yè)用于生產(chǎn)節(jié)能產(chǎn)品，可考慮免征營業(yè)稅。對建筑業(yè)根據(jù)所使用能源的數(shù)量實行從量累進(jìn)定率稅制，鼓勵建筑企業(yè)使用耗能少的建筑材料，建設(shè)在實際使用中同樣節(jié)能的建筑。對符合一定標(biāo)準(zhǔn)的節(jié)能生產(chǎn)企業(yè)，可以考慮在城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅方面給予一定的減稅或免稅優(yōu)惠。建議國家開征環(huán)境保護稅，將一些超過國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的高能耗產(chǎn)品納入征稅范圍，引導(dǎo)社會投資向節(jié)能型產(chǎn)品的生產(chǎn)轉(zhuǎn)移。
2.引導(dǎo)社會制定節(jié)能消費傾向的稅收政策
稅收對節(jié)能消費的調(diào)節(jié)主要通過消費品的價格來體現(xiàn)。按照供求與價格關(guān)系的理論，消費者支付的商品價格上升，會使消費者對該商品的需求量減少，并導(dǎo)致生產(chǎn)者相應(yīng)減少生產(chǎn)量，市場將因政府課稅，引起商品供求變化形成新的市場供求均衡量。從引導(dǎo)社會節(jié)能消費傾向的角度考慮，可以采取以下稅收政策：
調(diào)整現(xiàn)行的消費稅政策。一是將目前尚未列入消費稅征收范圍不符合節(jié)能技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的高能耗產(chǎn)品、資源消耗品納入消費稅征稅范圍；二是對使用風(fēng)能、太陽能等再生性能源的企業(yè)采取負(fù)能源消費稅，即給予補貼；三是提高消費稅中對汽油和柴油征稅的稅率。四是比照對低污染排放值的小轎車、越野車和小客車減征30％消費稅的政策，對符合一定節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)的節(jié)能產(chǎn)品，允許按照一定比例享受消費稅減征的優(yōu)惠。
調(diào)整車輛購置稅、車船使用稅政策。一是對以清潔能源為動力，符合節(jié)能技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的車輛，可按適當(dāng)比例給予減征車輛購置稅的優(yōu)惠；二是改革車船使用稅的計稅標(biāo)準(zhǔn)，對不同能耗水平的車船規(guī)定不同的征稅額度，實行差別征收。
開征燃油稅。國際經(jīng)驗表明，推行汽車燃油稅是推動節(jié)油事業(yè)發(fā)展的成功舉措。開征燃油稅，對不同能耗的燃油或燃?xì)猓?guī)定不同的稅額予以征收，可以促使汽車生產(chǎn)廠家積極采納節(jié)油技術(shù)，使技術(shù)先進(jìn)、耗油量少的車主導(dǎo)市場；有助于理性消費理念的形成，在燃油稅杠桿下會有更多的人購買和使用節(jié)能型、小排量汽車，改用柴油車，從而有效減少汽車對能源的大量消耗。對消耗不可再生能源的產(chǎn)品，要設(shè)立一些新的稅種，如環(huán)境污染稅、碳稅、能源消耗稅等，對耗能大戶由目前的實行單一的行政處罰手段變?yōu)閷嵭薪?jīng)濟（稅收）調(diào)控與行政處罰相結(jié)合的組合政策措施，在抑制耗能大戶發(fā)展的同時，客觀上也是推動節(jié)能產(chǎn)業(yè)發(fā)展的另一個動力。
3.促進(jìn)能源資源進(jìn)行綜合開發(fā)的稅收政策
遼寧是我國歷史悠久、基礎(chǔ)雄厚的重工業(yè)基地，相當(dāng)數(shù)量的城市屬于資源型城市，其中不乏以采煤、采油等為主的能源資源城市，如撫順、阜新、盤錦等。近年來，由于資源的約束和多年的過度開采，遼寧人均資源占有率不斷下降，能源資源的占有率也隨之降低。因此，對能源資源進(jìn)行綜合開發(fā)，進(jìn)而提升能源資源的利用效率尤為重要。在稅收政策上，可以考慮對利用煤矸石、煤泥發(fā)電，給予適當(dāng)?shù)脑鲋刀惙矫娴膬?yōu)惠措施；對于進(jìn)行廢棄物資源化利用、油頁巖利用和煤矸石綜合利用的企業(yè)，減半征收企業(yè)所得稅，并對油頁巖綜合利用免征資源稅；對于國家需要重點保護或限制開采的能源資源，適當(dāng)提高資源稅的稅額；改變資源稅的計量依據(jù)，由現(xiàn)在的按企業(yè)產(chǎn)量征收改為按劃分給企業(yè)的資源可采儲量征收，促使企業(yè)盡量提高資源的回采率，甚至可以采取從量定額征收與從價定率征收相結(jié)合的征稅辦法。
4.鼓勵節(jié)能領(lǐng)域科技創(chuàng)新的稅收政策
鼓勵節(jié)能新技術(shù)、新產(chǎn)品推廣是能源節(jié)約的重要渠道。遼寧具有非常好的生產(chǎn)要素條件：大量的科研人員、工程技術(shù)人員、科研院所及高等院校等，是國內(nèi)許多地區(qū)所不具備的。結(jié)合遼寧省在裝備制造業(yè)、原材料工業(yè)等產(chǎn)業(yè)上的優(yōu)勢，通過提高節(jié)能技術(shù)創(chuàng)新能力、開發(fā)節(jié)能新品種等政策，有助于推進(jìn)遼寧節(jié)能事業(yè)的發(fā)展。為此，應(yīng)加大對節(jié)能領(lǐng)域科技創(chuàng)新的支持力度。一是加大對節(jié)能設(shè)備和產(chǎn)品研發(fā)費用的扣除范圍。對各類型企業(yè)的節(jié)能研發(fā)費用，在初始年度，均可實行據(jù)遼寧列支。在后續(xù)年，只要投入比上年增長10%以上，可以按150%的比例扣除。二是放寬費用列支標(biāo)準(zhǔn)。允許企業(yè)在稅前列支一定比例（如3%—5%）的節(jié)能設(shè)備和產(chǎn)品研究與開發(fā)風(fēng)險投資準(zhǔn)備金。三是進(jìn)一步擴大優(yōu)惠政策的力度和覆蓋面。凡企業(yè)將未分配利潤轉(zhuǎn)為投資，用于研究開發(fā)節(jié)能產(chǎn)品和技術(shù)，這部分利潤應(yīng)允許抵免企業(yè)所得稅。這樣做，既可以減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，緩解企業(yè)流動資金不足的局面，同時又能夠促進(jìn)企業(yè)加大對節(jié)能技術(shù)創(chuàng)新的投入。四是對從事能源節(jié)約技術(shù)開發(fā)、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)以及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)取得的收人免征營業(yè)稅。
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（一）多極之首的美國經(jīng)濟
10年前的人們對三極實力地位的概括是：崛起的日本，復(fù)興的歐洲，衰落的美國。然而90年代后的情況表明，美國遏止了實力地位相對衰落的態(tài)勢，顯示了其不僅是世界經(jīng)濟多極之一，更是實力之首的實力。其經(jīng)濟自1991年3月美國經(jīng)濟走出低谷至2001年3月，已連續(xù)增長10年，10年中年增長率達(dá)3.5%，創(chuàng)造了世界上最長的經(jīng)濟持續(xù)增長周期的記錄。而且不僅僅是經(jīng)濟持續(xù)增長，還出現(xiàn)了“一高兩低”并存的所謂新經(jīng)濟現(xiàn)象，主要動因在于新技術(shù)革命的推動和經(jīng)濟全球化的作用。為期10年比較良好的經(jīng)濟發(fā)展使得美國經(jīng)濟實力有所增長。其國內(nèi)生產(chǎn)總值占世界生產(chǎn)總值的比重已由1990年的24.2%提高到28.6%。
（二）泡沫破裂的日本經(jīng)濟
90年代后的世界經(jīng)濟三極中，日本的經(jīng)濟發(fā)展勢頭、狀態(tài)與美國產(chǎn)生此消彼長的位置互換。50年代至80年代的每一個10年，日本經(jīng)濟發(fā)展速度都是既快于西歐、更快于美國的，從而使日美經(jīng)濟實力對比發(fā)生了巨大的變化，國民生產(chǎn)總值由50年代初的日本約相當(dāng)于美國的6%上升為90年代初的66%，日本成為僅次于美國的世界第二經(jīng)濟大國。
正是在80年代末90年代初日本經(jīng)濟達(dá)到高峰的同時，其經(jīng)濟泡沫也達(dá)到了頂點。1989年末，日本的資產(chǎn)價格（股票、土地和其他金融資產(chǎn)的價格）是國內(nèi)生產(chǎn)總值的15倍；日本的國土面積僅為美國的4%，而其市場價值是美國的5倍多，僅東京房地產(chǎn)的市價總額就可以購買美國兩次。但是泡沫是不可能長期膨脹的。1990年，以當(dāng)時發(fā)生的經(jīng)濟周期性危機為契機，日本泡沫經(jīng)濟崩潰，并使日本經(jīng)濟在90年代以低于美國經(jīng)濟增長率兩個多百分點的劣勢陷入經(jīng)濟停滯，這是日本戰(zhàn)后以來最嚴(yán)重的經(jīng)濟衰退。在這樣一個經(jīng)濟不景氣狀況中，又遇上了1997年東亞經(jīng)濟危機的發(fā)生，這對日本經(jīng)濟是再糟糕不過的事情了。這場金融風(fēng)波既充分顯露了日本經(jīng)濟實力地位的下降和對世界經(jīng)濟的消極影響，反過來又對不振的日本經(jīng)濟雪上加霜。1997年日本出現(xiàn)0.7%的負(fù)增長，1998年進(jìn)一步惡化為2.8%的負(fù)增長，1999年勉強出現(xiàn)0.6%的經(jīng)濟微弱正增長，2000年，由于國際經(jīng)濟比上年加快（世界經(jīng)濟增長率為4.7%），也由于日本近年來以國債為支撐擴張的財政政策逐漸顯效，日本經(jīng)濟開始有所好轉(zhuǎn)，但也僅僅是1.5%的增長率。用經(jīng)濟合作組織的話說，在經(jīng)濟發(fā)展的道路上掙扎了幾年的日本經(jīng)濟已經(jīng)開始出現(xiàn)適度的復(fù)蘇。
過去的10年是日本經(jīng)濟“失去的10年”，受泡沫經(jīng)濟破滅和東南亞金融危機雙重打擊的日本經(jīng)濟目前依然困難重重，但是日本的經(jīng)濟實力猶存。可以說，日本的經(jīng)濟實力、影響力只是相對于美國而減弱或相對于泡沫經(jīng)濟高漲時而收縮，而并非基礎(chǔ)經(jīng)濟大倒退。日本目前的國民生產(chǎn)總值約相當(dāng)于排在世界第三、四、五位的西歐三大國德國、法國、英國的國民經(jīng)濟生產(chǎn)總值之和。未來10年，日本將以接近2%的年均經(jīng)濟增長速度發(fā)展，二十一世紀(jì)的日本經(jīng)濟仍是多極世界經(jīng)濟中的重要一極。
（三）一體化的歐盟經(jīng)濟
西歐的經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢在美歐日三者中始終處于中間的位置。80年代及其以前，西歐的經(jīng)濟增長速度不如日本，但快于美國；進(jìn)入90年代后，西歐的經(jīng)濟增長速度超過日本，但落后于美國。以一個國家集團的實力計，歐盟的一些主要實力指標(biāo)不僅大大高于日本，甚至超過美國。比如國內(nèi)生產(chǎn)總值，歐盟占世界的29%，美國占28%，日本占13%。但不能簡單地?fù)?jù)此認(rèn)為歐盟的實力地位世界第一。歐盟是一個國家集團，15個國家的集合，盡管其一體化程度較高，可以作為一個實體與美、日并立，但畢竟不像美、日那樣作為單一國家成為世界經(jīng)濟之一極。這要求歐盟既要加強經(jīng)濟一體化，又要加快經(jīng)濟發(fā)展，即通過“集中”和“積聚”兩個方面的努力，以鞏固和增強自己在世界經(jīng)濟格局中的實力地位。
