時(shí)間：2023-07-23 08:22:14
序論：速發(fā)表網(wǎng)結(jié)合其深厚的文秘經(jīng)驗(yàn)，特別為您篩選了11篇詐騙案例及分析范文。如果您需要更多原創(chuàng)資料，歡迎隨時(shí)與我們的客服老師聯(lián)系，希望您能從中汲取靈感和知識(shí)！
【中圖分類號(hào)】D924.34 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-4810（2013）05-0124-02
高等學(xué)校校園安全，是全社會(huì)十分關(guān)注的焦點(diǎn)，雖然各高校領(lǐng)導(dǎo)、老師非常關(guān)注，并為此付出了辛勤的勞動(dòng)，但是，大學(xué)校園盜竊、詐騙案件有著根深蒂固的社會(huì)根源，近幾年，侵害大學(xué)生的財(cái)產(chǎn)安全的案件有愈演愈烈之勢(shì)。這類案件的頻發(fā)，嚴(yán)重危害了大學(xué)生的人身財(cái)產(chǎn)安全及合法利益，嚴(yán)重?cái)_亂了高校正常的管理秩序。如何有效防范大學(xué)校園盜竊、詐騙案件的發(fā)生，保證高校正常的教學(xué)秩序，保護(hù)大學(xué)生的人身、財(cái)產(chǎn)安全，是全體高校教師需要面對(duì)和思考的問題。本文從大學(xué)校園發(fā)案較為突出的盜竊、詐騙案件的作案手段和特點(diǎn)入手進(jìn)行分析，尋找此類案件的規(guī)律，并提出防范的措施與對(duì)策。本文探討的對(duì)大學(xué)生安全警示教育和提高安全防范意識(shí)是一種有益的嘗試。
一 盜竊案件分析
在大學(xué)校園發(fā)生的刑事案件中盜竊案件占到了其中的60%～70%，且還有不斷蔓延上升的趨勢(shì)，其中，入室盜竊是盜竊的一種，而且又是大學(xué)校園中最為普遍的盜竊形式之一。它報(bào)案率之高、牽扯的學(xué)生數(shù)量之多、影響范圍之大，歷來都是高校廣大師生詬病的焦點(diǎn)。為什么在大學(xué)的象牙塔中偷盜案件會(huì)如此猖獗？這些偷盜案件又有什么共同的規(guī)律呢？大學(xué)生們又該怎么樣去防范呢？帶著這些問題，我們探討大學(xué)校園盜竊案件的規(guī)律和特點(diǎn)：
1.盜竊時(shí)間比較固定
犯罪分子一般選擇在白天作案。大學(xué)生的生活有一定的規(guī)律可循，一般學(xué)生白天上課，晚上上網(wǎng)。這就給犯罪分子有機(jī)可乘，他們正是利用白天學(xué)生都去上課宿舍空無一人的機(jī)會(huì)下手，輕松得手。
2.作案手段呈現(xiàn)規(guī)律性
第一是借口誤進(jìn)入無人的寢室。犯罪分子常常以找人為借口，堂而皇之敲門，如遇有人時(shí)便謊稱是找某某（或謊稱是同學(xué)、老鄉(xiāng)、朋友），遇無人時(shí)則放開手腳盜竊。第二就是“順手牽羊”。犯罪分子利用學(xué)生離開寢室短暫的時(shí)間空隙進(jìn)入寢室進(jìn)行偷盜。第三是內(nèi)盜，大學(xué)盜竊案件多發(fā)生在寢室成員內(nèi)部。
3.盜竊財(cái)物對(duì)象集中
犯罪分子盜竊財(cái)物對(duì)象主要集中在金錢、衣物、手機(jī)、MP3等，同時(shí)也對(duì)價(jià)格貴重的財(cái)物如數(shù)碼相機(jī)、筆記本電腦、手表、電子學(xué)習(xí)用具等物品十分垂涎。
4.盜竊案件多為內(nèi)盜
作案者多為本校大學(xué)生所為，他們深受社會(huì)不良風(fēng)氣的毒害，虛榮、攀比心理滋生。他們利用自己熟悉地形、出入方便和學(xué)生的身份作掩護(hù)，大肆作案。
二 盜竊案件的防范手段
怎樣防范盜竊案件的發(fā)生呢？本人認(rèn)為加強(qiáng)大學(xué)生的防盜教育、增強(qiáng)大學(xué)生的防盜意識(shí)是防范的關(guān)鍵。一個(gè)人走上犯罪道路，總是從思想觀念轉(zhuǎn)變開始的，部分大學(xué)生入學(xué)后深受社會(huì)不良風(fēng)氣的毒害，虛榮、攀比心理滋生，任其拜金主義、享樂主義、個(gè)人主義滋生蔓延，逐漸養(yǎng)成了不勞而獲的心理，這些都需要我們通過教育的手段來剔除他們思想中的毒瘤，鼓勵(lì)他們改掉不良的生活習(xí)慣，重新樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。另外，提高學(xué)生對(duì)盜竊案件的自我防范也是教育的關(guān)鍵，這有利于提升大學(xué)生對(duì)貴重財(cái)物的保管觀念，讓學(xué)生清楚認(rèn)識(shí)到貴重物品不要隨意擺放?！兑住ぴo上》說“慢藏誨盜，冶容誨”，說的就是這個(gè)道理。寢室內(nèi)不要存放大量現(xiàn)金，寢室較長(zhǎng)時(shí)間無人時(shí)，不要存放貴重財(cái)物。寢室之間要相互關(guān)照，不要給犯罪分子留下作案空間。到銀行自動(dòng)取款機(jī)取款時(shí)，要時(shí)刻留意周圍的環(huán)境，注意保護(hù)自己的銀行卡密碼，如果發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜后應(yīng)立即撥打銀行電話掛失。寢室內(nèi)不要讓陌生人留宿，做到人走門關(guān)。發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人時(shí)應(yīng)及時(shí)向宿舍管理員或者老師報(bào)告。
三 詐騙案件分析
詐騙案是一種嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)性犯罪行為。在大學(xué)校園日益“社會(huì)化”的今天，犯罪分子的黑手也隨之伸向了大學(xué)校園，導(dǎo)致大學(xué)生被騙的案件頻發(fā)，有的學(xué)生被詐騙的數(shù)額之多令人咋舌。還有的學(xué)生被騙后，不僅財(cái)產(chǎn)上遭受到了損失，心情也變得痛苦不堪，甚至還有的學(xué)生嚴(yán)重抑郁。據(jù)有關(guān)部門的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在大學(xué)校園發(fā)生的刑事案件中，大學(xué)生被騙案件的發(fā)案率僅次于盜竊案件，如何有效地防止此類案件的發(fā)生，保護(hù)大學(xué)生的人身和財(cái)產(chǎn)安全，已引起學(xué)校、家庭和社會(huì)的高度關(guān)注。認(rèn)真分析犯罪分子的詐騙特點(diǎn)和規(guī)律后，本人認(rèn)為詐騙的手段主要有以下幾種：
第一，傳統(tǒng)的詐騙方法是利用大學(xué)生的物質(zhì)欲望、僥幸和貪婪的心理，設(shè)計(jì)詐騙圈套。如犯罪分子謊稱被害人在電視、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物中獎(jiǎng)，然后冒充“電視購(gòu)物中心禮品發(fā)放處”的工作人員，給學(xué)生打電話，以其被抽中幸運(yùn)者等為誘餌，免費(fèi)贈(zèng)送高檔原裝進(jìn)口化妝品、手機(jī)充值卡、國(guó)外名牌產(chǎn)品為由，向大學(xué)生收取運(yùn)費(fèi)、押金、手續(xù)費(fèi)用等。
第二，利用大學(xué)生與親屬朋友的空間距離，以網(wǎng)絡(luò)、電話遙控的方式編造學(xué)生在校發(fā)生交通事故、突發(fā)疾病等事由騙取大學(xué)生親屬朋友錢財(cái)。
金融詐騙案例分析
2007年,沈陽某房地產(chǎn)開發(fā)公司經(jīng)理劉某,為了與他人進(jìn)行房地產(chǎn)項(xiàng)目的合作,到處籌集資金,無奈自身實(shí)力不足,資金籌措困難。4月初,劉某得知沈陽某大型制藥廠有大量的遷移補(bǔ)償費(fèi)存在銀行,而自己與制藥廠的主管部門有關(guān)系,便打起了主意。于是他采取一系列手段伙同銀行工作人員馬某將制藥廠600萬元資金騙到自己的賬戶。我們先來看看劉某采取了哪些手段?首先,劉某通過制藥廠主管部門的關(guān)系,以高額利息為條件,動(dòng)員制藥廠將600萬元資金劃到某國(guó)有商業(yè)銀行友誼分理處,并要求制藥廠存放一個(gè)月。其次,劉某加緊與友誼分理處信貸員馬某聯(lián)系,吃請(qǐng)送禮,自不必說,還吹噓自己的社會(huì)關(guān)系多,與制藥廠的廠長(zhǎng)是好朋友,揚(yáng)言幫助馬某拉存款,并請(qǐng)馬某到自己的公司當(dāng)副總經(jīng)理,分管財(cái)務(wù)融資,終于,馬某上了劉某的賊船。接著,劉某通過參與制藥廠支票劃賬的機(jī)會(huì),精心復(fù)制了制藥廠的財(cái)務(wù)印鑒。該年4月15日,信貸員馬某向劉某提供供空白的銀行轉(zhuǎn)賬支票,劉某用復(fù)制的制藥廠財(cái)務(wù)印鑒,填寫劃款憑證,通過馬某將制藥廠600萬元轉(zhuǎn)到自己的賬戶。錢到賬后,劉某在很短的時(shí)間內(nèi)將600萬元分次轉(zhuǎn)移,用于自己吃喝玩樂、大肆揮霍。
2007年5月,制藥廠到友誼分理處取款時(shí),才發(fā)現(xiàn)資金流失,聯(lián)系資金的劉某也沒了蹤影。最后,該商業(yè)銀行不得不承擔(dān)制藥廠的資金損失,相關(guān)的責(zé)任人受到了法律的追究。
這起制藥廠詐騙案,最終是銀行承擔(dān)了資金的損失。從中我們可以看到,房地產(chǎn)公司的劉某采用了高息誘餌、拉攏腐蝕銀行職員、偽造企業(yè)印鑒、快速轉(zhuǎn)移資金等手段詐騙了金融資金。起因可能是為了投資項(xiàng)目,最后的結(jié)果是個(gè)人揮霍并潛逃。雖然案件性質(zhì)已經(jīng)屬于刑事,但是刑事不影響企業(yè)追究銀行的民事責(zé)任,銀行只得賠償企業(yè)的600萬元存款。
金融詐騙特點(diǎn)
在金融詐騙的案件中,犯罪分子的手段不同,但是金融詐騙案件具有共同特點(diǎn):
犯罪分子采取偽造手段作案。犯罪分子采用偽造企業(yè)印鑒、偽造涂改銀行票據(jù)等手段直接騙取銀行或企業(yè)的資金;采用偽造、騙取的銀行存款證實(shí)書、收款憑證等,間接騙取銀行資金,或者騙取企業(yè)的資金和物資。
以高額利息、大額存款為誘餌。犯罪分子與資金掮客、用資人相互勾結(jié),用高息、介紹費(fèi)引誘企業(yè)、單位將款項(xiàng)存到指定的銀行賬戶,然后伺機(jī)轉(zhuǎn)移。如案例中劉某即以高息為誘餌,通過熟人做工作,將企業(yè)資金轉(zhuǎn)到不熟悉的銀行。許多時(shí)候犯罪分子還利用商業(yè)銀行重視存款吸收的特點(diǎn),對(duì)銀行的基層網(wǎng)點(diǎn)許諾可以組織大額存款,要求銀行違規(guī)劃轉(zhuǎn)資金。
團(tuán)伙和內(nèi)外勾結(jié)作案。金融詐騙案件中,犯罪分子往往與資金掮客、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、銀行工作人內(nèi)外勾結(jié)作案。他們通過拉攏腐蝕銀行的工作人員,使其從銀行內(nèi)部違規(guī)操作,通風(fēng)報(bào)信,出謀劃策,共同實(shí)施金融詐騙。
壞人作案手段智能化,銀行防范手段相對(duì)落后。隨著現(xiàn)代科技的發(fā)展,犯罪分子作案的手段也更加多樣化。他們采用高清晰度掃描設(shè)備、彩色噴涂等技術(shù)偽造印章、票據(jù)和銀行文件,人工難以辨識(shí)。有些詐騙團(tuán)伙,計(jì)劃周密,收買銀行工作人員,控制銀行的票據(jù)查詢渠道,實(shí)施有組織詐騙。
一旦得手,迅速轉(zhuǎn)移資金。犯罪分子往往先準(zhǔn)備了臨時(shí)資金帳戶,詐騙的資金一到手,就通過提取現(xiàn)金、大額交易等方式轉(zhuǎn)移資金,大肆揮霍,給案件偵破和銀行追款帶來困難。
金融詐騙成因
造成金融詐騙案居高不下的原因是多方面的,但是,從銀行自身來看,管理薄弱是造成詐騙案件的重要原因。
金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想不明確。在銀行的商業(yè)化改革進(jìn)程中,有些銀行的領(lǐng)導(dǎo)注重短期效益,盲目追求業(yè)務(wù)規(guī)模,片面宣傳“存款立行”,導(dǎo)致一些銀行基層機(jī)構(gòu)將存款任務(wù)壓到個(gè)人,一些員工為了吸引資金大戶,不講結(jié)算、賬戶、信貸等制度,往往給犯罪分子以可乘之機(jī)。
內(nèi)控制度不完善,制度執(zhí)行不落實(shí)。有些基層商業(yè)銀行有章不循,常常以人少為借口,一人多崗,缺乏內(nèi)部約束機(jī)制,長(zhǎng)期存在安全隱患。檢查發(fā)現(xiàn)問題后,不及時(shí)處理,聽之任之,使本來可以控制的風(fēng)險(xiǎn)釀成惡性案件。
[中圖分類號(hào)]G64[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A[文章編號(hào)]2095-3437（2018）02-0027-03
所謂大學(xué)生安全教育，是指高校的管理者和教育者以安全法律法規(guī)和規(guī)章制度為依據(jù)，以全面提高大學(xué)生綜合素質(zhì)和維護(hù)校園安全穩(wěn)定為目標(biāo)，通過入學(xué)教育、課堂教育以及日常教育等多種教育形式對(duì)在校大學(xué)生所進(jìn)行的以安全知識(shí)、安全意識(shí)、安全法制觀念、安全技能為主要內(nèi)容的教育。[1]
一、發(fā)現(xiàn)問題
近年來，隨著安全教育的重視程度不斷加強(qiáng)，安全教育的內(nèi)容也不斷完善，2011年，我校還曾為安全教育分配了0.5個(gè)學(xué)分。目前公開發(fā)行的安全教育教材內(nèi)容一般都涵蓋了法制安全、實(shí)驗(yàn)（實(shí)習(xí)）安全、運(yùn)動(dòng)安全、飲食安全、人身安全、財(cái)產(chǎn)安全、網(wǎng)絡(luò)安全、心理健康、求職就業(yè)安全、社交活動(dòng)安全、消防安全、交通安全、安全救護(hù)常識(shí)、公共安全、國(guó)家安全，等等。然而，這些安全內(nèi)容卻并不是高校安全教育急需解決的。筆者曾對(duì)往年校園報(bào)警案件進(jìn)行了整理（這些案件來源于公安機(jī)關(guān)警情通報(bào)），發(fā)現(xiàn)每年校園盜竊、網(wǎng)絡(luò)詐騙給師生造成的經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額較大。以2013年為例，全年涉校案件73起，造成經(jīng)濟(jì)損失合計(jì)301444.99元，折算下來平均每5天就有4129.4元的損失（盜竊33起，案值161590元，占53.6%；詐騙38起，案值139854.99元，占46.4%），如表1所示。安全教育內(nèi)容的面面俱到同高校多發(fā)的侵財(cái)類案件“一枝獨(dú)秀”形成了鮮明的對(duì)比，大學(xué)生安全教育缺乏實(shí)效性的問題逐漸凸顯出來。
二、分析問題
（一）安全教育的實(shí)效性是什么
如何采取有效措施提升大學(xué)生安全教育實(shí)際效果是高校教育工作者必須面對(duì)的課題。但是怎樣才算有效教學(xué)，是以達(dá)到設(shè)定目標(biāo)為標(biāo)準(zhǔn)，還是以技能取向?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)或者以最終成績(jī)?yōu)闃?biāo)準(zhǔn)，學(xué)界尚未形成統(tǒng)一看法。對(duì)安全教育實(shí)效性的研究主要有：關(guān)于高校安全教育缺乏實(shí)效性的原因，有學(xué)者認(rèn)為主要是安全教育手段落后和內(nèi)容陳舊兩個(gè)方面的原因[2]；對(duì)于如何增強(qiáng)高校安全教育的實(shí)效性，有學(xué)者從把握創(chuàng)新教育理念、優(yōu)化教育內(nèi)容、拓展教育平臺(tái)、拓寬教育陣地四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)上提出了建議[3]；對(duì)于改進(jìn)安全教育實(shí)效性的范式，有學(xué)者引入了物理學(xué)“效能”的概念，提出了內(nèi)外結(jié)合的改進(jìn)范式。[4]
筆者認(rèn)為安全教育不同于其他教學(xué)形式，安全教育是否有效并不是以學(xué)生考試分?jǐn)?shù)的高低或技能操作水平來衡量的，而是由大學(xué)生在校期間是否受到了人身侵犯或經(jīng)濟(jì)損失來衡量的，這一現(xiàn)象可以用公式加以說明，即100-1=0，意思是說日常安全工作再規(guī)范，在1起嚴(yán)重事件面前，所有的工作都是0。例如2004年的馬加爵事件，2014年8月多起女大學(xué)生被害事件，人們?cè)趶?qiáng)烈譴責(zé)這些嚴(yán)重犯罪的同時(shí)，總會(huì)質(zhì)疑大學(xué)生安全教育出了問題。因此，筆者認(rèn)為安全教育的實(shí)效性應(yīng)該包括以下兩方面的內(nèi)容：一是實(shí)事求是，大學(xué)生安全教育內(nèi)容要真實(shí)反映學(xué)生案件防范需求，量力而行，不貪大求全。二是效果明顯，要讓校園發(fā)案率有所降低。
（二）什么樣的安全教育內(nèi)容能引起學(xué)生重視
安全教育的根本目的是提高學(xué)生的安全意識(shí)，而學(xué)生安全意識(shí)的得來不是憑空產(chǎn)生的。哲學(xué)上認(rèn)為“意識(shí)是客觀存在在人腦中的反映”，套用這個(gè)定義我們可以說，學(xué)生的安全意識(shí)是客觀存在的安全事件在頭腦中的反映，發(fā)生在學(xué)生身邊的安全案例更有存在感，因此更能引起學(xué)生的注意。有研究在對(duì)高校學(xué)生安全意識(shí)現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查后得出結(jié)論：對(duì)大部分普通大學(xué)生來說，未發(fā)生在身邊的事件不能給予他們直接的沖擊和安全意識(shí)提高的正面刺激。對(duì)學(xué)生更多的刺激來自因財(cái)產(chǎn)安全意識(shí)薄弱、輕信他人、財(cái)務(wù)保護(hù)觀念差等引起的身邊發(fā)生的盜竊和傷害的事件。[5]
