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一、商品房包銷的實踐操作模式及主要特征
目前實踐中的商品房包銷行為的一般做法是：出賣人（多為開發(fā)商）與包銷人簽訂商品房包銷合同，約定在包銷期內(nèi)，出賣人將一定數(shù)量的（已建成的或未建成的）商品房，在確定包銷基價的前提下，交由包銷人以出賣人的名義與買受人簽訂商品房買賣合同，包銷期限屆滿，包銷人與出賣人根據(jù)實際銷售情況結(jié)算包銷傭金，并由包銷人以約定的包銷基價買入未出售的剩余商品房的行為。其主要操作環(huán)節(jié)是：
1、開發(fā)商授權包銷人全權銷售一定范圍的商品房；
2、雙方確定商品房包銷基價；
3、不論商品房是否能夠售出，包銷商必須定期向開發(fā)商支付確定額度的商品房價款；
（或者是：根據(jù)已完成銷售的情況，包銷人定期按照包銷基價向出賣人支付已完成銷售的包銷款項）
4、商品房銷售后，超過包銷基價部分為包銷商的經(jīng)營收入；
5、如果低于底價售出，其不足底價部分，由包銷商向開發(fā)商補償；
6、包銷期限屆滿，由包銷人按照包銷基價購入全部未售出的商品房。
根據(jù)上述商品房包銷的實踐操作模式，可以分析出商品房包銷的主要特征為：
1、包銷期內(nèi)，出賣人與包銷人之間系關系。
在包銷期限內(nèi)，包銷人始終以出賣人的名義推廣、銷售商品房。通常商品房銷售合同仍由出賣人與買收人直接簽署，也有一些包銷模式中由包銷人作為人在合同上蓋章。
2、包銷人的包銷行為具有高風險性。
包銷人的高風險性體現(xiàn)在兩方面：其一，包銷期內(nèi)的商品房售價不得低于包銷合同約定的包銷基價，否則，差價部分由包銷人負責向出賣人補償；其二，包銷期滿，未完成銷售的剩余商品房由包銷人按照包銷基價一并購買。
3、包銷人具有較大的權限。
基于包銷人承擔了主要的價格風險和市場風險，一般包銷合同都約定包銷人具有較大的權限，通常包括了廣告策劃制作、宣傳定位、銷售定價、營銷方式等，并且一般包銷人的行為都是獨家排他，即出賣人不得另行將包銷范圍內(nèi)的商品房自行銷售或委托第三方銷售。
4、包銷期滿，未能完成包銷目標的商品房由包銷人購入。
在包銷期限屆滿，包銷人如未將包銷范圍內(nèi)的商品房全部售出，則按合同的約定按照包銷基價購入剩余的商品房。對于這部分剩余的包銷商品房，包銷商與開發(fā)商之間的關系為買賣關系。
二、商品房包銷行為的法律屬性
雖然在實踐中各方對于商品房包銷的操作模式的分歧不大，但是對于商品房包銷的法律屬性卻存有多種意見，從而導致各方對于商品房包銷行為的法律規(guī)范適用的意見相左。歸納而言，對于商品房包銷的性質(zhì)認定主要有如下三種觀點：
（一）說。
根據(jù)《民法通則》的有關規(guī)定，是人在權范圍內(nèi)，以被人的名義獨立與第三人為法律行為，由此產(chǎn)生的法律效果直接歸屬于被人。在商品房包銷中，出賣人將商品房的全部或部分讓包銷人銷售，在包銷中是以出賣人的名義對外銷售，銷售商品房的法律后果由出賣人對外負責。因此，持說者認為，商品房包銷是一種行為，并且，大部分情況下，商品房包銷是排他的獨家行為。
（二）買賣說。
持這種觀點的認為，包銷行為是一種買賣行為，包銷人最終購買所包銷的商品房，包銷人雖以出賣人的名義銷售商品房，但實質(zhì)上是包銷人在為自身利益銷售商品房。包銷價格的確定，已在出賣人和包銷人之間成立了買賣關系，只是未生效而已。從民法理論來分析，買賣合同在實際上有兩種含義：其一，買賣合同是出賣人轉(zhuǎn)移財產(chǎn)所有權給買受人，買受人向出賣人支付價款的合同；其二，買賣合同是出賣人轉(zhuǎn)移其財產(chǎn)權（包括財產(chǎn)所有權，但除財產(chǎn)所有權外還有其它各種財產(chǎn)權）給買受人，買受人向出賣人支付價款的合同。一般認為，第一種含義的買賣合同，即轉(zhuǎn)移一定實物的財產(chǎn)所有權的合同為“實物買賣”；第二種含義的買賣合同，除實物買賣外，還包括“權利買賣”。依買賣說的理論，商品房包銷就是第二種含義上的買賣行為，即包括“權利買賣”和實物買賣。
（三）兩合行為說。
持這種觀點的人認為，包銷行為既不是一種簡單的買賣行為，也不是一種純粹的民事行為。它是一種既同行為相似，又同買賣行為有聯(lián)系，在包銷期內(nèi)為一種委托關系，包銷期屆滿后則為一種買賣關系，集兩者于一體的新型的民事法律行為。一旦開發(fā)商依包銷合同將特定的商品交由包銷商處分后，自己對該商品房便喪失處分權。其一，包銷行為是附期限民事法律行為。開發(fā)商與包銷商在合同別約定包銷行為附有一定的期限，一旦期限屆滿，開發(fā)商與包銷商之間的代銷關系即行終止，同時發(fā)生以剩余房屋為交易標的的買賣關系。其二，包銷行為是含有性質(zhì)的行為。在包銷期限內(nèi)，包銷商不能以自己的名義，而只能以開發(fā)商的名義對外銷售，其以開發(fā)商人的身份聯(lián)系客戶。商品房的出售方是開發(fā)商，購買方是客戶，包銷商以開發(fā)商人的身份出現(xiàn)，客戶與開發(fā)商之間構(gòu)成買賣關系。其三，包銷行為又是一種以約定期滿后，所包銷的房屋仍未銷售告罄，包銷商應按約定的價款全部買入的行為。依“兩合行為說”的觀點，商品房包銷行為作為一種兼容與買賣特征的新型民事法律行為，同時受到制度與買賣制度的調(diào)整。
相對而言，上述三種觀點中，持兩合行為說觀點的人更多一些。但筆者認為，上述三種觀點均只反映了包銷行為的表面特征，但從實質(zhì)上分析，商品房包銷行為應當是一種特殊的行為，主要理由是：
誠然，從形式上看，包銷合同的內(nèi)容分為兩個階段，第一階段即包銷期限內(nèi)，包銷商對外推銷包銷房時是以開發(fā)商的名義，自己作為人。第二階段即包銷期限屆滿，如包銷房未全部售完，剩余的包銷房則由包銷商按包銷價買入。從以上兩個階段的表面現(xiàn)象來看，包銷行為是兼有行為與買賣行為兩種特征的兩合行為。
但是，從實質(zhì)上看，包銷人訂立包銷合同的目的在于通過第一階段的工作，完成全部包銷范圍內(nèi)的商品房的銷售工作，從而取得銷售差價作為報酬。第二階段的買賣關系并不是雙方簽訂包銷合同時所期待的合同目的，買賣關系也并非必然發(fā)生，其發(fā)生必須有兩項前提條件：其一為包銷期限屆滿；其二為包銷范圍內(nèi)還有剩余商品房未完成銷售。買賣關系是對于包銷人未能完成包銷任務的一種違約責任，也是對于出賣人的一種風險轉(zhuǎn)移的保障。
這種違約責任或者說是保障的約定不應影響包銷行為的性質(zhì)認定。如同抵押行為，在債務人不能履行債務時，抵押權人可拍賣、折價受償?shù)盅何?，但并不因此而將抵押行為認定為抵押與買賣的兩合行為。又如同買賣行為，在有些買賣合同中會約定當一方違約時，另一方有權解除合同，已收取貨物（或款項）不予退還，但也并不因此而將此類買賣行為認定為買賣與贈與的兩合行為。
綜上所述，筆者認為，商品房包銷行為的實質(zhì)還是出賣人與包銷人之間的一種行為，是隨著房地產(chǎn)市場發(fā)展而產(chǎn)生的一種特殊的行為，其特殊性在于，人根據(jù)結(jié)果提取報酬或承擔責任（補足差價、購入未銷售房屋）。
三、商品房包銷在實踐中易發(fā)生爭議的問題
在我國房地產(chǎn)市場開發(fā)中，商品房包銷作為一種新型的經(jīng)營方式，一方面起著搞活二、三級房地產(chǎn)市場，促進商品房流通的作用，另一方面，由于直接調(diào)整商品房包銷行為的法律規(guī)范幾乎是空白，包銷行為操作不規(guī)范、運作無序性、約定不明確等等，導致包銷合同糾紛案件不斷出現(xiàn)?，F(xiàn)對包銷過程中易發(fā)生爭議的若干問題進行探討。
（一）包銷合同的簽訂主體是否影響包銷合同的效力；
商品房包銷合同中委托方通常是房地產(chǎn)開發(fā)商，而作為受托方包銷人的情況則多種多樣，有房地產(chǎn)開發(fā)商、房地產(chǎn)咨詢（中介、經(jīng)紀等）公司、動拆遷公司，甚至還有個人。究竟符合怎樣的條件才能作為包銷人并無定論，也常常是庭審過程中雙方爭論的焦點。
對此，筆者認為，根據(jù)合同法及司法解釋的規(guī)定，違反法律或行政法規(guī)的強制性規(guī)定的行為無效?，F(xiàn)并無法律或行政法規(guī)對于包銷人或房地產(chǎn)銷售人的主體資格要求作出強制性規(guī)定，故公司和個人均可作為包銷人。并且，雖然建設部頒布的《商品房銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定了“房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)委托中介服務機構(gòu)銷售商品房的，受托機構(gòu)應當是依法設立并取得工商營業(yè)執(zhí)照的房地產(chǎn)中介服務機構(gòu)”。但該規(guī)定本身屬于部門規(guī)章，并非法律或行政法規(guī)，且該規(guī)定亦非強制性規(guī)定。并且在《商品房銷售管理辦法》法律責任第四十二條中對于“委托沒有資格的機構(gòu)銷售商品房”的情況的法律責任也僅為“處以警告，責令限期改正，并可處以1萬元以上3萬元以下罰款”。為此，筆者認為，無論是公司或個人所簽署的包銷合同均有法律效力，但應承擔相應的行政處罰責任。
此外，有必要指出，實踐中存有一類情況是，開發(fā)商為了達到提前銷售、回收資金的目的，在取得預售許可證之前，與個人或公司簽訂包銷合同，包銷商品房的數(shù)量很少甚至僅為一套，并提前收取房款。對于此類包銷合同，雖然形式上屬于包銷，但實質(zhì)上是一種取得預售許可證前的變相銷售，應當認定為無效。
（二）包銷合同的簽訂時間是否影響包銷合同的效力；
由于大多數(shù)委托包銷的開發(fā)商是為轉(zhuǎn)移價格風險和市場風險，而將預售商品房委托包銷人包銷的，因此包銷房屋通常均為尚未建成的商品房。有的開發(fā)商未雨綢繆，在取得預售許可證之前就與包銷人簽訂了包銷合同。對于此類合同的效力，亦屬于爭議的焦點。尤其是持買賣說觀點的人士，認為在取得預售許可證之前簽訂包銷合同，違反了關于預售的強制性規(guī)定，應當被認定為無效。
對此，筆者認為，包銷行為本身法律屬性為行為，并非買賣行為，因此簽訂包銷合同與是否取得預售許可證并無聯(lián)系。雖然包銷合同中存有包銷期滿包銷人購買剩余包銷房屋的買賣條款的約定，但該約定本身附有成就條件（包銷期滿和有剩余房屋），并非在簽約之時所發(fā)生的買賣行為，而是在包銷期滿后發(fā)生的買賣行為，只要在該包銷期滿之日前取得了預售許可證，該買賣條款的約定仍然有效。
因此，包銷合同的簽訂時間并不影響包銷合同的效力。但是，在履行包銷合同過程中，開發(fā)商與購房者簽定預售合同的行為則必須在取得預售許可證之后。
（三）包銷款項的收取是否影響包銷合同的效力；
實踐中，關于包銷款項的支付，通常是根據(jù)已完成銷售的情況，由包銷人將全部已完成銷售的房款轉(zhuǎn)付開發(fā)商，或?qū)⒁淹瓿射N售部分的包銷基價轉(zhuǎn)付給開發(fā)商。但也有部分開發(fā)商，要求包銷人的付款與銷售情況脫鉤，即不論銷售情況如下，由包銷人按照約定期限支付全部包銷房屋的房款。
對于上述情況，筆者認為，開發(fā)商與包銷人之間的關系為委托關系，包銷人實施行為的后果由被人承擔，故包銷人根據(jù)銷售情況在收取了購房者支付的房款后轉(zhuǎn)付開發(fā)商的操作方式符合關系的規(guī)定；而包銷人在未完成銷售的情況下，先行向開發(fā)商支付房款的行為事實上是一種融資行為，屬于無效行為。但對于包銷合同而言，應當認定為部分無效（融資條款無效），而非全部無效。
并且，如果包銷人向開發(fā)商先行支付房款的時間發(fā)生在包銷房屋取得預售許可證之前，則開發(fā)商也將因違反商品房預售的規(guī)定而承擔行政處罰責任。需要指出的是，雖然支付時間在取得預售許可證之前，但若包銷人向開發(fā)商支付款項的比例低于包銷房屋總價的20％，且款項性質(zhì)約定為定金，則根據(jù)《擔保法》的有關規(guī)定，該部分款項支付的約定仍然有效。