如何在較低通脹率和較低失業(yè)率情況下提高經(jīng)濟增長率，是歐盟目前和今后一個時期著力解決的一個重要問題。相比于美國近年來已出現(xiàn)“一高兩低”的新經(jīng)濟現(xiàn)象，歐洲要遜色一些。
二、美、歐、日經(jīng)濟“軟著陸”狀況
從理論上講，宏觀經(jīng)濟“軟著陸”是指一國國民經(jīng)濟的運行出現(xiàn)“一高兩低”的良好態(tài)勢，即經(jīng)濟高增長率、低失業(yè)率、低通脹率并存。
（一）經(jīng)濟增長率
1997年以來，美國每年的經(jīng)濟增長率都在4%以上。歐盟的經(jīng)濟增長狀況是，1997年為2.7%；1998年為2.8%；1999年為2.3%；2000年經(jīng)濟增長率第一次突破3%，達(dá)到3.4%，為1989年以來增長最快的一年，但仍低于美國；2001年，據(jù)經(jīng)合組織等預(yù)計，歐盟的經(jīng)濟增長率仍會保持在3%以上，從而將9年來第一次超過美國。從更長期的發(fā)展看，自現(xiàn)在起到2010年每年的經(jīng)濟增長率為3%，已是歐盟確定的發(fā)展目標(biāo)。
（二）通貨膨脹率
通貨膨脹率是與經(jīng)濟增長率密切相聯(lián)的。按照西方傳統(tǒng)的經(jīng)濟理論和實踐，美國、歐盟等發(fā)達(dá)國家，其在2.5%至3%的情況下是合適的，這既會使就業(yè)增加，又不會使通貨膨脹率過于上揚。歐盟近年來在經(jīng)濟增長率、失業(yè)率、通脹率三個指標(biāo)上，只有在低通脹率方面可以與美國相媲美，甚至比美國還低。
據(jù)國際貨幣基金組織《世界經(jīng)濟展望》報告，歐盟通脹率1998年為1.4%，1999年為1.3%。然而伴隨著知識經(jīng)濟的發(fā)展，美國是在經(jīng)濟增長率突破了傳統(tǒng)的界限的情況下，仍保持了較低的通脹率。歐盟則面臨著既要經(jīng)濟增長率突破3%，并把高失業(yè)率降下來，同時又不至于使通脹率有大的上揚的艱難任務(wù)。事實上，自1999年下半年歐盟經(jīng)濟增長速度加快以來，歐盟的通脹率也呈小幅攀升態(tài)勢。歐洲央行行長杜伊森貝赫2000年7月在歐洲議會發(fā)表講話時說，“我們絕不反對經(jīng)濟增長率高于3%，我們所不希望的是通貨膨脹達(dá)到這一水平”，因此，歐洲央行對影響歐元區(qū)物價穩(wěn)定的因素保持警惕，將繼續(xù)實行“把通貨膨脹壓力消滅在萌芽狀態(tài)”的長期戰(zhàn)略。從現(xiàn)在的發(fā)展態(tài)勢看，歐盟2001年、2002年的通脹率將回落到2%和1.8%。:
（三）失業(yè)率
【關(guān)鍵詞】保險經(jīng)紀(jì)人市場定位發(fā)展策略
一、我國保險經(jīng)紀(jì)業(yè)存在的問題及原因分析
1、保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管體系不夠完善
（1）政府監(jiān)管效力不高。在我國，保險市場的監(jiān)管機構(gòu)是中國保險監(jiān)督管理委員會，保險經(jīng)紀(jì)人是由保監(jiān)會的保險中介監(jiān)管部進(jìn)行監(jiān)管。根據(jù)我國國情，保監(jiān)會對保險經(jīng)紀(jì)人實施監(jiān)管是以《中國人民共和國保險法》和《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》等法律法規(guī)為主要依據(jù)，確定了對保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管的目標(biāo)、內(nèi)容和方式，保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管基本走向了制度化和法制化。但在實際工作中，對保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管在很多方面都沒落到實處，對一些違法違規(guī)行為打擊力度不夠，比如一些未經(jīng)批準(zhǔn)、不具備保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)設(shè)立條件的境外保險經(jīng)紀(jì)人，在境內(nèi)非法從事保險經(jīng)紀(jì)活動的現(xiàn)象時有發(fā)生，對保險經(jīng)紀(jì)人的市場退出實施不嚴(yán)等。
（2）社會監(jiān)管機制缺位。在保險經(jīng)紀(jì)制度成熟的發(fā)達(dá)國家，保險經(jīng)紀(jì)人的資信等級由社會上一些權(quán)威評級機構(gòu)評定，并建立有保險經(jīng)紀(jì)人同業(yè)組織，如保險經(jīng)紀(jì)人協(xié)會等，通過市場和同業(yè)輿論來調(diào)節(jié)和引導(dǎo)保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營行為，在保險經(jīng)紀(jì)行業(yè)內(nèi)部進(jìn)行自我管理、自我約束，維護市場公平秩序，以促進(jìn)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)健康有序發(fā)展。目前，我國尚未建立保險經(jīng)紀(jì)人的資信評級制度，行業(yè)自律管理幾乎為零，雖然在大中城市基本上都建立了保險同業(yè)協(xié)會，但行業(yè)自律的作用還沒發(fā)揮出來。
（3）內(nèi)控機制不健全。目前國內(nèi)許多保險經(jīng)紀(jì)公司還沒有形成完善的內(nèi)控機制，公司治理結(jié)構(gòu)差，有的經(jīng)紀(jì)公司甚至還是家族企業(yè)式管理。激勵約束機制尚未建立，信息披露不完全，對外提供虛假信息，不能有效化解保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，無法最大限度的保證保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。
2、社會公眾對保險經(jīng)紀(jì)人的認(rèn)知度低
由于我國保險經(jīng)紀(jì)制度建立還不到十年，政府、媒體、保險經(jīng)紀(jì)公司對保險經(jīng)紀(jì)人都缺乏相應(yīng)的宣傳，社會公眾對保險經(jīng)紀(jì)人的作用知之甚少，相當(dāng)多已買了保險或?qū)ΡｋU有一定了解的個人或企業(yè)，對保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)還不夠了解，不知道保險經(jīng)紀(jì)人會給他們設(shè)計出最佳的風(fēng)險管理方案，能幫助他們進(jìn)行風(fēng)險控制和規(guī)避。由于社會公眾不了解保險經(jīng)紀(jì)人的作用，不愿意通過保險經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行咨詢和投保，當(dāng)然談不上產(chǎn)生對保險經(jīng)紀(jì)人的迫切需求，這就使得保險經(jīng)紀(jì)人很難進(jìn)行展業(yè)工作。
3、保險經(jīng)紀(jì)人市場定位不準(zhǔn)確
我國現(xiàn)時的保險經(jīng)紀(jì)公司為盡快擴展市場占有份額，每家經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍都基本囊括了市場上的所有保險業(yè)務(wù)，從財險、壽險到再保險，只要能找到的業(yè)務(wù)都做。這種全面開發(fā)的業(yè)務(wù)模式，無法體現(xiàn)經(jīng)紀(jì)公司的專業(yè)特征。保險經(jīng)紀(jì)公司無法向投保人提供獨特的、專業(yè)化的保險中介服務(wù)，就無法在市場上樹立自己的品牌。這種情況使投保人在市場上是選擇這家經(jīng)紀(jì)公司還是那家經(jīng)紀(jì)公司，是選擇經(jīng)紀(jì)公司還是保險公司，沒有本質(zhì)區(qū)別。許多保險經(jīng)紀(jì)公司在進(jìn)入保險市場前缺少對市場客戶的細(xì)分，在開展業(yè)務(wù)時缺乏準(zhǔn)確的市場定位，內(nèi)置的業(yè)務(wù)部門缺乏對客戶和險種的針對性，直接導(dǎo)致有些經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)被經(jīng)紀(jì)公司做成了業(yè)務(wù)，不能依據(jù)自己的專業(yè)優(yōu)勢有的放矢，最終落得維持基本生存都十分困難。
4、保險經(jīng)紀(jì)人自身實力不雄厚
（1）資本實力不雄厚。我國保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)現(xiàn)有的資本實力與整個中國保險市場的發(fā)展極不協(xié)調(diào)，與世界其他國家和地區(qū)同行業(yè)的發(fā)展相比存在不小的差距。
《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》第十一條規(guī)定：“保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣500萬元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元?！睆谋ｋU經(jīng)紀(jì)機構(gòu)設(shè)立時的注冊資本起點來看，與發(fā)達(dá)國家相比有不少差距，其資本實力不雄厚，更說不上有好的經(jīng)營業(yè)績，其償付能力非常有限，很難承擔(dān)較大的經(jīng)營風(fēng)險。
（2）業(yè)務(wù)水平低。目前國內(nèi)保險經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)水平總體上還處于低層次的發(fā)展階段，大量業(yè)務(wù)集中在促使投保人和保險公司保險合同的簽訂等中介業(yè)務(wù)方面，收入主要來源于保費傭金，而在保險咨詢、風(fēng)險管理和控制以及新興產(chǎn)業(yè)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉足很少，專業(yè)技術(shù)水平低，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍狹窄，經(jīng)營業(yè)績較差。從業(yè)務(wù)占比看，高達(dá)80%以上的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)來自保費傭金，而來源于保險咨詢、風(fēng)險管理等業(yè)務(wù)占比卻不到20%，還不能充分為客戶提供多元化高附加值的風(fēng)險管理服務(wù)，沒有體現(xiàn)保險經(jīng)紀(jì)人的專業(yè)服務(wù)優(yōu)勢。全國保險經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)70%來源于股東業(yè)務(wù)，而廣闊的經(jīng)紀(jì)市場需求卻仍處于待開發(fā)狀態(tài)。