以往由于考慮到受害人心理影響，或者由于講授安全教育的老師本身缺乏接警經(jīng)驗(yàn)，以及對(duì)校園案件梳理不充分的原因，本校發(fā)生的真實(shí)案件沒有在安全教育中得到詳細(xì)的講解，這也導(dǎo)致了某些詐騙案例在校園中“長(zhǎng)盛不衰”。筆者認(rèn)為，安全教育一定是“校本”的，本校反復(fù)出現(xiàn)的案例更能引起學(xué)生的注意。保衛(wèi)干部要通過認(rèn)真分析，將手法相近或案發(fā)地點(diǎn)相同的案件進(jìn)行歸類，把握防范要點(diǎn)形成安全教育材料，通過學(xué)工輔導(dǎo)員將警情及時(shí)通報(bào)給學(xué)生。以學(xué)生身邊的案例為內(nèi)容的安全教育或許效果更好，為驗(yàn)證這一假設(shè)，我們對(duì)如何提升高校安全教育的實(shí)效性展開了行動(dòng)研究。
三、實(shí)施行動(dòng)
本次行動(dòng)研究的目標(biāo)是在教育實(shí)踐中使保衛(wèi)工作者能夠更深入的了解現(xiàn)實(shí)教育情境中的教育現(xiàn)象、教育問題，并由此做出具體的解釋與指導(dǎo)。“改進(jìn)”是行動(dòng)研究的主要功能，它既能解決教育實(shí)踐中產(chǎn)生的問題，也能提高教師的教育教學(xué)質(zhì)量和研究水平。[6]
（一）行動(dòng)的實(shí)施與改進(jìn)
本次行動(dòng)研究分兩個(gè)階段。第一階段始于2015年7月，主要對(duì)73起案件進(jìn)行分類，從中篩選、組織案例教學(xué)內(nèi)容，并于9月份開始在學(xué)校安全教育中增加了對(duì)校園案件的講解，相關(guān)內(nèi)容還由學(xué)工處籌集經(jīng)費(fèi)印刷成冊(cè)發(fā)放至每一個(gè)宿舍。截至2016年4月，從公安機(jī)關(guān)反饋信息得知，2016年第一季度發(fā)案30起（盜竊9起、詐騙20起、其他1起），比2015年第四季度37起（盜竊8起、詐騙28起、其他1起）的發(fā)案量有所降低，我校保衛(wèi)處也因此獲得了駐地派出所的獎(jiǎng)勵(lì)。通過對(duì)本階段工作的反思，對(duì)安全教育提出兩個(gè)方面的改善建議：一是案例需要更新。第一階段主要案例來源于2013年校園案件，是否能反映出最近2年內(nèi)案件情況有待驗(yàn)證。二是校園案例防范材料需要印發(fā)到每位同學(xué)手中。第一階段由于經(jīng)費(fèi)有限，僅能保證每個(gè)宿舍一本，不能保證每個(gè)學(xué)生都能拿到材料。
解決了第一階段發(fā)現(xiàn)的問題，我們著手開展第二階段行動(dòng)。第二階段持續(xù)時(shí)間為2016年6月至2016年12月。第二次入選安全教育的案例是2013年1月至2016年3月間發(fā)生的315起校園案件，安全教育內(nèi)容時(shí)效性更強(qiáng)，更能反映出案件變化。第二階段開展安全教育的形式仍然主要是借助新生入學(xué)開辦安全教育講座，輔助發(fā)放印刷材料供學(xué)生自學(xué)。學(xué)工處增加經(jīng)費(fèi)預(yù)算，將輔助學(xué)習(xí)材料《安全警示錄》由原來的每個(gè)宿舍發(fā)放一本改為每位學(xué)生一本。
（二）行動(dòng)結(jié)果與實(shí)效性的檢驗(yàn)
2017年1月，針對(duì)我校2016年全年發(fā)案情況，我們對(duì)安全教育的實(shí)效性進(jìn)行檢驗(yàn)。2016年校園第一季度發(fā)案30起（盜竊9起、詐騙20起、其他1起），第二季度17起（盜竊2起、詐騙12起、其他3起），第三季度15起（盜竊8起、詐騙7起），第四季度18起（盜竊14起、詐騙4起）。這些數(shù)據(jù)經(jīng)過Excel處理得到2015年第四季度至2016年第四季度校園案件趨勢(shì)圖，如圖1所示。從中我們得出結(jié)論：2016年詐騙案件連續(xù)4個(gè)季度下降，R2=0.9924說明詐騙下降趨勢(shì)線非常可信。盜竊案件下降不明顯，這種結(jié)果由盜竊與詐騙案件無區(qū)別導(dǎo)致。2016年校園發(fā)生的盜竊案件主要是辦公室入室盜竊，主要問題并不是學(xué)生缺乏安全意識(shí)，而在于樓宇防范缺位造成的。詐騙案件主要是嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)媒體、手機(jī)電話等媒介，通過一定“話術(shù)”，使受害學(xué)生陷入其預(yù)先編制的劇情比如冒充老師要求轉(zhuǎn)賬、冒充親友匯款、購(gòu)物需要重復(fù)交易等來完成犯罪，學(xué)生如果能事先了解劇情，就能有效識(shí)別詐騙。因此，以校園真實(shí)案例為安全教育的內(nèi)容對(duì)詐騙案件防范的針對(duì)性更強(qiáng)。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2015年我校全年發(fā)案134起，涉案直接經(jīng)濟(jì)損失1421541元。2016全年發(fā)案79起，涉案直接經(jīng)濟(jì)損失442014元?？偟恼f來，本次以提升大學(xué)生安全教育實(shí)效性的行動(dòng)研究遏制住了校園案件高發(fā)的勢(shì)頭，如圖1所示。
四、對(duì)策與建議
行動(dòng)研究的目的是為了理解現(xiàn)實(shí)教育情境，改進(jìn)教育實(shí)踐，促進(jìn)教育變革，最終實(shí)現(xiàn)研究成果的小范圍推廣。通過行動(dòng)的實(shí)施與改進(jìn)，降低了詐騙案件的發(fā)案，提升了大學(xué)生安全教育實(shí)效性。筆者從以下三個(gè)方面提出了提升安全教育實(shí)效性的對(duì)策。
（一）拒絕泛化，構(gòu)建安全教育的校本課程體系
近年來，大學(xué)生安全教育的內(nèi)容有同“公共危機(jī)”應(yīng)對(duì)的內(nèi)容相重合的趨勢(shì)，安全教育仿佛就是一個(gè)框，什么問題都可以往里面裝，筆者將這種現(xiàn)象稱為“大學(xué)生安全教育的泛化”，甚至一些專業(yè)性強(qiáng)的實(shí)驗(yàn)操作、食品安全、運(yùn)動(dòng)安全等領(lǐng)域出現(xiàn)的問題，也都?xì)w于安全教育。這種泛化的結(jié)果帶給安全教育一些結(jié)構(gòu)性問題，如“內(nèi)容不完善、隊(duì)伍不規(guī)范”。不僅如此，安全教育內(nèi)容泛化還使安全教育脫離了具體教育情境，因此實(shí)效性很難提升。要提升安全教育的實(shí)效性，必須要使其回歸具體教育情境，例如，運(yùn)動(dòng)安全要回歸體育課程，實(shí)驗(yàn)室安全要回歸教學(xué)科研管理。
（二）注重實(shí)效，重塑促進(jìn)學(xué)校安全教育內(nèi)容的供給鏈
安全教育內(nèi)容不是一場(chǎng)講座、一次考試就能完成的，作為一個(gè)教育傳播過程，安全教育內(nèi)容的生產(chǎn)、傳播、反饋應(yīng)該形成一個(gè)環(huán)形鏈。學(xué)校保衛(wèi)處要主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，發(fā)揮熟悉校園發(fā)案情況的優(yōu)勢(shì)，占據(jù)安全教育內(nèi)容“供給側(cè)”，遴選與編制安全教育內(nèi)容，提供有代表性的案例，并能從中凝練出典型案例的防范要訣。目前安全教育內(nèi)容良莠不齊，例如遇到火災(zāi)是“逃”，還是留在“火場(chǎng)求生”，網(wǎng)絡(luò)上就有不同說法，這些都需要具體分析。我們期待高校保衛(wèi)工作者在供給側(cè)撥亂反正，優(yōu)化安全教育內(nèi)容。
（三）立足實(shí)際，探索孵化安全教育團(tuán)隊(duì)的新模式
應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到大學(xué)生安全教育是學(xué)生教育管理的重要內(nèi)容，而參與大學(xué)生安全教育，高校保衛(wèi)處責(zé)無旁貸。但從規(guī)范大學(xué)生安全教育角度考慮，學(xué)校應(yīng)該組建一支安全教育團(tuán)隊(duì)，除了負(fù)責(zé)制作優(yōu)質(zhì)安全教育案例，團(tuán)隊(duì)還要掌握教育“渠道”，能夠?qū)⒋髮W(xué)生安全教育安全內(nèi)容以公眾微信號(hào)等“線上”方式或講座、班會(huì)等“線下”方式傳播到大學(xué)生群體中去。同時(shí)，團(tuán)隊(duì)要有“反饋”，既能通過安全教育競(jìng)賽、安全講座認(rèn)證、安全志愿者認(rèn)證等形式給予學(xué)生激勵(lì)反饋，又能接收學(xué)生的信息反饋。
五、結(jié)語
高校安全無小事。近年來，多起大學(xué)生受害案件引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注，其中較為典型的有2014年多起女大學(xué)生失聯(lián)被害案件，2016年多起大學(xué)生遭電信詐騙導(dǎo)致受害人猝死以及高校實(shí)驗(yàn)室安全事故?！叭绾翁嵘髮W(xué)生安全教育實(shí)效性”已成為高校面臨的難題。本文結(jié)合安全教育工作開展了行動(dòng)研究，進(jìn)行了一些探索，截至2016年12月，筆者所在高校詐騙案件連續(xù)4季度呈下降趨勢(shì)，可以說通過行動(dòng)研究，達(dá)到了改進(jìn)工作的目的。筆者認(rèn)為行動(dòng)研究這種以解決實(shí)際問題為導(dǎo)向的研究方法是推進(jìn)大學(xué)生安全防范科學(xué)化的重要抓手，值得深入探索。
[ 參 考 文 獻(xiàn) ]
[1] 蔣津輝，鐘之華，胡俊杰.高校安全教育現(xiàn)狀調(diào)查與對(duì)策研究[J].教育與職業(yè)，2013（30）：41-43.
[2] 朱衛(wèi)國(guó)，潘彬.大學(xué)生安全教育存在的問題及對(duì)策[J].教育探索，2015（5）：65-67.
[3] 安春元.新時(shí)期增強(qiáng)高校安全教育實(shí)效性的幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)[J].學(xué)校黨建與思想教育，2016（2）：44-46.
一、電信詐騙案件的主要特點(diǎn)
電信詐騙在作案方式上傳統(tǒng)詐騙不同， 是利用通訊工具 （固定電話、移動(dòng)電話） 、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段， 虛構(gòu)事實(shí)模板化， 作案人員團(tuán)伙化， 遠(yuǎn)距離、跨區(qū)域 （甚至跨國(guó)、跨境） 實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪。
（一） 詐騙手段多種多樣， 且翻新速度快
詐騙方式系詐騙團(tuán)伙根據(jù)各地詐騙版本精心設(shè)計(jì)， 詐騙行為人人手一份， 定期和不定期培訓(xùn)學(xué)習(xí)， 且根據(jù)經(jīng)濟(jì)、時(shí)事等情況， 不斷更新， 電信詐騙方式從以前中獎(jiǎng)信息、電話欠費(fèi)、冒名頂替、辦理證照， 已更新到緊貼時(shí)事的補(bǔ)貼退稅、投資理財(cái)， 甚至銀行卡涉案 （洗錢、販毒、涉黑） 等， 到冒充主任、教授等以推銷減肥產(chǎn)品為幌子， 后虛構(gòu)被害人身體有毒素， 不排毒可能得癌癥死亡等事實(shí)， 詐騙被害人錢財(cái)?shù)挠坞x于民刑交叉案件中的新型電信詐騙模式。
（二） 詐騙流程的標(biāo)準(zhǔn)化、模板化， 職業(yè)化水平較高
前期通過電視、網(wǎng)絡(luò)、微信等媒體廣泛撒網(wǎng)， 到被害人主動(dòng)聯(lián)系， 登記個(gè)人信息， 行為人冒充各類身份聯(lián)系被害人并相互配合， 后通過倉(cāng)庫(kù)發(fā)貨， 使用套卡取款轉(zhuǎn)移贓款等進(jìn)行詐騙。團(tuán)伙成員之間系按照公司化運(yùn)作， 各部門之間分工明確， 相互之間一對(duì)一聯(lián)系， 互不交叉， 甚至互不謀面， 且相互之間稱呼化名。
（三） 詐騙對(duì)象的廣泛性
電信詐騙行為針對(duì)的是不特定對(duì)象， 通過短信群發(fā)、電話隨機(jī)撥打等方式來散布詐騙信息， 但部分犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)虛假商品宣傳網(wǎng)站， 有的甚至通過媒體播放虛假?gòu)V告， 在廣泛的群體中等待不特定的人上當(dāng)受騙。這種犯罪行為使得被害人的范圍更加廣泛， 社會(huì)危害性更加嚴(yán)重。
（四） 詐騙行為隱蔽性強(qiáng)
電信詐騙犯罪主要利用電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等通信工具進(jìn)行遠(yuǎn)程詐騙活動(dòng)， 同時(shí)， 行為人從虛假信息到誘使被害人處分財(cái)物的整個(gè)詐騙過程均發(fā)生在虛擬信息空間中， 行為人與被害人并沒有面對(duì)面接觸， 是一種遠(yuǎn)程的、非接觸性詐騙， 且一般不詐騙本地被害人， 這使得案發(fā)后對(duì)行為人的指認(rèn)造成困難。行為人得手后一般使用銀行卡套卡及時(shí)將詐騙資金取出、轉(zhuǎn)移， 并在被害人報(bào)案后， 就不再使用用于詐騙的銀行卡套卡、手機(jī)卡等， 使得警方查控、追蹤此類犯罪難度很大。
二、電信詐騙犯罪證據(jù)體系的構(gòu)建
（一） 高度重視電子數(shù)據(jù)取證工作
鑒于電信詐騙的特殊性， 要根據(jù)兩高一部《關(guān)于辦理刑事案件收集提取和審查判斷電子數(shù)據(jù)若干問題的規(guī)定》， 第一時(shí)間和依法做好電子數(shù)據(jù)提取工作， 包括詐騙的文字、語音聊天記錄、資金流向和被害人的信息等。
（二） 及時(shí)做好現(xiàn)場(chǎng)勘查和扣押工作
通過現(xiàn)場(chǎng)勘查， 詐騙團(tuán)伙一般均集中辦公， 沒有相對(duì)獨(dú)立詐騙場(chǎng)所， 就是聚集在一大間隔成的數(shù)個(gè)工作區(qū)域內(nèi)實(shí)施詐騙行為， 相互之間對(duì)對(duì)方行為均知曉， 沒有隱私和秘密， 對(duì)證實(shí)行為人主觀上存有詐騙故意具有較強(qiáng)證明力?？垩旱淖靼鸽娔X、詐騙劇本、低價(jià)劣質(zhì)保健品等物證， 通過后續(xù)偵查提取詐騙記錄， 鑒定產(chǎn)品是否假冒、低價(jià)劣質(zhì)等， 以印證整個(gè)犯罪團(tuán)伙主觀上存在詐騙故意。
（三） 全方位固定工商登記、銀行卡、物流、產(chǎn)品等證據(jù)
為逃避打擊， 犯罪團(tuán)伙一般冒用他人身份注冊(cè)公司， 公司實(shí)際注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地也不一致；使用購(gòu)買的套卡收款， 并及時(shí)轉(zhuǎn)移資金；使用虛假發(fā)貨地址和發(fā)件人；產(chǎn)品幾乎全部系假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品。
（四） 注重言詞證據(jù)和詐騙記錄細(xì)節(jié)審查
電信詐騙系非接觸性犯罪， 犯罪嫌疑人和被害人未見過面， 電信詐騙次數(shù)和人數(shù)也眾多， 務(wù)必對(duì)作案細(xì)節(jié)仔細(xì)審查， 犯罪細(xì)節(jié)描述的一致性對(duì)證據(jù)認(rèn)定非常重要；犯罪嫌疑人實(shí)際身份和冒用身份情況不一致， 被害人被騙時(shí)自報(bào)身份和實(shí)際身份也可能不一致， 應(yīng)就銀行轉(zhuǎn)賬記錄、電話記錄等相關(guān)證據(jù)進(jìn)行收集和審查。
通過固定上述證據(jù)， 以證實(shí)詐騙團(tuán)伙主體的身份， 在詐騙團(tuán)伙中作用地位 （主犯、從犯） 、詐騙的主觀故意、詐騙的客觀行為。
三、電信詐騙犯罪法律適用疑難問題研究
（一） 管轄問題
《刑事訴訟法》第二十四條規(guī)定， 刑事案件由犯罪地的人民法院管轄。如果由被告人居住地的人民法院審判更為適宜的， 可以由被告人居住地的人民法院管轄。最高人民法院《關(guān)于執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)刑事訴訟法〉若干問題的解釋》第二條規(guī)定， 犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第十六條規(guī)定針對(duì)或者利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪， 用于實(shí)施犯罪行為的網(wǎng)站服務(wù)器所在地、網(wǎng)絡(luò)接入地以及網(wǎng)站建立者或者管理者所在地， 被侵害的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)及其管理者所在地， 以及犯罪過程中犯罪分子、被害人使用的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)所在地公安機(jī)關(guān)可以管轄。根據(jù)上述規(guī)定， 刑事訴訟法上的地域管轄以犯罪地為主， 而電信詐騙屬于通過電信、網(wǎng)絡(luò)等媒介的財(cái)產(chǎn)犯罪， 所以在電信詐騙案件中， 犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和被害人被騙地。但因被害人遍及全國(guó)各地， 一個(gè)地區(qū)的被害人可能僅有一名或幾名， 且犯罪團(tuán)伙為逃避打擊， 一般不詐騙本地被害人， 本地公安機(jī)關(guān)受理詐騙團(tuán)伙案件幾乎為零， 如何合理利用司法資源， 打擊涉及全國(guó)范圍電信詐騙犯罪。本人認(rèn)為為節(jié)約司法資源， 提高打擊效率， 應(yīng)堅(jiān)持主要犯罪地管轄為原則， 被害人所在地管轄為補(bǔ)充。
（二） 詐騙罪和民事欺詐區(qū)別問題
電信詐騙案件也有產(chǎn)品， 表象上也有交易行為， 詐騙罪與民事欺詐在主觀故意和客觀行為等方面有很多相同之處， 但也有質(zhì)的區(qū)別， 如何甄別兩者區(qū)別， 揭開詐騙的丑惡面紗非常重要。
在詐騙罪中， 行為人意圖通過被害人履行獲取被害人財(cái)物， 而自己根本不履行義務(wù)， 或者僅是象征性履行義務(wù)， 交付部分低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品僅是用來掩人耳目或迷惑對(duì)方的手段， 這種表面履約行為并不能改變行為人整個(gè)行為的詐騙性。