（四）關于包銷房屋銷售后發(fā)生的稅賦承擔以及違約責任分擔的問題。
由于包銷房屋實現(xiàn)銷售后，作為開發(fā)商取得房款為包銷基價范圍的房款，包銷基價范圍外的款項根據(jù)包銷合同的一般約定，均由包銷人取得。因此，實踐中開發(fā)商往往不愿意承擔差價部分的營業(yè)稅等稅費，由此而產(chǎn)生開發(fā)商在包銷合同中約定由包銷人支付差價稅費或開發(fā)商與購房者簽訂陰陽合同逃避差價稅費等情況。
同樣的情況也發(fā)生在開發(fā)商與購房者簽訂的預售合同中，大部分違約責任的計算依據(jù)均為總房款，如面積誤差的處理，而開發(fā)商往往認為自身僅收取了包銷基價內(nèi)的房款，包銷基價外的房款由包銷人收取，因此違約責任應由包銷人按比例承擔一部分。
我國證券市場自建立以來，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績：據(jù)中國證監(jiān)會2009年8月25日的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國股票投資者開戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達23．57萬億元，流通市值11．67萬億元，市值位列全球第三位。證券市場作為我國資本市場中的重要組成部分，在實現(xiàn)我國市場經(jīng)濟持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時，由于監(jiān)管、上市公司、中介機構(gòu)等方面的原因，中國證券市場。這些問題的出現(xiàn)使證券市場的健康發(fā)展備受困擾，證券市場監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國證券市場監(jiān)管法律制度，加強對證券市場的監(jiān)管、維護投資者合法權益已經(jīng)成為當務之急。
一、我國證券市場監(jiān)管制度存在的問題
(一)監(jiān)管者存在的問題
1．證監(jiān)會的作用問題
我國《證券法》第178條規(guī)定：“國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行?！睆默F(xiàn)行體制看，證監(jiān)會名義上是證券監(jiān)督管理機關，證監(jiān)會的監(jiān)管范圍看似很大：無所不及、無所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價格、公司獨立董事培訓及認可標準，到證券中介機構(gòu)準入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場有關的事情無不是在其管制范圍內(nèi)。而實際上，證監(jiān)會只是國務院組成部門中的附屬機構(gòu)，其監(jiān)督管理的權力和效力無法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會自律性監(jiān)管的獨立性問題
我國《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律組織，是社會團體法人。證券公司應加入證券業(yè)協(xié)會。證券業(yè)協(xié)會的權力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會”。同時規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會的職責，如擬定自律性管理制度、組織會員業(yè)務培訓和業(yè)務交流、處分違法違規(guī)會員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡簡單單的四個條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會的獨立的監(jiān)管權力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設，并且實施起來效果也不好。無論中國證券業(yè)協(xié)會還是地方證券業(yè)協(xié)會大都屬于官辦機構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機構(gòu)負責人多是由政府機構(gòu)負責人兼任，證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會制定的，缺乏應有的獨立性，沒有實質(zhì)的監(jiān)督管理的權力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準政府機構(gòu)。這與我國《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過其會員的自我約束、相互監(jiān)督來補充證監(jiān)會對證券市場的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國《證券法》還沒有放手讓證券業(yè)協(xié)會進行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會能夠進行自律監(jiān)管。在我國現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管作用依然沒得到重視，證券市場自律管理缺乏應有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問題
強調(diào)證券監(jiān)管機構(gòu)的獨立性，主要是考慮到證券市場的高風險、突發(fā)性、波及范圍廣等特點，而過于分散的監(jiān)管權限往往會導致責任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風險的能力降低。而從辨證的角度分析，權力又必須受到約束，絕對的權力則意味著腐敗。從經(jīng)濟學的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機構(gòu)希望加大自己的權力而減少自己的責任，監(jiān)管機構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽權力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團的工具，而偏離自身的職責和犧牲公眾的利益。從法學理論的角度分析，公共權力不是與生俱來的，它是從人民權利中分離出來，交由公共管理機構(gòu)享有行使權，用來為人服務；同時由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務的目標，被掌權者當作謀取私利的工具。因此，在證券市場的監(jiān)管活動中，由于監(jiān)管權的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權益的行為，所以必須加強對監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問題
1．上市公司股權結(jié)構(gòu)和治理機制的問題
由于我國上市公司上市前多由國有企業(yè)改制而來，股權過分集中于國有股股東，存在“一股獨大”現(xiàn)象，這種國有股股權比例過高的情況導致政府不敢過于放手讓市場自主調(diào)節(jié)，而用行政權力過多地干預證券市場的運行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲衅髽I(yè)的融資制度，同時證券市場的每一次大的波動均與政府政策有關，我國證券市場的功能被強烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會的監(jiān)管活動也往往為各級政府部門所左右?？傊捎诠蓹嘟Y(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會對證券市場的監(jiān)管出現(xiàn)問題。
2．證券市場中介機構(gòu)的治理問題
同上市公司一樣，我國的證券市場中介機構(gòu)的股權結(jié)構(gòu)、治理機制等也有在著上述的問題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場的中介機構(gòu)隨著證券市場的發(fā)展雖然也成長起來，但在我國證券市場發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關發(fā)展經(jīng)驗不足的境況下，這些機構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無理要求，為其虛假包裝上市大開方便之門。目前很多上市公司與中介機構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關聯(lián)交易等多個環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計報告，或以能力有限為由對財務數(shù)據(jù)的真實性做出有傾向性錯誤的審計結(jié)論，誤導了投資者，擾亂證券市場的交易規(guī)則和秩序，對我國證券市場監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問題
我國證券市場的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P投資的知識和經(jīng)驗，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨立思考和決策的能力。他們沒有樹立正確的風險觀念，在市場價格上漲時盲目樂觀，在市場價格下跌時又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場的風險，又助長了大戶或證券公司操縱市場的行為，從而加大了我國證券市場的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問題
我國證券法制建設從20世紀80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實施，使得我國證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場是由上市公司證券經(jīng)營機構(gòu)、投資者及其它市場參與者組成，通過證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應當是應有俱有，但我國目前除《證券法》之外，與之相配套的相關法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽平價法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導致我國在面臨一些證券市場違法違規(guī)行為時無計可施；另一方面，我國現(xiàn)有的證券市場法律法規(guī)過于抽象，缺乏具體的操作措施，導致在監(jiān)管中無法做到“有章可循”。再者，我國現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責任的配制嚴重失衡，過分強調(diào)行政責任和刑事責任，而忽視了民事責任，導致投資者的損失在事實上得不到補償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責任，而涉及民事責任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問題
