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時(shí)間：2023-02-28 15:56:20
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一、商品房包銷(xiāo)的實(shí)踐操作模式及主要特征
目前實(shí)踐中的商品房包銷(xiāo)行為的一般做法是：出賣(mài)人（多為開(kāi)發(fā)商）與包銷(xiāo)人簽訂商品房包銷(xiāo)合同，約定在包銷(xiāo)期內(nèi)，出賣(mài)人將一定數(shù)量的（已建成的或未建成的）商品房，在確定包銷(xiāo)基價(jià)的前提下，交由包銷(xiāo)人以出賣(mài)人的名義與買(mǎi)受人簽訂商品房買(mǎi)賣(mài)合同，包銷(xiāo)期限屆滿，包銷(xiāo)人與出賣(mài)人根據(jù)實(shí)際銷(xiāo)售情況結(jié)算包銷(xiāo)傭金，并由包銷(xiāo)人以約定的包銷(xiāo)基價(jià)買(mǎi)入未出售的剩余商品房的行為。其主要操作環(huán)節(jié)是：
1、開(kāi)發(fā)商授權(quán)包銷(xiāo)人全權(quán)銷(xiāo)售一定范圍的商品房；
2、雙方確定商品房包銷(xiāo)基價(jià)；
3、不論商品房是否能夠售出，包銷(xiāo)商必須定期向開(kāi)發(fā)商支付確定額度的商品房?jī)r(jià)款；
（或者是：根據(jù)已完成銷(xiāo)售的情況，包銷(xiāo)人定期按照包銷(xiāo)基價(jià)向出賣(mài)人支付已完成銷(xiāo)售的包銷(xiāo)款項(xiàng)）
4、商品房銷(xiāo)售后，超過(guò)包銷(xiāo)基價(jià)部分為包銷(xiāo)商的經(jīng)營(yíng)收入；
5、如果低于底價(jià)售出，其不足底價(jià)部分，由包銷(xiāo)商向開(kāi)發(fā)商補(bǔ)償；
6、包銷(xiāo)期限屆滿，由包銷(xiāo)人按照包銷(xiāo)基價(jià)購(gòu)入全部未售出的商品房。
根據(jù)上述商品房包銷(xiāo)的實(shí)踐操作模式，可以分析出商品房包銷(xiāo)的主要特征為：
1、包銷(xiāo)期內(nèi)，出賣(mài)人與包銷(xiāo)人之間系關(guān)系。
在包銷(xiāo)期限內(nèi)，包銷(xiāo)人始終以出賣(mài)人的名義推廣、銷(xiāo)售商品房。通常商品房銷(xiāo)售合同仍由出賣(mài)人與買(mǎi)收人直接簽署，也有一些包銷(xiāo)模式中由包銷(xiāo)人作為人在合同上蓋章。
2、包銷(xiāo)人的包銷(xiāo)行為具有高風(fēng)險(xiǎn)性。
包銷(xiāo)人的高風(fēng)險(xiǎn)性體現(xiàn)在兩方面：其一，包銷(xiāo)期內(nèi)的商品房售價(jià)不得低于包銷(xiāo)合同約定的包銷(xiāo)基價(jià)，否則，差價(jià)部分由包銷(xiāo)人負(fù)責(zé)向出賣(mài)人補(bǔ)償；其二，包銷(xiāo)期滿，未完成銷(xiāo)售的剩余商品房由包銷(xiāo)人按照包銷(xiāo)基價(jià)一并購(gòu)買(mǎi)。
3、包銷(xiāo)人具有較大的權(quán)限。
基于包銷(xiāo)人承擔(dān)了主要的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，一般包銷(xiāo)合同都約定包銷(xiāo)人具有較大的權(quán)限，通常包括了廣告策劃制作、宣傳定位、銷(xiāo)售定價(jià)、營(yíng)銷(xiāo)方式等，并且一般包銷(xiāo)人的行為都是獨(dú)家排他，即出賣(mài)人不得另行將包銷(xiāo)范圍內(nèi)的商品房自行銷(xiāo)售或委托第三方銷(xiāo)售。
4、包銷(xiāo)期滿，未能完成包銷(xiāo)目標(biāo)的商品房由包銷(xiāo)人購(gòu)入。
在包銷(xiāo)期限屆滿，包銷(xiāo)人如未將包銷(xiāo)范圍內(nèi)的商品房全部售出，則按合同的約定按照包銷(xiāo)基價(jià)購(gòu)入剩余的商品房。對(duì)于這部分剩余的包銷(xiāo)商品房，包銷(xiāo)商與開(kāi)發(fā)商之間的關(guān)系為買(mǎi)賣(mài)關(guān)系。
二、商品房包銷(xiāo)行為的法律屬性
雖然在實(shí)踐中各方對(duì)于商品房包銷(xiāo)的操作模式的分歧不大，但是對(duì)于商品房包銷(xiāo)的法律屬性卻存有多種意見(jiàn)，從而導(dǎo)致各方對(duì)于商品房包銷(xiāo)行為的法律規(guī)范適用的意見(jiàn)相左。歸納而言，對(duì)于商品房包銷(xiāo)的性質(zhì)認(rèn)定主要有如下三種觀點(diǎn)：
（一）說(shuō)。
根據(jù)《民法通則》的有關(guān)規(guī)定，是人在權(quán)范圍內(nèi)，以被人的名義獨(dú)立與第三人為法律行為，由此產(chǎn)生的法律效果直接歸屬于被人。在商品房包銷(xiāo)中，出賣(mài)人將商品房的全部或部分讓包銷(xiāo)人銷(xiāo)售，在包銷(xiāo)中是以出賣(mài)人的名義對(duì)外銷(xiāo)售，銷(xiāo)售商品房的法律后果由出賣(mài)人對(duì)外負(fù)責(zé)。因此，持說(shuō)者認(rèn)為，商品房包銷(xiāo)是一種行為，并且，大部分情況下，商品房包銷(xiāo)是排他的獨(dú)家行為。
（二）買(mǎi)賣(mài)說(shuō)。
持這種觀點(diǎn)的認(rèn)為，包銷(xiāo)行為是一種買(mǎi)賣(mài)行為，包銷(xiāo)人最終購(gòu)買(mǎi)所包銷(xiāo)的商品房，包銷(xiāo)人雖以出賣(mài)人的名義銷(xiāo)售商品房，但實(shí)質(zhì)上是包銷(xiāo)人在為自身利益銷(xiāo)售商品房。包銷(xiāo)價(jià)格的確定，已在出賣(mài)人和包銷(xiāo)人之間成立了買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，只是未生效而已。從民法理論來(lái)分析，買(mǎi)賣(mài)合同在實(shí)際上有兩種含義：其一，買(mǎi)賣(mài)合同是出賣(mài)人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)所有權(quán)給買(mǎi)受人，買(mǎi)受人向出賣(mài)人支付價(jià)款的合同；其二，買(mǎi)賣(mài)合同是出賣(mài)人轉(zhuǎn)移其財(cái)產(chǎn)權(quán)（包括財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，但除財(cái)產(chǎn)所有權(quán)外還有其它各種財(cái)產(chǎn)權(quán)）給買(mǎi)受人，買(mǎi)受人向出賣(mài)人支付價(jià)款的合同。一般認(rèn)為，第一種含義的買(mǎi)賣(mài)合同，即轉(zhuǎn)移一定實(shí)物的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的合同為“實(shí)物買(mǎi)賣(mài)”；第二種含義的買(mǎi)賣(mài)合同，除實(shí)物買(mǎi)賣(mài)外，還包括“權(quán)利買(mǎi)賣(mài)”。依買(mǎi)賣(mài)說(shuō)的理論，商品房包銷(xiāo)就是第二種含義上的買(mǎi)賣(mài)行為，即包括“權(quán)利買(mǎi)賣(mài)”和實(shí)物買(mǎi)賣(mài)。
（三）兩合行為說(shuō)。
持這種觀點(diǎn)的人認(rèn)為，包銷(xiāo)行為既不是一種簡(jiǎn)單的買(mǎi)賣(mài)行為，也不是一種純粹的民事行為。它是一種既同行為相似，又同買(mǎi)賣(mài)行為有聯(lián)系，在包銷(xiāo)期內(nèi)為一種委托關(guān)系，包銷(xiāo)期屆滿后則為一種買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，集兩者于一體的新型的民事法律行為。一旦開(kāi)發(fā)商依包銷(xiāo)合同將特定的商品交由包銷(xiāo)商處分后，自己對(duì)該商品房便喪失處分權(quán)。其一，包銷(xiāo)行為是附期限民事法律行為。開(kāi)發(fā)商與包銷(xiāo)商在合同別約定包銷(xiāo)行為附有一定的期限，一旦期限屆滿，開(kāi)發(fā)商與包銷(xiāo)商之間的代銷(xiāo)關(guān)系即行終止，同時(shí)發(fā)生以剩余房屋為交易標(biāo)的的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系。其二，包銷(xiāo)行為是含有性質(zhì)的行為。在包銷(xiāo)期限內(nèi)，包銷(xiāo)商不能以自己的名義，而只能以開(kāi)發(fā)商的名義對(duì)外銷(xiāo)售，其以開(kāi)發(fā)商人的身份聯(lián)系客戶。商品房的出售方是開(kāi)發(fā)商，購(gòu)買(mǎi)方是客戶，包銷(xiāo)商以開(kāi)發(fā)商人的身份出現(xiàn)，客戶與開(kāi)發(fā)商之間構(gòu)成買(mǎi)賣(mài)關(guān)系。其三，包銷(xiāo)行為又是一種以約定期滿后，所包銷(xiāo)的房屋仍未銷(xiāo)售告罄，包銷(xiāo)商應(yīng)按約定的價(jià)款全部買(mǎi)入的行為。依“兩合行為說(shuō)”的觀點(diǎn)，商品房包銷(xiāo)行為作為一種兼容與買(mǎi)賣(mài)特征的新型民事法律行為，同時(shí)受到制度與買(mǎi)賣(mài)制度的調(diào)整。
相對(duì)而言，上述三種觀點(diǎn)中，持兩合行為說(shuō)觀點(diǎn)的人更多一些。但筆者認(rèn)為，上述三種觀點(diǎn)均只反映了包銷(xiāo)行為的表面特征，但從實(shí)質(zhì)上分析，商品房包銷(xiāo)行為應(yīng)當(dāng)是一種特殊的行為，主要理由是：
誠(chéng)然，從形式上看，包銷(xiāo)合同的內(nèi)容分為兩個(gè)階段，第一階段即包銷(xiāo)期限內(nèi)，包銷(xiāo)商對(duì)外推銷(xiāo)包銷(xiāo)房時(shí)是以開(kāi)發(fā)商的名義，自己作為人。第二階段即包銷(xiāo)期限屆滿，如包銷(xiāo)房未全部售完，剩余的包銷(xiāo)房則由包銷(xiāo)商按包銷(xiāo)價(jià)買(mǎi)入。從以上兩個(gè)階段的表面現(xiàn)象來(lái)看，包銷(xiāo)行為是兼有行為與買(mǎi)賣(mài)行為兩種特征的兩合行為。
但是，從實(shí)質(zhì)上看，包銷(xiāo)人訂立包銷(xiāo)合同的目的在于通過(guò)第一階段的工作，完成全部包銷(xiāo)范圍內(nèi)的商品房的銷(xiāo)售工作，從而取得銷(xiāo)售差價(jià)作為報(bào)酬。第二階段的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系并不是雙方簽訂包銷(xiāo)合同時(shí)所期待的合同目的，買(mǎi)賣(mài)關(guān)系也并非必然發(fā)生，其發(fā)生必須有兩項(xiàng)前提條件：其一為包銷(xiāo)期限屆滿；其二為包銷(xiāo)范圍內(nèi)還有剩余商品房未完成銷(xiāo)售。買(mǎi)賣(mài)關(guān)系是對(duì)于包銷(xiāo)人未能完成包銷(xiāo)任務(wù)的一種違約責(zé)任，也是對(duì)于出賣(mài)人的一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的保障。
這種違約責(zé)任或者說(shuō)是保障的約定不應(yīng)影響包銷(xiāo)行為的性質(zhì)認(rèn)定。如同抵押行為，在債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，抵押權(quán)人可拍賣(mài)、折價(jià)受償?shù)盅何?，但并不因此而將抵押行為認(rèn)定為抵押與買(mǎi)賣(mài)的兩合行為。又如同買(mǎi)賣(mài)行為，在有些買(mǎi)賣(mài)合同中會(huì)約定當(dāng)一方違約時(shí)，另一方有權(quán)解除合同，已收取貨物（或款項(xiàng)）不予退還，但也并不因此而將此類(lèi)買(mǎi)賣(mài)行為認(rèn)定為買(mǎi)賣(mài)與贈(zèng)與的兩合行為。
綜上所述，筆者認(rèn)為，商品房包銷(xiāo)行為的實(shí)質(zhì)還是出賣(mài)人與包銷(xiāo)人之間的一種行為，是隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展而產(chǎn)生的一種特殊的行為，其特殊性在于，人根據(jù)結(jié)果提取報(bào)酬或承擔(dān)責(zé)任（補(bǔ)足差價(jià)、購(gòu)入未銷(xiāo)售房屋）。
三、商品房包銷(xiāo)在實(shí)踐中易發(fā)生爭(zhēng)議的問(wèn)題
在我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，商品房包銷(xiāo)作為一種新型的經(jīng)營(yíng)方式，一方面起著搞活二、三級(jí)房地產(chǎn)市場(chǎng)，促進(jìn)商品房流通的作用，另一方面，由于直接調(diào)整商品房包銷(xiāo)行為的法律規(guī)范幾乎是空白，包銷(xiāo)行為操作不規(guī)范、運(yùn)作無(wú)序性、約定不明確等等，導(dǎo)致包銷(xiāo)合同糾紛案件不斷出現(xiàn)?，F(xiàn)對(duì)包銷(xiāo)過(guò)程中易發(fā)生爭(zhēng)議的若干問(wèn)題進(jìn)行探討。
（一）包銷(xiāo)合同的簽訂主體是否影響包銷(xiāo)合同的效力；
商品房包銷(xiāo)合同中委托方通常是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商，而作為受托方包銷(xiāo)人的情況則多種多樣，有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、房地產(chǎn)咨詢（中介、經(jīng)紀(jì)等）公司、動(dòng)拆遷公司，甚至還有個(gè)人。究竟符合怎樣的條件才能作為包銷(xiāo)人并無(wú)定論，也常常是庭審過(guò)程中雙方爭(zhēng)論的焦點(diǎn)。
對(duì)此，筆者認(rèn)為，根據(jù)合同法及司法解釋的規(guī)定，違反法律或行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的行為無(wú)效?，F(xiàn)并無(wú)法律或行政法規(guī)對(duì)于包銷(xiāo)人或房地產(chǎn)銷(xiāo)售人的主體資格要求作出強(qiáng)制性規(guī)定，故公司和個(gè)人均可作為包銷(xiāo)人。并且，雖然建設(shè)部頒布的《商品房銷(xiāo)售管理辦法》第二十五條規(guī)定了“房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)委托中介服務(wù)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售商品房的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照的房地產(chǎn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)”。但該規(guī)定本身屬于部門(mén)規(guī)章，并非法律或行政法規(guī)，且該規(guī)定亦非強(qiáng)制性規(guī)定。并且在《商品房銷(xiāo)售管理辦法》法律責(zé)任第四十二條中對(duì)于“委托沒(méi)有資格的機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售商品房”的情況的法律責(zé)任也僅為“處以警告，責(zé)令限期改正，并可處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款”。為此，筆者認(rèn)為，無(wú)論是公司或個(gè)人所簽署的包銷(xiāo)合同均有法律效力，但應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的行政處罰責(zé)任。
此外，有必要指出，實(shí)踐中存有一類(lèi)情況是，開(kāi)發(fā)商為了達(dá)到提前銷(xiāo)售、回收資金的目的，在取得預(yù)售許可證之前，與個(gè)人或公司簽訂包銷(xiāo)合同，包銷(xiāo)商品房的數(shù)量很少甚至僅為一套，并提前收取房款。對(duì)于此類(lèi)包銷(xiāo)合同，雖然形式上屬于包銷(xiāo)，但實(shí)質(zhì)上是一種取得預(yù)售許可證前的變相銷(xiāo)售，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為無(wú)效。
（二）包銷(xiāo)合同的簽訂時(shí)間是否影響包銷(xiāo)合同的效力；