在民事欺詐行為中， 行為的主觀目的雖然也是為了謀取不當(dāng)或不法利益， 但這種利益的取得， 行為人是通過民事履約行為實(shí)現(xiàn)的， 只不過這種履約行為是有一定瑕疵的， 但總體上， 行為人還是支付了一定對(duì)價(jià)的。
具體到個(gè)案， 應(yīng)從行為人的主觀目的， 客觀行為， 以及該犯罪團(tuán)伙的運(yùn)作模式、行為人假冒的身份、銷售產(chǎn)品是否為假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品、資金流向等諸多方面來認(rèn)定。
（三） 詐騙罪和銷售偽劣產(chǎn)品罪區(qū)別問題
銷售偽劣產(chǎn)品罪系通過以假充真、以次充好的行為實(shí)施犯罪， 電信詐騙罪中往往也有假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品的銷售， 兩罪的行為具有一定相似性， 因此在司法實(shí)踐領(lǐng)域很容易將二者混淆， 導(dǎo)致出現(xiàn)同案不同判的情況。對(duì)二者進(jìn)行區(qū)分， 需要我們結(jié)合交易意圖、交易價(jià)格和被害人受騙原因及犯罪客體等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
（四） 單位犯罪和個(gè)人犯罪問題
辯護(hù)人和被告人辯稱， 詐騙團(tuán)伙公司規(guī)模巨大、管理規(guī)范， 自己僅是普通員工， 并有底薪， 認(rèn)為詐騙行為系公司實(shí)施， 和自己無關(guān)。本人認(rèn)為， 單位犯罪， 是指單位在正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)外存在犯罪行為， 而非以為實(shí)施犯罪或主要為實(shí)施犯罪而成立。具體在詐騙團(tuán)伙成立的公司， 往往一開始就是假冒他人身份成立公司， 成立公司目的也主要為實(shí)施詐騙， 在詐騙行為以外無其他實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)， 公司僅是詐騙團(tuán)伙華麗的偽裝。故認(rèn)定是否系單位犯罪， 應(yīng)從詐騙團(tuán)伙公司成立目的、運(yùn)行情況等多方面分析。
（五） 共同犯罪問題
電信詐騙往往由多人共同實(shí)施， 其中以犯罪團(tuán)伙作案為主， 電信詐騙團(tuán)伙的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者等首要分子應(yīng)對(duì)所實(shí)施的全部詐騙犯罪承擔(dān)刑事責(zé)任。實(shí)踐中爭(zhēng)議較大、比較疑難復(fù)雜的問題是電信詐騙案件中具體詐騙行為人如何承擔(dān)刑事責(zé)任。電信詐騙的實(shí)行犯最常見的兩種行為模式是平行式和漸進(jìn)式， [2]漸進(jìn)式與平行式區(qū)別在于平行式多個(gè)行為人針對(duì)的是不同的詐騙對(duì)象， 而漸進(jìn)式一般是多個(gè)行為人針對(duì)同一詐騙對(duì)象。
1、平行式詐騙中實(shí)行犯的刑事責(zé)任。
平行式詐騙指多個(gè)犯罪人受同一人指使或多個(gè)行為人共同預(yù)謀實(shí)施詐騙行為， 但多個(gè)行為人不是針對(duì)同一對(duì)象實(shí)施詐騙行為， 而是各自針對(duì)不同的被害人， 互相之間沒有交叉。在這種情況下， 行為人對(duì)自己實(shí)施的詐騙行為承擔(dān)刑事責(zé)任， 但對(duì)其他人實(shí)施的詐騙行為是否承擔(dān)刑事責(zé)任則爭(zhēng)議較大。需要從是否存在共謀以及共謀內(nèi)容的明確程度、行為人事前或者事中的表現(xiàn)、是否具有共同分贓情況等方面進(jìn)行綜合判定。如事前無共謀， 事中無幫助行為， 事后未分享詐騙收益， 不認(rèn)定為共犯。對(duì)于無共謀， 也無幫助行為， 僅為業(yè)績(jī)考核而分享部分詐騙收益， 因無具體詐騙行為， 也不認(rèn)定為共犯。
2、漸進(jìn)式詐騙中實(shí)行犯的刑事責(zé)任。
漸進(jìn)式詐騙指針對(duì)同一對(duì)象， 先由部分行為人實(shí)施詐騙行為， 之后為了非法占有更多的錢財(cái)， 其他行為人加入繼續(xù)實(shí)施詐騙行為。在這種情況下， 應(yīng)從后行為人是否利用了先行為人造成的狀態(tài)、分贓情況、先行為人是否完全退出等多方面研究。如先行為人因?qū)嵤┣靶袨闉楹笮袨槿说脑p騙作了鋪墊， 并分享全部業(yè)績(jī)， 對(duì)整個(gè)詐騙行為承擔(dān)刑事責(zé)任；如先行為人在后行為人加入后完全退出， 并不分享后行為人實(shí)施詐騙產(chǎn)生的收益， 對(duì)后行為人實(shí)施的行為不承擔(dān)刑事責(zé)任；如后行為人和先行為人事前無共謀， 也僅分享自己實(shí)施詐騙行為的收益， 僅對(duì)自己實(shí)施行為承擔(dān)刑事責(zé)任， 反之則承辦全部刑事責(zé)任。
（六） 幫助取款行為人行為定性問題
在幫助取款行為的定性問題上， 爭(zhēng)議主要集中在是詐騙罪， 還是掩飾、隱瞞犯罪所得罪， 目前關(guān)于電信詐騙犯罪的多數(shù)裁判文書對(duì)此沒有進(jìn)行說理性的論證， 而直接將幫助取款人的行為認(rèn)定為具有共同犯罪故意和實(shí)施共同詐騙的行為。[3]辯護(hù)人或被告人提出的意見主要有兩種：一是被告人僅知道幫助取款的錢來源不合法， 但不知道所取的錢是何種性質(zhì)， 其主觀上不清楚所取款項(xiàng)是詐騙得來， 其事先亦未與電信詐騙行為人進(jìn)行共謀， 只為賺取少量傭金， 幫助取款的行為不符合詐騙罪共犯主觀要件， 客觀上也未參與實(shí)施任何電信詐騙的行為。二是被告人幫助取款時(shí)詐騙犯罪已經(jīng)結(jié)束， 成立既遂， 被告人僅是在他人詐騙行為完成后， 實(shí)施幫助轉(zhuǎn)移贓款的行為， 被告人事后幫助取款行為不構(gòu)成詐騙共犯。
電信詐騙中， 對(duì)于幫助犯證據(jù)審查與實(shí)行犯不同， 其審查證據(jù)重點(diǎn)在于主觀方面， 即是否存在共同故意， 審查可以采用推定的方法， 重點(diǎn)審查的基礎(chǔ)事實(shí)主要包括： （1） 通過幫助犯供述、同案犯供述及其他證據(jù)， 審查雙方之間有無共謀或者在實(shí)行犯共謀時(shí)幫助犯是否在場(chǎng)； （2） 是否曾參與過其他類似的詐騙犯罪； （3） 辦理銀行賬戶 （是否套卡、銀行卡數(shù)量等） 、匯取錢款 （是否在凌晨、有無偽裝等） 的具體情況； （4） 幫助者與實(shí)行犯是否系親屬、朋友或者是單純的雇傭等等。通過基礎(chǔ)事實(shí)， 特別是細(xì)節(jié)方面的審查來推定幫助者與實(shí)行犯是否具有共同故意， 從而確定是否構(gòu)成詐騙犯罪共犯。如果確實(shí)無法證實(shí)有共同故意的， 但其行為構(gòu)成其他犯罪， 可以按照相應(yīng)的罪名定罪處罰。
（七） 假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品和物流成本是否應(yīng)從詐騙金額中扣除問題
在審查起訴和庭審中， 部分人辨護(hù)人辯稱部分保健品是真的， 部分被害人陳述使用后有效， 這些產(chǎn)品成本和物流成本應(yīng)從詐騙金額中扣除。本人認(rèn)為， 各行為人主觀上均有詐騙的犯罪故意， 所涉相關(guān)產(chǎn)品均系為實(shí)施詐騙而采購(gòu)的低價(jià)劣質(zhì)或假冒產(chǎn)品， 是為實(shí)施下一步詐騙犯罪所作的鋪墊， 且各行為人通過虛構(gòu)事實(shí)， 讓被害人限于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)購(gòu)買產(chǎn)品而受騙， 故假冒低價(jià)劣質(zhì)產(chǎn)品和物流成本僅是行為人詐騙的工具， 金額不應(yīng)扣除。
參考文獻(xiàn)
一、我國(guó)電信詐騙案件的特點(diǎn)
近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)和手機(jī)的應(yīng)用，以虛假信息作為載體的詐騙犯罪不斷滋生，自2008年以來，廣東、北京、上海、福建、深圳等地電信詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子利用高科技手段實(shí)施高智能、非接觸、跨省跨境、有組織、有明確分工的新型犯罪，與傳統(tǒng)意義上的犯罪手法迥然不同。犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費(fèi)、低價(jià)購(gòu)物、中大獎(jiǎng)、購(gòu)車（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測(cè)、推薦股票等借口設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬?；诖?，筆者總結(jié)出該種案件的幾種特點(diǎn)。
（一）犯罪活動(dòng)范圍不斷擴(kuò)大，危害不斷升級(jí)。電信詐騙最早起源于臺(tái)灣，到2000年，才蔓延至臺(tái)灣的周邊地區(qū)，像日本、韓國(guó)、朝鮮、菲律賓，中國(guó)的福建、廣東、上海、北京等地，到近兩年，電信詐騙已遍布全球，特別是在中國(guó)，已成泛濫之勢(shì)。并呈現(xiàn)出由沿海到內(nèi)地，由發(fā)達(dá)地區(qū)到欠發(fā)達(dá)地區(qū)，由中心城市到中、小型城市蔓延的趨勢(shì)。
（二）作案手段不斷更新，花樣不斷變化。在90年代初期，詐騙分子一般采取諸如拋貴重物品、易拉罐中獎(jiǎng)等方式進(jìn)行詐騙，此種形態(tài)的詐騙呈現(xiàn)涉及范圍小，打擊處理相對(duì)容易，危害性不大。但近幾年，犯罪分子利用境外服務(wù)器開設(shè)詐騙網(wǎng)站，多重，使用CDMA、VOIP等技術(shù)，使公安機(jī)關(guān)打擊難度增大，人民群眾防不勝防。
（三）犯罪更加趨向職業(yè)化、組織化、集團(tuán)化。犯罪分子多以集團(tuán)自居，以團(tuán)伙為結(jié)構(gòu)，以公司為管理模式，分工明確，從搜集受害人信息、預(yù)選目標(biāo)、實(shí)施詐騙、提取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)移贓款，詐騙團(tuán)伙內(nèi)部都進(jìn)行嚴(yán)格分工，且主要的犯罪人員大都以詐騙為生。反偵查意識(shí)及技術(shù)趨于成熟，作案人員會(huì)將作案用的手機(jī)和生活用的手機(jī)嚴(yán)格的分離開來，詐騙成功用過一次的銀行卡和電話卡不會(huì)再用第二次，團(tuán)伙居住采取分散與集中相結(jié)合的策略，且規(guī)模不斷擴(kuò)大。
（四）地域性特征突出。表現(xiàn)的比較突出的是：利用電話恐嚇：河北豐寧縣;冒充領(lǐng)導(dǎo)：湖北武漢、黃岡、孝感、紅安縣、大悟縣;以提供假證為名：湖南雙峰、婁底;冒充熟人：廣東廣州、深圳、電白、廣西南寧、柳州;利用網(wǎng)絡(luò)：海南?？凇⒄爸?、瓊中;利用VOIP：臺(tái)灣、東南亞等境外組織。這些電信詐騙作案人員按作案的手段逐漸形成了區(qū)域性的分類，或以家庭為單位，有的甚至以村莊為單位。
（五）犯罪呈非接觸性，越來越隱蔽。電信詐騙不同于傳統(tǒng)中的其它犯罪，有著固定的作案時(shí)間、地點(diǎn)，作案人員大都會(huì)與受害人或者與受害人相關(guān)聯(lián)的人或物有直接的接觸。電信詐騙利用手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等作為工具，具有遠(yuǎn)程操作性、作案區(qū)域隨機(jī)性與作案人員隱蔽性。
（六）違法所得資金轉(zhuǎn)移快、群眾損失難以挽回。大多數(shù)的電信案件被偵破后，犯罪嫌疑人都不能按數(shù)返還原物。被騙群眾一旦把錢匯入其指定賬戶中，作案人員會(huì)迅速將錢以現(xiàn)金的方式提取或以其他手段轉(zhuǎn)移到境外，讓公安機(jī)關(guān)查無所查，追無所追。
二、當(dāng)前公安機(jī)關(guān)打擊處理時(shí)遇到的難點(diǎn)
電信詐騙作為一種新型的侵財(cái)性犯罪，對(duì)傳統(tǒng)的偵查模式帶來巨大沖擊。從接案到立案，從立案到偵查，從偵查到結(jié)案，步履維艱。盡管近幾年公安機(jī)關(guān)已加強(qiáng)對(duì)電信詐騙的偵辦力度，但現(xiàn)實(shí)的警務(wù)工作中卻依然遇到諸多問題。
（一）對(duì)電信詐騙案件打擊處理不夠及時(shí)。面對(duì)電信詐騙，首先是派出所接警，派出所根據(jù)案情上報(bào)刑警大隊(duì)，由刑警大隊(duì)最終處理，對(duì)報(bào)案人不僅要現(xiàn)場(chǎng)登記報(bào)案信息、作詢問筆錄、立案、報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批，最后制作相關(guān)文書，才去銀行等金融機(jī)構(gòu)實(shí)施查詢、凍結(jié)等。電信詐騙犯罪不同于其它的傳統(tǒng)犯罪，違法所得轉(zhuǎn)移快，犯罪分子就利用公安機(jī)關(guān)這段“反應(yīng)時(shí)間”完成資金轉(zhuǎn)移。
（二）犯罪分子真實(shí)身份信息難以追蹤。電信詐騙中的嫌疑人一般使用未實(shí)名登記的電話卡或套用未使用本人實(shí)名辦理的銀行卡。從實(shí)際中來看，大多數(shù)作案人員一般是通過低價(jià)買通農(nóng)民工，使用其真實(shí)身份證開戶辦理銀行卡后供其使用。同時(shí)，電信詐騙所用網(wǎng)站也是以虛假資料登記或租借國(guó)外的服務(wù)器，且使用無線上網(wǎng)技術(shù)維護(hù)網(wǎng)站，因此，公安機(jī)關(guān)在偵查時(shí)，幾乎很難查明有價(jià)值的身份和地點(diǎn)信息。
（三）處置過程中技術(shù)支持存在不足。隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的不斷更新，作案人員使用更加先進(jìn)的技術(shù)條件，為其本身的隱蔽性、專業(yè)性提供支持。為逃避偵查，犯罪團(tuán)伙甚至把窩點(diǎn)設(shè)在山區(qū)、地下等技術(shù)控制難度大的地點(diǎn)。另一方面，公安機(jī)關(guān)技術(shù)長(zhǎng)期未更新，設(shè)備陳舊，難以適應(yīng)新形勢(shì)偵查模式的需求。
（四）專職警種基數(shù)太小。根據(jù)電信詐騙的特點(diǎn)，偵查過程中，需要大量的警力和技術(shù)力量相結(jié)合，拉長(zhǎng)戰(zhàn)線，才能成功破案。但在實(shí)際中，區(qū)縣級(jí)分局刑警大隊(duì)才設(shè)有電信詐騙專案民警，民警數(shù)量一般為2-3人，且這類民警一般還兼職其它，如打黑、侵財(cái)、大案等?；谶@一實(shí)際情況，不難看出，基層對(duì)電信詐騙案件的偵破方面投入警力和精力都太少，難以滿足日益增長(zhǎng)的電信詐騙犯罪率的需要。
三、對(duì)當(dāng)前我國(guó)電信詐騙案件打擊防范措施的幾點(diǎn)思考
（一）打擊措施
1.建立專門針對(duì)電信詐騙案件的快速打擊機(jī)制。公安機(jī)關(guān)應(yīng)該采取非正常措施、走非正常程序?？捎晒膊柯?lián)合中國(guó)人民銀行，報(bào)國(guó)務(wù)院審批，建立專案合作機(jī)制，制定相應(yīng)規(guī)章。各地公安機(jī)關(guān)根據(jù)規(guī)章與各銀行、金融機(jī)構(gòu)達(dá)成共識(shí)，遇到此類案件，可采取緊急措施，由公安機(jī)關(guān)電話通知銀行快速將涉案賬號(hào)的資金凍結(jié)，事后公安機(jī)關(guān)再及時(shí)補(bǔ)辦相關(guān)的證件手續(xù)。
2.多警結(jié)合，全國(guó)警察大聯(lián)動(dòng)，施行1+N模式。首先是多警種聯(lián)合行動(dòng)，電信詐騙不僅僅是刑警的專職作業(yè)，其它如網(wǎng)監(jiān)、巡特警、經(jīng)偵等部門也要參與進(jìn)來，多警共作，打擊犯罪。其次是區(qū)域警察的聯(lián)合行動(dòng)，例如A省發(fā)生電信詐騙案件，在辦案過程中，發(fā)現(xiàn)信息來源于B省，或者犯罪嫌疑人存在于B省，那么A省的工作人員就無需親自去，可以采取網(wǎng)上協(xié)作平臺(tái)或通過傳真或其它通訊工具將需要查實(shí)或需要抓捕人的信息發(fā)給B省，由B省的公安工作人員去核實(shí)查證或?qū)嵤┳ゲ叮詈髮⒉樽C結(jié)果發(fā)回A省或者由A省的公安工作人員到B省將犯罪嫌疑人帶回A省審查，這樣既可以節(jié)約辦案經(jīng)費(fèi)，節(jié)省大量時(shí)間，又不會(huì)錯(cuò)失調(diào)查、抓捕機(jī)會(huì)。
3.挑選專業(yè)人才，組建專業(yè)隊(duì)伍。刑警大隊(duì)?wèi)?yīng)設(shè)置專職電信詐騙打擊機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)和網(wǎng)安部門的聯(lián)系。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)可采取以打代訓(xùn)、集中培訓(xùn)、視頻授課、案例點(diǎn)評(píng)等多種形式，盡快為基層培養(yǎng)出一批偵辦電信詐騙犯罪的業(yè)務(wù)骨干，著力提高電信詐騙的偵查破案能力。
4.案情高發(fā)地點(diǎn)，重點(diǎn)防護(hù)，主動(dòng)出擊。對(duì)于案情高發(fā)的省份和城市，要重點(diǎn)管控，公安機(jī)關(guān)可成立專案組，長(zhǎng)期有針對(duì)性的對(duì)電信詐騙的案件開展偵查、信息收集等工作，對(duì)捕捉信息及時(shí)研討。同時(shí)，專案民警還可以結(jié)合當(dāng)?shù)氐钠渌N不定期的對(duì)酒店、旅館、出租屋、城鄉(xiāng)結(jié)合部和其它治安環(huán)境復(fù)雜的地方進(jìn)行檢查，重點(diǎn)排查網(wǎng)吧、大規(guī)模家庭用電腦，VOIP電話用戶、400電話用戶等，主動(dòng)出擊，爭(zhēng)取在苗頭上將其消滅。