在我國經(jīng)濟發(fā)展的歷程中，計劃經(jīng)濟體制的發(fā)展模式曾長久的站在我國經(jīng)濟發(fā)展的舞臺上，這種政府干預為主的思想在經(jīng)濟發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識淡薄，最終導致政府不敢也不想過多放手于證券市場。因此在我國證券市場的監(jiān)管中，市場的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟手段存在的問題
對于證券監(jiān)管的經(jīng)濟手段，無論是我國的法律規(guī)定還是在實際的操作過程中均有體現(xiàn)，只不過這種經(jīng)濟的監(jiān)管手段過于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟獎勵的監(jiān)督管理作用。我國證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟制裁，而對于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟獎勵手段鼓勵其守法守規(guī)行為。
二、完善我國證券市場監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
I．證監(jiān)會地位的法律完善
我國《證券法》首先應重塑中國證監(jiān)會的權威形象，用法律規(guī)定增強其獨立性，明確界定中國證監(jiān)會獨立的監(jiān)督管理權。政府應將維護證券市場發(fā)展的任務從證監(jiān)會的工作目標中剝離出去，將證監(jiān)會獨立出來，作為一個獨立的行政執(zhí)法委員會。同時我國《證券法》應明確界定證監(jiān)會在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實施監(jiān)管權力的獨立范圍，并對地方政府對證監(jiān)會的不合理的干預行為在法律上做出相應規(guī)制。這樣，一方面利于樹立中國證監(jiān)會的法律權威，增強其監(jiān)管的獨立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權的法律完善
《證券法》對證券業(yè)自律組織的簡簡單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場監(jiān)管中的輔助地位，我國應學習英美等發(fā)達國家的監(jiān)管體制，對證券業(yè)自律組織重視起來。應制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場中的監(jiān)管權范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨立的監(jiān)管權力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會對證券業(yè)自律組織的有限干預，并嚴格規(guī)定干預的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對其監(jiān)管權的干預，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國證券業(yè)市場自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國際證券市場的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對證券市場中的監(jiān)管者必須加強監(jiān)督約束：我國相關法律要嚴格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟人的一面，一方面改變我國證監(jiān)會及其分支機構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機構(gòu)同管理者的勞動用工解聘制度，采取懲罰和激勵機制，另一方面落實量化定額的激勵相容的考核制度；在法律上明確建立公開聽證制度的相關內(nèi)容，使相關利益主體參與其中，對監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過法律開辟非政府的證券監(jiān)管機構(gòu)對監(jiān)管者業(yè)績的評價機制，來作為監(jiān)管機構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對我國上市公司的股權結(jié)構(gòu)、治理機制出現(xiàn)的問題，我們應當以完善上市公司的權力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標。一方面在產(chǎn)權明晰的基礎上減少國有股的股份數(shù)額，改變國有股“一股獨大”的不合理的股權結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權、指揮權與監(jiān)督權的合理制衡的機制，把充分發(fā)揮董事會在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機構(gòu)治理的法律完善
我國證券市場中的中介機構(gòu)同上市公司一樣，在面對我國的經(jīng)濟發(fā)展的歷史和國情時也有股權結(jié)構(gòu)、治理機制的問題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟信用等方面也存在很多缺陷。我們應當以優(yōu)化中介機構(gòu)的股權結(jié)構(gòu)、完善中介機構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標，一方面在法津上提高違法者成本，加大對違法違規(guī)的中介機構(gòu)及相關人員的處罰力度：不僅要追究法人責任，還要追究直接責任人、相關責任人的經(jīng)濟乃至刑事的責任。另一方面在法律上加大對中介機構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機構(gòu)建立起嚴格的信用擔保制度。
3．有關投資者投資的法律完善
我國相關法律應確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問責機制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問題，誰應對此負責，法律應有明確答案。其次，實施長期的風險教育戰(zhàn)略，向投資者進行“股市有風險，投資需謹慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價波動與經(jīng)濟波動的分析體系，引導投資者理性預期。投資者對未來經(jīng)濟的預期是決定股價波動的重要因素，投資者應以過去的經(jīng)濟信念為條件對未來經(jīng)濟作出預期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個層次的法律法規(guī)體系，但我國證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無論從總體上還是細節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對21世紀的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對證券監(jiān)管中的作用不言而語，我們?nèi)孕杓訌妼ψC券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺《證券法》的實施細則，以便細化法律條款，增強法律的可操作性，并填補一些《證券法》無法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽評價法》等等；進一步完善法律責任制度，使其在我國證券市場中發(fā)揮基礎作用，彌補投資者所遭受的損害，保護投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對證券市場的過度干預，與市場經(jīng)濟發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國證券市場的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場機制的關系，深化市場經(jīng)濟的觀念，減少政府對市場的干涉。盡量以市場化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟、法律手段代替過去的政府指令和政策干預，在法律上明確界定行政干預的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
2009年,中國的房地產(chǎn)市場幾乎成了以住房消費者為主導的市場,即滿足消費者的居住需求。從消費者角度分析,房地產(chǎn)市場分類有:①按產(chǎn)權分為大產(chǎn)權、小產(chǎn)權和沒產(chǎn)權;②按價位分為高檔、中檔和低檔;③按適用人群分為:適于老年人的老年公寓,適于青年人的中小戶型,適于中年人的較大戶型和適于有錢人的別墅。
1太原的住宅消費者的主要特征
1.1消費者年齡分析
消費者年齡段可分為兩部分:①30歲,大概占所有消費者的60%;②30歲以上,即40歲～55歲左右,大約占全部消費者的40%。太原住宅消費者主要以年輕人和中年人為主。包括本地購房者和外地購房者,購房的目的主要為自己居住,即自住型需求為主。
1.2消費者家庭結(jié)構(gòu)與職業(yè)分析
60%的消費者屬于成家有孩子的家庭,40%的消費者屬于參加工作不久即將結(jié)婚的年輕人。多數(shù)以工薪階層為主,即有穩(wěn)定的收入者。
1.3購房目的分析
56%的消費者有子女且子女正在上學,購房目的在于改善自己的居住環(huán)境,約20%的消費者屬于未婚,他們購房混合了兩種目的:改善居住和結(jié)婚用房。
2消費者購買力狀況分析
總價:消費者能承受的購房主流總價在40萬～50萬之間。
從消費者的普遍心理來講,消費者的實際購買力應該要超過這個標準。
單價:消費者能承受的購房主流單價在4000元/m2～5000元/m2之間。
約20%的消費者能夠接受相對更高的房價,10%的消費者傾向更低的房價。
面積:消費者普遍傾向的購房面積在80m2～130m2之間。
中小戶型最受消費者青睞。準備結(jié)婚的年輕人選擇70m2～90m2,有孩子的家庭選擇100m2～130m2。轉(zhuǎn)貼于中國中國-3太原消費者住宅消費偏好分析
3.1樓型偏好
35%的消費者愿意多層,45%的消費者能夠接受小高層,20%的消費者傾向于高層?！靶睦砥谩辈⒉皇琴徺I的唯一決定因素,消費者還要考慮自己的購買能力和實際需求。
3.2戶型與空間面積偏好
戶型:較偏好兩室類和三室類。40%的消費者較喜歡兩室類,50%的消費者較喜歡三室類,喜歡一室類和四室類的消費者占消費者數(shù)量的10%左右。具體戶型是:兩室一廳一衛(wèi)、兩室兩廳一衛(wèi)、三室兩廳一衛(wèi)、三室兩廳兩衛(wèi)。
空間:比較偏好大臥室和大客廳。
3.3付款方式
現(xiàn)在的高房價,消費者選擇按揭貸款的付款方式稍高于消費者選擇一次性付款和分期付款的比率。這取決于消費者自身的經(jīng)濟狀況和收入情況。
3.4城區(qū)偏好
現(xiàn)在太原市南面發(fā)展比較迅速,大部分人在高新區(qū)上班,消費者傾向于在南城買房,可以離工作地點近些。
3.5其他偏好