由于大多數(shù)委托包銷(xiāo)的開(kāi)發(fā)商是為轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而將預(yù)售商品房委托包銷(xiāo)人包銷(xiāo)的，因此包銷(xiāo)房屋通常均為尚未建成的商品房。有的開(kāi)發(fā)商未雨綢繆，在取得預(yù)售許可證之前就與包銷(xiāo)人簽訂了包銷(xiāo)合同。對(duì)于此類(lèi)合同的效力，亦屬于爭(zhēng)議的焦點(diǎn)。尤其是持買(mǎi)賣(mài)說(shuō)觀點(diǎn)的人士，認(rèn)為在取得預(yù)售許可證之前簽訂包銷(xiāo)合同，違反了關(guān)于預(yù)售的強(qiáng)制性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為無(wú)效。
對(duì)此，筆者認(rèn)為，包銷(xiāo)行為本身法律屬性為行為，并非買(mǎi)賣(mài)行為，因此簽訂包銷(xiāo)合同與是否取得預(yù)售許可證并無(wú)聯(lián)系。雖然包銷(xiāo)合同中存有包銷(xiāo)期滿包銷(xiāo)人購(gòu)買(mǎi)剩余包銷(xiāo)房屋的買(mǎi)賣(mài)條款的約定，但該約定本身附有成就條件（包銷(xiāo)期滿和有剩余房屋），并非在簽約之時(shí)所發(fā)生的買(mǎi)賣(mài)行為，而是在包銷(xiāo)期滿后發(fā)生的買(mǎi)賣(mài)行為，只要在該包銷(xiāo)期滿之日前取得了預(yù)售許可證，該買(mǎi)賣(mài)條款的約定仍然有效。
因此，包銷(xiāo)合同的簽訂時(shí)間并不影響包銷(xiāo)合同的效力。但是，在履行包銷(xiāo)合同過(guò)程中，開(kāi)發(fā)商與購(gòu)房者簽定預(yù)售合同的行為則必須在取得預(yù)售許可證之后。
（三）包銷(xiāo)款項(xiàng)的收取是否影響包銷(xiāo)合同的效力；
實(shí)踐中，關(guān)于包銷(xiāo)款項(xiàng)的支付，通常是根據(jù)已完成銷(xiāo)售的情況，由包銷(xiāo)人將全部已完成銷(xiāo)售的房款轉(zhuǎn)付開(kāi)發(fā)商，或?qū)⒁淹瓿射N(xiāo)售部分的包銷(xiāo)基價(jià)轉(zhuǎn)付給開(kāi)發(fā)商。但也有部分開(kāi)發(fā)商，要求包銷(xiāo)人的付款與銷(xiāo)售情況脫鉤，即不論銷(xiāo)售情況如下，由包銷(xiāo)人按照約定期限支付全部包銷(xiāo)房屋的房款。
對(duì)于上述情況，筆者認(rèn)為，開(kāi)發(fā)商與包銷(xiāo)人之間的關(guān)系為委托關(guān)系，包銷(xiāo)人實(shí)施行為的后果由被人承擔(dān)，故包銷(xiāo)人根據(jù)銷(xiāo)售情況在收取了購(gòu)房者支付的房款后轉(zhuǎn)付開(kāi)發(fā)商的操作方式符合關(guān)系的規(guī)定；而包銷(xiāo)人在未完成銷(xiāo)售的情況下，先行向開(kāi)發(fā)商支付房款的行為事實(shí)上是一種融資行為，屬于無(wú)效行為。但對(duì)于包銷(xiāo)合同而言，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為部分無(wú)效（融資條款無(wú)效），而非全部無(wú)效。
并且，如果包銷(xiāo)人向開(kāi)發(fā)商先行支付房款的時(shí)間發(fā)生在包銷(xiāo)房屋取得預(yù)售許可證之前，則開(kāi)發(fā)商也將因違反商品房預(yù)售的規(guī)定而承擔(dān)行政處罰責(zé)任。需要指出的是，雖然支付時(shí)間在取得預(yù)售許可證之前，但若包銷(xiāo)人向開(kāi)發(fā)商支付款項(xiàng)的比例低于包銷(xiāo)房屋總價(jià)的20％，且款項(xiàng)性質(zhì)約定為定金，則根據(jù)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，該部分款項(xiàng)支付的約定仍然有效。
（四）關(guān)于包銷(xiāo)房屋銷(xiāo)售后發(fā)生的稅賦承擔(dān)以及違約責(zé)任分擔(dān)的問(wèn)題。
由于包銷(xiāo)房屋實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售后，作為開(kāi)發(fā)商取得房款為包銷(xiāo)基價(jià)范圍的房款，包銷(xiāo)基價(jià)范圍外的款項(xiàng)根據(jù)包銷(xiāo)合同的一般約定，均由包銷(xiāo)人取得。因此，實(shí)踐中開(kāi)發(fā)商往往不愿意承擔(dān)差價(jià)部分的營(yíng)業(yè)稅等稅費(fèi)，由此而產(chǎn)生開(kāi)發(fā)商在包銷(xiāo)合同中約定由包銷(xiāo)人支付差價(jià)稅費(fèi)或開(kāi)發(fā)商與購(gòu)房者簽訂陰陽(yáng)合同逃避差價(jià)稅費(fèi)等情況。
同樣的情況也發(fā)生在開(kāi)發(fā)商與購(gòu)房者簽訂的預(yù)售合同中，大部分違約責(zé)任的計(jì)算依據(jù)均為總房款，如面積誤差的處理，而開(kāi)發(fā)商往往認(rèn)為自身僅收取了包銷(xiāo)基價(jià)內(nèi)的房款，包銷(xiāo)基價(jià)外的房款由包銷(xiāo)人收取，因此違約責(zé)任應(yīng)由包銷(xiāo)人按比例承擔(dān)一部分。
我國(guó)證券市場(chǎng)自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2009年8月25日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國(guó)股票投資者開(kāi)戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過(guò)1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬(wàn)億元，流通市值11．67萬(wàn)億元，市值位列全球第三位。證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)。這些問(wèn)題的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
一、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題
(一)監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．證監(jiān)會(huì)的作用問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第178條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。”從現(xiàn)行體制看，證監(jiān)會(huì)名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍看似很大：無(wú)所不及、無(wú)所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價(jià)格、公司獨(dú)立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場(chǎng)有關(guān)的事情無(wú)不是在其管制范圍內(nèi)。而實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)只是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無(wú)法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會(huì)自律性監(jiān)管的獨(dú)立性問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)”。同時(shí)規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會(huì)員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的四個(gè)條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)的獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實(shí)施起來(lái)效果也不好。無(wú)論中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還是地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會(huì)制定的，缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，沒(méi)有實(shí)質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國(guó)《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過(guò)其會(huì)員的自我約束、相互監(jiān)督來(lái)補(bǔ)充證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國(guó)《證券法》還沒(méi)有放手讓證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會(huì)能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用依然沒(méi)得到重視，證券市場(chǎng)自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問(wèn)題
強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，主要是考慮到證券市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性、波及范圍廣等特點(diǎn)，而過(guò)于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會(huì)導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對(duì)的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來(lái)的，它是從人民權(quán)利中分離出來(lái)，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來(lái)為人服務(wù)；同時(shí)由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場(chǎng)的監(jiān)管活動(dòng)中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問(wèn)題
由于我國(guó)上市公司上市前多由國(guó)有企業(yè)改制而來(lái)，股權(quán)過(guò)分集中于國(guó)有股股東，存在“一股獨(dú)大”現(xiàn)象，這種國(guó)有股股權(quán)比例過(guò)高的情況導(dǎo)致政府不敢過(guò)于放手讓市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過(guò)多地干預(yù)證券市場(chǎng)的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲?guó)有企業(yè)的融資制度，同時(shí)證券市場(chǎng)的每一次大的波動(dòng)均與政府政策有關(guān)，我國(guó)證券市場(chǎng)的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管活動(dòng)也往往為各級(jí)政府部門(mén)所左右?？傊?，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管出現(xiàn)問(wèn)題。
2．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的治理問(wèn)題
同上市公司一樣，我國(guó)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問(wèn)題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展雖然也成長(zhǎng)起來(lái)，但在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無(wú)理要求，為其虛假包裝上市大開(kāi)方便之門(mén)。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個(gè)環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計(jì)報(bào)告，或以能力有限為由對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性做出有傾向性錯(cuò)誤的審計(jì)結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場(chǎng)的交易規(guī)則和秩序，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問(wèn)題
我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場(chǎng)傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨(dú)立思考和決策的能力。他們沒(méi)有樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，在市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)盲目樂(lè)觀，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，又助長(zhǎng)了大戶或證券公司操縱市場(chǎng)的行為，從而加大了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問(wèn)題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問(wèn)題
我國(guó)證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實(shí)施，使得我國(guó)證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國(guó)證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場(chǎng)是由上市公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場(chǎng)參與者組成，通過(guò)證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運(yùn)行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國(guó)目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)平價(jià)法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國(guó)不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國(guó)在面臨一些證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為時(shí)無(wú)計(jì)可施；另一方面，我國(guó)現(xiàn)有的證券市場(chǎng)法律法規(guī)過(guò)于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無(wú)法做到“有章可循”。再者，我國(guó)現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過(guò)分強(qiáng)調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實(shí)上得不到補(bǔ)償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問(wèn)題
在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長(zhǎng)久的站在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺(tái)上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識(shí)淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過(guò)多放手于證券市場(chǎng)。因此在我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管中，市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問(wèn)題
