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時(shí)間：2023-08-07 09:24:08
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一、加強(qiáng)社會(huì)保障基金監(jiān)督管理的重要意義
建立健全社會(huì)保障體系，是發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、保護(hù)廣大社會(huì)保障對(duì)象合法權(quán)益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的需要。加強(qiáng)社?；鸨O(jiān)督管理，確?；鸢踩暾?，有效地制止和糾正違法、違規(guī)行為，是社保基金體系正常運(yùn)行的前提條件和重要保證。
目前，由于我國(guó)社會(huì)保障制度仍在進(jìn)一步完善之中，現(xiàn)有法律、法規(guī)中關(guān)于社?；鸬囊?guī)定較為散亂，缺乏完整性。從整體看，對(duì)社?；鸬谋O(jiān)督缺乏有效的法律依據(jù)，實(shí)踐中有很多問(wèn)題的處理仍然無(wú)法可依，對(duì)執(zhí)法的監(jiān)督也缺乏有效的保障，監(jiān)管不嚴(yán)，基金被挪用的違法違規(guī)事件時(shí)有發(fā)生。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，1998年以來(lái)，全國(guó)清理回收的擠占挪用基金達(dá)160多億元，2001年以來(lái)追繳養(yǎng)老保險(xiǎn)基金95億元，追回冒領(lǐng)養(yǎng)老金1.6億元。僅2005年，社會(huì)保險(xiǎn)基金清收資金涉費(fèi)金額超過(guò)5000萬(wàn)元的就有云南、北京、天津、浙江、湖南、福建等6個(gè)省市。
二、社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督的主要內(nèi)容
（一）基金征繳監(jiān)督。主要是對(duì)參保單位、社保機(jī)構(gòu)、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征收機(jī)構(gòu)的繳費(fèi)行為進(jìn)行監(jiān)督。
1.監(jiān)督各類用工單位是否依法參保，是否全數(shù)辦理參保，是否如實(shí)申報(bào)工資收入以及是否及時(shí)足額進(jìn)行繳費(fèi)。
2.監(jiān)督社保機(jī)構(gòu)是否及時(shí)辦理參保、繳費(fèi)手續(xù)，是否及時(shí)審核參保單位繳費(fèi)基數(shù)，是否及時(shí)匯總當(dāng)月應(yīng)收，是否按規(guī)定做好欠費(fèi)管理工作，是否按實(shí)際收到的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)進(jìn)賬，是否按實(shí)際數(shù)進(jìn)入個(gè)人賬戶。
3.監(jiān)督社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征收機(jī)構(gòu)是否按實(shí)、及時(shí)收繳，收入戶資金是否按規(guī)定及時(shí)足額轉(zhuǎn)入財(cái)政專戶，是否及時(shí)、正確地提供當(dāng)月實(shí)收數(shù)以及對(duì)欠繳單位是否按規(guī)定收取了滯納金。
（二）基金支出監(jiān)督
1.監(jiān)督參保單位、定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參保人是否有騙取各項(xiàng)社保基金的現(xiàn)象。
2.監(jiān)督社保待遇的審批機(jī)構(gòu)是否按規(guī)定審核各項(xiàng)待遇，是否有放寬退休條件和提前退休的情況，各項(xiàng)待遇的計(jì)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)是否合理合法等情況。
3.對(duì)養(yǎng)老金社會(huì)化發(fā)放管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。是否按規(guī)定的項(xiàng)目、范圍和標(biāo)準(zhǔn)支出基金，有無(wú)多支、少支或不支的現(xiàn)象，有無(wú)挪用支出戶基金，是否及時(shí)處理冒領(lǐng)現(xiàn)象，確保各項(xiàng)待遇及時(shí)足額發(fā)到參保人手中。
（三）結(jié)余基金監(jiān)督
1.監(jiān)督結(jié)余基金是否按國(guó)家規(guī)定進(jìn)行運(yùn)營(yíng)生息，是否按規(guī)定及時(shí)、足額地?fù)苋胫С鰬舻取?/p>
2.監(jiān)督結(jié)余基金是否及時(shí)辦理轉(zhuǎn)存定期存款的有關(guān)手續(xù)，是否合理安排存期以追求收益最大化。
3.監(jiān)督基金運(yùn)營(yíng)利息收入是否全部并入基金，各項(xiàng)基金有無(wú)挪用或變相動(dòng)用等情況。
（四）基金管理監(jiān)督
1.監(jiān)督各有關(guān)機(jī)構(gòu)在基金收繳、撥付、存儲(chǔ)中是否建立專門的管理制度，基金運(yùn)行是否按制度有序地進(jìn)行。
2.監(jiān)督社?；?a href="http://www.tjykpx.cn/haowen/43843.html" target="_blank">管理的內(nèi)控制度是否建立和健全。
3.監(jiān)督各項(xiàng)管理制度能否在基金運(yùn)營(yíng)中發(fā)揮作用。
三、社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督的方式和方法
構(gòu)筑基金監(jiān)督體系是一項(xiàng)龐大的系統(tǒng)工程，必須遵循的主要方式和方法如下：
（一）必須是對(duì)其資金運(yùn)行全流程的監(jiān)督。包括從征集、償付、結(jié)余到運(yùn)營(yíng)，從繳費(fèi)單位、參保人員、社保機(jī)構(gòu)到開(kāi)戶銀行，都必須有嚴(yán)格精細(xì)的監(jiān)督，不能出現(xiàn)任何細(xì)節(jié)的遺漏。
（二）必須是全方位的監(jiān)督。整個(gè)監(jiān)督必須是內(nèi)外監(jiān)督相結(jié)合，上下監(jiān)督相結(jié)合，監(jiān)督部門和群眾相配合，形成立體、交叉的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。
（三）根據(jù)實(shí)際情況劃清不同職能部門、不同責(zé)任人的責(zé)任與權(quán)限。要堅(jiān)持互相制衡原則，建立控制與化解風(fēng)險(xiǎn)的有機(jī)整體。