（3）高素質(zhì)的保險經(jīng)紀(jì)人才嚴(yán)重短缺。我國保險經(jīng)紀(jì)公司的專業(yè)技術(shù)非常薄弱，保險經(jīng)紀(jì)人才極度稀缺。保險經(jīng)紀(jì)人的人才匱乏已成為制約我國保險經(jīng)紀(jì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要因素之一。首先，保險經(jīng)紀(jì)人才數(shù)量上的短缺。相對于英、美、法、瑞士等發(fā)達(dá)國家的保險經(jīng)紀(jì)公司數(shù)量而言，我國的保險經(jīng)紀(jì)公司和保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在數(shù)量上有不小的差距。其次，從事新興產(chǎn)業(yè)保險經(jīng)紀(jì)的專業(yè)人才缺乏。保險經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展還處于初期階段，專業(yè)技術(shù)人才極度短缺，開展業(yè)務(wù)時所呈現(xiàn)的專業(yè)技術(shù)水平不高，總體上還處在比較低的層次。
二、發(fā)展我國保險經(jīng)紀(jì)人市場的策略選擇
1、加強保險公司與保險經(jīng)紀(jì)人的分工與合作
（1）明確定位與分工。保險公司應(yīng)定位為知識密集型和技術(shù)密集型的專業(yè)承保公司，主要分工是設(shè)計保險產(chǎn)品、風(fēng)險控制、保險資金的投資與運用，履行保險補償與給付職能等。借鑒國際上的成熟經(jīng)驗，中國的保險公司應(yīng)主要著眼于產(chǎn)品研發(fā)、風(fēng)險控制和資金的管理與運用等核心業(yè)務(wù)，而將展業(yè)、投保、分保、定損理賠等職能從經(jīng)營中剝離出來，由保險經(jīng)紀(jì)人逐步取代。
保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強新業(yè)務(wù)的拓展，尤其應(yīng)當(dāng)集中拓展有良好品牌效應(yīng)的項目。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)前端的客戶開發(fā)、風(fēng)險評估、投保方案安排和末端的日常服務(wù)、協(xié)助客戶索賠、防災(zāi)防損等服務(wù)。在市場開發(fā)中，保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務(wù)。
保險公司與保險經(jīng)紀(jì)人通過準(zhǔn)確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關(guān)系。保險公司與保險經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動，共同推動保險市場的繁榮。
（2）加強合作。
一是加強業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合作。保險公司如果將部分產(chǎn)品銷售職能和理賠定損職能轉(zhuǎn)移給專業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)人，自身可以專注于提升保險公司在產(chǎn)品設(shè)計、產(chǎn)品宣傳、客戶服務(wù)等方面的能力，降低企業(yè)的經(jīng)營成本，培養(yǎng)和增強企業(yè)的核心競爭能力。而保險經(jīng)紀(jì)人通過與保險公司的緊密合作，也可以在市場價格、客戶信息、保險技術(shù)等多方面與保險公司進(jìn)行資源共享，使業(yè)務(wù)獲得長足的發(fā)展并獲得合理的收入。在節(jié)約保險公司展業(yè)成本的基礎(chǔ)上，及時向保險公司反饋客戶的產(chǎn)品評價信息，并對保險產(chǎn)品的開發(fā)提出建議，在損失理算與防災(zāi)防損等服務(wù)方面，公正、客觀地處理保險服務(wù)中遇到的問題，提高保險理算的科學(xué)合理性，提高防災(zāi)防損服務(wù)的專業(yè)性，從而將社會潛在的保險需求轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的需求，在廣度和深度上拓展保險服務(wù)領(lǐng)域，滿足社會對保險的不同層面的需求。
二是信息技術(shù)與資源共享。加強保險經(jīng)紀(jì)人與保險公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)與保險公司的發(fā)展戰(zhàn)略，涉及到電子信息技術(shù)水平。在電子化水平落后的情況下，保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)與保險公司的合作受到很多限制，比如核保問題、資金結(jié)算問題、異地承保問題等等，而通過保險電子商務(wù)，能夠使很多實際操作難題迎刃而解。電子商務(wù)系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)遠(yuǎn)程核保、核賠，網(wǎng)上結(jié)算等多項功能，輔之以全國統(tǒng)一的電話服務(wù)系統(tǒng)與各地的客戶服務(wù)中心和理賠中心，構(gòu)成完整、簡便、安全、高效的業(yè)務(wù)體系和流程，可以提供一整套與中介機構(gòu)，特別是保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進(jìn)行合作的技術(shù)方案，保證信息流、物流的暢通聯(lián)結(jié)。
2、發(fā)展實力雄厚的保險經(jīng)紀(jì)人主體
（1）鼓勵社會資本流入。保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)只有具備了雄厚的資本實力，才可能增強其承擔(dān)風(fēng)險的能力和提高其核心競爭力，但通過自身來積累資本，對于處于發(fā)展初期的保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)來說是比較困難的。因為國內(nèi)大多數(shù)保險經(jīng)紀(jì)公司都屬于中小型企業(yè)，設(shè)立時間短，其盈利能力非常有限，要想在短時間內(nèi)凝聚大量資本根本不可能。所以，建議政府能夠出臺一些政策措施如稅費減免、信用擔(dān)保等來扶持保險經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展，引導(dǎo)和鼓勵社會資本向保險經(jīng)紀(jì)行業(yè)流入。
（2）整合保險經(jīng)紀(jì)人主體。到目前為止，國內(nèi)保險經(jīng)紀(jì)公司雖然已經(jīng)達(dá)到200多家，但大多數(shù)公司的規(guī)模偏小，各自為政，相互之間惡性競爭，并不利于我國保險經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展。監(jiān)管部門可以借鑒前幾年對證券、信托等行業(yè)的治理整頓經(jīng)驗，依據(jù)嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入、退出機制，淘汰不合規(guī)范的保險經(jīng)紀(jì)公司，而對那些符合規(guī)范、業(yè)務(wù)量小、資本實力比較薄弱的保險經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行整合，通過公司并購整合，合理配置資源，壯大保險經(jīng)紀(jì)人主體，增強保險經(jīng)紀(jì)公司的市場競爭力。
（3）建立合理的傭金支付體系。通過保險法規(guī)或者由保險經(jīng)紀(jì)行業(yè)協(xié)會牽頭建立保險經(jīng)紀(jì)傭金支付制度，拓寬保險經(jīng)紀(jì)公司的收入渠道，擴大獲利空間，增強其資本實力。對于保險經(jīng)紀(jì)傭金支付標(biāo)準(zhǔn)，因地域、險種、市場的不同而各有差異，一般占保費收入的10%~21%，通常在15%左右。監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會應(yīng)規(guī)定傭金和服務(wù)費支付的波動范圍，根據(jù)保險經(jīng)紀(jì)人的資信等級以及其提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的種類、質(zhì)量與數(shù)量，由保險經(jīng)紀(jì)人與保險公司或客戶協(xié)商決定報酬，實行差別報酬支付。
3、建立三位一體的監(jiān)管體系
（1）加強政府監(jiān)管。政府主要監(jiān)督管理部門應(yīng)該注意傾聽來自市場主體及社會各界的呼聲，及時制定和修改相關(guān)政策和監(jiān)管法規(guī)，促進(jìn)保險業(yè)的健康發(fā)展，應(yīng)以監(jiān)管促發(fā)展，不斷改進(jìn)監(jiān)管方式，提高監(jiān)管水平，注重保險經(jīng)紀(jì)市場秩序的整頓和規(guī)范，把事前預(yù)防和事后檢查、正面引導(dǎo)和處罰違規(guī)行為、監(jiān)督管理和行業(yè)自律有機結(jié)合起來，真正做到標(biāo)本兼治。以實施監(jiān)管責(zé)任制為主線，逐步建立完善的保險監(jiān)管工作框架，加強管理和內(nèi)控建設(shè)，整頓規(guī)范保險經(jīng)紀(jì)市場，維護保險經(jīng)紀(jì)市場秩序。
（2）加強社會監(jiān)管。一是建立保險經(jīng)紀(jì)人的資信評級制度。保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的信用評級由社會上權(quán)威的資信評估機構(gòu)對保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的信譽進(jìn)行評定，是企業(yè)信用評級的一部分。建立保險經(jīng)紀(jì)人資信評級制度，對完善保險經(jīng)紀(jì)制度具有重要意義。一方面可以消除保險市場買賣雙方因保險經(jīng)紀(jì)人加入后，保險信息不對稱的風(fēng)險，保證保險公司通過經(jīng)紀(jì)人獲得的關(guān)于保險標(biāo)的風(fēng)險的真實信息，也能保證投保人通過保險經(jīng)紀(jì)人獲得保險產(chǎn)品、保險公司的完整信息，從而保護保險買賣雙方的利益。另一方面，有利于強化保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)對自身信譽的培育，使信譽不好的保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)被自動淘汰。對保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的信用評級，可由社會上權(quán)威的資信評估機構(gòu)作為評估主體，評估的對象是保險經(jīng)紀(jì)公司。評估的客體不同于一般企業(yè)圍繞籌資和償債能力進(jìn)行評估，而是重點圍繞企業(yè)信譽，包括高管人員的素質(zhì)、從業(yè)人員的專業(yè)技術(shù)能力、履約情況、市場業(yè)務(wù)量占有率等。