對(duì)于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無(wú)論是我國(guó)的法律規(guī)定還是在實(shí)際的操作過(guò)程中均有體現(xiàn)，只不過(guò)這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過(guò)于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)的監(jiān)督管理作用。我國(guó)證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對(duì)于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績(jī)的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)手段鼓勵(lì)其守法守規(guī)行為。
二、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
I．證監(jiān)會(huì)地位的法律完善
我國(guó)《證券法》首先應(yīng)重塑中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨(dú)立性，明確界定中國(guó)證監(jiān)會(huì)獨(dú)立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會(huì)的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會(huì)獨(dú)立出來(lái)，作為一個(gè)獨(dú)立的行政執(zhí)法委員會(huì)。同時(shí)我國(guó)《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會(huì)在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實(shí)施監(jiān)管權(quán)力的獨(dú)立范圍，并對(duì)地方政府對(duì)證監(jiān)會(huì)的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹(shù)立中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法律權(quán)威，增強(qiáng)其監(jiān)管的獨(dú)立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
《證券法》對(duì)證券業(yè)自律組織的簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場(chǎng)監(jiān)管中的輔助地位，我國(guó)應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管體制，對(duì)證券業(yè)自律組織重視起來(lái)。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場(chǎng)中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項(xiàng)人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對(duì)其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國(guó)證券業(yè)市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國(guó)際證券市場(chǎng)的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對(duì)證券市場(chǎng)中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國(guó)相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過(guò)法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國(guó)證監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動(dòng)用工解聘制度，采取懲罰和激勵(lì)機(jī)制，另一方面落實(shí)量化定額的激勵(lì)相容的考核制度；在法律上明確建立公開(kāi)聽(tīng)證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對(duì)監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過(guò)法律開(kāi)辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管者業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)機(jī)制，來(lái)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對(duì)我國(guó)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少?lài)?guó)有股的股份數(shù)額，改變國(guó)有股“一股獨(dú)大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨(dú)立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善
我國(guó)證券市場(chǎng)中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國(guó)情時(shí)也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問(wèn)題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以優(yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對(duì)違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對(duì)中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。
3．有關(guān)投資者投資的法律完善
我國(guó)相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問(wèn)責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問(wèn)題，誰(shuí)應(yīng)對(duì)此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實(shí)施長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價(jià)波動(dòng)的重要因素，投資者應(yīng)以過(guò)去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國(guó)證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律法規(guī)體系，但我國(guó)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無(wú)論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對(duì)21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對(duì)證券監(jiān)管中的作用不言而語(yǔ)，我們?nèi)孕杓訌?qiáng)對(duì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無(wú)法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評(píng)價(jià)法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國(guó)證券市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對(duì)證券市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系，深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對(duì)市場(chǎng)的干涉。盡量以市場(chǎng)化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過(guò)去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場(chǎng)本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
2009年,中國(guó)的房地產(chǎn)市場(chǎng)幾乎成了以住房消費(fèi)者為主導(dǎo)的市場(chǎng),即滿足消費(fèi)者的居住需求。從消費(fèi)者角度分析,房地產(chǎn)市場(chǎng)分類(lèi)有:①按產(chǎn)權(quán)分為大產(chǎn)權(quán)、小產(chǎn)權(quán)和沒(méi)產(chǎn)權(quán);②按價(jià)位分為高檔、中檔和低檔;③按適用人群分為:適于老年人的老年公寓,適于青年人的中小戶型,適于中年人的較大戶型和適于有錢(qián)人的別墅。
1太原的住宅消費(fèi)者的主要特征
1.1消費(fèi)者年齡分析
消費(fèi)者年齡段可分為兩部分:①30歲,大概占所有消費(fèi)者的60%;②30歲以上,即40歲～55歲左右,大約占全部消費(fèi)者的40%。太原住宅消費(fèi)者主要以年輕人和中年人為主。包括本地購(gòu)房者和外地購(gòu)房者,購(gòu)房的目的主要為自己居住,即自住型需求為主。
1.2消費(fèi)者家庭結(jié)構(gòu)與職業(yè)分析
60%的消費(fèi)者屬于成家有孩子的家庭,40%的消費(fèi)者屬于參加工作不久即將結(jié)婚的年輕人。多數(shù)以工薪階層為主,即有穩(wěn)定的收入者。
1.3購(gòu)房目的分析
56%的消費(fèi)者有子女且子女正在上學(xué),購(gòu)房目的在于改善自己的居住環(huán)境,約20%的消費(fèi)者屬于未婚,他們購(gòu)房混合了兩種目的:改善居住和結(jié)婚用房。
2消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)力狀況分析
總價(jià):消費(fèi)者能承受的購(gòu)房主流總價(jià)在40萬(wàn)～50萬(wàn)之間。
從消費(fèi)者的普遍心理來(lái)講,消費(fèi)者的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力應(yīng)該要超過(guò)這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。
單價(jià):消費(fèi)者能承受的購(gòu)房主流單價(jià)在4000元/m2～5000元/m2之間。
約20%的消費(fèi)者能夠接受相對(duì)更高的房?jī)r(jià),10%的消費(fèi)者傾向更低的房?jī)r(jià)。
面積:消費(fèi)者普遍傾向的購(gòu)房面積在80m2～130m2之間。
中小戶型最受消費(fèi)者青睞。準(zhǔn)備結(jié)婚的年輕人選擇70m2～90m2,有孩子的家庭選擇100m2～130m2。轉(zhuǎn)貼于中國(guó)中國(guó)-3太原消費(fèi)者住宅消費(fèi)偏好分析
3.1樓型偏好
35%的消費(fèi)者愿意多層,45%的消費(fèi)者能夠接受小高層,20%的消費(fèi)者傾向于高層?！靶睦砥谩辈⒉皇琴?gòu)買(mǎi)的唯一決定因素,消費(fèi)者還要考慮自己的購(gòu)買(mǎi)能力和實(shí)際需求。
3.2戶型與空間面積偏好
戶型:較偏好兩室類(lèi)和三室類(lèi)。40%的消費(fèi)者較喜歡兩室類(lèi),50%的消費(fèi)者較喜歡三室類(lèi),喜歡一室類(lèi)和四室類(lèi)的消費(fèi)者占消費(fèi)者數(shù)量的10%左右。具體戶型是:兩室一廳一衛(wèi)、兩室兩廳一衛(wèi)、三室兩廳一衛(wèi)、三室兩廳兩衛(wèi)。
空間:比較偏好大臥室和大客廳。
3.3付款方式
現(xiàn)在的高房?jī)r(jià),消費(fèi)者選擇按揭貸款的付款方式稍高于消費(fèi)者選擇一次性付款和分期付款的比率。這取決于消費(fèi)者自身的經(jīng)濟(jì)狀況和收入情況。
3.4城區(qū)偏好
現(xiàn)在太原市南面發(fā)展比較迅速,大部分人在高新區(qū)上班,消費(fèi)者傾向于在南城買(mǎi)房,可以離工作地點(diǎn)近些。
3.5其他偏好
供暖方式:地暖作為一種新型的采暖方式,以其舒適、節(jié)能、健康、環(huán)保等多項(xiàng)優(yōu)勢(shì)成為了令消費(fèi)者青睞的供暖產(chǎn)品。
4影響太原消費(fèi)者購(gòu)房的主要因素
4.1地段和價(jià)格
價(jià)格是影響消費(fèi)者購(gòu)房的最主要因素,太原的經(jīng)濟(jì)水平處于中等偏上,消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)能力有限,住房?jī)r(jià)格的影響力比較大。隨著現(xiàn)在房?jī)r(jià)的上漲,大部分消費(fèi)者會(huì)考慮自己的實(shí)際承受能力,這對(duì)于剛參加工作的大學(xué)畢業(yè)生尤為明顯,他們還沒(méi)有穩(wěn)定的收入和完善的福利,價(jià)格考慮最多。其次是地段,消費(fèi)者傾向于就近孩子上學(xué)、工作單位,交通便利,商業(yè)發(fā)達(dá)的地理位置。
4.2手續(xù)問(wèn)題
這其實(shí)就是相當(dāng)于為房子買(mǎi)保險(xiǎn),消費(fèi)者購(gòu)房要求是大產(chǎn)權(quán),也就是人們常說(shuō)的大紅本。“大紅本”,其規(guī)定的產(chǎn)權(quán)可以上市交易、抵押貸款,產(chǎn)權(quán)人的產(chǎn)權(quán)因此就能得到保障。而民間所說(shuō)的“小紅本”,是區(qū)、縣政府發(fā)給集體土地上建設(shè)房屋的房屋所有人的產(chǎn)權(quán)證。按照國(guó)家現(xiàn)行規(guī)定,這種“小紅本”規(guī)定的產(chǎn)權(quán)在集體組織成員之間可以轉(zhuǎn)讓,但不能自由上市交易、不能抵押貸款。鑒于此種情況,消費(fèi)者買(mǎi)房時(shí),會(huì)把產(chǎn)權(quán)問(wèn)題也列入考慮范圍之內(nèi)。
綜上所述,房地產(chǎn)市場(chǎng)以消費(fèi)者為主導(dǎo),即如果房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格合理,消費(fèi)者有支付能力購(gòu)買(mǎi),消費(fèi)者又有意愿進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng),那么房地產(chǎn)市場(chǎng)的交易才得以進(jìn)行及完成。房地產(chǎn)的發(fā)展問(wèn)題,無(wú)論是地方政府還是房地產(chǎn)企業(yè),甚至于一些住房銷(xiāo)售的中介及媒體,不要總是打住房消費(fèi)者的主意,不要以為用幾句煽動(dòng)性語(yǔ)言就會(huì)讓這些住房消費(fèi)者俯首帖耳,順從地進(jìn)入市場(chǎng),而是要看看其房地產(chǎn)產(chǎn)品的價(jià)格合理不合理,產(chǎn)品質(zhì)量如何,要學(xué)會(huì)分析消費(fèi)者的心理。希望每一個(gè)住房的消費(fèi)者都成為自己決策的主人,希望每一個(gè)住房消費(fèi)者可以通過(guò)各種合理的方式、渠道來(lái)獲得相應(yīng)的信息。
我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中常常出現(xiàn)道德失范的問(wèn)題。我們迫切需要尋找一種文化，既融合了西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的思想，又不違背我國(guó)的傳統(tǒng)文化。
一、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本倫理道德原則
道德是一股無(wú)形的力量約束著市場(chǎng)主體的行為，它使市場(chǎng)主體在追求利潤(rùn)最大化的同時(shí)，必須考慮幸福、正義、公平等因素。因此，倫理道德對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)而言有著不可替代的作用。
