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電子政務(wù)作為信息技術(shù)的產(chǎn)物，被各國家政府認(rèn)為是“信息高速公路”建設(shè)中的核心工程，成為提高行政效率、降低行政成本的必然方案，但是，與一般的建設(shè)項目相比，電子政務(wù)具有高投資、高效率、高風(fēng)險、營運時間長以及投資完全不可逆等特點。鑒于這些特點，我國許多機(jī)構(gòu)和專家學(xué)者都展開了對電子政務(wù)績效評估的研究。本文主要目的就是在探究國內(nèi)關(guān)于電子政務(wù)績效評估的主流研究成果的基礎(chǔ)上，發(fā)現(xiàn)我國在電子政務(wù)績效評估研究中的不足之處，為我國電子政務(wù)績效的評估工作進(jìn)一步完善提供參考。
1國內(nèi)電子政務(wù)績效評估的研究情況
1.1各種機(jī)構(gòu)關(guān)于電子政務(wù)績效評估的研究
國內(nèi)在電子政務(wù)績效評估方面主要是通過建立網(wǎng)絡(luò)化政府績效評價管理體系，使各種及官員行為置于全社會的評價、監(jiān)督和考核之中。目前許多公司、大學(xué)、網(wǎng)絡(luò)、實驗室都有一定的研究成果，主要包括政府網(wǎng)站和電子政務(wù)戰(zhàn)略方面的研究。目前國內(nèi)有突出研究成果的機(jī)構(gòu)主要是：國家信息產(chǎn)業(yè)部信息化推進(jìn)公司、中國城市電子政務(wù)發(fā)展研究課題組、賽迪顧股份有限公司、北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)研究中心、北京時代計世資訊有限公司、廣州時代財富科技公司等等。對機(jī)構(gòu)方面的研究和實踐成果有待專家、學(xué)者去考證、評估，本文將著重介紹相關(guān)專家學(xué)者的研究，所以在此就不詳細(xì)敘述了。
1.2國內(nèi)專家學(xué)者對電子政務(wù)績效評估的研究
近年來，隨著我國電子政務(wù)的不斷發(fā)展，許多專家、學(xué)者根據(jù)電子政務(wù)自身的特點，基于不同視角，對電子政務(wù)績效評估的理論、指標(biāo)體系、評估方法等方面也做了大量的研究，主要研究情況如下：
1.2.1基于多種視角下電子政務(wù)績效評估的研究
電子政務(wù)績效評估是一個涉及到許多領(lǐng)域的體系，因此，對其研究也存在許多不同的視角。從電子政務(wù)建設(shè)項目相關(guān)者分析出發(fā)，能夠?qū)φ麄€項目進(jìn)行全面評估。有學(xué)者就基于相關(guān)者的角度，提出了電子政務(wù)績效評估的360度全面績效評估體系。另外，也有一些研究者基于語言屬性的視角，運用模糊綜合評估方法確定各指標(biāo)的權(quán)重,借鑒多屬性群決策領(lǐng)域的語言屬性理論,將定性指標(biāo)轉(zhuǎn)換為數(shù)值型結(jié)論,建立基于語言屬性的電子政務(wù)績效評估模型并定義了電子政務(wù)成熟度?；谧C據(jù)推理對電子績效評估進(jìn)行研究是一個較為創(chuàng)新的視角，有研究者就利用改進(jìn)的證據(jù)推理方法把低層次指標(biāo)屬性集成到高層次指標(biāo)屬性，在評估成本和評估精度上尋找平衡，分析如何根據(jù)評估結(jié)果來指導(dǎo)決策?；诠补芾硪暯菍﹄娮诱?wù)績效評估進(jìn)行研究也是一個重要方面，有人就在這一視角下提出了電子政府績效評估風(fēng)險的防范的宏觀和微觀措施并提出了構(gòu)建政府電子化服務(wù)績效評估框架的基本理念。相關(guān)學(xué)者則基于網(wǎng)絡(luò)影響力的視角，在利用層次分析法建立政府網(wǎng)站網(wǎng)絡(luò)影響力評價指標(biāo)體系的基礎(chǔ)上,對我國32個省級政府門戶網(wǎng)站的網(wǎng)絡(luò)影響力進(jìn)行了測評。
1.2.2關(guān)于電子政務(wù)績效評估指標(biāo)體系的研究
不少學(xué)者從宏觀、中觀層面探討電子政務(wù)績效評估指標(biāo)體系，有人則認(rèn)為電子政務(wù)項目后評價指標(biāo)體系設(shè)立應(yīng)以“以人為本,全面、可持續(xù)發(fā)展的科學(xué)發(fā)展觀”為指導(dǎo),遵循以下基本原則：科學(xué)性、系統(tǒng)性、可操作性、定性分析與定量分析相結(jié)合。有相關(guān)研究針對電子政務(wù)的特點，結(jié)合電子政務(wù)績效評估的一般性標(biāo)準(zhǔn)，總結(jié)出電子政務(wù)績效評估指標(biāo)體系應(yīng)該體現(xiàn)出“重在政務(wù)”和“政務(wù)為民”的特點，至少應(yīng)該包括服務(wù)內(nèi)容與質(zhì)量類指標(biāo)、管理效益類指標(biāo)與基礎(chǔ)設(shè)施類指標(biāo)，以全面評估電子政務(wù)績效。也有人基于粗糙提出了電子政務(wù)績效評價方法和步驟，并認(rèn)為電子政務(wù)的評估指標(biāo)要滿足以下兩個方面的要求:一是實現(xiàn)政府部門內(nèi)部的電子化和網(wǎng)絡(luò)化辦公，實現(xiàn)該政府部門與其它政府部門的信息共享和實時通信，政府部門能夠通過網(wǎng)絡(luò)與民眾之間進(jìn)行雙向信息交流。二是實現(xiàn)電子政務(wù)各業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)與對外服務(wù)系統(tǒng)的緊密結(jié)合,使整個政府范圍內(nèi)的工作流和信息流都保持通暢和相互有機(jī)聯(lián)系。有研究統(tǒng)計出一套評估指標(biāo)體系并認(rèn)為績效評估主體的選擇除了政府(包括其聘請專家)之外,還可以是第三方機(jī)構(gòu)和社會公眾等?？傊?進(jìn)行電子政務(wù)績效評估指標(biāo)體系設(shè)計時,應(yīng)重視評估內(nèi)容和指標(biāo)體系完整性與可操作性。
1.2.3關(guān)于電子政務(wù)績效評估方法的研究
關(guān)于電子政務(wù)績效評估方法的研究，主要有以下幾個方面：以綜合評價理論和方法為指導(dǎo)，在參考國內(nèi)外電子政務(wù)績效評估經(jīng)驗成果的基礎(chǔ)上，提出了電子政務(wù)績效評估的模糊綜合評價模型，并通過案例驗證了評價模型的有效性；在模糊綜合評判理論基礎(chǔ)上對電子政務(wù)的績效評估進(jìn)行了深入研究，結(jié)合實際提出了一種基于三級模糊綜合評判模型的電子政務(wù)績效評估方法，認(rèn)為評估指標(biāo)體系作為模糊綜合評價的指標(biāo)體系，它主要包含建設(shè)產(chǎn)出、應(yīng)用效果和投資績效三個層次；用凈化現(xiàn)值成本效益分析等方法對實施電子政務(wù)帶來的貨幣化的增長效益進(jìn)行評估，而對一些難以貨幣化指標(biāo)，一方面可以采用分層次分析法，數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)分析法進(jìn)行多目標(biāo)分析，另一方面可以使用軟性標(biāo)準(zhǔn)如顧客滿意度等進(jìn)行測評；從電子政務(wù)的投入產(chǎn)出衡量的基本模式出發(fā)，從系統(tǒng)成本、系統(tǒng)效益和系統(tǒng)質(zhì)量三個方面設(shè)計評價指標(biāo)，并根據(jù)電子政務(wù)的非線性特點，采用BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型嘗試對電子政務(wù)進(jìn)行評價，評價結(jié)果顯示了這種評價方法的準(zhǔn)確性和合理性。
1.2.4關(guān)于電子政務(wù)績效評估模式的研究
電子政務(wù)績效評估模式，根據(jù)不同的研究方面，被分成了許多不同的種類。有研究在探究電子政務(wù)評估的必要性和意義的基礎(chǔ)上,借鑒信息化領(lǐng)域評估所應(yīng)用的理論和方法,并在參考國內(nèi)外電子政務(wù)評估經(jīng)驗成果的基礎(chǔ)上,建構(gòu)一個較為合理的電子政務(wù)評估指標(biāo)體系,提出了電子政務(wù)的模糊綜合評價模型。有的則在分析國內(nèi)外電子政務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)上,建立了相應(yīng)的綜合模式電子政務(wù)績效評估模型,并運用實際案例對此模式進(jìn)行了實證研究。有學(xué)者通過對電子政務(wù)績效評估的多角度研究，總結(jié)了我國現(xiàn)階段電子政務(wù)績效評估的弱點和瓶頸，創(chuàng)造性地提出了多維立體結(jié)構(gòu)的電子政務(wù)績效評估雙棱柱模型，進(jìn)而設(shè)計了與之相配套的三重指標(biāo)體系。有研究采用模糊綜合評價方法對電子政務(wù)績效評估做了深入研究,提出一種新的適合本評估體系的隸屬度函數(shù),建立了電子政務(wù)績效評估模型。還有的則結(jié)合政府信息化主管部門的電子政務(wù)項目管理方法的基礎(chǔ)上，提出了“電子政務(wù)項目生命周期模型”。
2我國電子政務(wù)績效評估研究中存在的問題
我國學(xué)術(shù)界從上世紀(jì)90年代初開始研究政府績效評估，目前，國內(nèi)已有許多學(xué)者將研究的目光投向了這一新興的領(lǐng)域，學(xué)者們就政府績效評估許多方面展開了研究。然而，從總體上看，我國電子政務(wù)績效評估的研究還很薄弱，能為政府設(shè)計操作性的績效評估體系的專家十分稀缺，主要存在的以下問題：
(1)評估內(nèi)容過度關(guān)注政府網(wǎng)站外部績效，用政府網(wǎng)站提供服務(wù)水平代替電子政務(wù)的發(fā)展水平，很少有深入電子政務(wù)內(nèi)部績效方面的理論研究或評估實踐。
(2)在電子政務(wù)績效的整體構(gòu)成上沒有形成統(tǒng)一認(rèn)識，各有偏重，使得各種評論結(jié)果無法進(jìn)行橫向比較。尤其是對地方性電子政務(wù)的研究并不充分，并不存在公認(rèn)的統(tǒng)一的城市電子政務(wù)評價模型和評價體系。
(3)在績效指標(biāo)的選取上，缺少嚴(yán)密的邏輯層次關(guān)系，沒有考慮到電子政務(wù)的層次性，沒有考慮到不同級別的政府在電子政務(wù)建設(shè)中的角色和作用上的差異，使得指標(biāo)所包含的信息出現(xiàn)重復(fù)或遺漏。
(4)在研究過程中，直接引用國外的模型或做法，對國外的制度背景研究不夠透徹而產(chǎn)生副作用，另外，研究過程中，重電子政務(wù)績效，輕政務(wù)績效，以研究評估“電子”為主，指標(biāo)研究多是技術(shù)性指標(biāo)為主，很少真正對“政務(wù)”方面的評估進(jìn)行研究。沒有根據(jù)我國的現(xiàn)實情況對電子政務(wù)進(jìn)行研究，本土特殊研究較為缺乏。
(5)研究過程中，重電子政務(wù)績效，輕政務(wù)績效，以研究評估“電子”為主，指標(biāo)研究多是技術(shù)性指標(biāo)為主，很少真正對“政務(wù)”方面的評估進(jìn)行研究。
3結(jié)束語
世界各國對電子政務(wù)運行的成功率不高，而績效評估是保證電子政務(wù)質(zhì)量，提高其成功率的重要手段之一?？傊覈娮诱?wù)績效的評估研究還處于起步階段，構(gòu)建科學(xué)的電子政務(wù)績效評估體系也處于摸索時期，隨著電子政務(wù)建設(shè)的快速發(fā)展，項目規(guī)模的不斷擴(kuò)大，如何結(jié)合我國電子政務(wù)的實際狀況，借鑒國外成熟先進(jìn)的電子政務(wù)績效評估研究成果，對我國的電子政務(wù)績效評估進(jìn)行全方位的深入研究，建立一套科學(xué)合理的具有中國特色的評價體系，進(jìn)一步發(fā)展我國電子政務(wù)，使其進(jìn)入可持續(xù)發(fā)展的道路等問題，亟待有關(guān)專家、學(xué)者去探索、去解決。
參考文獻(xiàn)
［1］張少彤.2007年中國政府網(wǎng)站績效評估指標(biāo)體系設(shè)計［J］.管理百科，2008，（1）.
各地區(qū)的政府和部門之間的電子政務(wù)的發(fā)展環(huán)境、投資收益、發(fā)展?fàn)顟B(tài)和發(fā)展過程以及整體發(fā)展?fàn)顩r的對比，來了解差距和機(jī)會，激發(fā)變革勇氣和發(fā)展信心，使政府在彌合“數(shù)字鴻溝”和消除“信息孤島”的變革努力中不斷地完善電子政務(wù)需求的政府基礎(chǔ)，引領(lǐng)電子政務(wù)建設(shè)的正確方向，確保電子政務(wù)的有序發(fā)展，以保持電子政務(wù)的生命力并符合公眾要求與期望，同時為今后的電子政務(wù)建設(shè)提供建設(shè)指導(dǎo)。我國還制訂了電子政務(wù)績效評估建設(shè)的總體目標(biāo)，即通過有法律效力的制度安排把電子政務(wù)績效評估工作長期固定下來，幫助政府更好地控制電子政務(wù)的發(fā)展方向，重視和提高電子政務(wù)建設(shè)的實效，以避免重復(fù)建設(shè)、盲目投資和缺乏效益，保證國家信息化戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)和電子政務(wù)建設(shè)預(yù)期目標(biāo)的達(dá)成。
目前，國內(nèi)已經(jīng)有廣東、江蘇、青島等省市開始著手進(jìn)行不同深度不同形式的電子政務(wù)績效評估，啟動了將電子政務(wù)績效評估納入政府日常管理活動的破冰之舉。有關(guān)學(xué)者也開始就電子政務(wù)績效評估的制度建設(shè)和體系建設(shè)進(jìn)行研究。總的說來，電子政務(wù)績效評估在我國已在學(xué)術(shù)和實踐領(lǐng)域提上議事日程。
二、我國電子政務(wù)績效評估研究存在的問題和發(fā)展趨勢
實際上，我國電子政務(wù)績效評估工作還處于政府日常行政工作之外的一種邊緣性地位，并沒有建立專門的電子政務(wù)績效評估機(jī)構(gòu)，也沒有通過法律把電子政務(wù)績效評估作為制度安排固定下來。如何實質(zhì)性地、有效地推進(jìn)電子政務(wù)績效評估成可專家學(xué)者們高度關(guān)注的問題。以前對電子政務(wù)績效的研究主要從政府網(wǎng)站外部特征入手，進(jìn)行外評估。電子政務(wù)績效的外評估無需制度建設(shè)，但基于國內(nèi)非政府的評價機(jī)構(gòu)發(fā)展不成熟，政務(wù)公開程度不理想，公民參與度不足等原因，即便是外評估，在我國恐怕也還存在著一些制度障礙，使得評估方式只能局限于網(wǎng)站分析。如何使外評估提升到“公共滿意度測評”的階段值得研究者們深入思考。同時，僅僅評估電子政務(wù)的外部績效是不夠的，評估電子政務(wù)的建設(shè)績效時，還應(yīng)包括流程優(yōu)化、制度建設(shè)、成本投入等內(nèi)部績效。
美國聯(lián)邦政府電子政務(wù)績效的內(nèi)評估是建立在“政府信息資源管理”、“政府項目費用-效益分析”、“政府行政的績效評估”這三大制度基礎(chǔ)之上的。然而，這三大制度基礎(chǔ)在我國幾乎都不存在。首先，政府信息資源管理尚待啟蒙。如果說美國的政府信息資源管理正在破解XYZ的話，中國則還在呀呀學(xué)語ABC。從提高政府信息透明度開始政務(wù)改革，大概落后于發(fā)達(dá)國家百年以上?！墩畔㈤_放法》即將頒布，專家們建議盡快制定《隱私保護(hù)法》，逐步實現(xiàn)從信息管理到信息資源管理的跨越。其次，政府項目的費用-效益分析形同虛設(shè)。《建設(shè)項目經(jīng)濟(jì)評價方法與參數(shù)》1986年獲國家計委采納?！斗椒ㄅc參數(shù)》中提出了國民經(jīng)濟(jì)評價方法，也就是國際上通行的費用效益分析法，它要求從國民經(jīng)濟(jì)全局對項目的投入及產(chǎn)出進(jìn)行識別、計算、衡量。但是我國政府的投資極少受到約束，率性而為是家常便飯，且政府配置資源的深度和廣度世所罕見，即使財務(wù)評價也常以“可批性研究”對付項目審批而已。結(jié)果，國民經(jīng)濟(jì)評價方法極少應(yīng)用，政府項目的費用-效益分析形同虛設(shè)。再次，政府行政的績效評估剛剛提上日程。值得高興的是，針對政府行政的績效評估已經(jīng)提上日程。目前財政部在借鑒國際經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，正在積極探索符合中國國情的管理制度和操作辦法。但是我國現(xiàn)在還沒有做到把政府的全部資源都納入預(yù)算管理的范圍，也未能準(zhǔn)確地把握完成績效目標(biāo)需耗費的成本，還不具備科學(xué)地確定由公共部門還是私人部門履行一些公共服務(wù)的條件。在這種情況下，我國還不具備全面推行績效預(yù)算的條件，政府行政的績效評估有待規(guī)范和完善。
這三項制度中，最難的是政府信息資源管理，次難的是政府行政的績效評估。因此，有關(guān)學(xué)者提出從政府項目費用-效益分析入手，建立粗略的項目評價制度。以費用效果分析暫代費用效益分析，用定性的、非貨幣化的“效果”對政府項目進(jìn)行簡單評價。我國電子政務(wù)績效評估的制度基礎(chǔ)薄弱，難以在近期內(nèi)實質(zhì)性地推進(jìn)內(nèi)評估。如果不顧及制度基礎(chǔ)，把政務(wù)績效評估單純視為一項技術(shù)、一種方法、一套指標(biāo)體系，那就不會有任何實際效果。所以，對電子政務(wù)績效評估制度的研究是不可忽視的，當(dāng)務(wù)之急是研究建立專門的電子政務(wù)績效評估機(jī)構(gòu)，研究如何以法律制度規(guī)范電子政務(wù)績效評估，然后在實踐中漸漸推進(jìn)電子政務(wù)績效評估的制度建設(shè)。
目前，有關(guān)研究在電子政務(wù)績效的整體構(gòu)成上還沒有形成同意認(rèn)識，各有偏重，使得各種評價結(jié)論無法橫向比較。對電子政務(wù)進(jìn)行績效評價應(yīng)包括哪些內(nèi)容，采用何種評價方法，評價的指標(biāo)是什么，如何確定績效，以上這些問題在當(dāng)前的研究成果中仍找不到答案。也就是說，我國電子政務(wù)績效評估體系的研究存在嚴(yán)重的缺失。其中，對評估指標(biāo)體系的研究尤其不足。電子政務(wù)建設(shè)是一個復(fù)雜的社會技術(shù)系統(tǒng)，涉及到的職能部門日益廣泛，面向的服務(wù)對象日趨多元化，產(chǎn)生的社會影響十分深遠(yuǎn)，其績效構(gòu)成更加復(fù)雜，應(yīng)用環(huán)境更加多變。曾有學(xué)者試圖建立評估指標(biāo)體系，但在我國當(dāng)前制度缺失，技術(shù)落后的基礎(chǔ)上建立科學(xué)合理、完整可行的電子政務(wù)績效評估指標(biāo)體系幾乎是不可能的，強(qiáng)行建立指標(biāo)體系無補(bǔ)于事。當(dāng)前提出的指標(biāo)體系大多指導(dǎo)思想是計劃思維的延續(xù)，不能確定由誰來推行體系，指標(biāo)設(shè)立本身也欠科學(xué)。指標(biāo)體系是電子政務(wù)績效評估研究的關(guān)鍵點，所以在今后的研究中，指標(biāo)體系將是研究的核心內(nèi)容。此外，電子政務(wù)績效評估的其他方面，如評估方法、評估模型、績效確定方法等也是研究必須解決的重要問題。在既有的研究成果基礎(chǔ)上和不斷前進(jìn)的實踐經(jīng)驗獲取中，我國電子政務(wù)績效評估體系研究前途明朗。
同志曾指出，“要確實讓老百姓感到信息化是為人民服務(wù)，為老百姓服務(wù)，這才有意義”。電子政務(wù)建設(shè)要結(jié)合人民群眾的要求，對電子政務(wù)的績效評估不只是一個管理問題，也是一個政治問題，只有從政治的高度進(jìn)行考慮，電子政務(wù)績效評估研究中的問題才能從根本上解決。
參考文獻(xiàn)：
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一、電子商務(wù)和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)"聯(lián)姻"所體現(xiàn)的優(yōu)勢
1、近幾年證券電子化對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)
（1）交易撮合"無紙化"和證券交易"異地化"。
一方面，我國證券交易市場完成由手工競價到電腦自動撮合、由分散過戶到中央登記結(jié)算、由實物交收到電子簿記的過渡，實現(xiàn)了證券交易方式從"有紙化"向"無紙化"的轉(zhuǎn)變。這種轉(zhuǎn)變不僅在效率方面發(fā)生了"質(zhì)"的飛躍，也為我國證券電子化的形成和發(fā)展奠定了基礎(chǔ)；另一方面，交易所建成的"衛(wèi)星證券通信網(wǎng)絡(luò)"，使得在國內(nèi)的任何一個地方都可利用該網(wǎng)絡(luò)實時接收兩個交易所和行情等交易信息，全國范圍內(nèi)的證券交易市場隨即形成。