（四）堅(jiān)持事前監(jiān)督、事中監(jiān)督和事后監(jiān)督相結(jié)合。以事前監(jiān)督和事中監(jiān)督為主，及時(shí)糾正不科學(xué)的運(yùn)營(yíng)行為，杜絕違法違規(guī)行為。
（五）做到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督相結(jié)合。以日常性的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督為主。
（六）科學(xué)地對(duì)社?；疬M(jìn)行監(jiān)督。即監(jiān)督理論要科學(xué)；監(jiān)督機(jī)制要科學(xué)；監(jiān)督手段要科學(xué)。
四、社?；疬\(yùn)行存在的問(wèn)題以及相應(yīng)的基金監(jiān)督對(duì)策
（一）社?；鹪诒O(jiān)管和控制方面還存在著不容忽視的問(wèn)題
1.我國(guó)對(duì)于拒繳、欠繳社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)，擠占、挪用社保基金應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任及其制裁措施，還缺乏詳細(xì)的法律規(guī)定。
2.基金銀行賬戶開(kāi)設(shè)不夠規(guī)范，增加了基金安全的風(fēng)險(xiǎn)性。
3.部分社?；鸸芾頇C(jī)構(gòu)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度執(zhí)行不嚴(yán)，內(nèi)部控制制度不健全，甚至存在弄虛作假隱瞞收入、違規(guī)出借基金等現(xiàn)象。
4.個(gè)別地區(qū)出現(xiàn)了新的擠占挪用基金的現(xiàn)象，尤其是政府部門行為造成的擠占挪用基金的金額和比例都比較大。
（二）要確保社?；鸬陌踩暾驼＿\(yùn)行，必須采取以下相應(yīng)的監(jiān)管措施
1.建立和完善社?；鸨O(jiān)督管理的法律法規(guī)，建立行之有效的監(jiān)督機(jī)制。對(duì)于危害社?；鸢踩蛟斐缮绫；鹆魇У牟块T或個(gè)人，實(shí)施責(zé)任追究制度，違法的不僅要承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任，還應(yīng)視情節(jié)嚴(yán)重情況，承擔(dān)刑事責(zé)任。
2.相關(guān)部門應(yīng)規(guī)范社?；鸸芾淼倪\(yùn)作行為，嚴(yán)格執(zhí)行社?；鸸芾碇贫取＜哟蟊O(jiān)督檢查力度，規(guī)范社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的基金運(yùn)營(yíng)全程，從根本上促進(jìn)我國(guó)社會(huì)保障事業(yè)健康有序地發(fā)展。
3.嚴(yán)格執(zhí)行《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例》，加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳管理，各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)要按照國(guó)家和省規(guī)定的繳費(fèi)基數(shù)和繳費(fèi)比例據(jù)實(shí)征收。
4.嚴(yán)格執(zhí)行《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》，加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算。凡社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)必須及時(shí)入賬，禁止基金賬外循環(huán)。落實(shí)好會(huì)計(jì)信息披露制度，公開(kāi)披露信息，以加強(qiáng)對(duì)社?；鸬墓芾怼?/p>
5.運(yùn)用審計(jì)監(jiān)督，確保社?；饘？顚Ｓ?。包括對(duì)社?；痤A(yù)決算的審計(jì)監(jiān)督，對(duì)社保基金內(nèi)部控制制度的審計(jì)監(jiān)督，對(duì)參加統(tǒng)籌的用人單位與社會(huì)保險(xiǎn)有關(guān)事項(xiàng)的審計(jì)監(jiān)督，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收支的一系列內(nèi)容的審計(jì)監(jiān)督。
6.各級(jí)財(cái)政部門和勞動(dòng)保障部門，要加強(qiáng)財(cái)政專戶基金管理和監(jiān)督，嚴(yán)防社?；鸨粩D占或挪作他用。要進(jìn)一步加強(qiáng)銀行賬戶管理，堅(jiān)持基金預(yù)決算審批制度和銀行開(kāi)戶認(rèn)定制度?；攫B(yǎng)老保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金、工傷保險(xiǎn)基金和生育保險(xiǎn)基金，必須全部納入財(cái)政專戶，實(shí)行收支兩條線管理。
中圖分類號(hào)： TL372+.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：
建設(shè)工程質(zhì)量不僅關(guān)系工程的適用性和建設(shè)項(xiàng)目的投資效果，而且關(guān)系到人民群眾的生命和財(cái)產(chǎn)安全。國(guó)家歷來(lái)對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量十分重視，建國(guó)以后就提出“ 百年大計(jì)、質(zhì)量第一”的建設(shè)方針。改革開(kāi)放以來(lái)，進(jìn)一步反復(fù)強(qiáng)調(diào)，為保證建設(shè)事業(yè)的健康發(fā)展，必須強(qiáng)化對(duì)工程質(zhì)量的監(jiān)督和管理。如何根據(jù)工程的長(zhǎng)期特點(diǎn)，創(chuàng)新適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的工程質(zhì)量監(jiān)管模式，加強(qiáng)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理，切實(shí)提高建設(shè)工程質(zhì)量水平，是新形勢(shì)下建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)管必須研究和探索的課題。
一、建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督工作的主要內(nèi)容
