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時(shí)間：2022-09-19 22:54:15
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政府采購(gòu)是政府影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)的一種強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控手段。建立規(guī)范的政府采購(gòu)制度是規(guī)范政府采購(gòu)行為，保障我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的需要。我國(guó)在建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的過(guò)程中，要從自身實(shí)際出發(fā)，借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，并根據(jù)國(guó)際慣例，建立適合我國(guó)國(guó)情的政府采購(gòu)制度。
一、政府采購(gòu)法律制度亟待建立
政府采購(gòu)是當(dāng)今世界各國(guó)政府管理社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的一種重要手段，它是指各級(jí)政府及其所屬部門和機(jī)構(gòu)，為了開(kāi)展日常財(cái)務(wù)活動(dòng)或?yàn)楣娞峁┓?wù)的需要，在財(cái)政的監(jiān)督下，以法定的手段、方法和程序，從市場(chǎng)上購(gòu)買商品、服務(wù)和工程的行為。由于我國(guó)正處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期。人們對(duì)政府采購(gòu)的認(rèn)識(shí)不夠全面、深入，使在國(guó)內(nèi)、國(guó)際市場(chǎng)上都具有相當(dāng)規(guī)模的我國(guó)政府采購(gòu)，缺乏完善、統(tǒng)一的法律制度規(guī)范。
在我國(guó)不同地區(qū)和部門頒布的政府采購(gòu)法律文件中。對(duì)政府采購(gòu)的界定、政府采購(gòu)主體、政府采購(gòu)包括的內(nèi)容、管理政府采購(gòu)的機(jī)構(gòu)等都規(guī)定的不盡相同。在其它方面，也存在同樣的差異，因此導(dǎo)致了管理上的混亂和采購(gòu)上的不規(guī)范。建立政府采購(gòu)法律制度，可以克服上述弊端，統(tǒng)一規(guī)范政府采購(gòu)行為。
由于缺乏統(tǒng)一、完備的政府采購(gòu)法律制度。各級(jí)政府的財(cái)政支出各自為政，環(huán)節(jié)多，單價(jià)高，采購(gòu)方式不規(guī)范、不透明，導(dǎo)致盲目采購(gòu)、重復(fù)采購(gòu)等浪費(fèi)現(xiàn)象依然存在。盡管在一些地方和部門已頒布實(shí)施有關(guān)規(guī)定，但由于其效力低，內(nèi)容差異大，也難以發(fā)揮其應(yīng)有的效果。
二、政府采購(gòu)法律制度的基本原則
“三公”原則就是公開(kāi)、公平、公正原則。公開(kāi)原則是世界各國(guó)管理公共支出的一個(gè)共同原則，因?yàn)檎少?gòu)合同是采購(gòu)機(jī)關(guān)使用納稅人稅款和其它公共專項(xiàng)投資簽訂的買賣合同。在采購(gòu)中必須對(duì)納稅人以及社會(huì)公眾負(fù)責(zé)。因此。要求政府采購(gòu)依據(jù)的法律、政策、采購(gòu)項(xiàng)目、合同條件、投標(biāo)人資格預(yù)審和評(píng)價(jià)投標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)等都必須對(duì)社會(huì)公開(kāi)，以便公眾和檢察、監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查、監(jiān)督。
效率原則也是各國(guó)常見(jiàn)的采購(gòu)原則。效率包括經(jīng)濟(jì)效率和管理效率兩個(gè)方面，經(jīng)濟(jì)效率要求政府在采購(gòu)過(guò)程中，能大幅度的節(jié)約開(kāi)支，強(qiáng)化預(yù)算約束。有效提高資金使用效率，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)制與財(cái)政政策的最佳結(jié)合。
三、政府采購(gòu)法律制度的功效
政府采購(gòu)是政府與供應(yīng)商之間進(jìn)行的交易。由于政府是市場(chǎng)中的最大消費(fèi)者。而且政府采購(gòu)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，在競(jìng)標(biāo)過(guò)程中執(zhí)行嚴(yán)密、透明的“優(yōu)勝劣汰”機(jī)制。所有這些都會(huì)調(diào)動(dòng)供應(yīng)商參與政府采購(gòu)的積極性，而且能夠促使供應(yīng)商不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量、降低生產(chǎn)成本或者改善售后服務(wù)。以使自己能夠贏得政府這一最大的消費(fèi)者。所以，供應(yīng)商競(jìng)爭(zhēng)能力的提高叉能夠帶動(dòng)整個(gè)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繁榮昌盛。
四、政府采購(gòu)法律制度的作用
1.提高供應(yīng)商的競(jìng)爭(zhēng)能力
政府采購(gòu)的方式很多，有公開(kāi)招標(biāo)、兩階段招標(biāo)、尋價(jià)采購(gòu)、單一來(lái)源采購(gòu)等多種方式，其中公開(kāi)招標(biāo)是運(yùn)用最多的一種方式。但不論是采取哪種方式，在政府采購(gòu)的過(guò)程中都要遵循競(jìng)爭(zhēng)性的原則。通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)采購(gòu)，政府可以邀請(qǐng)到很多的供應(yīng)商、承包商或勞務(wù)供應(yīng)者來(lái)競(jìng)標(biāo)，形成一種有利于政府的買方市場(chǎng)，從而使政府能夠獲得比較價(jià)格利益和更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)。因此。各供應(yīng)商必須不斷地提高自己的競(jìng)爭(zhēng)能力，從而在眾多的供應(yīng)商中嶄露頭角，被政府“相中”。
2.給整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)注入活力
政府采購(gòu)必須遵循公平、公開(kāi)、公正的原則，這三條原則可以維護(hù)供應(yīng)商的利益，極大地調(diào)動(dòng)供應(yīng)商的參與熱情，為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)注入新的活力，并帶動(dòng)整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繁榮。
首先，政府采購(gòu)遵循公平原則。具體來(lái)說(shuō)，這包括三個(gè)方面：一是競(jìng)爭(zhēng)主體準(zhǔn)人的公平性，即允許所有有興趣的供應(yīng)商均可參加投標(biāo)；二是競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則的公平性，即資格預(yù)審和評(píng)標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)要一致；三是供應(yīng)商獲取信息的公平性，即所有參與投標(biāo)的供應(yīng)商都應(yīng)平等地從政府那里獲得完全信息。
其次，政府采購(gòu)遵循公開(kāi)原則。這一原則主要是通過(guò)嚴(yán)密的政府采購(gòu)法律、法規(guī)來(lái)體現(xiàn)的。由于政府采購(gòu)的批量大，對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響也大，所以采購(gòu)活動(dòng)的程序、過(guò)程一定要體現(xiàn)透明、公平的原則。公開(kāi)的采購(gòu)程序一方面具有可預(yù)測(cè)性，使投標(biāo)供應(yīng)商可以計(jì)算出他們參加采購(gòu)活動(dòng)的代價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)。從而提出最有利的競(jìng)爭(zhēng)價(jià)格：另一方面可以最大限度地避免“內(nèi)部交易”或“黑箱操作”，從而增強(qiáng)潛在投標(biāo)商參與采購(gòu)并中標(biāo)的信心。
再次，政府采購(gòu)遵循公正原則。其核心是“標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一”。該原則要求采購(gòu)部門給予所有的供應(yīng)商相同的待遇。而不應(yīng)該存在歧視性。它是提高供應(yīng)商廣泛參與政府采購(gòu)活動(dòng)的有效保證。
3.有助于我國(guó)產(chǎn)品打入國(guó)際市場(chǎng)
這可以從兩個(gè)方面進(jìn)行解釋：一是由于國(guó)內(nèi)政府采購(gòu)市場(chǎng)的不斷完善，調(diào)動(dòng)了國(guó)內(nèi)供應(yīng)商的參與積極性，并促進(jìn)其競(jìng)爭(zhēng)能力的提高，這種競(jìng)爭(zhēng)能力的提高有可能使這些供應(yīng)商步人國(guó)際市場(chǎng)；二是從政府采購(gòu)市場(chǎng)開(kāi)放的對(duì)等性來(lái)看，我們可以充分利用雙邊或多邊條約的優(yōu)惠待遇參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，使供應(yīng)商能夠在國(guó)際市場(chǎng)上得到更多錘煉的機(jī)會(huì)，提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。
從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，經(jīng)濟(jì)全球化、一體化的趨勢(shì)不可阻擋，政府采購(gòu)市場(chǎng)的開(kāi)放也是必然趨勢(shì)。雖然我國(guó)沒(méi)有正式聲明開(kāi)放政府采購(gòu)市場(chǎng)，實(shí)際上國(guó)外供應(yīng)商早已進(jìn)入我國(guó)政府采購(gòu)市場(chǎng)。我國(guó)政府機(jī)關(guān)采購(gòu)商品或服務(wù)的領(lǐng)域也早已延伸到國(guó)外。
4.有效防治腐敗
首先，政府采購(gòu)制度，能克服以往分散購(gòu)買的弊端?？捎行У胤婪豆膊少?gòu)領(lǐng)域的腐敗。政府采購(gòu)，不僅是一種簡(jiǎn)單的消費(fèi)行為。而且是一種制度。在這種制度下，各種支出納入統(tǒng)一賬戶，受到財(cái)政部門全方位監(jiān)督。它的主要實(shí)現(xiàn)形式是招標(biāo)。這一方式以公平、公正、公開(kāi)為基礎(chǔ)，通過(guò)招標(biāo)廣告，公開(kāi)采購(gòu)信息，使有能力的企業(yè)，都有機(jī)會(huì)參與競(jìng)爭(zhēng)。
我國(guó)政府采購(gòu)制度框架體系日趨完善，政府采購(gòu)范圍和規(guī)模不斷擴(kuò)大，資金使用效益不斷提高。根據(jù)財(cái)政部公布的2005年全國(guó)政府采購(gòu)統(tǒng)計(jì)信息，2005年全國(guó)實(shí)際采購(gòu)規(guī)模達(dá)到2927.6億元，比上年同期增長(zhǎng)37.1％，節(jié)約資金380.2億元。2005年政府采購(gòu)規(guī)模占全國(guó)GDP的比重為1.6％。實(shí)施政府采購(gòu)改革7年來(lái)，全國(guó)政府采購(gòu)規(guī)模年平均增長(zhǎng)77.9％。
隨著我國(guó)政府采購(gòu)規(guī)模的逐漸擴(kuò)大，政府采購(gòu)出現(xiàn)了一系列的問(wèn)題：一是政府采購(gòu)范圍有限、規(guī)模較小。從發(fā)達(dá)國(guó)家看，一般國(guó)家政府采購(gòu)的市場(chǎng)規(guī)模通常相當(dāng)于其年度GDP的10％～15％。而我國(guó)政府采購(gòu)規(guī)模占年度GDP的份額仍顯過(guò)少，采購(gòu)項(xiàng)目單一，結(jié)構(gòu)比例不合理。我國(guó)目前政府采購(gòu)的項(xiàng)目主要集中在財(cái)政專項(xiàng)撥款的辦公設(shè)備購(gòu)置、車輛購(gòu)置及少數(shù)工程及房屋修繕，而對(duì)貨物工程及勞務(wù)等項(xiàng)目，仍未完全實(shí)行規(guī)范的政府采購(gòu)，這使得政府采購(gòu)節(jié)約財(cái)政資金的作用難以充分發(fā)揮。二是政府采購(gòu)程序不完善，效率不高。我國(guó)的政府采購(gòu)程序十分繁瑣復(fù)雜，導(dǎo)致整個(gè)政府采購(gòu)的效率低下。一方面是采購(gòu)資金的申請(qǐng)、撥付環(huán)節(jié)不夠順暢。雖然有的地方采購(gòu)資金實(shí)行財(cái)政直接支付，但在資金申請(qǐng)環(huán)節(jié)的時(shí)間周期長(zhǎng)，同樣影響了采購(gòu)項(xiàng)目的執(zhí)行周期。另一方面是對(duì)政府采購(gòu)程序的認(rèn)識(shí)不全面。大多數(shù)人認(rèn)為，政府采購(gòu)就是開(kāi)標(biāo)和評(píng)標(biāo)的過(guò)程，而一個(gè)完整的政府采購(gòu)過(guò)程包括項(xiàng)目的預(yù)算和計(jì)劃的制定，采購(gòu)項(xiàng)目的實(shí)施方案，信息公告，供應(yīng)商資格審查，專家的選擇，評(píng)審委員會(huì)的確定，評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的制定，開(kāi)標(biāo)、評(píng)標(biāo)、定標(biāo)，中標(biāo)通知書，簽訂合同，履行合同，驗(yàn)收以及資金支付等一整套過(guò)程，每一個(gè)環(huán)節(jié)在操作時(shí)都要力求嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范。三是規(guī)章制度體系不完善。各地在政府采購(gòu)實(shí)際操作中還存在著較大的不規(guī)范和隨意性，特別是管理體制還不順，操作上也是各行其是。這樣既影響政府采購(gòu)的質(zhì)量和效率，又不利于企業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)，也容易滋生腐敗行為。有違實(shí)施政府采購(gòu)的初衷，最終影響政府采購(gòu)的質(zhì)量和信譽(yù)。四是政府采購(gòu)人員素質(zhì)亟待提高。五是政府采購(gòu)信息溝通渠道不暢。
1我國(guó)政府采購(gòu)部門績(jī)效評(píng)價(jià)目標(biāo)與指標(biāo)設(shè)立
1.1客戶角度
在績(jī)效指標(biāo)體系中，將客戶角度的績(jī)效目標(biāo)放在指標(biāo)體系的首位。體現(xiàn)了政府采購(gòu)制度是以客戶為導(dǎo)向的。只有及時(shí)回應(yīng)客戶需求、提高采購(gòu)商品和服務(wù)的質(zhì)量、加強(qiáng)與客戶合作和溝通才是政府采購(gòu)的績(jī)效內(nèi)容的集中體現(xiàn)。同時(shí)，衡量客戶角度各個(gè)目標(biāo)的績(jī)效指標(biāo)也是指標(biāo)體系的核心。
(1)客戶滿意度指標(biāo)主要衡量采購(gòu)當(dāng)事人(包括采購(gòu)人和供應(yīng)商等)對(duì)政府采購(gòu)的滿意程度?？蛻魸M意度可以分三個(gè)指標(biāo)進(jìn)行考察：一是客戶對(duì)及時(shí)反應(yīng)的滿意度；二是客戶對(duì)質(zhì)量的滿意度；三是政府采購(gòu)的投訴率(包括行政復(fù)議和行政訴訟)。
(2)有效服務(wù)指標(biāo)主要衡量客戶對(duì)采購(gòu)服務(wù)的有效性的滿意程度，主要考察客戶對(duì)政府采購(gòu)中心的響應(yīng)速度、合作和溝通的滿意度。
1.2財(cái)務(wù)角度
把財(cái)務(wù)角度指標(biāo)放在第二位，這主要從我國(guó)政府采購(gòu)的初衷是節(jié)約財(cái)政支出考慮的。政府采購(gòu)資金節(jié)約率、政府采購(gòu)規(guī)模效率和政府采購(gòu)成本費(fèi)用率等指標(biāo)，是衡量采購(gòu)部門績(jī)效水平最基本的指標(biāo)，它要求采購(gòu)部門提高服務(wù)質(zhì)量，改進(jìn)業(yè)務(wù)流程，充分運(yùn)用信息技術(shù)手段，擴(kuò)大政府采購(gòu)規(guī)模，來(lái)驅(qū)動(dòng)采購(gòu)成本的最小化，改變以往政府機(jī)構(gòu)提供服務(wù)不計(jì)成本的弊端。
(1)政府采購(gòu)資金節(jié)約率指標(biāo)主要是用于衡量政府采購(gòu)的節(jié)支情況，是指政府采購(gòu)的資金節(jié)約額(政府采購(gòu)預(yù)算金額與實(shí)際采購(gòu)金額之差)與政府采購(gòu)預(yù)算金額的比率，它是評(píng)價(jià)政府采購(gòu)績(jī)效的最基本的指標(biāo)。資金節(jié)約率可以從三個(gè)層次上進(jìn)行考察，①某個(gè)具體采購(gòu)項(xiàng)目的資金節(jié)約率，用于考察某次采購(gòu)的節(jié)支情況；②某類采購(gòu)對(duì)象的節(jié)約率，用于考察不同采購(gòu)對(duì)象的節(jié)支情況；③當(dāng)年全部政府采購(gòu)的節(jié)約率，用于考察政府采購(gòu)的年度節(jié)支效果以及政府采購(gòu)對(duì)財(cái)政管理和經(jīng)濟(jì)總量的影響。一般來(lái)說(shuō)，政府采購(gòu)資金節(jié)約率越高，表明政府采購(gòu)的節(jié)支效果越明顯。但較高的節(jié)約率并不是政府采購(gòu)的惟一目的，而且更重要的是，高節(jié)約率并不完全意味著政府采購(gòu)的高效。
(2)政府采購(gòu)規(guī)模效率指標(biāo)主要是用于衡量政府采購(gòu)的規(guī)模效益。政府采購(gòu)規(guī)模是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效率的基礎(chǔ)，有規(guī)模才能發(fā)揮效益，才能節(jié)約更多的采購(gòu)資金。政府采購(gòu)規(guī)模效率可以從三個(gè)方面進(jìn)行考察。一是政府采購(gòu)整體規(guī)模效率，二是政府采購(gòu)批量規(guī)模效率。三是政府采購(gòu)規(guī)模年均增長(zhǎng)率。政府采購(gòu)整體規(guī)模效率是指全部政府采購(gòu)金額占財(cái)政支出或國(guó)民生產(chǎn)總值(GDP)的比重，這一比重越高，說(shuō)明政府采購(gòu)對(duì)財(cái)政與經(jīng)濟(jì)的影響越大，從而帶動(dòng)財(cái)政管理以及經(jīng)濟(jì)效率的提高。
(3)政府采購(gòu)成本費(fèi)用率主要用于衡量政府采購(gòu)中心的成本費(fèi)用情況，即要求政府采購(gòu)中心以最小的采購(gòu)成本費(fèi)用完成盡可能多的采購(gòu)量。
1.3管理過(guò)程角度
政府采購(gòu)政策的制定是否科學(xué)、是否適用、是否能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、政府采購(gòu)管理體制和機(jī)制設(shè)計(jì)得是否科學(xué)、是否能夠有效運(yùn)作、政府采購(gòu)周期是否合理等指標(biāo)，是為了加強(qiáng)對(duì)采購(gòu)過(guò)程的控制，確保政府采購(gòu)的程序合法性與合理性，在公開(kāi)、公平、公正的前提下，提高政府采購(gòu)的辦事效率。