(一)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的倫理道德問(wèn)題
所謂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，就是一種通過(guò)市場(chǎng)調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，配置社會(huì)資源的一種經(jīng)濟(jì)組織方式，是商品經(jīng)濟(jì)的社會(huì)化實(shí)現(xiàn)方式。構(gòu)成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要素有：第一，有自由、平等且目標(biāo)一致的經(jīng)濟(jì)主體；第二，有作為市場(chǎng)客體的用于交換的商品化社會(huì)資源，有明確界定資源的主體條件和文化條件；第三，必須有平等競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序；第四，必須有對(duì)自然資源認(rèn)知的科技條件，有對(duì)資源進(jìn)行大規(guī)模利用加工的技術(shù)條件和管理?xiàng)l件，有超地域大規(guī)模交換的技術(shù)條件；第五，有保障產(chǎn)權(quán)、保障主體平等地位和進(jìn)行自由交換、維護(hù)法治并受法治限制的政府。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一個(gè)基本假設(shè)就是，每一個(gè)人都是自私的，因而在通常的情況下，每一個(gè)人都會(huì)盡力去追求個(gè)人自利行為效用的最大化，這是人類(lèi)所有行為的基本動(dòng)機(jī)和目的。但由于每個(gè)人都在追求自我利益的最大化，使得它們之間的競(jìng)爭(zhēng)最終必然演化成這樣一種經(jīng)濟(jì)局面：為了競(jìng)爭(zhēng)中占得優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)價(jià)值目的，他們都各自必須也必定會(huì)努力降低自己的生產(chǎn)成本，擴(kuò)大自己勞動(dòng)產(chǎn)品的市場(chǎng)化潛力，而這種合乎理性的行為，最終必定帶來(lái)整個(gè)社會(huì)或市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)效率的增長(zhǎng)。這樣，在追求個(gè)體利益最大化這只“看不見(jiàn)的手”的指引下，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就達(dá)到了實(shí)現(xiàn)社會(huì)福利最大化的效果。這也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本目標(biāo)。
經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，我們不可回避這樣的問(wèn)題，即人們對(duì)物質(zhì)財(cái)富的追求和使用是否有某種既合乎經(jīng)濟(jì)理性又合乎道德倫理原則的價(jià)值尺度。這就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的倫理道德問(wèn)題。
(二)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的基本道德原則
首先，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持這樣的價(jià)值原則，即功利主義所提出的謀求最大多數(shù)人的最大幸福。功利主義主張，在你追求自己的幸福和快樂(lè)的時(shí)候，你不僅應(yīng)該考慮快樂(lè)的量，而且也應(yīng)該考慮快樂(lè)的質(zhì)；不僅應(yīng)當(dāng)考慮經(jīng)驗(yàn)的可感受的幸福，也要考慮到心靈的、精神的快樂(lè)和幸福。功利主義相信，如果每個(gè)人都以這種方式看待幸福和快樂(lè)，那么個(gè)人的算計(jì)理性就可能轉(zhuǎn)化為社會(huì)的集體合理性。
其次，努力提高經(jīng)濟(jì)效率也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的美德。效率首先是人類(lèi)目的性價(jià)值的直接體現(xiàn)。對(duì)于“效率”概念，倫理學(xué)上的理解認(rèn)為，效率即是某種行為目的的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。效率不僅意味著財(cái)富，而且也意味著社會(huì)美德。“美德”這個(gè)詞在古希臘文中有“成就”、“杰出”、或“優(yōu)秀”等意思，而這些品質(zhì)也可以被看作是人的道德行為的價(jià)值效率。
最后，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在分配過(guò)程中應(yīng)遵循公正分配原則。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不論人的出身、門(mén)第、登記、親緣關(guān)系等，它只按照每一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所做出的有效貢獻(xiàn)來(lái)分配效用價(jià)值。市場(chǎng)以它的市場(chǎng)效率為第一分配原則。哪一個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中付出的成本較低，同時(shí)具有價(jià)格優(yōu)勢(shì)，那么他可能獲得的利潤(rùn)或效益就相對(duì)多。
二、墨學(xué)中的“兼愛(ài)”、“交利”思想的主要內(nèi)容
“兼愛(ài)”、“交利”思想是墨家文化的核心，且“兼愛(ài)”學(xué)說(shuō)是現(xiàn)代人類(lèi)公德得以成立的基本價(jià)值，也為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為提供了道德依據(jù)。它的論證方式是“實(shí)踐理性”的方法，而現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的文化正是依靠普遍的社會(huì)道德經(jīng)驗(yàn)事實(shí)的理性分析或推理來(lái)尋求的，從這個(gè)意義上說(shuō)，兩者是契合的。
1.“仁人之事者，必務(wù)求興天下之利，除天下之害。”
墨子提出“興天下之利，除天下之害”作為自己學(xué)說(shuō)的宗旨，并以“兼相愛(ài)，交相利”作為實(shí)現(xiàn)這一宗旨的基本原則。所謂“天下之利”，除指“天下之富”外，還包括“天下之治”，也就是社會(huì)各等級(jí)、各成員之間的“和調(diào)”；“天下之害”，就是相互攻伐、篡奪，即“交相賊”。墨子把“交相賊”的原因歸結(jié)為“不相愛(ài)”、“別相惡”。為了“興利除害”，他主張用“兼相愛(ài)，交相利”的道德原則取代“別相惡，交相賊”。墨子認(rèn)為，社會(huì)成員雖然貧富有別、貴賤有等，但作為道德主體卻是平等的。為天下興利除害是一切道德行為的目的，也是道德價(jià)值之所在。道德之所以“貴”，在于“義可以利人”。反之，“虧人自利”則“不義”。
2.志功為辨
墨子從強(qiáng)調(diào)功利出發(fā)，在中國(guó)倫理史上，首先提出了“志”、“功”這對(duì)范疇，認(rèn)為對(duì)行為道德的評(píng)價(jià)，應(yīng)“合其志功而觀焉”。有將動(dòng)機(jī)與效果統(tǒng)一起來(lái)的思想因素。動(dòng)機(jī)與效果是一對(duì)有關(guān)道德評(píng)價(jià)的基本范疇。在道德評(píng)價(jià)中，應(yīng)該如何處理動(dòng)機(jī)和效果的關(guān)系問(wèn)題，墨子認(rèn)為“今天下之君子，忠實(shí)欲天下之富而惡其貧，欲天下之治而惡其亂，當(dāng)兼相愛(ài)，交相利。”人們做事的動(dòng)機(jī)是好是壞，要看事情的效果如何。要根據(jù)道德行為對(duì)社會(huì)的影響來(lái)評(píng)價(jià)其善惡與否同時(shí)，也不可以對(duì)人們的行為動(dòng)機(jī)不聞不問(wèn)，要“合其志功而觀焉”。
3.兼以易別，以兼易偏
墨子在尋找社會(huì)弊端的病根時(shí)，指責(zé)了“不相愛(ài)”的道德現(xiàn)狀。之后墨子又提出要以“兼相愛(ài)”來(lái)代替“不相愛(ài)”：“非人者必有以易之。若非人而無(wú)易之，譬之猶以水救水、以火救火也，其說(shuō)將必?zé)o可焉。是故子墨子曰：兼以易別?！蹦釉谥袊?guó)倫理思想史上第一次提出了“用兼愛(ài)代替偏愛(ài)”的命題。他主張的“兼愛(ài)”之普遍平等的愛(ài)，及不分血緣的親疏和等級(jí)的貴賤而給予無(wú)差別的愛(ài)。
三、“兼相愛(ài)，交相利”作為中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道德規(guī)范的可能性
改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)已取得了巨大的成就，但某些方面仍不夠完善，尤其是市場(chǎng)主體的行為，常常出現(xiàn)道德失范的問(wèn)題。因此，如何規(guī)范市場(chǎng)主體的行為引起了許多人的關(guān)注。除了法律，我們還應(yīng)該尋求一種人文精神，從思想上約束經(jīng)濟(jì)主體的行為。而墨家的“兼相愛(ài)，交相利”這種精神正是當(dāng)今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道德建設(shè)所需要的。因?yàn)槟业摹凹嫦鄲?ài)，交相利”思想與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本道德存在著許多一致之處。
(一)興利除害與功利主義
在墨家的“兼愛(ài)”學(xué)說(shuō)中，為天下興利除害的思想實(shí)質(zhì)上是一種功利主義的道德觀，這與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中應(yīng)遵循的價(jià)值原則——謀求最大多數(shù)人的最大幸福是一致的。
墨子認(rèn)為“交相賊”的原因是“不相愛(ài)”、“別相惡”，而事實(shí)上“別相惡”是由于人們?cè)谧非髠€(gè)人利益時(shí)，產(chǎn)生了利益沖突而造成的。所以墨子主張“兼相愛(ài)、交相利”，他認(rèn)為應(yīng)該“興天下之利”，因?yàn)橹挥挟?dāng)最大多數(shù)人的利益得到滿足的時(shí)候，真正的個(gè)人利益才能夠?qū)崿F(xiàn)。這與功利主義的價(jià)值原則是十分一致的，兩者都主張義與利的兼容，認(rèn)為人的個(gè)體行為必須符合社會(huì)整體的利益取向，這一具有中國(guó)特色的功利主義對(duì)于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著重要的作用。它要求市場(chǎng)主體在追求個(gè)體利益最大化的同時(shí)必須考慮社會(huì)的公共利益，因?yàn)槿绻麄€(gè)市場(chǎng)是“交相賊”的狀況，個(gè)人的利益根本無(wú)法得到保障，所以只有“天下之利”得以實(shí)現(xiàn)，才能使每個(gè)人的利益得到最大的滿足。
對(duì)于我國(guó)發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的今天，“興天下之利”的道德思想是需要提倡的。近年來(lái)，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域出現(xiàn)了種種令人矚目的不道德行為：交易中的誠(chéng)信缺失、為追求商業(yè)利潤(rùn)而對(duì)環(huán)境的污染、傳銷(xiāo)行為的日益泛濫……這些損害公共利益的行為正影響著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。因此，應(yīng)該讓市場(chǎng)的行為主體明白，對(duì)公共利益的破壞并不能真正的實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益，即使實(shí)現(xiàn)了，那也決不是長(zhǎng)遠(yuǎn)的、永久的利益，只有在保證“興天下之利”的情況下，個(gè)人的利益才能得到充分、全面、持續(xù)地發(fā)展。
可以說(shuō)，經(jīng)濟(jì)學(xué)提倡的重視效率，是相對(duì)于社會(huì)總體效率而言的。因此，評(píng)價(jià)市場(chǎng)主體經(jīng)濟(jì)行為的效率應(yīng)看其是否有利于整個(gè)社會(huì)的財(cái)富的增加，應(yīng)把他的動(dòng)機(jī)與效果相結(jié)合。首先，一定要注重市場(chǎng)主體行為的實(shí)際后果，要根據(jù)道德行為對(duì)社會(huì)的影響來(lái)評(píng)價(jià)善惡與否。同時(shí)，絕不能采取對(duì)市場(chǎng)主體行為的動(dòng)機(jī)不聞不問(wèn)的實(shí)用主義態(tài)度。即在我們發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中，不僅要注重提高經(jīng)濟(jì)效益，還要以實(shí)現(xiàn)最廣大人民群眾的利益為目標(biāo)來(lái)參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建設(shè)，把動(dòng)機(jī)與效果用以起來(lái)，做到“合其志功而觀焉”。
(二)兼以易別與公平分配
墨子所提倡的“兼以易別”傳達(dá)著平等、博愛(ài)、民主的理念，這與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的公平分配原則極為類(lèi)似。
墨子“兼愛(ài)天下”的道德理想從根本上反對(duì)了“愛(ài)有等差”的思想，認(rèn)為應(yīng)該以平等的、無(wú)貴賤之分的愛(ài)來(lái)代替偏愛(ài)，表達(dá)了墨子對(duì)民主社會(huì)的向往，體現(xiàn)了他對(duì)公平分配社會(huì)資源的理想。這種保證社會(huì)主體地位平等的原則正是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本前提，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不管人是怎樣的出身或等級(jí)，都按照每一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在市場(chǎng)活動(dòng)中所做出的有效貢獻(xiàn)來(lái)分配效用價(jià)值，它反對(duì)不勞而獲、無(wú)功得利。兩者同時(shí)看到了社會(huì)財(cái)產(chǎn)的公平分配對(duì)整個(gè)社會(huì)的重大意義，
公平的分配原則對(duì)當(dāng)今的中國(guó)有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。它既是公平的又是最優(yōu)的。我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)應(yīng)努力尋求可行的“公正”配置機(jī)制，來(lái)解決社會(huì)收入合理分配問(wèn)題，從而緩解貧富差距擴(kuò)大的局面，以實(shí)現(xiàn)共同富裕，達(dá)到理想的和諧社會(huì)。
四、結(jié)論
墨家的“兼相愛(ài)，交相利”思想作為中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的倫理道德原則是可能的，它既是我國(guó)傳統(tǒng)文化的一部分，又與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的許多道德原則相一致。因此我們應(yīng)該給予“兼相愛(ài)，交相利”更多地關(guān)注，它有助于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的能力本位觀的確立；有助于系統(tǒng)的建構(gòu)和確立基于平民精神、平民的生存哲學(xué)或公共哲學(xué)；有助于確立個(gè)體本位與重視社群相統(tǒng)一的新價(jià)值觀，兼愛(ài)理論的闡揚(yáng)可以作為當(dāng)代人文精神的傳統(tǒng)生長(zhǎng)點(diǎn)和創(chuàng)造性基礎(chǔ)。
［參考文獻(xiàn)］
［1］〔清〕孫治讓?zhuān)骸赌娱g詁》，中華書(shū)局1986年2月版。
我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中常常出現(xiàn)道德失范的問(wèn)題。我們迫切需要尋找一種文化，既融合了西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的思想，又不違背我國(guó)的傳統(tǒng)文化。