二是組建保險經(jīng)紀(jì)人行業(yè)自律組織。世界各國都十分注重運用行業(yè)自律組織來實現(xiàn)對保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管。如英國的自律組織主要是英國保險經(jīng)紀(jì)人注冊理事會及英國保險經(jīng)紀(jì)人協(xié)會，它們負(fù)責(zé)保險經(jīng)紀(jì)人從業(yè)資格的審查，傭金的管理，日常行為規(guī)范的監(jiān)督等。我國目前在大中城市基本都建立了保險同業(yè)協(xié)會，但與西方保險行業(yè)協(xié)會相比，我國的保險公司同業(yè)協(xié)會無法體現(xiàn)保險中介人的自律架構(gòu)。行業(yè)自律組織作為政府監(jiān)管部門的補充，可以通過建立嚴(yán)格的懲罰機制，對保險經(jīng)紀(jì)人的資格、信譽、服務(wù)、財務(wù)等方面進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督和管理，并引入信用評級制度來引導(dǎo)和規(guī)范行業(yè)的發(fā)展，在維持行業(yè)水準(zhǔn)和信譽等方面充分發(fā)揮自律作用。建議在國內(nèi)具備條件的地區(qū)建立保險經(jīng)紀(jì)人協(xié)會，監(jiān)督執(zhí)行行業(yè)規(guī)范和準(zhǔn)則，維護行業(yè)共同利益和市場競爭規(guī)則，約束成員的市場行為，維護共同生存和發(fā)展的市場環(huán)境和秩序，并對會員遇到的法律、財務(wù)等方面的問題提供指導(dǎo)和幫助
（3）完善內(nèi)控機制。保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)要有嚴(yán)格的內(nèi)部管理和執(zhí)業(yè)規(guī)范，這既是機構(gòu)自身生存發(fā)展的需要，也是維護市場秩序和社會公眾利益的需要。
保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)的內(nèi)部控制是保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險，對內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱。保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)的內(nèi)部控制是保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)的一種自律、自理行為，是保險經(jīng)紀(jì)制度能有效執(zhí)行的保證，也是保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)自身發(fā)展的要求。通過建立內(nèi)部控制制度，建立公司法人治理結(jié)構(gòu)和激勵約束機制，可以有效化解保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，最大限度的保證保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。
4、大力培養(yǎng)保險經(jīng)紀(jì)專業(yè)人才
保險經(jīng)紀(jì)公司對人才的綜合素質(zhì)要求比較高，不但要熟悉保險市場和法律環(huán)境，掌握保險標(biāo)的特征和保險條款，還要擅長營銷技巧。同時，對各類保險經(jīng)紀(jì)人員還有專門要求，如從事涉外保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要通曉外語，從事風(fēng)險管理咨詢的要掌握風(fēng)險識別、評估和風(fēng)險管理方案的設(shè)計等等。要堅持高標(biāo)準(zhǔn)努力培養(yǎng)高素質(zhì)職專業(yè)化的保險經(jīng)紀(jì)人才，職業(yè)化應(yīng)是保險經(jīng)紀(jì)人的努力方向，必須將培養(yǎng)保險經(jīng)紀(jì)專業(yè)化人才作為一項重要工程來抓。一是加強基礎(chǔ)教育，做好人才儲備，在高等院校開設(shè)保險經(jīng)紀(jì)專業(yè)。二是培養(yǎng)和提高我國保險經(jīng)紀(jì)人職業(yè)素質(zhì)。抓緊完善保險經(jīng)紀(jì)資格考試體系，加強經(jīng)紀(jì)人的資格管理，提升資格證書獲得者的整體素質(zhì)。三是加強保險經(jīng)紀(jì)行業(yè)從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)。此外，經(jīng)紀(jì)公司還可以從通過保險經(jīng)紀(jì)人資格考試的人員中篩選出一些具有保險實務(wù)經(jīng)驗的人加以重點培養(yǎng)，甚至可以從中挑選一些優(yōu)秀者派往國外保險經(jīng)紀(jì)公司去接受培訓(xùn)，在較短時間內(nèi)迅速提高專業(yè)技能以滿足民族保險經(jīng)紀(jì)業(yè)發(fā)展壯大的需要。
5、加強宣傳，擴大保險經(jīng)紀(jì)人的影響力
大力宣傳保險經(jīng)紀(jì)人在促進(jìn)我國保險事業(yè)發(fā)展、促進(jìn)我國經(jīng)濟與國際接軌等方面的積極作用。目前，鑒于我國的國民保險意識普遍不高，保險經(jīng)紀(jì)市場處于發(fā)展初期，保險經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)特點及意義并沒有被社會各階層真正理解，存在著認(rèn)識上的誤差，加上保險公司對保險經(jīng)紀(jì)人的認(rèn)可程度低，保險監(jiān)管部門應(yīng)在適當(dāng)?shù)膱龊蠟楸ｋU經(jīng)紀(jì)人正名，明確肯定保險經(jīng)紀(jì)人的正面作用。要讓各個階層的保險消費者真正認(rèn)識并接受保險經(jīng)紀(jì)人，然后享受保險經(jīng)紀(jì)人提供的保險服務(wù)，需要有一個過程。為此，需要保險經(jīng)紀(jì)人加強在大眾媒體上宣傳，讓社會公眾知曉保險經(jīng)紀(jì)人的含義、性質(zhì)，與保險人的區(qū)別及主要的經(jīng)營范圍，明白保險經(jīng)紀(jì)人在幫助廣大客戶取得保險保障服務(wù)上的各種優(yōu)勢。
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20世紀(jì)90年代以來，世界經(jīng)濟區(qū)域集團化出現(xiàn)了一些新的特點。三大經(jīng)濟區(qū)域集團有可能形成鼎足對峙之勢；不同經(jīng)濟發(fā)展水平、不同社會制度的國家結(jié)成了區(qū)域經(jīng)濟集團；在廣度與深度、外延與內(nèi)涵方面有了新發(fā)展，突破了洲的限制，開始跨洲發(fā)展；自由貿(mào)易區(qū)成為建立經(jīng)濟區(qū)域集團比較流行的主要模式；區(qū)域經(jīng)濟集團相互之間、其內(nèi)部各參加國及地區(qū)之間的經(jīng)濟發(fā)展水平是不平衡的，其結(jié)構(gòu)也是多層次的。
世界經(jīng)濟區(qū)域集團化的發(fā)展有著廣闊前景，它是全球一體化大趨勢在當(dāng)今的表現(xiàn)形態(tài)之一，是通向全球一體化的一個歷史階段。世界經(jīng)濟區(qū)域集團化加強國際資本的擴張與滲透，推動生產(chǎn)與資本的國際化，促進(jìn)整個世界經(jīng)濟的國際化、全球化；促進(jìn)區(qū)內(nèi)各國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，資本的跨國兼并引進(jìn)了新的競爭機制，將給國際金融與世界經(jīng)濟帶來新的活力。建立區(qū)域集團不妨礙各國對外開放與世界市場的擴大，可以促進(jìn)市場容量擴大，總體上是有利于促經(jīng)濟貿(mào)易與世界經(jīng)濟的增長。
區(qū)域集團化對世界經(jīng)濟乃至各國經(jīng)濟的影響是多方面的，既有積極的一面，又有消極的一面。從積極的方面來看：第一、經(jīng)濟區(qū)域集團的形成，為各國進(jìn)行平等對話和協(xié)商解決問題提供了組織和制度保障，有利于減少和解決成員國之間的矛盾和摩擦，有利于地區(qū)和國際形勢的穩(wěn)定，為各國的發(fā)展創(chuàng)造一個良好的國際環(huán)境。第二、有利于整個世界經(jīng)濟的增長。區(qū)域經(jīng)濟集團將促進(jìn)內(nèi)部貿(mào)易增加，生產(chǎn)要素得到不同程度的自由流通，資源得到更合理的利用和配置，促進(jìn)科技發(fā)展，增強競爭能力，提高經(jīng)濟增長率。區(qū)域性集團經(jīng)濟貿(mào)易的增長將使世界經(jīng)濟貿(mào)易總量增長，這將為世界經(jīng)濟發(fā)展提供機遇。第三、區(qū)域經(jīng)濟集團化將對國際資本、技術(shù)、商品和人才的流向產(chǎn)生重大的影響。集團化將促進(jìn)生產(chǎn)要素在集團內(nèi)部流動，并促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)在地區(qū)內(nèi)部跨國界流動。區(qū)域性經(jīng)濟集團化也促進(jìn)了資本的跨國界流動。區(qū)域性經(jīng)濟集團內(nèi)部加強聯(lián)合科研，與此相適應(yīng)，科技人才的流動在加快。第四、今后的區(qū)域性經(jīng)濟集團將以發(fā)達(dá)國家為主，由發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家混合組成，發(fā)達(dá)國家將作為資本、技術(shù)的主要提供者和產(chǎn)品的主要吸納者，促進(jìn)經(jīng)濟集團的發(fā)展。集團內(nèi)的發(fā)展中國家如政策得當(dāng)，將可通過區(qū)域合作，加強產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，取得較快的經(jīng)濟發(fā)展。
從消極的方面來看：第一,新的貿(mào)易保護主義抬頭，嚴(yán)重影響了發(fā)展中國家對外貿(mào)易的發(fā)展，使發(fā)展中國家貿(mào)易收益減少。第二,由于各個區(qū)域經(jīng)濟集團內(nèi)各國利益分配的不均衡，發(fā)達(dá)國家取得的利益要大于發(fā)展中國家，區(qū)域經(jīng)濟集團化可能使南北經(jīng)濟差距從總體上拉大。區(qū)域經(jīng)濟集團還會使發(fā)展中國家受到地區(qū)上的分割，削弱了發(fā)展中國家原來的統(tǒng)一和合作關(guān)系，將使全球南南合作，難以取得進(jìn)展。第三,任何一國加入?yún)^(qū)域經(jīng)濟集團組織，都是以民族的部分讓渡為代價的，在這方面發(fā)展中國家面臨更大風(fēng)險。