供暖方式:地暖作為一種新型的采暖方式,以其舒適、節(jié)能、健康、環(huán)保等多項優(yōu)勢成為了令消費者青睞的供暖產(chǎn)品。
4影響太原消費者購房的主要因素
4.1地段和價格
價格是影響消費者購房的最主要因素,太原的經(jīng)濟水平處于中等偏上,消費者購買能力有限,住房價格的影響力比較大。隨著現(xiàn)在房價的上漲,大部分消費者會考慮自己的實際承受能力,這對于剛參加工作的大學畢業(yè)生尤為明顯,他們還沒有穩(wěn)定的收入和完善的福利,價格考慮最多。其次是地段,消費者傾向于就近孩子上學、工作單位,交通便利,商業(yè)發(fā)達的地理位置。
4.2手續(xù)問題
這其實就是相當于為房子買保險,消費者購房要求是大產(chǎn)權,也就是人們常說的大紅本?！按蠹t本”,其規(guī)定的產(chǎn)權可以上市交易、抵押貸款,產(chǎn)權人的產(chǎn)權因此就能得到保障。而民間所說的“小紅本”,是區(qū)、縣政府發(fā)給集體土地上建設房屋的房屋所有人的產(chǎn)權證。按照國家現(xiàn)行規(guī)定,這種“小紅本”規(guī)定的產(chǎn)權在集體組織成員之間可以轉(zhuǎn)讓,但不能自由上市交易、不能抵押貸款。鑒于此種情況,消費者買房時,會把產(chǎn)權問題也列入考慮范圍之內(nèi)。
綜上所述,房地產(chǎn)市場以消費者為主導,即如果房地產(chǎn)市場價格合理,消費者有支付能力購買,消費者又有意愿進入這個市場,那么房地產(chǎn)市場的交易才得以進行及完成。房地產(chǎn)的發(fā)展問題,無論是地方政府還是房地產(chǎn)企業(yè),甚至于一些住房銷售的中介及媒體,不要總是打住房消費者的主意,不要以為用幾句煽動性語言就會讓這些住房消費者俯首帖耳,順從地進入市場,而是要看看其房地產(chǎn)產(chǎn)品的價格合理不合理,產(chǎn)品質(zhì)量如何,要學會分析消費者的心理。希望每一個住房的消費者都成為自己決策的主人,希望每一個住房消費者可以通過各種合理的方式、渠道來獲得相應的信息。
我國的市場經(jīng)濟活動中常常出現(xiàn)道德失范的問題。我們迫切需要尋找一種文化，既融合了西方市場經(jīng)濟的思想，又不違背我國的傳統(tǒng)文化。
一、市場經(jīng)濟的基本倫理道德原則
道德是一股無形的力量約束著市場主體的行為，它使市場主體在追求利潤最大化的同時，必須考慮幸福、正義、公平等因素。因此，倫理道德對于市場經(jīng)濟而言有著不可替代的作用。
(一)市場經(jīng)濟中的倫理道德問題
所謂市場經(jīng)濟，就是一種通過市場調(diào)節(jié)社會經(jīng)濟活動，配置社會資源的一種經(jīng)濟組織方式，是商品經(jīng)濟的社會化實現(xiàn)方式。構(gòu)成市場經(jīng)濟的要素有：第一，有自由、平等且目標一致的經(jīng)濟主體；第二，有作為市場客體的用于交換的商品化社會資源，有明確界定資源的主體條件和文化條件；第三，必須有平等競爭的市場秩序；第四，必須有對自然資源認知的科技條件，有對資源進行大規(guī)模利用加工的技術條件和管理條件，有超地域大規(guī)模交換的技術條件；第五，有保障產(chǎn)權、保障主體平等地位和進行自由交換、維護法治并受法治限制的政府。
市場經(jīng)濟的一個基本假設就是，每一個人都是自私的，因而在通常的情況下，每一個人都會盡力去追求個人自利行為效用的最大化，這是人類所有行為的基本動機和目的。但由于每個人都在追求自我利益的最大化，使得它們之間的競爭最終必然演化成這樣一種經(jīng)濟局面：為了競爭中占得優(yōu)勢，實現(xiàn)其經(jīng)濟價值目的，他們都各自必須也必定會努力降低自己的生產(chǎn)成本，擴大自己勞動產(chǎn)品的市場化潛力，而這種合乎理性的行為，最終必定帶來整個社會或市場的經(jīng)濟效率的增長。這樣，在追求個體利益最大化這只“看不見的手”的指引下，市場經(jīng)濟就達到了實現(xiàn)社會福利最大化的效果。這也是經(jīng)濟學的基本目標。
經(jīng)濟活動中，我們不可回避這樣的問題，即人們對物質(zhì)財富的追求和使用是否有某種既合乎經(jīng)濟理性又合乎道德倫理原則的價值尺度。這就是市場經(jīng)濟中的倫理道德問題。
(二)市場經(jīng)濟活動中應該遵循的基本道德原則
首先，市場經(jīng)濟活動應當堅持這樣的價值原則，即功利主義所提出的謀求最大多數(shù)人的最大幸福。功利主義主張，在你追求自己的幸福和快樂的時候，你不僅應該考慮快樂的量，而且也應該考慮快樂的質(zhì)；不僅應當考慮經(jīng)驗的可感受的幸福，也要考慮到心靈的、精神的快樂和幸福。功利主義相信，如果每個人都以這種方式看待幸福和快樂，那么個人的算計理性就可能轉(zhuǎn)化為社會的集體合理性。
其次，努力提高經(jīng)濟效率也是市場經(jīng)濟中的美德。效率首先是人類目的性價值的直接體現(xiàn)。對于“效率”概念，倫理學上的理解認為，效率即是某種行為目的的價值實現(xiàn)。效率不僅意味著財富，而且也意味著社會美德?！懊赖隆边@個詞在古希臘文中有“成就”、“杰出”、或“優(yōu)秀”等意思，而這些品質(zhì)也可以被看作是人的道德行為的價值效率。
最后，市場經(jīng)濟在分配過程中應遵循公正分配原則。市場經(jīng)濟不論人的出身、門第、登記、親緣關系等，它只按照每一個經(jīng)濟主體在市場經(jīng)濟活動中所做出的有效貢獻來分配效用價值。市場以它的市場效率為第一分配原則。哪一個經(jīng)濟行為主體在市場經(jīng)濟活動中付出的成本較低，同時具有價格優(yōu)勢，那么他可能獲得的利潤或效益就相對多。
二、墨學中的“兼愛”、“交利”思想的主要內(nèi)容
“兼愛”、“交利”思想是墨家文化的核心，且“兼愛”學說是現(xiàn)代人類公德得以成立的基本價值，也為市場經(jīng)濟行為提供了道德依據(jù)。它的論證方式是“實踐理性”的方法，而現(xiàn)代市場經(jīng)濟的文化正是依靠普遍的社會道德經(jīng)驗事實的理性分析或推理來尋求的，從這個意義上說，兩者是契合的。
1.“仁人之事者，必務求興天下之利，除天下之害?！豹?/p>
墨子提出“興天下之利，除天下之害”作為自己學說的宗旨，并以“兼相愛，交相利”作為實現(xiàn)這一宗旨的基本原則。所謂“天下之利”，除指“天下之富”外，還包括“天下之治”，也就是社會各等級、各成員之間的“和調(diào)”；“天下之害”，就是相互攻伐、篡奪，即“交相賊”。墨子把“交相賊”的原因歸結(jié)為“不相愛”、“別相惡”。為了“興利除害”，他主張用“兼相愛，交相利”的道德原則取代“別相惡，交相賊”。墨子認為，社會成員雖然貧富有別、貴賤有等，但作為道德主體卻是平等的。為天下興利除害是一切道德行為的目的，也是道德價值之所在。道德之所以“貴”，在于“義可以利人”。反之，“虧人自利”則“不義”。
2.志功為辨
墨子從強調(diào)功利出發(fā)，在中國倫理史上，首先提出了“志”、“功”這對范疇，認為對行為道德的評價，應“合其志功而觀焉”。有將動機與效果統(tǒng)一起來的思想因素。動機與效果是一對有關道德評價的基本范疇。在道德評價中，應該如何處理動機和效果的關系問題，墨子認為“今天下之君子，忠實欲天下之富而惡其貧，欲天下之治而惡其亂，當兼相愛，交相利?！比藗冏鍪碌膭訖C是好是壞，要看事情的效果如何。要根據(jù)道德行為對社會的影響來評價其善惡與否同時，也不可以對人們的行為動機不聞不問，要“合其志功而觀焉”。
3.兼以易別，以兼易偏
墨子在尋找社會弊端的病根時，指責了“不相愛”的道德現(xiàn)狀。之后墨子又提出要以“兼相愛”來代替“不相愛”：“非人者必有以易之。若非人而無易之，譬之猶以水救水、以火救火也，其說將必無可焉。是故子墨子曰：兼以易別?！蹦釉谥袊鴤惱硭枷胧飞系谝淮翁岢隽恕坝眉鎼鄞嫫珢邸钡拿}。他主張的“兼愛”之普遍平等的愛，及不分血緣的親疏和等級的貴賤而給予無差別的愛。
三、“兼相愛，交相利”作為中國市場經(jīng)濟道德規(guī)范的可能性
改革開放以來，我國的市場經(jīng)濟建設已取得了巨大的成就，但某些方面仍不夠完善，尤其是市場主體的行為，常常出現(xiàn)道德失范的問題。因此，如何規(guī)范市場主體的行為引起了許多人的關注。除了法律，我們還應該尋求一種人文精神，從思想上約束經(jīng)濟主體的行為。而墨家的“兼相愛，交相利”這種精神正是當今市場經(jīng)濟道德建設所需要的。因為墨家的“兼相愛，交相利”思想與市場經(jīng)濟的基本道德存在著許多一致之處。
(一)興利除害與功利主義
在墨家的“兼愛”學說中，為天下興利除害的思想實質(zhì)上是一種功利主義的道德觀，這與市場經(jīng)濟活動中應遵循的價值原則——謀求最大多數(shù)人的最大幸福是一致的。
墨子認為“交相賊”的原因是“不相愛”、“別相惡”，而事實上“別相惡”是由于人們在追求個人利益時，產(chǎn)生了利益沖突而造成的。所以墨子主張“兼相愛、交相利”，他認為應該“興天下之利”，因為只有當最大多數(shù)人的利益得到滿足的時候，真正的個人利益才能夠?qū)崿F(xiàn)。這與功利主義的價值原則是十分一致的，兩者都主張義與利的兼容，認為人的個體行為必須符合社會整體的利益取向，這一具有中國特色的功利主義對于我國市場經(jīng)濟的發(fā)展起著重要的作用。它要求市場主體在追求個體利益最大化的同時必須考慮社會的公共利益，因為如果整個市場是“交相賊”的狀況，個人的利益根本無法得到保障，所以只有“天下之利”得以實現(xiàn)，才能使每個人的利益得到最大的滿足。
對于我國發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟的今天，“興天下之利”的道德思想是需要提倡的。近年來，中國的經(jīng)濟領域出現(xiàn)了種種令人矚目的不道德行為：交易中的誠信缺失、為追求商業(yè)利潤而對環(huán)境的污染、傳銷行為的日益泛濫……這些損害公共利益的行為正影響著我國市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。因此，應該讓市場的行為主體明白，對公共利益的破壞并不能真正的實現(xiàn)個人利益，即使實現(xiàn)了，那也決不是長遠的、永久的利益，只有在保證“興天下之利”的情況下，個人的利益才能得到充分、全面、持續(xù)地發(fā)展。
可以說，經(jīng)濟學提倡的重視效率，是相對于社會總體效率而言的。因此，評價市場主體經(jīng)濟行為的效率應看其是否有利于整個社會的財富的增加，應把他的動機與效果相結(jié)合。首先，一定要注重市場主體行為的實際后果，要根據(jù)道德行為對社會的影響來評價善惡與否。同時，絕不能采取對市場主體行為的動機不聞不問的實用主義態(tài)度。即在我們發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟的過程中，不僅要注重提高經(jīng)濟效益，還要以實現(xiàn)最廣大人民群眾的利益為目標來參與市場經(jīng)濟的建設，把動機與效果用以起來，做到“合其志功而觀焉”。
(二)兼以易別與公平分配
墨子所提倡的“兼以易別”傳達著平等、博愛、民主的理念，這與市場經(jīng)濟的公平分配原則極為類似。
墨子“兼愛天下”的道德理想從根本上反對了“愛有等差”的思想，認為應該以平等的、無貴賤之分的愛來代替偏愛，表達了墨子對民主社會的向往，體現(xiàn)了他對公平分配社會資源的理想。這種保證社會主體地位平等的原則正是市場經(jīng)濟的基本前提，市場經(jīng)濟不管人是怎樣的出身或等級，都按照每一個經(jīng)濟主體在市場活動中所做出的有效貢獻來分配效用價值，它反對不勞而獲、無功得利。兩者同時看到了社會財產(chǎn)的公平分配對整個社會的重大意義，
公平的分配原則對當今的中國有著重要的現(xiàn)實意義。它既是公平的又是最優(yōu)的。我國的社會主義市場經(jīng)濟應努力尋求可行的“公正”配置機制，來解決社會收入合理分配問題，從而緩解貧富差距擴大的局面，以實現(xiàn)共同富裕，達到理想的和諧社會。