一、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本倫理道德原則
道德是一股無(wú)形的力量約束著市場(chǎng)主體的行為，它使市場(chǎng)主體在追求利潤(rùn)最大化的同時(shí)，必須考慮幸福、正義、公平等因素。因此，倫理道德對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)而言有著不可替代的作用。
(一)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的倫理道德問(wèn)題
所謂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，就是一種通過(guò)市場(chǎng)調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，配置社會(huì)資源的一種經(jīng)濟(jì)組織方式，是商品經(jīng)濟(jì)的社會(huì)化實(shí)現(xiàn)方式。構(gòu)成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要素有：第一，有自由、平等且目標(biāo)一致的經(jīng)濟(jì)主體；第二，有作為市場(chǎng)客體的用于交換的商品化社會(huì)資源，有明確界定資源的主體條件和文化條件；第三，必須有平等競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序；第四，必須有對(duì)自然資源認(rèn)知的科技條件，有對(duì)資源進(jìn)行大規(guī)模利用加工的技術(shù)條件和管理?xiàng)l件，有超地域大規(guī)模交換的技術(shù)條件；第五，有保障產(chǎn)權(quán)、保障主體平等地位和進(jìn)行自由交換、維護(hù)法治并受法治限制的政府。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一個(gè)基本假設(shè)就是，每一個(gè)人都是自私的，因而在通常的情況下，每一個(gè)人都會(huì)盡力去追求個(gè)人自利行為效用的最大化，這是人類(lèi)所有行為的基本動(dòng)機(jī)和目的。但由于每個(gè)人都在追求自我利益的最大化，使得它們之間的競(jìng)爭(zhēng)最終必然演化成這樣一種經(jīng)濟(jì)局面：為了競(jìng)爭(zhēng)中占得優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)價(jià)值目的，他們都各自必須也必定會(huì)努力降低自己的生產(chǎn)成本，擴(kuò)大自己勞動(dòng)產(chǎn)品的市場(chǎng)化潛力，而這種合乎理性的行為，最終必定帶來(lái)整個(gè)社會(huì)或市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)效率的增長(zhǎng)。這樣，在追求個(gè)體利益最大化這只“看不見(jiàn)的手”的指引下，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就達(dá)到了實(shí)現(xiàn)社會(huì)福利最大化的效果。這也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本目標(biāo)。
經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，我們不可回避這樣的問(wèn)題，即人們對(duì)物質(zhì)財(cái)富的追求和使用是否有某種既合乎經(jīng)濟(jì)理性又合乎道德倫理原則的價(jià)值尺度。這就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的倫理道德問(wèn)題。
(二)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的基本道德原則
首先，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持這樣的價(jià)值原則，即功利主義所提出的謀求最大多數(shù)人的最大幸福。功利主義主張，在你追求自己的幸福和快樂(lè)的時(shí)候，你不僅應(yīng)該考慮快樂(lè)的量，而且也應(yīng)該考慮快樂(lè)的質(zhì)；不僅應(yīng)當(dāng)考慮經(jīng)驗(yàn)的可感受的幸福，也要考慮到心靈的、精神的快樂(lè)和幸福。功利主義相信，如果每個(gè)人都以這種方式看待幸福和快樂(lè)，那么個(gè)人的算計(jì)理性就可能轉(zhuǎn)化為社會(huì)的集體合理性。
其次，努力提高經(jīng)濟(jì)效率也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的美德。效率首先是人類(lèi)目的性價(jià)值的直接體現(xiàn)。對(duì)于“效率”概念，倫理學(xué)上的理解認(rèn)為，效率即是某種行為目的的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。效率不僅意味著財(cái)富，而且也意味著社會(huì)美德。“美德”這個(gè)詞在古希臘文中有“成就”、“杰出”、或“優(yōu)秀”等意思，而這些品質(zhì)也可以被看作是人的道德行為的價(jià)值效率。
最后，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在分配過(guò)程中應(yīng)遵循公正分配原則。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不論人的出身、門(mén)第、登記、親緣關(guān)系等，它只按照每一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所做出的有效貢獻(xiàn)來(lái)分配效用價(jià)值。市場(chǎng)以它的市場(chǎng)效率為第一分配原則。哪一個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中付出的成本較低，同時(shí)具有價(jià)格優(yōu)勢(shì)，那么他可能獲得的利潤(rùn)或效益就相對(duì)多。
二、墨學(xué)中的“兼愛(ài)”、“交利”思想的主要內(nèi)容
“兼愛(ài)”、“交利”思想是墨家文化的核心，且“兼愛(ài)”學(xué)說(shuō)是現(xiàn)代人類(lèi)公德得以成立的基本價(jià)值，也為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為提供了道德依據(jù)。它的論證方式是“實(shí)踐理性”的方法，而現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的文化正是依靠普遍的社會(huì)道德經(jīng)驗(yàn)事實(shí)的理性分析或推理來(lái)尋求的，從這個(gè)意義上說(shuō)，兩者是契合的。
1.“仁人之事者，必務(wù)求興天下之利，除天下之害。”
墨子提出“興天下之利，除天下之害”作為自己學(xué)說(shuō)的宗旨，并以“兼相愛(ài)，交相利”作為實(shí)現(xiàn)這一宗旨的基本原則。所謂“天下之利”，除指“天下之富”外，還包括“天下之治”，也就是社會(huì)各等級(jí)、各成員之間的“和調(diào)”；“天下之害”，就是相互攻伐、篡奪，即“交相賊”。墨子把“交相賊”的原因歸結(jié)為“不相愛(ài)”、“別相惡”。為了“興利除害”，他主張用“兼相愛(ài)，交相利”的道德原則取代“別相惡，交相賊”。墨子認(rèn)為，社會(huì)成員雖然貧富有別、貴賤有等，但作為道德主體卻是平等的。為天下興利除害是一切道德行為的目的，也是道德價(jià)值之所在。道德之所以“貴”，在于“義可以利人”。反之，“虧人自利”則“不義”。
2.志功為辨
墨子從強(qiáng)調(diào)功利出發(fā)，在中國(guó)倫理史上，首先提出了“志”、“功”這對(duì)范疇，認(rèn)為對(duì)行為道德的評(píng)價(jià)，應(yīng)“合其志功而觀焉”。有將動(dòng)機(jī)與效果統(tǒng)一起來(lái)的思想因素。動(dòng)機(jī)與效果是一對(duì)有關(guān)道德評(píng)價(jià)的基本范疇。在道德評(píng)價(jià)中，應(yīng)該如何處理動(dòng)機(jī)和效果的關(guān)系問(wèn)題，墨子認(rèn)為“今天下之君子，忠實(shí)欲天下之富而惡其貧，欲天下之治而惡其亂，當(dāng)兼相愛(ài)，交相利?！比藗冏鍪碌膭?dòng)機(jī)是好是壞，要看事情的效果如何。要根據(jù)道德行為對(duì)社會(huì)的影響來(lái)評(píng)價(jià)其善惡與否同時(shí)，也不可以對(duì)人們的行為動(dòng)機(jī)不聞不問(wèn)，要“合其志功而觀焉”。
3.兼以易別，以兼易偏
墨子在尋找社會(huì)弊端的病根時(shí)，指責(zé)了“不相愛(ài)”的道德現(xiàn)狀。之后墨子又提出要以“兼相愛(ài)”來(lái)代替“不相愛(ài)”：“非人者必有以易之。若非人而無(wú)易之，譬之猶以水救水、以火救火也，其說(shuō)將必?zé)o可焉。是故子墨子曰：兼以易別。”墨子在中國(guó)倫理思想史上第一次提出了“用兼愛(ài)代替偏愛(ài)”的命題。他主張的“兼愛(ài)”之普遍平等的愛(ài)，及不分血緣的親疏和等級(jí)的貴賤而給予無(wú)差別的愛(ài)。
三、“兼相愛(ài)，交相利”作為中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道德規(guī)范的可能性
改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)已取得了巨大的成就，但某些方面仍不夠完善，尤其是市場(chǎng)主體的行為，常常出現(xiàn)道德失范的問(wèn)題。因此，如何規(guī)范市場(chǎng)主體的行為引起了許多人的關(guān)注。除了法律，我們還應(yīng)該尋求一種人文精神，從思想上約束經(jīng)濟(jì)主體的行為。而墨家的“兼相愛(ài)，交相利”這種精神正是當(dāng)今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道德建設(shè)所需要的。因?yàn)槟业摹凹嫦鄲?ài)，交相利”思想與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本道德存在著許多一致之處。
(一)興利除害與功利主義
在墨家的“兼愛(ài)”學(xué)說(shuō)中，為天下興利除害的思想實(shí)質(zhì)上是一種功利主義的道德觀，這與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中應(yīng)遵循的價(jià)值原則——謀求最大多數(shù)人的最大幸福是一致的。
墨子認(rèn)為“交相賊”的原因是“不相愛(ài)”、“別相惡”，而事實(shí)上“別相惡”是由于人們?cè)谧非髠€(gè)人利益時(shí)，產(chǎn)生了利益沖突而造成的。所以墨子主張“兼相愛(ài)、交相利”，他認(rèn)為應(yīng)該“興天下之利”，因?yàn)橹挥挟?dāng)最大多數(shù)人的利益得到滿足的時(shí)候，真正的個(gè)人利益才能夠?qū)崿F(xiàn)。這與功利主義的價(jià)值原則是十分一致的，兩者都主張義與利的兼容，認(rèn)為人的個(gè)體行為必須符合社會(huì)整體的利益取向，這一具有中國(guó)特色的功利主義對(duì)于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著重要的作用。它要求市場(chǎng)主體在追求個(gè)體利益最大化的同時(shí)必須考慮社會(huì)的公共利益，因?yàn)槿绻麄€(gè)市場(chǎng)是“交相賊”的狀況，個(gè)人的利益根本無(wú)法得到保障，所以只有“天下之利”得以實(shí)現(xiàn)，才能使每個(gè)人的利益得到最大的滿足。
對(duì)于我國(guó)發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的今天，“興天下之利”的道德思想是需要提倡的。近年來(lái)，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域出現(xiàn)了種種令人矚目的不道德行為：交易中的誠(chéng)信缺失、為追求商業(yè)利潤(rùn)而對(duì)環(huán)境的污染、傳銷(xiāo)行為的日益泛濫……這些損害公共利益的行為正影響著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。因此，應(yīng)該讓市場(chǎng)的行為主體明白，對(duì)公共利益的破壞并不能真正的實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益，即使實(shí)現(xiàn)了，那也決不是長(zhǎng)遠(yuǎn)的、永久的利益，只有在保證“興天下之利”的情況下，個(gè)人的利益才能得到充分、全面、持續(xù)地發(fā)展。
可以說(shuō)，經(jīng)濟(jì)學(xué)提倡的重視效率，是相對(duì)于社會(huì)總體效率而言的。因此，評(píng)價(jià)市場(chǎng)主體經(jīng)濟(jì)行為的效率應(yīng)看其是否有利于整個(gè)社會(huì)的財(cái)富的增加，應(yīng)把他的動(dòng)機(jī)與效果相結(jié)合。首先，一定要注重市場(chǎng)主體行為的實(shí)際后果，要根據(jù)道德行為對(duì)社會(huì)的影響來(lái)評(píng)價(jià)善惡與否。同時(shí)，絕不能采取對(duì)市場(chǎng)主體行為的動(dòng)機(jī)不聞不問(wèn)的實(shí)用主義態(tài)度。即在我們發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中，不僅要注重提高經(jīng)濟(jì)效益，還要以實(shí)現(xiàn)最廣大人民群眾的利益為目標(biāo)來(lái)參與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建設(shè)，把動(dòng)機(jī)與效果用以起來(lái)，做到“合其志功而觀焉”。
(二)兼以易別與公平分配
墨子所提倡的“兼以易別”傳達(dá)著平等、博愛(ài)、民主的理念，這與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的公平分配原則極為類(lèi)似。
墨子“兼愛(ài)天下”的道德理想從根本上反對(duì)了“愛(ài)有等差”的思想，認(rèn)為應(yīng)該以平等的、無(wú)貴賤之分的愛(ài)來(lái)代替偏愛(ài)，表達(dá)了墨子對(duì)民主社會(huì)的向往，體現(xiàn)了他對(duì)公平分配社會(huì)資源的理想。這種保證社會(huì)主體地位平等的原則正是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本前提，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不管人是怎樣的出身或等級(jí)，都按照每一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在市場(chǎng)活動(dòng)中所做出的有效貢獻(xiàn)來(lái)分配效用價(jià)值，它反對(duì)不勞而獲、無(wú)功得利。兩者同時(shí)看到了社會(huì)財(cái)產(chǎn)的公平分配對(duì)整個(gè)社會(huì)的重大意義，
公平的分配原則對(duì)當(dāng)今的中國(guó)有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。它既是公平的又是最優(yōu)的。我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)應(yīng)努力尋求可行的“公正”配置機(jī)制，來(lái)解決社會(huì)收入合理分配問(wèn)題，從而緩解貧富差距擴(kuò)大的局面，以實(shí)現(xiàn)共同富裕，達(dá)到理想的和諧社會(huì)。
四、結(jié)論
墨家的“兼相愛(ài)，交相利”思想作為中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的倫理道德原則是可能的，它既是我國(guó)傳統(tǒng)文化的一部分，又與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的許多道德原則相一致。因此我們應(yīng)該給予“兼相愛(ài)，交相利”更多地關(guān)注，它有助于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的能力本位觀的確立；有助于系統(tǒng)的建構(gòu)和確立基于平民精神、平民的生存哲學(xué)或公共哲學(xué)；有助于確立個(gè)體本位與重視社群相統(tǒng)一的新價(jià)值觀，兼愛(ài)理論的闡揚(yáng)可以作為當(dāng)代人文精神的傳統(tǒng)生長(zhǎng)點(diǎn)和創(chuàng)造性基礎(chǔ)。