區(qū)域集團化的影響是一種客觀存在，既不能夸大也不能忽視和回避。這就需要我們對這種影響進(jìn)行全面的分析，既要認(rèn)識到它的積極一面，又要認(rèn)識到它的消極一面，只有這樣才能抓住機遇迎接挑戰(zhàn)。
我國應(yīng)順勢而動，抓住機遇，制定相應(yīng)對策。第一、積極倡導(dǎo)建立區(qū)域經(jīng)濟集團、次區(qū)域經(jīng)濟集團。我國應(yīng)采取主動出擊的策略，在國際上尤其是周邊地區(qū)，尋找同自己在政治上、經(jīng)濟上有共同利益的國家、地區(qū)組成區(qū)域性、次區(qū)域性經(jīng)濟集團，創(chuàng)造有利于自己發(fā)展的國際環(huán)境。第二、積極參與國際分工。國內(nèi)企業(yè)與國外企業(yè)應(yīng)在更廣泛的空間進(jìn)行分工與合作，我國海外企業(yè)也應(yīng)注重專業(yè)化分工與合作，以求得經(jīng)營效率的提高和競爭能力的增強。第三、積極參加APEC，充分發(fā)揮自己的作用。亞太經(jīng)合組織中有一多半的成員是發(fā)展中國家，我國應(yīng)更多地代表發(fā)展中國家的利益、愿望和要求，堅持自主自愿的原則。我國應(yīng)利用同APEC中發(fā)展中國家的良好關(guān)系，充分發(fā)揮適用技術(shù)優(yōu)勢，在這些地區(qū)進(jìn)行投資及輸出技術(shù)。發(fā)達(dá)國家擁有先進(jìn)的技術(shù)和大容量的市場，中間技術(shù)領(lǐng)域有許多空隙，我們可以利用適當(dāng)?shù)闹虚g技術(shù)和傳統(tǒng)技術(shù)打入發(fā)達(dá)國家市場。第四、發(fā)展跨國公司，提高國際競爭力。在世界經(jīng)濟舞臺上，跨國公司在國與國之間架起了聯(lián)系的紐帶并扮演著重要的角色。發(fā)展跨國公司不僅是世界經(jīng)濟區(qū)域集團化發(fā)展趨勢所迫，更是我國經(jīng)濟發(fā)展和走向經(jīng)濟強國之列的必然。我國大企業(yè)的成長必須要有國家的宏觀指導(dǎo)和政策扶持，健全和完善市場體系，形成有序有效的市場競爭制度。
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ΔPo
糧食如果漲價，人們對它們的需求量不會減少很多，如果降價，人們對它們的需求也不會增加多少。糧食的價格比較低，即使上漲一倍，人們對需求量也不會有多大的影響。因為這筆支出在人們的收入中所占的比例很小，漲價不會影響個人總的經(jīng)濟狀況。糧食保護價格在一定時期可以促進(jìn)糧食經(jīng)濟的發(fā)展，一些國家使用這個政策也起到了作用，但它只能是一種一定時期的經(jīng)濟政策。
糧食支出在人們收入中所占比重比較小，價格彈性就小。糧食作為商品，從長期看，其價格彈性就大；如果是短期，價格彈性就小。糧食漲價，短期看，人們會注意節(jié)約糧食，但不會節(jié)約得太多，從長期看，這種節(jié)約對糧食需求量可以進(jìn)一步減少。時間長，消費者就有可能有足夠的時間來改變他們的愛好和技術(shù)條件去使用替代品，其價格彈性就大。反之其價格彈性就小。
2.糧食定價時必須考慮產(chǎn)品的價格彈性
不能把價格定在非價格彈性需求上，如果定在非價格彈性需求上，就不能實現(xiàn)企業(yè)利潤最大，這個時候應(yīng)當(dāng)提高價格，提價不僅不能增加總收入，還能因產(chǎn)量減少總成本支出，從而使企業(yè)的支出相對穩(wěn)定。糧價連百價，糧食價格每漲0.01元，全社會商品價格漲0.20~0.26元，導(dǎo)致糧食經(jīng)濟的馬太效應(yīng)。
恩格爾系數(shù)的研究告訴我們：當(dāng)社會人均達(dá)到2000美元時，人們對糧食和食品的支出占總支出的比例變化，已趨近等于零，糧食和食品的支出相對穩(wěn)定。
糧食行業(yè)的社會特征和壟斷方式，決定了完全壟斷的行業(yè)和企業(yè)的弊端：高價格。完全競爭企業(yè)只能獲得正常利潤，完全壟斷價格高于平均成本，傷害了消費者的利益；產(chǎn)量不足。完全競爭的企業(yè)，它的產(chǎn)量從社會資源合理配置的角度來說，是最優(yōu)的，在壟斷的行業(yè)和企業(yè)，產(chǎn)量未達(dá)到最優(yōu)，企業(yè)產(chǎn)量不足，再增加產(chǎn)量還可以為社會提供更多的福利；生產(chǎn)效率低。企業(yè)利潤最大化，產(chǎn)量并不在長期平均成本曲線的最低點，規(guī)模經(jīng)濟未被充分利用，缺乏競爭，缺乏技術(shù)創(chuàng)新和強化企業(yè)管理，資源浪費。
糧食壟斷市場結(jié)構(gòu)的特點：一是行業(yè)中的企業(yè)數(shù)量比較多；二是進(jìn)入這個行業(yè)是自由的，長期看，企業(yè)的經(jīng)濟利潤會趨于消失；三是各個企業(yè)生產(chǎn)同種產(chǎn)品是有差別的。
3.市場結(jié)構(gòu)的主要類型
市場結(jié)構(gòu)是影響糧食流通效率的一個非常重要的因素。所謂市場結(jié)構(gòu)，是指由于市場主體（在微觀經(jīng)濟學(xué)中稱為廠商）數(shù)量的多寡和行為的差異而導(dǎo)致競爭程度不同的市場類型。在不同的市場結(jié)構(gòu)下，由于需求曲線的差異，市場供求均衡點與價格的決定是不同的。
微觀經(jīng)濟學(xué)按照競爭程度這一標(biāo)準(zhǔn)，從廠商數(shù)量、產(chǎn)品差異程度、進(jìn)入市場的難易程度以及廠商對產(chǎn)量和價格的控制程度等方面將市場劃分為四種結(jié)構(gòu)類型：完全競爭、純粹壟斷、壟斷競爭和寡頭壟斷競爭市場結(jié)構(gòu)，我們假定廠商是以追求最大利潤為目的的獨立生產(chǎn)或經(jīng)營單位。廠商對自己的決策承擔(dān)風(fēng)險和享有利潤。我們將會發(fā)現(xiàn)，在不同的市場結(jié)構(gòu)下，廠商行為和市場均衡點是不同的。
完全壟斷寡頭壟斷壟斷競爭完全競爭
強控制價格的能力弱
少賣者的數(shù)量多
大產(chǎn)品差異程度小
大進(jìn)入市場的障礙小
3.1完全競爭市場?，F(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)規(guī)定，具有以下特征的市場為完全競爭市場：①市場上存在著大量的買者和賣者，由于他們單個的交易量在供求總量中占很小的比重，因而任何單個的買者和賣者都不能影響市場價格，而只能是既定價格的接受者；②任何廠商都可以自由地并且非常容易地進(jìn)入市場；③所有賣者向市場提供的產(chǎn)品或服務(wù)都是同質(zhì)的，對買者來說沒有任何差別；④生產(chǎn)和經(jīng)營某種商品的所有資源都可以自由進(jìn)入或退出市場。
3.2純粹壟斷市場。微觀經(jīng)濟學(xué)將壟斷定義為一個廠商控制一個全部供給的市場結(jié)構(gòu)。在壟斷市場下，不存在產(chǎn)品相近的代替品的競爭，也就是說，市場上只有一個賣者，而又沒有其他替代品的競爭對手在純粹壟斷市場結(jié)構(gòu)下，廠商與行業(yè)（或市場）是完全重合的兩個概念，行業(yè)中唯一的廠商就是壟斷企業(yè)，這個壟斷企業(yè)也就構(gòu)成了一個行業(yè)或市場。
3.3壟斷競爭市場。完全競爭和純粹壟斷是兩種極端情況，現(xiàn)實中普遍存在的是所謂壟斷競爭市場。壟斷競爭又叫不完全競爭，是指一種既有壟斷因素又有競爭因素的市場結(jié)構(gòu)。微觀經(jīng)濟學(xué)對壟斷競爭市場有如下的假設(shè)：①市場上存在著大量的賣者和買者，以致于某一賣者（或買者）可以忽視其他賣者（或買者）的行為對自己利益的影響；②賣者（廠商）的產(chǎn)品存在著差異，但同屬一類產(chǎn)品，相互間有著密切的技術(shù)替代關(guān)系（指它們都滿足同樣的需求）和經(jīng)濟替代關(guān)系（指它們有類似的價格）；③一個生產(chǎn)集團中各個廠商具有相同的需求曲線和成本曲線；④廠商能夠比較容易地進(jìn)入或退出市場（生產(chǎn)集團）。
當(dāng)壟斷競爭廠商和其生產(chǎn)集團在短期內(nèi)獲得超額利潤時，除了原來的廠商會擴大生產(chǎn)規(guī)模外，新廠商也會進(jìn)入市場。競爭的結(jié)果使價格下降。價格從短期內(nèi)大于平均成本下降到長期內(nèi)等于平均成本。同們當(dāng)廠商在短期內(nèi)出現(xiàn)虧損時，價格會因為廠商縮減生產(chǎn)規(guī)?；蛲顺鍪袌龆岣?，一直到價格等于平均成本為止。
4.市場結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟效率
微觀經(jīng)濟學(xué)認(rèn)為，不同市場結(jié)構(gòu)，經(jīng)濟效率是不同的。這種經(jīng)濟效率上的差別，源于市場競爭程度的不同。競爭程度越高，經(jīng)濟效率越高；競爭程度越低，經(jīng)濟效率也就越低。因此經(jīng)濟效率最高的是完全競爭市場，其次是壟斷競爭市場，再次是寡頭市場，效率最低的是壟斷市場。
一個行業(yè)到底適合何種市場結(jié)構(gòu)，取決于對如下兩個方面的考慮：一是由產(chǎn)品的自然屬性決定的行業(yè)對社會化程度的要求。有些產(chǎn)業(yè)或行業(yè)，如鋼鐵、汽車工業(yè)等，對經(jīng)濟規(guī)模的要求較高。在這些行業(yè)，保持一定的產(chǎn)量規(guī)模是企業(yè)得以生存和發(fā)展的前提，一些達(dá)不到社會平均規(guī)模的企業(yè)在競爭中被淘汰或兼并，而新企業(yè)的進(jìn)入往往因為資金、技術(shù)、人才等方面的約束而成為一件十分困難的事情，因此這些行業(yè)適合于壟斷或寡頭壟斷的市場結(jié)構(gòu)。相反，對另外一些行業(yè)（如服裝、食品加工業(yè)等）來講，對經(jīng)濟規(guī)模的要求較低，社會需求變化較快且呈現(xiàn)多樣性特征，企業(yè)進(jìn)入的障礙較少，因此適合于競爭程度較高的市場結(jié)構(gòu)。二是社會經(jīng)濟制度。社會制度的不同最終體現(xiàn)為產(chǎn)權(quán)關(guān)系以及由此決定的分配關(guān)系的差異。顯然，在一個倡導(dǎo)公平與效率兼顧或共同富裕的社會里，不會允許壟斷者對大部分行業(yè)的支配。而在一個單純強調(diào)效率及允許收分配差距無限擴大的社會里，壟斷者對經(jīng)濟生活的支配則是天經(jīng)地義的事情。
我國糧食市場選擇完全競爭的市場結(jié)構(gòu)是不可取的，也是不現(xiàn)實的。首先，完全競爭市場的長期均衡是純粹依靠市場機制的自發(fā)作用來實現(xiàn)的，在這一過程中，不可避免地會出現(xiàn)頻繁而劇烈的市場波動。糧食生產(chǎn)周期較長以及糧食消費具有不可替代的性質(zhì)，決定了社會無法容忍糧食市場過于劇烈的波動。其次，市場交換關(guān)系在我國糧食流通中尚未完全建立起來，糧食市場的發(fā)育尚處在較低層次，在這種情況下，完全放任市場對糧食流通的調(diào)節(jié)，必然會引發(fā)過度的市場投機行為，其結(jié)果是少數(shù)人從中漁利，而廣大的生產(chǎn)者、消費者和經(jīng)營者則深受其害。1993年糧食經(jīng)營和價格放開后糧食市場出現(xiàn)的混亂局面足以說明這個問題。第三，完全競爭市場對經(jīng)營者（廠商）行為和市場信息的傳播等方面有極其嚴(yán)格的假設(shè)和要求。當(dāng)這些要求得不到滿足時，市場的效率將大打折扣。從我國的實際情況看，這些要求現(xiàn)在達(dá)不到，恐怕將來也達(dá)不到。即使是在高度發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟國家里也不存在完全競爭的市場。