(1)政策效率主要用于評(píng)價(jià)政府采購(gòu)政策的制定是否科學(xué)、是否適用、是否能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。政府采購(gòu)的戰(zhàn)略使命不僅是為了節(jié)約財(cái)政支出，而且也是政府宏觀調(diào)控經(jīng)濟(jì)的重要工具，是政府財(cái)政政策的重要組成部分。
(2)管理效率是用于衡量政府采購(gòu)管理體制和機(jī)制設(shè)計(jì)得是否科學(xué)、是否能夠有效運(yùn)作。政府采購(gòu)管理包括預(yù)算管理、法律監(jiān)督、政府采購(gòu)方式、招投標(biāo)管理以及投訴質(zhì)疑管理等多個(gè)方面，政府采購(gòu)管理效率是綜合管理的結(jié)果。管理制度健全與否以及管理水平的高低是影響政府采購(gòu)管理效率的重要因素。
(3)政府采購(gòu)周期指標(biāo)主要衡量政府采購(gòu)的及時(shí)性。政府采購(gòu)周期是指從上報(bào)需求計(jì)劃，政府采購(gòu)中心接受委托。財(cái)政部門進(jìn)行需求核對(duì)及下達(dá)任務(wù)單，媒體政府采購(gòu)需求信息到簽訂政府采購(gòu)合同為止的時(shí)間。以公開(kāi)招標(biāo)采購(gòu)方式為例，一個(gè)完整的政府采購(gòu)周期通常由以下幾個(gè)環(huán)節(jié)組成；媒體收到信息并刊登所需的時(shí)期；采購(gòu)信息公告期；投標(biāo)人編制投標(biāo)書的期間；中標(biāo)公示期；采購(gòu)中心運(yùn)作、審批、流轉(zhuǎn)等所耗費(fèi)的時(shí)間；合同履行期間；合同履行完畢后付款期間。
1.4學(xué)習(xí)、成長(zhǎng)角度
設(shè)置了人均采購(gòu)額指標(biāo)、員工對(duì)工作環(huán)境的滿意度和員工對(duì)專業(yè)、文化、價(jià)值和授權(quán)的滿意度等指標(biāo)，體現(xiàn)了政府管理的人本主義精神。只有促使組織文化、人事管理發(fā)生根本性的變革，才能使政府采購(gòu)部門工作人員更清楚自己的使命。并專注于完成主要績(jī)效目標(biāo)。
(1)人均采購(gòu)額指標(biāo)是政府采購(gòu)人員每個(gè)采購(gòu)人員所分擔(dān)的采購(gòu)額的大小。人均采購(gòu)額越大，說(shuō)明效率越高，相反，人均采購(gòu)額越小，說(shuō)明效率越低。人員效率主要受政府采購(gòu)人員素質(zhì)的影響，一般地，如果采購(gòu)人員素質(zhì)較高、辦事效率較高，那么，就能用較少的經(jīng)費(fèi)完成較高的人均采購(gòu)額。
(2)員工滿意度指標(biāo)主要衡量員工對(duì)工作環(huán)境和對(duì)專業(yè)、文化、價(jià)值和授權(quán)的滿意程度。
(3)組織的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新能力指標(biāo)主要考察組織的信息化水平、對(duì)新信息的反映速度、利用新信息的有效性以及工作方式的創(chuàng)新周期等。
2我國(guó)政府采購(gòu)部門績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)制定
我國(guó)政府采購(gòu)部門績(jī)效指標(biāo)可以分為定性指標(biāo)和定量指標(biāo)兩大類。評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)一般分“優(yōu)、良、中、低、差”五個(gè)檔次。
定性指標(biāo)有：客戶對(duì)及時(shí)反應(yīng)的滿意度、客戶對(duì)質(zhì)量的滿意度、客戶對(duì)政府采購(gòu)中心的響應(yīng)速度、合作和溝通的滿意度、管理效率、員工滿意度組織的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新能力等。
定量指標(biāo)有；政府采購(gòu)的投訴率、政府采購(gòu)資金節(jié)約率、政府采購(gòu)規(guī)模效率(政府采購(gòu)整體規(guī)模效率、政府采購(gòu)批量規(guī)模效率、政府采購(gòu)規(guī)模年均增長(zhǎng)率)、政府采購(gòu)成本費(fèi)用率、政府采購(gòu)政策效率、政府采購(gòu)周期、人均采購(gòu)額等。
2.1定性指標(biāo)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)
定性指標(biāo)中涉及“滿意度”的指標(biāo)，一般運(yùn)用問(wèn)卷調(diào)查法，通過(guò)公眾評(píng)判的方式確定評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。如為：90～100分為“優(yōu)”，80～90分為“良”，70～80分為“中”，60～70分為“低”，0～60分為“差”。對(duì)其中的管理效率、組織的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新能力等指標(biāo)一般根據(jù)制度要求、專家經(jīng)驗(yàn)或橫向比較的方法確定其評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
【關(guān)鍵詞】農(nóng)村經(jīng)濟(jì)金融銀行
當(dāng)前,中國(guó)農(nóng)村金融體系的構(gòu)成主要包括以合作金融為基礎(chǔ),商業(yè)性金融、政策性金融為重要組成部分的正規(guī)金融,即通常所稱的農(nóng)村金融“三架馬車”:農(nóng)村政策性金融、商業(yè)性金融、合作性金融,以及以農(nóng)村合作基金、合會(huì)、民間借貸、私人錢莊、民間集資為主要形式的非正規(guī)金融組織形式。我國(guó)農(nóng)村金融目前有以下特征:從農(nóng)戶對(duì)金融需求看,中國(guó)農(nóng)戶信貸需求總量巨大,2.5億農(nóng)戶中一半以上有信貸需求;單個(gè)農(nóng)戶以小額短期信貸為主,但需求量不斷增大;由于地域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的差異性,造成農(nóng)戶對(duì)資金表現(xiàn)出多層次,多元化之間的差異;信貸資金用途日漸多樣性,生活性信貸占較大比重。從農(nóng)村對(duì)金融供給看,資金缺口大,信貸供給滿足不了需求;貸款成本較高,風(fēng)險(xiǎn)較大;貸款期限不夠靈活;單個(gè)農(nóng)戶經(jīng)常出現(xiàn)難以滿足抵押和擔(dān)保的要求。從農(nóng)村非正規(guī)金融發(fā)展的特點(diǎn)看,規(guī)模大;發(fā)生率高;主體多元化;利率彈性大,高利率占比大;由隱蔽走向公開(kāi),逐步呈現(xiàn)專業(yè)化趨勢(shì)。
一、加大政策性金融機(jī)構(gòu)的支農(nóng)力度
當(dāng)前,農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是我國(guó)唯一的農(nóng)業(yè)政策性銀行,是實(shí)施“三農(nóng)”資金支持,逆市場(chǎng)配置資金,增加農(nóng)業(yè)農(nóng)村資金投入的重要手段,是財(cái)政資金和信貸資金有效結(jié)合的支農(nóng)方式。但農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行從成立至今一直沒(méi)能有效發(fā)揮其應(yīng)有的職能與作用。由于產(chǎn)權(quán)的單一性即國(guó)家所有,決定了其在組織制度、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人事管理、經(jīng)營(yíng)機(jī)制等諸多方面都具有濃厚的行政色彩。同時(shí),農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行業(yè)務(wù)單一,功能缺位明顯。對(duì)農(nóng)產(chǎn)品收購(gòu)資金實(shí)行封閉管理,資金流失的情況時(shí)有發(fā)生。因此,要充分利用政策性金融機(jī)構(gòu),把優(yōu)惠農(nóng)民的各項(xiàng)支農(nóng)政策公平地讓農(nóng)民享受,提高國(guó)家金融支農(nóng)的有效性,為農(nóng)村金融改革提供政府與農(nóng)村對(duì)接的有機(jī)力量,推進(jìn)農(nóng)村金融改革的順利進(jìn)行。建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度,必須要研究農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行如何更好地發(fā)揮政策性金融的支農(nóng)作用,加強(qiáng)支持農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。截至2008年10月,我國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的貸款余額僅為10224億元,只占金融機(jī)構(gòu)貸款總余額26.17萬(wàn)億元的3.9%,其中支持農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的貸款僅為446億元,占農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總貸款的4.4%。國(guó)家必須對(duì)其實(shí)行政策性扶持,實(shí)行積極的支持和保護(hù)政策。
二、創(chuàng)新農(nóng)村金融產(chǎn)品
在當(dāng)前的大部分農(nóng)村,金融單位提供的金融產(chǎn)品單一,農(nóng)民對(duì)金融產(chǎn)品選擇的余地很少,甚至農(nóng)民只有存錢和貸款等唯一的金融產(chǎn)品,不能滿足農(nóng)村發(fā)展對(duì)金融的多樣性需求,限制了農(nóng)村資金充分發(fā)揮作用產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益,也影響農(nóng)民對(duì)農(nóng)村金融的改革積極性。因此,農(nóng)村金融改革要以農(nóng)村實(shí)際為出發(fā)點(diǎn),創(chuàng)新適合農(nóng)村需要和農(nóng)村發(fā)展的金融產(chǎn)品,以此提高農(nóng)村金融主體參與金融改革的積極性。
三、引導(dǎo)規(guī)范農(nóng)村民間金融發(fā)展
完善有關(guān)法律和規(guī)章制度,賦予民間融資合法的法律地位,并通過(guò)法律保護(hù)合約雙方的合法權(quán)益,以保證民間金融有合理的生存和發(fā)展空間。應(yīng)通過(guò)法律手段使民間融資逐步走向契約化和規(guī)范化軌道。對(duì)有益無(wú)害的民間金融活動(dòng),要制定法律框架,明確其相應(yīng)的發(fā)展空間,引導(dǎo)其有序成長(zhǎng)。
對(duì)于資金中介、非法吸收公眾存款和高利轉(zhuǎn)貸活動(dòng),往往金額巨大,可能會(huì)引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)規(guī)范查處程序和處罰標(biāo)準(zhǔn)。要使農(nóng)村民間金融活而不亂,實(shí)現(xiàn)發(fā)展、效率、穩(wěn)定三者的最優(yōu)結(jié)合,監(jiān)管方式的科學(xué)化和調(diào)控方式的靈活有效是最為關(guān)鍵的一環(huán)。政府在對(duì)民間金融監(jiān)管中應(yīng)該擺正自身的位置,以引導(dǎo)、監(jiān)控為己任,而不是對(duì)其進(jìn)行過(guò)多的干預(yù)。曾經(jīng)在廣大農(nóng)村興盛的農(nóng)村合作基金會(huì)衰敗的一個(gè)主要原因就是政府進(jìn)行了過(guò)多的行政干預(yù)。要突破農(nóng)村金融供給的瓶頸,解除農(nóng)村金融供給抑制,就必須引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,放寬農(nóng)村金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入門檻,逐步消除農(nóng)村金融市場(chǎng)的進(jìn)入壁壘,適當(dāng)?shù)匕l(fā)展民間金融,進(jìn)一步拓寬農(nóng)村金融的供給總量。民間金融是需求誘致性制度變遷的結(jié)果,它消除了農(nóng)戶向正規(guī)金融機(jī)構(gòu)借貸信息不對(duì)稱和借貸壁壘的桎梏,應(yīng)當(dāng)給予其合法地位。民間金融改革的關(guān)鍵就在于建立市場(chǎng)的準(zhǔn)入機(jī)制,不能比照城市設(shè)立商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立,應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況,因地制宜地制定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),并加以嚴(yán)格執(zhí)行。同時(shí),要從完善法律、制度、政策入手,引導(dǎo)和鼓勵(lì)民營(yíng)的小額信貸銀行、合作銀行、私人銀行等多種形式的農(nóng)村民間金融健康發(fā)展,使其合法化、公開(kāi)化和規(guī)范化,并納入到農(nóng)村金融體系中加以監(jiān)管,以增加農(nóng)村金融的服務(wù)供給,滿足“三農(nóng)”多層次的融資需求。同時(shí),還要通過(guò)積極鼓勵(lì)城市各類銀行的金融網(wǎng)點(diǎn)向農(nóng)村延伸,鼓勵(lì)外資銀行開(kāi)展農(nóng)村金融業(yè)務(wù),使農(nóng)村金融主體逐步實(shí)現(xiàn)多元化,滿足“三農(nóng)”對(duì)資金的需求。
四、建立保險(xiǎn)制度和貸款抵押擔(dān)保機(jī)制
（二）區(qū)域經(jīng)濟(jì)與中職教育相互促動(dòng)。區(qū)域經(jīng)濟(jì)對(duì)于中職教育的發(fā)展并非單純的需求，中職教育對(duì)于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展也并非單純的服務(wù)。由于它們之間的關(guān)系十分密切，使“需求”中有“滿足”，“服務(wù)”中有“改變”。首先，區(qū)域經(jīng)濟(jì)在對(duì)中職教育提出“需求”中的“滿足”。區(qū)域經(jīng)濟(jì)的運(yùn)轉(zhuǎn)和發(fā)展，對(duì)中職教育提出了人才培養(yǎng)數(shù)量和規(guī)格的需求，這種需求滿足了中職學(xué)校的建立、運(yùn)行和發(fā)展。而伴隨著區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)稅收的增加，政府對(duì)中職教育發(fā)展的經(jīng)濟(jì)投入越來(lái)越大，從而滿足了中職教育深入發(fā)展和擴(kuò)大規(guī)模的需要。其次，中職教育對(duì)于地方經(jīng)濟(jì)“服務(wù)”中的“改變”。其主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一方面是中職教育不僅提高了企業(yè)員工整體的文化素質(zhì)，而且提高了他們技術(shù)水平和能力，從而提高了生產(chǎn)效率；另一方面，中職教育能夠促進(jìn)企業(yè)從業(yè)者提高理論水平，從而由經(jīng)驗(yàn)型從業(yè)者變?yōu)榻?jīng)驗(yàn)與理論結(jié)合的從業(yè)者，為改變操作程序進(jìn)行技術(shù)革新提供充分的依據(jù)。區(qū)域經(jīng)濟(jì)與中職教育這種相互促動(dòng)，既是一種自然過(guò)程，也是追求雙贏的結(jié)果。
二、湛江經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型
湛江經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型主要是結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，是從農(nóng)業(yè)的、鄉(xiāng)村的、封閉的傳統(tǒng)社會(huì)向工業(yè)的、城鎮(zhèn)的、開(kāi)放的現(xiàn)代社會(huì)轉(zhuǎn)型。結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的目的是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式的轉(zhuǎn)變。結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型包括產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、技術(shù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整和區(qū)域結(jié)構(gòu)布局調(diào)整等。
（一）農(nóng)業(yè)主體轉(zhuǎn)型為工業(yè)主體。
湛江市是一個(gè)農(nóng)業(yè)大市，現(xiàn)有人口約700萬(wàn)，其中農(nóng)村居民占近80％。農(nóng)業(yè)資源豐富，尤其是雷州半島西部實(shí)施改水治旱工程和建設(shè)南亞熱帶農(nóng)業(yè)示范區(qū)，大搞農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)，形成一批具有一定規(guī)模的糧食、糖蔗、水果、外運(yùn)蔬菜、水產(chǎn)、畜牧和林業(yè)幾大類農(nóng)業(yè)商品經(jīng)濟(jì)。但由于經(jīng)濟(jì)形式單一，結(jié)構(gòu)不合理，農(nóng)業(yè)的發(fā)展并沒(méi)有給湛江經(jīng)濟(jì)帶來(lái)顯著的效益，影響了湛江更好、更快的發(fā)展。從總體情況來(lái)看，湛江經(jīng)濟(jì)總量排在全省的第九位，處于中等偏上水平。但湛江是一個(gè)人口大市，人均GDP排在全省第十五位，調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)促進(jìn)湛江經(jīng)濟(jì)騰飛，歷史地?cái)[到了湛江人面前。在這種情況下，廣東省提出了“產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移”和“勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移”，即“雙轉(zhuǎn)移”戰(zhàn)略，將珠三角勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)向粵西、粵東、粵北轉(zhuǎn)移，這就為湛江經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型提供了重要契機(jī)。湛江市政府抓住這個(gè)時(shí)機(jī)，創(chuàng)造有力條件，積極接納“雙轉(zhuǎn)移”，建立了“廣州（湛江）產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移工業(yè)園”“深圳龍崗（吳川）產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移工業(yè)園”“佛山順德（廉江）產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移工業(yè)園”等。尤其是廣州（湛江）產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移工業(yè)園，引進(jìn)了寶鋼湛江鋼鐵基地項(xiàng)目和中科合資廣東石化項(xiàng)目。在此基礎(chǔ)上，園區(qū)建成工業(yè)項(xiàng)目101個(gè)，初步形成了以石油化工、特種紙業(yè)、機(jī)電通訊、生物醫(yī)藥、包裝紙刷等為主的工業(yè)體系。農(nóng)業(yè)主體向工業(yè)主體的轉(zhuǎn)型已初見(jiàn)成效。