［參考文獻(xiàn)］
［1］〔清〕孫治讓?zhuān)骸赌娱g詁》，中華書(shū)局1986年2月版。
論文摘要：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)作是建立在信用基礎(chǔ)之上的，正是從這一點(diǎn)上講，我們說(shuō)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)。因此，對(duì)好的信用行為進(jìn)行扶持和鼓勵(lì)，使其更好地發(fā)展，而對(duì)不講信用的行為要進(jìn)行打擊、抑制，從而以法治的手段逐步建立起一個(gè)誠(chéng)信、可靠、負(fù)責(zé)任的信用社會(huì)。
一、筆者認(rèn)為，在當(dāng)前解決市場(chǎng)信用缺失問(wèn)題的最迫切最直接有效也是最根本的辦法是法律手段的有效構(gòu)筑以及構(gòu)筑之后的切實(shí)實(shí)施。從西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展已有的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，我們必須認(rèn)同“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既是法治經(jīng)濟(jì)，也是道德經(jīng)濟(jì)”的說(shuō)法，這也是我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)所借鑒的一個(gè)基本思路。
對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下人性的具體審視從人的本質(zhì)是社會(huì)關(guān)系的總和的基本理論出發(fā)，我們當(dāng)然承認(rèn)人性是一個(gè)多維的結(jié)構(gòu)，因?yàn)槲覀兊默F(xiàn)實(shí)人性所處的社會(huì)關(guān)系是多維的。以這一理解來(lái)看，從經(jīng)濟(jì)關(guān)系出發(fā)對(duì)人作“經(jīng)濟(jì)人”的設(shè)定和從道德關(guān)系出發(fā)對(duì)人作“道德人”的設(shè)定無(wú)疑都是合理的。必須指出的是，從來(lái)沒(méi)有抽象的人性，一旦我們具體以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)關(guān)系來(lái)審視人性，那么一個(gè)不容置疑的事實(shí)就是，“經(jīng)濟(jì)人”的角色是被市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系所首先預(yù)置的。也就是說(shuō)，相比于“道德人”而言，“經(jīng)濟(jì)人”更體現(xiàn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的人性之本質(zhì)。我們認(rèn)為，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過(guò)程中對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體作過(guò)多的利他主義的道德教化是缺乏現(xiàn)實(shí)根基的，我們所要做的僅僅是，讓市場(chǎng)活動(dòng)主體這種追求個(gè)人利益的行為不犯規(guī)。而這正是靠法律的段來(lái)完成的。法能夠以自己強(qiáng)制性和威懾力實(shí)行對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”行為的有效規(guī)范。道德的良知與覺(jué)悟在以謀利為天性的市場(chǎng)行為中往往顯得乏力，或者我們至少可以說(shuō)，它缺乏普通的約束力。因此，我們強(qiáng)調(diào)對(duì)市場(chǎng)行為的法治約束。這可以說(shuō)是我們建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所必須擁有的一個(gè)基本的法哲學(xué)理念。
我們今天所或缺的正是一種法治理念。只要我們透過(guò)市場(chǎng)信用缺失的諸多表象，就可以發(fā)現(xiàn)，從本質(zhì)上講，我們的確太缺乏維護(hù)市場(chǎng)信用的法治理念了。因此，在國(guó)民教育中盡快確立這樣一種規(guī)范和限制人性的法治理念是我們解決市場(chǎng)信用失卻的認(rèn)知前提。
二、建構(gòu)整體互動(dòng)的法規(guī)體系以履行
市場(chǎng)信用。從當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)踐中凸現(xiàn)出來(lái)的問(wèn)題看，要重建良好的市場(chǎng)信用，除了普遍確立限制人性的法治理念外，還需要一個(gè)充分體現(xiàn)這一理念的具體的比較完整的法規(guī)體系的互動(dòng)組合。這個(gè)完整的互動(dòng)的法規(guī)體系要具體地確立，主要涉及如下幾方面內(nèi)容：
第一、必須進(jìn)一步完善規(guī)范市場(chǎng)規(guī)制定者的法規(guī)。可以肯定地說(shuō)，政府是市場(chǎng)規(guī)則的主要制定者，市場(chǎng)規(guī)則制定者的行為本身需要嚴(yán)格規(guī)范。政府組織，政府行為，政府工作程序等都需要法治化。在完整的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家里，這方面的法規(guī)大致包括中央政府組織法、地方自治法、行政訴訟法、行政程序法、信息公開(kāi)法、制規(guī)基本法、行業(yè)協(xié)會(huì)法等。我們強(qiáng)調(diào)這方面法規(guī)的完善是重要的，正如有學(xué)者指出的那樣，當(dāng)前市場(chǎng)信用的缺失，首先往往表現(xiàn)在政府公信力還存在某些欠缺。而這方面的法規(guī)的欠缺對(duì)政府行為的信用問(wèn)題就形不成制約。于是，暗箱操作、朝令夕改成為一些地方政府的家常便飯，有些地方政府的地方保護(hù)主義甚至直接加劇了信用缺失的局面。
第二、要進(jìn)一步完善規(guī)范市場(chǎng)主體資格的法規(guī)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的法律主體是具有完全的行為能力和責(zé)任能力的在法律地位上完全平等和獨(dú)立的自然人或法人。在這方面需要加強(qiáng)和完善的法律有公司法、合伙企業(yè)法、獨(dú)資企業(yè)法、合作社法、中小企業(yè)促進(jìn)法等。
第三、必須進(jìn)一步完善規(guī)范市場(chǎng)主體行為的法規(guī)。我們要制定和完善合同法、物權(quán)法、債權(quán)法、票據(jù)法、保險(xiǎn)法、證券交易法、動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保交易法、房地產(chǎn)交易法、期貨交易等。在當(dāng)前尤其需要在市場(chǎng)法規(guī)中應(yīng)當(dāng)引入產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)機(jī)制，充分發(fā)揮保險(xiǎn)機(jī)制在防假打假中的作用。在這方面，國(guó)外的一些做法是很值得我們借鑒的。譬如在挪威等國(guó)家，藥品的生產(chǎn)者從法規(guī)上就規(guī)定必須強(qiáng)行加入藥品責(zé)任協(xié)會(huì)，投保藥品責(zé)任險(xiǎn)。而且，這一要求同樣適用于藥品的進(jìn)口者。政府通過(guò)頒布法規(guī)，規(guī)定對(duì)某種進(jìn)口藥品的保險(xiǎn)，或作出對(duì)進(jìn)口的特別規(guī)定。也就意味著，從事銷(xiāo)售藥品的生產(chǎn)者和進(jìn)口者，為了能從事這種生產(chǎn)與進(jìn)El活動(dòng)，必須依法加入藥品生產(chǎn)者和進(jìn)口者協(xié)會(huì)。這一要求還適用于由于其開(kāi)發(fā)藥品的工作而有義務(wù)規(guī)定投保的其他人。
全面落實(shí)了“三項(xiàng)整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開(kāi)展以“三項(xiàng)整治”工作為重點(diǎn)的各類(lèi)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專(zhuān)項(xiàng)整治6次，組織保護(hù)注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)專(zhuān)項(xiàng)整治2次，組織開(kāi)展虛假違法廣告專(zhuān)項(xiàng)整治工作3次，省局“三項(xiàng)整治”督查組在對(duì)我局“三項(xiàng)整治”工作進(jìn)行檢查后，對(duì)此項(xiàng)工作給予了充分肯定；開(kāi)展了鹽業(yè)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查，切實(shí)整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場(chǎng)秩序；對(duì)流通領(lǐng)域的成品油進(jìn)行了質(zhì)量監(jiān)管，對(duì)全縣的成品油進(jìn)行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開(kāi)展了“紅盾護(hù)農(nóng)”農(nóng)資打假專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)；加強(qiáng)了蠶繭市場(chǎng)管理，進(jìn)一步規(guī)范了蠶繭市場(chǎng)秩序；對(duì)全縣鐵路沿錢(qián)廢舊收購(gòu)站點(diǎn)進(jìn)行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場(chǎng)收購(gòu)秩序；對(duì)轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點(diǎn)、危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對(duì)新進(jìn)駐我縣的5家保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟(jì)案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟(jì)處罰；開(kāi)展了服務(wù)消費(fèi)領(lǐng)域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機(jī)制，構(gòu)建和諧社會(huì)的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關(guān)口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機(jī)制；成功地籌辦了漢陰2006年“三月三”商品貿(mào)易大會(huì)，積累了辦會(huì)經(jīng)驗(yàn)；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項(xiàng)工作，全面擔(dān)負(fù)了分解給我局的各項(xiàng)創(chuàng)衛(wèi)任務(wù)。
二、工作特點(diǎn)
1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費(fèi)收入任務(wù)，以點(diǎn)帶面地促使了各項(xiàng)工作的順利完成；
2、加強(qiáng)了橫向協(xié)作。在搞好自體工作的同時(shí)，加強(qiáng)了股室間的協(xié)作，增進(jìn)了信息共享，改變了“各自為陣”的思維及工作方式；，
一、主要工作
全面落實(shí)了“三項(xiàng)整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開(kāi)展以“三項(xiàng)整治”工作為重點(diǎn)的各類(lèi)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專(zhuān)項(xiàng)整治6次，組織保護(hù)注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)專(zhuān)項(xiàng)整治2次，組織開(kāi)展虛假違法廣告專(zhuān)項(xiàng)整治工作3次，省局“三項(xiàng)整治”督查組在對(duì)我局“三項(xiàng)整治”工作進(jìn)行檢查后，對(duì)此項(xiàng)工作給予了充分肯定；開(kāi)展了鹽業(yè)市場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查，切實(shí)整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場(chǎng)秩序；對(duì)流通領(lǐng)域的成品油進(jìn)行了質(zhì)量監(jiān)管，對(duì)全縣的成品油進(jìn)行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開(kāi)展了“紅盾護(hù)農(nóng)”農(nóng)資打假專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)；加強(qiáng)了蠶繭市場(chǎng)管理，進(jìn)一步規(guī)范了蠶繭市場(chǎng)秩序；對(duì)全縣鐵路沿錢(qián)廢舊收購(gòu)站點(diǎn)進(jìn)行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場(chǎng)收購(gòu)秩序；對(duì)轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點(diǎn)、危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對(duì)新進(jìn)駐我縣的5家保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟(jì)案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟(jì)處罰；開(kāi)展了服務(wù)消費(fèi)領(lǐng)域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機(jī)制，構(gòu)建和諧社會(huì)的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關(guān)口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機(jī)制；成功地籌辦了**縣2005年“三月三”商品貿(mào)易大會(huì)，積累了辦會(huì)經(jīng)驗(yàn)；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項(xiàng)工作，全面擔(dān)負(fù)了分解給我局的各項(xiàng)創(chuàng)衛(wèi)任務(wù)。
二、工作特點(diǎn)
1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費(fèi)收入任務(wù)，以點(diǎn)帶面地促使了各項(xiàng)工作的順利完成；
2、加強(qiáng)了橫向協(xié)作。在搞好自體工作的同時(shí)，加強(qiáng)了股室間的協(xié)作，增進(jìn)了信息共享，改變了“各自為陣”的思維及工作方式；
為了記錄商品交易市場(chǎng)發(fā)展歷史，展示商品交易市場(chǎng)領(lǐng)域理論研究成果，本刊特設(shè)置“人物志•商品交易市場(chǎng)專(zhuān)家系列介紹”欄目，每期向讀者介紹一位系統(tǒng)從事商品交易市場(chǎng)理論研究的專(zhuān)家學(xué)者。
任興洲，女，1985年畢業(yè)于吉林大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，同年進(jìn)入國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心工作?，F(xiàn)任國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)、研究員，同時(shí)兼任中國(guó)市場(chǎng)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)物流學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)信用工作委員會(huì)副主任、中國(guó)價(jià)格學(xué)會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)商業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)理事等社會(huì)職務(wù)。