糧食市場選擇純粹壟斷結(jié)構(gòu)也是不可取的。首先，壟斷必然會導(dǎo)致低效率。壟斷者的供求均衡點往往較大幅度地偏離最佳交易規(guī)模，從而無法協(xié)調(diào)糧食的社會總供給與總需求。目前我國國有糧食企業(yè)主宰糧食市場的狀況在某種程度上可以被視為壟斷市場結(jié)構(gòu)。多年來的實踐證明，處于壟斷地位的國有糧食企業(yè)很難靈敏地適應(yīng)市場供求的變化，無法使糧食市場達(dá)到平衡狀態(tài)。其次，壟斷者會通過調(diào)整壟斷價格，占有一部分消費者剩余，獲得高額利潤，從而侵犯消費者利益。我國糧食的消費者價格與生產(chǎn)者價格之間差額（即購銷差價）在大多數(shù)情況下超過了一般的商業(yè)利潤。近年來在糧食定購價上升的同時，銷價上升幅度更大，農(nóng)民認(rèn)為“吃虧”，消費者感到“不劃算”，而財政負(fù)擔(dān)過重未能從根本上扭轉(zhuǎn)，其主要原因在于市場壟斷以及因此而引起的流通不暢和低效率。
糧食市場結(jié)構(gòu)的現(xiàn)實選擇應(yīng)該是壟斷競爭市場。壟斷競爭市場從效率上講，介于完全競爭與純粹壟斷之間，可以發(fā)揮競爭和壟斷兩個方面的優(yōu)勢。一方面，通過適度的競爭，可以使糧食市場充滿生機和活力，從而最大限度地滿足消費者的多樣化需求，發(fā)揮市場機制對糧食生產(chǎn)、流通和消費的調(diào)節(jié)作用。另一方面，市場上數(shù)量有限的糧食經(jīng)營者以及對進(jìn)入糧食市場設(shè)置一定的條件或障礙，可以避免市場過于劇烈的起伏動蕩和過度投機。壟斷競爭市場效率的高低取決于經(jīng)營者數(shù)量的多少以及政府對進(jìn)入糧食市場的管制程度。政府往往需要根據(jù)一定時期的糧食安全形勢和市場發(fā)育狀況在效率與公平或穩(wěn)定之間做出某種權(quán)衡。但從改革的方向看，“效率優(yōu)先，兼顧公平或市場穩(wěn)定”應(yīng)該成為確定市場結(jié)構(gòu)的基本原則。基于這樣的一種認(rèn)識，并充分考慮到壟斷競爭市場的運行特點和我國糧食生產(chǎn)、消費的特點我們認(rèn)為，作為改革取向的中國糧食市場結(jié)構(gòu)的雛形，應(yīng)該具備如下基本特征：一是市場上存在較多的經(jīng)營者，且經(jīng)營者之間公平競爭。但為避免過度競爭和壟斷，經(jīng)營的數(shù)量和每個經(jīng)營者的規(guī)模要受到一定的限制。二是每個經(jīng)營者都是獨立的經(jīng)營實體都對自己的盈虧負(fù)責(zé)。政府對每個經(jīng)營者實行同樣的待遇和政策，經(jīng)營者效率的高低唯一地取決于其提供的產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量。三是價格唯一地由市場決定，政府對價格的影響是通過對市場的干預(yù)而不是通過直接的價格管制來實現(xiàn)的。
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一、我國民營經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)狀
我國民營經(jīng)濟真正獲得新生和快速發(fā)展是在黨的以后。二十多年的改革與發(fā)展，使民營經(jīng)濟經(jīng)歷了由小變大、從弱到強與時俱進(jìn)的發(fā)展歷程。20世紀(jì)80年代末90年代初，剛剛改革開放的中國出現(xiàn)的只是零星的、自發(fā)的、小規(guī)模、低水平的工商戶。2004年，民營企業(yè)對國民經(jīng)濟的貢獻(xiàn)率超過60%，吸納就業(yè)人口超過1億；民營工業(yè)企業(yè)完成規(guī)模以上的工業(yè)增加值以及規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)利潤的一半以上；各類民營企業(yè)已經(jīng)實現(xiàn)了我國70%以上的對外出口；在全社會城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資方面，各類民營企業(yè)的投資比重也超過了40%。據(jù)全國工商聯(lián)統(tǒng)計，現(xiàn)在民營經(jīng)濟在我國第二、第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)人數(shù)已有約3.5億人，名副其實的成為勞動就業(yè)的主渠道。最新數(shù)據(jù)顯示，我國的民營經(jīng)濟目前正以平均每天增加1500多家民營企業(yè)、注冊資本每天增加30億元的速度飛躍發(fā)展。就總體而言，民營經(jīng)濟在我國經(jīng)濟生活中已是三分天下有其一，其創(chuàng)造的增加值占國內(nèi)生產(chǎn)總值的1/3，一些發(fā)達(dá)省份和市縣來自民營經(jīng)濟的稅收已占到整個財政收入的一半以上，成為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟的支柱。
二、目前民營經(jīng)濟發(fā)展中存在的主要問題
民營經(jīng)濟經(jīng)過多年發(fā)展，現(xiàn)已初具規(guī)模并為我國經(jīng)濟發(fā)展做出巨大貢獻(xiàn)，但是民營經(jīng)濟的發(fā)展在總體上還處于起步發(fā)展階段，仍然存在一些問題影響其健康發(fā)展。
1.政府思想觀念滯后。在現(xiàn)代化建設(shè)中，只有堅持解放思想、實事求是這一思想路線和發(fā)揚與時俱進(jìn)的精神，我們的事業(yè)才能成功，反之就遭受挫折。特別是黨的十六大之后，人們的思想發(fā)生了新的飛躍，各地對民營經(jīng)濟的地位和作用都予以了積極肯定。但由于受傳統(tǒng)思想和習(xí)慣勢力的影響，在部分干部身上依然存在著對民營經(jīng)濟的認(rèn)識起點不高、重視程度不夠等問題。文件沒有的規(guī)定就不敢突破，缺少超前眼光，缺乏敢闖敢冒的精神，對發(fā)展民營經(jīng)濟瞻前顧后、畏首畏尾。有的口頭上講解放思想，行動上卻墨守成規(guī)。一些領(lǐng)導(dǎo)干部的思想深處對國有和民營經(jīng)濟有“厚”“薄”之分，姓“資”姓“社”之分，還存在著對民營經(jīng)濟鼓勵、支持和引導(dǎo)不夠的現(xiàn)象，相當(dāng)一些部門還固守著計劃經(jīng)濟體制下的傳統(tǒng)模式和工作慣性，沒有將民營經(jīng)濟作為社會主義市場經(jīng)濟的一個重要組成部分看待，沒有把它作為經(jīng)濟增長點和拓寬就業(yè)渠道來認(rèn)識，各級政府服務(wù)功能還沒有真正延伸到民營經(jīng)濟中去。
2.民營企業(yè)融資現(xiàn)狀堪憂。近年來，我國民營企業(yè)呈現(xiàn)出迅猛發(fā)展的良好態(tài)勢，已經(jīng)成為國民經(jīng)濟發(fā)展中的一個重要組成部分，民營企業(yè)的融資環(huán)境與其在國民經(jīng)濟中的地位極不相對稱，在目前國家嚴(yán)格控制非農(nóng)用地、實施宏觀調(diào)控的大氣候下，民營企業(yè)在用地、融資方面的困難更大，民營企業(yè)的融資難問題已經(jīng)成為制約其發(fā)展的瓶頸。首先，金融機構(gòu)往往注重內(nèi)部監(jiān)控，防范金融風(fēng)險，不敢向民營企業(yè)提供貸款；信貸授權(quán)授信制度與責(zé)任追究制使基層行喪失了放貸的積極性；機構(gòu)網(wǎng)點收編導(dǎo)致信貸輻射面減少，造成信貸區(qū)域下降。其次，由于我國資本市場起步較晚，為盡量避免資本市場的風(fēng)險，保護資本市場的穩(wěn)健運營，對民營企業(yè)向社會公開發(fā)行債券限制較多；能夠進(jìn)入證券市場的多是國有企業(yè)，民營和中小企業(yè)的上市困難重重。第三，個體私營經(jīng)濟發(fā)展長期靠自籌資金來維持，隨著企業(yè)的規(guī)模不斷擴大，自籌資金已無法滿足要求，而向銀行貸款又受到許多條件的限制，致使一些有發(fā)展前景的項目因資金短缺而無法擴大再生產(chǎn)，阻礙了民營經(jīng)濟的發(fā)展的進(jìn)程。
3.民營企業(yè)自身存在先天性不足。大多數(shù)民營企業(yè)開始都是家族式企業(yè)，家族化幾乎是所有民營企業(yè)創(chuàng)業(yè)之初的首選模式。隨著企業(yè)逐漸壯大，這種家族式管理企業(yè)的模式的弊端逐漸暴露出來，如果沒有一套科學(xué)管理體系跟進(jìn)，這種關(guān)系便成了影響民營經(jīng)濟擴張和發(fā)展的最大障礙。民營經(jīng)濟中家族式管理的封閉性和不規(guī)范性限制了民營企業(yè)的生存和發(fā)展。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)偏重經(jīng)驗而缺少創(chuàng)新，基本是“有管無理、有戰(zhàn)無術(shù)、有銷無營”狀況。民營企業(yè)經(jīng)營管理方式比較落后，不少民營企業(yè)主還是粗放經(jīng)營，家庭作坊式管理，走不出“老婆管錢、親戚管賬、自己跑市場”的圈子，很難適應(yīng)加入世貿(mào)組織后經(jīng)濟必須參與大循環(huán)競爭的新形式、新要求。同時，多數(shù)民營企業(yè)缺乏科技人才、外經(jīng)貿(mào)人才、營銷人才和管理人才，管理機制不健全，造成民營企業(yè)家隊伍滯后，民營企業(yè)不同程度地存在自主創(chuàng)新能力弱、生產(chǎn)集中度低和競爭力差，這些問題嚴(yán)重制約和阻礙了民營經(jīng)濟發(fā)展步伐的加快。
4.民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境不夠?qū)捤?。許多領(lǐng)域?qū)γ駹I投資雖沒有明文規(guī)定的限制，但是民營經(jīng)濟在市場準(zhǔn)入方面與國有經(jīng)濟甚至外資經(jīng)濟仍然存在著很大的政策差異。一些收益穩(wěn)定、利潤較高的行業(yè)尚未對民營資本開放，如在農(nóng)村電網(wǎng)改造中，由于資金缺口大，很多地方電力部門寧愿向國家立項要錢，也不要民營資本參股經(jīng)營。同時，行業(yè)壟斷行為的存在也使得民營企業(yè)不能平等地參與市場競爭極大地制約了民營經(jīng)濟的生存和發(fā)展空間。民營經(jīng)濟已成為國家和地方財政的重要來源，但民營企業(yè)往往無法享受三資企業(yè)的稅收優(yōu)惠待遇，以及國有企業(yè)的財政貼息、財政補貼等。作為同等市場競爭主體的民營企業(yè)遭受政府財稅政策的不平等對待，而且還面臨眾多權(quán)力部門名目眾多的“亂罰款、亂攤派、亂收費”。