（2）交易席位"無形化"和資金清算"電子化"
其一，"無形化"的交易方式代表著全球證券市場的發(fā)展趨勢，交易所開發(fā)的"無形化電子交易系統(tǒng)"提高了證券市場交易的效率；其二，"證券資金法人結(jié)算"制度標(biāo)志著證券資金清算進(jìn)入全新的"無紙化"時代，而且對整個金融業(yè)的電子化進(jìn)程也起到了積極的推動作用，影響較為深遠(yuǎn)。
（3）委托方式"多樣化"
我國證券交易委托方式從傳統(tǒng)的柜臺填單委托，發(fā)展到條碼委托、電話委托、遠(yuǎn)程終端委托、網(wǎng)絡(luò)委托，方式日趨多樣化。最近券商借助電信、電視等現(xiàn)代化媒體，將電子商務(wù)的概念引入證券交易市場，交易手段又在不斷創(chuàng)新。
2、現(xiàn)階段證券電子商務(wù)顯示出諸多優(yōu)勢，拓展和延伸了證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券電子商務(wù)能為投資者提供國際經(jīng)濟(jì)分析、政府政策分析、企業(yè)經(jīng)營管理分析、證券板塊分析、證券靜態(tài)動態(tài)分析等方面服務(wù)；能夠以每日國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)信息、證券行情、證券買賣、投資咨詢、服務(wù)對象的輔助決策分析及提供特別專題報告等方式為投資者服務(wù)。具體來說，對證券市場各方主體有如下影響：
（1）對于券商，它是巨大的遠(yuǎn)程市場，可以打破時空界限，快速信息傳遞，使網(wǎng)上交易在開發(fā)客戶資源上體現(xiàn)出競爭優(yōu)勢，無限地擴(kuò)大客戶資源；并大幅降低交易成本，降低券商固定資產(chǎn)投入，為券商進(jìn)行低成本擴(kuò)張大開方便之門；且還可提供個性化的資訊服務(wù)，以滿足客戶不同的信息需求，券商輻射范圍加大；
網(wǎng)上交易仍是券商經(jīng)紀(jì)服務(wù)的一種延續(xù)，它實質(zhì)上是使投資者有一個較好的顧問，并以較為低廉的成本和較快的速度來完成的一個完整的交易，集中做好網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)服務(wù)管理工作將成為券商競爭的重要手段。
（2）對于投資者，可以排除空間、時間的障礙，方便地查詢行情、委托，獲取投資公共資訊及私人資訊，投資者能夠隨時隨地參與交易等，實用性高于其它方式；
（3）對于證券監(jiān)管者，網(wǎng)上證券交易有可能減少信息不對稱和不充分，抑制市場投機(jī)，可以擴(kuò)大投資者隊伍，倡導(dǎo)技術(shù)革新。
二、新形勢下證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的影響
目前我國的證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)大量體現(xiàn)在網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，近期中國證監(jiān)會頒布了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》，它的出臺為所有證券電子商務(wù)的參與者提供了一個明確的政策指引，堪稱中國證券電子商務(wù)史上的一個里程碑，這也意昧著券商圍繞網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的爭奪大幕已經(jīng)拉開，已逐漸形成一種新的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。
隨著證券電子商務(wù)化程度的不斷提高，證券市場將逐漸從"有形市場"過渡到"無形市場"，現(xiàn)在的證券交易營業(yè)大廳將會逐漸失去其原有的功能，遠(yuǎn)程終端交易、網(wǎng)上交易將會成為未來證券交易方式的主流。這一切都對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展理念產(chǎn)生重大影響。
1、證券經(jīng)紀(jì)經(jīng)營理念的變化
未來的證券公司靠富麗堂皇的營業(yè)大廳吸引客戶、靠鋪攤設(shè)點擴(kuò)張規(guī)模的經(jīng)營方式已顯得有些不足，相反應(yīng)當(dāng)依托最新的證券電子化成果，積極為客戶提供投資咨詢、代客理財、資產(chǎn)管理、網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)等金融服務(wù)，努力建立和擴(kuò)展龐大的客戶群體將成為其主營目標(biāo)。網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)交易將給傳統(tǒng)業(yè)務(wù)帶來極大的沖擊，帶來前所未有的壓力。實力機(jī)構(gòu)可以依托有形網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢提高網(wǎng)上交易額，造成與有形網(wǎng)點爭奪客戶的局面，使客戶量向網(wǎng)上流失，傳統(tǒng)營業(yè)部的交易量下降，收入減少。因為互聯(lián)網(wǎng)的在線交易多了，證券營業(yè)部的數(shù)量、經(jīng)營面積、計算機(jī)LAN工作站數(shù)量、證券營業(yè)部工作人員數(shù)量都將減少，高層次的證券經(jīng)紀(jì)投資顧問人員將增加。網(wǎng)上信息資源的豐富、專業(yè)，將使傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)人受到一定的沖擊，沒有深入研究、高深專業(yè)知識的經(jīng)紀(jì)人將會被淘汰。
隨著證券電子商務(wù)化程度的進(jìn)一步深化，證券電子交易場所中的"虛擬證券營業(yè)部"出現(xiàn)，將迫使證券從業(yè)人士的服務(wù)方式和內(nèi)容都作出重大調(diào)整。因為在網(wǎng)上交易模式上交易席位已經(jīng)具備"無形席位"的全部特征，導(dǎo)致投資者有可能越過券商直接入市，在這種趨勢下，交易者對券商的依賴則可能更多的是技術(shù)支持、信息咨詢等服務(wù)而不是。經(jīng)紀(jì)人和利潤將有可能不再以代為撮合成交賺手續(xù)費為主，而是變?yōu)橐韵蛱峁┳稍兎?wù)為主。網(wǎng)上證券交易可以不需要中介方而使證券業(yè)的非中介化和網(wǎng)絡(luò)化越來越明顯，許多傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)人、投資專家、造市者、券商面臨失業(yè)，要生存只能采取網(wǎng)上券商、經(jīng)紀(jì)人、分析家的方式。
2、證券經(jīng)紀(jì)營銷方式的變化
未來的證券公司的市場營銷將不再依賴于經(jīng)紀(jì)營銷人員的四面出擊。而將集中更多的精力用于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)營銷。通過網(wǎng)絡(luò)了解客戶的要求，并根據(jù)客戶的需求確定經(jīng)紀(jì)營銷的策略和方式，再將自己的優(yōu)勢和能夠提供的經(jīng)紀(jì)服務(wù)通過網(wǎng)絡(luò)反饋給客戶，從而達(dá)到宣傳、推銷自已的目的。隨著信息技術(shù)的高速發(fā)展，證券經(jīng)營完全可以借助各種高效的通訊介質(zhì)、技術(shù)與手段走向新的高度。更多的證券投資者將可以不再受地域的限制而自由地投向他們所欣賞和信賴的、且可以指導(dǎo)他們有證券投資上帶來回報的券商；換言之，能很好地給投資者提供投資指導(dǎo)并為其帶來較好收益的公司會受到越來越多投資者青睞；反之，則勢必"門庭冷落車馬稀"。同時隨著投資者對于個性化服務(wù)的要求不斷增強(qiáng)，經(jīng)紀(jì)人制度、投資理財服務(wù)等新業(yè)務(wù)也將成熟并大幅擴(kuò)展客戶面；開展證券電子商務(wù)可使投資者與經(jīng)紀(jì)人方便地進(jìn)行交流，讓經(jīng)紀(jì)人更快捷地為所經(jīng)紀(jì)的客戶提供更為專業(yè)、個性化的投資指導(dǎo)。
3、證券經(jīng)紀(jì)經(jīng)營策略的變化及中小券商的歷史機(jī)遇
在未來的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息共享的信息社會里，由于單一傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)組織方式受到挑戰(zhàn)，證券公司將不再單純依靠自身力量來發(fā)展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而是利用自身優(yōu)勢與銀行郵電、IT計算機(jī)技術(shù)公司、網(wǎng)絡(luò)公司、信息公司等的建立起良好的合作關(guān)系。網(wǎng)上交易和移動交易全面沖擊傳統(tǒng)交易方式，各行業(yè)在優(yōu)勢互補(bǔ)、互惠互利的前提下聯(lián)手為客戶提供全方位的立體證券經(jīng)紀(jì)交叉服務(wù)。如網(wǎng)上交易委托和手機(jī)短信息交易、手機(jī)上網(wǎng)交易（WAP）、掌上交易器三種移動交易等，這種合作會給各方帶來證券經(jīng)紀(jì)成本的降低和客源的增加，從而達(dá)到增收節(jié)支、擴(kuò)大業(yè)務(wù)的目的。
未來證券業(yè)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上的競爭必然加劇，作為只允許經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中小券商，現(xiàn)在應(yīng)該考慮在經(jīng)營中對傳統(tǒng)、單一的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式做根本性的變革，才能抗?fàn)巵碜阅切嵙π酆?、存在?guī)模優(yōu)勢和集團(tuán)效應(yīng)的綜合性券商的壓力。就網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的壓力小得多，大家處在同一個起跑線上，也就是說，在強(qiáng)手如林的券業(yè)競爭中，網(wǎng)上交易為小券商帶來了極大的機(jī)遇。網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為網(wǎng)點少、綜合實力弱的國內(nèi)中小券商的發(fā)展帶來了新希望，網(wǎng)上交易將通過改變經(jīng)營模式，打亂原有的競爭格局，使市場資源重新分配，這樣網(wǎng)絡(luò)證券商正從傳統(tǒng)證券商那里不斷奪得市場份額。從我國的證券商經(jīng)營來看，最近我國券商進(jìn)軍網(wǎng)絡(luò)交易的勢頭十分迅猛，平安、青海、中信、西南、華泰等券商欲投入巨資發(fā)展證券電子商務(wù)，并將此舉看成與傳統(tǒng)大券商抗衡的重要途徑。青海證券認(rèn)為在未來的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)將成為證券公司之間競爭的主要手段。通過其建立起來的數(shù)碼證券網(wǎng)，青海證券將在大幅度降低服務(wù)成本的同時，向用戶提供主動性、個性化、及時的服務(wù)，力求為中小券商闖出一條新路。
4、入世后我國證券經(jīng)紀(jì)網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)
隨著我國加入世貿(mào)組織，WTO1997年通過的《全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》使各國金融市場開放加大以及世界金融機(jī)構(gòu)從分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營發(fā)展趨勢的進(jìn)一步加強(qiáng)，提供交易、支付和結(jié)算"一條龍"服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)正在出現(xiàn)，為網(wǎng)上證券交易的順利進(jìn)行創(chuàng)造了良好的外部條件。對于券商的入世前景，一般認(rèn)為：國內(nèi)券商在市場占有率、市場熟悉程度和政府支持力度方面具有優(yōu)勢，國外券商則在金融創(chuàng)新、風(fēng)險控制和運作技術(shù)方面具有優(yōu)勢。顯然，國內(nèi)券商擁有的優(yōu)勢一種靜態(tài)優(yōu)勢，隨著時間的推移，這些優(yōu)勢可能消失殆盡。與此同時，國外券商擁有的動態(tài)優(yōu)勢將越來越顯示出強(qiáng)大的競爭力。
證券電子商務(wù)就是證券活動各個環(huán)節(jié)（信息采集、、檢索、交易、支付、清算、交割等）的網(wǎng)絡(luò)化。因此，WTO時代意味著證券網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭不僅僅來自國內(nèi)。隨著入關(guān)時刻的日益臨近，中國的證券市場必將全方位的對位開放，來自國外的金融機(jī)構(gòu)很可能以網(wǎng)上交易作為進(jìn)入中國市場的突破口。
三、國內(nèi)券商開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的幾個關(guān)鍵性競爭因素
國內(nèi)券商開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要從以下幾個方面來考慮證券網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)市場方面的要求。
1、具有下單方式多元化的電子網(wǎng)絡(luò)交易平臺
證券電子商務(wù)不僅僅是簡單的遠(yuǎn)程委托：它應(yīng)當(dāng)是一種大規(guī)模、全方位、體系化、新型的證券經(jīng)營模式。將來證券投資者應(yīng)該可以在遠(yuǎn)離證券公司（營業(yè)部）的任何地方通過電話、移動通訊（WAP）、尋呼機(jī)、傳真機(jī)、電話、WetTV（頂置盒）和互聯(lián)網(wǎng)（INTERNET）等信息終端在遠(yuǎn)程完成一切與證券投資相關(guān)的工作。
中國擁有全球最先進(jìn)的電腦主機(jī)自動撮合系統(tǒng)，所有的證券營業(yè)部都擁有與證券交易所聯(lián)網(wǎng)的電子交易平臺。電話委托和自助委托已成為主流交易方式。在此基礎(chǔ)上，可以更進(jìn)一步將電子交易平臺延伸到家庭、辦公室（通過有線電視網(wǎng)、國際互聯(lián)網(wǎng)）乃至個人（通過無線網(wǎng)絡(luò)）。通過各處信息終端（電話、電視、臺式電腦、尋呼機(jī)、手機(jī)、掌上電腦等），使投資者能夠隨時隨地進(jìn)行證券交易。如此一來，在證券電子交易領(lǐng)域，國內(nèi)券商就能夠整體領(lǐng)先國際水平。
2、以網(wǎng)絡(luò)模式使客戶擁有的服務(wù)價值得以最大化為導(dǎo)向
長期以來，我國股市基本上以散戶為主的市場，個人投資者的抗風(fēng)險能力和投資水平都較低，迫切需要投資咨詢，這是開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。在現(xiàn)階段條件下，網(wǎng)上交易的根本就是提高券商服務(wù)質(zhì)量的重要手段，實質(zhì)上是使投資者（特別是非現(xiàn)場交易者）有一個較好的投資顧問，并快速便利地以相對低廉的交易成本完成完整的交易。搞好服務(wù)管理將成為券商競爭的重要手段，現(xiàn)階段的證券行業(yè)已進(jìn)入一個服務(wù)競爭的新階段。
網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要點是提供大量及時、周到的投資訊息，能夠快速響應(yīng)客戶的需求，使客戶通過網(wǎng)絡(luò)所得到的服務(wù)價值爭取達(dá)到最大化。經(jīng)過近十幾年的發(fā)展，國內(nèi)券商已經(jīng)積累了大量的研究成果，具有很強(qiáng)的滿足投資咨詢的能力。因此，國內(nèi)券商目前所要做的就是借助網(wǎng)絡(luò)，將各種新名詞分門別類地及時送達(dá)給客戶手中，比如，通過電子郵件將投資組合建議發(fā)送給客戶，通過尋呼機(jī)警示客戶所持股票已到止損點等。
3、建立起網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)的品牌和商譽(yù)
隨著電腦的普及，網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)將以極快的速度發(fā)展。網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)將主要以信息、咨詢、研究優(yōu)勢爭取投資者，券商在開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時必須建立一個強(qiáng)大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時必須建立一個強(qiáng)大的網(wǎng)上資訊查詢平臺，這對券商的信息與研究者提出了很高要求。由于硬件條件的差別較小，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)的競爭只能依靠軟，網(wǎng)絡(luò)跨躍時空的能力會將這種優(yōu)勢服務(wù)的能力無限放大，強(qiáng)者恒強(qiáng)的馬太效應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)模式下更是一條不變的規(guī)律。而且在證券電子商務(wù)中，技術(shù)構(gòu)成了服務(wù)與業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)平臺，任何一種新的業(yè)務(wù)思想或技術(shù)很快能被對手所仿效，券商只能靠服務(wù)與業(yè)務(wù)的創(chuàng)新對能保證競爭的優(yōu)勢。開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)爭奪市場，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的必由之路，為此券商必然高度重視信息與研究工作，加大對信息與研究工作的投入。網(wǎng)頁創(chuàng)作優(yōu)良、信息內(nèi)容豐富是成功開展好網(wǎng)上交易的必要條件。網(wǎng)上交易對投資者而言，一個很大的優(yōu)勢就在于能夠排除空間、時間障礙，方便地查詢行情、委托，獲取投資公共資訊及每家券商獨特的資訊。因此，券商網(wǎng)頁創(chuàng)作優(yōu)良、快捷、方便，信息內(nèi)容豐富就成為吸引投資者很重要的方面。當(dāng)然這對券商人員素質(zhì)提出了更高的要求，強(qiáng)大的研究力量將成為券商網(wǎng)是交易的核心競爭力。目前，大部分券商網(wǎng)站都在向"大而全"靠攏，放棄了證券行業(yè)最寶貴的"特而專的專賣店"概念，如果某家券商網(wǎng)站能夠形成自已的獨特性，內(nèi)容服務(wù)形成品牌優(yōu)勢，這樣的網(wǎng)站就會具有強(qiáng)大的生命力，這樣的證券電子商務(wù)--網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)交易才會搶占更多的市場份額。只要券商網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)在投資者中建立起良好的資信和品牌，客戶會主動選擇服務(wù)好、信譽(yù)高的券商，客戶的范圍會遍布全國各地。
4、最好擁有自主開發(fā)的INTERNET專門網(wǎng)站
目前"擺地攤"已經(jīng)成為證券公司發(fā)展網(wǎng)上交易的主要模式。所謂"擺地攤"，就是由網(wǎng)絡(luò)或IT公司負(fù)責(zé)開設(shè)網(wǎng)絡(luò)站點，爭取客戶，為客戶提供投資資訊，而證券公司以營業(yè)部的身份在后臺為客戶提供網(wǎng)上交易的通道。中國證券市場上的此種網(wǎng)上交易還處于嘗試階段，具有一定的局限性。因為這種方式最大的