5.加強(qiáng)警界內(nèi)部交流合作，建立信息共享機(jī)制。電信詐騙案件偵破的一個(gè)重點(diǎn)就是信息的獲取，諸如嫌疑人的身份，居住地，作案時(shí)所用電話等，這些往往不是一個(gè)偵辦單位能同時(shí)獲取，往往需要多部門的合作，甚至是幾個(gè)省市的協(xié)調(diào)，特別是新警綜平臺(tái)、治安管理系統(tǒng)和SIS的建立，使得信息交流更加方便、常態(tài)，因此，公安機(jī)關(guān)可以在內(nèi)部建立長(zhǎng)期有效的合作交流機(jī)制，將信息共享，以達(dá)到資源利用最大化和偵查破案的有效化。
6.改變對(duì)400電話、VOIP電話偵查模式。400業(yè)務(wù)又稱主被叫分?jǐn)偢顿M(fèi)業(yè)務(wù)，是運(yùn)營(yíng)商為被叫客戶提供一個(gè)全國(guó)范圍內(nèi)的唯一號(hào)碼，并把對(duì)該號(hào)碼的呼叫接至被叫客戶事先規(guī)定目的地的全國(guó)性智能網(wǎng)業(yè)務(wù)，且該業(yè)務(wù)的通話費(fèi)由主、被叫分?jǐn)偢顿M(fèi)。目前我國(guó)通信運(yùn)營(yíng)商400號(hào)碼主要有以下幾類：4006：中國(guó)聯(lián)通，4007：中國(guó)移動(dòng)原鐵通，4008：中國(guó)電信，4001：中國(guó)移動(dòng)新號(hào)段。400號(hào)碼現(xiàn)行的查詢方法共有三種：第一，通過受害人話單查詢;第二，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)察部門查詢;第三，通過商查詢。目前警界最常用的是第一種，還停留在一種比較原始的狀態(tài)，這種方法存在諸多弊端，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該著力發(fā)展第二種查詢方式，因?yàn)榫W(wǎng)監(jiān)部門的查詢具有易協(xié)調(diào)性、專業(yè)性、全面可取性、迅速性等特點(diǎn)。VOIP（Voice over Internet Protoco）即網(wǎng)絡(luò)電話，是以IP網(wǎng)絡(luò)為基本傳輸網(wǎng)絡(luò)，在此基礎(chǔ)上構(gòu)建語音和視頻傳輸系統(tǒng)，并與傳統(tǒng)電話網(wǎng)（PSIT）互聯(lián)互通實(shí)現(xiàn)語音交換的通信技術(shù)，也就是人們常說的互聯(lián)網(wǎng)電話或IP電話。由于VOIP網(wǎng)絡(luò)電話是經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)然后再轉(zhuǎn)到傳統(tǒng)的電話交換網(wǎng)才傳來語音的，基于這一特點(diǎn)，它擁有幾個(gè)特性：第一，資費(fèi)低廉;第二，絕大多數(shù)只能主叫不能被叫;第三，可以自由設(shè)定被叫方來電顯示的號(hào)碼，號(hào)碼甚至可以設(shè)置成110、120、119、95599、95533等公安機(jī)關(guān)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)或者銀行機(jī)構(gòu)的電話號(hào)碼。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)電話這一特征，公安機(jī)關(guān)在偵查破案時(shí)可注意以下方面的思路：第一，通過市級(jí)電信查詢數(shù)據(jù)來源;第二，利用其調(diào)試的特點(diǎn)查獲維護(hù)人員的身份;第三，根據(jù)租用的線路和數(shù)據(jù)庫(kù)計(jì)費(fèi)系統(tǒng)查找號(hào)碼源。
（二）防范措施
1.加強(qiáng)對(duì)群眾信息的保護(hù)。電信詐騙案件作案人員大多以獲取信息作為實(shí)施犯罪的第一步，沒有受害人的信息，作案人員將很難下手或者說無從下手。公安機(jī)關(guān)應(yīng)該建立針對(duì)性的保護(hù)措施和方案，從源頭著手，強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)絡(luò)通訊方面的監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)人才交流中心和人才市場(chǎng)信息的管理，特別是要加強(qiáng)對(duì)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部人員的管控，堅(jiān)決不能讓信息從公安內(nèi)部泄露出去，給違法犯罪人員以可趁之機(jī)。對(duì)于以金錢、物質(zhì)或其它利益為交換條件出賣個(gè)人信息的人員，一經(jīng)查獲，從嚴(yán)、從重處理。
2.嚴(yán)格對(duì)諸如電話卡、銀行卡等實(shí)名登記制度。公安機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格登記制度，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)信息登記部門的監(jiān)督。在未嚴(yán)格施行實(shí)名制登記的今天，作為辦案機(jī)關(guān)，裝備欠佳，所獲信息不多，有心辦案，卻因?yàn)榫€索斷裂而無法破案，導(dǎo)致人民群眾的財(cái)產(chǎn)蒙受損失。當(dāng)實(shí)現(xiàn)理想化的登記制度后，公安機(jī)關(guān)就可以簡(jiǎn)單的通過這些信息找到源頭，揪出犯罪嫌疑人，挽回人民的經(jīng)濟(jì)損失。
3.加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)工具的管理力度。電信詐騙一般涉及到通訊工具，而最普通也是作案人員應(yīng)用最廣泛的是電話和計(jì)算機(jī)，由此可見對(duì)網(wǎng)絡(luò)工具監(jiān)管的重要性。在偵查過程中，弄清楚案情出現(xiàn)的各個(gè)電話號(hào)碼的關(guān)系尤其重要，分清每個(gè)號(hào)碼的作用，比如同一個(gè)案件中作案、聯(lián)系、發(fā)送信號(hào)、轉(zhuǎn)接、混用等，同時(shí)，通過對(duì)電話號(hào)碼的分析和受害人的陳述，可以基本斷定電話的角色，從而推斷出作案團(tuán)伙的內(nèi)部分工特征和組織特點(diǎn)，這樣可以使復(fù)雜的案件簡(jiǎn)單化，使復(fù)雜的團(tuán)伙結(jié)構(gòu)明確化。
4.注重電信詐騙的相關(guān)宣傳防范工作，盡量減少電信詐騙發(fā)生。凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。特別是面對(duì)像電信詐騙這種特征性極強(qiáng)的犯罪，我們更應(yīng)該注重宣傳防范，從源頭上減少電信詐騙案件的發(fā)生。從當(dāng)前形勢(shì)來看，公安機(jī)關(guān)的宣傳力度是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，通過國(guó)家統(tǒng)計(jì)網(wǎng)得知，全國(guó)電信詐騙宣傳做得好的幾個(gè)省市發(fā)案率要比宣傳力度明顯不夠的省市低很多，這說明電信詐騙的宣傳防范工作做好還是很有成效。關(guān)于宣傳防范，公安機(jī)關(guān)可以將此任務(wù)由上而下，細(xì)化到派出所、警務(wù)室，定期，定時(shí)，定地的向人民群眾宣講關(guān)于電信詐騙犯罪分子的各種詐騙手段、防止上當(dāng)受騙的方法、發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后的處理方法，向人們發(fā)放宣傳單，宣傳冊(cè)，在小區(qū)拉橫幅等，讓人人都知道電信詐騙，人人都懂電信詐騙，從而減少電信詐騙的發(fā)生、減少人民的財(cái)產(chǎn)損失。
總之，公安機(jī)關(guān)不能被動(dòng)等待，要行動(dòng)起來，盡快溝通好本地與電信、銀行之間的關(guān)系，建立完善長(zhǎng)久的機(jī)制，確保調(diào)查固證的通暢，同時(shí)，在打擊防范工作中，遇到漏洞問題，要及時(shí)上報(bào)有關(guān)部門，不斷總結(jié)、不斷提升，力爭(zhēng)遏制電信詐騙案件的發(fā)生。
參考文獻(xiàn)
[1]黃明同志在打擊電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)員部署電視電話會(huì)議上的講話.
網(wǎng)店開張當(dāng)天被騙
2016年1月6日，對(duì)于40多歲的常山市民嚴(yán)女士來說，本該是個(gè)值得慶祝的日子，因?yàn)閺臎]在網(wǎng)上做過生意的她，當(dāng)天在別人幫助下開了自己的第一家網(wǎng)店，店內(nèi)專賣胡柚等土特產(chǎn)。
網(wǎng)店開張當(dāng)天下午，嚴(yán)女士滿心期待的第一筆“訂單”就出現(xiàn)了。但她不知，這是一次通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙。
“嚴(yán)女士先是接到一名買家發(fā)來的消息，對(duì)方聲稱要買她店里的土特產(chǎn)，于是嚴(yán)女士熱情地和對(duì)方進(jìn)行了溝通。”專案組民警鄧林飛說。
操控這個(gè)“買家”賬號(hào)的，其實(shí)是一名詐騙嫌疑人。在一番假意溝通后，對(duì)方將一張事先準(zhǔn)備好的假的“網(wǎng)店交易不成功”網(wǎng)頁截圖發(fā)了過來，詢問和催促嚴(yán)女士趕緊解決，并套取了她的QQ號(hào)碼。
嚴(yán)女士不熟悉網(wǎng)店操作，看到這張截圖后也懵了。此時(shí)，她看到自己QQ上出現(xiàn)了一個(gè)“網(wǎng)店小二”賬號(hào)的好友驗(yàn)證信息，對(duì)方自稱是“網(wǎng)店客服”，并稱發(fā)現(xiàn)嚴(yán)女士的網(wǎng)店存在一些問題，將協(xié)助解決。
操控這個(gè)所謂“網(wǎng)店小二”賬號(hào)的，也是一名詐騙嫌疑人。當(dāng)時(shí)正在著急的嚴(yán)女士沒多想，就添加了對(duì)方為好友。接著，對(duì)方以交易不成功是因嚴(yán)女士的網(wǎng)店沒有繳納“保證金”、開通“假一賠三”和“七天包換”服務(wù)等所謂的理由，要求她支付相應(yīng)費(fèi)用。
從當(dāng)天下午5點(diǎn)一直到當(dāng)天晚上8點(diǎn)，對(duì)方先后發(fā)來了多個(gè)付費(fèi)二維碼，嚴(yán)女士都按要求掃描這些二維碼付了錢。之后，對(duì)方又發(fā)來一個(gè)銀行卡號(hào)，她又按要求進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬。
“短短4個(gè)小時(shí)里，嚴(yán)女士就被騙走了11萬元。直至身上錢沒了，她去找家人借錢準(zhǔn)備繼續(xù)向假客服轉(zhuǎn)賬時(shí)，才在家人的提醒下發(fā)覺可能被騙?！编嚵诛w說。
警方撥開層層“迷霧”
實(shí)際上，類似嚴(yán)女士這樣的被騙經(jīng)歷，此前已在我國(guó)多地不斷發(fā)生，衢州警方也曾多次利用各種渠道，發(fā)出過對(duì)這種通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的防范提醒。
“從國(guó)內(nèi)的發(fā)案情況看，這類案件的受害者基本是新開網(wǎng)店的店主，他們被假冒網(wǎng)店客服身份的嫌疑人以網(wǎng)店經(jīng)營(yíng)需繳納所謂‘保證金’等理由騙走錢財(cái)，被騙金額從幾千元到上萬元不等。”常山縣公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)施文杰說。
接到嚴(yán)女士報(bào)警后，常山警方通過初步偵查，發(fā)現(xiàn)嚴(yán)女士案件中的一名嫌疑人賬號(hào)曾在全國(guó)50多起同類案件中出現(xiàn)，涉案總金額達(dá)300萬余元，于是將這些案件串并，并組織精干警力展開偵破。
然而，在虛擬的網(wǎng)絡(luò)世界里，想要找到這起案件背后的嫌疑人談何容易。專案組民警所要面對(duì)的，是一層又一層的“迷霧”。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人發(fā)給受害人的付費(fèi)二維碼，實(shí)為幾家網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)卡平臺(tái)上用于代付游戲點(diǎn)卡、話費(fèi)充值卡而生成的付費(fèi)二維碼，受害人掃描付費(fèi)等于是幫嫌疑人購(gòu)買了游戲點(diǎn)卡或話費(fèi)充值卡。受害人向嫌疑人的銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬后，資金并未被取現(xiàn)，而是被嫌疑人用虛擬賬戶購(gòu)買了游戲點(diǎn)卡、話費(fèi)充值卡。
“我們?nèi)ゲ橄右扇速I點(diǎn)卡時(shí)用的虛擬賬號(hào)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)這些都是從中介手中批量租用、一次性使用的虛擬賬號(hào)，并且不同時(shí)段使用這些虛擬賬戶的人頻繁變動(dòng)，繼續(xù)追查會(huì)擾亂和誤導(dǎo)偵查方向。”施文杰說。
于是，專案組民警又從銀行卡流通渠道入手。
經(jīng)查，使用這張銀行卡的并非卡主本人，而是出售給中介后流向嫌疑人手中。
通過追查銀行卡，警方發(fā)現(xiàn)這張卡經(jīng)層層交易到了福建三明，但現(xiàn)已停止使用，說明嫌疑人可能會(huì)定期更換銀行卡，因此這條線索也無法再追查下去。
但辦案民警沒有氣餒，通過對(duì)物流、車輛、人員軌跡等基礎(chǔ)信息分析研判后，發(fā)現(xiàn)了嫌疑人在福建三明的蹤跡。經(jīng)過對(duì)可疑地點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)蹲守和跟蹤排查，辦案民警發(fā)現(xiàn)了幾名可疑人員身份。
在福建警方配合下，一個(gè)以福建籍男子朱某、曾某等人為首的涉案團(tuán)伙浮出水面，其藏匿和作案的4處窩點(diǎn)也被發(fā)現(xiàn)。
2016年3月18日，常山警方調(diào)集警力趕赴福建展開收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲該詐騙團(tuán)伙的10名成員，當(dāng)場(chǎng)繳獲15臺(tái)電腦、151張3G上網(wǎng)卡、228張銀行卡等一批作案工具，并對(duì)其余4人展開網(wǎng)上追逃。
半年詐騙1.8萬店主
經(jīng)初步調(diào)查，該詐騙團(tuán)伙的成員都是85后甚至是95后年輕人，從2015年下半年開始直至被警方抓獲，他們分工合作，專門對(duì)新開網(wǎng)店實(shí)施詐騙，半年多時(shí)間里就讓1000多名網(wǎng)店店主被騙，涉案金額達(dá)1000余萬元。
據(jù)交代，該團(tuán)伙平均每天都會(huì)用不同虛擬賬號(hào)對(duì)100多名網(wǎng)店店主進(jìn)行詐騙，基本上是網(wǎng)店才開張幾十分鐘，他們就會(huì)接觸店主開始行騙，每天都有一些警惕性不高的店主上當(dāng)。半年多下來，被該團(tuán)伙詐騙過的網(wǎng)店店主總數(shù)多達(dá)1.8萬余人，涉及全國(guó)所有省市自治區(qū)。
警方調(diào)查得知，原來，該團(tuán)伙得到了一款專業(yè)網(wǎng)店篩選功能軟件的技術(shù)支持。
“這款軟件是按客戶意愿專門開發(fā)的，可對(duì)網(wǎng)店按要求進(jìn)行定制篩選。但該軟件沒有被用于正規(guī)用途，而是被不法分子用于詐騙。前面提到的嫌疑人朱某，也是通過其他詐騙團(tuán)伙的介紹，認(rèn)識(shí)研發(fā)這款軟件的孔某。在租用該軟件的網(wǎng)店篩選功能后，朱某開始實(shí)施詐騙?！笔┪慕苷f。
為最大限度避免網(wǎng)店店主受騙，常山警方?jīng)Q定對(duì)該軟件商進(jìn)行打擊。
2016年4月，專案組民警在杭州將孔某抓獲，并將孔某所研發(fā)的軟件關(guān)停，阻止了國(guó)內(nèi)其他冒充網(wǎng)店客服的詐騙團(tuán)伙繼續(xù)利用該軟件功能實(shí)施詐騙。
通過對(duì)孔某的調(diào)查和對(duì)軟件數(shù)據(jù)分析，專案組民警又發(fā)現(xiàn)和逐步摸清了分布在全國(guó)多地的20多個(gè)針對(duì)網(wǎng)店的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。
2016年6月30日，在浙江省公安廳刑偵總隊(duì)統(tǒng)一指揮下，衢州及全省多地警方分赴全國(guó)多省，在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，?duì)公安部督辦“1?06冒充網(wǎng)店客服特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案”展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，一舉摧毀了20多個(gè)通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。
與此同時(shí)，警方還對(duì)這一通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的洗錢環(huán)節(jié)進(jìn)行了追查。
“詐騙團(tuán)伙利用虛擬賬號(hào)詐騙得到的是大量游戲點(diǎn)卡或話費(fèi)充值卡，要想將卡變現(xiàn)，其背后肯定還存在洗錢團(tuán)伙?！笔┪慕苷f。
通過偵查，專案組民警發(fā)現(xiàn)了一個(gè)以四川籍男子易某等人為首的洗錢團(tuán)伙，并于2016年5月將該團(tuán)伙成員10人抓獲。經(jīng)查，該洗錢團(tuán)伙從2015年下半年開始，為多種類型的詐騙團(tuán)伙洗白資金，并從中獲利，其每天回收的點(diǎn)卡、充值卡多達(dá)幾十萬張。