四、結(jié)論
墨家的“兼相愛，交相利”思想作為中國市場經(jīng)濟的倫理道德原則是可能的，它既是我國傳統(tǒng)文化的一部分，又與市場經(jīng)濟的許多道德原則相一致。因此我們應該給予“兼相愛，交相利”更多地關注，它有助于市場經(jīng)濟條件下的能力本位觀的確立；有助于系統(tǒng)的建構(gòu)和確立基于平民精神、平民的生存哲學或公共哲學；有助于確立個體本位與重視社群相統(tǒng)一的新價值觀，兼愛理論的闡揚可以作為當代人文精神的傳統(tǒng)生長點和創(chuàng)造性基礎。
［參考文獻］
［1］〔清〕孫治讓：《墨子間詁》，中華書局1986年2月版。
我國的市場經(jīng)濟活動中常常出現(xiàn)道德失范的問題。我們迫切需要尋找一種文化，既融合了西方市場經(jīng)濟的思想，又不違背我國的傳統(tǒng)文化。
一、市場經(jīng)濟的基本倫理道德原則
道德是一股無形的力量約束著市場主體的行為，它使市場主體在追求利潤最大化的同時，必須考慮幸福、正義、公平等因素。因此，倫理道德對于市場經(jīng)濟而言有著不可替代的作用。
(一)市場經(jīng)濟中的倫理道德問題
所謂市場經(jīng)濟，就是一種通過市場調(diào)節(jié)社會經(jīng)濟活動，配置社會資源的一種經(jīng)濟組織方式，是商品經(jīng)濟的社會化實現(xiàn)方式。構(gòu)成市場經(jīng)濟的要素有：第一，有自由、平等且目標一致的經(jīng)濟主體；第二，有作為市場客體的用于交換的商品化社會資源，有明確界定資源的主體條件和文化條件；第三，必須有平等競爭的市場秩序；第四，必須有對自然資源認知的科技條件，有對資源進行大規(guī)模利用加工的技術條件和管理條件，有超地域大規(guī)模交換的技術條件；第五，有保障產(chǎn)權、保障主體平等地位和進行自由交換、維護法治并受法治限制的政府。
市場經(jīng)濟的一個基本假設就是，每一個人都是自私的，因而在通常的情況下，每一個人都會盡力去追求個人自利行為效用的最大化，這是人類所有行為的基本動機和目的。但由于每個人都在追求自我利益的最大化，使得它們之間的競爭最終必然演化成這樣一種經(jīng)濟局面：為了競爭中占得優(yōu)勢，實現(xiàn)其經(jīng)濟價值目的，他們都各自必須也必定會努力降低自己的生產(chǎn)成本，擴大自己勞動產(chǎn)品的市場化潛力，而這種合乎理性的行為，最終必定帶來整個社會或市場的經(jīng)濟效率的增長。這樣，在追求個體利益最大化這只“看不見的手”的指引下，市場經(jīng)濟就達到了實現(xiàn)社會福利最大化的效果。這也是經(jīng)濟學的基本目標。
經(jīng)濟活動中，我們不可回避這樣的問題，即人們對物質(zhì)財富的追求和使用是否有某種既合乎經(jīng)濟理性又合乎道德倫理原則的價值尺度。這就是市場經(jīng)濟中的倫理道德問題。
(二)市場經(jīng)濟活動中應該遵循的基本道德原則
首先，市場經(jīng)濟活動應當堅持這樣的價值原則，即功利主義所提出的謀求最大多數(shù)人的最大幸福。功利主義主張，在你追求自己的幸福和快樂的時候，你不僅應該考慮快樂的量，而且也應該考慮快樂的質(zhì)；不僅應當考慮經(jīng)驗的可感受的幸福，也要考慮到心靈的、精神的快樂和幸福。功利主義相信，如果每個人都以這種方式看待幸福和快樂，那么個人的算計理性就可能轉(zhuǎn)化為社會的集體合理性。
其次，努力提高經(jīng)濟效率也是市場經(jīng)濟中的美德。效率首先是人類目的性價值的直接體現(xiàn)。對于“效率”概念，倫理學上的理解認為，效率即是某種行為目的的價值實現(xiàn)。效率不僅意味著財富，而且也意味著社會美德。“美德”這個詞在古希臘文中有“成就”、“杰出”、或“優(yōu)秀”等意思，而這些品質(zhì)也可以被看作是人的道德行為的價值效率。
最后，市場經(jīng)濟在分配過程中應遵循公正分配原則。市場經(jīng)濟不論人的出身、門第、登記、親緣關系等，它只按照每一個經(jīng)濟主體在市場經(jīng)濟活動中所做出的有效貢獻來分配效用價值。市場以它的市場效率為第一分配原則。哪一個經(jīng)濟行為主體在市場經(jīng)濟活動中付出的成本較低，同時具有價格優(yōu)勢，那么他可能獲得的利潤或效益就相對多。
二、墨學中的“兼愛”、“交利”思想的主要內(nèi)容
“兼愛”、“交利”思想是墨家文化的核心，且“兼愛”學說是現(xiàn)代人類公德得以成立的基本價值，也為市場經(jīng)濟行為提供了道德依據(jù)。它的論證方式是“實踐理性”的方法，而現(xiàn)代市場經(jīng)濟的文化正是依靠普遍的社會道德經(jīng)驗事實的理性分析或推理來尋求的，從這個意義上說，兩者是契合的。
1.“仁人之事者，必務求興天下之利，除天下之害。”
墨子提出“興天下之利，除天下之害”作為自己學說的宗旨，并以“兼相愛，交相利”作為實現(xiàn)這一宗旨的基本原則。所謂“天下之利”，除指“天下之富”外，還包括“天下之治”，也就是社會各等級、各成員之間的“和調(diào)”；“天下之害”，就是相互攻伐、篡奪，即“交相賊”。墨子把“交相賊”的原因歸結(jié)為“不相愛”、“別相惡”。為了“興利除害”，他主張用“兼相愛，交相利”的道德原則取代“別相惡，交相賊”。墨子認為，社會成員雖然貧富有別、貴賤有等，但作為道德主體卻是平等的。為天下興利除害是一切道德行為的目的，也是道德價值之所在。道德之所以“貴”，在于“義可以利人”。反之，“虧人自利”則“不義”。
2.志功為辨
墨子從強調(diào)功利出發(fā)，在中國倫理史上，首先提出了“志”、“功”這對范疇，認為對行為道德的評價，應“合其志功而觀焉”。有將動機與效果統(tǒng)一起來的思想因素。動機與效果是一對有關道德評價的基本范疇。在道德評價中，應該如何處理動機和效果的關系問題，墨子認為“今天下之君子，忠實欲天下之富而惡其貧，欲天下之治而惡其亂，當兼相愛，交相利。”人們做事的動機是好是壞，要看事情的效果如何。要根據(jù)道德行為對社會的影響來評價其善惡與否同時，也不可以對人們的行為動機不聞不問，要“合其志功而觀焉”。
3.兼以易別，以兼易偏
墨子在尋找社會弊端的病根時，指責了“不相愛”的道德現(xiàn)狀。之后墨子又提出要以“兼相愛”來代替“不相愛”：“非人者必有以易之。若非人而無易之，譬之猶以水救水、以火救火也，其說將必無可焉。是故子墨子曰：兼以易別?！蹦釉谥袊鴤惱硭枷胧飞系谝淮翁岢隽恕坝眉鎼鄞嫫珢邸钡拿}。他主張的“兼愛”之普遍平等的愛，及不分血緣的親疏和等級的貴賤而給予無差別的愛。
三、“兼相愛，交相利”作為中國市場經(jīng)濟道德規(guī)范的可能性
改革開放以來，我國的市場經(jīng)濟建設已取得了巨大的成就，但某些方面仍不夠完善，尤其是市場主體的行為，常常出現(xiàn)道德失范的問題。因此，如何規(guī)范市場主體的行為引起了許多人的關注。除了法律，我們還應該尋求一種人文精神，從思想上約束經(jīng)濟主體的行為。而墨家的“兼相愛，交相利”這種精神正是當今市場經(jīng)濟道德建設所需要的。因為墨家的“兼相愛，交相利”思想與市場經(jīng)濟的基本道德存在著許多一致之處。
(一)興利除害與功利主義
在墨家的“兼愛”學說中，為天下興利除害的思想實質(zhì)上是一種功利主義的道德觀，這與市場經(jīng)濟活動中應遵循的價值原則——謀求最大多數(shù)人的最大幸福是一致的。
墨子認為“交相賊”的原因是“不相愛”、“別相惡”，而事實上“別相惡”是由于人們在追求個人利益時，產(chǎn)生了利益沖突而造成的。所以墨子主張“兼相愛、交相利”，他認為應該“興天下之利”，因為只有當最大多數(shù)人的利益得到滿足的時候，真正的個人利益才能夠?qū)崿F(xiàn)。這與功利主義的價值原則是十分一致的，兩者都主張義與利的兼容，認為人的個體行為必須符合社會整體的利益取向，這一具有中國特色的功利主義對于我國市場經(jīng)濟的發(fā)展起著重要的作用。它要求市場主體在追求個體利益最大化的同時必須考慮社會的公共利益，因為如果整個市場是“交相賊”的狀況，個人的利益根本無法得到保障，所以只有“天下之利”得以實現(xiàn)，才能使每個人的利益得到最大的滿足。
對于我國發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟的今天，“興天下之利”的道德思想是需要提倡的。近年來，中國的經(jīng)濟領域出現(xiàn)了種種令人矚目的不道德行為：交易中的誠信缺失、為追求商業(yè)利潤而對環(huán)境的污染、傳銷行為的日益泛濫……這些損害公共利益的行為正影響著我國市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。因此，應該讓市場的行為主體明白，對公共利益的破壞并不能真正的實現(xiàn)個人利益，即使實現(xiàn)了，那也決不是長遠的、永久的利益，只有在保證“興天下之利”的情況下，個人的利益才能得到充分、全面、持續(xù)地發(fā)展。
可以說，經(jīng)濟學提倡的重視效率，是相對于社會總體效率而言的。因此，評價市場主體經(jīng)濟行為的效率應看其是否有利于整個社會的財富的增加，應把他的動機與效果相結(jié)合。首先，一定要注重市場主體行為的實際后果，要根據(jù)道德行為對社會的影響來評價善惡與否。同時，絕不能采取對市場主體行為的動機不聞不問的實用主義態(tài)度。即在我們發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟的過程中，不僅要注重提高經(jīng)濟效益，還要以實現(xiàn)最廣大人民群眾的利益為目標來參與市場經(jīng)濟的建設，把動機與效果用以起來，做到“合其志功而觀焉”。
(二)兼以易別與公平分配
墨子所提倡的“兼以易別”傳達著平等、博愛、民主的理念，這與市場經(jīng)濟的公平分配原則極為類似。
墨子“兼愛天下”的道德理想從根本上反對了“愛有等差”的思想，認為應該以平等的、無貴賤之分的愛來代替偏愛，表達了墨子對民主社會的向往，體現(xiàn)了他對公平分配社會資源的理想。這種保證社會主體地位平等的原則正是市場經(jīng)濟的基本前提，市場經(jīng)濟不管人是怎樣的出身或等級，都按照每一個經(jīng)濟主體在市場活動中所做出的有效貢獻來分配效用價值，它反對不勞而獲、無功得利。兩者同時看到了社會財產(chǎn)的公平分配對整個社會的重大意義，
公平的分配原則對當今的中國有著重要的現(xiàn)實意義。它既是公平的又是最優(yōu)的。我國的社會主義市場經(jīng)濟應努力尋求可行的“公正”配置機制，來解決社會收入合理分配問題，從而緩解貧富差距擴大的局面，以實現(xiàn)共同富裕，達到理想的和諧社會。
四、結(jié)論
墨家的“兼相愛，交相利”思想作為中國市場經(jīng)濟的倫理道德原則是可能的，它既是我國傳統(tǒng)文化的一部分，又與市場經(jīng)濟的許多道德原則相一致。因此我們應該給予“兼相愛，交相利”更多地關注，它有助于市場經(jīng)濟條件下的能力本位觀的確立；有助于系統(tǒng)的建構(gòu)和確立基于平民精神、平民的生存哲學或公共哲學；有助于確立個體本位與重視社群相統(tǒng)一的新價值觀，兼愛理論的闡揚可以作為當代人文精神的傳統(tǒng)生長點和創(chuàng)造性基礎。
［參考文獻］
［1］〔清〕孫治讓：《墨子間詁》，中華書局1986年2月版。
論文摘要：市場經(jīng)濟的運作是建立在信用基礎之上的，正是從這一點上講，我們說市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟。因此，對好的信用行為進行扶持和鼓勵，使其更好地發(fā)展，而對不講信用的行為要進行打擊、抑制，從而以法治的手段逐步建立起一個誠信、可靠、負責任的信用社會。