（二）湛江作為粵西及環(huán)北部灣經(jīng)濟(jì)圈區(qū)域中心的定位。
湛江地處粵、桂、瓊?cè)〉乩碇行暮腿〗煌ㄒ瑩泶笪髂铣龊Ｖ魍ǖ?，為海南省進(jìn)出大陸的門戶，天然形成粵西和北部灣區(qū)域中心。在經(jīng)濟(jì)方面，北部灣經(jīng)濟(jì)圈的加快建設(shè)以及西部大開(kāi)發(fā)的深入推進(jìn)，中國(guó)—東盟自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)的提速，我國(guó)重化工業(yè)逐步向沿海布局等，都為湛江進(jìn)一步發(fā)揮邊緣區(qū)位和港口優(yōu)勢(shì)提供了重要機(jī)遇。截止到2012年，湛江有8大方面共80個(gè)重大項(xiàng)目同時(shí)鋪開(kāi)建設(shè)，總投資超過(guò)2000億。營(yíng)造良好的投資環(huán)境，加大自身實(shí)力和影響力，提升在北部灣經(jīng)濟(jì)圈的戰(zhàn)略地位，把湛江建成經(jīng)濟(jì)腹地較廣、輻射能力較強(qiáng)的中心城市的設(shè)計(jì)正在實(shí)施之中。為了加快經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的步伐，湛江確定了“工業(yè)強(qiáng)市、以港興市、生態(tài)立市”的總體發(fā)展規(guī)劃，并緊緊圍繞“全力推動(dòng)五年崛起、加快建設(shè)幸福湛江”核心任務(wù)，積極調(diào)整結(jié)構(gòu)，著力發(fā)展15個(gè)產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)是“五大五新五特”產(chǎn)業(yè)，即大鋼鐵、大石化、大紙業(yè)、大旅游、大物流等五大產(chǎn)業(yè)，新海洋、新能源、新電子、新材料、新醫(yī)藥等五新產(chǎn)業(yè)，特色農(nóng)業(yè)、特色家電、特色農(nóng)具、特色食品、特色文化等五特產(chǎn)業(yè)，使湛江經(jīng)濟(jì)發(fā)展的整體面貌清晰呈現(xiàn)出來(lái)，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型獲得了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。
三、中職教育的結(jié)構(gòu)調(diào)整
伴隨湛江經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，其整個(gè)格局發(fā)生了重大的變化，工業(yè)主體代替了農(nóng)業(yè)主體，并以此為核心形成了湛江經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全新面貌。為此，以服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)為宗旨、以就業(yè)為導(dǎo)向的中職教育，必須進(jìn)行適應(yīng)性的調(diào)整從而實(shí)現(xiàn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展與中職教育結(jié)構(gòu)完善的和諧統(tǒng)一。
（一）湛江中職教育存在的問(wèn)題。
湛江中職教育中存在的問(wèn)題表現(xiàn)于以下幾個(gè)方面。第一，它是在以農(nóng)業(yè)為主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展背景中建立和發(fā)展過(guò)來(lái)的，雖然在其發(fā)展過(guò)程中中職教育始終與這個(gè)背景處于一種游離狀態(tài)，但這種經(jīng)濟(jì)背景對(duì)其影響依然是明顯的。面對(duì)湛江經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，以工業(yè)為主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，產(chǎn)生了諸多的矛盾和抵觸。第二，湛江中職教育在長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程中，由于管理者和從業(yè)者觀念保守以及其知識(shí)與能力積累不足等方面的原因，相當(dāng)一部分職業(yè)學(xué)校并沒(méi)有完全按照職業(yè)教育的特點(diǎn)去辦學(xué)，從而導(dǎo)致湛江中職教育普遍存在著普教化傾向，與湛江經(jīng)濟(jì)缺少聯(lián)系。第三，政府缺少辦中職的熱情，投入嚴(yán)重不足，辦學(xué)者和教師及家長(zhǎng)在認(rèn)識(shí)和觀念上的偏差，學(xué)生沒(méi)有上中職的熱情，各個(gè)職業(yè)學(xué)校之間處于單打獨(dú)斗的狀態(tài)以致無(wú)法實(shí)現(xiàn)資源共享等。這就從根本上制約了湛江中職教育的發(fā)展，相當(dāng)一部分職業(yè)學(xué)校處于不死不活的維持狀態(tài)。第四，湛江職業(yè)教育層次結(jié)構(gòu)存在缺陷，中職教育規(guī)模很大，高職教育嚴(yán)重不足。到目前為止，湛江市沒(méi)有一所由政府承辦的高等職業(yè)院校，唯一一所民辦職業(yè)技術(shù)學(xué)院是廣東文理職業(yè)學(xué)院。這使湛江職業(yè)教育整體層次存在明顯的缺陷，中職教育的學(xué)歷層次缺少有效提升的途徑。湛江許多中職學(xué)校無(wú)論是培養(yǎng)目標(biāo)還是課程設(shè)置、無(wú)論是能力培養(yǎng)還是就業(yè)導(dǎo)向、無(wú)論是人才培養(yǎng)的實(shí)用性還是層次性，不僅與原有的經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要相游離，而且與轉(zhuǎn)型中的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和變化需要相去甚遠(yuǎn)。上述幾方面直接導(dǎo)致了湛江中職教育總體結(jié)構(gòu)不合理，其服從、服務(wù)于湛江經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意識(shí)淡薄，就業(yè)導(dǎo)向缺乏。
（二）湛江中職教育結(jié)構(gòu)調(diào)整、優(yōu)化設(shè)計(jì)及實(shí)施。
首先要強(qiáng)化政府的責(zé)任，充分發(fā)揮統(tǒng)籌作用。為此，要做好三方面的工作：一是加強(qiáng)政府發(fā)展職業(yè)教育的力度，樹(shù)立“抓經(jīng)濟(jì)就要抓職業(yè)教育，抓職業(yè)教育就是抓經(jīng)濟(jì)，就是抓就業(yè)和再就業(yè)，就是抓投資環(huán)境”的觀念，加大對(duì)職業(yè)教育的投入，使其具備充足的發(fā)展動(dòng)力；二是在充分認(rèn)識(shí)湛江中職教育規(guī)模優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，要具體看到中職學(xué)校規(guī)模小、資源不足以及專業(yè)重復(fù)等問(wèn)題，并通過(guò)政府統(tǒng)籌進(jìn)行合并和重組，使規(guī)模優(yōu)勢(shì)變成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；三是伴隨寶鋼鋼鐵項(xiàng)目、中國(guó)與科威特合作的中科石化項(xiàng)目及晨明造紙等湛江三大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的落實(shí)推進(jìn)，加快湛江石油化工學(xué)校、湛江鋼鐵學(xué)校等建設(shè)進(jìn)程。其次，中職學(xué)校借助政府統(tǒng)籌強(qiáng)化與地方經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系，發(fā)展自己的特色。根據(jù)湛江市委市政府的規(guī)劃，要“打造一個(gè)職教基地，兩個(gè)突訓(xùn)中心，五大職教集團(tuán)”。目前，一萬(wàn)畝職教基地已在湛江市西部湖光農(nóng)場(chǎng)開(kāi)工建設(shè)，職教基地?cái)M進(jìn)駐十所學(xué)校，以工科為主，兼顧第一、第三產(chǎn)業(yè)服務(wù)院校，使各學(xué)校突出個(gè)性、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，并帶動(dòng)其他學(xué)校和專業(yè)的發(fā)展。這種整合既是形式整合，也是內(nèi)容上的整合。其結(jié)果就是各個(gè)學(xué)校的辦學(xué)優(yōu)勢(shì)、辦學(xué)特色也在整合中獲得凸顯，擴(kuò)大其價(jià)值和意義。湛江市借用有豐富辦學(xué)經(jīng)驗(yàn)、辦學(xué)成效顯著的學(xué)校帶動(dòng)和整合一般學(xué)校，促進(jìn)湛江中職教育層次的整體提升。其中，“兩大突訓(xùn)中心”是根據(jù)全市產(chǎn)業(yè)布局和支柱產(chǎn)業(yè)對(duì)高技能人才的需求而建設(shè)的起點(diǎn)高、層次高、標(biāo)準(zhǔn)高、為職業(yè)教育和企業(yè)提供高技能實(shí)訓(xùn)和鑒定服務(wù)的大型工科教育公共突訓(xùn)中心。“五大職教集團(tuán)”即以湛江機(jī)電學(xué)校為龍頭，創(chuàng)建機(jī)電職業(yè)教育集團(tuán)；以湛江財(cái)貿(mào)學(xué)校為龍頭，創(chuàng)建商貿(mào)職業(yè)教育集團(tuán)；以湛江衛(wèi)生學(xué)校為龍頭，創(chuàng)建醫(yī)藥職業(yè)教育集團(tuán)；以湛江高等技工學(xué)校為龍頭，創(chuàng)建技工教育集團(tuán)；以廣東省農(nóng)工商職業(yè)技術(shù)學(xué)校為龍頭，打造粵西農(nóng)墾三大產(chǎn)業(yè)人才培養(yǎng)基地，創(chuàng)建農(nóng)墾職業(yè)教育集團(tuán)。這既突出了湛江職業(yè)教育的個(gè)性和優(yōu)勢(shì)，又實(shí)現(xiàn)了對(duì)湛江經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的全覆蓋。再次，伴隨經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，提升湛江中職教育的人才培養(yǎng)層次。這是中職教育服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求。為此，湛江中職教育應(yīng)同樣以經(jīng)典引路的方法，逐漸向全面推開(kāi)。機(jī)電、財(cái)貿(mào)、衛(wèi)生、藝術(shù)、體育學(xué)校已具備一定的規(guī)模和條件，如湛江機(jī)電學(xué)校與湛江市業(yè)余大學(xué)合署辦公，大專、中專兩個(gè)層次并存；湛江財(cái)貿(mào)學(xué)校與廣東工業(yè)大學(xué)聯(lián)合舉辦大專班，積累大專層次的辦學(xué)經(jīng)驗(yàn)；湛江衛(wèi)校與廣東醫(yī)學(xué)院聯(lián)合招收普通大學(xué)生，培養(yǎng)臨床、護(hù)理專業(yè)學(xué)生；湛江藝術(shù)學(xué)校與星海音樂(lè)學(xué)院辦成人音舞等大專班；湛江市體育運(yùn)動(dòng)學(xué)校與湛江師院聯(lián)辦體育大專班等。這些提升中職學(xué)校人才培養(yǎng)層次的嘗試使這些中職學(xué)校積累了豐富的辦學(xué)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)此今后應(yīng)做兩方面的工作：一是完善這些學(xué)校的嘗試成果，對(duì)其進(jìn)行規(guī)范化升級(jí)，使中職教育與高職教育一體化，改變湛江高職教育空缺的局面；二是充分利用這些學(xué)校嘗試中所獲得的寶貴而豐富的經(jīng)驗(yàn)，尤其是在新建的湛江石油化工學(xué)校和湛江鋼鐵學(xué)校中加以運(yùn)用，使湛江中職學(xué)校的專業(yè)結(jié)構(gòu)和層次調(diào)整，與湛江經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化實(shí)現(xiàn)同步。
第一，經(jīng)濟(jì)全球化帶來(lái)了巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。在經(jīng)濟(jì)全球化浪潮的推動(dòng)下，金融領(lǐng)域本已淡漠的業(yè)務(wù)界限變得更加含糊不清，各國(guó)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)兼并、建立控股公司、附屬公司、組建金融集團(tuán)、合資等形式經(jīng)營(yíng)本領(lǐng)域外的產(chǎn)品已非常普遍。其中最為突出的，是商業(yè)銀行運(yùn)用其龐大的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，大舉進(jìn)攻保險(xiǎn)領(lǐng)域尤其是壽險(xiǎn)領(lǐng)域，搶奪市場(chǎng)份額。
第二，人口老齡化不僅孕育了巨大的潛在保險(xiǎn)市場(chǎng)，而且對(duì)保險(xiǎn)資金的保值增值提出了更高的要求。
第三，科技進(jìn)步帶來(lái)了金融商品的不斷創(chuàng)新。90年代以來(lái)，以電子通訊技術(shù)、計(jì)算機(jī)和因特網(wǎng)技術(shù)為代表的高新科技的迅猛發(fā)展，不僅降低了交易成本，節(jié)省了時(shí)間，而且擴(kuò)大了綜合提供各種金融服務(wù)的潛在可能性，使金融機(jī)構(gòu)將傳統(tǒng)的本行業(yè)金融服務(wù)與其他的金融服務(wù)結(jié)合起來(lái)，提供一攬子服務(wù)成為可能，為金融產(chǎn)品創(chuàng)新創(chuàng)造了條件。
第四，自然環(huán)境的惡化和巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)顯著增加。由于人類活動(dòng)的過(guò)度擴(kuò)張，對(duì)自然資源的掠奪性開(kāi)發(fā)，使人類的生存環(huán)境不斷惡化。各種自然災(zāi)害發(fā)生的頻率和嚴(yán)重程度不斷上升，水土流失、氣候變暖、地震、洪水、風(fēng)暴等問(wèn)題越來(lái)越嚴(yán)重。
以上述變動(dòng)為背景，國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)加速了結(jié)構(gòu)性調(diào)整。
（一）保險(xiǎn)業(yè)和其他金融服務(wù)業(yè)的融合進(jìn)一步加速
在金融自由化和金融業(yè)日益加劇的競(jìng)爭(zhēng)壓力下，保險(xiǎn)業(yè)一方面通過(guò)行業(yè)內(nèi)的兼并收購(gòu)，擴(kuò)大生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)規(guī)模，有效降低和控制生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本，使企業(yè)集中優(yōu)勢(shì)。另一方面通過(guò)和其他金融服務(wù)業(yè)如銀行、資產(chǎn)管理業(yè)、證券業(yè)的融合，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，對(duì)消費(fèi)者提供包括建立附屬公司，收購(gòu)和兼并，進(jìn)行合資經(jīng)營(yíng)，組建金融集團(tuán)，組建持股公司，簽訂聯(lián)營(yíng)協(xié)議等在內(nèi)的綜合性金融服務(wù)。。
隨著保險(xiǎn)業(yè)和其他金融服務(wù)業(yè)的融合，保險(xiǎn)業(yè)的服務(wù)范圍得到極大的拓展。目前大型保險(xiǎn)集團(tuán)都在朝著“金融超市”方向發(fā)展，它們既經(jīng)營(yíng)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，又經(jīng)營(yíng)非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，還可經(jīng)營(yíng)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)還能提供資產(chǎn)管理、信用卡、證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)等服務(wù)?？梢哉f(shuō)除了存款業(yè)務(wù)和支付方式的管理外，壽險(xiǎn)公司已經(jīng)涉獵了所有的銀行業(yè)務(wù)。
值得一提的是，在保險(xiǎn)業(yè)和其他金融服務(wù)業(yè)的融合中，政府對(duì)分業(yè)經(jīng)營(yíng)管制的放松是重要的政策因素。出于維護(hù)公共利益、保護(hù)消費(fèi)者，保證充分競(jìng)爭(zhēng)和確保金融系統(tǒng)的穩(wěn)定等考慮，傳統(tǒng)金融監(jiān)管的基本框架是實(shí)行銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管。然而自70年代開(kāi)始，上述嚴(yán)格分業(yè)的金融監(jiān)管模式出現(xiàn)了松動(dòng)。近年來(lái)隨著事實(shí)上各種形式兼業(yè)經(jīng)營(yíng)的不斷發(fā)展，政策層面分業(yè)監(jiān)管的原則正在瓦解，一些國(guó)家的政府已經(jīng)著手調(diào)整監(jiān)管框架。如日本金融業(yè)嚴(yán)格分業(yè)的原則在新的金融法案中被修改。美國(guó)則已經(jīng)通過(guò)新法案明確允許銀行、保險(xiǎn)和證券業(yè)在彼此的市場(chǎng)上進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。可以肯定，在新的監(jiān)管框架下，保險(xiǎn)業(yè)和其他金融服務(wù)業(yè)融合的步伐將進(jìn)一步加快。
(二)保險(xiǎn)產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整加快
由于金融市場(chǎng)上的金融創(chuàng)新發(fā)展迅速，貨幣市場(chǎng)共同基金等新的金融工具以其靈活性和預(yù)期高收益吸引了廣大的個(gè)人投資者。與新的金融產(chǎn)品相比，缺乏彈性的傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品大為遜色。在這種情況下，為了增強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)能力，降低壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的利率風(fēng)險(xiǎn)，壽險(xiǎn)公司紛紛著手開(kāi)發(fā)新險(xiǎn)種，創(chuàng)造新的保險(xiǎn)商品。這類壽險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新具有如下特點(diǎn)：一是增加了壽險(xiǎn)產(chǎn)品的彈性。改變了傳統(tǒng)壽險(xiǎn)的期限特點(diǎn)，使結(jié)束壽險(xiǎn)合約更為容易；改變了傳統(tǒng)保費(fèi)支付的固定、定期的特點(diǎn)，使保費(fèi)支付更具靈活性。二是新產(chǎn)品突出儲(chǔ)蓄性和盈利性，對(duì)壽險(xiǎn)投資提出了更高的要求。新產(chǎn)品凸現(xiàn)壽險(xiǎn)的儲(chǔ)蓄性，強(qiáng)調(diào)壽險(xiǎn)保單的儲(chǔ)蓄（金融）因素，使壽險(xiǎn)保單更具投資價(jià)值。新產(chǎn)品通過(guò)更加有效的投資，使壽險(xiǎn)保單更具盈利性。三是保險(xiǎn)和儲(chǔ)蓄的分離。傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品中的儲(chǔ)蓄因素被認(rèn)為是繳納衡平保費(fèi)的副產(chǎn)品，儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)在一個(gè)保險(xiǎn)契約中是不可分開(kāi)的。而新產(chǎn)品中的儲(chǔ)蓄因素通常被認(rèn)為是保單更獨(dú)立的一部分，儲(chǔ)蓄收益直接和保費(fèi)與投資收益相關(guān)，投資收益率越高，保費(fèi)“儲(chǔ)蓄利率”越高。