質(zhì)量監(jiān)督工作的內(nèi)容很多，有對(duì)施工的監(jiān)督，對(duì)材料的監(jiān)督，對(duì)設(shè)計(jì)的監(jiān)督以及對(duì)管理的監(jiān)督等等。從工作流程上看，質(zhì)量監(jiān)督工作可分為工程施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理、施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理和竣工后的質(zhì)量監(jiān)督管理三個(gè)階段。
1、施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理
對(duì)施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理，主要涉及三個(gè)方面，一是對(duì)有關(guān)勘察、設(shè)計(jì)文件審查的監(jiān)督管理。對(duì)勘察、設(shè)計(jì)單位的質(zhì)量行為和活動(dòng)結(jié)果的監(jiān)督，重點(diǎn)是放在對(duì)勘察、設(shè)計(jì)文件的審查監(jiān)督把關(guān)上。一旦發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的勘察和設(shè)計(jì)文件，應(yīng)及時(shí)予以指出，將勘察設(shè)計(jì)文件退回，并責(zé)成原設(shè)計(jì)單位進(jìn)行修改。審查不合格的勘察設(shè)計(jì)文件不得交付施工，通過(guò)審查批準(zhǔn)的勘察設(shè)計(jì)文件，不得擅自進(jìn)行修改。二是對(duì)招投標(biāo)活動(dòng)的監(jiān)督管理，重點(diǎn)是施工招投標(biāo)的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)督與質(zhì)量監(jiān)督的有效結(jié)合，通過(guò)質(zhì)量監(jiān)督審查促進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)范化和良性運(yùn)轉(zhuǎn)，通過(guò)市場(chǎng)有效運(yùn)作，保證質(zhì)量監(jiān)督的有效性。三是對(duì)合同文本的監(jiān)督，重點(diǎn)是施工合同和監(jiān)理合同的監(jiān)督。把質(zhì)量管理的規(guī)范化和法制化落實(shí)到合同條款中，以合同的法律效力約束各建設(shè)主體的質(zhì)量行為和活動(dòng)結(jié)果。
2、施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理
施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理應(yīng)圍繞三大分部的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，開(kāi)展事前、事中和事后巡回閉環(huán)監(jiān)督管理。三大分部即地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量和環(huán)境質(zhì)量。在對(duì)工程質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查中，重點(diǎn)是地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)等影響結(jié)構(gòu)安全的主要部位?，F(xiàn)場(chǎng)實(shí)體質(zhì)量的檢查方式應(yīng)采用科學(xué)的監(jiān)測(cè)儀器和設(shè)備，提供準(zhǔn)確可靠、有說(shuō)服力的數(shù)據(jù)，增強(qiáng)政府工程質(zhì)量監(jiān)督檢查的科學(xué)性和權(quán)威性。通過(guò)監(jiān)督抽查，保證強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的貫徹執(zhí)行，保證建筑法律、法規(guī)和規(guī)范的貫徹落實(shí)，從宏觀整體上把握建設(shè)工程質(zhì)量和結(jié)構(gòu)使用安全。另外，在加強(qiáng)程序管理的同時(shí)，必須加強(qiáng)技術(shù)控制。技術(shù)控制的方法采用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的方法比較好。
總的來(lái)說(shuō)，施工過(guò)程中的監(jiān)督管理是以施工主體為主線，建設(shè)、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、材料、設(shè)備生產(chǎn)或供應(yīng)主體及檢測(cè)主體的協(xié)作配合的全面、全過(guò)程的監(jiān)督管理，其方法主要是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)的地基基礎(chǔ)質(zhì)量驗(yàn)收監(jiān)督、主體結(jié)構(gòu)的驗(yàn)收監(jiān)督和隨機(jī)抽查監(jiān)督為主要形式，把各方主體的質(zhì)量行為和活動(dòng)結(jié)果納入監(jiān)督的范疇，環(huán)境質(zhì)量的監(jiān)督滲透于各個(gè)監(jiān)督全過(guò)程，也是質(zhì)量監(jiān)督中的重要組成部分。通過(guò)施工中的監(jiān)督，保證各主體的質(zhì)量行為規(guī)范化，保證施工過(guò)程的質(zhì)量處于受控狀態(tài)，確保施工階段的建設(shè)工程質(zhì)量。
二、加強(qiáng)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理措施
1、加大教育培訓(xùn)力度，不斷提高建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理人員的技能和素質(zhì)，提高監(jiān)督管理水平。監(jiān)督管理人員必須有扎實(shí)的專業(yè)技術(shù)知識(shí)，豐富的工程實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，熟練掌握監(jiān)督的方法和手段，熟悉建設(shè)工程有關(guān)的法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，了解建設(shè)工程經(jīng)濟(jì)知識(shí)，具有發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題、鑒別質(zhì)量問(wèn)題和解決處理質(zhì)量問(wèn)題的能力。建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須有針對(duì)性地加強(qiáng)相關(guān)專業(yè)基礎(chǔ)教育和在職人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，把提高從業(yè)人員的素質(zhì)和能力放在首位，同時(shí)，建立有效的激勵(lì)機(jī)制和政策，把知識(shí)豐富、水平高、能力強(qiáng)的專業(yè)人才吸引到監(jiān)督管理工作崗位上來(lái)，調(diào)動(dòng)專業(yè)人員的積極性，增強(qiáng)他們的責(zé)任感。