隱秘產(chǎn)業(yè)是怎么形成的
[摘要]隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，個(gè)人信息在多平臺(tái)交互使用中，形成了一種不可逆的累積過程。個(gè)人信息泄露，導(dǎo)致關(guān)聯(lián)危機(jī)發(fā)生，而電信詐騙就是最為嚴(yán)重的一類。打擊電信詐騙，一直被認(rèn)為是公安機(jī)關(guān)的使命，然而，在愈打愈烈的情況下，有必要跳出傳統(tǒng)的邏輯分析框架，重新厘清電信詐騙與信息安全之間的邏輯關(guān)系，轉(zhuǎn)變單一主體破解難題的狹隘空間，構(gòu)建多元主體參與的社會(huì)化治理模式，從而形成“安全為人民，安全靠人民”的良性社會(huì)生態(tài)。
[關(guān)鍵詞]電信詐騙 社會(huì)化治理 信息安全 全民參與
據(jù)新華社報(bào)道，2015年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，造成經(jīng)濟(jì)損失222億元。2016年1月至7月，全國(guó)共立電信詐騙案件35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。電信網(wǎng)詐騙已成為危害人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的“毒瘤”。如何根除電信詐騙這一社會(huì)“頑疾”，成為當(dāng)前一道亟待解決的社會(huì)難題。
一、電信詐騙的社會(huì)化治理：一種有效的治理模式
社會(huì)本質(zhì)上是一個(gè)開放演進(jìn)、具有耦合作用和適應(yīng)性的復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，在這個(gè)龐雜的系統(tǒng)內(nèi)，任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，都需要及時(shí)予以疏導(dǎo)、縫合。在傳統(tǒng)的觀念里，社會(huì)治理政府主導(dǎo)是主流。但隨著社會(huì)的快速發(fā)展，一些錯(cuò)綜復(fù)雜的問題不斷涌現(xiàn)，單靠線性管理模式很難快速給出有效應(yīng)對(duì)方案。因此，有必要引入新的治理模式。
1.電信詐騙的特殊性決定了其治理模式的多元。
電信詐騙是不法分子通過非法手段，盜用個(gè)人信息，騙取錢財(cái)。其借助的是電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，在實(shí)名制還未全面普及的情況下，其手段還具有較強(qiáng)的隱蔽性。它有別于普通的詐騙，普通詐騙的受害方與施害方是可視或者可識(shí)別的。電信詐騙既關(guān)涉電信企業(yè)，又與銀行有一定的黏度，受害人一旦報(bào)案，又牽涉到公安機(jī)關(guān)。假若受害人身份特殊，譬如學(xué)生，又牽涉了教育部門。因此，電信詐騙是一種關(guān)乎全民的社會(huì)化結(jié)構(gòu)關(guān)系。這種關(guān)系決定了其參與主體的多元化。
2.多主體合作是治理電信詐騙的最佳選擇。
多主體合作共治是當(dāng)代公共治理理論中較為核心的機(jī)制建構(gòu)與制度設(shè)計(jì)。具體就電信詐騙而言，其問題的復(fù)雜性，使得單一行動(dòng)或者決策失效。電信詐騙與當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)緊密相連，需要專門的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段、偵查辦法、防騙宣傳、輿論監(jiān)督等共同作用。而關(guān)聯(lián)主體的廣泛參與，有利于快速補(bǔ)位，使得失序的社會(huì)關(guān)系逐漸回歸本位。
多主體合作需要價(jià)值觀的引導(dǎo)與重塑，需要構(gòu)建利益趨同的參與機(jī)制，需要共享治理成果。電信詐騙作為全社會(huì)識(shí)別度較高的問題，亟需整合社會(huì)資源，多主體互動(dòng)，以實(shí)現(xiàn)社會(huì)秩序良好。
二、電信詐騙社會(huì)化治理的體系構(gòu)建
合作協(xié)商治理是現(xiàn)代社會(huì)治理最主要的特征之一，是治理主體由政府 “本位”向多元轉(zhuǎn)化。電信詐騙作為社會(huì)治理中的特定問題，除國(guó)家和政府外，還應(yīng)吸納社會(huì)團(tuán)體、行業(yè)組織、社會(huì)群體等力量共同參與。這種新型的社會(huì)聯(lián)動(dòng)關(guān)系，需要一套完整的體系將其統(tǒng)一。構(gòu)建這樣的內(nèi)容體系，至少需要符合三大要素。
1.全民參與：培育多元化的治理主體。
《2016中國(guó)網(wǎng)民權(quán)益保護(hù)調(diào)查報(bào)告》顯示，54%的網(wǎng)民認(rèn)為個(gè)人信息泄露情況嚴(yán)重，84%的網(wǎng)民曾親身感受到因個(gè)人信息泄露帶來的不良影響。根據(jù)這份民意調(diào)查，不難看出，民眾對(duì)于信息安全的關(guān)注度空前，個(gè)人信息保護(hù)刻不容緩。而2016國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周主題為“網(wǎng)絡(luò)安全為人民、網(wǎng)絡(luò)安全靠人民”，也旨在呼吁全民參與網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)。
除了民眾參與，政府相關(guān)部門也應(yīng)積極參與。早在2015年6月，國(guó)務(wù)院建立由公安部牽頭，包括、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、最高人民法院、最高人民檢察院等23個(gè)部門和單位參與的國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度。這一多部門參與的形式，高效，且能形成驚人威懾力。
此外，媒體也應(yīng)發(fā)揮輿論監(jiān)督作用。將電信詐騙作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的報(bào)道工程來建設(shè)。遇到重大電信詐騙案件，要做好議程設(shè)置，通過多媒體手段，進(jìn)行有針對(duì)性的傳播。再者，與電信詐騙相關(guān)的企業(yè)，因業(yè)務(wù)原因，天然掌握用戶信息，更應(yīng)積極參與到保護(hù)個(gè)人信息的行列中來。
2.成果共享：治理電信詐騙的終極目標(biāo)。
任何治理體系的構(gòu)建，落腳點(diǎn)不僅僅是解決問題，還在于在解決問題的過程中，形成的一系列成果要全民共享，切忌人為制造壁壘。否則，會(huì)損害到因共同的目標(biāo)形成的利益聯(lián)盟。利益共享的更高層級(jí)是服務(wù)增效。具體就治理電信詐騙而言，無論是政府部門，電信企業(yè)，銀行等，在協(xié)助解決問題的同時(shí)，要提高服務(wù)水準(zhǔn)，提升技術(shù)安全級(jí)別。以民生為向度的服務(wù)供給，是實(shí)現(xiàn)各自利益最大化的最好路徑。
譬如銀監(jiān)會(huì)與公安部研究制定的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》，就明確要求公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)已查明的凍結(jié)資金及時(shí)返還受害群眾，同時(shí)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理返還應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢，不得，收取任何費(fèi)用，這就是典型的成果共享。
三、電信詐騙社會(huì)化治理的實(shí)踐推進(jìn)
電信詐騙是社會(huì)“頑疾”，治理起來必然是一個(gè)長(zhǎng)期的系統(tǒng)工程。社會(huì)化治理體系的構(gòu)建，最終還是要通過實(shí)踐去推進(jìn)。除了理論上行之有效的體系構(gòu)建之外，還需要從技術(shù)、管理、立法和輿論監(jiān)督等多個(gè)具體層面著手。
1.技術(shù)引領(lǐng)：大數(shù)據(jù)、實(shí)名認(rèn)證等實(shí)時(shí)反饋。
電信詐騙寄生于移動(dòng)通信和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，那么，回歸到技術(shù)本身，能否通過更為先進(jìn)的技術(shù)來阻斷已經(jīng)出現(xiàn)的問題？實(shí)際上，很多監(jiān)管難題都是依托技術(shù)進(jìn)步才找到了解決之道。治理電信詐騙，離不開以信息化治理為基礎(chǔ)的技術(shù)支撐。
譬如，據(jù)廣州日?qǐng)?bào)報(bào)道，中國(guó)移動(dòng)內(nèi)蒙古有限公司研發(fā)了“詐騙電話預(yù)警系統(tǒng)”，當(dāng)用戶接聽或撥打疑似涉騙號(hào)碼時(shí)，用戶的手機(jī)屏幕就會(huì)同步顯示該號(hào)碼已被標(biāo)記為詐騙電話，提醒用戶謹(jǐn)慎接聽。這種利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段從側(cè)面打擊電信詐騙，見效快、成本低、效率高。
再者，電信、銀行等，要加快推進(jìn)實(shí)名認(rèn)證。進(jìn)一步完善身份信息和證件核驗(yàn)技術(shù)手段。同時(shí)通過人臉識(shí)別技術(shù)，深化實(shí)名認(rèn)證，讓多重驗(yàn)證聚力，確保個(gè)人信息安全。實(shí)名制只是準(zhǔn)入，之后還需要企業(yè)引入并匿名技術(shù)、數(shù)據(jù)泄露保護(hù)模型技術(shù)，此外，還需要不斷升級(jí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，防止黑客攻擊。
2.法律保障：個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)法規(guī)無縫銜接。
我國(guó)目前還沒有《個(gè)人信息保護(hù)法》，因此，有必要針對(duì)電信詐騙，構(gòu)建立法、執(zhí)法、司法三位一體的法律框架體系。建議根據(jù)我國(guó)國(guó)情，盡早推出《個(gè)人信息保護(hù)條例》，明確個(gè)人信息的保護(hù)類別，保護(hù)措施等。設(shè)置專門行政機(jī)關(guān)來保護(hù)個(gè)人信息，賦予其行政處罰權(quán)。同時(shí)，將個(gè)人信息侵權(quán)案件納入各級(jí)人民法院民事受案范圍，并制定配套的民事賠償制度等。立法、執(zhí)法、司法無縫銜接，才能確保與電信詐騙相關(guān)的違法行為，有法可依，違法必究。
3.輿論監(jiān)督：媒體作為與公眾參與合力推動(dòng)。
電信詐騙的社會(huì)化治理，還需要引入媒體和社會(huì)輿論監(jiān)督機(jī)制。媒體作為輿論監(jiān)督的主體之一，理應(yīng)時(shí)刻以民生為本。電信詐騙作為危害社會(huì)的毒瘤，媒體作為社會(huì)的“眼睛”，要敢于對(duì)于個(gè)別政府部門不作為，電信企業(yè)、銀行等不作為，予以曝光，督促其積極作為，共同給力，解決民生頑疾。
媒體可以利用自己的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，就電信詐騙中的熱點(diǎn)，做好議程設(shè)置。此外，可以設(shè)計(jì)專門的防騙APP，開辟專門的通道，收集線索。還可以開辟舉報(bào)平臺(tái)，政風(fēng)行風(fēng)熱線，鼓勵(lì)公眾參與。在傳播方式上，可以采取分類傳播，定向傳播，譬如，可以與高校合作，社區(qū)合作，制定針對(duì)特定人群的防騙報(bào)道、防騙常識(shí)等。還可以及時(shí)引導(dǎo)輿論，避免因個(gè)別案例而引起的不必要的恐慌。
治理電信詐騙還需要在實(shí)踐中摸索，社會(huì)問題通過社會(huì)化治理模式，必然會(huì)得到有效解決。只是在這個(gè)尋求解決過程中，需要多方主體參與，達(dá)成共識(shí)。
注釋：
[1]謝宗曉、林潤(rùn)輝、王興起：《用戶參與對(duì)信息安全管理有效性的影響――多重中介方法》，《管理科學(xué)》2013年3期
[2]林元慶：《電子商務(wù)環(huán)境下客戶信息安全問題研究》，《現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè)》2016年4期
[3]王菲菲：《公民意識(shí)和網(wǎng)絡(luò)輿論監(jiān)督――兼論網(wǎng)絡(luò)輿論監(jiān)督影響力》，《新聞前哨》2010年1期
[4]章海寧：《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)通訊中信息安全的保障研究》，《電腦知識(shí)與技術(shù)》2016年13期
[5]葛磊：《電信詐騙罪立法問題研究》，《河北法學(xué)》2012年2期
[6]謝連觶骸兜縲耪┢的防控體系研究》，《法制與社會(huì)》2011年14期
【網(wǎng)友熱議】
高霞：徐玉玉事件側(cè)面凸顯公民個(gè)人信息保護(hù)方面還存在漏洞。該事件之所以能成為公眾關(guān)注的焦點(diǎn)，一方面在于其準(zhǔn)大學(xué)生的特殊身份，另一方面則是作為貧困家庭，其生命的隕落，引起廣泛的同情。希望悲劇不再重演，所有與之相關(guān)的部門能夠從這一事件中看到切實(shí)的社會(huì)管理、公民教育、福利供給的問題，并采取有效綜合措施，不斷加以完善。
李歡：電信詐騙、騷擾、推銷是信息時(shí)代的切膚之痛，相信每個(gè)人或多或少都有類似的經(jīng)歷，只是有的人警惕性強(qiáng)，置之不理，而有的人因?yàn)槭韬?，上?dāng)受騙。徐玉玉事件，讓更多的人關(guān)注到信息安全，越來越多的網(wǎng)民通過社交平臺(tái)痛陳遭遇，要求徹查電信詐騙，肅清通訊環(huán)境，這對(duì)于信息安全相關(guān)措施、政策法規(guī)的出臺(tái)是一個(gè)很大的觸動(dòng)。
楊虹磊：電話詐騙案發(fā)生后，一些專家總是提醒人們要提高警惕，注意防范。誠(chéng)然，個(gè)人防范固然重要，但如果本可以從源頭上就堵住電信詐騙，問題就能從根源上得到解決。因此，單純的呼吁人們提高警惕來應(yīng)付日益多變的各類詐騙，這無疑是社會(huì)的一種悲哀，也會(huì)進(jìn)一步稀釋社會(huì)信任度。所以，面對(duì)屢禁不絕，越來越猖獗的電話詐騙案，需要制定法律，來進(jìn)行更細(xì)致的指導(dǎo)和規(guī)約。
李克偉：如果說加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)立法，提高人們警惕心和識(shí)騙防騙能力，形成長(zhǎng)效機(jī)制，可讓電話騷擾、電信詐騙無機(jī)可乘，那杜絕提供平臺(tái)載體，斬?cái)嘁栏接陔娦牌脚_(tái)的各種灰色“利益鏈條”，避免電話騷擾詐騙恣意橫行，更是當(dāng)務(wù)之急、重中之重。唯有建章立制，依法確立電信企業(yè)兜底責(zé)任，對(duì)電話騷擾詐騙造成的消費(fèi)者損害，進(jìn)行違約賠償或者連帶責(zé)任先行賠付，甚至依法進(jìn)行刑事追責(zé)，才能真正起到震懾促動(dòng)效應(yīng)，倒逼電信企業(yè)提升自律、服務(wù)和質(zhì)量意識(shí)，堵住電信運(yùn)營(yíng)管理“漏洞”，進(jìn)而有效防范電信騷擾詐騙愈演愈烈，有效保障人們的正常通訊權(quán)利，維護(hù)好健康安全有序的通信消費(fèi)環(huán)境。
8月24日，上海華東師范大學(xué)大二學(xué)生小文（化名）訂機(jī)票后收到詐騙短信，對(duì)方自稱航空公司客服，以小文的航班被取消，在ATM機(jī)上辦改簽可獲得補(bǔ)償為由，誘導(dǎo)小文按照提示操作。結(jié)果，小文全年學(xué)雜費(fèi)6100元被轉(zhuǎn)走。
8月28日廣東揭陽市一即將上大學(xué)的女生離家出走，家人在其QQ“說說”上看到了她的留言：自己被短信詐騙騙走了學(xué)費(fèi)1萬多元，無顏面對(duì)家人，她將選擇自殺。她在給親人的留言中說：“當(dāng)你看到這條說說的時(shí)候，我應(yīng)該已經(jīng)自殺了，自殺的原因就是因?yàn)樽约禾懒恕?月29日，警方在海邊找到了她的尸體。
9月1日開學(xué)前的夜晚，南京大學(xué)生小劉（化名）被騙8000多元學(xué)費(fèi)，因悔恨自己上了騙子的當(dāng)，他將暫住的賓館二樓房間的玻璃砸碎，跨坐在窗戶臺(tái)上企圖跳樓。經(jīng)過一個(gè)多小時(shí)的勸說，警方和消防隊(duì)員最終將其從窗戶臺(tái)上救下。
……
材料二：據(jù)《人民日?qǐng)?bào)》報(bào)道，羅莊徐玉玉電信詐騙案成功告破，主要犯罪嫌疑人鄭某某（男，29歲，福建泉州人）、黃某某（男，26歲，福建泉州人）等2人被抓獲歸案，其他犯罪嫌疑人正在追捕中。
【命題角度】
通過一些學(xué)生被騙的案例我們可以看出：這些詐騙案件中個(gè)人信息的“裸奔”成為詐騙案件的起點(diǎn)，比如山東徐玉玉案，其個(gè)人信息如家人信息、銀行卡號(hào)以及助學(xué)金情況等，騙子掌握得非常全面。正因如此，徐玉玉才會(huì)難辨真假，最終上當(dāng)受騙。另外，在這些案件中，被騙的學(xué)生如果能把初中學(xué)段所學(xué)的心理健康、法律等相關(guān)知識(shí)，如抵制不良誘惑、合理控制情緒、正確面對(duì)挫折、網(wǎng)絡(luò)信息安全、個(gè)人隱私保護(hù)、自我保護(hù)、珍愛生命、依法治國(guó)等掌握了，并運(yùn)用到自己的生活中，被騙的事情就不會(huì)發(fā)生。這些相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)都將是中招命題者關(guān)注的焦點(diǎn)，因此我們?cè)趶?fù)習(xí)備考時(shí)要結(jié)合教材知識(shí)點(diǎn)多角度對(duì)此加以思考和分析。
【熱點(diǎn)解讀】
1.什么是電信詐騙？