由于非壽險(xiǎn)產(chǎn)品期限較短，不像壽險(xiǎn)產(chǎn)品具有儲(chǔ)蓄性，創(chuàng)新受到了客觀限制。非壽險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)主要體現(xiàn)在產(chǎn)品價(jià)格和服務(wù)品質(zhì)上，而不是體現(xiàn)在產(chǎn)品差別上。但是隨著巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)的增加和隨著科技進(jìn)步伴隨而來(lái)的新風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，仍然有一些新的保險(xiǎn)產(chǎn)品面世，如世界杯足球賽保險(xiǎn)、瘋牛病死亡保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等。
（三）保險(xiǎn)組織形式的調(diào)整
目前國(guó)外保險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)調(diào)整突出表現(xiàn)在相互保險(xiǎn)公司的股份化方面。保險(xiǎn)公司股份化的一個(gè)重要?jiǎng)右蚴墙璐双@得權(quán)益資本與其他的融資渠道，如可轉(zhuǎn)換公司債、認(rèn)股權(quán)證、優(yōu)先股等。隨著金融服務(wù)業(yè)的加速整合，保險(xiǎn)公司資本成長(zhǎng)和資本投資的需求日益增長(zhǎng)。保險(xiǎn)公司權(quán)益資本增長(zhǎng)的主要來(lái)源是保留盈余，在保留盈余不夠時(shí)，必須從資本市場(chǎng)融入資本，相互公司可以通過(guò)舉債取得資金，但要獲得權(quán)益資本受到很大的限制。而股份公司擁有所有公開(kāi)市場(chǎng)的融資選擇，相互公司股份化后到資本市場(chǎng)融資就便利了許多。保險(xiǎn)公司非相互化的另一個(gè)重要?jiǎng)右蚴枪煞莨窘Y(jié)構(gòu)的彈性優(yōu)勢(shì)。通過(guò)采用控股公司的結(jié)構(gòu)，保險(xiǎn)公司可以繞過(guò)保險(xiǎn)管理當(dāng)局對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的限制；可以在不降低法定盈余的情況下，進(jìn)行行業(yè)內(nèi)購(gòu)并。
（四）保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)和管理方式的調(diào)整
由于高新技術(shù)在保險(xiǎn)業(yè)中的應(yīng)用，大大提高了保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平和經(jīng)營(yíng)管理效率；同時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和傳統(tǒng)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理方式造成強(qiáng)烈的沖擊。在保險(xiǎn)營(yíng)銷方面，隨著家庭電腦的普及以及消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)服務(wù)效率的重視，電話直銷、網(wǎng)絡(luò)銷售等新型營(yíng)銷方式發(fā)展迅速。美國(guó)獨(dú)立保險(xiǎn)人協(xié)會(huì)在“21世紀(jì)的保險(xiǎn)動(dòng)向與預(yù)測(cè)”調(diào)查報(bào)告中提及，新技術(shù)特別是互聯(lián)網(wǎng)將把保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)引向新的具有革命性的發(fā)展進(jìn)程，今后10年內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)保險(xiǎn)31%和個(gè)人保險(xiǎn)37%的保單銷售將通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行。
保險(xiǎn)營(yíng)銷方面另一個(gè)變化就是銀行銷售保險(xiǎn)的大量增加。在保險(xiǎn)業(yè)新的分銷方式中，銀行保險(xiǎn)即通過(guò)銀行銷售保單的方式在歐美保險(xiǎn)業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家中非常成功。在法國(guó)、西班牙、瑞典等國(guó)通過(guò)銀行銷售保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)占?jí)垭U(xiǎn)市場(chǎng)業(yè)務(wù)總量的60%，占非壽險(xiǎn)市場(chǎng)業(yè)務(wù)總量的5-10%。保險(xiǎn)公司通過(guò)和銀行合作利用銀行強(qiáng)大的分銷網(wǎng)絡(luò)銷售一般的保險(xiǎn)產(chǎn)品，還可以將保險(xiǎn)和銀行貸款捆綁銷售，將保險(xiǎn)和信用卡業(yè)務(wù)捆綁銷售，從而達(dá)到一舉多得的效果。
在保險(xiǎn)公司管理方面，高新技術(shù)的進(jìn)步也帶來(lái)了很大的變化。計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為保險(xiǎn)公司在全球范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)和協(xié)作提供了非常便利的條件。1994年，倫敦保險(xiǎn)市場(chǎng)開(kāi)始應(yīng)用電子分保系統(tǒng)（ESP），大大提高了保險(xiǎn)交易的運(yùn)轉(zhuǎn)速度。慕尼黑再保險(xiǎn)公司率先建立的電腦增值服務(wù)網(wǎng)（PINET），促進(jìn)了全球再保險(xiǎn)交易的自動(dòng)化。在內(nèi)部管理方面，保險(xiǎn)公司一般都實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部管理的計(jì)算機(jī)化和內(nèi)部聯(lián)系的網(wǎng)絡(luò)化。從公司內(nèi)部各個(gè)部門文檔和數(shù)據(jù)的處理到各個(gè)部門之間信息的傳遞，從企業(yè)決策到承保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)，從保險(xiǎn)營(yíng)銷到資金運(yùn)用中的自動(dòng)化處理，都離不開(kāi)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的應(yīng)用?？梢哉f(shuō)，計(jì)算機(jī)和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)覆蓋了保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理的方方面面。
國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理方式的變化，還表現(xiàn)在由于巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)增加而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)管理方式的創(chuàng)新。80年代以來(lái)，世界上損失額超過(guò)500萬(wàn)美元的重大災(zāi)害頻頻發(fā)生，對(duì)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司造成巨大的損失，巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越成為保險(xiǎn)業(yè)關(guān)注的重要問(wèn)題。在巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)不斷增加的情況下，保險(xiǎn)公司除了繼續(xù)采用增加資本金、增加準(zhǔn)備金提取和增加再保險(xiǎn)比例等一般的分散風(fēng)險(xiǎn)手段外，還采用了包括風(fēng)險(xiǎn)證券化、巨災(zāi)期貨等在內(nèi)的新型風(fēng)險(xiǎn)管理方式。
二、對(duì)發(fā)展我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的幾點(diǎn)思考
與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)尚處于發(fā)展初期，上述結(jié)構(gòu)性調(diào)整在我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展中有的剛剛出現(xiàn)，有的還未見(jiàn)端倪。但是隨著我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的日益臨近，我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)開(kāi)放的步伐將不斷加大，國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)的上述調(diào)整必將對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展構(gòu)成沖擊，所以，當(dāng)務(wù)之急是加快我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，迎接挑戰(zhàn)。
（一）放松管制，強(qiáng)化國(guó)內(nèi)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
從國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，放松管制已成為主流。放松管制首先表現(xiàn)在保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的放寬；其次表現(xiàn)在保險(xiǎn)市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)范圍的放寬，上文談到的保險(xiǎn)業(yè)和其他金融服務(wù)業(yè)的融合就反映了這種監(jiān)管的變化；再次表現(xiàn)在國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管的核心已從全面監(jiān)管轉(zhuǎn)為償付能力的監(jiān)管，多數(shù)國(guó)家都在逐漸實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)費(fèi)率的自由化。這種國(guó)際性的放松管制意味著全球保險(xiǎn)市場(chǎng)將更加開(kāi)放，保險(xiǎn)市場(chǎng)的一體化進(jìn)程將進(jìn)一步加快。
放松管制的指導(dǎo)思想是鼓勵(lì)和推進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)。從我國(guó)情況來(lái)看，由于過(guò)去對(duì)保險(xiǎn)領(lǐng)域管制過(guò)嚴(yán)，造成保險(xiǎn)企業(yè)數(shù)量過(guò)少，經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域過(guò)于狹窄，經(jīng)營(yíng)手段欠缺，企業(yè)管理水平低下和效率過(guò)低。長(zhǎng)此以往，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)勢(shì)必難以面對(duì)對(duì)外開(kāi)放的挑戰(zhàn)。為了提高我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，政府有必要放松對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)范圍和保險(xiǎn)商品的管制，鼓勵(lì)保險(xiǎn)商品的創(chuàng)新，在保證市場(chǎng)秩序前提下。積極鼓勵(lì)和推動(dòng)保險(xiǎn)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)。
（二）提高保險(xiǎn)監(jiān)管水平，在監(jiān)管方式方法上盡快與國(guó)際慣例接軌
由于我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展較晚，1995年頒布的《保險(xiǎn)法》尚有待完善，相關(guān)配套法規(guī)尚未完全制定，保監(jiān)會(huì)成立不久，監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)不足，保險(xiǎn)行業(yè)自律正在建立等原因，目前保險(xiǎn)監(jiān)管還處于較低水平。保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容是條款和費(fèi)率的監(jiān)管，國(guó)際上流行的償付能力監(jiān)管在我國(guó)還基本上是空白。我國(guó)加入世界貿(mào)易組織已指日可待，兼營(yíng)壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)和其他金融服務(wù)業(yè)的跨國(guó)保險(xiǎn)公司的進(jìn)入將進(jìn)一步增加我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的難度。所以，當(dāng)前應(yīng)該盡快加強(qiáng)和完善我國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管體制。首先要建立以償付能力為核心的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制，建立一套償付能力的指標(biāo)體系，對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行監(jiān)管；其次要加強(qiáng)對(duì)境內(nèi)外資保險(xiǎn)公司的監(jiān)管，嚴(yán)格審批，并通過(guò)國(guó)際聯(lián)合，對(duì)其償付能力進(jìn)行有效的監(jiān)管。
（三）加快投資業(yè)務(wù)的發(fā)展，努力提高保險(xiǎn)投資效率。
受傳統(tǒng)保險(xiǎn)思想的影響，我國(guó)保險(xiǎn)理論和實(shí)踐界長(zhǎng)期片面注重保險(xiǎn)的保障功能，忽視保險(xiǎn)的金融功能，造成保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期靠保險(xiǎn)業(yè)務(wù)“一條腿”走路，保險(xiǎn)投資發(fā)展相當(dāng)落后。具體表現(xiàn)在保險(xiǎn)投資規(guī)模小，保險(xiǎn)資金運(yùn)用率低；保險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)不合理，保險(xiǎn)投資方式受限制；保險(xiǎn)投資管理欠科學(xué)，投資效率不高；保險(xiǎn)投資監(jiān)管限制太多，缺乏靈活性等幾個(gè)方面。我國(guó)保險(xiǎn)投資目前這種發(fā)展?fàn)顩r非常不適應(yīng)于國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。隨著保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，保險(xiǎn)邊際利潤(rùn)已微乎其微，保險(xiǎn)投資將成為保險(xiǎn)業(yè)利潤(rùn)的主要來(lái)源。保險(xiǎn)投資又是保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新的基礎(chǔ)。如果沒(méi)有投資，開(kāi)發(fā)變額壽險(xiǎn)、萬(wàn)能壽險(xiǎn)等新產(chǎn)品根本不可能進(jìn)行。面對(duì)來(lái)自投資經(jīng)驗(yàn)豐富的跨國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)的競(jìng)爭(zhēng)壓力，必須加快我國(guó)保險(xiǎn)投資的發(fā)展。為此，首先應(yīng)該盡量拓寬保險(xiǎn)投資渠道。在保險(xiǎn)公司內(nèi)控機(jī)制基本完善的情況下，逐步放開(kāi)保險(xiǎn)投資方式準(zhǔn)入的限制，讓保險(xiǎn)公司參與金融市場(chǎng)上所有投資工具。其次在投資監(jiān)管方面，采取比較靈活富有彈性的監(jiān)管機(jī)制，一方面為防止保險(xiǎn)公司投資過(guò)分集中對(duì)不同投資方式和單項(xiàng)投資進(jìn)行比例限制；另一方面對(duì)比例限制保留一定的彈性，可以規(guī)定一定的自由投資比例，這樣以便于資本充足的保險(xiǎn)公司進(jìn)行更加適合自己的投資組合。再次，保險(xiǎn)公司應(yīng)該加強(qiáng)投資管理，對(duì)保險(xiǎn)投資進(jìn)行國(guó)際上流行的資產(chǎn)負(fù)債管理。
（四）鼓勵(lì)兼并重組，支持經(jīng)營(yíng)機(jī)制完善、經(jīng)營(yíng)和管理技術(shù)先進(jìn)的大保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)成長(zhǎng)
一個(gè)國(guó)家的保險(xiǎn)實(shí)力、在國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力主要體現(xiàn)在大型保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)集團(tuán)的實(shí)力上。實(shí)力雄厚的保險(xiǎn)公司也是抗衡國(guó)外跨國(guó)保險(xiǎn)公司的主要力量。為了培育中國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)，有必要通過(guò)政策引導(dǎo)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)企業(yè)依據(jù)市場(chǎng)機(jī)制進(jìn)行兼并重組和完善機(jī)制。
1.鑄造裂紋
1.1熱裂紋
a、金屬凝固過(guò)程中由于有害雜質(zhì)在晶界處與金屬形成低熔點(diǎn)共晶薄膜，降低了金屬的強(qiáng)度和塑性，在收縮應(yīng)力作用下形成裂紋（收縮裂紋），多發(fā)生于鑄件心部，沿晶擴(kuò)展，有明顯的脫碳現(xiàn)象，裂紋尖端較圓鈍。裂紋內(nèi)可見(jiàn)夾雜物；斷口為沿晶開(kāi)裂，有時(shí)可見(jiàn)明顯的偏析、疏松和孔洞；晶粒表面有自由表面特征，可見(jiàn)鵝卵石花樣，有時(shí)可見(jiàn)到非金屬夾雜物或共晶花樣。
b、鑄模模腔內(nèi)壁表面涂料與熔融金屬發(fā)生化學(xué)反應(yīng)，在晶界處生成硅酸鹽與金屬低熔點(diǎn)共晶，造成鑄件表面龜裂。裂紋為沿晶，裂紋內(nèi)可見(jiàn)硅酸鹽夾雜物，裂紋尖端較圓鈍，裂紋兩側(cè)有輕微脫碳現(xiàn)象；斷口為沿晶，晶粒表面有自由表面特征，有時(shí)可見(jiàn)到硅酸鹽夾雜物或共晶花樣。