2、健全建設(shè)工程質(zhì)量相關(guān)配套的法律、法規(guī)體系，增強(qiáng)建設(shè)工程質(zhì)量的社會(huì)保障能力，實(shí)現(xiàn)建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理的國(guó)際化和法制化。借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家完善社會(huì)保障體系的成熟經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我國(guó)建設(shè)工程質(zhì)量的社會(huì)咨詢服務(wù)保障體系建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范建設(shè)監(jiān)理行為，實(shí)施建設(shè)工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理，有效開(kāi)展建設(shè)工程質(zhì)量強(qiáng)制性擔(dān)保和保險(xiǎn)制度，培育有效的建設(shè)工程擔(dān)保與保險(xiǎn)市場(chǎng)，并加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)主體要素的監(jiān)督管理，推動(dòng)工程擔(dān)保與保險(xiǎn)市場(chǎng)和監(jiān)理咨詢市場(chǎng)的規(guī)范有效運(yùn)轉(zhuǎn)，充分發(fā)揮工程擔(dān)保、保險(xiǎn)和建設(shè)監(jiān)理在建設(shè)工程質(zhì)量保證體系中的社會(huì)保障作用，全方位挖掘各專業(yè)組織和專業(yè)人士從事建設(shè)工程質(zhì)量管理的智能潛力，促進(jìn)建設(shè)工程質(zhì)量的專業(yè)化和社會(huì)化。
3、轉(zhuǎn)變角色，恢復(fù)執(zhí)法地位，依法對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量實(shí)施強(qiáng)制性監(jiān)督。轉(zhuǎn)變角色就是要實(shí)現(xiàn)政府對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的工作方式的轉(zhuǎn)變：由授權(quán)執(zhí)法向委托執(zhí)法轉(zhuǎn)變；由實(shí)體質(zhì)量的環(huán)環(huán)把關(guān)向隨機(jī)抽查轉(zhuǎn)變；由"看、問(wèn)"式現(xiàn)場(chǎng)檢查向采用科學(xué)儀器，提供準(zhǔn)確可靠的數(shù)據(jù)的權(quán)威性監(jiān)督轉(zhuǎn)變；由直接審驗(yàn)工程質(zhì)量等級(jí)向竣工驗(yàn)收備案制度轉(zhuǎn)變；由以施工現(xiàn)場(chǎng)對(duì)承包商的監(jiān)督為主向全面、全過(guò)程監(jiān)督轉(zhuǎn)變。改變政府建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)管的行政職能，促進(jìn)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的專業(yè)化和社會(huì)化，以經(jīng)濟(jì)和法律相結(jié)合為主要手段對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量所有參與者實(shí)施執(zhí)法監(jiān)督。
4、改善政府對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督手段和方法，提高建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理的效能。對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量，政府監(jiān)督管理必須以新興的信息技術(shù)為支撐點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡(luò)化，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督方法的科學(xué)化，不斷創(chuàng)新和改進(jìn)檢測(cè)設(shè)備和儀器，以有效地適應(yīng)建筑技術(shù)發(fā)展的需要，保證政府對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的科學(xué)性和有效性，提高監(jiān)督管理技術(shù)裝備能力和監(jiān)管效率，推動(dòng)全行業(yè)信息化和建筑科學(xué)技術(shù)進(jìn)步。
5、建立健全建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的體系，保證建設(shè)市場(chǎng)良性運(yùn)作，提高建設(shè)工程整體質(zhì)量。建設(shè)工程質(zhì)量的形成是一個(gè)涉及多方主體參與、受眾多因素影響、涵蓋建設(shè)工程決策、勘察設(shè)計(jì)、施工準(zhǔn)備、施工建設(shè)、使用維護(hù)全過(guò)程的復(fù)雜系統(tǒng)，從根本上治理建設(shè)工程質(zhì)量差的問(wèn)題，就必須樹(shù)立系統(tǒng)工程的觀點(diǎn)，對(duì)其進(jìn)行全面、全過(guò)程、全方位的系統(tǒng)治理，建立健全建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的體系，即各建設(shè)主體的質(zhì)量保證體系，包括建設(shè)監(jiān)理與工程保險(xiǎn)在內(nèi)的社會(huì)監(jiān)督保證體系，建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理體系。
總而言之，建筑工程作為一種特殊的產(chǎn)品，在其建造過(guò)程中涉及的人員眾多。這就要求在每一個(gè)環(huán)節(jié)中，每一個(gè)參與建設(shè)的人員要切實(shí)提高質(zhì)量意識(shí)，監(jiān)督人員要充分發(fā)揮管理職能，各盡所能，各負(fù)其責(zé)。才能建造出人民滿意的合格及精品工程。