任興洲所長(zhǎng)長(zhǎng)期以來(lái)從事經(jīng)濟(jì)理論與政策的研究。主要研究領(lǐng)域?yàn)槭袌?chǎng)體系建設(shè)、市場(chǎng)規(guī)則的建立與完善、商品流通產(chǎn)業(yè)發(fā)展和流通體制改革、服務(wù)業(yè)發(fā)展、價(jià)格理論與政策、社會(huì)信用體系建設(shè)、住房改革與政策以及會(huì)展經(jīng)濟(jì)等方面。
自1994年以來(lái)，她先后主持和參與了《中國(guó)價(jià)格改革對(duì)價(jià)格總水平影響分析》、《加入WTO對(duì)中國(guó)分銷(xiāo)業(yè)的影響與相關(guān)對(duì)策研究》、《社會(huì)信用體系建設(shè)研究》、《“十一五”期間完善市場(chǎng)體系的政策思路》、《“十一五”時(shí)期內(nèi)貿(mào)流通專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃研究》、《“十一五”商品市場(chǎng)體系發(fā)展規(guī)劃》等研究課題；主編和參加撰寫(xiě)了《中國(guó)市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告》、《商品分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)－走向成功的金鑰匙》、《中國(guó)價(jià)格改革透視》、《建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制基本框架綜合評(píng)價(jià)》、《近代國(guó)際經(jīng)濟(jì)要覽》等著作；發(fā)表了《中國(guó)批發(fā)市場(chǎng)的發(fā)展與統(tǒng)一市場(chǎng)的建立》、《促進(jìn)商品批發(fā)交易市場(chǎng)規(guī)范化發(fā)展的政策建議》、《中日流通業(yè)對(duì)外開(kāi)放的比較研究》、《中國(guó)市場(chǎng)化進(jìn)程》、《入世對(duì)中國(guó)市場(chǎng)體系建設(shè)的影響及對(duì)策研究》、《商品的社會(huì)化配送與物流服務(wù)》等二百余篇論文。
任興洲長(zhǎng)期致力于中國(guó)商品批發(fā)交易市場(chǎng)的理論、政策和實(shí)證研究，提出了商品批發(fā)交易市場(chǎng)形成的體制和制度性原因。她認(rèn)為，商品批發(fā)交易市場(chǎng)是中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的產(chǎn)物，是適應(yīng)社會(huì)主義初級(jí)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)組織結(jié)構(gòu)狀況的流通組織形式，是與現(xiàn)階段居民消費(fèi)水平相適應(yīng)的流通方式。她還對(duì)專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行了具體劃分和分析，研究了不同類(lèi)型專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)和政策建議。她認(rèn)為，二十多年來(lái)，批發(fā)交易市場(chǎng)在不斷進(jìn)行調(diào)整、提升和創(chuàng)新，并在擴(kuò)大商品流通、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)集聚、升級(jí)、吸納就業(yè)和增加稅收等方面做出了貢獻(xiàn)?！笆濉币詠?lái)，在經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)、工業(yè)化、城市化加速推進(jìn)以及流通方式發(fā)生重要變革的大背景下，商品交易市場(chǎng)出現(xiàn)了一些新動(dòng)向和新趨勢(shì)，顯示出批發(fā)交易市場(chǎng)未來(lái)的發(fā)展走向，她建議應(yīng)通過(guò)相關(guān)政策，引導(dǎo)商品交易市場(chǎng)按其自身的規(guī)律規(guī)范地發(fā)展。
成功開(kāi)拓海外市場(chǎng)
國(guó)內(nèi)具有一定規(guī)模的專(zhuān)業(yè)小批量板廠較少，崇達(dá)技術(shù)是國(guó)內(nèi)小批量板行業(yè)的領(lǐng)先者。
根據(jù)NTI的2012年-2015年全球PCB百?gòu)?qiáng)企業(yè)排行榜，公司在全球PCB企業(yè)中的排名分別為第74名、第65名、第62名、第52名。公司分別獲得2012年（第25屆）、2013年（第26屆）、2014年（第27屆）和2015年（第28屆）中國(guó)電子元器件百?gòu)?qiáng)企業(yè)第35名、31名、28名和19名。
2013年-2015年及 2016年1-3月，公司營(yíng)業(yè)收入分別為124576萬(wàn)元、159086萬(wàn)元、175694萬(wàn)元和48021萬(wàn)元；凈利潤(rùn)分別為11970萬(wàn)元、27353萬(wàn)元、30088萬(wàn)元和8510萬(wàn)元。均實(shí)現(xiàn)了持續(xù)較快增長(zhǎng)。
公司在滿足客戶多樣化需求、快速交貨方面，形成了獨(dú)特、有效的服務(wù)模式和柔性化生產(chǎn)模式。2013年-2015年及2016年1-3月，公司客戶數(shù)量分別為632個(gè)、768個(gè)、938個(gè)和800個(gè)，平均單個(gè)訂單金額分別為1.03萬(wàn)元、1.19萬(wàn)元、1.19萬(wàn)元和1.18萬(wàn)元，與公司小批量業(yè)務(wù)定位相符。同期的訂單數(shù)量、均單面積和平均日處理訂單數(shù)均穩(wěn)步增長(zhǎng)。由于提供的產(chǎn)品個(gè)性化程度較高，公司對(duì)下游客戶的議價(jià)能力較強(qiáng)，具有較高的毛利率水平。
在PCB產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的背景下，公司成功開(kāi)拓了海外市場(chǎng)，成為了眾多PCB著名企業(yè)在中國(guó)的重要合作伙伴；而在國(guó)內(nèi)，隨著醫(yī)療儀器、工業(yè)控制、安防電子等存在小批量板需求的下游行業(yè)的迅猛發(fā)展，公司專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)將在未來(lái)得到充分體現(xiàn)。
專(zhuān)注小批量板生產(chǎn)銷(xiāo)售
一、麥?zhǔn)鲜袌?chǎng)新聞業(yè)理論的提出及其要義
麥?zhǔn)系难芯吭醋云湓谒固垢４髮W(xué)所寫(xiě)的博士論文《經(jīng)濟(jì)和技術(shù)因素對(duì)地方電視臺(tái)新聞產(chǎn)品質(zhì)量的影響》，該論文1986年動(dòng)筆，1987年完成。在該論文的基礎(chǔ)上，麥?zhǔn)显鲅a(bǔ)了部分二手資料，寫(xiě)成《市場(chǎng)新聞業(yè)：公民自行小心》一書(shū)，在1994年出版；隨后又在1995年11月出版的《傳播理論》上發(fā)表《新聞生產(chǎn)的市場(chǎng)模式》一文，論文略去了《市場(chǎng)新聞業(yè)：公民自行小心》一書(shū)中的個(gè)案材料，以純理論探討的形式呈現(xiàn)，也宣告了其理論的基本定型。
理解麥?zhǔn)系氖袌?chǎng)新聞業(yè)理論有兩個(gè)關(guān)鍵：一是市場(chǎng)新聞業(yè)的概念，二是商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式。
早在19世紀(jì)中后期，隨著便士報(bào)的產(chǎn)生，美國(guó)的新聞業(yè)就已開(kāi)始市場(chǎng)化生存的旅程，市場(chǎng)理念與新聞理念的沖突自此如影相隨。其后，新聞專(zhuān)業(yè)理念的形成和職業(yè)道德守則的確立，尤其是編輯權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離，在一定程度上使事業(yè)化與商業(yè)化的矛盾得以緩和。然而，到20世紀(jì)80年代中后期，美國(guó)新聞業(yè)發(fā)生重大變化：“隨著報(bào)紙、電視臺(tái)乃至全國(guó)電視網(wǎng)被家族企業(yè)賣(mài)給了華爾街的投資者，越來(lái)越多的新聞?dòng)赡切┕煞葜拼笃髽I(yè)所生產(chǎn)，其股票持有者尋求回報(bào)的最大化。新聞部門(mén)也開(kāi)始出現(xiàn)有MBA頭銜的管理者的意向，而不是那些‘綠眼影人’的理念。讀者和觀眾成了‘消費(fèi)者’，新聞成了‘產(chǎn)品’，傳播領(lǐng)域或曰信號(hào)領(lǐng)域成了‘市場(chǎng)’。”①針對(duì)此種變化，麥?zhǔn)咸岢隽耸袌?chǎng)新聞業(yè)的概念。那么，麥?zhǔn)瞎P下的市場(chǎng)新聞業(yè)與便士報(bào)以來(lái)的市場(chǎng)化運(yùn)作的新聞業(yè)有何不同呢？一是媒體所有權(quán)的變更——由家族企業(yè)變成了在華爾街上市的股份制大企業(yè)，投資人尋求投資回報(bào)的最大化。二是“國(guó)家”與“教堂”之間的圍墻已經(jīng)坍塌——編營(yíng)分離的制度遭到破壞，持市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理念的管理者開(kāi)始主導(dǎo)新聞生產(chǎn)。
麥?zhǔn)弦晕⒂^經(jīng)濟(jì)學(xué)的社會(huì)交易理論透視市場(chǎng)新聞業(yè)的新聞生產(chǎn)，提出了一個(gè)美國(guó)民主市場(chǎng)社會(huì)情境下的商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式。麥?zhǔn)现赋觯袌?chǎng)化運(yùn)作、依靠廣告作為主要收入來(lái)源的新聞媒體必須在投資者、廣告商、消息來(lái)源、消費(fèi)者四個(gè)市場(chǎng)上與其他媒介企業(yè)展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，以獲取必備的資源。
在商業(yè)化新聞生產(chǎn)中同時(shí)存在著四種交易：一是投資者與媒介企業(yè)之間的交易。投資者拿出資金和政策以獲取利潤(rùn)與影響，作為媒介企業(yè)結(jié)構(gòu)的一部分，投資人在新聞生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮著最大的影響力。二是廣告商與媒介企業(yè)之間的交易。廣告商向媒介企業(yè)支付金錢(qián)(廣告費(fèi))，以獲取潛在消費(fèi)者對(duì)其產(chǎn)品(服務(wù))的注意。作為媒介企業(yè)的主要收入來(lái)源，廣告商對(duì)新聞生產(chǎn)發(fā)揮的影響力僅次于投資者。三是消息來(lái)源與媒介企業(yè)之間的交易。消息來(lái)源向媒介企業(yè)提供新聞生產(chǎn)所需的素材，借助媒介報(bào)道獲取媒體曝光，或傳播其理念。四是新聞消費(fèi)者與媒介企業(yè)的交易。新聞消費(fèi)者付出注意力，或訂閱費(fèi)，以獲取信息。消費(fèi)者在新聞生產(chǎn)中發(fā)揮的影響力最小。
置身于新聞部門(mén)的新聞工作者按照媒介企業(yè)自身的組織文化行事，這種組織文化來(lái)源于兩套不同的規(guī)范——新聞規(guī)范和市場(chǎng)規(guī)范。新聞規(guī)范立足于通過(guò)客觀公正的報(bào)道，來(lái)保障公民的知情權(quán)，不考慮達(dá)成目標(biāo)所需要的人力物力成本；市場(chǎng)規(guī)范則追求媒介企業(yè)自身利益的最大化——以盡可能低的成本生產(chǎn)出能吸引最多廣告商感興趣的受眾的內(nèi)容。
麥?zhǔn)闲Q(chēng)：盡管新聞規(guī)范和市場(chǎng)規(guī)范并非完全不相容，但二者在實(shí)踐中時(shí)常發(fā)生沖突，且一旦二者發(fā)生沖突時(shí)，市場(chǎng)規(guī)范往往戰(zhàn)勝新聞規(guī)范成為主導(dǎo)新聞生產(chǎn)的邏輯。1994年麥?zhǔn)铣霭妗妒袌?chǎng)新聞業(yè)：公民自行小心》一書(shū)時(shí)，認(rèn)為新聞就是這兩種規(guī)范互相受協(xié)下的產(chǎn)品。1995年，他在《新聞生產(chǎn)的市場(chǎng)模式》一文中，對(duì)原有的觀點(diǎn)進(jìn)行了修訂——斷言經(jīng)濟(jì)理性已取代社會(huì)責(zé)任成為媒介常規(guī)的基礎(chǔ)。②
二、后續(xù)研究者對(duì)麥?zhǔn)侠碚摰馁|(zhì)疑
自麥?zhǔn)系氖袌?chǎng)新聞業(yè)理論提出后，市場(chǎng)邏輯對(duì)新聞生產(chǎn)的影響、為市場(chǎng)服務(wù)與為公眾服務(wù)能否協(xié)調(diào)等問(wèn)題已成為美國(guó)新聞學(xué)研究中的顯著議題。然而，本領(lǐng)域一些后續(xù)研究者的發(fā)現(xiàn)卻并未對(duì)麥?zhǔn)系慕Y(jié)論形成有效支持，反而對(duì)其構(gòu)成了質(zhì)疑。
1992年，安德伍德(Underwood)等人對(duì)美國(guó)西部沿海12家報(bào)社的新聞采編人員展開(kāi)調(diào)查，其所探討的問(wèn)題是：在市場(chǎng)新聞業(yè)浪潮席卷美國(guó)各大媒體的背景下，報(bào)紙的編輯方針與新聞生產(chǎn)管理發(fā)生了何種變化？其對(duì)新聞產(chǎn)品的質(zhì)量帶來(lái)了何種影響？調(diào)查結(jié)果顯示：報(bào)紙確實(shí)變得更加讀者導(dǎo)向與市場(chǎng)導(dǎo)向了。不過(guò)，受訪者同時(shí)認(rèn)為，他們的報(bào)紙依然強(qiáng)調(diào)傳統(tǒng)的新聞價(jià)值觀。略占多數(shù)的受訪者聲稱(chēng)，在更加重視市場(chǎng)效益的情況下，報(bào)紙的新聞產(chǎn)品質(zhì)量較之以前卻提高了。據(jù)此，研究者給出如下結(jié)論：報(bào)業(yè)發(fā)生的變化是復(fù)雜的。報(bào)紙正通過(guò)更強(qiáng)調(diào)消費(fèi)者導(dǎo)向的新聞業(yè)來(lái)贏得市場(chǎng)，不過(guò)同時(shí)也力圖維護(hù)了傳統(tǒng)的新聞價(jià)值觀——那些新聞工作者所珍視的專(zhuān)業(yè)社區(qū)自治及為社會(huì)提供公共服務(wù)的理念。③
市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的媒體是否會(huì)優(yōu)先考慮經(jīng)濟(jì)效益，而將新聞產(chǎn)品的質(zhì)量的考量置于相對(duì)次要的位置？1994年，科爾森(Coulson)就此問(wèn)題針對(duì)報(bào)社采編人員展開(kāi)了調(diào)查，結(jié)果有47％的受訪者給出了否定的答案，39％的受訪者給出了肯定的回答，14％的受訪者表示不確定。④
對(duì)于市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)新聞業(yè)的一個(gè)常見(jiàn)的批評(píng)是：受市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的媒體將偏向于 報(bào)道娛樂(lè)性強(qiáng)的新聞，更少致力于有關(guān)公共事務(wù)的嚴(yán)肅新聞。對(duì)此，畢姆(Beam)在1996年通過(guò)嚴(yán)格的抽樣調(diào)查針對(duì)美國(guó)報(bào)業(yè)展開(kāi)研究，來(lái)自全美182家報(bào)社的406名高級(jí)采編人員接受了調(diào)查。研究發(fā)現(xiàn)，與市場(chǎng)傾向較弱的報(bào)紙相比，具有更強(qiáng)市場(chǎng)傾向的報(bào)紙反而更加堅(jiān)守傳統(tǒng)的新聞價(jià)值觀，更多地致力于有關(guān)嚴(yán)肅公共事務(wù)的報(bào)道，而且更有可能在報(bào)道中持對(duì)抗性的觀點(diǎn)。⑤
1995年，時(shí)任《洛杉磯時(shí)報(bào)》發(fā)行人的馬克·威利斯為了提高報(bào)紙的發(fā)行量以增加廣告收入，決定采取措施來(lái)提高報(bào)紙的多樣性，一方面增加少數(shù)族裔成員擔(dān)任該報(bào)采編工作，另一方面開(kāi)辟專(zhuān)門(mén)的版面與欄目提供少數(shù)族裔群體感興趣的內(nèi)容。1998年春至1999年秋季，密蘇里新聞學(xué)院的研究者就此項(xiàng)目對(duì)該報(bào)的76名采編人員進(jìn)行了深度訪談，讓受訪對(duì)象就發(fā)行人的動(dòng)機(jī)和此項(xiàng)目的效應(yīng)進(jìn)行評(píng)估。研究發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)受訪者認(rèn)為，發(fā)行人提高報(bào)紙多樣性行為具有雙重動(dòng)機(jī)——既有提高經(jīng)濟(jì)效益，改善報(bào)紙經(jīng)營(yíng)狀況的考慮，也有改進(jìn)新聞報(bào)道質(zhì)量的考慮。而且，幾乎所有受訪者都認(rèn)為，該項(xiàng)行動(dòng)所帶來(lái)的效果是積極的——既改善了報(bào)社的經(jīng)營(yíng)狀況，也提高了新聞報(bào)道的質(zhì)量。換句話說(shuō)，他們認(rèn)為，良好的經(jīng)營(yíng)狀況對(duì)提高新聞報(bào)道質(zhì)量可以起到積極作用。⑥