c、由于模腔內(nèi)壁表面有網(wǎng)狀裂紋，鋼液進(jìn)入網(wǎng)狀裂紋起釘扎作用，影響鑄件自由收縮，形成龜裂，該龜裂是沿晶，裂紋兩側(cè)金屬輕微脫碳，但晶粒表面沒(méi)有或很少有夾雜物。另外，鑄件設(shè)計(jì)不合理，在冷卻過(guò)程中收縮受阻，或者鑄件壁厚相差懸殊，冷卻嚴(yán)重不均勻，在鑄件應(yīng)力集中處易形成裂紋。裂紋為沿晶，輕微脫碳，尖端較圓鈍，但晶粒表面沒(méi)有或很少有夾雜物。
1.2冷裂紋
鑄件在較低的溫度下形成的裂紋，是由于熱應(yīng)力和組織應(yīng)力較大造成的。多發(fā)生于應(yīng)力集中部位，金相觀察為穿晶擴(kuò)展，裂紋兩側(cè)金相組織與基體金相組織相同，沒(méi)有脫碳現(xiàn)象，裂紋尖端較尖。斷口為穿晶，多為解理和準(zhǔn)解理斷裂，斷口呈銀白色或輕微氧化色。
2.鍛造裂紋
2.1熱裂紋
a、過(guò)燒。由于鍛造前加熱溫度過(guò)高造成晶界氧化，形成表面龜裂。過(guò)燒主要發(fā)生于棱角處或壁厚較薄處。金相觀察裂紋為網(wǎng)狀沿晶開(kāi)裂，裂紋內(nèi)有氧化物，裂紋兩側(cè)有明顯脫碳。過(guò)燒嚴(yán)重時(shí)，金屬呈豆腐渣狀。斷口觀察，為沿晶，晶粒表面有厚厚的氧化皮。
b、熱脆。鋼中S含量較高，鍛造加熱時(shí)在奧氏體晶界處FeS與Fe形成低熔點(diǎn)共晶，在較低的溫度熔化，鍛打時(shí)形成裂紋。裂紋呈龜裂狀。金相觀察為沿晶開(kāi)裂，晶表有氧化，裂紋內(nèi)有硫化物。斷口觀察，為沿晶，晶粒表面看見(jiàn)硫化物共晶花樣。如果鍛件加熱燃料含硫較高，引起硫向金屬內(nèi)滲透，可引起鍛件表面龜裂。
c、銅脆。當(dāng)鋼中含有較高的Cu（0.2%以上），由于Cu比Fe化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定，在高溫時(shí)發(fā)生選擇性氧化，鋼表面Fe氧化生成氧化鐵，Cu不氧化沉淀于氧化皮下，在Fe與氧化皮之間形成一薄層Cu膜，并沿奧氏體晶界向鋼中擴(kuò)散。含Cu鋼材加熱溫度越高，加熱時(shí)間或次數(shù)越多，Cu層越厚。在1100℃左右時(shí)Cu熔化，鍛造時(shí)形成網(wǎng)狀裂紋。宏觀觀察鍛件受拉表面可見(jiàn)網(wǎng)狀裂紋。金相檢驗(yàn)可見(jiàn)氧化皮下有Cu層，Cu沿原奧氏體晶界向鋼中擴(kuò)散，裂紋是沿原奧氏體晶界擴(kuò)展。電鏡觀察，斷口為沿晶，晶粒表面可見(jiàn)Cu顆粒。
d、停鍛溫度過(guò)低，鍛件變形能力下降或有第二相析出，以及錘擊過(guò)重使鍛件變形太激烈等都會(huì)造成鍛件沿晶界或兩相交界面開(kāi)裂。開(kāi)鍛溫度過(guò)低或開(kāi)鍛錘擊過(guò)重會(huì)造成沿柱狀晶界產(chǎn)生對(duì)角線開(kāi)裂。裂紋為沿晶，有時(shí)斷口上可見(jiàn)較密集的第二相，有氧化和脫碳現(xiàn)象。
2.2冷裂紋
a、鍛軋前加熱保溫時(shí)間不足，心部未熱透，高合金鋼心部碳化物偏析嚴(yán)重，鍛軋時(shí)易形成從心部向外放射的裂紋。裂紋多為穿晶或沿碳化物界面開(kāi)裂，有輕微脫碳。斷口為解理或準(zhǔn)解理，有的可見(jiàn)碳化物碎片。
b、一些尺寸較大或合金含量較高的鋼鍛件鍛后冷卻不當(dāng)或鍛后需預(yù)備熱處理而未及時(shí)進(jìn)行熱處理的，由于相變產(chǎn)生的組織應(yīng)力、冷卻過(guò)快產(chǎn)生的較大熱應(yīng)力與鍛造變形產(chǎn)生的形變殘余應(yīng)力迭加，也會(huì)造成鍛件開(kāi)裂，斷裂在鍛后一段時(shí)間內(nèi)發(fā)生。這種裂紋一般多發(fā)生于應(yīng)力集中部位，較直，較長(zhǎng)，有的開(kāi)口較大。裂紋尖端較尖，裂紋兩側(cè)金相組織與其他部位相同，沒(méi)有脫碳現(xiàn)象，裂紋為穿晶。斷口為解理或準(zhǔn)解理，呈銀白色，無(wú)氧化現(xiàn)象。
c、白點(diǎn)（發(fā)裂或發(fā)紋）是由溶解氫和組織應(yīng)力共同作用形成的裂紋。裂紋發(fā)生的溫度較低，多位于鍛件心部，裂紋細(xì)而短，多條呈放射狀或無(wú)規(guī)律分布。奧氏體轉(zhuǎn)變溫度較低的含Cr、Ni、Mn低合金鋼鍛后未及時(shí)進(jìn)行消氫處理時(shí)易于發(fā)生。金相觀察，發(fā)裂裂紋細(xì)長(zhǎng)，穿晶擴(kuò)展，尖端較尖，無(wú)脫碳和氧化現(xiàn)象。斷口宏觀觀察，為圓形或橢圓形亮白點(diǎn)，白亮點(diǎn)稍高于或低于周圍金屬。電鏡觀察白點(diǎn)為解理或準(zhǔn)解理斷口，有時(shí)斷口形貌呈流水狀。
d、鍛軋拔件在加工過(guò)程中出現(xiàn)的劃痕、折疊，以及鑄錠皮下氣孔未消除干凈等引起鍛裂缺陷。劃傷多與表面垂直，較直較長(zhǎng)，尖端較圓鈍，有時(shí)兩側(cè)看見(jiàn)金屬變形，劃痕內(nèi)常夾有氧化物，斷口表面可見(jiàn)碎塊狀氧化物，細(xì)的平行拉痕，無(wú)斷裂特征；折疊一般與鍛件表面成銳角，兩側(cè)有嚴(yán)重脫碳，內(nèi)有碎塊狀氧化物，尖端較圓鈍，斷口上有氧化物碎塊堆積，無(wú)斷裂特征。鑄錠皮下氣孔未消除干凈引起鍛裂缺陷一般長(zhǎng)度較短，垂直鍛件表面。原氣孔部分有時(shí)可見(jiàn)氧化和脫碳，斷口無(wú)斷裂特征，擴(kuò)展部分為穿晶，無(wú)氧化和脫碳，尖端較尖，斷口多為解理。劃痕和折疊在鍛造過(guò)程中也可能擴(kuò)展形成裂紋，擴(kuò)展裂紋的形態(tài)應(yīng)與皮下氣孔的相同。
3.熱處理裂紋
（1）淬火龜裂。表面脫碳的高碳鋼零件在淬火時(shí)，由于表面層金屬比容小，在拉應(yīng)力作用下產(chǎn)生龜裂。裂紋位于脫碳層，沿晶擴(kuò)展，有輕微氧化。
（2）過(guò)熱裂紋。由于淬火溫度過(guò)高，造成過(guò)熱或過(guò)燒，使晶界弱化或氧化，在熱應(yīng)力和組織應(yīng)力作用下，在表面形成網(wǎng)狀裂紋。裂紋多發(fā)生于應(yīng)力集中處（過(guò)熱）或棱角處（過(guò)燒），沿晶擴(kuò)展。過(guò)熱裂紋有輕微氧化，過(guò)燒裂紋氧化和脫碳均較嚴(yán)重。
（3）淬火直裂。細(xì)長(zhǎng)桿件在心部完全淬透的情況下，由于熱應(yīng)力和組織應(yīng)力共同作用下發(fā)生的縱向直線裂紋。多發(fā)生于應(yīng)力集中處或夾雜處，裂紋為穿晶，尖端較尖，裂紋兩側(cè)無(wú)脫碳現(xiàn)象。準(zhǔn)解理斷口，表面輕微氧化。
（4）熱處理應(yīng)力裂紋。加熱速度過(guò)快和冷卻速度不當(dāng)造成零件內(nèi)外溫差和組織應(yīng)力過(guò)大而引起的裂紋。裂紋在外表面張口稍大，向里則較細(xì)，尖端尖銳，多為穿晶，也有沿晶或混合斷裂，裂紋兩側(cè)金相組織相同。無(wú)脫碳和氧化現(xiàn)象。斷口呈銀白色或有帶顏色的薄膜，穿晶斷口為準(zhǔn)解理斷裂。
一、保薦制度簡(jiǎn)介
保薦制度又稱為保薦人制度,來(lái)源于英、美、德等國(guó)以及我國(guó)香港地區(qū)的證券發(fā)行上市制度。保薦制度是指由保薦人(券商)負(fù)責(zé)發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo),核實(shí)公司發(fā)行文件與上市文件中所載資料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度,并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任,并為上市公司上市后一段時(shí)間的信息披露行為向投資者承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的證券公司。在發(fā)行人證券發(fā)行上市后,保薦人還要持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人履行規(guī)范運(yùn)作、信守承諾、信息披露等義務(wù)。
為了提高上市公司的質(zhì)量和證券公司執(zhí)業(yè)水平,保護(hù)投資者的合法權(quán)益,促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展,我國(guó)于2003年在證券發(fā)行上市制度中引入了保薦制度,并在2005年《證券法》中確立了保薦制度的合法地位。
二、我國(guó)現(xiàn)行保薦制度的缺陷
2005年的《證券法》第十一條規(guī)定“保薦人的資格及其管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定?！标P(guān)于保薦人的管理辦法最初為2003年的頒布的《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》),2008年10月修訂了《暫行辦法》,將修訂后的辦法定名為《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》),該《管理辦法》又于2009年4月進(jìn)行了修訂?！豆芾磙k法》對(duì)于規(guī)范證券發(fā)行,提高上市公司質(zhì)量和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)水平,保護(hù)投資者的合法權(quán)益,促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展起到了良好的作用。
但是《管理辦法》卻存在一些不足之處,尤其是第六條,“同次發(fā)行的證券,其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)。保薦機(jī)構(gòu)依法對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、證券發(fā)行募集文件進(jìn)行核查,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見(jiàn)。保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證所出具的文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的,可以采用聯(lián)合保薦,但參與聯(lián)合保薦的保薦機(jī)構(gòu)不得超過(guò)2家;證券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任,也可以由其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司與該保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任”。2003年的《暫行辦法》第六條為“保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作,依法對(duì)公開(kāi)發(fā)行募集文件進(jìn)行核查,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見(jiàn)”,雖然2008年《管理辦法》第六條與2003年的《暫行辦法》相比,已經(jīng)有了改進(jìn),引入了聯(lián)合主承銷,即主承銷商可由多個(gè)保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任,但仍然沒(méi)有將保薦人與主承銷商進(jìn)行完全分離,聯(lián)合主承銷中,其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司需要與證券發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任,在制度設(shè)計(jì)上仍然存在不足。
《管理辦法》中規(guī)定由保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任主承銷商,可能是考慮到我國(guó)券商目前尚未沒(méi)有較為明確的市場(chǎng)細(xì)分和專業(yè)化分工,因此在制度設(shè)計(jì)上沒(méi)有將保薦機(jī)構(gòu)與主承銷商完全分離。由于證券承銷會(huì)給證券商帶來(lái)非?？捎^的利益,高額的承銷費(fèi)用和相對(duì)較低的發(fā)行風(fēng)險(xiǎn),對(duì)保薦機(jī)構(gòu)及保薦人有著較大的利益誘惑,由于內(nèi)在利益的驅(qū)動(dòng),保薦機(jī)構(gòu)將努力促使擬上市公司上市,盡力美化準(zhǔn)備上市的公司,很有可能將一些低質(zhì)量的公司推上市;保薦機(jī)構(gòu)兼作主承銷商,由于存在利益誘惑,也難以保證保薦機(jī)構(gòu)公正地出具保薦意見(jiàn)書,盡到勤勉責(zé)任,從而影響其作為保薦人的公正性。雖然此次《管理辦法》已將原來(lái)《暫行辦法》中的“由保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作”修改為“證券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任,也可以由其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司與該保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任”,引入了其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司參與主承銷工作,但由于擔(dān)任發(fā)行和上市的保薦機(jī)構(gòu)仍參與其中,由于利益驅(qū)動(dòng),仍然難以保證保薦機(jī)構(gòu)的獨(dú)立與公正性,在制度設(shè)計(jì)仍然存在缺陷。有效解決的方法是保薦人與主承銷商分離,將保薦機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立的推薦和擔(dān)保機(jī)構(gòu),不擔(dān)任被保薦的證券上市的主承銷工作,只有這樣才會(huì)保證其獨(dú)立性與公正性。負(fù)責(zé)保薦的券商不得擔(dān)任被保薦公司的證券承銷工作,而可以擔(dān)任非被保薦的上市公司證券承銷工作,這樣既能保證保薦機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性與公正性,又不會(huì)減少保薦機(jī)構(gòu)的收入。
目前有很多關(guān)于保薦制度法律分析的文章,大多數(shù)文章都著重強(qiáng)調(diào)明確違法責(zé)任的追究制度等,卻少有文章涉及到保薦人擔(dān)任主承銷商的制度分析。對(duì)于保薦機(jī)構(gòu)及保薦人違規(guī)的處罰措施,在《管理辦法》及《證券法》中都作了很多規(guī)定,《管理辦法》第六十五條至七十四條,有大量關(guān)于保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表的違規(guī)行為處罰的規(guī)定。如第六十六條“保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和內(nèi)核負(fù)責(zé)人違反本辦法,未誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)地履行相關(guān)義務(wù)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,并對(duì)其采取監(jiān)管談話、重點(diǎn)關(guān)注、責(zé)令進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、出具警示函、責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施;依法應(yīng)給予行政處罰的,依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰;情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān),追究其刑事責(zé)任。”第六十七條“保薦機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停其保薦機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月;情節(jié)嚴(yán)重的,暫停其保薦機(jī)構(gòu)資格6個(gè)月,并可以責(zé)令保薦機(jī)構(gòu)更換保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人;情節(jié)特別嚴(yán)重的,撤銷其保薦機(jī)構(gòu)資格”。但是這些措施都是治標(biāo)不治本,因?yàn)楸Ｋ]制度設(shè)計(jì)的本身就存在缺陷。只有將保薦人與證券承銷商相分離,這才是防止違規(guī)行為的真正有效的辦法。承擔(dān)責(zé)任只是事后的事,一旦保薦失職,將不符合條件的股份公司推向證券市場(chǎng),對(duì)投資者的損害就成為無(wú)法挽回的事。在出現(xiàn)損失以后再來(lái)對(duì)保薦人和保薦機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰,無(wú)論如何都無(wú)法挽回投資者遭受的損失。因此從風(fēng)險(xiǎn)控(下轉(zhuǎn)第127頁(yè))(上接第121頁(yè))制的角度來(lái)講,保薦制度設(shè)計(jì)本身就應(yīng)當(dāng)科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn),將保薦人與證券承銷商相分離,從制度設(shè)計(jì)上預(yù)防違規(guī)事件的發(fā)生。
從保薦制度的立法層面來(lái)分析,科學(xué)原則是立法的基本原則之一,科學(xué)合理是立法科學(xué)性的內(nèi)在要求,在法律、法規(guī)、規(guī)章的制定中,只有做到立法的科學(xué)合理性,才能提高法律、法規(guī)、規(guī)章的質(zhì)量和效能。法律法規(guī)制定出來(lái)后通過(guò)社會(huì)反饋機(jī)制可以證明它的有效性與合理性。從立法的科學(xué)性角度來(lái)講,保薦人擔(dān)任主承銷商的制度設(shè)計(jì)缺乏科學(xué)性與合理性,由于主承銷商可以有一大筆可觀的傭金收入,因此主承銷商與上市公司有密切的利益關(guān)系,保薦人再擔(dān)任主承銷商,則很難保證保薦機(jī)構(gòu)的公正性。從《管理辦法》實(shí)施的社會(huì)效果反饋來(lái)看,在實(shí)踐中,諸多違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn),不能不使我們思考保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任主承銷商的制度科學(xué)性與合理性。證券法第十一條第二款“保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范,誠(chéng)實(shí)守信,勤勉盡責(zé),對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查,督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作?！?如何使得保薦人能做到誠(chéng)實(shí)守信,勤勉盡責(zé),在《管理辦法》的配套措施上就應(yīng)當(dāng)有合理的制度設(shè)計(jì),當(dāng)保薦人擔(dān)任主承銷商,即與證券發(fā)行有了關(guān)聯(lián)關(guān)系,當(dāng)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí),就難以保證其作為保薦人的公證性;保薦機(jī)構(gòu)的作用就是向公眾起到一個(gè)擔(dān)保和證明作用,而如果保薦機(jī)構(gòu)又擔(dān)任證券發(fā)行的主承銷商,這與自己作自己案件的法官在本質(zhì)上沒(méi)有什么區(qū)別。而“任何人不得成為自己案件的法官”,是自然正義法則的基本要求,因此在立法的制度設(shè)計(jì)上,應(yīng)當(dāng)將保薦人與主承銷商相分離。