發(fā)達(dá)國(guó)家建設(shè)項(xiàng)目具有較好質(zhì)量水平，這與他們十分了解重視質(zhì)量管理，并建立了一套行之有效的工程質(zhì)量監(jiān)督管理模式分不開(kāi)的。本文分析研究目前國(guó)際上發(fā)達(dá)國(guó)家工程質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)制，希望對(duì)目前我國(guó)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的現(xiàn)狀能有所借鑒。
1 強(qiáng)調(diào)政府對(duì)工程質(zhì)量的監(jiān)督管理
發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)政府建設(shè)所主管部門都把制定并執(zhí)行住宅、城市、交通、環(huán)境建設(shè)等建設(shè)工程質(zhì)量管理的法規(guī)作為主要任務(wù)，同時(shí)把大型公共項(xiàng)目和投資項(xiàng)目作為監(jiān)督管理的重點(diǎn)，以施工許可制度和建筑產(chǎn)品使用制度為主要手段，以市場(chǎng)準(zhǔn)入制制度，設(shè)計(jì)文件審核制度，質(zhì)量體系認(rèn)證制度為輔。這些國(guó)家和地區(qū)的政府都非常重視各種學(xué)會(huì)和行業(yè)協(xié)會(huì)的作用，對(duì)專業(yè)人士實(shí)行注冊(cè)制度，強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員個(gè)人資質(zhì)管理和企業(yè)資質(zhì)管理，通過(guò)資質(zhì)許可和使用許可的具體實(shí)施，即避免了不具有條件的工程項(xiàng)目盲目上馬，給工程建設(shè)參與各方造成不必要的麻煩，又增強(qiáng)了質(zhì)量不合格的建筑工程交付使用，給國(guó)家和使用者合法權(quán)益帶來(lái)不必要的損害，在發(fā)達(dá)國(guó)家竣工驗(yàn)收由業(yè)主，承包商和中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)完成，政府主管部門并不直接參與具體的竣工驗(yàn)收工作，也沒(méi)有檢驗(yàn)工程質(zhì)量的任務(wù)。
2 政府對(duì)工程質(zhì)量的監(jiān)督是建立在健全建設(shè)法律體制的基礎(chǔ)上
縱觀發(fā)達(dá)國(guó)家的建設(shè)工程質(zhì)量管理經(jīng)驗(yàn)，在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，同時(shí)對(duì)建筑業(yè)的管理監(jiān)督體現(xiàn)在完善建設(shè)法律體系上。健全的建設(shè)法律體系是建筑市場(chǎng)高效有序運(yùn)作的根本保障，也是衡量一個(gè)國(guó)家建設(shè)工程質(zhì)量管理水平高低的重要標(biāo)志。各國(guó)的建設(shè)法律體系一般括基本法律、法規(guī)系列、規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)三個(gè)層次。如德國(guó)的建設(shè)法律標(biāo)準(zhǔn)包括《聯(lián)邦建筑法》、《建筑產(chǎn)品法》等一系列法律法規(guī)，《聯(lián)邦建筑法》是德國(guó)建設(shè)管理的根本大法，《建筑產(chǎn)品法》是對(duì)建筑產(chǎn)品質(zhì)量保證的范圍形式，內(nèi)容，程序進(jìn)行了具體規(guī)范，并且明確規(guī)定了建筑產(chǎn)品質(zhì)量保證體系中檢測(cè)機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)及以上機(jī)構(gòu)不同的權(quán)利和義務(wù)。日本的《建設(shè)業(yè)法》主要針對(duì)建筑業(yè)公司工程承包、合同糾紛處理、技術(shù)確認(rèn)、建設(shè)工程監(jiān)督、建筑業(yè)協(xié)會(huì)、法律專業(yè)及其懲罰標(biāo)準(zhǔn)等作出了詳細(xì)規(guī)定，日本的《建筑基準(zhǔn)法》在建筑物占地、結(jié)構(gòu)、面積、防火、環(huán)保等方面進(jìn)行了嚴(yán)格限制。
3 有完備的嚴(yán)格建筑市場(chǎng)準(zhǔn)入制度
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式下，政府應(yīng)該按照市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)律進(jìn)行密切調(diào)整，國(guó)際上建設(shè)管理比較成功的國(guó)家無(wú)一不在建筑市場(chǎng)的準(zhǔn)入制上大作文章，嚴(yán)格的注冊(cè)專業(yè)人員許可制度和企業(yè)資質(zhì)等級(jí)管理制度，在有效約束從業(yè)組織和從業(yè)個(gè)人正當(dāng)從事專業(yè)活動(dòng)方面發(fā)揮著極其重要的作用。
在德國(guó)，想要成為一名合格的注冊(cè)專業(yè)人員，必須接受正式的專業(yè)教育，具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)嚴(yán)格的考試評(píng)審，同時(shí)必須具備良好的職業(yè)道德水準(zhǔn)，職業(yè)資格確實(shí)來(lái)之不易，注冊(cè)專業(yè)人員若在工作中徇私舞弊，濫用職權(quán)，收受賄賂或嚴(yán)重失職，將被行業(yè)協(xié)會(huì)終身取消其職業(yè)資格。注冊(cè)專業(yè)人員屬于高薪階層，社會(huì)地位受人尊敬，他們自然會(huì)倍加珍惜自己的職業(yè)資格，工作中嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，熱誠(chéng)敬業(yè)，從而有效的保證了工程建設(shè)的順利完成。
新加坡關(guān)于建筑企業(yè)的資質(zhì)管理值得關(guān)注，1984年新加坡政府建筑業(yè)發(fā)展局（CIDB）專門設(shè)立了承包商注冊(cè)處，受理承包商的資質(zhì)評(píng)定注冊(cè)業(yè)務(wù)，根據(jù)CIDB的要求，申請(qǐng)注冊(cè)的建筑企業(yè)必須出具工作業(yè)績(jī)、資金狀況、人員素質(zhì)、技術(shù)水平、管理能力等方面的相關(guān)資料，并且接受必要的審查程序。承包商的資質(zhì)評(píng)定分為兩個(gè)方面，一方面是承包商所能從事的工程類型，另一方面是承包商從事該工程類型的資質(zhì)等級(jí)。CIDB將承包商所能從事的工程類型劃分為兩個(gè)大類，既建筑工程類、建筑相關(guān)類，CIDB規(guī)定，建筑工程類分為C1-C8八個(gè)等級(jí)，其他類型分為L(zhǎng)1-L6六個(gè)等級(jí)。級(jí)別越高，工程投標(biāo)的承包總額越大，承包商只能在資質(zhì)條件允許的工程類型及業(yè)務(wù)范圍內(nèi)投標(biāo)，不得跨類越級(jí)進(jìn)行投標(biāo)。