5.企業(yè)文化發(fā)展薄弱。目前，民營企業(yè)大部分仍處在管理發(fā)展的第一階段，企業(yè)文化發(fā)展存在著需要著力解決的問題。由于民營企業(yè)大多數(shù)處于創(chuàng)業(yè)階段，對企業(yè)的盈利能力更為關(guān)注，而對精神價值的追求則邊緣化了。在江蘇南通市的一項調(diào)查顯示，只有27.4%的企業(yè)經(jīng)營者認(rèn)為企業(yè)核心競爭力主要體現(xiàn)在企業(yè)文化上，70%以上的企業(yè)經(jīng)營者都將此歸類于市場營銷能力、經(jīng)營組織能力、戰(zhàn)略決策能力、生產(chǎn)制造能力和研發(fā)能力等，企業(yè)文化定位模糊。民營企業(yè)大多是從小作坊式的生產(chǎn)向規(guī)模生產(chǎn)、專業(yè)生產(chǎn)或多元生產(chǎn)逐步演進(jìn)的，缺乏一以貫之的戰(zhàn)略規(guī)劃，更沒有長遠(yuǎn)的文化定位，他們功利地把企業(yè)文化建設(shè)等同于產(chǎn)品推銷，希望馬上產(chǎn)生經(jīng)濟效益。殊不知，企業(yè)文化定位需要穩(wěn)定的內(nèi)核，如果為了趕時髦而不斷改變文化理念，企業(yè)最終只會像“流星”那樣隕落。
三、針對以上民營經(jīng)濟存在的問題采取解決途徑
1.解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，鼓勵和扶持民營經(jīng)濟健康快速發(fā)展。在發(fā)展民營經(jīng)濟的問題上要大膽地解放思想，與時俱進(jìn)，轉(zhuǎn)變觀念，一定要真正破除姓“公”姓“私”的思想觀念，全社會必須充分認(rèn)識促進(jìn)民營經(jīng)濟發(fā)展的重要意義，破除思想和體制上的障礙，平等地對待國有、民營、外資的發(fā)展問題，更多地運用市場機制促進(jìn)民間投資。要加大輿論宣傳力度，理直氣壯地為民營經(jīng)濟、民營企業(yè)、民營業(yè)主鼓與呼，增強他們把民營經(jīng)濟做大做強的決心和信心。要營造和諧的人文環(huán)境，改變一些人對民營經(jīng)濟的歧視態(tài)度，特別是各級行政管理和執(zhí)法部門，對民營經(jīng)濟要公正對待、公正執(zhí)法，讓民營經(jīng)濟在理解和贊賞中放開手腳大膽前行，上規(guī)模的發(fā)展，為再就業(yè)提供充足就業(yè)崗位，為全社會做出最大貢獻(xiàn)。
2.大力推進(jìn)政府管理機制創(chuàng)新，為民營經(jīng)濟健康發(fā)展搭建支撐平臺。政府建立和完善對民營企業(yè)的擔(dān)保體系，改善銀行對民營企業(yè)貸款難的狀況。各地方金融機構(gòu)要發(fā)揮情況熟、網(wǎng)絡(luò)廣、機制活的優(yōu)勢，創(chuàng)造更多更便利的金融衍生工具，為民營企業(yè)融資服務(wù)，與民營企業(yè)建立共生共存共榮的關(guān)系。要進(jìn)一步落實民營經(jīng)濟的“國民待遇”，放寬市場準(zhǔn)入空間。凡國有企業(yè)、外資企業(yè)能進(jìn)入的領(lǐng)域，都應(yīng)允許民營企業(yè)進(jìn)入。鼓勵民營企業(yè)以兼并、收購、參股、租賃等多種形式參與國有企業(yè)改革，使民營企業(yè)有更多的機會實現(xiàn)低成本擴張。推動科研人員向民營企業(yè)流動，推動科研成果在民營企業(yè)形成產(chǎn)業(yè)。加大對民營企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、技術(shù)改造項目的財政貼息，增強民營企業(yè)的發(fā)展后勁。轉(zhuǎn)變政府職能，采取更加積極的措施為民營經(jīng)濟發(fā)展?fàn)I造公平的競爭環(huán)境。積極為民營企業(yè)建立信息流通平臺、培訓(xùn)服務(wù)平臺、咨詢服務(wù)平臺；切實轉(zhuǎn)變政府工作作風(fēng)，增強服務(wù)意識，全面推進(jìn)政務(wù)公開，提高決策工作的透明度，為民營企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造公開、公正、公平的競爭環(huán)境。
3.深化民營企業(yè)內(nèi)部機制改革，增強其發(fā)展動力。我國民營企業(yè)改革尚處于初級階段，制度建設(shè)還不夠完善。要按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，不斷深化內(nèi)部改革，創(chuàng)新經(jīng)營機制，規(guī)范各項制度，以保護民營企業(yè)的合法權(quán)益。需要根據(jù)不同的發(fā)展階段、不同規(guī)模，選擇不同的資產(chǎn)組合方式，建立適宜的企業(yè)制度。打破家族式產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)，建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度，從制度上保障民營經(jīng)濟發(fā)展。要引導(dǎo)民營經(jīng)濟積極探索新的企業(yè)組織形式，推進(jìn)機制創(chuàng)新，實行公司制改造，建立規(guī)范化的股權(quán)結(jié)構(gòu)、法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理制度，民營企業(yè)要逐步由家庭式管理轉(zhuǎn)向科學(xué)管理，用先進(jìn)手段實現(xiàn)管理科學(xué)，逐步向現(xiàn)代制度過渡。要建立起適應(yīng)社會化大生產(chǎn)和社會主義經(jīng)濟體制要求的產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)的公司制度。民營企業(yè)多層次、多渠道、大規(guī)模地開展人才培訓(xùn)，重點培養(yǎng)一批會管理、懂技術(shù)的民營企業(yè)高層管理人員。形成一套促進(jìn)創(chuàng)業(yè)人才匯聚的機制，培養(yǎng)一批結(jié)構(gòu)合理、素質(zhì)優(yōu)良的人才隊伍。
4.不斷拓展民營企業(yè)的投資領(lǐng)域，加快發(fā)展步伐。20世紀(jì)80年代初期，我國民營投資涉及領(lǐng)域較窄，除城鄉(xiāng)建房外，主要投向一些簡單的機械加工工業(yè)、初級礦產(chǎn)品采掘業(yè)、食品制造業(yè)。上世紀(jì)90年代后期，民營經(jīng)濟開始涉足資本密集型行業(yè)和上游產(chǎn)業(yè)。目前，在傳統(tǒng)制造業(yè)中，民營經(jīng)濟已占據(jù)重要地位，成為推動產(chǎn)業(yè)增長的主要力量?；A(chǔ)設(shè)施一直是民營經(jīng)濟投資涉足最少、進(jìn)入最為艱難、最難以擴張的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。黨的十六屆三中全會以來，民營經(jīng)濟涉及的行業(yè)范圍較窄問題得到解決，依照政治平等、政策公平、法律保障、放手發(fā)展的方針，各地對民營經(jīng)濟不限發(fā)展比例、不限發(fā)展速度、不限經(jīng)營方式、不限經(jīng)營規(guī)模的政策導(dǎo)向，使民營經(jīng)濟在國民經(jīng)濟建設(shè)的各個領(lǐng)域加快發(fā)展，一向作為國有資產(chǎn)傳統(tǒng)領(lǐng)地的城市市政公用事業(yè)的大門正逐漸向非國有資本開啟。宣布全面開放我國市政公用行業(yè)投資建設(shè)、運營、作業(yè)市場，建立政府特許經(jīng)營制度。這些政策立即在民間投資領(lǐng)域引發(fā)巨大反響，各路民營企業(yè)精英爭相出手，其穩(wěn)定乃至高額的投資回報和巨大的規(guī)模效應(yīng)自然“引無數(shù)英雄競折腰”。這種對民營企業(yè)投資領(lǐng)域不斷拓展，更加快了民營經(jīng)濟的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。
5.努力開展國際化經(jīng)營，積極參與國際競爭。隨著全球化進(jìn)程的加速和我國加入世界貿(mào)易組織，我國國內(nèi)市場上本土企業(yè)與外國企業(yè)的競爭日益加劇，與此同時，我國企業(yè)正在前所未有的廣度上參與國際市場競爭。入世后市場的更大開放為民營經(jīng)濟的發(fā)展提供了新空間。隨著我國正式加入WTO，世貿(mào)組織所要求的透明度原則、非歧視原則等都將給國內(nèi)民營企業(yè)帶來更好的市場環(huán)境、更多的發(fā)展機會、更廣的市場空間。要樹立外向經(jīng)營、知識產(chǎn)權(quán)、國際慣例、自立自強、公平競爭等先進(jìn)理念，盡快學(xué)習(xí)和了解世貿(mào)組織的有關(guān)知識和規(guī)則，學(xué)會充分利用世貿(mào)組織規(guī)則保護自身合法利益，通過各種渠道加快適應(yīng)WTO專門人才的培養(yǎng)。
參考文獻(xiàn)：
市內(nèi)一些街道僅考慮到道路交通的基本需求———對路面的要求，卻忽略了街道兩側(cè)各項設(shè)施的建設(shè)與完善，例如交通標(biāo)志、街道照明、供路人使用的設(shè)置等.另外，街道路邊的遮擋圍墻大多為缺少美觀和裝飾性的實墻，交通標(biāo)志缺少系統(tǒng)的精心設(shè)計。
1.2街道景觀設(shè)計缺乏地域性和文化內(nèi)涵
經(jīng)過精心設(shè)計的城市街道景觀設(shè)計能提高城市的文化品位，讓游客留下美好的印象，目前市區(qū)的街道景觀設(shè)計，缺少地域性和典型文化特色，與鐘祥市歷史文化名城的面貌不相符，此外，城市街道功能比較單一，城市街道缺乏個性.在空間上，街道兩側(cè)的建筑在外形、色彩、材料等方面比較相似，缺少體現(xiàn)城市特征的建筑
1.3缺少對歷史文化的傳承
鐘祥有著悠久的歷史文化，是楚文化的重要發(fā)祥地之一.然而現(xiàn)有的街道景觀設(shè)計缺乏對歷史文化的傳承，沒有保留原有街道形成的風(fēng)格與特色，割斷了新增元素與原有景觀組成元素之間的關(guān)系.從而導(dǎo)致城市街道歷史風(fēng)貌受到破壞、歷史文脈斷裂、城市的人文色彩受到淡化、公共活動空間缺乏等一系列問題，這些問題對鐘祥市街道景觀設(shè)計研究提出了新的挑戰(zhàn).
2城市街道景觀設(shè)計原則
景觀規(guī)劃設(shè)計是一項協(xié)調(diào)人與環(huán)境關(guān)系的工作，旨在創(chuàng)造更適合人類居住、對環(huán)境更友善的人地關(guān)系.規(guī)劃設(shè)計當(dāng)中兩個重要的環(huán)節(jié)是尋求對使用者需求的滿足和協(xié)調(diào)人與環(huán)境之間的關(guān)系.結(jié)合鐘祥市街道實際情況，在對其街道景觀進(jìn)行設(shè)計時應(yīng)掌握以下原則：
2.1體現(xiàn)“以人為本”的設(shè)計原則
城市的環(huán)境主體是居住的居民，城市環(huán)境是人們居住和生活的地方，城市公共空間是人與人互相交流的地方，公共空間和景觀是供人使用的，在街道景觀設(shè)計中，要充分體現(xiàn)出以人為本的設(shè)計原則，滿足人自身的需要，注重視覺的和諧統(tǒng)一是景觀設(shè)計的重點所在.景觀與公共設(shè)施的布局與尺度要符合人體工程學(xué)的要求；休息座椅的擺放要考慮到人們對私密空間的需求，并在休息區(qū)、座椅尺度、坡道、專用人行道、盲文標(biāo)志、專用公廁等相關(guān)細(xì)節(jié)設(shè)計中體現(xiàn)出來，使街道景觀成為大眾娛樂休閑生活的重要組成部分.