只有將保薦人主承銷商完全分離,才能使保薦人與主承銷商相互監(jiān)督,為證券發(fā)行的誠(chéng)信和公平提供更多的保障。證券法第三十一條“證券公司承銷證券,應(yīng)當(dāng)對(duì)公開(kāi)發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查;發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的,不得進(jìn)行銷售活動(dòng);已經(jīng)銷售的,必須立即停止銷售活動(dòng),并采取糾正措施。”如果承銷商即是保薦人,由于保薦人已核查過(guò)證券發(fā)行的文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性,作為承銷商的保薦人通常不會(huì)再次進(jìn)行核實(shí),因而少了一道核查程序。如果由非保薦人擔(dān)任主承銷商,則可以增加一次審核程序,更好地起到對(duì)證券發(fā)行上市的核查監(jiān)督作用?！豆芾磙k法》配套措施應(yīng)當(dāng)與《證券法》有很好的制度銜接,將保薦人與主承銷商完全分離,從而增加一道監(jiān)督程序,這也是保薦制度的國(guó)際慣例。
三、改革方向
保薦制度的國(guó)際慣例是,保薦人與主承銷商相分離,因此在將來(lái)的《管理辦法》修改時(shí),應(yīng)當(dāng)將保薦人與主承銷商完全分離,即作為發(fā)行證券的保薦人,不能同時(shí)擔(dān)任所發(fā)行證券的承銷商,“證券發(fā)行的主承銷商由其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司擔(dān)任”,這樣才能從制度上保障誠(chéng)信和公平原則的實(shí)現(xiàn)。與其設(shè)定很多的違規(guī)處罰原則,不如在制度設(shè)計(jì)的源頭上就加以防范,這樣才能真正減少保薦人的違規(guī)行為,保證保薦人的公正性與獨(dú)立性。
參考文獻(xiàn):
政府采購(gòu)，是指各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和團(tuán)體組織，使用財(cái)政性資金采購(gòu)依法制定的集中采購(gòu)目錄以內(nèi)的或者采購(gòu)限額標(biāo)準(zhǔn)以上的貨物、工程和服務(wù)的行為；是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、政府廣泛運(yùn)用經(jīng)濟(jì)和法律手段干預(yù)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，其實(shí)質(zhì)在于把市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制和財(cái)政支出管理有機(jī)結(jié)合起來(lái)。我國(guó)實(shí)行政府采購(gòu)以來(lái)，發(fā)展十分迅速，年均資金節(jié)約率達(dá)到10%以上，已成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可忽視的一個(gè)支撐點(diǎn)，但是在收到良好成效的同時(shí)，也暴露出諸多問(wèn)題，亟待規(guī)范和完善。
一、政府采購(gòu)運(yùn)行中存在的主要問(wèn)題
1.違規(guī)審批現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。政府采購(gòu)必須堅(jiān)持以公開(kāi)招標(biāo)采購(gòu)方式為主，并且通用類項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)委托政府集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。現(xiàn)實(shí)中，有些單位一味強(qiáng)調(diào)特殊性，有些采用改變項(xiàng)目名稱等手段，想方設(shè)法規(guī)避公開(kāi)招標(biāo)和集中采購(gòu)，一些部門游離于監(jiān)管部門的控制而自行采購(gòu)或變相自行采購(gòu)，既違反了《政府采購(gòu)法》及其他相關(guān)政策、法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定，影響了“制度效益”的實(shí)現(xiàn)，也損害了政府采購(gòu)的公信力和本應(yīng)達(dá)到的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效果。
2.機(jī)構(gòu)缺乏內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。有的政府采購(gòu)機(jī)構(gòu)組織開(kāi)標(biāo)、評(píng)標(biāo)卻無(wú)監(jiān)督人員監(jiān)標(biāo)；有的機(jī)構(gòu)把自身經(jīng)濟(jì)收益放在第一位，對(duì)采購(gòu)程序等有關(guān)規(guī)定能松則松、能寬則寬；有的采購(gòu)機(jī)構(gòu)缺乏應(yīng)有的責(zé)任心和把關(guān)意識(shí)，對(duì)有可能發(fā)生的違法違規(guī)現(xiàn)象，放任自流。
3.照顧人情關(guān)系的現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。有的采購(gòu)人在采購(gòu)文件中設(shè)定特別參數(shù)，傾向性十分明顯，變相指定中標(biāo)人，有的采購(gòu)人與供應(yīng)商私下通謀，采取種種方式規(guī)避法律，幫助陪標(biāo)、竄標(biāo)和圍標(biāo)；有的采購(gòu)人代表在參與綜合評(píng)審活動(dòng)中，不講原則，故意照顧人情關(guān)系，導(dǎo)致評(píng)標(biāo)結(jié)果不公平。
4.個(gè)別政府采購(gòu)評(píng)審專家的能力和水平有待提高。政府采購(gòu)的一個(gè)亮點(diǎn)就是引入專家評(píng)審機(jī)制。評(píng)審專家的工作質(zhì)量不僅關(guān)系到整個(gè)采購(gòu)過(guò)程的合法性，也關(guān)系到整個(gè)采購(gòu)項(xiàng)目質(zhì)量和價(jià)格的先進(jìn)合理公平公正。有的評(píng)審專家對(duì)項(xiàng)目的技術(shù)要求等方面的內(nèi)容不熟悉，無(wú)法合理評(píng)價(jià)投標(biāo)文件；有的專家在評(píng)審過(guò)程中匆匆完成評(píng)標(biāo)，評(píng)標(biāo)質(zhì)量不能令人信服；有的專家不能堅(jiān)持獨(dú)立評(píng)審，過(guò)分遷就采購(gòu)人和采購(gòu)機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)；有的專家對(duì)政府采購(gòu)法律法規(guī)、規(guī)章制度和方針政策不熟悉，對(duì)評(píng)標(biāo)程序、評(píng)標(biāo)內(nèi)容、評(píng)審規(guī)則缺乏了解，根據(jù)自己的喜好來(lái)裁量；有的專家利用自己的身份，主動(dòng)與采購(gòu)人和供應(yīng)商聯(lián)系，為采購(gòu)人“包裝”替供應(yīng)商“代言”，直接影響了公平、公正原則。
5.對(duì)供應(yīng)商質(zhì)疑投訴處理不當(dāng)。隨著政府采購(gòu)制度的深入推進(jìn)，供應(yīng)商的維權(quán)意識(shí)普遍提高，質(zhì)疑和投訴不斷出現(xiàn)。有的政府采購(gòu)機(jī)構(gòu)和采購(gòu)人對(duì)供應(yīng)商質(zhì)疑消極應(yīng)對(duì)，敷衍塞責(zé)；有的屢找借口，推托責(zé)任；有的置之不理，將矛盾上交。導(dǎo)致這些現(xiàn)象的根源，在于政府采購(gòu)管理者及參與人在審批、組織和評(píng)審政府采購(gòu)項(xiàng)目時(shí)，把關(guān)不嚴(yán)、執(zhí)法不力、利益驅(qū)動(dòng)、責(zé)任意識(shí)淡漠。
6.政府采購(gòu)欠缺節(jié)制意識(shí)。采購(gòu)人缺乏控制成本的動(dòng)機(jī)，也沒(méi)有機(jī)制對(duì)采購(gòu)效益做出規(guī)范化的評(píng)估。在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，納稅人參與監(jiān)督的意識(shí)很強(qiáng)，不僅有監(jiān)督政府行使權(quán)力的法律保障，更關(guān)鍵的是這種監(jiān)督得以貫徹的直接后果促成了政府的自我節(jié)制意識(shí)。作為社會(huì)公共事業(yè)，政府采購(gòu)節(jié)制意識(shí)的提高，采購(gòu)行為的公開(kāi)、公正、透明，只有在尊重社會(huì)公眾的正當(dāng)合法權(quán)益、廣泛接受社會(huì)公眾監(jiān)督的基礎(chǔ)上才有可能成為一種真實(shí)。
二、政府采購(gòu)行為的規(guī)范與完善
1.加強(qiáng)制度建設(shè)。完善立法，建立有效的異議、申訴和救濟(jì)機(jī)制，健全政府采購(gòu)管理模式。從國(guó)際立法來(lái)看，建立健全完備有效的質(zhì)疑、申訴和救濟(jì)機(jī)制，是政府采購(gòu)制度的重要內(nèi)容，也是政府采購(gòu)制度有效運(yùn)行和實(shí)現(xiàn)政府采購(gòu)目標(biāo)的重要保證。應(yīng)允許政府采購(gòu)合同的雙方當(dāng)事人通過(guò)磋商、仲裁、司法或行政等手段維權(quán)，保證采購(gòu)實(shí)體、供貨商、承包商或服務(wù)提供者的正當(dāng)權(quán)益。同時(shí)，制定出臺(tái)有關(guān)分散采購(gòu)管理辦法、部門集中采購(gòu)管理辦法、政府采購(gòu)機(jī)構(gòu)監(jiān)督考核辦法、供應(yīng)商質(zhì)疑處理辦法、政府采購(gòu)監(jiān)督管理辦法等，最大限度規(guī)范政府采購(gòu)行為，盡可能地減少權(quán)力尋租。
2.重視采購(gòu)目錄和采購(gòu)方式。政府采購(gòu)目錄確定了政府采購(gòu)實(shí)施的項(xiàng)目范圍，是執(zhí)行政府采購(gòu)制度的關(guān)鍵所在，是政府采購(gòu)審批管理和操作執(zhí)行的依據(jù)，直接影響政府采購(gòu)制度改革的廣度和深度。因此在擬定政府采購(gòu)目錄時(shí)要廣泛征求政府采購(gòu)參與人的意見(jiàn)，凝聚大家的智慧，科學(xué)劃分通用項(xiàng)目與專用項(xiàng)目的內(nèi)容，合理確定政府采購(gòu)限額標(biāo)準(zhǔn)和貨物服務(wù)項(xiàng)目公開(kāi)招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，充分體現(xiàn)出政府采購(gòu)的公正性、公開(kāi)性和公平性，最大限度地消除政府采購(gòu)活動(dòng)中的人為因素。同時(shí)，要推行采購(gòu)方式審批責(zé)任追究制，不斷規(guī)范財(cái)政部門的審批行為。
3.嚴(yán)格對(duì)政府采購(gòu)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)要依法采購(gòu)、注重規(guī)則，其它采購(gòu)機(jī)構(gòu)要合法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)。嚴(yán)格對(duì)政府采購(gòu)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督考核，要從工作業(yè)績(jī)、制度建設(shè)、人員素質(zhì)等服務(wù)能力和服務(wù)質(zhì)量方面進(jìn)行量化評(píng)價(jià)。從現(xiàn)代政府采購(gòu)團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)的角度，結(jié)合誠(chéng)信原則，使服務(wù)變成品牌，變成展示政府采購(gòu)形象的載體，不斷提高工作效率，為加快財(cái)政支出改革服務(wù)。
4.強(qiáng)化對(duì)評(píng)審專家的管理，加強(qiáng)人力資源建設(shè)。一是要把好“入門關(guān)”，既要大膽引進(jìn)品德高尚、有真才實(shí)學(xué)的專業(yè)人才，又要慎之又慎，努力在政府采購(gòu)專家的引進(jìn)機(jī)制上下功夫，力爭(zhēng)做到引進(jìn)與需求一致，道德審查與專業(yè)審查并重，破格與資格并舉，特別要重視對(duì)專家實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的審查。二是要把好“監(jiān)督關(guān)”，要制定科學(xué)嚴(yán)格的專家評(píng)審工作制度、專家評(píng)審工作信息反饋制度和誠(chéng)信制度，把專家的評(píng)審行為置于各方的監(jiān)督之下，不斷提高專家清正廉潔和客觀公正的思想意識(shí)。三是要把好“審驗(yàn)關(guān)”，要制定監(jiān)督考核辦法，充分利用對(duì)專家資格核驗(yàn)復(fù)審的時(shí)機(jī)，從職業(yè)道德規(guī)范、專業(yè)水平、執(zhí)業(yè)能力、遵紀(jì)守法等方面進(jìn)行全面考核，建立起評(píng)審專家的優(yōu)勝劣汰、動(dòng)態(tài)管理的體制和機(jī)制。
5.加強(qiáng)采購(gòu)隊(duì)伍建設(shè)，提高采購(gòu)從業(yè)人員的采購(gòu)執(zhí)行能力。實(shí)現(xiàn)政府采購(gòu)人員的專業(yè)化，將政府采購(gòu)隊(duì)伍建設(shè)納入制度化軌道，確保政府采購(gòu)活動(dòng)的正常開(kāi)展，使政府采購(gòu)工作真正成為體現(xiàn)效率和效益的陽(yáng)光工程。所有政府采購(gòu)管理者和參與人，應(yīng)注重公正道義素養(yǎng)、專業(yè)權(quán)威素養(yǎng)、信息吸納素養(yǎng)和責(zé)任意識(shí)、法律意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、配合意識(shí)、自律意識(shí)的培養(yǎng)和提高。
6.重視監(jiān)督檢查。強(qiáng)化職能監(jiān)督、重視社會(huì)監(jiān)督，建立健全內(nèi)外結(jié)合的全方位、全過(guò)程的監(jiān)督機(jī)制，切實(shí)發(fā)揮有效監(jiān)督的作用。特別是要注重培育納稅人的權(quán)利意識(shí)，使納稅人積極監(jiān)督政府采購(gòu)行為。來(lái)自納稅人的監(jiān)督針對(duì)性強(qiáng)、效率高，能有效節(jié)約政府組織監(jiān)督的制度成本，也是實(shí)現(xiàn)政府采購(gòu)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)和效益目標(biāo)的有力保障。
改革開(kāi)放以來(lái)，武漢市的經(jīng)濟(jì)一直保持穩(wěn)定快速發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)?！笆晃濉币詠?lái)，2005-2012 年武漢市的GDP 增加了3.58倍。這個(gè)數(shù)字高于同期全國(guó)累計(jì)同比增長(zhǎng)率，為全國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)做出了極大貢獻(xiàn)，發(fā)揮了武漢市作為中部地區(qū)中心城市的示范作用。但近年來(lái)武漢市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)步伐明顯減緩，呈現(xiàn)增長(zhǎng)乏力的疲軟態(tài)勢(shì)。雖然在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)大背景下，武漢市的發(fā)展難以獨(dú)善其身，但武漢市自身的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)確實(shí)存在許多問(wèn)題和弊端。所以，找出其中的短板和瓶頸，提出相應(yīng)的有建設(shè)性的對(duì)策建議，為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供強(qiáng)勁的動(dòng)力支持已是當(dāng)務(wù)之急。
一、武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)展的現(xiàn)狀與特點(diǎn)
三大產(chǎn)業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率貢獻(xiàn)的背后是產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的增加和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與升級(jí)。武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中不斷調(diào)整和優(yōu)化，但由于種種原因，最終結(jié)果并不如人意。
1.第一產(chǎn)業(yè)占比不斷下降，生產(chǎn)方式比較落后
武漢市第一產(chǎn)業(yè)比重波動(dòng)較小，除在2011年到2012年略微有所上升外，在其他年份都持續(xù)小幅下降。內(nèi)部結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，但主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式還是以傳統(tǒng)的為主。產(chǎn)業(yè)化水平較低，投入產(chǎn)出率低，難以滿足市場(chǎng)多樣化需求，不利于收入的增加。傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)貢獻(xiàn)了第一產(chǎn)業(yè)的大部分產(chǎn)值，農(nóng)村居民家庭人均純收入中農(nóng)業(yè)占比近四分之三，而林、牧、畜業(yè)的發(fā)展明顯力度不夠，未能充分利用豐富的水資源和濕地資源的優(yōu)勢(shì)，發(fā)展特色農(nóng)業(yè)。
2.第二產(chǎn)業(yè)占比略微上升，內(nèi)部輕重工業(yè)比重失衡
第二產(chǎn)業(yè)比重呈輕微振蕩，總體略微有所上升。從2005 年的45.57% 升至2012 年的48.22%。工業(yè)占據(jù)了第二產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的絕大部分，一般在82%以上。但內(nèi)部輕重工業(yè)比例嚴(yán)重失調(diào)，呈現(xiàn)明顯的重工業(yè)化，以汽車、鋼鐵、冶金、石油化工為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，卻以資源過(guò)度使用及環(huán)境污染為代價(jià)。造成不可逆轉(zhuǎn)的對(duì)環(huán)境的破壞，產(chǎn)業(yè)選擇重合度較高，利潤(rùn)空間被壓縮,工業(yè)低水平結(jié)構(gòu)性等矛盾突出。致使地方性產(chǎn)能過(guò)剩，雖然在短期內(nèi)可以保證短期較高的產(chǎn)值，但難以為繼。同時(shí)，輕工業(yè)的發(fā)展被嚴(yán)重忽視，不僅損失了大量的產(chǎn)值，也割斷了一、二產(chǎn)業(yè)間的聯(lián)系，使產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度過(guò)低，聯(lián)動(dòng)效果不佳。
3.第三產(chǎn)業(yè)占比振蕩變化，新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展不足
第三產(chǎn)業(yè)的比重呈現(xiàn)先升后降的態(tài)勢(shì)，從2005年的49.57%一路升至2010年的51.44%，而后便出現(xiàn)小幅下降，直至2012年的48.02%。在第三產(chǎn)業(yè)的比重總體偏低的情況下，發(fā)展速度滯后，而第三產(chǎn)業(yè)大多是勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)，較低的水平使得原本就供過(guò)于求的勞動(dòng)力市場(chǎng)的就業(yè)形勢(shì)更為嚴(yán)峻。內(nèi)部結(jié)構(gòu)也局限于傳統(tǒng)的商務(wù)服務(wù)業(yè)、倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)和運(yùn)輸服務(wù)業(yè)，經(jīng)營(yíng)方式落后，競(jìng)爭(zhēng)力低下，發(fā)展空間小，而具有“三高”特征的金融、信息、軟件、旅游等新興服務(wù)業(yè)發(fā)展力度不足，導(dǎo)致武漢市第三產(chǎn)業(yè)的總體發(fā)展情況不佳，難以形成競(jìng)爭(zhēng)力。