為了促進(jìn)建筑企業(yè)的全面質(zhì)量管理，新加坡政府支持并鼓勵(lì)建筑企業(yè)按ISO9000質(zhì)量管理和質(zhì)量保證系列標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)證工作，CIDB將以能夠承包大型公共工程的建筑企業(yè)為對(duì)象推廣。ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證工作對(duì)于承包私人投資民間工程的企業(yè)沒(méi)有必要取得ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證的強(qiáng)制性要求，CIDB認(rèn)為通過(guò)ISO9000質(zhì)量體系認(rèn)證，可從承包商內(nèi)部機(jī)制上最大限度保證工程質(zhì)量達(dá)到目標(biāo)水平，CIDB規(guī)定，自1997年7月開(kāi)始，所有C6-C8資質(zhì)的承包商及參與工程造價(jià)超過(guò)300萬(wàn)新加坡元的工程咨詢公司，均須取得ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證證書(shū)，否則不得從事工作。
4 業(yè)主在工程建設(shè)質(zhì)量管理過(guò)程中起主導(dǎo)作用
在發(fā)達(dá)國(guó)家十分強(qiáng)調(diào)業(yè)主在工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中的管理，項(xiàng)目管理者可以是項(xiàng)目經(jīng)理或者業(yè)主代表，他們對(duì)于項(xiàng)目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量進(jìn)行全面控制、指定設(shè)計(jì)者及施工承包者、簽訂合同、編制概念設(shè)計(jì)或設(shè)計(jì)綱要、對(duì)設(shè)計(jì)文件進(jìn)行批準(zhǔn)、對(duì)工程施工進(jìn)行管理、負(fù)責(zé)工程的交接。相對(duì)來(lái)說(shuō)，政府的干預(yù)較少，政府的干預(yù)只限于維護(hù)社會(huì)生活秩序和保障人民公共利益。
5 重視對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程的質(zhì)量管理
與我國(guó)在工程項(xiàng)目建設(shè)中把質(zhì)量管理的重點(diǎn)施在施工階段的做法有所不同，發(fā)達(dá)國(guó)家十分重視對(duì)于項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程的質(zhì)量管理：十分重視工程項(xiàng)目可行性研究；十分重視對(duì)工程項(xiàng)目的設(shè)計(jì)進(jìn)行質(zhì)量控制；嚴(yán)格進(jìn)行施工過(guò)程的質(zhì)量檢查及監(jiān)督；工程用的材料、設(shè)備的質(zhì)量控制良好；正確處理質(zhì)量控制和進(jìn)度控制的矛盾。
6 積極有效的強(qiáng)制性工程擔(dān)保與保險(xiǎn)制度
全方位和全過(guò)程工程擔(dān)保與保險(xiǎn)是建設(shè)工程質(zhì)量實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)保證。凡涉及工程建設(shè)活動(dòng)的所有單位，包括業(yè)主、建筑師、總承包商、設(shè)計(jì)或施工等專業(yè)承包商、建筑產(chǎn)品制造商、質(zhì)量檢查公司等，均需向擔(dān)保與保險(xiǎn)公司進(jìn)行強(qiáng)制性投保。擔(dān)保與保險(xiǎn)的內(nèi)容包括新建、改建或維護(hù)工程的結(jié)構(gòu)失效，以及建筑所在場(chǎng)地的破壞。從項(xiàng)目立項(xiàng)開(kāi)始至缺陷保證期止，按合同分別由責(zé)任負(fù)責(zé)方承擔(dān)擔(dān)保與保險(xiǎn)責(zé)任。全方位、全過(guò)程的工程擔(dān)保與保險(xiǎn)，為保證建設(shè)工程全壽命期質(zhì)量的實(shí)現(xiàn)提供了經(jīng)濟(jì)上的保證。
浮動(dòng)擔(dān)保與保險(xiǎn)費(fèi)率制有利于提高質(zhì)量意識(shí)，改善質(zhì)量管理。承包商擔(dān)保與保險(xiǎn)費(fèi)率根據(jù)建筑物的風(fēng)險(xiǎn)程度、承包商的聲譽(yù)、質(zhì)量檢查的深度等綜合加以考慮，一般要負(fù)擔(dān)相當(dāng)于工程總造價(jià)1．5％-4％的保險(xiǎn)費(fèi)(法國(guó))。由于擔(dān)保與保險(xiǎn)費(fèi)率的確定考慮了承包商的聲譽(yù)和業(yè)績(jī)，為了得到優(yōu)惠的擔(dān)保與保險(xiǎn)費(fèi)率，承包商必須通過(guò)加強(qiáng)質(zhì)量管理提高聲譽(yù)、積累良好的業(yè)績(jī)，從而促進(jìn)了質(zhì)量監(jiān)督管理保證的良性發(fā)展。
強(qiáng)制性擔(dān)保與保險(xiǎn)制度增強(qiáng)了各方主體參與工程質(zhì)量監(jiān)督控制的能動(dòng)性；成熟完善的工程擔(dān)保與保險(xiǎn)市場(chǎng)為建設(shè)工程質(zhì)量目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)提供了有效的社會(huì)保障；公正嚴(yán)格的政府監(jiān)管是工程擔(dān)保與保險(xiǎn)市場(chǎng)培育和發(fā)展的保證。
中圖分類號(hào)：TU198文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A
歷經(jīng)幾百年的資本主義制度的洗禮，西方國(guó)家建立了較為完善的政府管理體系。縱觀這些發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的建設(shè)工程質(zhì)量管理體制，大多數(shù)政府的建設(shè)主管部門都把制定住宅、城市、交通、環(huán)境建設(shè)和建筑業(yè)質(zhì)量管理的法規(guī)和監(jiān)督執(zhí)行法為主要任務(wù)。
1國(guó)外工程質(zhì)量監(jiān)督模式