缺陷是營業(yè)部放棄了對自己客戶的直接服務(wù)，將自己的客戶拱手讓給了IT公司，如果今后若干年國內(nèi)券商的制度保護(hù)壁壘被打破，這些券商將會變得一無所有。有鑒于此，目前國內(nèi)一些大券商開始設(shè)立自已的網(wǎng)站，并紛紛開通本公司的內(nèi)部廣域互聯(lián)網(wǎng)，然后再與互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)結(jié)，客戶委托直接通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)到營業(yè)部交易系統(tǒng)，不再經(jīng)過IT公司。相比較而言，這種模式比較科學(xué)，是券商開展網(wǎng)上交易方向。
網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)交易的硬件形式很容易被模仿，關(guān)鍵就在于是否設(shè)有公司專門具有特色化的網(wǎng)站，內(nèi)容服務(wù)是能否形成品牌化優(yōu)勢。這不僅包括對投資者的信息服務(wù)，還包括圍繞網(wǎng)上交易的優(yōu)勢，對原有網(wǎng)站的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重新設(shè)計，如開拓客戶應(yīng)答中心、24小時全天候服務(wù)、實時大勢分析，同時根據(jù)客戶的不同層次提供個性化服務(wù)等等。
【國內(nèi)實例】中信證券宣布將與國內(nèi)最大的財經(jīng)類網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司和訊推出網(wǎng)上交易綜合服務(wù)平臺，使投資者在能進(jìn)行網(wǎng)上交易的同時，提供最新財經(jīng)信息，及基于和訊網(wǎng)的實時專家點評等個性化理財服務(wù)；又如，青海證券組織了一批優(yōu)勢的專業(yè)技術(shù)人才，利用國內(nèi)外最先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，逐步實施其全面轉(zhuǎn)型計劃。公司不僅設(shè)立了數(shù)碼證券網(wǎng)站，自主開發(fā)并開通了網(wǎng)上證券交易，還設(shè)立了公司的專家服務(wù)中心和電話理財中心，把自身培育成具有證券行業(yè)最寶貴的"特而專的專賣店"之特色，形成自已網(wǎng)站的獨特性、內(nèi)容服務(wù)品牌化優(yōu)勢，使其從傳統(tǒng)型券商向基于互聯(lián)網(wǎng)的新型網(wǎng)上券商全面轉(zhuǎn)型。
【國際實例】美國第一大互聯(lián)網(wǎng)證券經(jīng)紀(jì)商Schwab成功經(jīng)驗可以成為例證。Schwab實際上是服務(wù)個人財務(wù)的全能證券型超市，形成證券行業(yè)最寶貴的"特而專的專賣店"之特色。它主要從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和提供財經(jīng)資訊，包括零售經(jīng)紀(jì)、共同基金和獨立經(jīng)理支持服務(wù)，同時提供給投資者網(wǎng)上交易、電話交易及店面交易，客戶可選擇自已所需要的模式。在Schwab網(wǎng)站上，不僅可看到即時行情、新聞、歷史財務(wù)數(shù)據(jù)，也可以制定個人主頁，查看自己的帳戶，編制自己的資產(chǎn)投資模型；而且Schwab通過加強(qiáng)盡可能詳細(xì)可靠的信息服務(wù)，并使其與多種產(chǎn)品結(jié)合起來，能得到更多的資產(chǎn)委托，獲得客戶的長期信賴等等。它注重通過技術(shù)手段創(chuàng)新服務(wù)模式，提高服務(wù)質(zhì)量。其通過有效利用技術(shù)來降低成本，改進(jìn)服務(wù)，提供創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式是它的主要經(jīng)營特色。
四、證券經(jīng)紀(jì)網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)未來發(fā)展前景
信息產(chǎn)業(yè)部部長吳基傳說過：信息技術(shù)的飛速發(fā)展，將使中國繼續(xù)擴(kuò)大現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)規(guī)模，提高技術(shù)層次。預(yù)計到2003年，中國的電話普及率將從12%增加到22%，移動電話的用戶將從890多萬戶增加到2000萬戶左右，由此可見隨著通信、計算機(jī)設(shè)備的性能價格提高，通信成本會越來越低，通信質(zhì)量越來越好，互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)客戶也將越來越多，這些都給發(fā)展證券電子商務(wù)帶來了機(jī)會。尤其對我國來說，與其它行業(yè)實施電子商務(wù)相比，證券業(yè)的各類交易信息容易數(shù)字化和傳輸，不存在實物流的配送，同時企業(yè)的信息化基礎(chǔ)也是最好的，所以首先在這個行業(yè)進(jìn)行電子商務(wù)的改造比較容易成功。因此其發(fā)展前景是光明的。
1、政府態(tài)度和具體政策的推動
證券行業(yè)的進(jìn)入壁壘一定程度上限制了網(wǎng)上交易的直接競爭。證券業(yè)是國內(nèi)和新興行業(yè)，近幾年才明確它的發(fā)展定位，所以它是政府重點監(jiān)控發(fā)展的行業(yè)。近期中國證監(jiān)會頒布了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》，它的出臺為所有證券電子商務(wù)的參與者提供了一個明確的政策指引，堪稱中國證券電子商務(wù)史上的一個里程碑；而且今年兩會期間部分人大代表關(guān)于為電子商務(wù)立法的提案引起了共鳴?？梢灶A(yù)計，隨著證券立法和互聯(lián)網(wǎng)立法的雙重保障，政府主管部門和信息產(chǎn)業(yè)部門在規(guī)范網(wǎng)上證券交易的同時會更從政策上鼓勵更多的券商參與網(wǎng)上交易，促進(jìn)網(wǎng)上證券交易的飛速發(fā)展。
2、證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)與電子化銀行合作化趨勢
促成商業(yè)銀行與證券商合作發(fā)展網(wǎng)上證券委托交易的前提包括三個方面：一是隨著網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的發(fā)展，投資者迫切需要通過網(wǎng)上銀行一次性辦妥證券買賣業(yè)務(wù)；二是隨著股民保證金賬戶與證券公司的徹底分離，銀行成為證券公司資金流的唯一運行機(jī)構(gòu)；三是加入WTO后外資銀行在混業(yè)經(jīng)營、信息技術(shù)和個人金融服務(wù)等方面的競爭優(yōu)勢對國內(nèi)商業(yè)銀行提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，而國內(nèi)銀行與證券公司的網(wǎng)絡(luò)合作技術(shù)和客戶群體優(yōu)勢則是應(yīng)對挑戰(zhàn)的一項重要舉措。如果銀行業(yè)和證券業(yè)加強(qiáng)合作，進(jìn)一步統(tǒng)一交易結(jié)算方式，提高網(wǎng)上交易的安全性、可靠性，我國的證券網(wǎng)絡(luò)化交易將會獲得更加快速的發(fā)展。
3、線上"金融百貨商場"模型的出現(xiàn)
隨著信息產(chǎn)業(yè)向各個領(lǐng)域的滲透，網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上保險與網(wǎng)上證券交易將有可能促進(jìn)打破現(xiàn)有的金融分業(yè)管理格局，促進(jìn)三業(yè)融合發(fā)展，從而促進(jìn)證券市場的發(fā)展。從全球信息產(chǎn)業(yè)與證券市場結(jié)合日益緊密的發(fā)展趨勢來看，互聯(lián)網(wǎng)正通過名牌效應(yīng)、客戶關(guān)系和金融信息內(nèi)容服務(wù)改變著證券服務(wù)業(yè)的現(xiàn)狀，一些新的網(wǎng)上市場正在興起，每個網(wǎng)上金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的最終目標(biāo)是要成為金融樞紐網(wǎng)站，即"網(wǎng)上金融百貨超市"，投資者未來除了股票交易外，亦可經(jīng)由同一網(wǎng)站獲得配套金融、保險、資產(chǎn)管理等各項服務(wù)。因而隨著高速簡潔、雙向互動的互聯(lián)網(wǎng)委托管理系統(tǒng)的出現(xiàn)，諸如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)、財經(jīng)信息、投資銀行業(yè)務(wù)、B股承銷推介、債券業(yè)務(wù)等都可納入證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
4、網(wǎng)絡(luò)化的虛擬券商時代的來臨
從長遠(yuǎn)的角度來看，網(wǎng)絡(luò)化的虛擬券商將是未來券商的的主要模式，券商的各項業(yè)務(wù)基本上都將通過互聯(lián)網(wǎng)來進(jìn)行，國內(nèi)券商必須對此早作準(zhǔn)備，制訂出可行的戰(zhàn)略方案。虛擬券商將不再有實體上的營業(yè)部，通過銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)，券商今后與銀行的合作會越來越密切。券商有必要與銀行結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟，為斷地在網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)中推出新的業(yè)務(wù)。
五、證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)體系的開發(fā)及經(jīng)營模式
證券公司在開展證券電子商務(wù)經(jīng)營時，進(jìn)入證券電子商務(wù)時應(yīng)當(dāng)充分考慮對客戶的計算機(jī)技術(shù)和證券業(yè)務(wù)的的指導(dǎo)問題，以保證證券經(jīng)營的安全、穩(wěn)定與高效。
1、硬件環(huán)境的完善
證券電子商務(wù)有三方面的網(wǎng)絡(luò)問題：互聯(lián)網(wǎng)的安全、網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定可靠性和網(wǎng)絡(luò)速度。互聯(lián)網(wǎng)的安全不僅是證券電子商務(wù)所關(guān)心的，它更是整個國家的安全問題，特別是象金融證券這類國家支柱產(chǎn)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，更要嚴(yán)格使用國產(chǎn)關(guān)鍵技術(shù)，以確保安全性。如我國《網(wǎng)上證券委托暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)系統(tǒng)傳輸安全、系統(tǒng)及維護(hù)管理等需經(jīng)過這家權(quán)威機(jī)構(gòu)測評和認(rèn)證。因此，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立起公司級的技術(shù)風(fēng)險控制能力。一方面證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)硬件設(shè)備方面要采用計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)鍵技術(shù)和產(chǎn)品，這里涉及的東西包括：實用非否認(rèn)協(xié)議、智能卡軟件安全規(guī)范、智能卡安全集成平臺、Internet安全集成系統(tǒng)、Internet網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)視器、防火墻系列產(chǎn)品、"黑客"入侵防范軟件、網(wǎng)絡(luò)安全教育等。而且隨著我國電信網(wǎng)絡(luò)和有線電視網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的提高，網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定可靠性和網(wǎng)絡(luò)速度會進(jìn)一步增強(qiáng)，網(wǎng)絡(luò)阻塞現(xiàn)象會減少；隨著新技術(shù)將不斷應(yīng)用于證券行業(yè)，并提供可靠的硬件支持，從而能保證證券信息系統(tǒng)安全、高速、可靠的運行；另一方面，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自己的業(yè)務(wù)量和風(fēng)險承受能力限制每位投資者通過網(wǎng)上委托的單比委托最大金額以及單個成交日最大的成交總金額，以防范經(jīng)營風(fēng)險。
2、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的電子商務(wù)化的設(shè)計
新一代證券電子商務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)構(gòu)建于"一個網(wǎng)絡(luò)，兩個中心"的理念之上。
廣域網(wǎng)平臺上的一個共享系統(tǒng)（提供信息平臺、證券交易、資訊、個人理財?shù)热轿环?wù)）
券商經(jīng)紀(jì)系統(tǒng)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)中心
1、證券公司總部對各營業(yè)部的業(yè)務(wù)流程監(jiān)控、公司各部門的報表傳遞；
2、證券公司總部市場研究部門的研究成果在系統(tǒng)內(nèi)的各營業(yè)部；
3、系統(tǒng)內(nèi)的各分公司將各自擁有的信息、資訊、分析進(jìn)行傳遞及交流；
4、公司系統(tǒng)內(nèi)各營業(yè)部之間實現(xiàn)席位合并、實現(xiàn)公司系統(tǒng)內(nèi)通買通賣；
5、在總部和各營業(yè)部之間建立兩套帳務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)交易業(yè)務(wù)集中式處理；
6、公司內(nèi)的辦公會議及員工培訓(xùn)，實現(xiàn)移動辦公功能等等（達(dá)到最大限度共享系統(tǒng)內(nèi)資源，將潛在資源轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實效益。）
證券經(jīng)紀(jì)客戶服務(wù)中心（有形網(wǎng)點+網(wǎng)上交易兩者之間優(yōu)勢互補(bǔ)）
具體指通過各種信息技術(shù)將電腦系統(tǒng)、人工座位代表、信息、電話線路等資源整合成統(tǒng)一、高效的服務(wù)工作平臺：
1、聲訊網(wǎng)建立聲訊電話委托和聲訊投資指導(dǎo)系統(tǒng)；
2、和網(wǎng)絡(luò)接入服務(wù)商或自設(shè)網(wǎng)站建立網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)服務(wù)系統(tǒng)，有專業(yè)特色服務(wù)；
一、電子商務(wù)和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)"聯(lián)姻"所體現(xiàn)的優(yōu)勢
1、近幾年證券電子化對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)
（1）交易撮合"無紙化"和證券交易"異地化"。
一方面，我國證券交易市場完成由手工競價到電腦自動撮合、由分散過戶到中央登記結(jié)算、由實物交收到電子簿記的過渡，實現(xiàn)了證券交易方式從"有紙化"向"無紙化"的轉(zhuǎn)變。這種轉(zhuǎn)變不僅在效率方面發(fā)生了"質(zhì)"的飛躍，也為我國證券電子化的形成和發(fā)展奠定了基礎(chǔ)；另一方面，交易所建成的"衛(wèi)星證券通信網(wǎng)絡(luò)"，使得在國內(nèi)的任何一個地方都可利用該網(wǎng)絡(luò)實時接收兩個交易所和行情等交易信息，全國范圍內(nèi)的證券交易市場隨即形成。
（2）交易席位"無形化"和資金清算"電子化"
其一，"無形化"的交易方式代表著全球證券市場的發(fā)展趨勢，交易所開發(fā)的"無形化電子交易系統(tǒng)"提高了證券市場交易的效率；其二，"證券資金法人結(jié)算"制度標(biāo)志著證券資金清算進(jìn)入全新的"無紙化"時代，而且對整個金融業(yè)的電子化進(jìn)程也起到了積極的推動作用，影響較為深遠(yuǎn)。
（3）委托方式"多樣化"
我國證券交易委托方式從傳統(tǒng)的柜臺填單委托，發(fā)展到條碼委托、電話委托、遠(yuǎn)程終端委托、網(wǎng)絡(luò)委托，方式日趨多樣化。最近券商借助電信、電視等現(xiàn)代化媒體，將電子商務(wù)的概念引入證券交易市場，交易手段又在不斷創(chuàng)新。
2、現(xiàn)階段證券電子商務(wù)顯示出諸多優(yōu)勢，拓展和延伸了證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券電子商務(wù)能為投資者提供國際經(jīng)濟(jì)分析、政府政策分析、企業(yè)經(jīng)營管理分析、證券板塊分析、證券靜態(tài)動態(tài)分析等方面服務(wù)；能夠以每日國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)信息、證券行情、證券買賣、投資咨詢、服務(wù)對象的輔助決策分析及提供特別專題報告等方式為投資者服務(wù)。具體來說，對證券市場各方主體有如下影響：
（1）對于券商，它是巨大的遠(yuǎn)程市場，可以打破時空界限，快速信息傳遞，使網(wǎng)上交易在開發(fā)客戶資源上體現(xiàn)出競爭優(yōu)勢，無限地擴(kuò)大客戶資源；并大幅降低交易成本，降低券商固定資產(chǎn)投入，為券商進(jìn)行低成本擴(kuò)張大開方便之門；且還可提供個性化的資訊服務(wù)，以滿足客戶不同的信息需求，券商輻射范圍加大；
網(wǎng)上交易仍是券商經(jīng)紀(jì)服務(wù)的一種延續(xù)，它實質(zhì)上是使投資者有一個較好的顧問，并以較為低廉的成本和較快的速度來完成的一個完整的交易，集中做好網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)服務(wù)管理工作將成為券商競爭的重要手段。
（2）對于投資者，可以排除空間、時間的障礙，方便地查詢行情、委托，獲取投資公共資訊及私人資訊，投資者能夠隨時隨地參與交易等，實用性高于其它方式；
（3）對于證券監(jiān)管者，網(wǎng)上證券交易有可能減少信息不對稱和不充分，抑制市場投機(jī)，可以擴(kuò)大投資者隊伍，倡導(dǎo)技術(shù)革新。
二、新形勢下證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的影響
目前我國的證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)大量體現(xiàn)在網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，近期中國證監(jiān)會頒布了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》，它的出臺為所有證券電子商務(wù)的參與者提供了一個明確的政策指引，堪稱中國證券電子商務(wù)史上的一個里程碑，這也意昧著券商圍繞網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的爭奪大幕已經(jīng)拉開，已逐漸形成一種新的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。
隨著證券電子商務(wù)化程度的不斷提高，證券市場將逐漸從"有形市場"過渡到"無形市場"，現(xiàn)在的證券交易營業(yè)大廳將會逐漸失去其原有的功能，遠(yuǎn)程終端交易、網(wǎng)上交易將會成為未來證券交易方式的主流。這一切都對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展理念產(chǎn)生重大影響。