一、筆者認為，在當前解決市場信用缺失問題的最迫切最直接有效也是最根本的辦法是法律手段的有效構(gòu)筑以及構(gòu)筑之后的切實實施。從西方市場經(jīng)濟發(fā)展已有的實踐經(jīng)驗來看，我們必須認同“市場經(jīng)濟既是法治經(jīng)濟，也是道德經(jīng)濟”的說法，這也是我國社會主義市場經(jīng)濟建設所借鑒的一個基本思路。
對市場經(jīng)濟條件下人性的具體審視從人的本質(zhì)是社會關系的總和的基本理論出發(fā)，我們當然承認人性是一個多維的結(jié)構(gòu)，因為我們的現(xiàn)實人性所處的社會關系是多維的。以這一理解來看，從經(jīng)濟關系出發(fā)對人作“經(jīng)濟人”的設定和從道德關系出發(fā)對人作“道德人”的設定無疑都是合理的。必須指出的是，從來沒有抽象的人性，一旦我們具體以市場經(jīng)濟的現(xiàn)實關系來審視人性，那么一個不容置疑的事實就是，“經(jīng)濟人”的角色是被市場經(jīng)濟關系所首先預置的。也就是說，相比于“道德人”而言，“經(jīng)濟人”更體現(xiàn)市場經(jīng)濟條件下的人性之本質(zhì)。我們認為，在市場經(jīng)濟活動過程中對生產(chǎn)經(jīng)營主體作過多的利他主義的道德教化是缺乏現(xiàn)實根基的，我們所要做的僅僅是，讓市場活動主體這種追求個人利益的行為不犯規(guī)。而這正是靠法律的段來完成的。法能夠以自己強制性和威懾力實行對“經(jīng)濟人”行為的有效規(guī)范。道德的良知與覺悟在以謀利為天性的市場行為中往往顯得乏力，或者我們至少可以說，它缺乏普通的約束力。因此，我們強調(diào)對市場行為的法治約束。這可以說是我們建立和完善社會主義市場經(jīng)濟所必須擁有的一個基本的法哲學理念。
我們今天所或缺的正是一種法治理念。只要我們透過市場信用缺失的諸多表象，就可以發(fā)現(xiàn)，從本質(zhì)上講，我們的確太缺乏維護市場信用的法治理念了。因此，在國民教育中盡快確立這樣一種規(guī)范和限制人性的法治理念是我們解決市場信用失卻的認知前提。
二、建構(gòu)整體互動的法規(guī)體系以履行
市場信用。從當前市場經(jīng)濟實踐中凸現(xiàn)出來的問題看，要重建良好的市場信用，除了普遍確立限制人性的法治理念外，還需要一個充分體現(xiàn)這一理念的具體的比較完整的法規(guī)體系的互動組合。這個完整的互動的法規(guī)體系要具體地確立，主要涉及如下幾方面內(nèi)容：
第一、必須進一步完善規(guī)范市場規(guī)制定者的法規(guī)。可以肯定地說，政府是市場規(guī)則的主要制定者，市場規(guī)則制定者的行為本身需要嚴格規(guī)范。政府組織，政府行為，政府工作程序等都需要法治化。在完整的市場經(jīng)濟國家里，這方面的法規(guī)大致包括中央政府組織法、地方自治法、行政訴訟法、行政程序法、信息公開法、制規(guī)基本法、行業(yè)協(xié)會法等。我們強調(diào)這方面法規(guī)的完善是重要的，正如有學者指出的那樣，當前市場信用的缺失，首先往往表現(xiàn)在政府公信力還存在某些欠缺。而這方面的法規(guī)的欠缺對政府行為的信用問題就形不成制約。于是，暗箱操作、朝令夕改成為一些地方政府的家常便飯，有些地方政府的地方保護主義甚至直接加劇了信用缺失的局面。
第二、要進一步完善規(guī)范市場主體資格的法規(guī)。市場經(jīng)濟活動的法律主體是具有完全的行為能力和責任能力的在法律地位上完全平等和獨立的自然人或法人。在這方面需要加強和完善的法律有公司法、合伙企業(yè)法、獨資企業(yè)法、合作社法、中小企業(yè)促進法等。
第三、必須進一步完善規(guī)范市場主體行為的法規(guī)。我們要制定和完善合同法、物權法、債權法、票據(jù)法、保險法、證券交易法、動產(chǎn)擔保交易法、房地產(chǎn)交易法、期貨交易等。在當前尤其需要在市場法規(guī)中應當引入產(chǎn)品責任保險機制，充分發(fā)揮保險機制在防假打假中的作用。在這方面，國外的一些做法是很值得我們借鑒的。譬如在挪威等國家，藥品的生產(chǎn)者從法規(guī)上就規(guī)定必須強行加入藥品責任協(xié)會，投保藥品責任險。而且，這一要求同樣適用于藥品的進口者。政府通過頒布法規(guī)，規(guī)定對某種進口藥品的保險，或作出對進口的特別規(guī)定。也就意味著，從事銷售藥品的生產(chǎn)者和進口者，為了能從事這種生產(chǎn)與進El活動，必須依法加入藥品生產(chǎn)者和進口者協(xié)會。這一要求還適用于由于其開發(fā)藥品的工作而有義務規(guī)定投保的其他人。
全面落實了“三項整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開展以“三項整治”工作為重點的各類市場專項整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專項整治6次，組織保護注冊商標專用權專項整治2次，組織開展虛假違法廣告專項整治工作3次，省局“三項整治”督查組在對我局“三項整治”工作進行檢查后，對此項工作給予了充分肯定；開展了鹽業(yè)市場專項檢查，切實整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場秩序；對流通領域的成品油進行了質(zhì)量監(jiān)管，對全縣的成品油進行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開展了“紅盾護農(nóng)”農(nóng)資打假專項行動；加強了蠶繭市場管理，進一步規(guī)范了蠶繭市場秩序；對全縣鐵路沿錢廢舊收購站點進行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場收購秩序；對轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點、危險化學品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營戶進行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對新進駐我縣的5家保險企業(yè)進行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟處罰；開展了服務消費領域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機制，構(gòu)建和諧社會的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機制；成功地籌辦了漢陰2006年“三月三”商品貿(mào)易大會，積累了辦會經(jīng)驗；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項工作，全面擔負了分解給我局的各項創(chuàng)衛(wèi)任務。
二、工作特點
1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費收入任務，以點帶面地促使了各項工作的順利完成；
2、加強了橫向協(xié)作。在搞好自體工作的同時，加強了股室間的協(xié)作，增進了信息共享，改變了“各自為陣”的思維及工作方式；，
一、主要工作
全面落實了“三項整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開展以“三項整治”工作為重點的各類市場專項整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專項整治6次，組織保護注冊商標專用權專項整治2次，組織開展虛假違法廣告專項整治工作3次，省局“三項整治”督查組在對我局“三項整治”工作進行檢查后，對此項工作給予了充分肯定；開展了鹽業(yè)市場專項檢查，切實整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場秩序；對流通領域的成品油進行了質(zhì)量監(jiān)管，對全縣的成品油進行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開展了“紅盾護農(nóng)”農(nóng)資打假專項行動；加強了蠶繭市場管理，進一步規(guī)范了蠶繭市場秩序；對全縣鐵路沿錢廢舊收購站點進行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場收購秩序；對轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點、危險化學品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營戶進行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對新進駐我縣的5家保險企業(yè)進行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟處罰；開展了服務消費領域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機制，構(gòu)建和諧社會的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機制；成功地籌辦了**縣2005年“三月三”商品貿(mào)易大會，積累了辦會經(jīng)驗；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項工作，全面擔負了分解給我局的各項創(chuàng)衛(wèi)任務。
二、工作特點
1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費收入任務，以點帶面地促使了各項工作的順利完成；
2、加強了橫向協(xié)作。在搞好自體工作的同時，加強了股室間的協(xié)作，增進了信息共享，改變了“各自為陣”的思維及工作方式；
為了記錄商品交易市場發(fā)展歷史，展示商品交易市場領域理論研究成果，本刊特設置“人物志•商品交易市場專家系列介紹”欄目，每期向讀者介紹一位系統(tǒng)從事商品交易市場理論研究的專家學者。
任興洲，女，1985年畢業(yè)于吉林大學，獲經(jīng)濟學碩士學位，同年進入國務院發(fā)展研究中心工作?，F(xiàn)任國務院發(fā)展研究中心市場經(jīng)濟研究所所長、研究員，同時兼任中國市場學會副會長、中國物流學會副會長、中國信用工作委員會副主任、中國價格學會常務理事、中國商業(yè)經(jīng)濟學會常務理事、中國消費者協(xié)會理事等社會職務。
任興洲所長長期以來從事經(jīng)濟理論與政策的研究。主要研究領域為市場體系建設、市場規(guī)則的建立與完善、商品流通產(chǎn)業(yè)發(fā)展和流通體制改革、服務業(yè)發(fā)展、價格理論與政策、社會信用體系建設、住房改革與政策以及會展經(jīng)濟等方面。
自1994年以來，她先后主持和參與了《中國價格改革對價格總水平影響分析》、《加入WTO對中國分銷業(yè)的影響與相關對策研究》、《社會信用體系建設研究》、《“十一五”期間完善市場體系的政策思路》、《“十一五”時期內(nèi)貿(mào)流通專項規(guī)劃研究》、《“十一五”商品市場體系發(fā)展規(guī)劃》等研究課題；主編和參加撰寫了《中國市場發(fā)展報告》、《商品分銷網(wǎng)絡－走向成功的金鑰匙》、《中國價格改革透視》、《建立社會主義市場經(jīng)濟體制基本框架綜合評價》、《近代國際經(jīng)濟要覽》等著作；發(fā)表了《中國批發(fā)市場的發(fā)展與統(tǒng)一市場的建立》、《促進商品批發(fā)交易市場規(guī)范化發(fā)展的政策建議》、《中日流通業(yè)對外開放的比較研究》、《中國市場化進程》、《入世對中國市場體系建設的影響及對策研究》、《商品的社會化配送與物流服務》等二百余篇論文。