從總體看，武漢市的二、三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值占比95%以上，是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的強(qiáng)勁推動(dòng)力（見(jiàn)表一）。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，內(nèi)部結(jié)構(gòu)日趨合理。但與上海、北京等城市進(jìn)行類比后，不難發(fā)現(xiàn)武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化的速度和深度還差強(qiáng)人意。武漢市第二產(chǎn)業(yè)比重嚴(yán)重偏高（占比50%以上），第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展明顯不足。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于東部發(fā)達(dá)地區(qū)。不合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)導(dǎo)致了市場(chǎng)要素價(jià)格的扭曲，對(duì)資源的有效配置極為不利。也使得武漢市與東部地區(qū)的差距越來(lái)越明顯，并且過(guò)度偏重工業(yè)的發(fā)展模式，致使產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)展的協(xié)調(diào)性和關(guān)聯(lián)度不高。
由此可知，在武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷調(diào)整和優(yōu)化過(guò)程中，確實(shí)存在制約經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的弊端和問(wèn)題。為確保要素的合理流動(dòng)，資源的更好配置，總體效益的不斷提升，經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與升級(jí)必須提到議事日程上來(lái)。同時(shí)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與升級(jí)是一項(xiàng)涉及風(fēng)險(xiǎn)和外部性的創(chuàng)新活動(dòng)，在路徑選擇時(shí)必須深思熟慮，考慮周全。
二、基于偏離-份額模型對(duì)武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的實(shí)證研究和分析
偏離-份額分析法是把區(qū)域經(jīng)濟(jì)的變化看成一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，以其所在地區(qū)或整個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展為參照系，將區(qū)域自身經(jīng)濟(jì)總量在某一時(shí)期的變動(dòng)分解為份額、結(jié)構(gòu)偏離分量和競(jìng)爭(zhēng)力偏離三個(gè)分量，說(shuō)明區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和衰退的原因，評(píng)價(jià)區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)劣和自身競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱，找出區(qū)域具有相對(duì)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)門類，進(jìn)而確定區(qū)域未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的合理方向和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的原則。
本文選取了目標(biāo)區(qū)域武漢市及其所在大區(qū)域湖北省2005—2012年的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）、第一、二、三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值，將數(shù)據(jù)的單位換算為億元，基于偏離-份額模型，計(jì)算得到武漢市各個(gè)產(chǎn)業(yè)的偏離-份額數(shù)據(jù)（見(jiàn)表二）。
1.對(duì)武漢市各產(chǎn)業(yè)的份額偏離的分析
整體上來(lái)看，武漢市各產(chǎn)業(yè)的份額份量具有相同特征：第三產(chǎn)業(yè)最大，第二產(chǎn)業(yè)次之，第一產(chǎn)業(yè)最小。隨著時(shí)間的推移，武漢市各產(chǎn)業(yè)的份額分量呈現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng)的良好態(tài)勢(shì)。但也不難看出，發(fā)展的同時(shí)差距也在逐步顯現(xiàn)：二、三產(chǎn)業(yè)的增長(zhǎng)速度明顯快于第一產(chǎn)業(yè)，且份額分量之和遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于第一產(chǎn)業(yè)。第二、三產(chǎn)業(yè)的份額分量相當(dāng)，差異較小，說(shuō)明武漢市經(jīng)濟(jì)整體水平處于工業(yè)化和服務(wù)業(yè)并進(jìn)的階段。
2.對(duì)武漢市各產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)偏離的分析
從縱向時(shí)間序列上看，武漢市第一產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分量一直為負(fù)數(shù)，且絕對(duì)值不斷增加，表明第一產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不太合理，層次低下，阻礙了武漢市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。第二產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分量除2007年為-4.18外，總體上為正值，且保持增長(zhǎng)趨勢(shì)，說(shuō)明武漢市第二產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)整體優(yōu)化程度較高，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用明顯，并且促進(jìn)作用在逐步強(qiáng)化。第三產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分量在2006-2007年為正值，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展，但在2008 年后發(fā)生逆轉(zhuǎn)，2008-2012年內(nèi)一直保持為負(fù)值，且其絕對(duì)值還在不斷增加，嚴(yán)重阻礙了經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，產(chǎn)生了負(fù)面的影響。從截面上進(jìn)行分析可知，雖然總體上武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)份量總量為正，但也存在很多不和諧因素，需要予以重視。每年均有兩個(gè)不合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)抑制了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，這些結(jié)構(gòu)未能自行調(diào)整，反而進(jìn)一步加劇。因此，武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)確實(shí)存在許多不合理和不協(xié)調(diào)問(wèn)題，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與優(yōu)化勢(shì)在必行。
3.對(duì)武漢市產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力偏離的分析
第一產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力除在2006 年為0.44 和2012 年為12.76 外，其他年份一直為負(fù)，競(jìng)爭(zhēng)力不斷下降。第二產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力除在2007年具有0.14微弱競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)外，在其他年份一直為負(fù)，競(jìng)爭(zhēng)力嚴(yán)重不足。第三產(chǎn)業(yè)在開(kāi)始的2006-2007 年里，其競(jìng)爭(zhēng)力為負(fù)，難以與其他產(chǎn)業(yè)抗衡。但在接下來(lái)的年份中，競(jìng)爭(zhēng)力呈上升態(tài)勢(shì)，得到顯著提高，市場(chǎng)占有率極大提升?？偟膩?lái)說(shuō)，武漢市的三大產(chǎn)業(yè)，在近些年內(nèi)，除第三產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力略有上升外，第一、二產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力不斷下降。因此，調(diào)整和優(yōu)化第一、二產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)，提升競(jìng)爭(zhēng)力已是當(dāng)務(wù)之急。
綜上所述，武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的主要問(wèn)題表現(xiàn)在第一產(chǎn)業(yè)占比過(guò)高，內(nèi)部結(jié)構(gòu)較為單一，投入產(chǎn)出低，整體效率水平低下；第二產(chǎn)業(yè)占比總體上較為合理，整體發(fā)展較好，但以重工業(yè)為主的發(fā)展模式導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)同構(gòu)現(xiàn)象明顯，資源配置不合理，規(guī)模效應(yīng)較低，缺乏競(jìng)爭(zhēng)力；第三產(chǎn)業(yè)的占比有待提高，內(nèi)部結(jié)構(gòu)急需完善，技術(shù)含量有待提升，對(duì)人才的吸納能力需要。
三、武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級(jí)的對(duì)策建議
1.兼顧質(zhì)量和效益，推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，實(shí)現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品多樣化和特色化
武漢市自然資源得天獨(dú)厚，水資源極為充足。由于第一產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式單一，以傳統(tǒng)的水稻、小麥、玉米和大豆為主，未能充分發(fā)揮好比較優(yōu)勢(shì)，種植水生經(jīng)濟(jì)作物，發(fā)展?jié)O業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)。今后，應(yīng)在原有單個(gè)家庭承包責(zé)任制基礎(chǔ)上，加快土地扭轉(zhuǎn)，鼓勵(lì)多樣化合作；改變傳統(tǒng)的種植模式，使水面動(dòng)、植物生產(chǎn)互補(bǔ)，實(shí)現(xiàn)水陸“雙贏”；按照市場(chǎng)需求，豐富農(nóng)產(chǎn)品的種類，提高農(nóng)作物的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和附加值，帶動(dòng)關(guān)聯(lián)的食品加工制造業(yè)的發(fā)展。
2.統(tǒng)籌發(fā)展輕重工業(yè)，集約發(fā)展主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，大力培育優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)
在大力發(fā)展制造業(yè)基調(diào)下，第二產(chǎn)業(yè)整體發(fā)展?fàn)顩r良好。但由于“重型化”較為明顯，產(chǎn)值主要是由汽車、鋼鐵、冶金、石化等重型工業(yè)貢獻(xiàn)的，不僅對(duì)資源依賴性較強(qiáng)，而且是以犧牲環(huán)境為代價(jià)的。所以，需要通過(guò)平衡輕重工業(yè)的比重，保持產(chǎn)業(yè)內(nèi)的良性互動(dòng)。作為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的重工業(yè)應(yīng)通過(guò)產(chǎn)業(yè)集聚，加強(qiáng)對(duì)資源的整合，實(shí)現(xiàn)集約發(fā)展；通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新提升企業(yè)對(duì)工業(yè)“三廢”的處理能力，發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)，提高資源的利用效率；針對(duì)產(chǎn)業(yè)中的國(guó)有比重過(guò)大的問(wèn)題，應(yīng)加快國(guó)有企業(yè)改革進(jìn)程，使經(jīng)營(yíng)體制更靈活。并通過(guò)加強(qiáng)與周邊地區(qū)的合作與交流，比如，針對(duì)作為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的汽車行業(yè)，發(fā)揮與襄陽(yáng)、十堰、宜昌等地區(qū)的產(chǎn)業(yè)聯(lián)動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)共同協(xié)調(diào)發(fā)展；對(duì)具有優(yōu)勢(shì)的煙草、食品、紡織等輕工業(yè)應(yīng)加大扶持力度，使其能在服務(wù)于農(nóng)產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)上，形成完善的產(chǎn)業(yè)鏈，創(chuàng)造值得信賴的品牌，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
3.利用區(qū)位優(yōu)勢(shì)，發(fā)展生產(chǎn)業(yè)，重視新興科技產(chǎn)業(yè)
第三產(chǎn)業(yè)總體規(guī)模不大，具有明顯的結(jié)構(gòu)缺陷。由于以傳統(tǒng)的餐飲和商貿(mào)零售服務(wù)為主，金融、信息、咨詢、物流、旅游等生產(chǎn)業(yè)發(fā)展嚴(yán)重不足。首先，武漢市應(yīng)增強(qiáng)發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)意識(shí)，在發(fā)展工業(yè)的同時(shí)兼顧第三產(chǎn)業(yè)；其次，武漢市位于中國(guó)的中部腹心部位，水陸空交通樞紐完備，具有明顯的區(qū)位優(yōu)勢(shì)。應(yīng)大力發(fā)展物流產(chǎn)業(yè)；同時(shí)，應(yīng)通過(guò)大力發(fā)展旅游文化產(chǎn)業(yè)，弘揚(yáng)武漢具有特色的漢味文化和歷史文化古跡；最后，武漢東湖地區(qū)是中國(guó)較大的智力密集區(qū)，集聚了大批高校，科研實(shí)力雄厚。應(yīng)做好產(chǎn)學(xué)研對(duì)接，充分提升自主創(chuàng)新能力，大力發(fā)展新興科技產(chǎn)業(yè)。
四、對(duì)武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與升級(jí)的研究結(jié)論與展望
基于對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整研究的結(jié)論和武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀，利用偏離-份額模型對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行實(shí)證分析，我們得出武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)具有第一產(chǎn)業(yè)占比過(guò)高，結(jié)構(gòu)單一，缺乏競(jìng)爭(zhēng)力；第二產(chǎn)業(yè)占比較為合理，但以“重型化”為主，同構(gòu)現(xiàn)象明顯，內(nèi)部亟待升級(jí)；第三產(chǎn)業(yè)占比有待提高，應(yīng)發(fā)展新興服務(wù)業(yè)的結(jié)論。并從三大產(chǎn)業(yè)的角度，對(duì)武漢市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與升級(jí)給出了第一產(chǎn)業(yè)兼顧質(zhì)量和效益，推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化，實(shí)現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品的多樣化和特色化；第二產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌發(fā)展輕重工業(yè)，集約發(fā)展主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，大力培育優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)；第三產(chǎn)業(yè)整合利用區(qū)位優(yōu)勢(shì)，發(fā)展生產(chǎn)業(yè)，重視新興科技產(chǎn)業(yè)的對(duì)策建議。
參考文獻(xiàn)
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新昌作為一個(gè)以軸承為產(chǎn)業(yè)之一的浙江省紹興地區(qū)的縣，軸承的快速發(fā)展帶動(dòng)了這一地方的相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，新昌縣的輪胎行業(yè)就是其中之一。本文通過(guò)對(duì)新昌縣輪胎行業(yè)現(xiàn)狀的分析，結(jié)合我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的大背景，提出相應(yīng)的發(fā)展對(duì)策。
1、新昌縣及輪胎行業(yè)的現(xiàn)狀