1、證券經(jīng)紀(jì)經(jīng)營理念的變化
未來的證券公司靠富麗堂皇的營業(yè)大廳吸引客戶、靠鋪攤設(shè)點擴(kuò)張規(guī)模的經(jīng)營方式已顯得有些不足，相反應(yīng)當(dāng)依托最新的證券電子化成果，積極為客戶提供投資咨詢、代客理財、資產(chǎn)管理、網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)等金融服務(wù)，努力建立和擴(kuò)展龐大的客戶群體將成為其主營目標(biāo)。網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)交易將給傳統(tǒng)業(yè)務(wù)帶來極大的沖擊，帶來前所未有的壓力。實力機(jī)構(gòu)可以依托有形網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢提高網(wǎng)上交易額，造成與有形網(wǎng)點爭奪客戶的局面，使客戶量向網(wǎng)上流失，傳統(tǒng)營業(yè)部的交易量下降，收入減少。因為互聯(lián)網(wǎng)的在線交易多了，證券營業(yè)部的數(shù)量、經(jīng)營面積、計算機(jī)LAN工作站數(shù)量、證券營業(yè)部工作人員數(shù)量都將減少，高層次的證券經(jīng)紀(jì)投資顧問人員將增加。網(wǎng)上信息資源的豐富、專業(yè)，將使傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)人受到一定的沖擊，沒有深入研究、高深專業(yè)知識的經(jīng)紀(jì)人將會被淘汰。
隨著證券電子商務(wù)化程度的進(jìn)一步深化，證券電子交易場所中的"虛擬證券營業(yè)部"出現(xiàn)，將迫使證券從業(yè)人士的服務(wù)方式和內(nèi)容都作出重大調(diào)整。因為在網(wǎng)上交易模式上交易席位已經(jīng)具備"無形席位"的全部特征，導(dǎo)致投資者有可能越過券商直接入市，在這種趨勢下，交易者對券商的依賴則可能更多的是技術(shù)支持、信息咨詢等服務(wù)而不是。經(jīng)紀(jì)人和利潤將有可能不再以代為撮合成交賺手續(xù)費為主，而是變?yōu)橐韵蛱峁┳稍兎?wù)為主。網(wǎng)上證券交易可以不需要中介方而使證券業(yè)的非中介化和網(wǎng)絡(luò)化越來越明顯，許多傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)人、投資專家、造市者、券商面臨失業(yè)，要生存只能采取網(wǎng)上券商、經(jīng)紀(jì)人、分析家的方式。
2、證券經(jīng)紀(jì)營銷方式的變化
未來的證券公司的市場營銷將不再依賴于經(jīng)紀(jì)營銷人員的四面出擊。而將集中更多的精力用于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)營銷。通過網(wǎng)絡(luò)了解客戶的要求，并根據(jù)客戶的需求確定經(jīng)紀(jì)營銷的策略和方式，再將自己的優(yōu)勢和能夠提供的經(jīng)紀(jì)服務(wù)通過網(wǎng)絡(luò)反饋給客戶，從而達(dá)到宣傳、推銷自已的目的。隨著信息技術(shù)的高速發(fā)展，證券經(jīng)營完全可以借助各種高效的通訊介質(zhì)、技術(shù)與手段走向新的高度。更多的證券投資者將可以不再受地域的限制而自由地投向他們所欣賞和信賴的、且可以指導(dǎo)他們有證券投資上帶來回報的券商；換言之，能很好地給投資者提供投資指導(dǎo)并為其帶來較好收益的公司會受到越來越多投資者青睞；反之，則勢必"門庭冷落車馬稀"。同時隨著投資者對于個性化服務(wù)的要求不斷增強(qiáng)，經(jīng)紀(jì)人制度、投資理財服務(wù)等新業(yè)務(wù)也將成熟并大幅擴(kuò)展客戶面；開展證券電子商務(wù)可使投資者與經(jīng)紀(jì)人方便地進(jìn)行交流，讓經(jīng)紀(jì)人更快捷地為所經(jīng)紀(jì)的客戶提供更為專業(yè)、個性化的投資指導(dǎo)。
3、證券經(jīng)紀(jì)經(jīng)營策略的變化及中小券商的歷史機(jī)遇
在未來的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息共享的信息社會里，由于單一傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)組織方式受到挑戰(zhàn)，證券公司將不再單純依靠自身力量來發(fā)展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而是利用自身優(yōu)勢與銀行郵電、IT計算機(jī)技術(shù)公司、網(wǎng)絡(luò)公司、信息公司等的建立起良好的合作關(guān)系。網(wǎng)上交易和移動交易全面沖擊傳統(tǒng)交易方式，各行業(yè)在優(yōu)勢互補(bǔ)、互惠互利的前提下聯(lián)手為客戶提供全方位的立體證券經(jīng)紀(jì)交叉服務(wù)。如網(wǎng)上交易委托和手機(jī)短信息交易、手機(jī)上網(wǎng)交易（WAP）、掌上交易器三種移動交易等，這種合作會給各方帶來證券經(jīng)紀(jì)成本的降低和客源的增加，從而達(dá)到增收節(jié)支、擴(kuò)大業(yè)務(wù)的目的。
未來證券業(yè)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上的競爭必然加劇，作為只允許經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中小券商，現(xiàn)在應(yīng)該考慮在經(jīng)營中對傳統(tǒng)、單一的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式做根本性的變革，才能抗?fàn)巵碜阅切嵙π酆瘛⒋嬖谝?guī)模優(yōu)勢和集團(tuán)效應(yīng)的綜合性券商的壓力。就網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的壓力小得多，大家處在同一個起跑線上，也就是說，在強(qiáng)手如林的券業(yè)競爭中，網(wǎng)上交易為小券商帶來了極大的機(jī)遇。網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為網(wǎng)點少、綜合實力弱的國內(nèi)中小券商的發(fā)展帶來了新希望，網(wǎng)上交易將通過改變經(jīng)營模式，打亂原有的競爭格局，使市場資源重新分配，這樣網(wǎng)絡(luò)證券商正從傳統(tǒng)證券商那里不斷奪得市場份額。從我國的證券商經(jīng)營來看，最近我國券商進(jìn)軍網(wǎng)絡(luò)交易的勢頭十分迅猛，平安、青海、中信、西南、華泰等券商欲投入巨資發(fā)展證券電子商務(wù)，并將此舉看成與傳統(tǒng)大券商抗衡的重要途徑。青海證券認(rèn)為在未來的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)將成為證券公司之間競爭的主要手段。通過其建立起來的數(shù)碼證券網(wǎng)，青海證券將在大幅度降低服務(wù)成本的同時，向用戶提供主動性、個性化、及時的服務(wù)，力求為中小券商闖出一條新路。
4、入世后我國證券經(jīng)紀(jì)網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)
隨著我國加入世貿(mào)組織，WTO1997年通過的《全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》使各國金融市場開放加大以及世界金融機(jī)構(gòu)從分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營發(fā)展趨勢的進(jìn)一步加強(qiáng)，提供交易、支付和結(jié)算"一條龍"服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)正在出現(xiàn)，為網(wǎng)上證券交易的順利進(jìn)行創(chuàng)造了良好的外部條件。對于券商的入世前景，一般認(rèn)為：國內(nèi)券商在市場占有率、市場熟悉程度和政府支持力度方面具有優(yōu)勢，國外券商則在金融創(chuàng)新、風(fēng)險控制和運作技術(shù)方面具有優(yōu)勢。顯然，國內(nèi)券商擁有的優(yōu)勢一種靜態(tài)優(yōu)勢，隨著時間的推移，這些優(yōu)勢可能消失殆盡。與此同時，國外券商擁有的動態(tài)優(yōu)勢將越來越顯示出強(qiáng)大的競爭力。
證券電子商務(wù)就是證券活動各個環(huán)節(jié)（信息采集、、檢索、交易、支付、清算、交割等）的網(wǎng)絡(luò)化。因此，WTO時代意味著證券網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭不僅僅來自國內(nèi)。隨著入關(guān)時刻的日益臨近，中國的證券市場必將全方位的對位開放，來自國外的金融機(jī)構(gòu)很可能以網(wǎng)上交易作為進(jìn)入中國市場的突破口。
三、國內(nèi)券商開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的幾個關(guān)鍵性競爭因素
國內(nèi)券商開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要從以下幾個方面來考慮證券網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)市場方面的要求。
1、具有下單方式多元化的電子網(wǎng)絡(luò)交易平臺
證券電子商務(wù)不僅僅是簡單的遠(yuǎn)程委托：它應(yīng)當(dāng)是一種大規(guī)模、全方位、體系化、新型的證券經(jīng)營模式。將來證券投資者應(yīng)該可以在遠(yuǎn)離證券公司（營業(yè)部）的任何地方通過電話、移動通訊（WAP）、尋呼機(jī)、傳真機(jī)、電話、WetTV（頂置盒）和互聯(lián)網(wǎng)（INTERNET）等信息終端在遠(yuǎn)程完成一切與證券投資相關(guān)的工作。
中國擁有全球最先進(jìn)的電腦主機(jī)自動撮合系統(tǒng)，所有的證券營業(yè)部都擁有與證券交易所聯(lián)網(wǎng)的電子交易平臺。電話委托和自助委托已成為主流交易方式。在此基礎(chǔ)上，可以更進(jìn)一步將電子交易平臺延伸到家庭、辦公室（通過有線電視網(wǎng)、國際互聯(lián)網(wǎng)）乃至個人（通過無線網(wǎng)絡(luò)）。通過各處信息終端（電話、電視、臺式電腦、尋呼機(jī)、手機(jī)、掌上電腦等），使投資者能夠隨時隨地進(jìn)行證券交易。如此一來，在證券電子交易領(lǐng)域，國內(nèi)券商就能夠整體領(lǐng)先國際水平。
2、以網(wǎng)絡(luò)模式使客戶擁有的服務(wù)價值得以最大化為導(dǎo)向
長期以來，我國股市基本上以散戶為主的市場，個人投資者的抗風(fēng)險能力和投資水平都較低，迫切需要投資咨詢，這是開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。在現(xiàn)階段條件下，網(wǎng)上交易的根本就是提高券商服務(wù)質(zhì)量的重要手段，實質(zhì)上是使投資者（特別是非現(xiàn)場交易者）有一個較好的投資顧問，并快速便利地以相對低廉的交易成本完成完整的交易。搞好服務(wù)管理將成為券商競爭的重要手段，現(xiàn)階段的證券行業(yè)已進(jìn)入一個服務(wù)競爭的新階段。
網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要點是提供大量及時、周到的投資訊息，能夠快速響應(yīng)客戶的需求，使客戶通過網(wǎng)絡(luò)所得到的服務(wù)價值爭取達(dá)到最大化。經(jīng)過近十幾年的發(fā)展，國內(nèi)券商已經(jīng)積累了大量的研究成果，具有很強(qiáng)的滿足投資咨詢的能力。因此，國內(nèi)券商目前所要做的就是借助網(wǎng)絡(luò)，將各種新名詞分門別類地及時送達(dá)給客戶手中，比如，通過電子郵件將投資組合建議發(fā)送給客戶，通過尋呼機(jī)警示客戶所持股票已到止損點等。
3、建立起網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)的品牌和商譽(yù)
隨著電腦的普及，網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)將以極快的速度發(fā)展。網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)將主要以信息、咨詢、研究優(yōu)勢爭取投資者，券商在開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時必須建立一個強(qiáng)大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時必須建立一個強(qiáng)大的網(wǎng)上資訊查詢平臺，這對券商的信息與研究者提出了很高要求。由于硬件條件的差別較小，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)的競爭只能依靠軟，網(wǎng)絡(luò)跨躍時空的能力會將這種優(yōu)勢服務(wù)的能力無限放大，強(qiáng)者恒強(qiáng)的馬太效應(yīng)在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)模式下更是一條不變的規(guī)律。而且在證券電子商務(wù)中，技術(shù)構(gòu)成了服務(wù)與業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)平臺，任何一種新的業(yè)務(wù)思想或技術(shù)很快能被對手所仿效，券商只能靠服務(wù)與業(yè)務(wù)的創(chuàng)新對能保證競爭的優(yōu)勢。開展網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)爭奪市場，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的必由之路，為此券商必然高度重視信息與研究工作，加大對信息與研究工作的投入。
網(wǎng)頁創(chuàng)作優(yōu)良、信息內(nèi)容豐富是成功開展好網(wǎng)上交易的必要條件。網(wǎng)上交易對投資者而言，一個很大的優(yōu)勢就在于能夠排除空間、時間障礙，方便地查詢行情、委托，獲取投資公共資訊及每家券商獨特的資訊。因此，券商網(wǎng)頁創(chuàng)作優(yōu)良、快捷、方便，信息內(nèi)容豐富就成為吸引投資者很重要的方面。當(dāng)然這對券商人員素質(zhì)提出了更高的要求，強(qiáng)大的研究力量將成為券商網(wǎng)是交易的核心競爭力。目前，大部分券商網(wǎng)站都在向"大而全"靠攏，放棄了證券行業(yè)最寶貴的"特而專的專賣店"概念，如果某家券商網(wǎng)站能夠形成自已的獨特性，內(nèi)容服務(wù)形成品牌優(yōu)勢，這樣的網(wǎng)站就會具有強(qiáng)大的生命力，這樣的證券電子商務(wù)--網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)交易才會搶占更多的市場份額。只要券商網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)在投資者中建立起良好的資信和品牌，客戶會主動選擇服務(wù)好、信譽(yù)高的券商，客戶的范圍會遍布全國各地。
4、最好擁有自主開發(fā)的INTERNET專門網(wǎng)站
目前"擺地攤"已經(jīng)成為證券公司發(fā)展網(wǎng)上交易的主要模式。所謂"擺地攤"，就是由網(wǎng)絡(luò)或IT公司負(fù)責(zé)開設(shè)網(wǎng)絡(luò)站點，爭取客戶，為客戶提供投資資訊，而證券公司以營業(yè)部的身份在后臺為客戶提供網(wǎng)上交易的通道。中國證券市場上的此種網(wǎng)上交易還處于嘗試階段，具有一定的局限性。因為這種方式最大的
缺陷是營業(yè)部放棄了對自己客戶的直接服務(wù)，將自己的客戶拱手讓給了IT公司，如果今后若干年國內(nèi)券商的制度保護(hù)壁壘被打破，這些券商將會變得一無所有。有鑒于此，目前國內(nèi)一些大券商開始設(shè)立自已的網(wǎng)站，并紛紛開通本公司的內(nèi)部廣域互聯(lián)網(wǎng)，然后再與互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)結(jié)，客戶委托直接通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)到營業(yè)部交易系統(tǒng)，不再經(jīng)過IT公司。相比較而言，這種模式比較科學(xué)，是券商開展網(wǎng)上交易方向。
網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)交易的硬件形式很容易被模仿，關(guān)鍵就在于是否設(shè)有公司專門具有特色化的網(wǎng)站，內(nèi)容服務(wù)是能否形成品牌化優(yōu)勢。這不僅包括對投資者的信息服務(wù)，還包括圍繞網(wǎng)上交易的優(yōu)勢，對原有網(wǎng)站的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重新設(shè)計，如開拓客戶應(yīng)答中心、24小時全天候服務(wù)、實時大勢分析，同時根據(jù)客戶的不同層次提供個性化服務(wù)等等。
【國內(nèi)實例】中信證券宣布將與國內(nèi)最大的財經(jīng)類網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司和訊推出網(wǎng)上交易綜合服務(wù)平臺，使投資者在能進(jìn)行網(wǎng)上交易的同時，提供最新財經(jīng)信息，及基于和訊網(wǎng)的實時專家點評等個性化理財服務(wù)；又如，青海證券組織了一批優(yōu)勢的專業(yè)技術(shù)人才，利用國內(nèi)外最先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，逐步實施其全面轉(zhuǎn)型計劃。公司不僅設(shè)立了數(shù)碼證券網(wǎng)站，自主開發(fā)并開通了網(wǎng)上證券交易，還設(shè)立了公司的專家服務(wù)中心和電話理財中心，把自身培育成具有證券行業(yè)最寶貴的"特而專的專賣店"之特色，形成自已網(wǎng)站的獨特性、內(nèi)容服務(wù)品牌化優(yōu)勢，使其從傳統(tǒng)型券商向基于互聯(lián)網(wǎng)的新型網(wǎng)上券商全面轉(zhuǎn)型。
【國際實例】美國第一大互聯(lián)網(wǎng)證券經(jīng)紀(jì)商Schwab成功經(jīng)驗可以成為例證。Schwab實際上是服務(wù)個人財務(wù)的全能證券型超市，形成證券行業(yè)最寶貴的"特而專的專賣店"之特色。它主要從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和提供財經(jīng)資訊，包括零售經(jīng)紀(jì)、共同基金和獨立經(jīng)理支持服務(wù)，同時提供給投資者網(wǎng)上交易、電話交易及店面交易，客戶可選擇自已所需要的模式。在Schwab網(wǎng)站上，不僅可看到即時行情、新聞、歷史財務(wù)數(shù)據(jù)，也可以制定個人主頁，查看自己的帳戶，編制自己的資產(chǎn)投資模型；而且Schwab通過加強(qiáng)盡可能詳細(xì)可靠的信息服務(wù)，并使其與多種產(chǎn)品結(jié)合起來，能得到更多的資產(chǎn)委托，獲得客戶的長期信賴等等。它注重通過技術(shù)手段創(chuàng)新服務(wù)模式，提高服務(wù)質(zhì)量。其通過有效利用技術(shù)來降低成本，改進(jìn)服務(wù)，提供創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式是它的主要經(jīng)營特色。
四、證券經(jīng)紀(jì)網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)未來發(fā)展前景