在對(duì)具體建設(shè)工程項(xiàng)目管理監(jiān)督模式上，西方國(guó)家的承包商都按照“誰(shuí)設(shè)計(jì)誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)施工誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則實(shí)行質(zhì)量自控。至于政府是否介入政府投資的公共工程以及民間資本的工程質(zhì)量的具體監(jiān)督檢查，即政府主管部門是否直接參與微觀層面的工程質(zhì)量監(jiān)督檢查控制，各國(guó)情況不盡相同。
從政府是否直接介入微觀層面的工程質(zhì)量監(jiān)督管理，大致可以歸納為以下三種模式。
第一種是政府主管部門直接參與工程項(xiàng)目質(zhì)量的監(jiān)督和檢。例如在美國(guó)，政府參加工程項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督檢查的人員分為兩類：一類是政府自己的檢查人員，另一類是政府臨時(shí)聘請(qǐng)或要求業(yè)主聘請(qǐng)的，屬于政府認(rèn)可的外部專業(yè)人員。依據(jù)《美國(guó)統(tǒng)一建筑條例》，美國(guó)對(duì)工程建設(shè)的監(jiān)督管理是在政府建筑官員行政管轄之下的監(jiān)督執(zhí)法機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施的。政府授權(quán)建筑官員指導(dǎo)法規(guī)全部條款的實(shí)施，并要求這些機(jī)構(gòu)必須具有執(zhí)法權(quán)。同時(shí)在必要時(shí)，通過(guò)批準(zhǔn)，建筑官員可以任命一定范圍內(nèi)的技術(shù)官員、檢查員或者其他雇員，并賦予他們必要的監(jiān)督檢查權(quán)限以履行監(jiān)督執(zhí)法機(jī)構(gòu)的職責(zé)。
第二種是政府主管部門對(duì)工程項(xiàng)目的質(zhì)量監(jiān)督實(shí)行間接管理。德國(guó)政府對(duì)工程質(zhì)量的監(jiān)督管理，主要采用由州政府建設(shè)主管部門委托或者授權(quán)，由國(guó)家認(rèn)可的質(zhì)量監(jiān)督工程師組建的質(zhì)量監(jiān)督審查公司，代表政府對(duì)所有建設(shè)工程和涉及結(jié)構(gòu)安全的改建工程的質(zhì)量實(shí)行強(qiáng)制性監(jiān)督檢查。
第三種是政府主管部門不直接參與工程項(xiàng)目的質(zhì)量監(jiān)督檢查，而是主要運(yùn)用法律和經(jīng)濟(jì)手段促使建筑企業(yè)提高工程質(zhì)量。例如，法國(guó)實(shí)行強(qiáng)制性的工程保險(xiǎn)制度。按照法國(guó)的建筑法規(guī)《建筑職責(zé)和保險(xiǎn)》的規(guī)定：凡涉及工程建設(shè)活動(dòng)的所有單位，包括業(yè)主、總承包商、設(shè)計(jì)、施工、質(zhì)檢等單位，均須向保險(xiǎn)公司投保，而保險(xiǎn)公司則要求每項(xiàng)工程在建設(shè)過(guò)程中，必須委托一個(gè)質(zhì)量檢查公司進(jìn)行質(zhì)量檢，并給予投保單位可少付保險(xiǎn)費(fèi)的優(yōu)惠。法國(guó)的質(zhì)量檢查公司在營(yíng)業(yè)前，必須取得由政府有關(guān)部門組成的委員會(huì)審批頒發(fā)的證書(shū)。獲證的質(zhì)量檢查公司，每隔2-3年須經(jīng)發(fā)證機(jī)構(gòu)復(fù)審一次。為了保證質(zhì)量，檢查公司須保持其第三方的客觀公正地位，質(zhì)量檢查公司不得在國(guó)內(nèi)參與質(zhì)檢以外的任何商業(yè)活動(dòng)。
2發(fā)達(dá)國(guó)家工程質(zhì)量監(jiān)督管理特征
發(fā)達(dá)國(guó)家建設(shè)工程項(xiàng)目的質(zhì)量水平較高，這點(diǎn)與他們國(guó)家的法制環(huán)境和對(duì)質(zhì)量管理的重視是分不開(kāi)的。施工單位的內(nèi)部自我檢查和業(yè)主委托的監(jiān)理咨詢公司對(duì)工程進(jìn)行質(zhì)量控制，雖然作法上有所區(qū)別，但是在各國(guó)的實(shí)際管理中都是不可或缺的。通過(guò)對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的工程質(zhì)量監(jiān)督管理我們可以發(fā)現(xiàn)一些共有的特征：
第一、發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的建設(shè)主管部門都會(huì)把涉及公共利益與居民安全的城市住宅、道路交通、公共建筑、環(huán)境建設(shè)等項(xiàng)目作為工程質(zhì)量監(jiān)督管理的重點(diǎn)，對(duì)大型公共投資項(xiàng)目作為監(jiān)督管理重點(diǎn)。通過(guò)以施工許可和建筑產(chǎn)品使用等一些制度為調(diào)節(jié)手段，輔以市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制和設(shè)計(jì)文件審核、質(zhì)量認(rèn)證體系來(lái)加以管理。突出的顯示出了在這些國(guó)家和地區(qū)的各種專業(yè)學(xué)會(huì)和行業(yè)協(xié)會(huì)的輔助作用。對(duì)于業(yè)內(nèi)人士而言，整個(gè)行業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的注冊(cè)管理制度，從業(yè)人員的個(gè)人資格和企業(yè)資質(zhì)并重管理。通過(guò)資質(zhì)和使用雙重許可，在很大程度上避免了很多不必要的后續(xù)麻煩，有效避免了不具備條件的工程盲目上馬，也避免了不合格工程的交付使用，減少了對(duì)社會(huì)投資的浪費(fèi)與對(duì)使用者合法權(quán)益的損害。
第二、在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，發(fā)達(dá)國(guó)家的工程質(zhì)量管理更多的是建立在建設(shè)法律體制相對(duì)完備的基礎(chǔ)之上。這一點(diǎn)也成為衡量一個(gè)國(guó)家建設(shè)工程質(zhì)量管理水平高下的一個(gè)非常重要的標(biāo)志。
第三、發(fā)達(dá)國(guó)家都有著完備的建筑市場(chǎng)準(zhǔn)入體制，而這一點(diǎn)，也無(wú)疑成為了工程質(zhì)量管理有效提高的重要把手，嚴(yán)格的專業(yè)人員注冊(cè)制度和企業(yè)資質(zhì)等級(jí)管理制度，從企業(yè)和個(gè)人兩方面都起著重要的約束作用。另一方面，違法的代價(jià)是沉痛巨大的。