新昌地處浙江省東部，隸屬紹興市，縣域面積1213平方公里，共有人口43.6萬(wàn)，地貌特征“八山半水分半田”，是典型的山區(qū)縣。八十年代以來(lái)，緊緊抓住改革開(kāi)放的機(jī)遇，依靠體制創(chuàng)新和科技創(chuàng)新，順利實(shí)現(xiàn)了從全省次貧縣到全國(guó)百?gòu)?qiáng)縣的跨越，城鄉(xiāng)面貌發(fā)生了較大變化，經(jīng)濟(jì)社會(huì)得到了較快發(fā)展。2010年，全縣實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)總值215億元，財(cái)政總收入28.1億元，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入27396元，農(nóng)民人均純收入11263元。新昌工業(yè)有優(yōu)勢(shì)。已經(jīng)成為中國(guó)軸承之鄉(xiāng)、全國(guó)醫(yī)藥強(qiáng)縣、紡機(jī)基地、冷配大縣和汽車零部件生產(chǎn)基地，是全國(guó)科技進(jìn)步示范縣，國(guó)家科技興貿(mào)（生物醫(yī)藥）基地、國(guó)家火炬計(jì)劃醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)基地縣。全縣現(xiàn)有銷售超億元企業(yè)43家，其中超70億元1家、超50億元1家，上市企業(yè)6家，汽車摩托車輪轂產(chǎn)量全球第一，維生素E占全球總量的45%，藥用膠囊產(chǎn)量占全國(guó)1/3，小型軸承產(chǎn)量占全國(guó)20%，創(chuàng)造了“資源不足科技補(bǔ)、小縣構(gòu)筑大科技”的發(fā)展模。
新昌縣輪胎行業(yè)自2010年以來(lái)從20多家相關(guān)企業(yè)上升到30多家企業(yè)，他們的規(guī)模從小變大，從粗放型向精細(xì)化轉(zhuǎn)變，從人工化到機(jī)械化轉(zhuǎn)變，從單邊化向多極化過(guò)度等等。尤其以單一品牌的米其林輪胎和普利司通輪胎為主打的輪胎銷售，向更多品牌的銷售發(fā)展模式?，F(xiàn)在新昌縣輪胎行業(yè)的各公司及各部門已向多極化輪胎品牌銷售模式發(fā)展，比如有米其林輪胎、普利司通輪胎、固特異輪胎、鄧祿普輪胎、倍耐力輪胎、馬牌輪胎、佳通輪胎、朝陽(yáng)輪胎、雙錢輪胎、正新輪胎、風(fēng)神輪胎、三角輪胎、瑪吉斯輪胎、前進(jìn)輪胎、櫻花輪胎、玲瓏輪胎、千里馬輪胎等等國(guó)際及國(guó)內(nèi)一線品牌的代銷和直銷、單銷的模式運(yùn)行著。
2、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整對(duì)新昌縣輪胎行業(yè)的影響
2.1、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整對(duì)新昌縣輪胎行業(yè)的沖擊
國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，將影響整個(gè)新昌縣的主產(chǎn)經(jīng)濟(jì)和一些新興經(jīng)濟(jì)的發(fā)展壯大。自2008年來(lái)受到第一次金融危機(jī)以來(lái)，新昌縣政府經(jīng)濟(jì)辦為了應(yīng)對(duì)國(guó)際和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的大趨勢(shì)，主動(dòng)的、積極的、優(yōu)先的根據(jù)自身發(fā)展特色做好了防御措施。同時(shí)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整使新昌縣的一些家族企業(yè)受到嚴(yán)重的沖擊。比如一些企業(yè)產(chǎn)業(yè)效率比較低下的、一些管理模式有重大缺陷的、一些企業(yè)的機(jī)器設(shè)備比較陳舊的、一些企業(yè)沒(méi)有把握住國(guó)際發(fā)展形勢(shì)的、一些因貸款過(guò)多資金短缺的、一些企業(yè)沒(méi)有把握住政府對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的時(shí)機(jī)等等。企業(yè)受到的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響，將導(dǎo)致輪胎行業(yè)的不景氣現(xiàn)象。國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的不景氣，新昌縣房地產(chǎn)業(yè)也受到重創(chuàng)，使新昌的汽車運(yùn)輸業(yè)受到連帶影響，新昌縣的輪胎銷售、輪胎修補(bǔ)、輪胎翻新、舊輪胎回收等等企業(yè)將受到一定程度的打壓。
2.2、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整給新昌縣輪胎行業(yè)帶來(lái)的紅利
新昌縣經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，比如加大新領(lǐng)域的開(kāi)拓、更換新的制造設(shè)備、從低能產(chǎn)業(yè)向高能產(chǎn)業(yè)邁進(jìn)、對(duì)舊輪胎的回收加工等等。這些經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整將帶來(lái)新的氣息，將原本“一潭死水”的企業(yè)聚集地?zé)òl(fā)新的活力。為汽車運(yùn)輸業(yè)注入了一針“強(qiáng)心劑”，也為新昌縣的輪胎行業(yè)發(fā)展帶來(lái)了福音，汽車運(yùn)輸業(yè)及當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的不斷發(fā)展壯大，給輪胎行業(yè)的發(fā)展提供了“趕鴨子下水式”的水到渠成形勢(shì)。
3、新昌縣輪胎行業(yè)應(yīng)對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的路徑分析
3.1、服務(wù)需求的多樣性有利于新昌縣輪胎行業(yè)應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整
外地游客或者路經(jīng)新昌的人，他們來(lái)到此地或在新昌暫停休整，都需要尋找當(dāng)?shù)氐钠嚪?wù)點(diǎn)或大型汽車修理廠。同時(shí)，他們可能會(huì)問(wèn)起這邊某些輪胎的銷售情況，合適的話就會(huì)換了車上舊的輪胎。假如在新昌境內(nèi)的上三線高速上出現(xiàn)輪胎破損或者汽車出機(jī)械故障，都會(huì)需求當(dāng)?shù)氐母咚倨噾?yīng)急小組提供的服務(wù)。所謂的高速汽車應(yīng)急小組服務(wù)是政府把高速上某一段的汽車修理維修權(quán)轉(zhuǎn)租給私人公司或個(gè)體提供的服務(wù)，并且有兩個(gè)人以上組成的應(yīng)急隊(duì)伍。他們可以提供車主所需要的基本服務(wù)，但是服務(wù)的價(jià)格比一般的汽車修理廠提供的服務(wù)貴上好幾倍。高速上的應(yīng)急服務(wù)是一種壟斷性質(zhì)的非個(gè)人意愿的輪胎行業(yè)消費(fèi)，但是他們的服務(wù)還是很到位的。新昌境內(nèi)那么多的汽車服務(wù)公司或個(gè)體店，可以滿足各式人們的需求。
3.2、服務(wù)供給的多樣性有利于新昌輪胎行業(yè)應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整
新昌輪胎行業(yè)當(dāng)前主要依賴于為各大本地公司的汽車服務(wù)，而國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整給新昌當(dāng)?shù)氐拇笮图靶⌒推髽I(yè)帶來(lái)了一定的沖擊，尤其是新昌當(dāng)?shù)氐妮S承加工業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。然而，新昌開(kāi)辦的各色輪胎行業(yè)都離不開(kāi)新昌當(dāng)?shù)氐馁Y源和新昌客源。比如新昌大修理廠需要像新昌縣旅游客運(yùn)有限公司這樣的企業(yè)為其提供客源，而新昌縣旅游客運(yùn)有限公司需要像新昌大修理廠幫其完成公司里大型客車的維修、保養(yǎng)、更換輪胎等等服務(wù)。新昌輪胎行業(yè)提供的多樣，可以足夠應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。
3.3、經(jīng)營(yíng)層次的提升有利于新昌輪胎行業(yè)應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整
新昌輪胎行業(yè)可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)情或國(guó)家經(jīng)濟(jì)的動(dòng)向，可以進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部設(shè)備的更新?lián)Q代。企業(yè)內(nèi)部設(shè)備的提升，相應(yīng)的企業(yè)經(jīng)營(yíng)層次也提升了，有利于更好的服務(wù)于汽車業(yè)，同時(shí)給自身企業(yè)帶來(lái)更多的利潤(rùn)。設(shè)備的更新也可以為企業(yè)帶來(lái)新的客源，同時(shí)服務(wù)質(zhì)量的提升為企業(yè)以后的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。比如有些私企老板買了進(jìn)口車，且又不想去4S店保養(yǎng)，但又害怕私人輪胎企業(yè)的設(shè)備差。假如私人輪胎企業(yè)更新了設(shè)備，車主就不存在這樣的憂慮。他們就不需要花更多的錢去4S店，同時(shí)又可以享受到同等的服務(wù)，而輪胎企業(yè)增加了客源也增加了收入，這樣的情況是達(dá)到了兩全其美的境地。輪胎行業(yè)經(jīng)營(yíng)層次的提升，將更加有利于應(yīng)對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)調(diào)整所帶來(lái)的影響。
3.4、提高輪胎行業(yè)員工技能
輪胎行業(yè)員工或者服務(wù)人員技能的逐步提高，是應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的有利措施之一。以往因?yàn)榉?wù)水平差，工作能力達(dá)不到客戶的要求，而導(dǎo)致輪胎行業(yè)遭受損失。隨著紹興地區(qū)輪胎行業(yè)越來(lái)越趨向正規(guī)化、現(xiàn)代化、信息化等等，輪胎行業(yè)的員工或者服務(wù)人員將定期定點(diǎn)到紹興職業(yè)技術(shù)學(xué)院去參加培訓(xùn)，提升員工或者服務(wù)人員的理論知識(shí)和技能。讓他們適應(yīng)新的設(shè)備及新的服務(wù)觀念，同時(shí)跟上社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的紅利。
3.5、輪胎行業(yè)自身市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的增強(qiáng)有利于應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整
國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，除了給輪胎行業(yè)帶來(lái)了沖擊，也給輪胎行業(yè)帶來(lái)了增強(qiáng)自身市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的機(jī)遇。只有以競(jìng)爭(zhēng)為壓力，以競(jìng)爭(zhēng)致勝為動(dòng)力，才可能在國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整中，吸收國(guó)際上的先進(jìn)思想，運(yùn)用先進(jìn)理念，不斷提升自身實(shí)力。比如，更新企業(yè)的設(shè)備、提高企業(yè)員工的技能、增強(qiáng)服務(wù)人員的意識(shí)、提供多樣性的服務(wù)等等，同時(shí)增強(qiáng)企業(yè)自身在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力，才能更佳適應(yīng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。
4、結(jié)語(yǔ)
新昌縣輪胎行業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的扶持，同時(shí)也離不開(kāi)當(dāng)?shù)卣块T的支持。新昌縣輪胎行業(yè)為了把國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的負(fù)面影響調(diào)到最小，必須結(jié)合新昌縣產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況和其他政策手段，使其具有針對(duì)性、具體性、時(shí)效性，只有這樣才能給新昌縣輪胎行業(yè)提供廣闊的發(fā)展空間，實(shí)現(xiàn)新昌輪胎行業(yè)穩(wěn)健、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。
基金項(xiàng)目：本文為自治區(qū)重點(diǎn)學(xué)科中國(guó)少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)成果。
參考文獻(xiàn)：
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一．引言
我國(guó)政府采購(gòu)自1996年試點(diǎn)運(yùn)行至今，采購(gòu)制度不斷健全，采購(gòu)規(guī)模不斷擴(kuò)大，社會(huì)影響力不斷增強(qiáng)。與此同時(shí)，我國(guó)學(xué)術(shù)界對(duì)政府采購(gòu)也做了一定的研究，但筆者認(rèn)為，目前國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)大多都是定性研究而且深度不夠，僅少數(shù)學(xué)者運(yùn)用博弈理論對(duì)政府采購(gòu)作經(jīng)濟(jì)學(xué)分析，如張雷寶(2002)對(duì)政府采購(gòu)監(jiān)管作了完全信息靜態(tài)博弈分析；彭文兵等(2003)通過(guò)收益矩陣博弈分析了政府采購(gòu)中尋租的形成過(guò)程及其外溢效應(yīng)；王宏（2006）通過(guò)雙層次互動(dòng)進(jìn)化博弈模型研究政府采購(gòu)制度的變遷，王宏（2007）還用靜態(tài)博弈模型研究了政府采購(gòu)監(jiān)督制度優(yōu)化；后小仙（2007）對(duì)監(jiān)管部門、采購(gòu)方、供應(yīng)商三方進(jìn)行博弈分析，構(gòu)建了反尋租目標(biāo)體系。但這些論證只是從靜態(tài)的角度，在完全理性人的假設(shè)下進(jìn)行博弈
分析。本文嘗試在有限理性的假設(shè)下，在相關(guān)研究的基礎(chǔ)上采用動(dòng)態(tài)演化博弈方法分析政府采購(gòu)中監(jiān)管部門和采購(gòu)方的行為選擇，強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性，找出影響博弈雙方行為策略選擇的變量，并據(jù)分析結(jié)論提出相應(yīng)對(duì)策。
二．政府采購(gòu)尋租監(jiān)管的三方模型
我國(guó)《政府采購(gòu)法》規(guī)定，政府采購(gòu)是指各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和團(tuán)體組織，使用財(cái)政性資金采購(gòu)依法制定的集中采購(gòu)目錄以內(nèi)的或者采購(gòu)限額標(biāo)準(zhǔn)以上的貨物、工程和服務(wù)的行為。政府采購(gòu)本是政府利用公共權(quán)力管理社會(huì)經(jīng)濟(jì)的一種方式，但由于委托機(jī)制、監(jiān)督體制、經(jīng)濟(jì)體制等多方面的原因，我國(guó)存在權(quán)利干預(yù)經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管缺失等情形經(jīng)濟(jì)論文，這些將會(huì)產(chǎn)生權(quán)力尋租。政府采購(gòu)中的尋租包括設(shè)租與尋租，實(shí)際上是一個(gè)過(guò)程的兩個(gè)方面[1]。政府采購(gòu)中的設(shè)租是指采購(gòu)方利用權(quán)力對(duì)采購(gòu)全過(guò)程進(jìn)行控制，人為設(shè)置障礙，進(jìn)而營(yíng)造獲得非生產(chǎn)性利潤(rùn)的環(huán)境與條件；政府采購(gòu)中的尋租是指供應(yīng)商利用合法或非法手段獲得供應(yīng)特權(quán)以占有租金的活動(dòng)[2]。政府采購(gòu)的尋租行為導(dǎo)致政府開(kāi)支擴(kuò)大，納稅人負(fù)擔(dān)加重；導(dǎo)致行業(yè)壟斷，阻礙技術(shù)創(chuàng)新；影響供應(yīng)商之間的公平競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致尋租供應(yīng)商與非尋租供應(yīng)商之間的利益失衡，導(dǎo)致市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序的紊亂；滋生集體腐敗乃至行業(yè)腐敗[2]論文下載。
政府采購(gòu)在具體實(shí)施中會(huì)涉及多方行為主體，下面以監(jiān)管部門、供應(yīng)商、采購(gòu)方這三方設(shè)立博弈模型，模型的假設(shè)如下：
1．假設(shè)監(jiān)管部門不與采購(gòu)方和供應(yīng)商尋租，供應(yīng)商和采購(gòu)方可以選擇尋租和不尋租兩種行為策略。
2．假設(shè)采購(gòu)方接受委托購(gòu)買一批商品A，A的市場(chǎng)價(jià)值為V；實(shí)際的采購(gòu)價(jià)格為Y；供應(yīng)商行賄金額為R；監(jiān)管部門的稽查成本為C；監(jiān)管部門證實(shí)違規(guī)成功的概率為p，證實(shí)違規(guī)失敗的概率：（1-p），其中證實(shí)違規(guī)成功情況下監(jiān)管部門對(duì)采購(gòu)方的處罰為KR，對(duì)供應(yīng)商的處罰為L(zhǎng)(Y-V)，其中K、L為懲罰系數(shù)；一般情況下Y-V-R>0。
3．各博弈主體的收益分別是[3]：
(1)采購(gòu)方和供應(yīng)商進(jìn)行尋租活動(dòng)，監(jiān)管部門不稽查，則采購(gòu)方、供應(yīng)商、監(jiān)管部門的支付分別為： R，Y-V-R，-(Y-V)，供應(yīng)商的行賄成本或采購(gòu)人員收益R和尋租者收益（Y-V）獨(dú)立于模型之外,本文假設(shè)R,（Y-V）為固定值。
(2)采購(gòu)方和供應(yīng)商進(jìn)行尋租活動(dòng)，監(jiān)管部門稽查，但不成功，則采購(gòu)方、供應(yīng)商、監(jiān)管部門的支付分別為： R，Y-V-R，-(Y-V)-C。
(3)采購(gòu)方和供應(yīng)商進(jìn)行尋租活動(dòng)，監(jiān)管部門稽查，且成功，對(duì)采購(gòu)方收益R處以K倍罰款，對(duì)尋租者收益Y-V處以L倍罰款，則三者支付分別為：-(K-1)R，-(L-1)(Y-V)-R，KR+L(Y-V)-C。
(4)采購(gòu)方和供應(yīng)商不進(jìn)行尋租活動(dòng)，監(jiān)管部門不稽查，三者支付分別為0，0，0。
(5)采購(gòu)方和供應(yīng)商不進(jìn)行尋租活動(dòng)，監(jiān)管部門稽查，三者支付分別為0，0經(jīng)濟(jì)論文，-C。
在上述假設(shè)之下，采購(gòu)方、供應(yīng)商、監(jiān)管部門三方的支付矩陣如表1所示：
表1 采購(gòu)方、供應(yīng)商、監(jiān)管部門三方的支付矩陣
監(jiān)管部門稽查
監(jiān)管部門不稽查
證實(shí)違規(guī)成功p
證實(shí)違規(guī)失敗 1-p
尋租
采購(gòu)方
-(K-1)R
R
R
供應(yīng)商
-(L-1)(Y-V)-R
Y-V-R
Y-V-R
監(jiān)管部門
KR+L(Y-V)-C
-(Y-V)-C
-(Y-V)
不尋租
采購(gòu)方
供應(yīng)商