信息產(chǎn)業(yè)部部長吳基傳說過：信息技術(shù)的飛速發(fā)展，將使中國繼續(xù)擴(kuò)大現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)規(guī)模，提高技術(shù)層次。預(yù)計到2003年，中國的電話普及率將從12%增加到22%，移動電話的用戶將從890多萬戶增加到2000萬戶左右，由此可見隨著通信、計算機(jī)設(shè)備的性能價格提高，通信成本會越來越低，通信質(zhì)量越來越好，互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)客戶也將越來越多，這些都給發(fā)展證券電子商務(wù)帶來了機(jī)會。尤其對我國來說，與其它行業(yè)實施電子商務(wù)相比，證券業(yè)的各類交易信息容易數(shù)字化和傳輸，不存在實物流的配送，同時企業(yè)的信息化基礎(chǔ)也是最好的，所以首先在這個行業(yè)進(jìn)行電子商務(wù)的改造比較容易成功。因此其發(fā)展前景是光明的。
1、政府態(tài)度和具體政策的推動
證券行業(yè)的進(jìn)入壁壘一定程度上限制了網(wǎng)上交易的直接競爭。證券業(yè)是國內(nèi)和新興行業(yè)，近幾年才明確它的發(fā)展定位，所以它是政府重點監(jiān)控發(fā)展的行業(yè)。近期中國證監(jiān)會頒布了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》，它的出臺為所有證券電子商務(wù)的參與者提供了一個明確的政策指引，堪稱中國證券電子商務(wù)史上的一個里程碑；而且今年兩會期間部分人大代表關(guān)于為電子商務(wù)立法的提案引起了共鳴。可以預(yù)計，隨著證券立法和互聯(lián)網(wǎng)立法的雙重保障，政府主管部門和信息產(chǎn)業(yè)部門在規(guī)范網(wǎng)上證券交易的同時會更從政策上鼓勵更多的券商參與網(wǎng)上交易，促進(jìn)網(wǎng)上證券交易的飛速發(fā)展。
2、證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)與電子化銀行合作化趨勢
促成商業(yè)銀行與證券商合作發(fā)展網(wǎng)上證券委托交易的前提包括三個方面：一是隨著網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的發(fā)展，投資者迫切需要通過網(wǎng)上銀行一次性辦妥證券買賣業(yè)務(wù)；二是隨著股民保證金賬戶與證券公司的徹底分離，銀行成為證券公司資金流的唯一運行機(jī)構(gòu)；三是加入WTO后外資銀行在混業(yè)經(jīng)營、信息技術(shù)和個人金融服務(wù)等方面的競爭優(yōu)勢對國內(nèi)商業(yè)銀行提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，而國內(nèi)銀行與證券公司的網(wǎng)絡(luò)合作技術(shù)和客戶群體優(yōu)勢則是應(yīng)對挑戰(zhàn)的一項重要舉措。如果銀行業(yè)和證券業(yè)加強(qiáng)合作，進(jìn)一步統(tǒng)一交易結(jié)算方式，提高網(wǎng)上交易的安全性、可靠性，我國的證券網(wǎng)絡(luò)化交易將會獲得更加快速的發(fā)展。
3、線上"金融百貨商場"模型的出現(xiàn)
隨著信息產(chǎn)業(yè)向各個領(lǐng)域的滲透，網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上保險與網(wǎng)上證券交易將有可能促進(jìn)打破現(xiàn)有的金融分業(yè)管理格局，促進(jìn)三業(yè)融合發(fā)展，從而促進(jìn)證券市場的發(fā)展。從全球信息產(chǎn)業(yè)與證券市場結(jié)合日益緊密的發(fā)展趨勢來看，互聯(lián)網(wǎng)正通過名牌效應(yīng)、客戶關(guān)系和金融信息內(nèi)容服務(wù)改變著證券服務(wù)業(yè)的現(xiàn)狀，一些新的網(wǎng)上市場正在興起，每個網(wǎng)上金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的最終目標(biāo)是要成為金融樞紐網(wǎng)站，即"網(wǎng)上金融百貨超市"，投資者未來除了股票交易外，亦可經(jīng)由同一網(wǎng)站獲得配套金融、保險、資產(chǎn)管理等各項服務(wù)。因而隨著高速簡潔、雙向互動的互聯(lián)網(wǎng)委托管理系統(tǒng)的出現(xiàn)，諸如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)、財經(jīng)信息、投資銀行業(yè)務(wù)、B股承銷推介、債券業(yè)務(wù)等都可納入證券網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
4、網(wǎng)絡(luò)化的虛擬券商時代的來臨
從長遠(yuǎn)的角度來看，網(wǎng)絡(luò)化的虛擬券商將是未來券商的的主要模式，券商的各項業(yè)務(wù)基本上都將通過互聯(lián)網(wǎng)來進(jìn)行，國內(nèi)券商必須對此早作準(zhǔn)備，制訂出可行的戰(zhàn)略方案。虛擬券商將不再有實體上的營業(yè)部，通過銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)，券商今后與銀行的合作會越來越密切。券商有必要與銀行結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟，為斷地在網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)中推出新的業(yè)務(wù)。
五、證券經(jīng)紀(jì)電子商務(wù)體系的開發(fā)及經(jīng)營模式
證券公司在開展證券電子商務(wù)經(jīng)營時，進(jìn)入證券電子商務(wù)時應(yīng)當(dāng)充分考慮對客戶的計算機(jī)技術(shù)和證券業(yè)務(wù)的的指導(dǎo)問題，以保證證券經(jīng)營的安全、穩(wěn)定與高效。
1、硬件環(huán)境的完善
證券電子商務(wù)有三方面的網(wǎng)絡(luò)問題：互聯(lián)網(wǎng)的安全、網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定可靠性和網(wǎng)絡(luò)速度?；ヂ?lián)網(wǎng)的安全不僅是證券電子商務(wù)所關(guān)心的，它更是整個國家的安全問題，特別是象金融證券這類國家支柱產(chǎn)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，更要嚴(yán)格使用國產(chǎn)關(guān)鍵技術(shù)，以確保安全性。如我國《網(wǎng)上證券委托暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)系統(tǒng)傳輸安全、系統(tǒng)及維護(hù)管理等需經(jīng)過這家權(quán)威機(jī)構(gòu)測評和認(rèn)證。因此，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立起公司級的技術(shù)風(fēng)險控制能力。一方面證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)硬件設(shè)備方面要采用計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)鍵技術(shù)和產(chǎn)品，這里涉及的東西包括：實用非否認(rèn)協(xié)議、智能卡軟件安全規(guī)范、智能卡安全集成平臺、Internet安全集成系統(tǒng)、Internet網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)視器、防火墻系列產(chǎn)品、"黑客"入侵防范軟件、網(wǎng)絡(luò)安全教育等。而且隨著我國電信網(wǎng)絡(luò)和有線電視網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的提高，網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定可靠性和網(wǎng)絡(luò)速度會進(jìn)一步增強(qiáng)，網(wǎng)絡(luò)阻塞現(xiàn)象會減少；隨著新技術(shù)將不斷應(yīng)用于證券行業(yè)，并提供可靠的硬件支持，從而能保證證券信息系統(tǒng)安全、高速、可靠的運行；另一方面，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自己的業(yè)務(wù)量和風(fēng)險承受能力限制每位投資者通過網(wǎng)上委托的單比委托最大金額以及單個成交日最大的成交總金額，以防范經(jīng)營風(fēng)險。
2、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的電子商務(wù)化的設(shè)計
新一代證券電子商務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)構(gòu)建于"一個網(wǎng)絡(luò)，兩個中心"的理念之上。
廣域網(wǎng)平臺上的一個共享系統(tǒng)（提供信息平臺、證券交易、資訊、個人理財?shù)热轿环?wù)）
券商經(jīng)紀(jì)系統(tǒng)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)中心
1、證券公司總部對各營業(yè)部的業(yè)務(wù)流程監(jiān)控、公司各部門的報表傳遞；
2、證券公司總部市場研究部門的研究成果在系統(tǒng)內(nèi)的各營業(yè)部；
3、系統(tǒng)內(nèi)的各分公司將各自擁有的信息、資訊、分析進(jìn)行傳遞及交流；
4、公司系統(tǒng)內(nèi)各營業(yè)部之間實現(xiàn)席位合并、實現(xiàn)公司系統(tǒng)內(nèi)通買通賣；
5、在總部和各營業(yè)部之間建立兩套帳務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)交易業(yè)務(wù)集中式處理；
6、公司內(nèi)的辦公會議及員工培訓(xùn)，實現(xiàn)移動辦公功能等等（達(dá)到最大限度共享系統(tǒng)內(nèi)資源，將潛在資源轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實效益。）
證券經(jīng)紀(jì)客戶服務(wù)中心（有形網(wǎng)點+網(wǎng)上交易兩者之間優(yōu)勢互補(bǔ)）
具體指通過各種信息技術(shù)將電腦系統(tǒng)、人工座位代表、信息、電話線路等資源整合成統(tǒng)一、高效的服務(wù)工作平臺：
1、聲訊網(wǎng)建立聲訊電話委托和聲訊投資指導(dǎo)系統(tǒng)；
2、和網(wǎng)絡(luò)接入服務(wù)商或自設(shè)網(wǎng)站建立網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)服務(wù)系統(tǒng)，有專業(yè)特色服務(wù)；
一、電子商務(wù)概述
中國已經(jīng)是世界上最為繁榮，也是最具潛力的商品貿(mào)易市場。正因其最為繁榮、最具潛力，在危機(jī)肆虐的當(dāng)下諸多品牌的競相登陸中國市場，使得中國貿(mào)易市場的競爭極其激烈，各種商品的價格都會有不同幅度的變化。如何應(yīng)對快速變化的市場需求和市場價格，保持合理的經(jīng)銷庫存，整合物流、信息流、資金流，使其達(dá)到最優(yōu)化配置，已是商品生產(chǎn)商、經(jīng)銷商關(guān)注的當(dāng)務(wù)之急。在信息化，電子商務(wù)盛行的今天，很多企業(yè)選擇了網(wǎng)絡(luò)化、實時化、集中式、互動式的網(wǎng)絡(luò)分銷管理。
對依靠電子商務(wù)實現(xiàn)營銷的眾多網(wǎng)商而言，如何通過網(wǎng)絡(luò)平臺快速找到充分貨源、盡快發(fā)現(xiàn)買家和大量出貨成為有效開展業(yè)務(wù)的重大挑戰(zhàn)。渠道分銷在傳統(tǒng)營銷中扮演重要角色，尤其是中國這樣的多元市場中。這種重要性同樣也體現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)交易中。近期，ShopEx正式推出的B2B產(chǎn)品“分銷王”正給網(wǎng)絡(luò)分銷帶來一種新的模式。它可以幫助商家快速搭建有發(fā)展代銷和批發(fā)業(yè)務(wù)能力的在線網(wǎng)店系統(tǒng)。過去，這家公司主要提供網(wǎng)店軟件，幫助商家用下載的方式低成本建設(shè)獨立網(wǎng)店，并在7年中成為國內(nèi)市場占有率最高的網(wǎng)店軟件提供商。借助ShopEX的開放型電子商務(wù)平臺和建站系統(tǒng)(即網(wǎng)店軟件)，幫助網(wǎng)商迅速建立起有獨立域名的個性化網(wǎng)店，一個具有獨立域名和品牌形象的網(wǎng)店對那些著眼于長遠(yuǎn)并最終希望在用戶中間建立品牌忠誠度的商家來說有很強(qiáng)的吸引力。這是區(qū)別于淘寶網(wǎng)、拍拍網(wǎng)上的封閉型電子商務(wù)平臺上的網(wǎng)店建設(shè)模式。但這并不是它唯一的模式。比如“分銷王”，實際上是一個網(wǎng)絡(luò)營銷的渠道管理系統(tǒng)。
首先，它幫助網(wǎng)店迅速找到數(shù)量眾多的分銷渠道。從多達(dá)百萬的網(wǎng)絡(luò)分銷商中找到合適資源，以1%來計，也能找到1萬家的網(wǎng)絡(luò)分銷商，這是個可觀的數(shù)字。
其次，它對網(wǎng)店的上下游環(huán)節(jié)有管理和分析功能，幫助網(wǎng)店更了解自己的供應(yīng)商和用戶行為，搭建起更有效的分銷渠道，并篩選更理想的合作對象。
第三，借助ShopEx的分析工具對加入到網(wǎng)絡(luò)分銷系統(tǒng)的分銷商的質(zhì)量進(jìn)行評估和認(rèn)證，比如分銷能力、網(wǎng)絡(luò)銷售經(jīng)驗等等，以達(dá)到降低分銷渠道的尋找和管理成本的目的。
分銷王主要通過三個環(huán)節(jié)體現(xiàn)價值：售前階段幫助網(wǎng)商快速建站，有效設(shè)定營銷規(guī)則和商等級；售中階段通過商品同步上架、多支付接口等實現(xiàn)輕松交易；售后則通過有效的渠道管理和統(tǒng)計隨時掌握商品銷量，幫助網(wǎng)商有效管理貨品情況。
所以，它是一個強(qiáng)大的集網(wǎng)絡(luò)建站、信息、下游渠道管理功能集一身的專業(yè)平臺管理系統(tǒng)。其商業(yè)模式的奧妙之處就在于低成本、快速、有效地為網(wǎng)店找到數(shù)量眾多的渠道商，依靠集團(tuán)而非單兵作戰(zhàn)，有效確保了網(wǎng)店足夠的銷量和可觀的營收。既解決了傳統(tǒng)分銷渠道建設(shè)的高成本和管理風(fēng)險，也規(guī)避了象淘寶網(wǎng)店等封閉型網(wǎng)店缺乏自有域名和品牌形象的弊端，正好占領(lǐng)了傳統(tǒng)分銷渠道和封閉型網(wǎng)店之間的市場空隙。事實上，電子商務(wù)不應(yīng)只停留在一個簡單的交易層面，電子商務(wù)企業(yè)更多的應(yīng)是滲進(jìn)傳統(tǒng)行業(yè)，對于傳統(tǒng)行業(yè)的上下游有一個充分的了解。在他看來，中國的一些中小企業(yè)將會成為B2C電子行業(yè)最大的客戶，只不過目前這些傳統(tǒng)行業(yè)的觀念還是沒有完全轉(zhuǎn)變過來。
二、電子商務(wù)對稅收征管的影響
在中國，電子商務(wù)征稅問題早在互聯(lián)網(wǎng)剛剛興起的上世紀(jì)九十年代末就開始被提出并討論，只是由于當(dāng)時電子商務(wù)規(guī)模非常小，同時也基于扶持電子商務(wù)發(fā)務(wù)的目的而被擱置。但近兩年來隨著電子商務(wù)的蓬勃發(fā)展，工商部門開始把征稅細(xì)則提上日程，并且在具體操作上進(jìn)行區(qū)域性試水。
（1）2007年7月，全國首例個人利用B2C網(wǎng)站交易逃稅案宣判，被告張黎的公司通過網(wǎng)上交易，但以不開具發(fā)票、不記賬的方式，偷逃稅款11萬余元，被判有期徒刑2年，緩刑2年，罰金6萬元，其所在公司被處罰金10萬元。（2）2008年7月，北京工商局出臺了電子商務(wù)監(jiān)管意見，《意見》規(guī)定從8月1日起，北京的所有營利性網(wǎng)店必須先取得營業(yè)執(zhí)照后才能經(jīng)營。該《意見》不僅針對傳統(tǒng)意義上的經(jīng)營者，對個人賣家同樣生效。（3）2008年11月10日，北京市地稅局公布虛擬貨幣交易稅征收細(xì)則，根據(jù)個人是否能提供收入證明，按利潤的20％或交易全額的3％兩種稅率征稅。（4）2009年兩會前夕，國家稅務(wù)總局官方公開信息顯示，國稅總局正在同相關(guān)部門共同調(diào)研電子商務(wù)稅收征管問題，希望建立電子商務(wù)的稅收征管法律框架，以推進(jìn)《稅收征管法》的修訂和完善。盡管電子商務(wù)征稅存在許多老大難問題，但提上議事日程是順應(yīng)趨勢的一種必然結(jié)果。有鑒于電子商務(wù)征稅的難度，目前的議程，或許只是萬里邁出的第一步，等待法規(guī)的完善以及有效的操作，將會有一個漫長的過程。
三、必要性探析
對于電子商務(wù)應(yīng)不應(yīng)該征稅的問題，我想答案是明確的，無論是國家財政還是行業(yè)健康發(fā)展都需要一套行之有效的稅收法案。
（1）電子商務(wù)稅額相當(dāng)可觀，據(jù)調(diào)查，2008年中國電子商務(wù)市場交易額達(dá)到24000億元，同比增值達(dá)到41.2%。如果按照3%的稅率征收交易稅，理論上國家稅務(wù)部門可增加720億元稅收。（2）電子商務(wù)具有交易范圍廣，無地域限制等特點，因此在商品流通過程中，發(fā)展中國家的商品及服務(wù)容易受到發(fā)達(dá)國家的沖擊，如果沒有稅收把關(guān)，發(fā)展中國家商品市場極易受到影響，因此從保護(hù)本國企業(yè)發(fā)展的角度出發(fā)，針對電子商務(wù)征稅也亟待解決。（3）電子商務(wù)日益成為避稅的溫床。國內(nèi)企業(yè)通過B2C、C2C電子商務(wù)平臺出售商品，往往不開具發(fā)票，而網(wǎng)購者也沒有索要發(fā)票的自覺，或者是店主直接把稅率轉(zhuǎn)嫁給消費者，以致大量稅收流失。不僅如此，一些大型企業(yè)、包括進(jìn)出口企業(yè)，也利用電子商務(wù)的隱蔽性進(jìn)行避稅行為。
電子商務(wù)免稅所導(dǎo)致的諸多隱患以及矛盾，都嚴(yán)重威脅著國家的經(jīng)濟(jì)利益，因此立法對電子商務(wù)征稅，是勢在必行的。但是電子商務(wù)作為新興的行業(yè)，它徹底顛覆了傳統(tǒng)的商務(wù)模式，課稅存在許多難題。
首先，電子商務(wù)不是發(fā)生在某個物理地點，而是發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬世界里。在網(wǎng)絡(luò)交易中，憑證、帳冊和報表都可以在計算機(jī)中以電子形式填制，可以輕易地被修改且不留任何線索、痕跡，并采用了電子加密技術(shù)。由于網(wǎng)絡(luò)交易具有無紙化、無形化、即時性、隱蔽性的特點，游離于稅收監(jiān)控之外，造成了征稅點的擴(kuò)散，令稅務(wù)局難以獲取充分的征管信息，造成了稅收征管的新盲區(qū)。
其次，也就是業(yè)內(nèi)人士最擔(dān)憂的問題，即對電子商務(wù)征稅，是否扼殺電子商務(wù)的發(fā)展。因此，對哪些主體征稅？起征點是多少？稅收政策與扶持政策如何相輔相成？根據(jù)電子商務(wù)發(fā)展的方向，一般分為B2B、B2C、C2C三種類型，其中C2C的主要構(gòu)成為個體店主，C2C目前在淘寶等電子商務(wù)平臺的帶動下，正呈快速發(fā)展的態(tài)勢，一旦對C2C征稅，那么網(wǎng)購價格低廉的優(yōu)勢或?qū)⑹幦粺o存，稅收政策如何做到適度有效，將極大地考驗立法者的智慧。
電子商務(wù)的高流動性，隱蔽性也削弱了稅務(wù)機(jī)關(guān)獲取交易信息的能力，也對各國的稅收協(xié)調(diào)與合作提出了更高的要求。國際社會應(yīng)進(jìn)行廣泛的稅收協(xié)調(diào)，消除因各國的稅收管轄權(quán)的行使而形成的國際貿(mào)易和資本流動的障礙。今后的稅收協(xié)調(diào)不應(yīng)局限在消除關(guān)稅壁壘上，重復(fù)征稅上，而是各國稅務(wù)當(dāng)局互通情報，信息資源共享，在稽查技術(shù)，手段上取得一致，盡量避免避稅的可能性。