這些研究所獲得的結(jié)論是一致的：為市場(chǎng)服務(wù)與為公眾服務(wù)可以并行不悖，在媒體更多地傾向于市場(chǎng)導(dǎo)向的同時(shí)，傳統(tǒng)的新聞價(jià)值觀并沒(méi)有被拋棄，新聞產(chǎn)品的質(zhì)量也并未降低。盡管這些研究本身有其局限性，但至少提示我們，麥?zhǔn)系氖袌?chǎng)驅(qū)動(dòng)新聞業(yè)理論及其商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式的有效性需要重新檢視。
三、麥?zhǔn)系睦碚撨壿嬇c實(shí)證基礎(chǔ)再審視
先從理論探討部分來(lái)看，在麥?zhǔn)系姆治鲋校侣勏M(fèi)者的脆弱(consumer vulnerability)是一個(gè)至關(guān)重要的決定因素。
麥?zhǔn)现赋?，要讓市?chǎng)正常運(yùn)作，讓“看不見(jiàn)的手”來(lái)自發(fā)調(diào)節(jié)各方利益，使交易雙方共同獲利，必須符合以下條件：一是交易雙方能夠理性行事，以維護(hù)自身利益；二是充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)提供了足夠的選擇；三是買(mǎi)方對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量有充分的了解。
在與媒介企業(yè)展開(kāi)交易的四個(gè)伙伴中，投資者、廣告商、消息來(lái)源擁有相應(yīng)的資源和條件，能夠像媒介企業(yè)一樣理性行事。但作為個(gè)體的新聞消費(fèi)者卻不可能做到理性、自利地行事，在市場(chǎng)中擁有的選擇更少，而且，更為重要的是，缺乏判斷產(chǎn)品質(zhì)量的能力。在市場(chǎng)交易中，脆弱的一方將遭到剝奪。由于四個(gè)市場(chǎng)上的結(jié)構(gòu)性失衡，更準(zhǔn)確地說(shuō)，由于消費(fèi)者的脆弱，媒介企業(yè)傾向于按市場(chǎng)規(guī)范來(lái)組織新聞生產(chǎn)，在滿足投資人、廣告商和消息來(lái)源要求的同時(shí)，求得自身利益最大化。⑦
在《新聞生產(chǎn)的市場(chǎng)模式》一文中，麥?zhǔn)嫌昧艘粋€(gè)形象的類(lèi)比來(lái)說(shuō)明投資人、廣告商、消息來(lái)源、新聞消費(fèi)者四方的力量對(duì)比及其對(duì)新聞生產(chǎn)可能施加的影響。若將四者共同參與商業(yè)化新聞生產(chǎn)的過(guò)程比作賭場(chǎng)中的一場(chǎng)紙牌游戲，其情形就是這樣的：“投資人作為莊家，制定游戲規(guī)則，使游戲能吸引參賽者，負(fù)責(zé)發(fā)牌。牌桌的兩端分別坐著廣告商和消息來(lái)源，通常情況下，他們是老練的、甚至是專(zhuān)業(yè)的玩家。另一端坐著新聞消費(fèi)者——盡管不笨卻是賭場(chǎng)中的新手，而且還有兩個(gè)不利因素：他們的賭本及能贏的錢(qián)都是有限的；發(fā)給他們的牌不能每張都看，要隔一次才能看。”⑧
在對(duì)新聞消費(fèi)者進(jìn)行界定時(shí)，麥?zhǔn)鲜褂玫脑~是consumers，他的解釋是報(bào)紙的讀者或電視的觀眾?？梢?jiàn)，麥?zhǔn)纤缘男侣勏M(fèi)者也即是大眾傳播中的受眾。透過(guò)麥?zhǔn)系恼撝?，我們可以看出麥?zhǔn)系氖鼙娪^：受眾是一群孤立個(gè)體所組成的集合體，作為個(gè)體的受眾是非理性的，對(duì)媒體傳播的消息缺乏判斷能力和抵抗能力，會(huì)做出一致的反應(yīng)。此類(lèi)受眾觀讓人自然聯(lián)想起柏拉圖的洞穴隱喻和李普曼筆下的幻影般的公眾，進(jìn)而顯示麥?zhǔn)显趯?duì)受眾理性的認(rèn)識(shí)上，與李普曼有著一脈相承的血緣關(guān)系。
此種受眾觀無(wú)疑是有所偏差的。首先，受眾并非孤立個(gè)體所組成的集合體。人是生活在社會(huì)中的人，是與他人交往的人，作為個(gè)體的受眾(新聞消費(fèi)者)置身于具體社會(huì)環(huán)境中并且與他人互動(dòng)，每一個(gè)個(gè)體的身上都具有社會(huì)性。
其次，受眾在一定程度上是理性的。在麥?zhǔn)系难壑?，受眾是非理性的，其文中有言?ldquo;即使是‘有限的理性’，現(xiàn)在看來(lái)也是對(duì)一個(gè)消費(fèi)者追求自身利益能力的過(guò)于樂(lè)觀的估計(jì)。”⑨在他看來(lái)，個(gè)體受眾既沒(méi)有時(shí)間，也沒(méi)有相應(yīng)的資源了解媒介企業(yè)及其產(chǎn)品的情況，無(wú)法對(duì)新聞產(chǎn)品的質(zhì)量作出正確的評(píng)估，因而只能接受控的命運(yùn)。這種觀點(diǎn)倒是與早期魔彈論中的受眾觀頗為一致，也可跟李普曼和法蘭克福學(xué)派的觀點(diǎn)相通，但受眾研究后來(lái)所取得的成果早已發(fā)現(xiàn)受眾理性的存在。1940年代的大眾傳播效果研究發(fā)現(xiàn)了受眾的選擇性，1970年代的“使用與滿足”理論進(jìn)一步呈現(xiàn)了受眾的能動(dòng)性，看到了受眾在多媒介的環(huán)境中自主的選擇能力、對(duì)信息的批判分析能力以及處理和探討能力。當(dāng)然，受眾的理性與主動(dòng)性并非絕對(duì)的，而是要受到社會(huì)結(jié)構(gòu)和媒介結(jié)構(gòu)的制約。
再次，“使用與滿足”研究與文化研究中的“接受分析”從兩個(gè)不同的路徑出發(fā)，同時(shí)發(fā)現(xiàn)，對(duì)于媒介所提供的信息，受眾并非照單全收，也不會(huì)做出一致反應(yīng)。“使用與滿足”研究發(fā)現(xiàn)：“受眾能夠積極控制信息處理的結(jié)構(gòu)，與媒介結(jié)構(gòu)和內(nèi)容產(chǎn)生互動(dòng)，由此可能對(duì)相同的媒介信息產(chǎn)生不同的解釋和理解”。⑩“接受分析”發(fā)現(xiàn)，“受眾按照他們自己的認(rèn)識(shí)和期望，對(duì)媒介源所提供的信息的意義進(jìn)行解碼，雖然這種解碼常常是在某些共同的經(jīng)驗(yàn)框架內(nèi)進(jìn)行。”(11)麥?zhǔn)咸岢?，和?guī)范新聞業(yè)相比，市場(chǎng)新聞業(yè)可能產(chǎn)生的社會(huì)效應(yīng)至少有四種：新聞消費(fèi)者從新聞中獲知的信息可能減少了；受眾可能會(huì)被誤導(dǎo)；新聞來(lái)源可能施加更多的操縱力；受眾變得對(duì)政治更加冷漠。對(duì)于前兩種效應(yīng)，麥?zhǔn)喜捎玫氖莾?nèi)容分析所獲得的證據(jù)，后兩種效應(yīng)則多來(lái)自推測(cè)。在討論新聞產(chǎn)品的社會(huì)效應(yīng)這一問(wèn)題時(shí)，麥?zhǔn)喜⑽瘁槍?duì)受眾接收行為展開(kāi)分析，沒(méi)能呈現(xiàn)不同受眾對(duì)同一新聞產(chǎn)品的解讀與接收情況，因此也就忽視了受眾對(duì)市場(chǎng)新聞業(yè)可能帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)的抵制能力。
從實(shí)證研究部分來(lái)看，麥?zhǔn)系膶?shí)證研究是圍繞美國(guó)四家地方電視臺(tái)的新聞生產(chǎn)展開(kāi)的，他不僅考察了這四家電視臺(tái)的新聞生產(chǎn)過(guò)程，也通過(guò)問(wèn)卷 調(diào)查和內(nèi)容分析對(duì)其新聞產(chǎn)品的質(zhì)量進(jìn)行了評(píng)估和分析。但其理論探討卻不僅指向美國(guó)地方電視臺(tái)的新聞生產(chǎn)，而是所有以市場(chǎng)為導(dǎo)向、依靠廣告作為主要收入來(lái)源的媒體的新聞生產(chǎn)。也即是說(shuō)，麥?zhǔn)险J(rèn)為，其結(jié)論是具有普適性的。
為何選擇地方電視臺(tái)新聞部門(mén)作為考察對(duì)象？麥?zhǔn)辖o出的理由是：其一，市場(chǎng)新聞業(yè)最早就是在地方電視臺(tái)新聞部門(mén)確立的。和報(bào)業(yè)不同，地方電視臺(tái)新聞業(yè)中沒(méi)有傳統(tǒng)新聞理念的束縛，它可以自己創(chuàng)造新的傳統(tǒng)。結(jié)果出現(xiàn)了一種新的新聞樣式，它更關(guān)注大眾的需要，而不是報(bào)業(yè)所宣揚(yáng)的傳統(tǒng)的新聞價(jià)值。其二，麥?zhǔn)蠄?jiān)信，地方電視臺(tái)那時(shí)已成為美國(guó)新聞產(chǎn)業(yè)的主導(dǎo)力量。地方電視新聞成長(zhǎng)最快，且比全國(guó)性電視網(wǎng)新聞或者報(bào)紙新聞更受歡迎，但其重要性卻被忽略了，學(xué)界對(duì)其研究非常不夠。
有批評(píng)者指出，麥?zhǔn)系难芯繜o(wú)異于在桶中捕魚(yú)，早在研究開(kāi)始前結(jié)論其實(shí)就已在預(yù)料之中。眾所周知，與報(bào)業(yè)相比，地方電視新聞業(yè)更注重贏利。(12)
就麥?zhǔn)侠碚摦a(chǎn)生的基礎(chǔ)而言，其結(jié)論在效度方面具有一定的時(shí)空范圍——20世紀(jì)80年代中后期美國(guó)地方電視臺(tái)的新聞生產(chǎn)。麥?zhǔn)喜⑽磳?duì)報(bào)紙和全國(guó)性電視網(wǎng)的商業(yè)化新聞生產(chǎn)進(jìn)行實(shí)證考察，則其理論與模式的普適性尚需進(jìn)一步的檢驗(yàn)。換句話說(shuō)，即便是麥?zhǔn)系睦碚撃軌蛘_地解釋和預(yù)測(cè)地方電視臺(tái)的商業(yè)化新聞生產(chǎn)，但其對(duì)報(bào)紙、全國(guó)性電視網(wǎng)等其他媒體的商業(yè)化新聞生產(chǎn)的有效性卻需要進(jìn)一步檢視，況且前文所提及的眾多針對(duì)報(bào)業(yè)開(kāi)展的研究也確實(shí)與麥?zhǔn)辖Y(jié)論不相吻合。
四、結(jié)論與啟示
綜上所述，麥?zhǔn)鲜状螒?yīng)用微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的社會(huì)交易理論透視美國(guó)地方電視臺(tái)的商業(yè)化新聞生產(chǎn)，提出了市場(chǎng)新聞業(yè)的概念，并建構(gòu)了一個(gè)美國(guó)民主市場(chǎng)社會(huì)情境下的商業(yè)化新聞生產(chǎn)模式。該模式將商業(yè)化新聞生產(chǎn)過(guò)程視為媒介企業(yè)與投資人、廣告商、新聞來(lái)源和消費(fèi)者進(jìn)行交易的過(guò)程，并將這一過(guò)程置入特定的社會(huì)環(huán)境(文化、法律/法規(guī)、科技)中進(jìn)行考察，既充分地考慮到了內(nèi)部的各種要素，也顧及到了外部社會(huì)環(huán)境因素，該模式本身是較為周全也是合適的，對(duì)于商業(yè)化新聞生產(chǎn)可能出現(xiàn)的一些負(fù)面傾向也有很強(qiáng)的解釋力。但是，對(duì)于模式內(nèi)部各種力量的博弈過(guò)程及其結(jié)果，對(duì)于外部社會(huì)環(huán)境要素如何作用于具體的新聞生產(chǎn)過(guò)程，卻還需要進(jìn)一步的理論探討和實(shí)證考察。
審視麥?zhǔn)系氖袌?chǎng)新聞業(yè)理論，自然使人聯(lián)想到當(dāng)代中國(guó)的新聞生產(chǎn)，麥?zhǔn)系哪Ｊ綄?duì)于我們考察當(dāng)代中國(guó)的新聞生產(chǎn)也能提供有益的啟示。但是，對(duì)當(dāng)代中國(guó)新聞生產(chǎn)的特定語(yǔ)境先要有清醒的認(rèn)識(shí)。首先，經(jīng)過(guò)30多年的新聞改革，我國(guó)的大多數(shù)媒體已走上了市場(chǎng)化生存的道路，市場(chǎng)邏輯在新聞生產(chǎn)中開(kāi)始發(fā)揮重要作用。其次，中國(guó)有著獨(dú)特的傳媒體制，當(dāng)代中國(guó)的新聞生產(chǎn)是有限商業(yè)化新聞生產(chǎn)。從所有制的角度來(lái)看，中國(guó)的媒體乃國(guó)有資產(chǎn)。在傳媒管理上，我國(guó)實(shí)行黨管媒體的制度，媒體必須無(wú)條件地完成黨和政府的宣傳任務(wù)。再次，中國(guó)新聞業(yè)尚處于市場(chǎng)化運(yùn)作的早期階段，不僅市場(chǎng)機(jī)制不健全，外部的法律機(jī)制與媒體的自律機(jī)制也不完備，新聞專(zhuān)業(yè)理念尚在形成之中。來(lái)自西方的新聞專(zhuān)業(yè)理念與中國(guó)傳統(tǒng)的“文人辦報(bào)”理念相遇，共同塑造著中國(guó)新聞人的責(zé)任意識(shí)和家國(guó)情懷。
迄今為止，從整體上看，市場(chǎng)邏輯對(duì)中國(guó)新聞業(yè)的影響是積極的。市場(chǎng)化改革不僅催生出新的媒體品種，改變了傳媒格局，也催生出中國(guó)媒體的受眾意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，使新聞產(chǎn)品的質(zhì)量得到了提升。與此同時(shí)，市場(chǎng)邏輯的負(fù)面效應(yīng)也開(kāi)始顯現(xiàn)，虛假報(bào)道、有償新聞、低俗之風(fēng)、不良廣告屢禁不止，成為全民公害。
考察中國(guó)的有限商業(yè)化新聞生產(chǎn)，需要將其置入到當(dāng)代中國(guó)的獨(dú)特語(yǔ)境中，既看到各種社會(huì)結(jié)構(gòu)性因素的制約，也承認(rèn)包括新聞工作者、受眾、廣告商、消息來(lái)源等在內(nèi)的各個(gè)行為主體的能動(dòng)性，以主體間性的視角來(lái)考察他們之間的互動(dòng)，從而真正揭示中國(guó)當(dāng)代有限商業(yè)化新聞生產(chǎn)的邏輯，建構(gòu)本土的原創(chuàng)性理論。
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①［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場(chǎng)新聞業(yè)：公民自行小心？》，第11頁(yè)，新華出版社2004年10月版。
②［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場(chǎng)新聞業(yè)：公民自行小心？》，新華出版社2004年10月版。John McManus(1995): A Market-Based Model of News Production, Communication Theory, 5(4): 301-338.
③Underwood, D., & Stamm, K. (1992). Balancing business with journalism:Newsroom policies at 12 west coast papers, Journalism Quarterly, 69(2), 301-317.
④Coulson, D. C. (1994). Impact of ownership on newspaper quality, Journalism Quarterly, 71(2), 403-410.
⑤Beam, R. A. (1998). What it means to be a market-oriented newspaper, NewspaperResearchJournal, 19(3), 2-12.
⑥Gross, R., Curtin, P. &.Cameron, G. (1999). Diversity advances both journalism, business, NewspaperResearchdournal, Spring 2001 v22 i2 p14
⑦［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場(chǎng)新聞業(yè)：公民自行小心？》，新華出版社2004年10月版。John McManus(1995): A Market-Based Model of News Production, Communication Theory, 5(4):301-338.
⑧John McManus(1995): A Market-Based Model of News Production, Communication Theory, 5(4):321.
⑨［美］約翰·麥克馬納斯著，張磊譯，《市場(chǎng)新聞業(yè)：公民自行小心？》，新華出版社2004年10月版，第99頁(yè)。