電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
2.近年來一些大學(xué)生遭遇電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件時(shí)有發(fā)生，說明了什么問題？
（1）說明了當(dāng)代部分大學(xué)生思想單純、分辨能力差，缺乏必要的防范意識(shí)，還缺乏相應(yīng)的自救能力。
（2）也說明了我國(guó)社會(huì)主義具體制度還不夠完善，我國(guó)現(xiàn)在處于并將長(zhǎng)期處于社會(huì)主義初級(jí)階段。
3.徐玉玉剛收到大學(xué)的錄取通知書，便被詐騙電話騙走一家人省吃儉用的學(xué)費(fèi)9900元，后傷心欲絕，郁結(jié)于心，最終導(dǎo)致心臟驟停，不幸離世。這其中徐玉玉的個(gè)人信息被泄露是案件的起點(diǎn)，那么如何加強(qiáng)信息安全的管理？
①通過嚴(yán)密的制度加以防范，對(duì)泄露信息的當(dāng)事人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。②要加大安全研發(fā)投入，通過技術(shù)手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和有效管控信息盜竊行為。③公民自己要加強(qiáng)個(gè)人信息安全保護(hù)意識(shí)。
4.面對(duì)頻繁發(fā)生的大學(xué)生被騙事件，有關(guān)部門和個(gè)人應(yīng)該做些什么？
政府：要強(qiáng)化社會(huì)治安綜合治理，加大防范、打擊各類違法犯罪活動(dòng)的力度，營(yíng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。
新聞媒體：要加強(qiáng)輿論監(jiān)督，營(yíng)造良好的社會(huì)氛圍。
家庭和學(xué)校：要加強(qiáng)學(xué)生的安全教育。
公民：要關(guān)注普法欄目，了解身邊存在的危害，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)自救能力，一旦權(quán)益遭到侵害要懂得自救和依法維權(quán)。
5.通訊類經(jīng)營(yíng)者應(yīng)該怎樣做才能贏得良好的口碑？
增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感；遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律；誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，守法經(jīng)營(yíng)；加強(qiáng)行業(yè)自律；等等。
6.根治此類電信欺詐現(xiàn)象，你有何好的建議？
加快技術(shù)研發(fā)，依靠技術(shù)手段智能過濾垃圾短信；監(jiān)管部門大力行動(dòng)，封堵監(jiān)管漏洞，建立更嚴(yán)格的追責(zé)制度；手機(jī)用戶應(yīng)該增強(qiáng)安全意識(shí)，一旦遇到詐騙及時(shí)舉報(bào)、及時(shí)維權(quán)。
7.羅莊徐玉玉電信詐騙案的涉案人員很快被控制，給我們什么啟示？
法不可違，違法行為一定會(huì)受到法律的懲罰；我國(guó)堅(jiān)持依法治國(guó)的基本方略，有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究是依法治國(guó)的基本要求；犯罪具有刑罰當(dāng)罰性。
8.一些大學(xué)生在得知自己被騙后，準(zhǔn)備采取極端手段結(jié)束自己的生命，你認(rèn)為這種做法可取么？
這種做法是錯(cuò)誤的。因?yàn)樯侨藗兿硎芤磺袡?quán)利的基礎(chǔ)，是創(chuàng)造有意義人生的前提；人生的意義不在與生命的長(zhǎng)短，而在于生命的內(nèi)涵；因人生中一點(diǎn)挫折選擇結(jié)束自己生命的行為，既是對(duì)自己不負(fù)責(zé)任，也是對(duì)家人、對(duì)社會(huì)不負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)。
9.國(guó)家為什么要嚴(yán)厲打擊虛假信息？
嚴(yán)厲打擊虛假信息有利于保護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全；有利于維護(hù)良好的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序；有利于打擊違法犯罪活動(dòng)；有利于形成良好的社會(huì)風(fēng)氣；有利于建設(shè)和諧社會(huì)；等等。
10.面對(duì)虛假信息，我們應(yīng)該怎么辦？
①保持冷靜，學(xué)會(huì)思考分析，信任政府。②不傳播、輕信虛假信息。③不能有不勞而獲的思想，不貪圖便宜。④積極舉報(bào)制造、傳播不良信息的行為。
11.青少年應(yīng)該如何正確利用網(wǎng)絡(luò)？
（1）要正確認(rèn)識(shí)網(wǎng)絡(luò)的兩面性，用其所長(zhǎng)、避其所短，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)交往對(duì)生活的積極促進(jìn)作用，享受健康交往的樂趣。
（2）提高安全防范意識(shí)。我們必須提高自己的安全防范意識(shí)，不輕易泄露個(gè)人資料，不隨意答應(yīng)網(wǎng)友的要求，現(xiàn)實(shí)生活中的問題，盡可能找熟悉的朋友或師長(zhǎng)幫助解決。
（3）提高辨別能力和抗誘惑能力。網(wǎng)絡(luò)信息良莠不齊，青少年只有不斷提高自己的辨別能力和抗誘惑能力，才能保護(hù)自己。
（4）網(wǎng)絡(luò)交往要遵守道德。網(wǎng)絡(luò)是我們共有的生活空間，我們共負(fù)建設(shè)文明、健康的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的責(zé)任。
（5）網(wǎng)絡(luò)交往要遵守法律。網(wǎng)絡(luò)交往是現(xiàn)實(shí)人際交往的延伸，因此，上網(wǎng)要遵守法律這一最基本的行為準(zhǔn)則，我們?cè)谏暇W(wǎng)時(shí)，要有很強(qiáng)的依法行事觀念。
12.面對(duì)電信以及網(wǎng)絡(luò)上形形的誘惑，中學(xué)生應(yīng)該怎樣做？
不斷提高自己的觀察判斷、辨別是非的能力；提高自我保護(hù)意識(shí)和抵制誘惑的能力；文明上網(wǎng)，把網(wǎng)絡(luò)作為一種學(xué)習(xí)知識(shí)的工具；不瀏覽不健康的信息、圖片、影視作品；等等。
13.大學(xué)生頻繁被騙事件的發(fā)生，對(duì)我們有什么警示？
①社會(huì)是復(fù)雜的，危害我們合法權(quán)益的因素長(zhǎng)期存在，保持高度警惕是避免侵害的前提。②掌握自我保護(hù)的方法和技巧，是自我保護(hù)的有效武器。③當(dāng)合法權(quán)益受到侵害時(shí)，應(yīng)運(yùn)用法律武器維護(hù)自己的權(quán)益。④必須加強(qiáng)自我保護(hù)，還應(yīng)爭(zhēng)取社會(huì)、學(xué)校、家庭等方面的保護(hù)。
14.為了讓學(xué)生們遠(yuǎn)離非法侵害，我們應(yīng)該如何去做？
國(guó)家：要制定和完善相關(guān)法律法規(guī)；執(zhí)法部門：要嚴(yán)格執(zhí)法、依法嚴(yán)懲侵權(quán)行為；新聞媒體：要廣泛宣傳，加大安全知識(shí)普及力度，充分利用微信、QQ等新媒體平臺(tái)，幫助學(xué)生提高防范能力； 家長(zhǎng)和老師：引導(dǎo)教育未成年人增強(qiáng)自我保護(hù)的意識(shí)；青少年：增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，受到非法侵害后，要學(xué)會(huì)依法維權(quán)。
【跟蹤訓(xùn)練】
1.下面漫畫告訴我們（ ）
①在遇到電話詐騙時(shí)，提高警惕是前提 ②警察和法院的電話，相信應(yīng)該不會(huì)假 ③善于保護(hù)自己，不可輕信電話所說，可以先報(bào)警 ④遵紀(jì)守法，不做違法犯罪的事
A.①②B.③④C.①③D.②④
2.結(jié)合所學(xué)知識(shí)及相關(guān)時(shí)政，談?wù)勅绾晤A(yù)防電信詐騙。
3.最近，國(guó)內(nèi)連續(xù)發(fā)生的數(shù)起極為惡劣的電信詐騙案件，使電信詐騙再次成為焦點(diǎn)問題。犯罪分子利用學(xué)生單純、無生活經(jīng)驗(yàn)等特點(diǎn)實(shí)施各種詐騙伎倆，使部分學(xué)生蒙受了財(cái)產(chǎn)損失和精神壓力。為進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)生們防范電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)，陽光中學(xué)九年級(jí)（5）班開展了電信、網(wǎng)絡(luò)安全宣傳教育主題班會(huì)，請(qǐng)你參與其中，完成下列問題。
（1）為此次主題班會(huì)設(shè)計(jì)一個(gè)主題。
（2）設(shè)計(jì)這次主題班會(huì)的步驟。
（3）告訴大家防范電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法。
參考答案
1.C
2.應(yīng)做到六個(gè)“一律”、一個(gè)“務(wù)必”、一個(gè)“及時(shí)”：接到陌生人的電話，只要一談到銀行卡，一律掛掉；只要一談到“中獎(jiǎng)了”，一律掛掉；只要一談到“電話轉(zhuǎn)接XX公安局、檢察院、法院”的一律掛掉；所有短信，凡讓點(diǎn)擊鏈接的一律刪掉；微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來的鏈接，一律不點(diǎn)；一提到“安全賬戶”一律掛掉。熟人、朋友發(fā)來的鏈接、要求轉(zhuǎn)賬信息等，務(wù)必要先電話核實(shí)。若不小心上當(dāng)受騙，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)（撥打110）咨詢或報(bào)案。
3.（1）共筑電信網(wǎng)絡(luò)安全，共享網(wǎng)絡(luò)文明；安全上網(wǎng)、文明上網(wǎng)、綠色上網(wǎng)。
（2）主持人宣布主題班會(huì)開始；觀看徐玉玉被騙的網(wǎng)絡(luò)視頻資料；介紹最近電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的新花招；分析學(xué)生容易上當(dāng)受騙的原因；傳授防范電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的技巧和方法；小組代表發(fā)言；請(qǐng)老師總結(jié)、點(diǎn)評(píng)。
（3）工作生活中，注意做到“三不一要”。
不輕信：不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信。不管不法分子如何花言巧語，都不要輕易相信，要及時(shí)掛掉電話，不回復(fù)手機(jī)短信，不給不法分子進(jìn)一步布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。
中圖分類號(hào)：D9243 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-5349（2017）08-0050-01
隨著智能手機(jī)及網(wǎng)絡(luò)通訊媒體的不斷普及和發(fā)展，利用虛假中獎(jiǎng)、低價(jià)購(gòu)物、信用卡消費(fèi)等信息進(jìn)行電信詐騙的犯罪行為逐漸增多，大大侵害了廣大公民的合法權(quán)益。[1]電信詐騙手段不斷變化，轉(zhuǎn)賬取款過程也越來越謹(jǐn)慎，為司法調(diào)查及取證工作帶來了一定的困難。尤其是在對(duì)詐騙犯罪中幫助取款人的刑事責(zé)任進(jìn)行分析及判定時(shí)，更是標(biāo)準(zhǔn)不一，極其困難。因此，對(duì)于該項(xiàng)刑事責(zé)任的分析探討，已經(jīng)成為刻不容緩的研究課題之一。
一、當(dāng)前電信詐騙犯罪中幫助取款人的刑事責(zé)任判定存在的問題
本文將以2015年8月份之前的“北大法意”中的62個(gè)內(nèi)容幫助取款人刑事責(zé)任判定的裁判文書為例，進(jìn)行整理分析[2]，得出當(dāng)前判定存在的以下幾個(gè)問題：
（一）對(duì)于幫助取款人的罪名認(rèn)定還存在一定的差異
從法院對(duì)于這些幫助取款人的罪名認(rèn)定結(jié)果來看，主要有隱瞞、掩飾犯罪所得罪和詐騙罪兩種認(rèn)定。其中，有17個(gè)案例，其被告人或辯護(hù)人對(duì)罪名的判定提出了異議，還有一個(gè)案例中，法院最終判定的罪名與公訴機(jī)關(guān)提起指控的罪名不一致。[3]梳理分析還發(fā)現(xiàn)，這些判定差異，不止體現(xiàn)在對(duì)于不同詐騙案件的幫助取款人罪名判定不一，還體現(xiàn)在對(duì)同一類詐騙案件中對(duì)幫助取款人的行為判定為既實(shí)施了取款行為又實(shí)施了詐騙行為。這一類的審判，有的法院?jiǎn)渭兊嘏卸樵p騙行為，有的則認(rèn)為是當(dāng)以數(shù)罪并罰。所以說，目前對(duì)幫助取款人的罪名認(rèn)定尚存在一定的差異。
（二）對(duì)于電信詐騙犯罪的主從犯認(rèn)定尚存在一定分歧
在主從犯認(rèn)定方面存在的差異，主要還是基于對(duì)犯罪行為認(rèn)定的差異方面。一般裁判文書對(duì)于犯罪行為認(rèn)定為詐騙犯罪的，就不會(huì)作出主從犯認(rèn)定的區(qū)別；而對(duì)于數(shù)罪并罰的行為認(rèn)定，則會(huì)作出進(jìn)一步的關(guān)于幫助取款人的主從犯認(rèn)定區(qū)別關(guān)系，所以總的來說，目前對(duì)于電信詐騙犯罪的幫助取款人主從犯認(rèn)定上也存在一定的分歧。
（三）對(duì)于犯罪罪數(shù)形態(tài)判定存在一定的爭(zhēng)議
當(dāng)前司法判定對(duì)于幫助取款人的罪數(shù)形態(tài)判定存在不同的意見。有些司法實(shí)踐認(rèn)為幫助取款人往往會(huì)持有多張他人的銀行卡或信用卡，必然存有詐騙他人巨額錢財(cái)?shù)姆缸镄睦?，?dāng)屬同時(shí)觸發(fā)了詐騙罪和妨礙信用卡管理的罪名，需要予以數(shù)罪并罰；但是另一些司法實(shí)踐則認(rèn)為，幫助取款人所持有的數(shù)張銀行卡或信用卡，都屬于詐騙服務(wù)的工具，因此不能將二者機(jī)械地分割開來，幫助取款人的目的也是唯一的，就當(dāng)以詐騙罪這一項(xiàng)罪名處罰即可。
二、電信詐騙犯罪中幫助取款人的刑事責(zé)任判定之要點(diǎn)分析
（一）幫助取款人“明知”犯罪行為及其判定
“明知”是我國(guó)刑法中一個(gè)廣泛使用的法律術(shù)語，表明的是犯罪主觀方面的構(gòu)成因素。我國(guó)目前的司法和刑法解釋，規(guī)定明知應(yīng)該包括“知道”和“應(yīng)該知道”，但是又與共謀有著本質(zhì)的區(qū)別。對(duì)于這種主觀方面的明知認(rèn)定，不僅要根據(jù)幫助取款人的口供和被告詐騙犯罪相關(guān)行為人的供述為參考依據(jù)，同時(shí)還要結(jié)合客觀的犯罪情形，對(duì)特定環(huán)境背景以及幫助取款人行為本身的特性予以推定。形成主客觀的共識(shí)，進(jìn)而對(duì)幫助取款人的犯罪行為和刑事責(zé)任進(jìn)行判定。
（二）幫助取款人的行為定位以及具體參與時(shí)間和地點(diǎn)
基于上述論斷，要想認(rèn)定幫助取款人是否具備一定的明知犯罪行為，就必對(duì)客觀背景進(jìn)行一定的掌握了解以及推定。如具體參與的時(shí)間和地點(diǎn)，在很大程度上就能夠判定出幫助取款人的行為定位在事前有無共謀。而處于對(duì)當(dāng)前電信詐騙行為的嚴(yán)懲需求角度出發(fā)，應(yīng)該將客觀背景依據(jù)清晰的“明知”犯罪行為上升到犯罪聯(lián)絡(luò)，進(jìn)而認(rèn)定為共同詐騙犯罪。
（三）電信詐騙犯罪實(shí)際實(shí)行行為及其終點(diǎn)
由于電信詐騙罪的實(shí)際實(shí)行行為就是利用虛假信息騙取他人財(cái)物，而終點(diǎn)則是被害人的財(cái)產(chǎn)損失。因此，在判定幫助取款人的刑事責(zé)任時(shí)，也要從這兩方面進(jìn)行考慮。如果存在詐騙犯罪的實(shí)際實(shí)行行為，但是沒有造成終點(diǎn)，那么就屬于犯罪未遂；如果既實(shí)施了實(shí)際行為，又造成了終點(diǎn)的發(fā)生，那么就屬于詐騙罪。
三、結(jié)語
綜上所述，對(duì)于電信詐騙犯罪中幫助取款人的刑事責(zé)任的判定，一定根據(jù)要點(diǎn)展開分析后進(jìn)行，避免造成犯罪未懲或判錯(cuò)嚴(yán)懲的現(xiàn)象發(fā)生，真正保持司法處理的公平及公正性，確保公民的合法利益受到保護(hù)，嚴(yán)厲打擊電信犯罪行為，確保社會(huì)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展。
參考文獻(xiàn)：
一、問題的提出
債權(quán)人甲與債務(wù)人乙簽訂了抵押擔(dān)保借款合同，約定以乙的房產(chǎn)作抵押并辦理了抵押登記，丙作為連帶責(zé)任保證人。合同到期后債務(wù)人乙一直未履行還款義務(wù)，甲因此將乙和保證人丙至法院要求其償還貸款及利息，并請(qǐng)求法院判令抵押和保證有效并享有擔(dān)保權(quán)。法院受理該案后發(fā)現(xiàn)，借款人乙是以非法占有為目的，通過偽造抵押登記注銷章，向房管部門行賄等手段，以房屋重復(fù)抵押惡意騙取貸款人貸款，此案?jìng)鶆?wù)人乙涉嫌合同詐騙罪。此時(shí)的問題是人民法院是應(yīng)當(dāng)將案件材料移送公安機(jī)關(guān)查處，中止民事審判呢，還是繼續(xù)審理？如果繼續(xù)審理，那么此借款合同及擔(dān)保合同的效力應(yīng)如何認(rèn)定？乙和丙的民事責(zé)任如何承擔(dān)？