我們應(yīng)該提高稅收干部隊伍素質(zhì)，加快稅務(wù)機(jī)關(guān)的信息化建設(shè)，建立電子稅務(wù)，以適應(yīng)信息經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。我們要加強(qiáng)對電子商務(wù)的稅收管理，就要培養(yǎng)出一大批精通網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)知識的業(yè)務(wù)骨干，實現(xiàn)網(wǎng)上辦公，網(wǎng)上征管，網(wǎng)上稽查和網(wǎng)上服務(wù)，使稅務(wù)干部隊伍的整體素質(zhì)能夠適應(yīng)信息經(jīng)濟(jì)時代的新需要。
電子商務(wù)超越了時間與空間的限制，促進(jìn)了現(xiàn)代貿(mào)易的發(fā)展，形成一個極具潛力的朝陽產(chǎn)業(yè)，與傳統(tǒng)商務(wù)相比，電子商務(wù)具有下述特點。無國界性?；ヂ?lián)網(wǎng)本身是開放的，沒有國界，也就沒有地域距離限制，電子商務(wù)利用了互聯(lián)網(wǎng)的這一優(yōu)勢，開辟了巨大的網(wǎng)上商業(yè)市場，使企業(yè)發(fā)展空間跨越國界，不斷增大;流動性。任何人只要擁有一臺電腦、一個調(diào)制解調(diào)器和一部電話就可以通過互聯(lián)網(wǎng)參與國際貿(mào)易活動，不必在一地建立傳統(tǒng)商務(wù)活動所需的固定基地;隱蔽性。越來越多的交易都被無紙化操作和匿名交易所代替，隱匿姓名，隱匿交易地址，不涉及現(xiàn)金，無需開具收支憑證，作為征稅依據(jù)的帳簿、發(fā)票等紙制憑證，已慢慢地不存在;數(shù)字化。電子商務(wù)以電子流代替了實物流，傳統(tǒng)的實物交易和服務(wù)被轉(zhuǎn)換成數(shù)據(jù)，在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸和交易，可以大量減少人力、物力，降低成本。電子商務(wù)的上述特點對建立在稅務(wù)登記基礎(chǔ)上，以稅收憑證為依據(jù)的傳統(tǒng)稅收征管帶來前所未有的困難和挑戰(zhàn)。
一、電子商務(wù)對稅收征管的影響
1.無紙化操作加大了稅收稽查的難度
傳統(tǒng)的稅收征管以發(fā)票﹑賬簿﹑會計憑證為依據(jù)；而在電子商務(wù)中，賬簿和憑證以數(shù)字信息形式存在，需要專門的軟件才能閱讀。數(shù)據(jù)信息可以輕易地被修改﹑刪除﹑遷移﹑修改，而且不留下任何痕跡和線索，也不產(chǎn)生直接的紙質(zhì)憑證，對習(xí)慣于資金流轉(zhuǎn)軌跡為傳統(tǒng)稽查手段的憑證追蹤檢查失去了基礎(chǔ)。給稅務(wù)部門對電子數(shù)據(jù)的跟蹤與審計帶來一定的困難，使得稅務(wù)部門得不到真實﹑可靠的信息，從而降低了稅收征管效率。
2.支付電子化對傳統(tǒng)征稅方法的挑戰(zhàn)
電子商務(wù)的發(fā)展刺激了電子支付系統(tǒng)的完善，網(wǎng)上交易電子化，電子貨幣﹑電子發(fā)票，網(wǎng)上銀行開始取代傳統(tǒng)的貨幣銀行﹑信用卡。電子貨幣的存在使供求雙方的交易無需經(jīng)過眾多的中介環(huán)節(jié)，而且直接通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算;同時，電子貨幣可以實現(xiàn)匿名交易，使得稅務(wù)部門追蹤供貨途徑和貨款來源工作存在事實上的困難。
現(xiàn)行的稅收征管手段，是在手工填報、人工處理的基礎(chǔ)上進(jìn)行的，而電子商務(wù)運行模式，無論從交易時間、地點、方式等各個方面都不同于傳統(tǒng)貿(mào)易運作模式。廠商和客戶通過互聯(lián)網(wǎng)直接進(jìn)行貿(mào)易，省略了商業(yè)中間環(huán)節(jié)機(jī)構(gòu)，商業(yè)中介扣繳稅款的作用被嚴(yán)重削弱，也使得稅務(wù)機(jī)關(guān)更加難于開展征管。
3.加密技術(shù)和數(shù)據(jù)電子化對稅務(wù)人員素質(zhì)的影響
電子商務(wù)中計算機(jī)加密技術(shù)逐步成熟，加密技術(shù)在維護(hù)電子商務(wù)交易安全的同時，也成為企業(yè)偷漏稅行為的天然屏障，納稅人可以使用加密、授權(quán)等多種方式掩藏交易信息，加劇了稅務(wù)機(jī)關(guān)掌握納稅人身份或交易信息的難度。
交易記錄和企業(yè)財務(wù)的全盤電子化使得計征依據(jù)有了很大的改變，手工賬單逐漸消失，現(xiàn)行計征手段面臨從傳統(tǒng)向網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)型的客觀要求，稅務(wù)人員面臨著觀念轉(zhuǎn)變和知識結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的任務(wù)
4.稅務(wù)登記變化給稅收征管帶來困難
稅務(wù)登記是稅收管理的首要環(huán)節(jié)，登記的基礎(chǔ)是工商登記。電子商務(wù)經(jīng)營范圍是無限的，不需要事先經(jīng)過工商部門的批準(zhǔn)，有形貿(mào)易的稅務(wù)登記方法不再適用于電子商務(wù)，使得稅務(wù)機(jī)關(guān)無法確定納稅人的經(jīng)營情況，不能對電子商務(wù)的交易信息進(jìn)行有效的跟蹤。對于信息交流產(chǎn)品的交易和遠(yuǎn)程勞務(wù)，要求按其常規(guī)方式進(jìn)行稅務(wù)登記，而后照章納稅是很困難的。如何對電子商務(wù)進(jìn)行登記和管理，以確保稅收收入及時﹑足額地入庫，是電子商務(wù)環(huán)境下征稅的又一難題。
電子商務(wù)發(fā)展給稅收征管帶來難題的同時，也給稅收征管實現(xiàn)電子化和網(wǎng)絡(luò)化提出了新的要求,有必要結(jié)合我國國情，研究制定出應(yīng)對電子商務(wù)的稅收政策和管理措施，建立一種新的經(jīng)濟(jì)持續(xù)。
二、完善我國電子商務(wù)稅收征管的建議
世界上第一筆網(wǎng)絡(luò)交易在1994年完成，我國在1998年才迎來了第一筆網(wǎng)絡(luò)交易，2000年才起步發(fā)展電子商務(wù)。電子商務(wù)在我國才走過六年多的風(fēng)雨歷程，與世界發(fā)達(dá)國家相比，電子商務(wù)在我國尚處于起步階段，所引發(fā)的稅收問題還不突出，針對電子商務(wù)對稅收征管的影響，可以采取如下具體對策:1.培養(yǎng)網(wǎng)絡(luò)稅收專業(yè)人才
未來的競爭是人才的競爭，電子商務(wù)的迅猛發(fā)展對稅務(wù)人員的素質(zhì)提出了新的要求，加強(qiáng)對電子商務(wù)的稅收管理，就要培養(yǎng)一批既精通稅收專業(yè)知識，又精通計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)知識與電子商務(wù)管理的復(fù)合型高素質(zhì)專業(yè)人才，使我國稅務(wù)隊伍的綜合素質(zhì)盡快適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)時代的要求，從而有能力致力于電子商務(wù)的開拓與推廣，攻克電子商務(wù)稅收征管的技術(shù)難題，為我國稅收信息化建設(shè)提供充足的智力支持。
2.建立網(wǎng)絡(luò)稅務(wù)平臺和網(wǎng)絡(luò)稅務(wù)認(rèn)證中心
建立網(wǎng)絡(luò)稅務(wù)平臺可以將有形的征管空間有效拓展至無形的網(wǎng)絡(luò)世界，網(wǎng)絡(luò)稅務(wù)登記、網(wǎng)絡(luò)稅務(wù)申報和稅款繳納以及網(wǎng)絡(luò)稅收宣傳等網(wǎng)絡(luò)稅收征管功能才有可能實現(xiàn)；建立綜合性的網(wǎng)絡(luò)稅務(wù)認(rèn)證中心，是網(wǎng)絡(luò)稅收征管的中心任務(wù)，在這個綜合性的認(rèn)證中心里，稅務(wù)機(jī)關(guān)可以對納稅人的稅務(wù)登記證號、發(fā)票真實性、是否按期申報、是否偷逃稅收等一切涉稅情況進(jìn)行實時的在線核查。網(wǎng)上征稅的許多技術(shù)問題解決了，相關(guān)問題自然迎刃而解，從而避免了電子商務(wù)稅收征管的盲目性。
3.開發(fā)稅收征管軟件
面對電子商務(wù)稅收征管問題的形勢與壓力，必須加大稅收征管科研投入力度。針對電子商務(wù)的技術(shù)特征，開發(fā)、設(shè)計、制定監(jiān)控電子商務(wù)的稅收征管軟件和標(biāo)準(zhǔn)，組織專業(yè)人員開發(fā)智能化稅收軟件。從硬件、軟件上改善監(jiān)控條件，提高硬件的先進(jìn)程度和軟件的智能程度，利用高科技技術(shù)來鑒定網(wǎng)上交易，審計追蹤電子商務(wù)活動流程，簡化納稅登記、申報和納稅程序，對電子商務(wù)實行有效稅收征管。為電子商務(wù)提供技術(shù)保障，也為今后對電子商務(wù)進(jìn)行征稅做好技術(shù)準(zhǔn)備。
4.加快稅務(wù)部門自身的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)
根據(jù)稅收征管的實際情況，按電子政務(wù)要求重組當(dāng)前的稅收業(yè)務(wù)流程，簡化辦事程序，加快組建覆蓋全國稅務(wù)系統(tǒng)的計算機(jī)廣域網(wǎng)，早日實現(xiàn)我國稅收管理信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)化。建立一個基于統(tǒng)一規(guī)范的應(yīng)用系統(tǒng)平臺，依托稅務(wù)系統(tǒng)計算機(jī)廣域網(wǎng)，覆蓋各級稅務(wù)機(jī)關(guān)，涉及行政管理、稅收業(yè)務(wù)、決策支持、外部信息應(yīng)用等所有職能的功能齊全、協(xié)調(diào)高效、信息共享、監(jiān)控嚴(yán)密、安全穩(wěn)定的稅務(wù)管理信息系統(tǒng)。充分利用先進(jìn)技術(shù)實現(xiàn)稅收征管的網(wǎng)絡(luò)化﹑信息化，著力提高稅收征管的技術(shù)含量和質(zhì)量，努力提高征管效率。
5.建立專門的電子商務(wù)稅務(wù)登記
對從事電子商務(wù)的單位和個人做好全面的稅務(wù)登記工作，要求他們在進(jìn)行稅務(wù)登記時如實填寫真實的網(wǎng)址和服務(wù)范圍以及相關(guān)資料。對有關(guān)的納稅人填報的資料嚴(yán)格審核后，建立詳細(xì)的戶籍管理檔案，再發(fā)放專門的稅務(wù)登記號，并為納稅人做好保密工作。
與此同時，規(guī)定電子商務(wù)經(jīng)營者的稅務(wù)登記號碼必須展示在其網(wǎng)站上，稽查人員可以通過稅務(wù)登記號查詢其網(wǎng)站，來確認(rèn)實際經(jīng)營信息是否與申報信息一致，以便及時對企業(yè)實行監(jiān)控。這樣稅務(wù)機(jī)關(guān)就可以對申報的交易進(jìn)行準(zhǔn)確，及時的審核和稽核，對電子商務(wù)流動性，隱匿性和無紙化交易給稅務(wù)部門搜集納稅人資料造成的諸多不便就可以妥善地解決了。
doi : 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2012 . 20. 041
［中圖分類號］ D630 ［文獻(xiàn)標(biāo)識碼］ A ［文章編號］ 1673 - 0194（2012）20- 0069- 03
我國學(xué)者對政府信息資源共享的研究比較具體，涉及管理、技術(shù)、法制、文獻(xiàn)處理等多個領(lǐng)域，起步雖晚但發(fā)展勢頭很好，有的學(xué)者從不同的角度涉及了政府信息資源共享問題，所得出的相關(guān)結(jié)論，所形成的相關(guān)研究成果，對解決政府信息資源共享問題確實具有重要價值。本文就我國電子政務(wù)信息資源共享的研究主題及其發(fā)展趨勢做出一些分析。
1 電子政務(wù)信息資源共享理論研究主題分析
1．1 從電子政務(wù)的概念、定位、目標(biāo)、運營理念、發(fā)展戰(zhàn)略、實施策略、借鑒的經(jīng)驗等方面來進(jìn)行的研究
國家信息安全工程技術(shù)研究中心和國家信息安全基礎(chǔ)設(shè)施研究中心編著的《電子政務(wù)總體設(shè)計與技術(shù)實現(xiàn)》一書，是國家“十五”科技攻關(guān)重大項目成果，從技術(shù)角度講解電子政務(wù)及其實現(xiàn)的專著。本書詳細(xì)地闡述了電子政務(wù)工程的先進(jìn)解決方案、關(guān)鍵技術(shù)、技術(shù)難點和前瞻技術(shù)，其中“電子政務(wù)”的定義在學(xué)術(shù)界得到廣泛認(rèn)可。2007年，劉寅斌在其論文《基于信息資源共享的地方政府電子政務(wù)項目管理體系的研究》中從項目規(guī)劃、項目立項、項目建設(shè)、項目驗收、項目運維等方面，對電子政務(wù)信息資源共享項目管理體系加以分析和研究［1］。2007年，徐春艷《國內(nèi)外電子政務(wù)信息資源建設(shè)對比研究》對比英、美、法、加拿大等國家政府網(wǎng)站建設(shè)中取得的顯著成就，作為我國電子政務(wù)信息資源建設(shè)的借鑒經(jīng)驗［2］。
1．2 從信息技術(shù)的角度對電子政務(wù)信息資源共享進(jìn)行研究
2007年，寧連舉在其論文《電子政務(wù)信息資源共享系統(tǒng)的博弈分析》中依托博弈論重點剖析了“電子政務(wù)信息資源共享系統(tǒng)”中政府機(jī)構(gòu)內(nèi)部（Intra G－G）、有上下級關(guān)系的政府機(jī)構(gòu)之間（Extra G－G）、平級政府機(jī)構(gòu)之間（Extra G－G）的信息資源共享問題，探討在“無形手”的控制下Intra G－G、Extra G－G（有上下級關(guān)系或平級）之間信息資源的流動的有效性，以及影響信息資源共享的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，最后根據(jù)博弈分析結(jié)果，提出了促進(jìn)Intra G－G、Extra G－G（平級或有上下級關(guān)系）之間信息資源共享問題的“一個基礎(chǔ)、兩大保障、三項舉措”3個層次系統(tǒng)性改進(jìn)方案［3］。2007年，羅衛(wèi)在其論文《電子政務(wù)信息資源共享平臺的分析與設(shè)計》中結(jié)合我國目前有關(guān)電子政務(wù)信息資源共享的初期實踐，按平臺項目建設(shè)的戰(zhàn)略架構(gòu)、可行性分析、需求分析和系統(tǒng)設(shè)計的流程構(gòu)建共享平臺的體系結(jié)構(gòu)［4］。2010年，陳昊煒在其論文《省級電子政務(wù)專網(wǎng)建設(shè)關(guān)鍵技術(shù)應(yīng)用研究》中構(gòu)建省級電子政務(wù)專網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)平臺和應(yīng)用支撐平臺建設(shè)模型，重點研究省級政務(wù)專網(wǎng)兩大平臺建設(shè)和安全技術(shù)［5］。
2 電子政務(wù)信息資源共享管理方面研究主題分析
2．1 從政府信息資源共享的問題、保障、解決方案角度來分析
2005年，鐘瑛在其論文《電子政務(wù)信息資源共享機(jī)制運行瓶頸及其化解》中認(rèn)為電子政務(wù)信息資源共享機(jī)制包含了信息、信息流動、相關(guān)的權(quán)力和利益等3個要素。分析三要素之間的價值平衡關(guān)系，對共享機(jī)制運行瓶頸進(jìn)行深層的解讀［6］。2006年，周偉在其論文《電子政務(wù)信息資源共享的保障研究》中通過協(xié)調(diào)電子政務(wù)信息資源在政府各職能部門、企業(yè)、公眾之間的分布分析，提出使信息資源布局應(yīng)更加合理，才能提高用戶信息滿足度，使電子政務(wù)信息資源發(fā)揮效用最大［7］。2010年，趙凱微《我國電子政務(wù)信息資源共享建設(shè)存在的問題及對策研究》分析電子政務(wù)信息資源共享建設(shè)過程表現(xiàn)出的“重建設(shè)輕應(yīng)用”的現(xiàn)象，提出引入市場機(jī)制，建立統(tǒng)一的共享標(biāo)準(zhǔn)，建立績效評估機(jī)制的觀點［8］。
2．2 從政府信息資源共享模式和機(jī)制的角度進(jìn)行研究
2008年，董海欣在其論文《電子政務(wù)環(huán)境下政府信息資源共享模式與運行機(jī)制研究》中深入分析研究了政府信息資源生態(tài)環(huán)境、共享模式和運行機(jī)制，提出區(qū)級政府信息資源共享的障礙和解決方案［9］。2008年，趙勁松在其論文《我國電子政務(wù)信息資源共享研究》中從經(jīng)濟(jì)學(xué)和機(jī)制研究的角度來探討信息資源共享的規(guī)律，分析我國電子政務(wù)信息資源共享機(jī)制的運行中出現(xiàn)的問題，對于信息資源的極大浪費，給出多項建議［10］。2009年，張珊在其論文《武漢城市圈電子政務(wù)發(fā)展模式研究》中對武漢城市圈電子政務(wù)的現(xiàn)狀進(jìn)行分析，研究其政務(wù)模式、業(yè)務(wù)模式，對網(wǎng)站功能設(shè)計進(jìn)行研究，提出移動電子政務(wù)的建設(shè)為補(bǔ)充的觀點［11］。
2．3 從信息資源共享經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來進(jìn)行分析
3征稿范圍
1期刊介紹編輯《電子政務(wù)》(原《中外科技信息》)是中國科學(xué)院主管、中國科學(xué)院文獻(xiàn)情報中心主辦的中國首家大型電子政務(wù)專業(yè)期刊?！峨娮诱?wù)》以“服務(wù)中國電子政務(wù)實踐”為核心辦刊理念,致力于探討中國電子政務(wù)發(fā)展道路和模式,推動國家信息化和電子政務(wù)進(jìn)程,是中國電子政務(wù)決策者、思想者、建設(shè)者和應(yīng)用者的專業(yè)媒體。[1] 《電子政務(wù)》雜志是國內(nèi)首家大型電子政務(wù)專業(yè)媒體,是權(quán)力階層的精華讀本?！峨娮诱?wù)》創(chuàng)刊號以“中國電子政務(wù)導(dǎo)航”為基本主題,內(nèi)容包括:電子政務(wù)導(dǎo)航、2003年度中國電子政務(wù)經(jīng)典回放、2003年度中國電子政務(wù)城市政府門戶網(wǎng)站排行、2004中國電子政務(wù)政務(wù)導(dǎo)航、中國電子政務(wù)趨勢導(dǎo)航和中國電子政務(wù)實施導(dǎo)航六大部分。
2期刊信息編輯主管單位:中國科學(xué)院主辦單位:中國科學(xué)院文獻(xiàn)情報中心
主 編:周宏仁
刊 期:月刊
開 本:16開
出 版 地:北京市
語言種類:中文
創(chuàng)刊時間:2004年
郵發(fā)代號:82-564
國內(nèi)統(tǒng)一刊號:11-5181/TP
國際標(biāo)準(zhǔn)刊號:1672-7223
3征稿范圍編輯⒈電子政務(wù)政策和標(biāo)準(zhǔn):關(guān)于電子政務(wù)的政策法規(guī)解讀、規(guī)劃剖析、領(lǐng)導(dǎo)講話、法律法規(guī)、相關(guān)電子政務(wù)標(biāo)準(zhǔn)解讀、標(biāo)準(zhǔn)化研究,跟蹤國家正在制定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。
⒉電子政務(wù)的理論研究:要求在理論上﹑實踐上或理論與實踐結(jié)合上有一定創(chuàng)新的學(xué)術(shù)論文,包括電子政務(wù)知識體系構(gòu)建研究、電子政務(wù)發(fā)展方面的理論研究報告、國內(nèi)外電子政務(wù)思想學(xué)術(shù)成果、博士論文或博士后出站報告、各種基金課題的總結(jié)報告,等等。
在電子政務(wù)信息建設(shè)中已經(jīng)有了成功的電子政務(wù)業(yè)務(wù)處理和信息管理系統(tǒng)，卓有成效的過程控制指揮系統(tǒng)和辦公自動化系統(tǒng)。但從電子政務(wù)全局的高層次和大范圍的分析角度去審視，則感到數(shù)據(jù)分散，難以整合。因此，研究電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘很有必要。
1.電子政務(wù)信息建設(shè)的數(shù)據(jù)倉庫