2.2保護與傳承地域文化的設(shè)計原則
在國內(nèi)各個城市中，景觀設(shè)計手法及風(fēng)格的相似化讓一些具有民族及地域文化特色的景觀日漸減少.在街道景觀設(shè)計中要充分挖掘、提煉出具有地方特色、地域文化特征的元素，并從本地歷史文化中尋找認(rèn)同感，這對于展示景觀的地方文化特色，增加本地居民的文化凝聚力和提高景觀的旅游價值都具有非常重要的作用.
2.3充分展示城市道路的人文美感
城市道路的人文美主要是指通過城市街道的文化特色及營造的人文氛圍所反映出來的一種文化美感.作為城市街道景觀，它的人文美是與周圍環(huán)境的其他建筑構(gòu)成整體的人文景觀所體現(xiàn)出來的，讓大眾能直觀感受到城市街道景觀所體現(xiàn)出來的特有的城市道路人文美感.
3鐘祥市城市街道景觀的特色營造手法
3.1結(jié)合得天獨厚的楚文化凸顯特色化街道景觀
城市的特色通過自身的歷史文化積淀最能體現(xiàn)出來，因而把城市的歷史文化充分融入到城市街道景觀設(shè)計中，最能彰顯出城市特色.街道景觀設(shè)計作為一種社會公共產(chǎn)品，應(yīng)該體現(xiàn)出社會對文化的追求和大眾共同的歷史文化價值觀.街道景觀需要結(jié)合城市的歷史文化并凸顯城市特色才能受到大眾的一致認(rèn)同.
3.1.1街道的表現(xiàn)形式及設(shè)計手法
對于交通性街道，適合采用以直線大半徑的曲線為主，結(jié)合道路兩側(cè)的建筑和綠化樹木的高度與街道的寬度相對比產(chǎn)生空間感受.在停車區(qū)域附近的墻壁上設(shè)計具有典型楚文化特征的壁畫，讓街道更具特色.步行街是交通性街道的延續(xù)，在設(shè)計手法上要注意收放的合理使用.可以在不加寬的地方設(shè)置一些園林小品如小型噴泉雕塑，適當(dāng)增加街道的自然情趣.
3.1.2戶外廣告牌、雕塑小品及相關(guān)設(shè)施設(shè)計
伴隨著城市的發(fā)展步伐，街道廣告逐漸在城市景觀中起到重要的作用.街道廣告的主要作用在于宣傳，通常尺寸都比較大，對城市的形象有著直觀的影響，街道廣告和景觀雕塑小品的結(jié)合，不僅能節(jié)省空間，同時還可以增添不少的樂趣.街道雕塑小品以及功能設(shè)施應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)自然、活潑的設(shè)計理念.街道兩側(cè)的戶外廣告牌最好由政府相關(guān)部門根據(jù)具體街道的功能和特色統(tǒng)一設(shè)計、統(tǒng)一風(fēng)格、統(tǒng)一制作.
3.1.3街道設(shè)施近距離體現(xiàn)城市細(xì)部
街道設(shè)施在體現(xiàn)城市文明的同時詮釋著城市的文化特征，是大眾最近距離認(rèn)識城市、了解城市的傳載物.在鐘祥市街道設(shè)施的設(shè)計中，首先要考慮景觀造型手法與城市環(huán)境文化的一致性.鐘祥歷史文化悠久有著自己的特色風(fēng)貌，因此在街道設(shè)施的設(shè)計中應(yīng)體現(xiàn)出鐘祥市的歷史、文化、地域特點，這樣不僅能夠使鐘祥市的街道設(shè)施具有自己的地域文化特色，同時也是對楚文化的傳承，使城市文脈得到延續(xù).
3.2借用獨特的楚文化建筑打造特色化街道景觀
3.2.1建筑形式
人行進(jìn)在街道的過程中，作為街道邊界的建筑不是作為量塊，而是作為平面表現(xiàn)出來的.因此，建筑的立面（包括的構(gòu)件的比例關(guān)系，材料，色彩等）則是影響街道景觀的重要因素.因此要在街道兩側(cè)建筑風(fēng)格上凸顯楚文化特征,使傳統(tǒng)文脈得以傳承和發(fā)揚。
3.2.2路面鋪裝
城市街道、人行道路面鋪裝材料的質(zhì)感、色彩、圖案在街道景觀中能起到引人注目的重要作用.不同質(zhì)感的鋪裝材料能影響到大眾的視覺感受和行為，如采用青磚為主要材料的路面鋪裝能夠襯托街道古樸的氣氛，而采用鵝卵石為主要材料的路面鋪裝可以讓人產(chǎn)生小巧和輕松的感覺.鋪裝圖案就好似在路面繪畫一樣，它是打破單一的鋪地形式，營造豐富的視覺效果的有效手段.所以如何選擇以及選擇什么樣的鋪裝材料是一個需要慎重考慮的問題，根據(jù)不同風(fēng)格的街道氛圍采用不用質(zhì)感、材料，做到與街道整體風(fēng)格相呼應(yīng).對于鋪裝面積過大且長時間作為視覺停留的地方，鋪裝材料的選用就要與整體環(huán)境相統(tǒng)一，而且注意避免因變化過多給大眾視覺造成疲勞.
3.2.3街道綠化
盡可能的充分利用有限的綠地來增加植物的層次，增加上層高大喬木的數(shù)量，尤其是樹冠較大的樹種，有利于形成城市線性街道綠化.喬木下方的空間盡量不要浪費，適當(dāng)增加中下層灌木，這樣既能增加植物的綠化量，還能起到很好的分割空間的作用，并且能夠有效的保護行人安全.具體操作中，注意充分利用好小尺度的綠化空間，打造出層次豐富的植物群落，營造高密度、高覆蓋率的城市街道綠化效果.
3.2.4休憩小品與雕塑
作為城市生活重要組成部分的街道，如何設(shè)置休憩小品和雕塑顯得非常必要.同時也是區(qū)分街道公共空間屬性的重要手段.休憩小品和雕塑的造型應(yīng)具有符號性和象征性，以此展現(xiàn)城市的格調(diào)、品位，傳達(dá)城市精神文化的風(fēng)貌
3.2.5色彩表現(xiàn)
結(jié)合城市主色調(diào)，與城市整體色調(diào)相符，街道設(shè)施色彩應(yīng)該與整體色彩相統(tǒng)一.鐘祥市街道景觀色彩主要是以赭石色系和紅色與黃色相結(jié)合的色調(diào)，不僅是對傳統(tǒng)文化的致敬，同時也是對傳統(tǒng)古建筑的尊重，更能體現(xiàn)出鐘祥市濃郁的歷史文化氛圍，通過對色彩的表現(xiàn)，讓大眾產(chǎn)生不同的歷史感受，有助于提升城市形象，并能讓本地居民產(chǎn)生一種地方自豪感.例如鐘祥街道兩側(cè)建筑、門頭和戶外廣告牌的色彩運用均以紅、黃色系為主，再現(xiàn)了傳統(tǒng)的歷史文化和古色古香的風(fēng)貌.
3.2.6街道細(xì)節(jié)設(shè)計
盡可能考慮到使用者的需求，并在細(xì)節(jié)上體現(xiàn)人性化、人文化關(guān)懷，街道細(xì)節(jié)的設(shè)計能夠直觀的反映城市的內(nèi)涵和品位.街道細(xì)節(jié)主要體現(xiàn)在道路緣石、散水溝、綠化防護攔、小品雕塑、照明路燈、休息坐椅等道路附屬物的設(shè)置上.具體實施中，不僅要考慮到這些細(xì)節(jié)的基本功能，還需要結(jié)合其耐久性、美觀性、功能多樣性等特征.對出現(xiàn)損壞的路緣石和綠地護欄要及時的進(jìn)行維護和更新，讓城市街道充分體現(xiàn)出人性化的設(shè)計理念.
4特色街道設(shè)計方案
打造特色城市街道景觀，需要我們合理開發(fā)和利用本市優(yōu)勢資源，保持城市歷史文化特色和自然風(fēng)貌，使城市發(fā)展與生態(tài)環(huán)境保護相協(xié)調(diào).因此，設(shè)計者要在不影響和破壞原來街道景觀的基礎(chǔ)上，解決街道景觀現(xiàn)狀存在的問題，并結(jié)合鐘祥市歷史文化和地域特色，打造特色街道景觀，給街道景觀設(shè)計注入新的內(nèi)容.同時要在改善城市環(huán)境的基礎(chǔ)上，營建街道景觀環(huán)境的生態(tài)化與整合感，進(jìn)而凸顯城市景觀的地域特色，促進(jìn)城市的可持續(xù)發(fā)展、經(jīng)濟繁榮.
4.1護城河步行街主題特色：建設(shè)歷史老街
（1）尊重生態(tài)，沿護城河兩側(cè)建筑的陽臺、窗臺設(shè)置綠化植物進(jìn)行點綴.
（2）對步行街各商鋪門前進(jìn)行統(tǒng)一綠化，分別設(shè)置花缽、花箱等組合式花卉，采用統(tǒng)一的花卉組合式綠化手法能夠讓整體街道顯得更有情趣化，同時更加美觀.
（3）充分利用商鋪建筑上的照明設(shè)施進(jìn)行空中綠化，可以懸掛一些比較小巧、精致的小花卉盆景.讓街道的視覺層次顯得更加豐富.
（4）一些面積較大的商鋪建筑外立面可以適當(dāng)?shù)牟贾贸梢幻婢G意盎然的生態(tài)墻.
(5)對街道細(xì)節(jié)設(shè)施進(jìn)行綠化布置，如沿街路燈、欄桿等設(shè)施上懸掛特色植物進(jìn)行點綴.
（6）在步行街一些休息區(qū)域布置一些生動的景觀小品或雕塑，對現(xiàn)有的街道花壇綠化可以適當(dāng)增加地被植物的種類.
4.2莫愁湖路主題特色：打造花香之街
（1）將臨近人行道一側(cè)的綠地進(jìn)行重點綠化，多種宿根花卉，結(jié)合色彩、形體打造花卉的世界.
（2）在交叉路口或景觀節(jié)點處，設(shè)置具有地域代表性的雕塑，雕塑主體由花卉裝扮而成.
（3）將沿街建筑的立面墻布置為花卉墻，沿街?jǐn)[放花箱等種植容器.
（4）在行道樹之間放置具有特色的種植容器種植花卉，在休閑座椅中間設(shè)置花箱.
（5）由上而下圍繞沿街燈柱設(shè)置花帶.