任興洲長期致力于中國商品批發(fā)交易市場的理論、政策和實證研究，提出了商品批發(fā)交易市場形成的體制和制度性原因。她認為，商品批發(fā)交易市場是中國經(jīng)濟體制改革的產(chǎn)物，是適應社會主義初級階段的經(jīng)濟發(fā)展水平、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)組織結(jié)構(gòu)狀況的流通組織形式，是與現(xiàn)階段居民消費水平相適應的流通方式。她還對專業(yè)市場進行了具體劃分和分析，研究了不同類型專業(yè)市場的發(fā)展趨勢和政策建議。她認為，二十多年來，批發(fā)交易市場在不斷進行調(diào)整、提升和創(chuàng)新，并在擴大商品流通、促進地方經(jīng)濟發(fā)展、引領產(chǎn)業(yè)集聚、升級、吸納就業(yè)和增加稅收等方面做出了貢獻?！笆濉币詠?，在經(jīng)濟快速增長、工業(yè)化、城市化加速推進以及流通方式發(fā)生重要變革的大背景下，商品交易市場出現(xiàn)了一些新動向和新趨勢，顯示出批發(fā)交易市場未來的發(fā)展走向，她建議應通過相關政策，引導商品交易市場按其自身的規(guī)律規(guī)范地發(fā)展。
成功開拓海外市場
國內(nèi)具有一定規(guī)模的專業(yè)小批量板廠較少，崇達技術是國內(nèi)小批量板行業(yè)的領先者。
根據(jù)NTI的2012年-2015年全球PCB百強企業(yè)排行榜，公司在全球PCB企業(yè)中的排名分別為第74名、第65名、第62名、第52名。公司分別獲得2012年（第25屆）、2013年（第26屆）、2014年（第27屆）和2015年（第28屆）中國電子元器件百強企業(yè)第35名、31名、28名和19名。
2013年-2015年及 2016年1-3月，公司營業(yè)收入分別為124576萬元、159086萬元、175694萬元和48021萬元；凈利潤分別為11970萬元、27353萬元、30088萬元和8510萬元。均實現(xiàn)了持續(xù)較快增長。
公司在滿足客戶多樣化需求、快速交貨方面，形成了獨特、有效的服務模式和柔性化生產(chǎn)模式。2013年-2015年及2016年1-3月，公司客戶數(shù)量分別為632個、768個、938個和800個，平均單個訂單金額分別為1.03萬元、1.19萬元、1.19萬元和1.18萬元，與公司小批量業(yè)務定位相符。同期的訂單數(shù)量、均單面積和平均日處理訂單數(shù)均穩(wěn)步增長。由于提供的產(chǎn)品個性化程度較高，公司對下游客戶的議價能力較強，具有較高的毛利率水平。
在PCB產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的背景下，公司成功開拓了海外市場，成為了眾多PCB著名企業(yè)在中國的重要合作伙伴；而在國內(nèi)，隨著醫(yī)療儀器、工業(yè)控制、安防電子等存在小批量板需求的下游行業(yè)的迅猛發(fā)展，公司專業(yè)、專注的競爭優(yōu)勢將在未來得到充分體現(xiàn)。
專注小批量板生產(chǎn)銷售
一、麥氏市場新聞業(yè)理論的提出及其要義
麥氏的研究源自其在斯坦福大學所寫的博士論文《經(jīng)濟和技術因素對地方電視臺新聞產(chǎn)品質(zhì)量的影響》，該論文1986年動筆，1987年完成。在該論文的基礎上，麥氏增補了部分二手資料，寫成《市場新聞業(yè)：公民自行小心》一書，在1994年出版；隨后又在1995年11月出版的《傳播理論》上發(fā)表《新聞生產(chǎn)的市場模式》一文，論文略去了《市場新聞業(yè)：公民自行小心》一書中的個案材料，以純理論探討的形式呈現(xiàn)，也宣告了其理論的基本定型。
理解麥氏的市場新聞業(yè)理論有兩個關鍵：一是市場新聞業(yè)的概念，二是商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式。
早在19世紀中后期，隨著便士報的產(chǎn)生，美國的新聞業(yè)就已開始市場化生存的旅程，市場理念與新聞理念的沖突自此如影相隨。其后，新聞專業(yè)理念的形成和職業(yè)道德守則的確立，尤其是編輯權與經(jīng)營權的分離，在一定程度上使事業(yè)化與商業(yè)化的矛盾得以緩和。然而，到20世紀80年代中后期，美國新聞業(yè)發(fā)生重大變化：“隨著報紙、電視臺乃至全國電視網(wǎng)被家族企業(yè)賣給了華爾街的投資者，越來越多的新聞由那些股份制大企業(yè)所生產(chǎn)，其股票持有者尋求回報的最大化。新聞部門也開始出現(xiàn)有MBA頭銜的管理者的意向，而不是那些‘綠眼影人’的理念。讀者和觀眾成了‘消費者’，新聞成了‘產(chǎn)品’，傳播領域或曰信號領域成了‘市場’。”①針對此種變化，麥氏提出了市場新聞業(yè)的概念。那么，麥氏筆下的市場新聞業(yè)與便士報以來的市場化運作的新聞業(yè)有何不同呢？一是媒體所有權的變更——由家族企業(yè)變成了在華爾街上市的股份制大企業(yè)，投資人尋求投資回報的最大化。二是“國家”與“教堂”之間的圍墻已經(jīng)坍塌——編營分離的制度遭到破壞，持市場營銷理念的管理者開始主導新聞生產(chǎn)。
麥氏以微觀經(jīng)濟學的社會交易理論透視市場新聞業(yè)的新聞生產(chǎn)，提出了一個美國民主市場社會情境下的商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式。麥氏指出，市場化運作、依靠廣告作為主要收入來源的新聞媒體必須在投資者、廣告商、消息來源、消費者四個市場上與其他媒介企業(yè)展開競爭，以獲取必備的資源。
在商業(yè)化新聞生產(chǎn)中同時存在著四種交易：一是投資者與媒介企業(yè)之間的交易。投資者拿出資金和政策以獲取利潤與影響，作為媒介企業(yè)結(jié)構(gòu)的一部分，投資人在新聞生產(chǎn)過程中發(fā)揮著最大的影響力。二是廣告商與媒介企業(yè)之間的交易。廣告商向媒介企業(yè)支付金錢(廣告費)，以獲取潛在消費者對其產(chǎn)品(服務)的注意。作為媒介企業(yè)的主要收入來源，廣告商對新聞生產(chǎn)發(fā)揮的影響力僅次于投資者。三是消息來源與媒介企業(yè)之間的交易。消息來源向媒介企業(yè)提供新聞生產(chǎn)所需的素材，借助媒介報道獲取媒體曝光，或傳播其理念。四是新聞消費者與媒介企業(yè)的交易。新聞消費者付出注意力，或訂閱費，以獲取信息。消費者在新聞生產(chǎn)中發(fā)揮的影響力最小。
置身于新聞部門的新聞工作者按照媒介企業(yè)自身的組織文化行事，這種組織文化來源于兩套不同的規(guī)范——新聞規(guī)范和市場規(guī)范。新聞規(guī)范立足于通過客觀公正的報道，來保障公民的知情權，不考慮達成目標所需要的人力物力成本；市場規(guī)范則追求媒介企業(yè)自身利益的最大化——以盡可能低的成本生產(chǎn)出能吸引最多廣告商感興趣的受眾的內(nèi)容。
麥氏宣稱：盡管新聞規(guī)范和市場規(guī)范并非完全不相容，但二者在實踐中時常發(fā)生沖突，且一旦二者發(fā)生沖突時，市場規(guī)范往往戰(zhàn)勝新聞規(guī)范成為主導新聞生產(chǎn)的邏輯。1994年麥氏出版《市場新聞業(yè)：公民自行小心》一書時，認為新聞就是這兩種規(guī)范互相受協(xié)下的產(chǎn)品。1995年，他在《新聞生產(chǎn)的市場模式》一文中，對原有的觀點進行了修訂——斷言經(jīng)濟理性已取代社會責任成為媒介常規(guī)的基礎。②
二、后續(xù)研究者對麥氏理論的質(zhì)疑
自麥氏的市場新聞業(yè)理論提出后，市場邏輯對新聞生產(chǎn)的影響、為市場服務與為公眾服務能否協(xié)調(diào)等問題已成為美國新聞學研究中的顯著議題。然而，本領域一些后續(xù)研究者的發(fā)現(xiàn)卻并未對麥氏的結(jié)論形成有效支持，反而對其構(gòu)成了質(zhì)疑。
1992年，安德伍德(Underwood)等人對美國西部沿海12家報社的新聞采編人員展開調(diào)查，其所探討的問題是：在市場新聞業(yè)浪潮席卷美國各大媒體的背景下，報紙的編輯方針與新聞生產(chǎn)管理發(fā)生了何種變化？其對新聞產(chǎn)品的質(zhì)量帶來了何種影響？調(diào)查結(jié)果顯示：報紙確實變得更加讀者導向與市場導向了。不過，受訪者同時認為，他們的報紙依然強調(diào)傳統(tǒng)的新聞價值觀。略占多數(shù)的受訪者聲稱，在更加重視市場效益的情況下，報紙的新聞產(chǎn)品質(zhì)量較之以前卻提高了。據(jù)此，研究者給出如下結(jié)論：報業(yè)發(fā)生的變化是復雜的。報紙正通過更強調(diào)消費者導向的新聞業(yè)來贏得市場，不過同時也力圖維護了傳統(tǒng)的新聞價值觀——那些新聞工作者所珍視的專業(yè)社區(qū)自治及為社會提供公共服務的理念。③
市場驅(qū)動的媒體是否會優(yōu)先考慮經(jīng)濟效益，而將新聞產(chǎn)品的質(zhì)量的考量置于相對次要的位置？1994年，科爾森(Coulson)就此問題針對報社采編人員展開了調(diào)查，結(jié)果有47％的受訪者給出了否定的答案，39％的受訪者給出了肯定的回答，14％的受訪者表示不確定。④
對于市場驅(qū)動新聞業(yè)的一個常見的批評是：受市場驅(qū)動的媒體將偏向于 報道娛樂性強的新聞，更少致力于有關公共事務的嚴肅新聞。對此，畢姆(Beam)在1996年通過嚴格的抽樣調(diào)查針對美國報業(yè)展開研究，來自全美182家報社的406名高級采編人員接受了調(diào)查。研究發(fā)現(xiàn)，與市場傾向較弱的報紙相比，具有更強市場傾向的報紙反而更加堅守傳統(tǒng)的新聞價值觀，更多地致力于有關嚴肅公共事務的報道，而且更有可能在報道中持對抗性的觀點。⑤
1995年，時任《洛杉磯時報》發(fā)行人的馬克·威利斯為了提高報紙的發(fā)行量以增加廣告收入，決定采取措施來提高報紙的多樣性，一方面增加少數(shù)族裔成員擔任該報采編工作，另一方面開辟專門的版面與欄目提供少數(shù)族裔群體感興趣的內(nèi)容。1998年春至1999年秋季，密蘇里新聞學院的研究者就此項目對該報的76名采編人員進行了深度訪談，讓受訪對象就發(fā)行人的動機和此項目的效應進行評估。研究發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)受訪者認為，發(fā)行人提高報紙多樣性行為具有雙重動機——既有提高經(jīng)濟效益，改善報紙經(jīng)營狀況的考慮，也有改進新聞報道質(zhì)量的考慮。而且，幾乎所有受訪者都認為，該項行動所帶來的效果是積極的——既改善了報社的經(jīng)營狀況，也提高了新聞報道的質(zhì)量。換句話說，他們認為，良好的經(jīng)營狀況對提高新聞報道質(zhì)量可以起到積極作用。⑥
這些研究所獲得的結(jié)論是一致的：為市場服務與為公眾服務可以并行不悖，在媒體更多地傾向于市場導向的同時，傳統(tǒng)的新聞價值觀并沒有被拋棄，新聞產(chǎn)品的質(zhì)量也并未降低。盡管這些研究本身有其局限性，但至少提示我們，麥氏的市場驅(qū)動新聞業(yè)理論及其商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式的有效性需要重新檢視。
三、麥氏的理論邏輯與實證基礎再審視
先從理論探討部分來看，在麥氏的分析中，新聞消費者的脆弱(consumer vulnerability)是一個至關重要的決定因素。