二、合同詐騙案件中合同糾紛處理方式
如上述案例所示，法院在審理合同糾紛中，若發(fā)現(xiàn)合同詐騙犯罪的線索，在訴訟程序上如何處理？到底是中止民事審理“先刑后民”還是繼續(xù)審理“刑民并行”亦或是“先民后刑”？對(duì)此我國(guó)法律沒有作出具體明確的規(guī)定，司法實(shí)踐中的處理規(guī)則也不統(tǒng)一，差別很大。
（一）有關(guān)民刑交叉案件處理的法律法規(guī)
人民法院在審理民事案件中發(fā)現(xiàn)刑事犯罪線索的處理主要依據(jù)有《民事訴訟法》第150條關(guān)于“中止訴訟”的規(guī)定。以及最高人民法院于1998年4月9日通過的《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》（以下稱《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》），其中對(duì)此類問題作出了一些比較原則性和模糊的規(guī)定。
此外，上海市高級(jí)人民法院于2007年12月28日了《關(guān)于審理民事糾紛案件中涉及刑事犯罪若干程序問題的處理意見》（以下稱《處理意見》），不過這僅僅算是地方司法文件，其效力等級(jí)較低，但是也可以作為判案的參考?！短幚硪庖姟穮^(qū)分了民事案件審理中，刑事犯罪部分僅被發(fā)現(xiàn)還未判決以及刑事犯罪部分已經(jīng)生效刑事判決確認(rèn)兩種情形。
（二）目前實(shí)踐中合同詐騙案件中合同糾紛的具體處理方式
1. 繼續(xù)審理。繼續(xù)審理合同糾紛也就是刑民分開審理、刑民并行。實(shí)踐中法院作出繼續(xù)審理決定的理由大概基于如下幾點(diǎn)：
首先，《民事訴訟法》第150條規(guī)定“本案必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù)，而另一案尚未審結(jié)的，應(yīng)當(dāng)中止訴訟”。法院往往在判決中這樣表述，“某某可能涉及合同詐騙的犯罪，并不影響法院依據(jù)民事訴訟法審理本案當(dāng)事人間的合同糾紛，因此本案繼續(xù)審理?！奔慈嗣穹ㄔ和ㄟ^判斷合同詐騙犯罪的刑事審判結(jié)果是否影響合同糾紛的民事審判來決定是否繼續(xù)審理，若不影響，則繼續(xù)審理。然而，何為影響，如何具體判斷是否影響這些問題仍不清晰，缺乏可操作性，具有很大的不確定性。
其次，根據(jù)《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》第10條的規(guī)定來判斷合同詐騙罪是否與審理的合同糾紛屬于“同一法律關(guān)系”。若不是同一法律關(guān)系，將繼續(xù)審理合同糾紛。因此，對(duì)于“同一法律關(guān)系”的判斷將是一個(gè)重點(diǎn)與難點(diǎn)。
2. 駁回。實(shí)踐中，法院往往根據(jù)《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》第11條的規(guī)定“認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑”裁定駁回。判決中表述如“刑事裁定對(duì)被告詐騙貸款定罪處刑，原告以提起抵押借款合同之訴的法律事實(shí)已不存在，故原告應(yīng)予駁回?！?/p>
3. 中止審理。法院裁定中止審理，即“先刑后民”。其理由大多數(shù)也是基于《民事訴訟法》第150條的規(guī)定，認(rèn)為刑事法律對(duì)當(dāng)事人是否構(gòu)成合同詐騙犯罪影響了民事合同效力的認(rèn)定。因此要等待刑事案件判決做出后再審理民事糾紛，然而這種做法的弊端在于這樣一來被害人的合法民事權(quán)利有可能被拖延而得不到及時(shí)有效的保護(hù)，并且可能出現(xiàn)被告為了達(dá)到拖延審判逃避責(zé)任的目的，故意自行制造合同詐騙犯罪的線索的現(xiàn)象。
（三）合同詐騙案件中合同糾紛處理方式的建議
從目前的審判實(shí)踐來看，大多數(shù)法官拋棄了以往所秉持的在民事審判中一遇到刑事犯罪問題就采取“先刑后民”處置原則的做法。隨著對(duì)民事權(quán)利保障的重視，法官們也給了處理這類案件更多的選擇空間。從理論和實(shí)踐上來，對(duì)于民事和刑事審判誰先誰后的問題主要有三種處理方式。其一 “刑民并行”，即人民法院對(duì)于合同糾紛的民事審判繼續(xù)進(jìn)行，同時(shí)對(duì)刑事部分交由刑事訴訟處理，兩者并行不悖；其二“先刑后民”即中止合同糾紛的審理，待對(duì)合同詐騙罪犯的刑事訴訟終結(jié)后再審理合同糾紛；其三“先民后刑”即繼續(xù)審理合同糾紛，結(jié)束后再對(duì)合同詐騙犯罪進(jìn)行刑事訴訟。但多數(shù)情況下都采用前兩者，“先民后刑”則基本停留在學(xué)術(shù)討論的范疇，司法實(shí)踐中較少運(yùn)用。
那么，對(duì)于我們討論的在合同糾紛審理中發(fā)現(xiàn)存在合同詐騙嫌疑時(shí)，我們究竟應(yīng)該采取怎樣的訴訟程序呢？正所謂“法律的終極原因是社會(huì)的福利”。對(duì)此，我們應(yīng)該更多從保護(hù)受損害方的合法權(quán)益以及有利于審判的角度來衡量。民事訴訟和刑事訴訟在訴訟性質(zhì)、依據(jù)、目的等方面均不相同，對(duì)行為進(jìn)行評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和角度不相同，對(duì)違法犯罪的人的懲罰和對(duì)受害人的救濟(jì)也不相同，所以我們不能理所當(dāng)然的把這類問題直接推給刑事法律來處理。上述案例中，如果法官駁回，將案件移交公安機(jī)關(guān)，借款人乙因合同詐騙罪被追究刑事責(zé)任。那涉案的借款當(dāng)如何處理呢。根據(jù)《刑法》第64條的規(guī)定是責(zé)令退賠，及時(shí)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)。但是，用作擔(dān)保的乙的房產(chǎn)和丙的保證責(zé)任是否就此免除了呢。不經(jīng)過民事審判債權(quán)人的擔(dān)保權(quán)這部分權(quán)益就很難受到保護(hù)，這樣不利于債權(quán)人合法權(quán)益的及時(shí)有效保護(hù)。然而，如果一味堅(jiān)持每個(gè)案子都“刑民并行”又可能會(huì)影響審判的效率。那么，判斷標(biāo)準(zhǔn)究竟是什么？
結(jié)合最高法《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》和上海高院的《處理意見》的有關(guān)規(guī)定，本文認(rèn)為，應(yīng)該以該案中民事部分與刑事部分是否屬于“同一法律關(guān)系”，輔之以“一案的審理是否必須以另一案件的審理結(jié)果為依據(jù)”作為判斷標(biāo)準(zhǔn)。若犯罪線索與民事案件不屬于同一法律關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理合同糾紛，采用“刑民并行”。如果屬于同一法律關(guān)系的，再判斷一案的審理是否必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù)來作出“先刑后民”或者“先民后刑”的決定。
首先，對(duì)于“同一法律關(guān)系”的判斷理論界觀點(diǎn)不一，從法律法規(guī)中也找不到相關(guān)解釋。法律關(guān)系是指根據(jù)法律所結(jié)成的權(quán)利-義務(wù)關(guān)系或權(quán)力-義務(wù)關(guān)系。同一法律關(guān)系就是指人民法院審理的該合同糾紛所產(chǎn)生的當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系和當(dāng)事人所涉嫌的合同詐騙犯罪的權(quán)利義務(wù)關(guān)系是相同的。本文認(rèn)為其判斷標(biāo)準(zhǔn)主要有主體相同、行為相同和責(zé)任相同三個(gè)方面。所謂主體相同是指合同雙方當(dāng)事人與合同詐騙罪中的犯罪嫌疑人和被害人是一一對(duì)應(yīng)的。所謂行為相同，是指合同詐騙罪中的主體的行為同時(shí)也是合同關(guān)系中主體的行為。而責(zé)任相同指的是法律后果是否為同類型責(zé)任。
以上述案子為例，該案中原告甲和被告乙之間既有借款合同關(guān)系，又有擔(dān)保法律關(guān)系，同時(shí)原告甲和第三人丙之間又存在保證合同關(guān)系，而刑事法律關(guān)系涉及乙對(duì)受害人甲的合同詐騙關(guān)系。該案中主體并不完全重合。其次，責(zé)任類型不同，刑事中只涉及責(zé)令退賠借款金額。但是民事審判中還涉及擔(dān)保責(zé)任的認(rèn)定。因此，本文認(rèn)為，對(duì)于該案應(yīng)該“刑民并行”。
其次，如何判斷一案的審理是否須以另一案件的審理結(jié)果為依據(jù)？具體來說，通過刑事或者民事程序?qū)τ谟嘘P(guān)事實(shí)和責(zé)任的判斷是否影響或者有利于民事或刑事方面的審判。因?yàn)樾淌潞兔袷绿幚戆讣姆绞胶蛢?yōu)劣性差異很大。為了充分利用兩者的優(yōu)勢(shì)，提高審判效率。法院在審理合同糾紛時(shí)發(fā)現(xiàn)合同詐騙線索案中，若兩者屬于同一法律關(guān)系，原則上應(yīng)采用“先刑后民”的處理方式。因?yàn)樾淌略V訟中的證明標(biāo)準(zhǔn)高于民事訴訟，而且偵查機(jī)關(guān)的取證能力強(qiáng)，這樣有助于合同糾紛的民事審判中對(duì)案件事實(shí)的認(rèn)定。比如一方以非法占有為目的，通過假冒身份與對(duì)方簽訂借款合同。此時(shí)，先進(jìn)行刑事審理，以刑事審理中對(duì)犯罪事實(shí)的具體認(rèn)定，來幫助民事審理中對(duì)合同效力的判斷。當(dāng)然，“先民后刑”的做法雖然少見，但也存在。比如合同詐騙的受損害人人數(shù)眾多，因?yàn)檎也坏饺康氖軗p害人法院因此無法將受騙的財(cái)物向所有的受損害人退賠，此時(shí)，如果一味地等待全部受損害人查明將不利于已確定的受損害人合法權(quán)益的保護(hù)，因此，這部分受損害人可以先通過合同糾紛的民事訴訟獲得救濟(jì)。
三、合同詐騙案件中的民事合同效力認(rèn)定
（一）目前實(shí)踐中對(duì)合同詐騙案件中民事合同的效力認(rèn)定
根據(jù)《刑法》第224條的規(guī)定，合同詐騙罪是指“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大”的行為，具體包括五種情形。那么在民事審理中對(duì)主合同及擔(dān)保合同效力如何認(rèn)定呢？
1. 主合同無效，擔(dān)保合同也無效。理由是合同詐騙罪是“以非法占有為目的”，這就同時(shí)符合《合同法》第52條第（三）款“以合法形式掩蓋非法目的”的情形，是以借款合同來掩蓋一方詐騙的非法占有目的，因此合同無效。主合同無效，作為從合同的擔(dān)保合同自然無效。此外，有的法官還根據(jù)《合同法》第52條第（一）款“一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益”，來認(rèn)定此類合同無效。
2. 主合同可變更、可撤銷。根據(jù)《合同法》第54條第2款的規(guī)定，認(rèn)為此合同屬于“欺詐”，因此合同可變更、可撤銷。若受損害方在知道詐騙犯罪事實(shí)后，未在一年除斥期間內(nèi)提出撤銷合同的請(qǐng)求，該合同有效。而此時(shí)擔(dān)保合同效力的認(rèn)定可能有效也可能無效，要具體分析。
（二）合同詐騙案件中合同效力認(rèn)定的總結(jié)與建議
1. 合同并非必然無效。首先，刑法和民法作為兩類功能各異的部分法，刑法的評(píng)價(jià)不能代替民法的評(píng)價(jià)。刑法對(duì)合同詐騙罪的評(píng)價(jià)實(shí)質(zhì)是對(duì)犯罪人以欺詐手段騙取別人數(shù)額較大財(cái)物的行為的否定。而合同僅僅是犯罪人實(shí)施詐騙獲得財(cái)物的工具和手段。對(duì)行為的否定不一定代表對(duì)工具的否定。因此，刑事被告人構(gòu)成合同詐騙罪并不必然導(dǎo)致其對(duì)外所簽訂的合同無效。其次，本文認(rèn)為實(shí)踐中認(rèn)定合同無效的理由也存在一些問題?！逗贤ā返?2條“以合法形式掩蓋非法目的”情形下的合同又稱為偽裝合同，指的是行為人為了達(dá)到非法目的以迂回的方法避開法律法規(guī)的禁止性規(guī)定。例如，當(dāng)事人通過虛假的買賣行為達(dá)到隱匿財(cái)產(chǎn)、逃避債務(wù)的目的，一般指的是合同雙方都知曉這個(gè)非法目的。而我們所討論的是合同一方通過簽訂合同的方式騙取對(duì)方財(cái)物。他簽訂合同并不是為了掩蓋騙取財(cái)物的事實(shí)，而只是騙取財(cái)物的工具和手段，合同相對(duì)方是受害人，并非雙方串通。此外，根據(jù)“一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益”來認(rèn)定合同無效時(shí)，對(duì)于“國(guó)家利益”的認(rèn)定要謹(jǐn)慎。從我國(guó)鼓勵(lì)交易的原則來看，對(duì)合同無效的認(rèn)定應(yīng)該有一定限制。本文認(rèn)為，只有損害了國(guó)有財(cái)產(chǎn)、國(guó)家整體利益的時(shí)候，才能認(rèn)定為損害了“國(guó)家利益”，對(duì)合同認(rèn)定無效。
2. 合同效力之判斷標(biāo)準(zhǔn)。本文認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)區(qū)分合同詐騙的實(shí)施發(fā)生在合同簽訂還是履行階段來認(rèn)定合同效力。合同詐騙罪指的是“在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物”的行為。而對(duì)合同效力的判斷應(yīng)該是判斷雙方在合同簽訂過程中的意思表示是否真實(shí)合法。所以合同履行過程中實(shí)施合同詐騙并不影響合同效力的判斷，即合同履行過程實(shí)施詐騙的，比如《刑法》關(guān)于合同詐騙罪中第（四）（五）兩種情形下，若無其它無效事由，合同應(yīng)為有效。
其次，在合同簽訂中實(shí)施的合同詐騙本文認(rèn)為原則上應(yīng)該根據(jù)《合同法》第54條的規(guī)定認(rèn)定為“可變更、可撤銷”合同。此時(shí)應(yīng)由受損害方作出選擇，若受損害方未在一年除斥期間內(nèi)提出撤銷合同的請(qǐng)求，該合同有效。前述案例亦應(yīng)認(rèn)定為可變更、可撤銷合同。
3. 對(duì)擔(dān)保合同效力的認(rèn)定。結(jié)合前述案例，如果受損害方行使撤銷權(quán)合同因此無效后，擔(dān)保合同必然也就無效了?，F(xiàn)在我們討論如果受損害方未行使撤銷權(quán)，主合同有效，那么債務(wù)人自己的抵押擔(dān)保和第三人的保證擔(dān)保合同效力如何？
本文認(rèn)為，在案例中債務(wù)人乙是通過偽造抵押登記注銷章，向房管部門行賄等手段與債權(quán)人甲簽訂抵押擔(dān)保借款合同的，不管他是采取什么手段，抵押物權(quán)經(jīng)登記而成立，并具有一定的公信力。貸款人在已經(jīng)盡了合理的注意義務(wù)后，其作為善意相對(duì)人取得的抵押權(quán)依法理應(yīng)受到保護(hù)。
那么第三人丙的保證責(zé)任是否免除呢？第三人丙不知道借款人甲詐騙的目的，因此在簽訂保證合同時(shí)，由于債務(wù)人自己提供了物的擔(dān)保，所以根據(jù)《擔(dān)保法》第28條的規(guī)定，其保證責(zé)任是位于債務(wù)人物的擔(dān)保之后的。這時(shí)就出現(xiàn)一個(gè)問題，雖然理論上債務(wù)人提供的抵押是有效的，但是如果出現(xiàn)抵押物是虛構(gòu)的，事實(shí)上不能優(yōu)先拿來清償債務(wù)時(shí)，保證人的保證責(zé)任就面臨擴(kuò)大的問題。這時(shí)，保證人似乎也是受害者，也面臨保護(hù)的問題。然而，擔(dān)保就是為了保障債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。擔(dān)保人事先明知其責(zé)任仍然愿意承擔(dān)此項(xiàng)責(zé)任，必定有自己的考慮，有其它利益可圖。正如俗語所說，沒有無緣無故的愛，也沒有無緣無故的恨。本文認(rèn)為，應(yīng)優(yōu)先保護(hù)債務(wù)人的合法權(quán)益，認(rèn)定保證合同有效，對(duì)于保證人的保護(hù)，則可以通過另行向債務(wù)人追償?shù)确绞絹韺?shí)現(xiàn)。
注釋
①該條規(guī)定，“人民法院在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，發(fā)現(xiàn)與本案有牽連，但與本案不是同一法律關(guān)系的經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑線索、材料，應(yīng)將犯罪嫌疑線索、材料移送有關(guān)公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)查處，經(jīng)濟(jì)糾紛案件繼續(xù)審理”。
②該條規(guī)定，“人民法院作為經(jīng)濟(jì)糾紛受理的案件，經(jīng)審理認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)”。
③由于我國(guó)“重刑輕民”的傳統(tǒng)司法觀念的影響，長(zhǎng)期以來“先刑后民”似乎成為了法院審判刑民交叉案件是絕對(duì)原則。但是，該原則只是涉及刑事被告人對(duì)被害人的民事賠償責(zé)任問題時(shí)才能適用。
④該條規(guī)定，“一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同，受損害方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷”。
⑤比如不能認(rèn)為只要犯罪了就當(dāng)然損害了“國(guó)家利益”從而認(rèn)定合同無效。
參考文獻(xiàn)
[1] 劉憲權(quán)，翟寅生.刑民交叉案件中刑事案件對(duì)民事合同效力的影響研究――以非法集資案件中的合同效力為視角[J].政治與法律，2013（10）：45.