電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫是電子政務(wù)信息架構(gòu)的新焦點，它提供集成化的和歷史化的電子政務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；它集成種類不同的電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)；電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫從事物發(fā)展和歷史角度來組織和存儲電子政務(wù)數(shù)據(jù)，以供信息化和分析處理之用。它是對現(xiàn)有電子政務(wù)信息系統(tǒng)深刻認(rèn)識的結(jié)果，來自異地、異構(gòu)的電子政務(wù)數(shù)據(jù)源或數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)經(jīng)過加工后在電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中存儲、提取和維護(hù)。傳統(tǒng)的電子政務(wù)數(shù)據(jù)庫主要面向業(yè)務(wù)處理，而電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫面向復(fù)雜數(shù)據(jù)分析、高層決策支持。電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫提供來自種類不同的電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的集成化和歷史化的數(shù)據(jù)，為全局范圍的電子政務(wù)戰(zhàn)略決策和社會治安長期趨勢分析提供有效的支持。免費論文參考網(wǎng)。目前，經(jīng)過近20年的建設(shè)，全國電子政務(wù)信息系統(tǒng)建設(shè)已經(jīng)積累了大量數(shù)據(jù)，對于電子政務(wù)工作起了意義深遠(yuǎn)的推動作用，電子政務(wù)工作已經(jīng)初步進(jìn)入了數(shù)字化、電子化、信息化，極大地提高了電子政務(wù)工作的效率。以土地管理為例，現(xiàn)在的管理方式是以前不能比擬的。但是，如何將這些數(shù)據(jù)用于全局范圍的戰(zhàn)略決策和長期趨勢分析，則是需要進(jìn)一步解決的問題。例如，土地問題，近年來始終與住房問題、物價問題和就業(yè)問題一起，成為全國人民非常關(guān)心的問題，其問題有表面的原因，也有深刻的歷史原因和現(xiàn)實原因。如何花較少的代價，將此問題解決得圓滿一些，建設(shè)電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫是一重要手段。免費論文參考網(wǎng)。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫是一種全新的分布式異構(gòu)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的集成方法：把各個信息源中與決策支持有關(guān)的數(shù)據(jù)，預(yù)先經(jīng)過提取、轉(zhuǎn)換、過濾，并與相應(yīng)信息源中其它數(shù)據(jù)進(jìn)行合并，按主題存放在一個中央數(shù)據(jù)庫中，當(dāng)用戶需要查詢時，可以直接訪問中央數(shù)據(jù)庫，不必訪問其它數(shù)據(jù)源。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫包括3個基本的功能部分。數(shù)據(jù)獲?。簭碾娮诱?wù)一線數(shù)據(jù)源獲取數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)被區(qū)分出來，進(jìn)行拷貝或重新定義格式等處理后，準(zhǔn)備載入電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫。數(shù)據(jù)存儲和管理：負(fù)責(zé)電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的內(nèi)部維護(hù)和管理，包括數(shù)據(jù)存儲的組織、數(shù)據(jù)的維護(hù)、數(shù)據(jù)的分發(fā)。信息訪問：屬于電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的前端，面向用戶------提取信息、分析數(shù)據(jù)集、實施決策。進(jìn)行數(shù)據(jù)訪問的工具主要是查詢生成工具、多維分析工具和數(shù)據(jù)挖掘工具等。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的特點：針對全局電子政務(wù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略分析，非常詳細(xì)的數(shù)據(jù)，第三范式數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，高層次和大范圍的分析，詳細(xì)的歷史信息，存儲和管理大量的數(shù)據(jù)，整個數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)統(tǒng)一，索引較少。
因此，原來對分布式異構(gòu)數(shù)據(jù)的復(fù)雜訪問變成直接在該倉庫上進(jìn)行即席查詢的簡單操作：用戶需要某些指定信息和快速查詢，但不一定要最新信息，在這個環(huán)境中需要高性能和訪問信息源中不能長期保存的信息。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫是一個比傳統(tǒng)解決方法更為有效的集成技術(shù)，即對感興趣的數(shù)據(jù)及其變化預(yù)先提取并按公共模式集成到一個中央數(shù)據(jù)庫中，由于分布和異構(gòu)問題被提前解決，用戶可以在中央數(shù)據(jù)倉庫上進(jìn)行高效的查詢或分析。
由于電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的體系結(jié)構(gòu)，必須照顧電子政務(wù)已有的信息系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu)，以及相關(guān)的基礎(chǔ)設(shè)施，因此，確定電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的體系結(jié)構(gòu)，必須兼顧用戶需求的多變性、基礎(chǔ)設(shè)施的復(fù)雜性、技術(shù)更新的步伐。數(shù)據(jù)倉庫本身可以使用通用的或者特別要求的數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)來實現(xiàn)。盡管在圖中表示的是一個單獨的、中央化的數(shù)據(jù)倉庫，實際上，為了達(dá)到理想的性能，分布式和并行性往往是必然的選擇。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)中一些比較重要的問題是：數(shù)據(jù)倉庫管理，數(shù)據(jù)源和數(shù)據(jù)倉庫的演化，復(fù)制帶來的不一致，過期數(shù)據(jù)處理等。電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫管理涉及電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫開發(fā)的各個階段，與之相關(guān)的問題涉及電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫設(shè)計、數(shù)據(jù)裝載、元數(shù)據(jù)管理等。數(shù)據(jù)源和數(shù)據(jù)倉庫演化，則是研究電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)如何順利處理信息源的變化問題，如模式變化、新信息源加入，舊信息源刪除等。復(fù)制不一致，是指從各個信息源拷貝來的同一信息或者相關(guān)信息出現(xiàn)的不一致，一般用集成器對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行清理。對于電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中的數(shù)據(jù)，可能會保存很多年，但是一般不會永遠(yuǎn)保留下去，這就要求研究比較可靠的技術(shù)以保證過期的數(shù)據(jù)，可以自動而有效地從電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中被清除出去。
2.電子政務(wù)數(shù)據(jù)挖掘一般方法
電子政務(wù)部門在過去若干年的時間里都積累了海量的、以不同形式存貯的數(shù)據(jù)資料，例如戶籍資料、土地資料和規(guī)劃管理資料等。此外，電子政務(wù)工作所涉及到的數(shù)據(jù)類型是相當(dāng)復(fù)雜的，例如：用地指數(shù)，其特征抽取相當(dāng)復(fù)雜；土地配置規(guī)律特點，其數(shù)據(jù)聯(lián)系是非平面的，也是非標(biāo)準(zhǔn)立體的。由于這些資料十分繁雜，要從中發(fā)現(xiàn)有價值的信息或者知識，達(dá)到為決策服務(wù)的目的，成為非常艱巨的任務(wù)。電子政務(wù)數(shù)據(jù)挖掘一般方法的提出，讓用戶有能力最終認(rèn)識數(shù)據(jù)的真正價值，即蘊(yùn)藏在數(shù)據(jù)中的信息和知識。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)挖掘是按照既定的電子政務(wù)業(yè)務(wù)目標(biāo)，對大量的數(shù)據(jù)進(jìn)行探索、揭示隱藏其中的規(guī)律性并進(jìn)一步將其模型化的先進(jìn)、有效的方法。數(shù)據(jù)是按照電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的概念重組過的，在電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中的數(shù)據(jù)、信息才能最有效的支持電子政務(wù)數(shù)據(jù)挖掘。因此，首先從正在運行的電子政務(wù)計算機(jī)系統(tǒng)中完整地將數(shù)據(jù)取出；其次各個環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)要按一定的規(guī)則有機(jī)、準(zhǔn)確地銜接起來，以極易取用的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)方式，全面地描述該業(yè)務(wù)目標(biāo)。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的、不完全的、模糊的、有噪聲的、隨機(jī)的數(shù)據(jù)中，提取隱含在其中的、事前不知道的、但是潛在有用的信息和知識的過程。電子政務(wù)數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)是面向應(yīng)用的，不僅面向特定數(shù)據(jù)庫的簡單檢索和查詢調(diào)用，而且要對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行微觀和宏觀的分析、統(tǒng)計、綜合和推理，從中發(fā)現(xiàn)事件間的相互關(guān)系，對未來的活動進(jìn)行預(yù)測。
3.基于電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)據(jù)挖掘
基于電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)據(jù)挖掘的方法，是以電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫為中心，各信息源由原始數(shù)據(jù)庫，經(jīng)過打包和集成到電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫；基于電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)據(jù)挖掘，是通過模型庫和方法庫的協(xié)助，對電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘，從而獲得分析預(yù)測結(jié)果和決策支持的。
基于電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)據(jù)挖掘的特點：1、規(guī)模： 電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中集成和存儲著來自若干分布、異質(zhì)的信息源的數(shù)據(jù)。免費論文參考網(wǎng)。這些信息源本身就可能是一個規(guī)模龐大的電子政務(wù)數(shù)據(jù)庫，可以想象數(shù)據(jù)倉庫會有比一般數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)更大的數(shù)據(jù)規(guī)模。如何從如此巨量的數(shù)據(jù)中有效的提取有用信息，需要各方面技術(shù)的進(jìn)步。從當(dāng)前發(fā)展來看，支持并行處理的分布式DBMS、具有大規(guī)模并行處理（MPP）能力的計算機(jī)、超大規(guī)模的存儲機(jī)構(gòu)等技術(shù)的發(fā)展和協(xié)同將使電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫走向?qū)嵱谩?、歷史數(shù)據(jù)：傳統(tǒng)的電子政務(wù)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)為了獲得最大的執(zhí)行效率，往往存儲盡可能少的數(shù)據(jù)量。因為，擁有的數(shù)據(jù)越多，數(shù)據(jù)組織、重構(gòu)、瀏覽、索引和監(jiān)控的難度越大。傳統(tǒng)電子政務(wù)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)在“時間”方向的長度很有限。比較而言，電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的根本特征之一就是進(jìn)行長時間的歷史數(shù)據(jù)存儲，這使得可以進(jìn)行數(shù)據(jù)長期趨勢的分析。電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫為長期決策行為提供了獨一無二的支持，電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中的數(shù)據(jù)在時間方向上具有大的縱深性。3、數(shù)據(jù)集成和綜合性：從全局的角度看，數(shù)據(jù)倉庫集成了電子政務(wù)內(nèi)各部門的全面的、綜合的數(shù)據(jù)。電子政務(wù)數(shù)據(jù)挖掘面對的是關(guān)系更加復(fù)雜的全局模式的知識發(fā)現(xiàn)，能更好地滿足高層戰(zhàn)略決策的要求。在電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中，數(shù)據(jù)已經(jīng)被充分收集起來了，進(jìn)行了整理、合并，有些還進(jìn)行了初步的分析處理。另外，電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫中對數(shù)據(jù)不同粒度的集成和綜合，更有效地支持了多層次、多種知識的挖掘。4、查詢支持 電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫面向決策支持，電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫的體系結(jié)構(gòu)努力保證查詢（Query）和分析的實時性。電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫設(shè)計成只讀方式，用戶可以直接訪問電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫，挖掘過程可以做到實時交互，使決策者的思維保持連續(xù)，挖掘出更深入、更有價值的知識。
電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘是將來電子政務(wù)智能化的基礎(chǔ)，可以幫助用戶得到他們想知道的信息，有些數(shù)據(jù)也許隱藏人們意想不到的信息，數(shù)據(jù)挖掘就是讓用戶發(fā)現(xiàn)這些隱藏信息的工具。電子政務(wù)數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘研究和應(yīng)用所面臨的主要問題：挖掘的對象：更大型的數(shù)據(jù)庫、更高的維數(shù)和屬性之間的復(fù)雜關(guān)系；多種形式的輸入數(shù)據(jù)；用戶參與和領(lǐng)域知識的融合；證實（Validation）技術(shù)；知識的表達(dá)和解釋機(jī)制；知識的更新和維護(hù)；多平臺支持、與其他系統(tǒng)的集成。
一、電子政務(wù)安全體系概述 網(wǎng)絡(luò)安全遵循“木桶原理”，即一個木桶的容積決定于它最短的一塊木板，一個系統(tǒng)的安全強(qiáng)度等于它最薄弱環(huán)節(jié)的安全強(qiáng)度。因此，電子政務(wù)必須建立在一個完整的多層次的安全體系之上，任何環(huán)節(jié)的薄弱都將導(dǎo)致整個安全體系的崩潰。 同時，由于電子政務(wù)的特殊性，也要求電子政務(wù)安全環(huán)境中重要的加密/密鑰交換算法等安全核心技術(shù)必須采用具有自主知識產(chǎn)權(quán)或原碼開放的產(chǎn)品。
一個完整的電子政務(wù)安全體系可由四部分構(gòu)成，即：基礎(chǔ)安全設(shè)施、安全技術(shù)平臺、容災(zāi)與恢復(fù)系統(tǒng)和安全管理，如圖：
基礎(chǔ)安全設(shè)施是一個為整個安全體系提供安全服務(wù)的基礎(chǔ)性平臺，為應(yīng)用系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供包括數(shù)據(jù)完整性、真實性、可用性、不可抵賴性、機(jī)密性在內(nèi)的安全服務(wù)。有了這一基礎(chǔ)設(shè)施，整個電子政務(wù)的安全策略便有了實現(xiàn)的保證。這一平臺的實現(xiàn)主要包括CA/PKI。
網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全是一個組合現(xiàn)有安全產(chǎn)品和技術(shù)實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)安全策略的平臺。網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全的優(yōu)劣取決與安全策略的合理性，電子政務(wù)的網(wǎng)絡(luò)安全策略是：劃分網(wǎng)絡(luò)安全域建立多層次的動態(tài)防御體系。
電子政務(wù)系統(tǒng)用戶類型復(fù)雜，劃分網(wǎng)絡(luò)安全域?qū)⒕哂邢嗨茩?quán)限的用戶劃分成獨立的管理域，管理域之間通過物理隔離與認(rèn)證/加密技術(shù)實現(xiàn)有限可控的互連互通，有利于降低整個系統(tǒng)訪問權(quán)限控制的復(fù)雜性，降低系統(tǒng)性風(fēng)險。
基于多層次的防御體系在各個層次上部署相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)安全產(chǎn)品以增加攻擊都侵入時所需花費的時間、成本和資源，從而有效地降低被攻擊的危險，達(dá)到安全防護(hù)的目標(biāo)。如訪問控制可部署在網(wǎng)絡(luò)層的接入路由器/VLAN交換機(jī)和應(yīng)用層的身份認(rèn)證系統(tǒng)兩層之上。