麥氏指出，要讓市場正常運作，讓“看不見的手”來自發(fā)調(diào)節(jié)各方利益，使交易雙方共同獲利，必須符合以下條件：一是交易雙方能夠理性行事，以維護自身利益；二是充分競爭的市場提供了足夠的選擇；三是買方對產(chǎn)品質(zhì)量有充分的了解。
在與媒介企業(yè)展開交易的四個伙伴中，投資者、廣告商、消息來源擁有相應的資源和條件，能夠像媒介企業(yè)一樣理性行事。但作為個體的新聞消費者卻不可能做到理性、自利地行事，在市場中擁有的選擇更少，而且，更為重要的是，缺乏判斷產(chǎn)品質(zhì)量的能力。在市場交易中，脆弱的一方將遭到剝奪。由于四個市場上的結(jié)構(gòu)性失衡，更準確地說，由于消費者的脆弱，媒介企業(yè)傾向于按市場規(guī)范來組織新聞生產(chǎn)，在滿足投資人、廣告商和消息來源要求的同時，求得自身利益最大化。⑦
在《新聞生產(chǎn)的市場模式》一文中，麥氏用了一個形象的類比來說明投資人、廣告商、消息來源、新聞消費者四方的力量對比及其對新聞生產(chǎn)可能施加的影響。若將四者共同參與商業(yè)化新聞生產(chǎn)的過程比作賭場中的一場紙牌游戲，其情形就是這樣的：“投資人作為莊家，制定游戲規(guī)則，使游戲能吸引參賽者，負責發(fā)牌。牌桌的兩端分別坐著廣告商和消息來源，通常情況下，他們是老練的、甚至是專業(yè)的玩家。另一端坐著新聞消費者——盡管不笨卻是賭場中的新手，而且還有兩個不利因素：他們的賭本及能贏的錢都是有限的；發(fā)給他們的牌不能每張都看，要隔一次才能看。”⑧
在對新聞消費者進行界定時，麥氏使用的詞是consumers，他的解釋是報紙的讀者或電視的觀眾?？梢?，麥氏所言的新聞消費者也即是大眾傳播中的受眾。透過麥氏的論著，我們可以看出麥氏的受眾觀：受眾是一群孤立個體所組成的集合體，作為個體的受眾是非理性的，對媒體傳播的消息缺乏判斷能力和抵抗能力，會做出一致的反應。此類受眾觀讓人自然聯(lián)想起柏拉圖的洞穴隱喻和李普曼筆下的幻影般的公眾，進而顯示麥氏在對受眾理性的認識上，與李普曼有著一脈相承的血緣關系。
此種受眾觀無疑是有所偏差的。首先，受眾并非孤立個體所組成的集合體。人是生活在社會中的人，是與他人交往的人，作為個體的受眾(新聞消費者)置身于具體社會環(huán)境中并且與他人互動，每一個個體的身上都具有社會性。
其次，受眾在一定程度上是理性的。在麥氏的眼中，受眾是非理性的，其文中有言：“即使是‘有限的理性’，現(xiàn)在看來也是對一個消費者追求自身利益能力的過于樂觀的估計。”⑨在他看來，個體受眾既沒有時間，也沒有相應的資源了解媒介企業(yè)及其產(chǎn)品的情況，無法對新聞產(chǎn)品的質(zhì)量作出正確的評估，因而只能接受控的命運。這種觀點倒是與早期魔彈論中的受眾觀頗為一致，也可跟李普曼和法蘭克福學派的觀點相通，但受眾研究后來所取得的成果早已發(fā)現(xiàn)受眾理性的存在。1940年代的大眾傳播效果研究發(fā)現(xiàn)了受眾的選擇性，1970年代的“使用與滿足”理論進一步呈現(xiàn)了受眾的能動性，看到了受眾在多媒介的環(huán)境中自主的選擇能力、對信息的批判分析能力以及處理和探討能力。當然，受眾的理性與主動性并非絕對的，而是要受到社會結(jié)構(gòu)和媒介結(jié)構(gòu)的制約。
再次，“使用與滿足”研究與文化研究中的“接受分析”從兩個不同的路徑出發(fā)，同時發(fā)現(xiàn)，對于媒介所提供的信息，受眾并非照單全收，也不會做出一致反應。“使用與滿足”研究發(fā)現(xiàn)：“受眾能夠積極控制信息處理的結(jié)構(gòu)，與媒介結(jié)構(gòu)和內(nèi)容產(chǎn)生互動，由此可能對相同的媒介信息產(chǎn)生不同的解釋和理解”。⑩“接受分析”發(fā)現(xiàn)，“受眾按照他們自己的認識和期望，對媒介源所提供的信息的意義進行解碼，雖然這種解碼常常是在某些共同的經(jīng)驗框架內(nèi)進行。”(11)麥氏提出，和規(guī)范新聞業(yè)相比，市場新聞業(yè)可能產(chǎn)生的社會效應至少有四種：新聞消費者從新聞中獲知的信息可能減少了；受眾可能會被誤導；新聞來源可能施加更多的操縱力；受眾變得對政治更加冷漠。對于前兩種效應，麥氏采用的是內(nèi)容分析所獲得的證據(jù)，后兩種效應則多來自推測。在討論新聞產(chǎn)品的社會效應這一問題時，麥氏并未針對受眾接收行為展開分析，沒能呈現(xiàn)不同受眾對同一新聞產(chǎn)品的解讀與接收情況，因此也就忽視了受眾對市場新聞業(yè)可能帶來的負面效應的抵制能力。
從實證研究部分來看，麥氏的實證研究是圍繞美國四家地方電視臺的新聞生產(chǎn)展開的，他不僅考察了這四家電視臺的新聞生產(chǎn)過程，也通過問卷 調(diào)查和內(nèi)容分析對其新聞產(chǎn)品的質(zhì)量進行了評估和分析。但其理論探討卻不僅指向美國地方電視臺的新聞生產(chǎn)，而是所有以市場為導向、依靠廣告作為主要收入來源的媒體的新聞生產(chǎn)。也即是說，麥氏認為，其結(jié)論是具有普適性的。
為何選擇地方電視臺新聞部門作為考察對象？麥氏給出的理由是：其一，市場新聞業(yè)最早就是在地方電視臺新聞部門確立的。和報業(yè)不同，地方電視臺新聞業(yè)中沒有傳統(tǒng)新聞理念的束縛，它可以自己創(chuàng)造新的傳統(tǒng)。結(jié)果出現(xiàn)了一種新的新聞樣式，它更關注大眾的需要，而不是報業(yè)所宣揚的傳統(tǒng)的新聞價值。其二，麥氏堅信，地方電視臺那時已成為美國新聞產(chǎn)業(yè)的主導力量。地方電視新聞成長最快，且比全國性電視網(wǎng)新聞或者報紙新聞更受歡迎，但其重要性卻被忽略了，學界對其研究非常不夠。
有批評者指出，麥氏的研究無異于在桶中捕魚，早在研究開始前結(jié)論其實就已在預料之中。眾所周知，與報業(yè)相比，地方電視新聞業(yè)更注重贏利。(12)
就麥氏理論產(chǎn)生的基礎而言，其結(jié)論在效度方面具有一定的時空范圍——20世紀80年代中后期美國地方電視臺的新聞生產(chǎn)。麥氏并未對報紙和全國性電視網(wǎng)的商業(yè)化新聞生產(chǎn)進行實證考察，則其理論與模式的普適性尚需進一步的檢驗。換句話說，即便是麥氏的理論能夠正確地解釋和預測地方電視臺的商業(yè)化新聞生產(chǎn)，但其對報紙、全國性電視網(wǎng)等其他媒體的商業(yè)化新聞生產(chǎn)的有效性卻需要進一步檢視，況且前文所提及的眾多針對報業(yè)開展的研究也確實與麥氏結(jié)論不相吻合。
四、結(jié)論與啟示
綜上所述，麥氏首次應用微觀經(jīng)濟學的社會交易理論透視美國地方電視臺的商業(yè)化新聞生產(chǎn)，提出了市場新聞業(yè)的概念，并建構(gòu)了一個美國民主市場社會情境下的商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式。該模式將商業(yè)化新聞生產(chǎn)過程視為媒介企業(yè)與投資人、廣告商、新聞來源和消費者進行交易的過程，并將這一過程置入特定的社會環(huán)境(文化、法律/法規(guī)、科技)中進行考察，既充分地考慮到了內(nèi)部的各種要素，也顧及到了外部社會環(huán)境因素，該模式本身是較為周全也是合適的，對于商業(yè)化新聞生產(chǎn)可能出現(xiàn)的一些負面傾向也有很強的解釋力。但是，對于模式內(nèi)部各種力量的博弈過程及其結(jié)果，對于外部社會環(huán)境要素如何作用于具體的新聞生產(chǎn)過程，卻還需要進一步的理論探討和實證考察。
審視麥氏的市場新聞業(yè)理論，自然使人聯(lián)想到當代中國的新聞生產(chǎn)，麥氏的模式對于我們考察當代中國的新聞生產(chǎn)也能提供有益的啟示。但是，對當代中國新聞生產(chǎn)的特定語境先要有清醒的認識。首先，經(jīng)過30多年的新聞改革，我國的大多數(shù)媒體已走上了市場化生存的道路，市場邏輯在新聞生產(chǎn)中開始發(fā)揮重要作用。其次，中國有著獨特的傳媒體制，當代中國的新聞生產(chǎn)是有限商業(yè)化新聞生產(chǎn)。從所有制的角度來看，中國的媒體乃國有資產(chǎn)。在傳媒管理上，我國實行黨管媒體的制度，媒體必須無條件地完成黨和政府的宣傳任務。再次，中國新聞業(yè)尚處于市場化運作的早期階段，不僅市場機制不健全，外部的法律機制與媒體的自律機制也不完備，新聞專業(yè)理念尚在形成之中。來自西方的新聞專業(yè)理念與中國傳統(tǒng)的“文人辦報”理念相遇，共同塑造著中國新聞人的責任意識和家國情懷。
迄今為止，從整體上看，市場邏輯對中國新聞業(yè)的影響是積極的。市場化改革不僅催生出新的媒體品種，改變了傳媒格局，也催生出中國媒體的受眾意識和責任意識，使新聞產(chǎn)品的質(zhì)量得到了提升。與此同時，市場邏輯的負面效應也開始顯現(xiàn)，虛假報道、有償新聞、低俗之風、不良廣告屢禁不止，成為全民公害。
考察中國的有限商業(yè)化新聞生產(chǎn)，需要將其置入到當代中國的獨特語境中，既看到各種社會結(jié)構(gòu)性因素的制約，也承認包括新聞工作者、受眾、廣告商、消息來源等在內(nèi)的各個行為主體的能動性，以主體間性的視角來考察他們之間的互動，從而真正揭示中國當代有限商業(yè)化新聞生產(chǎn)的邏輯，建構(gòu)本土的原創(chuàng)性理論。
注釋：
①［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場新聞業(yè)：公民自行小心？》，第11頁，新華出版社2004年10月版。
②［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場新聞業(yè)：公民自行小心？》，新華出版社2004年10月版。John McManus(1995): A Market-Based Model of News Production, Communication Theory, 5(4): 301-338.
③Underwood, D., & Stamm, K. (1992). Balancing business with journalism:Newsroom policies at 12 west coast papers, Journalism Quarterly, 69(2), 301-317.
④Coulson, D. C. (1994). Impact of ownership on newspaper quality, Journalism Quarterly, 71(2), 403-410.
⑤Beam, R. A. (1998). What it means to be a market-oriented newspaper, NewspaperResearchJournal, 19(3), 2-12.
⑥Gross, R., Curtin, P. &.Cameron, G. (1999). Diversity advances both journalism, business, NewspaperResearchdournal, Spring 2001 v22 i2 p14
⑦［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場新聞業(yè)：公民自行小心？》，新華出版社2004年10月版。John McManus(1995): A Market-Based Model of News Production, Communication Theory, 5(4):301-338.
⑧John McManus(1995): A Market-Based Model of News Production, Communication Theory, 5(4):321.
⑨［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場新聞業(yè)：公民自行小心？》，新華出版社2004年10月版，第99頁。