[2] [美]本杰民?卡多佐.司法過程的性質(zhì)[M].蘇力譯.北京商務(wù)印書館，1998：39.
[3] 沈宗靈.法理學(xué)[M].北京大學(xué)出版社，1999：490.
[4] 吳喜梅.刑民交叉案件審理模式之選擇適用[J].天津法學(xué)，2011（4）：100.
[5] 毛立新.詐騙犯罪處理中的刑民交叉問題[J].法治研究，2011（12）：56.
2011年年底，一家小微企業(yè)負(fù)責(zé)人老王為擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，決定買一塊地，但是存在50萬元的資金缺口。正發(fā)愁時(shí)，老王接到了一條短信，短信內(nèi)容自稱是“深圳市星日投資有限公司”，可以幫助客戶無須抵押、不用擔(dān)保就可以從銀行里貸到款。幾番接觸之下，老王按照對(duì)方要求存入了34萬元的保證金，而自此之后，不僅銀行貸款并沒有放出，“深圳市星日投資有限公司”也消失無蹤。
類似于蘭先生和老王所擁有的小型企業(yè)、微型企業(yè)、家庭作坊式企業(yè)、個(gè)體工商戶，被經(jīng)濟(jì)學(xué)家郎咸平統(tǒng)稱為小微企業(yè)。2011年7月工信部等四部門聯(lián)合的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》中，首次將微型企業(yè)納入企業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)該標(biāo)準(zhǔn)，農(nóng)、林、牧、漁業(yè)營(yíng)業(yè)收入50萬元以下的為微型企業(yè)；工業(yè)從業(yè)人員20人以下或營(yíng)業(yè)收入300萬元以下的為微型企業(yè)；軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)從業(yè)人員10人以下或營(yíng)業(yè)收入50萬元以下的為微型企業(yè)；房地產(chǎn)業(yè)營(yíng)業(yè)收入100萬元以下或資產(chǎn)總額2000萬元以下的為微型企業(yè)。
北京市西城區(qū)檢察院的調(diào)研報(bào)告顯示，從2011年至2014年5月，該院所受理侵犯小微企業(yè)合法權(quán)益的經(jīng)濟(jì)犯罪案件主要為職務(wù)侵占案件和詐騙案件，其中詐騙案件占到小微企業(yè)權(quán)益受損案件的17%，職務(wù)侵占犯罪則高達(dá)83%。總體而言，此類案件呈現(xiàn)出多發(fā)且上升態(tài)勢(shì)。
頻頻發(fā)生的小微企業(yè)被欺詐引發(fā)了人們的大量關(guān)注，那么究竟是何原因致使小微企業(yè)成為了犯罪者們的“獵物”呢？
“扶植資金”的圈套
2009年，鄭軍在一次聚會(huì)上認(rèn)識(shí)了香河天成混凝土有限公司的法人代表史頌東。當(dāng)時(shí)，鄭軍給自己編造了一系列極具吸引力的身份――中國(guó)中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)國(guó)家項(xiàng)目申報(bào)指導(dǎo)中心主任、發(fā)改委中國(guó)中小企業(yè)協(xié)會(huì)理事、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。而鄭軍的真實(shí)身份，是國(guó)科財(cái)略（北京）企業(yè)有限公司的經(jīng)理和實(shí)際控制人。
兩人相識(shí)后不久，也就是2009年的春節(jié)前后，鄭軍的公司效益下滑，出現(xiàn)了周轉(zhuǎn)不靈的情況。急需周轉(zhuǎn)資金的鄭軍以個(gè)人名義向史頌東借款8萬元，期限為10天，利息為6000元。出于鄭軍“官方”身份考慮，也有結(jié)交的意思，史頌東毫不猶豫地將錢借給了鄭軍。10天后，鄭軍如期歸還本金。隨后，鄭軍再次向史頌東借款12萬元，并且如期歸還本息共計(jì)12.6萬元。
這樣一番“有借有還”下來，鄭軍與史頌東開始漸漸熟悉起來。但史頌東沒有預(yù)料到的是，所謂的“有借有還”竟然是鄭軍為了取得其信任的設(shè)下的圈套。2009年3月，鄭軍告訴史頌東，如果史頌東有好的項(xiàng)目可以通過他們單位請(qǐng)專家進(jìn)行評(píng)審，國(guó)家相關(guān)部門可以為企業(yè)提供扶植基金，只需要6萬元的專家評(píng)審費(fèi)和在扶植資金下來后交納20%的資金運(yùn)作費(fèi)。
此時(shí)的史頌東正在跨界試水影視產(chǎn)業(yè)，剛剛成立了中數(shù)五麟電影院線有限公司，正是需要資金的時(shí)候，兩人一拍即合。鄭軍向史頌東保證，只要他能夠借錢給自己，就幫助他免去所有的專家評(píng)審費(fèi)和資金運(yùn)作費(fèi)。于是，史頌東分別與2009年3-4月共借給鄭軍65萬元。
然而，這次“有借有還”的戲碼并沒有再次出現(xiàn)，鄭軍一直拖欠還款期限，直到2010年5月，鄭軍公司經(jīng)營(yíng)不善，知道自己無力還款，便搬家躲了起來。面對(duì)聯(lián)系不上的鄭軍和遲遲沒有下文的“扶植資金”，史頌東知道自己被騙了。后經(jīng)警方查實(shí)，鄭軍的所謂“官方”身份系偽造，50余萬的借款全部用于鄭軍公司的日常開銷和個(gè)人花費(fèi)。最終，鄭軍被判處有期徒刑9年，并處罰金9千元。
其實(shí)，不僅在北京，這種類型的詐騙案件時(shí)時(shí)刻刻都在全國(guó)各地上演著。
“融資難”、“渠道少”誘發(fā)詐騙
“小微企業(yè)多因產(chǎn)品推廣及融資受到詐騙侵害。小微企業(yè)受騙案件，多為打開銷路急于找銷售渠道或?yàn)楸M快取得融資款項(xiàng)受騙。這也是近年來此類案件的新特點(diǎn)。”北京市西城區(qū)檢察院檢察官韓力君告訴《方圓》記者。就如上文提到的鄭軍欺詐史頌東一案，鄭軍正是利用了史頌東急需資金開展業(yè)務(wù)的心態(tài)，輕松地騙取了史頌東65萬元的錢款。
相較于鄭軍利用假冒身份的方式詐騙而言，小微企業(yè)還可能遇到某些犯罪分子利用皮包公司來組團(tuán)“忽悠”。
2013年12月2日，江蘇省無錫市南長(zhǎng)區(qū)檢察院對(duì)一起合同詐騙案提起了公訴。這次的主角是一個(gè)詐騙團(tuán)伙。
2011年3月，李明強(qiáng)花一萬多元注冊(cè)成立了一家皮包公司。為了獲取客戶的信任，他還吸納了王穎、張強(qiáng)等人給自己當(dāng)助手，并將該皮包公司偽造成擁有一流辦公環(huán)境和設(shè)施的正規(guī)公司。之后，他們?cè)趫?bào)紙上了虛假的招商廣告，騙取客戶前來洽談生意。在與客戶簽訂虛假合同后，最終再以對(duì)方所生產(chǎn)產(chǎn)品不符合要求為由終止合同，并拒絕退還保證金。為了避免麻煩，其犯罪目標(biāo)瞄準(zhǔn)的都是小微企業(yè)，每次騙取的金額相對(duì)較少，一般為2萬元至4萬元。就這樣，從2011年4月到2013年5月的兩年時(shí)間里，該詐騙團(tuán)伙先后88次詐騙眾多小微企業(yè)共計(jì)173.8萬元保證金。
最終，團(tuán)伙主犯李明強(qiáng)因犯詐騙罪被判處有期徒刑6年零6個(gè)月，并處罰金6萬元；王穎被判處有期徒刑11年零3個(gè)月，并處罰金10萬元；張強(qiáng)被判處有期徒刑11年零6個(gè)月，并處罰金10萬元。
“針對(duì)小微企業(yè)的詐騙案件隱蔽性強(qiáng)，容易被視為商業(yè)糾紛。案發(fā)后，被害人上門討要保證金，公安機(jī)關(guān)經(jīng)過查詢，很可能認(rèn)為屬于商事糾紛，建議雙方協(xié)商解決?！睋?jù)辦理該案的檢察官分析，犯罪分子多利用小微企業(yè)資金短缺、銷售渠道少、急于獲利的心理，專門針對(duì)小微企業(yè)設(shè)置騙局。比如，有人先在紙質(zhì)媒體上刊登工藝簡(jiǎn)單的外貿(mào)廣告，引起小微企業(yè)注意。在洽談合同時(shí)，利用對(duì)方急于求成的心理，以加工產(chǎn)品數(shù)量大、價(jià)格豐厚為誘餌，引誘對(duì)方簽訂合同。又如，有的犯罪分子還利用小微企業(yè)怕麻煩、圖省事的心理，收取少量的保證金，然后以產(chǎn)品質(zhì)量不合格或者以無法實(shí)現(xiàn)擔(dān)保為由，拒不退還保證金等，犯罪手段層出不窮。
“凈化市場(chǎng)環(huán)境，營(yíng)造良好市場(chǎng)氛圍，加大對(duì)小微企業(yè)的扶植力度，透明融資渠道，是破解當(dāng)前小微企業(yè)權(quán)益屢屢受到侵害的重要手段?！表n力君表示。
“比起被欺詐，內(nèi)部人員對(duì)于小微企業(yè)的傷害更深”
“盡管我們不能否認(rèn)詐騙對(duì)于小微企業(yè)的危害，但我們也要注意到，職務(wù)侵占案件發(fā)生的比例要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于欺詐案件，這說明，比起被欺詐，內(nèi)部人員對(duì)于小微企業(yè)的傷害更深?！表n力君向記者介紹說，在所有的職務(wù)侵占案件中，外來務(wù)工人員是主要犯罪群體，占比高達(dá)83%，他們從事工作的流動(dòng)性大，工作周期短，抵抗金錢誘惑的能力低，法律意識(shí)淡薄，當(dāng)他們經(jīng)手大額款項(xiàng)或者財(cái)務(wù)票據(jù)時(shí)，往往產(chǎn)生“占為己有，一走了之”的想法。
比如朱某，他早年進(jìn)京務(wù)工，與2010年12月至2011年1月?lián)我患矣∷⒐镜臉I(yè)務(wù)員，在不足2個(gè)月的工作時(shí)間里，朱某經(jīng)手了3張公司用于支付貨款的轉(zhuǎn)賬支票，支票總金額近十萬元，結(jié)果，朱某沒有經(jīng)受住金錢的誘惑，將3張支票占為己有，通過他人將支票變現(xiàn)之后潛逃，潛逃過程中，被北京警方捉拿歸案。于是，在金錢誘惑面前不幸失足的朱某，從一個(gè)本應(yīng)踏實(shí)作為的青年，淪落為階下之囚。
同樣淪為階下囚的還有曾經(jīng)就職于北京匯聯(lián)天天投資管理有限工作的齊兵溪。他于2013年2月底來到這家公司，該公司的經(jīng)營(yíng)范圍以黃金批發(fā)為主，齊兵溪便擔(dān)任了黃金送檢員，負(fù)責(zé)把公司的黃金送到國(guó)家首飾質(zhì)量檢測(cè)中心，進(jìn)行黃金含量的測(cè)定，待測(cè)定結(jié)果出來后再將送檢物品取回。
2013年6月27日晚上，著急下班回家的齊兵溪匆忙從同事康建新手中結(jié)果第二天需要送檢的黃金，未加核對(duì)便將黃金置于保險(xiǎn)柜之內(nèi)。翌日上午，齊兵溪取出黃金后便前往北沙灘國(guó)家首飾質(zhì)量檢測(cè)中心，在對(duì)貨的過程中，他發(fā)現(xiàn)有兩包黃金首飾沒有進(jìn)行登記，一包重達(dá)7.05克，另一報(bào)則重達(dá)700余克。面對(duì)這兩包黃金，齊兵溪想到的不是盡快補(bǔ)充登記，而是自己沒錢買房結(jié)婚，于是，在利益的驅(qū)使下，他橫下心便將那包700余克的黃金占為己有。
然而，齊兵溪的侵占行為并沒有瞞過康建新的眼睛，當(dāng)天下午交貨時(shí)，康建新第一時(shí)間便發(fā)現(xiàn)了交回的貨物少了一包，仔細(xì)詢問之下，齊兵溪遮遮掩掩的態(tài)度讓康建新疑心大起?？到ㄐ卤銓⒋耸孪蚬緟R報(bào)，在公司組織查看監(jiān)控視頻后確認(rèn)，康建新確實(shí)將貨品交給了齊兵溪。
感覺事情敗露的齊兵溪沒有及時(shí)回頭，而是選擇了一錯(cuò)再錯(cuò)。他一方面極力否認(rèn)自己拿了黃金，另一方面將黃金藏于公司六樓衛(wèi)生間的天花板上，每次上廁所時(shí)，他都會(huì)順手摸一下東西還在不在。最終，久尋失物未果的公司決定向警方報(bào)案，警方在立案后通過監(jiān)控視頻鎖定犯罪嫌疑人為齊兵溪，并于2013年10月22日，將其逮捕歸案。
在韓力君看來，小微企業(yè)中，諸如業(yè)務(wù)人員、主管人員利用職務(wù)之便進(jìn)行將本單位財(cái)物非法占為己有的案例并不少見。根據(jù)西城區(qū)檢察院的統(tǒng)計(jì)，銷售等業(yè)務(wù)人員犯罪占比達(dá)33.3%，而主管人員的犯罪占比更加高達(dá)44.4%。因?yàn)樗麄兌寄軌蚧蛏倩蚨嗟刂苯咏佑|到公司資產(chǎn)，這就為他們實(shí)行職務(wù)侵占提供了便利。
來自山東省鄒平縣檢察院的統(tǒng)計(jì)結(jié)果也同樣證實(shí)了這個(gè)結(jié)論，該院自2010年以來，受理職務(wù)侵占案件26件，涉及相關(guān)人等40人，其中，犯罪嫌疑人多為企業(yè)管理人員、部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)員、會(huì)計(jì)、倉(cāng)庫(kù)保管員等人員。
而發(fā)生在小微企業(yè)里的職務(wù)侵占案件中，有20%為共同犯罪，既有內(nèi)部主管人員共同實(shí)施，也有財(cái)務(wù)人員共同侵吞，還有內(nèi)外勾結(jié)作案。比如，2010年12月至2011年2月期間，經(jīng)常去某游戲體驗(yàn)中心的王旭東與該中心的值班經(jīng)理張鵬飛熟識(shí)。王旭東再一次輸了大量游戲幣之后，教唆張鵬飛免費(fèi)為其免費(fèi)充值游戲幣，張鵬飛礙于情面就幫了王旭東一次。但至此之后便一發(fā)不可收拾，張鵬飛通過其系統(tǒng)賬號(hào)為王旭東先后免費(fèi)充值游戲幣22萬枚，總價(jià)值達(dá)16.9萬元。
當(dāng)小微企業(yè)遭遇“微小”管理
為何小微企業(yè)的內(nèi)部人員會(huì)成為侵害小微企業(yè)權(quán)益的主要群體呢？北京市盈科律師事務(wù)所律師易勝華認(rèn)為，這個(gè)問題的關(guān)鍵在于小微企業(yè)的內(nèi)部管理體系不健全。
“現(xiàn)在有許多小微企業(yè)只注重盈利，對(duì)待管理體系，通常采取‘能縮就縮，能減就減’的‘微小’態(tài)度?！币讋偃A說，“如果把大型企業(yè)比作雄鷹，那么小微企業(yè)就是麻雀，俗話說，麻雀雖小五臟俱全，如果小微企業(yè)不注重內(nèi)部管理體系的建設(shè)，讓五臟六腑出現(xiàn)‘病變’，甚至是缺失，那么帶來的結(jié)果，可能是小微企業(yè)的整體崩壞?！?/p>
北京市門頭溝區(qū)檢察院副檢察長(zhǎng)李建也曾向媒體表示，很多小微企業(yè)主是法律的“門外漢”，往往也無能力聘請(qǐng)社會(huì)上昂貴的法律顧問，所以很少有規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，也面臨缺乏法律援助的困境。
在諸多“病變”的案例中，莊志仁個(gè)人出資成立的北京龍一淼商務(wù)有限公司是個(gè)較為典型的案例，該公司的主要業(yè)務(wù)是通過網(wǎng)絡(luò)銷售拍立得相機(jī)以及相機(jī)的相關(guān)配套產(chǎn)品。2011年12月，張笑陽應(yīng)聘到該公司工作，大約半年后，周雅靜也應(yīng)聘到了這家公司。
出于業(yè)務(wù)分工的需要，2012年8月，莊志仁指派張笑陽主要負(fù)責(zé)公司的售前服務(wù)，而周雅靜則主要負(fù)責(zé)公司的售后出庫(kù)。具體流程是，張笑陽負(fù)責(zé)公司在淘寶上經(jīng)營(yíng)的“愛貓不是錯(cuò)”、“紫曦”等網(wǎng)店與客戶進(jìn)行售前咨詢，周雅靜則負(fù)責(zé)根據(jù)客戶訂單在公司電腦的記賬軟件“管家婆時(shí)速系統(tǒng)”上進(jìn)行登記，打印出庫(kù)單，填寫快遞單，并將商品包裝交給快遞發(fā)出。
而在公司的實(shí)際運(yùn)營(yíng)上，并沒有規(guī)定的那么嚴(yán)格，張笑陽和周雅靜兩人之間經(jīng)常因?yàn)樗饺嗽蚨ハ嗵姘?，而作為公司核心的“管家婆時(shí)速系統(tǒng)”的密碼，也是由莊志仁、張笑陽和周雅靜共同掌握。2012年8月至2013年5月，張笑陽一度認(rèn)為老板莊志仁欠發(fā)工資，便自己或者唆使周雅靜幫助自己在“管家婆時(shí)速系統(tǒng)”上偷偷進(jìn)行虛假的賬目登記，將公司的相機(jī)、相紙出庫(kù)后通過快遞寄往自己的老家河南洛陽。