網(wǎng)絡(luò)信息安全具有動態(tài)性的特點：網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用程序的未知漏洞具有動態(tài)產(chǎn)生的特點；電子政務(wù)的應(yīng)用也會動態(tài)變化、網(wǎng)絡(luò)升級優(yōu)化將導(dǎo)致系統(tǒng)配置動態(tài)更新。這些都要求我們的防御系統(tǒng)必須具有動態(tài)適應(yīng)能力，包括建立入侵監(jiān)測（IDS）系統(tǒng)，漏洞掃描系統(tǒng)和安全配置審計系統(tǒng)，并將它們與防火墻等設(shè)備結(jié)合成連動系統(tǒng)，以適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的變化。
災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)在發(fā)生重大自然及人為災(zāi)難時能迅速恢復(fù)數(shù)據(jù)資料，保證系統(tǒng)的正常運行并保護(hù)了政務(wù)歷史資料。電子政務(wù)的容災(zāi)與恢復(fù)系統(tǒng)應(yīng)該采用磁帶靜態(tài)備份與磁盤同步備份相結(jié)合的方式。磁帶靜態(tài)方式用于離線保存歷史記錄，保證了歷史信息的完整，而磁盤同步方式則用于災(zāi)難數(shù)據(jù)恢復(fù)，保護(hù)了當(dāng)前系統(tǒng)的所有數(shù)據(jù)。
安全管理也是電子政務(wù)安全體系的重要組成部分。網(wǎng)絡(luò)安全的核心實際上是管理，安全技術(shù)實際上只是實現(xiàn)管理的一種手段，再好的技術(shù)手段都必須配合合理的制度才能發(fā)揮作用。需要制定的制度包括：日常系統(tǒng)操作及維護(hù)制度、審計制度、文檔管理制度、應(yīng)急響應(yīng)制度等。
二、電子政務(wù)安全體系的設(shè)計電子政務(wù)系統(tǒng)是一個復(fù)雜的多層次應(yīng)用系統(tǒng)，根據(jù)不同的應(yīng)用環(huán)境和安全要求一般可分為三個不同的網(wǎng)段：內(nèi)網(wǎng)、專網(wǎng)、外網(wǎng)。免費論文。
內(nèi)網(wǎng)包括內(nèi)網(wǎng)的數(shù)據(jù)層、內(nèi)網(wǎng)的業(yè)務(wù)層；內(nèi)網(wǎng)數(shù)據(jù)層是政府信息的集中存儲與處理的域，該域必須具有極其嚴(yán)格的安全控制策略，信息必須通過中間處理才能獲得。內(nèi)網(wǎng)的業(yè)務(wù)層是政府內(nèi)部的電子辦公環(huán)境，該區(qū)域內(nèi)的信息只能在內(nèi)部流動。
專網(wǎng)連接政府不同的部門和不同部門的上下級部門。它把部分需要各部門交換的信息進(jìn)行交換。該區(qū)域負(fù)責(zé)將信息從一個內(nèi)網(wǎng)傳送到另一個內(nèi)網(wǎng)區(qū)域，它不與外網(wǎng)域有任何信息交換。免費論文。
外網(wǎng)是政府部門的公共信息的場所，它實現(xiàn)政府與公眾的互操作。該 域應(yīng)與內(nèi)網(wǎng)和專網(wǎng)隔離。
不同的網(wǎng)絡(luò)連接示意圖如下：
根據(jù)不同網(wǎng)絡(luò)的不同安全需求，設(shè)計了如下一個電子政務(wù)的安全模型：
三、電子政務(wù)安全體系的部署
電子政務(wù)安全體系的部署應(yīng)遵循確定安全需求、安全狀態(tài)評估、安全策略制定（含管理制度）、安全方案設(shè)計、安全方案實施、安全制度培訓(xùn)的順序進(jìn)行。免費論文。前期的確定安全需求和安全狀態(tài)評估是整個安全體系部署中最重要的兩個步驟，它們是后續(xù)制定安全策略和方案設(shè)計的依據(jù)，決定了整個安全體系的可靠性。
全面的安全需求調(diào)查包括兩個方面：系統(tǒng)安全的功能需求和安全置信度需求。系統(tǒng)安全的功能需求包括安全審計需求、安全連接需求、身份認(rèn)證、信息機(jī)密需求、數(shù)據(jù)保護(hù)需求以及安全管理需求。安全置信度需求包括安全保護(hù)輪廓評估（PP）、安全目標(biāo)（ST）評估、系統(tǒng)配置維護(hù)管理、用戶手冊規(guī)范、產(chǎn)品生命周期支持以及測試等內(nèi)容。
安全狀態(tài)評估通常采用五種方式來了解安全漏洞：1) 對現(xiàn)有安全策略和制度進(jìn)行分析；2) 參照一些通用的安全基線來考察系統(tǒng)安全狀態(tài)；3) 利用安全掃描工具來發(fā)現(xiàn)一些技術(shù)性的常見漏洞；4) 允許一些有經(jīng)驗的人在監(jiān)管之下對特定的機(jī)密信息和區(qū)域做模擬入侵系統(tǒng)，以確定特定區(qū)域和信息的安全等級；5) 對該系統(tǒng)的安全管理人員和使用者進(jìn)行訪談，以確定安全管理制度的執(zhí)行情況和漏洞。
同時應(yīng)注意的是，安全體系的部署并非一勞永逸的事情，隨著系統(tǒng)安全狀態(tài)的動態(tài)變化，應(yīng)定期對系統(tǒng)進(jìn)行安全評估和審計，搜尋潛在的安全漏洞并修正錯誤安全配置。
總之，電子政務(wù)的安全系統(tǒng)是個容復(fù)雜組織和先進(jìn)IT技術(shù)于一體的復(fù)合體，必須從管理和技術(shù)兩方面來加強(qiáng)安全性，以動態(tài)的眼光來管理安全，在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)陌踩枨蠓治龊桶踩u估的基礎(chǔ)上運用合理的安全技術(shù)來實現(xiàn)電子政務(wù)的整體安全。
·參考文獻(xiàn)：
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論文摘要：從分析我國電子政務(wù)建設(shè)中存在的問題著手，論述將知識管理引入電子政務(wù)系統(tǒng)的必要性，提出電子政務(wù)環(huán)境下知識管理系統(tǒng)及其技術(shù)支撐體系模型，同時結(jié)合“一站式”電子政務(wù)服務(wù)系統(tǒng)的架構(gòu)，分析知識管理的應(yīng)用框架，并在此基礎(chǔ)上建立基于知識管理的“一站式”電子政務(wù)系統(tǒng)分層結(jié)構(gòu)模型。
我國在進(jìn)行電子政務(wù)建設(shè)的過程中，存在著嚴(yán)重的“信息孤島”現(xiàn)象，也就是說政府各部門之問及政府與公眾之問無法實現(xiàn)數(shù)據(jù)與信息資源的共享，這主要是由于各部門的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)都是由各部門自行構(gòu)建，數(shù)據(jù)格式、技術(shù)實現(xiàn)和管理形式也不統(tǒng)一所造成的。如何有效地將大量信息資源和知識管理結(jié)合起來，實現(xiàn)知識創(chuàng)新并使其轉(zhuǎn)換為生產(chǎn)力，是我國電子政務(wù)建設(shè)亟需解決的問題。要消除信息孤島現(xiàn)象，解決信息資源的管理問題，實際上就是要在電子政務(wù)中引入知識管理理念，構(gòu)建基于知識管理的新型電子政務(wù)系統(tǒng)。
然而，目前將知識管理應(yīng)用于電子政務(wù)建設(shè)的研究與實踐還十分匱乏。隨著我國各級政府電子政務(wù)的推進(jìn)，政府需要發(fā)掘公共管理的戰(zhàn)略知識并進(jìn)一步加以優(yōu)化，從而將知識管理整合到電子政務(wù)中去。順應(yīng)社會信息化的發(fā)展及向知識經(jīng)濟(jì)時代轉(zhuǎn)變的要求，將知識管理理念應(yīng)用于電子政務(wù)建設(shè)中，構(gòu)建基于知識管理的電子政務(wù)系統(tǒng)，是電子政務(wù)發(fā)展的必然趨勢也是更高層次。
1知識管理的內(nèi)涵及其系統(tǒng)模型
知識是指有效解決問題的方法及信息，知識管理(KnowledgeManagement)則是指，在適當(dāng)?shù)臅r候把適當(dāng)?shù)男畔⑴c知識傳遞給適當(dāng)?shù)娜?，使其能夠有效地利用信息與知識，采取行動，產(chǎn)生效益的過程j。從信息管理發(fā)展的角度來看，知識管理是信息管理的延伸與發(fā)展，是把信息轉(zhuǎn)化為可被人們理解和掌握的知識，并以此來提高特定組織的管理效率和創(chuàng)新能力的一種新型管理模式。對于政府部門和電子政務(wù)而言，知識管理的關(guān)鍵在于利用知識編碼、知識分類及數(shù)據(jù)挖掘等工具對政府擁有的信息資源和知識進(jìn)行有效地組織、開發(fā)和利用，通過建立知識中心、決策支持系統(tǒng)來充分利用和共享政府以往的知識和經(jīng)驗，并充分挖掘政府信息資源和知識的內(nèi)在潛力，將其真正轉(zhuǎn)化為政府的競爭力和創(chuàng)新力。
從知識的生命周期來看，電子政務(wù)運作過程中存在著一條包括知識識別、知識獲取、知識存儲、知識共享等知識處理環(huán)節(jié)的知識鏈。知識管理系統(tǒng)的功能架構(gòu)如圖1所示：
2將知識管理引入電子政務(wù)系統(tǒng)的必要性分析
電子政務(wù)(E-Government)是指政府機(jī)構(gòu)利用現(xiàn)代信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實現(xiàn)高效、透明、規(guī)范的電子化內(nèi)部辦公、協(xié)同辦公和對外服務(wù)的過程。電子政務(wù)系統(tǒng)則是指信息技術(shù)發(fā)展到一定時期，以實現(xiàn)政府政務(wù)流程和職能為目標(biāo)的信息系統(tǒng)，是電子政務(wù)功能和模式的具體技術(shù)實現(xiàn)。
隨著知識經(jīng)濟(jì)的興起和網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展，從2O世紀(jì)末開始，國內(nèi)外諸多學(xué)者就已經(jīng)致力于電子政務(wù)和知識管理的研究。國外學(xué)者中，MariaWimmer和RolandTraunmuller(2000)論述了知識管理的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀，指出知識管理已經(jīng)從最初以知識分配為核心的知識管理系統(tǒng)發(fā)展到新一代以知識共享和創(chuàng)新為核心的知識管理系統(tǒng)。SilkePalkovits，RobeaWoitsch和Dimit6sKaragiannis(2003)指出，電子政務(wù)過程具有復(fù)雜性和多變性，整個過程中信息量的龐大繁雜，使得知識管理的引入成為一種必然，強(qiáng)調(diào)電子政務(wù)的運作需要適宜的知識管理戰(zhàn)略j。Uwe Heek，AndreasRogger(2004)提出了一個可以將政府政務(wù)模式和信息管理動態(tài)結(jié)合起來的知識管理方法，并對該方法進(jìn)行了實證研究。
自1998年知識管理理念和思想被引入我國之后，國內(nèi)也有學(xué)者開始了將知識管理理念引入我國電子政務(wù)建設(shè)的相關(guān)研究。趙雪芹(2005)論述了知識管理的發(fā)展歷程和電子政務(wù)進(jìn)一步發(fā)展對知識管理的需求，指出電子政務(wù)中的公共事務(wù)、政務(wù)辦公等信息流需要用知識管理的新思維加以協(xié)同統(tǒng)一。李淑梅(2004)，高潔、辛文卿(2005)從實施知識管理可以消除“信息孤島”，實現(xiàn)對信息資源價值的提取，進(jìn)而促進(jìn)政府可持續(xù)發(fā)展的角度論述了將知識管理引入電子政務(wù)的必要性。范君暉(2004)初步論述了融合知識管理理念的電子政務(wù)系統(tǒng)的構(gòu)建策略，在提高對知識管理的認(rèn)識、了解政府工作模式與業(yè)務(wù)流程、建立知識庫、將知識管理滲透到OA系統(tǒng)等方面分別提出了相應(yīng)的策略思想。
綜上可見，目前國內(nèi)外學(xué)術(shù)界普遍強(qiáng)調(diào)了知識管理在信息時代的重要性，相當(dāng)一部分學(xué)者認(rèn)為在電子政務(wù)建設(shè)中引入知識管理理念，構(gòu)建一種新型電子政務(wù)系統(tǒng)勢在必行。1999年我國啟動“政府上網(wǎng)工程”以來，我國各級政府逐漸開始了對電子政務(wù)系統(tǒng)的規(guī)劃和建設(shè)。雖然截至目前，我國絕大部分政府部門都已經(jīng)建立了自己的門戶網(wǎng)站和電子政務(wù)系統(tǒng)，但大多電子政務(wù)系統(tǒng)僅是利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實現(xiàn)了辦公自動化和政府上網(wǎng)，政府的信息資源和知識卻未能得到充分挖掘和利用，更談不上對其進(jìn)行有效的整合與共享，從而導(dǎo)致政府部門行政效率低下和服務(wù)質(zhì)量遠(yuǎn)落后于公眾需求。而在電子政務(wù)中引入知識管理的理念和方法，不僅有利于知識管理的實踐，而且有助于推進(jìn)電子政務(wù)建設(shè)，實現(xiàn)政府信息資源和知識的整合和共享，進(jìn)而提高政府的工作效率和行政創(chuàng)新能力。因此，研究如何構(gòu)建基于知識管理的新型電子政務(wù)系統(tǒng)，具有重大的理論意義和現(xiàn)實意義。
3基于知識管理的新型電子政務(wù)系統(tǒng)構(gòu)建方案
3．1系統(tǒng)設(shè)計的出發(fā)點及目標(biāo)
實行“一站式”服務(wù)是當(dāng)前我國電子政務(wù)建設(shè)的一大目標(biāo)，這對于政府各部門之間充分了解并利用彼此所掌握的信息資源，進(jìn)一步進(jìn)行信息整合、資源共享和協(xié)同辦公都有著良好的促進(jìn)作用。在電子政務(wù)環(huán)境下，加快知識的使用和流動，并創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價值和管理效應(yīng)是知識管理的核心。而基于知識管理的新型電子政務(wù)系統(tǒng)的構(gòu)建，應(yīng)從我國政府部門的實際情況出發(fā)，結(jié)合“一站式”服務(wù)的框架模式來進(jìn)行。系統(tǒng)的設(shè)計目標(biāo)是：采用先進(jìn)的知識管理方法和產(chǎn)品，探索出一
套符合中國政府實際情況的知識管理型電子政務(wù)系統(tǒng)構(gòu)建方案，以實現(xiàn)政府業(yè)務(wù)流程再造，進(jìn)而提高政務(wù)效率。當(dāng)前，在我國政府內(nèi)部構(gòu)建知識管理型電子政務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)從一系列關(guān)鍵點著手：首先，最大程度地挖掘政府擁有的信息資源和知識的內(nèi)在潛力；其次，充分利用和共享政府以往的知識和經(jīng)驗，提高決策的科學(xué)性；再次，系統(tǒng)化管理政府業(yè)務(wù)流程中的無序知識，實現(xiàn)知識共享和二次使用；最后，利用知識管理工具和方法，重新梳理政府職能，設(shè)計出全新邏輯的電子政務(wù)系統(tǒng)。基于以上分析，基于知識管理的新型電子政務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備如下功能：信息采集／／管理／展現(xiàn)、信息自動歸類／存儲／傳遞、知識識別／加工／共享、智能檢索和導(dǎo)航、數(shù)據(jù)庫服務(wù)、安全控制管理和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理等。
3．2電子政務(wù)系統(tǒng)中知識管理的應(yīng)用框架
“一站式”電子政務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，主要是通過信息、協(xié)作交流及辦公管理等服務(wù)平臺，為公眾用戶和政務(wù)專網(wǎng)用戶分別提供接人工作流引擎、電子政務(wù)構(gòu)件、個性化管理及服務(wù)集成等基本服務(wù)功能，使公眾、企業(yè)通過具有統(tǒng)一人口的服務(wù)平臺，簡單快捷地獲得全程電子政務(wù)服務(wù)的同時，也使政府公務(wù)人員可以在不同的信息系統(tǒng)間平滑切換，實現(xiàn)協(xié)同辦公，提高辦公效率?；谥R管理的新型電子政務(wù)系統(tǒng)，其設(shè)計是以知識管理理論為基礎(chǔ)，自始至終貫穿著知識管理理念。根據(jù)新系統(tǒng)的設(shè)計要求及目標(biāo)，結(jié)合“一站式”電子政務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，建立知識管理在電子政務(wù)中的應(yīng)用框架，如圖2所示：
在以上應(yīng)用框架中，人與知識通過政務(wù)互相聯(lián)系起來，實現(xiàn)了在適當(dāng)?shù)臅r間將適當(dāng)?shù)闹R傳遞給適當(dāng)?shù)娜恕Ｍㄟ^信息、協(xié)作交流、知識管理以及辦公管理四大功能平臺，將知識管理的價值鏈貫穿于電子政務(wù)系統(tǒng)運作的整個過程，從而，知識管理的內(nèi)容、目標(biāo)及最終價值可以得以實現(xiàn)。
3．3新型電子政務(wù)系統(tǒng)的理論模型
根據(jù)國家電子政務(wù)系統(tǒng)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，我國構(gòu)建政府的電子政務(wù)系統(tǒng)可分為以下五個層面來進(jìn)行：
(1)IT基礎(chǔ)設(shè)施平臺。主要為為整個電子政務(wù)系統(tǒng)提供網(wǎng)絡(luò)通信和系統(tǒng)服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)傳輸介質(zhì)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備將服務(wù)器、存儲設(shè)備等基礎(chǔ)硬件設(shè)施連接起來，形成基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)層，為信息提供數(shù)據(jù)通道。硬件設(shè)施配以相應(yīng)的系統(tǒng)軟件構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)層，向上一層——信息資源服務(wù)層提供數(shù)據(jù)存儲和管理所必須的基礎(chǔ)設(shè)施；
(2)信息資源服務(wù)層。這是一個信息資源管理平臺，負(fù)責(zé)管理存放政府各類基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，通過數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換、加工、提取和過濾等過程，向其上一層——應(yīng)用服務(wù)支持層提供數(shù)據(jù)；
(3)應(yīng)用服務(wù)支持層。這一層面包括工作流管理和電子政務(wù)中間件等，向更高層——業(yè)務(wù)應(yīng)用層提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務(wù)，同時通過各應(yīng)用系統(tǒng)完成具體的政務(wù)應(yīng)用；
(4)業(yè)務(wù)應(yīng)用層。包括電子政務(wù)中GtoG、CtoB、GtoC和GtoE不同模式下的電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，如辦公自動化系統(tǒng)、決策支持系統(tǒng)、行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)等；
(5)表現(xiàn)層。表現(xiàn)層處于電子政務(wù)系統(tǒng)的最高層面，主要包括內(nèi)網(wǎng)門戶和外網(wǎng)門戶，其主要任務(wù)是通過信息交互來完成政府溝通等職能。
在了解政府工作模式與業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，根據(jù)圖2所示的知識管理在“一站式”電子政務(wù)系統(tǒng)中的應(yīng)用框架，結(jié)合知識管理的理論方法和圖1所示的知識管理模型，我們可以構(gòu)建出基于知識管理的新型電子政務(wù)系統(tǒng)分層結(jié)構(gòu)模型，如圖3所示：