第四、在發(fā)達(dá)國(guó)家中業(yè)主方的質(zhì)量管理主導(dǎo)作用巨大，作為項(xiàng)目管理者的項(xiàng)目經(jīng)理或者業(yè)主代表對(duì)項(xiàng)目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量全面控制，對(duì)設(shè)計(jì)文件的批準(zhǔn)和施工承包商的合同簽訂以及后續(xù)施工工程的管理與交接都全面參與管理。政府的干預(yù)只限于關(guān)注涉及社會(huì)大眾生活方面的公共利益。發(fā)達(dá)國(guó)家重視可行性研究，重視設(shè)計(jì)優(yōu)化過(guò)程控制以及施工材料質(zhì)量控制保證等方面都是值得我們研究的。
第五、發(fā)達(dá)國(guó)家推行的全方位全過(guò)程的工程擔(dān)保與保險(xiǎn)制度是工程質(zhì)量的經(jīng)濟(jì)保證。凡涉及工程建設(shè)的建設(shè)、承包、設(shè)計(jì)、建材供應(yīng)、質(zhì)量檢查公司等，均需對(duì)自己公司所從事的該項(xiàng)生產(chǎn)活動(dòng)向擔(dān)保與保險(xiǎn)公司進(jìn)行強(qiáng)制性投保，然后按合同承擔(dān)責(zé)任。在管理中還根據(jù)承包商的聲譽(yù)、質(zhì)量管理水平、建筑物的施工難度與抗風(fēng)險(xiǎn)程度實(shí)行浮動(dòng)擔(dān)保保險(xiǎn)費(fèi)率，作為工程總造價(jià)1.5%-4%的保險(xiǎn)費(fèi)，在工程中是一個(gè)必須考慮的價(jià)格因素，這也就有利的促進(jìn)了承包商走上保質(zhì)量、樹(shù)口碑、賺業(yè)績(jī)的良性發(fā)展軌道。
3發(fā)達(dá)國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督給予的啟示
從上面介紹的西方國(guó)家典型管理模式，我們可以發(fā)現(xiàn)發(fā)達(dá)國(guó)家的工程質(zhì)量監(jiān)督管理水平與發(fā)達(dá)國(guó)家的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)水平和法制化程度有著直接的因果關(guān)系。但是除此之外，在細(xì)致的管理方式方法上，我們還是能看到諸多取經(jīng)之處，這或許也是我們國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督工作存在的不足和今后要走的路。
發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)在建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理中普遍都實(shí)行“誰(shuí)設(shè)計(jì)誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)施工誰(shuí)負(fù)責(zé)”的基本原則。政府監(jiān)督管理的重點(diǎn)是諸如開(kāi)工許可，中間驗(yàn)收，投入使用許可等階段性控制。政府通過(guò)制定比較完善的法律體系來(lái)建立健全質(zhì)量監(jiān)督體系、質(zhì)量保證體系和質(zhì)量評(píng)價(jià)體系，通過(guò)宏觀管理，提高從業(yè)人員的質(zhì)量意識(shí)，規(guī)范市場(chǎng)行為管理，以期達(dá)到對(duì)工程建設(shè)的全過(guò)程監(jiān)督管理。盡管各國(guó)的工程質(zhì)量監(jiān)督體制、監(jiān)管方式、機(jī)構(gòu)設(shè)置、監(jiān)督內(nèi)容等都存在各自的相對(duì)獨(dú)立性，但是這些發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)督管理存在的共性是存在于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的內(nèi)在客觀規(guī)律，是符合新時(shí)期國(guó)際工程建設(shè)管理的趨勢(shì)和要求也是值得我們借鑒和學(xué)習(xí)的。
參考文獻(xiàn)
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中圖分類號(hào)：TU201.5 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
一、我國(guó)建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)管狀況
我國(guó)建筑節(jié)能工作開(kāi)始于上個(gè)世紀(jì)八十年代,遲于世界經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家。20多年來(lái)的發(fā)展,取得了積極成效,目前正向縱深發(fā)展。建設(shè)部于2008年5月31日了《關(guān)于發(fā)展節(jié)能節(jié)地型住宅和公共建筑的指導(dǎo)意見(jiàn)》, 在2009年7月31日又了《民用建筑工程節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理辦法》, 而《建筑節(jié)能工程施工驗(yàn)收規(guī)范》、《建筑能耗統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)》、《建筑節(jié)能氣象參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)》等一系列標(biāo)準(zhǔn)正在組織編制中。各省市根據(jù)當(dāng)?shù)貤l件, 亦積極加大建筑節(jié)能的監(jiān)管力度, 如江蘇省率先在國(guó)內(nèi)頒布了《民用建筑節(jié)能工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)程》、《民用建筑節(jié)能工程現(xiàn)場(chǎng)熱工性能檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)》、《水泥基復(fù)合保溫砂漿建筑保溫系統(tǒng)技術(shù)規(guī)程》等三項(xiàng)節(jié)能標(biāo)準(zhǔn),并于2009年6月1日起正式實(shí)施。在我們不斷努力的同時(shí),尚需正視我國(guó)建筑節(jié)能質(zhì)量管理的現(xiàn)狀。
二、建筑節(jié)能質(zhì)量的全面監(jiān)管體系及工作重點(diǎn)
全面質(zhì)量管理原本用于生產(chǎn)企業(yè)的質(zhì)量管理工作,這是質(zhì)量管理的一種高級(jí)境界,我們完全可以將全面質(zhì)量管理模式引入建筑的節(jié)能質(zhì)量管理體系,并相應(yīng)建立三大建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理體系,即各建設(shè)主體的節(jié)能質(zhì)量保證體系、包括建設(shè)監(jiān)理與工程保險(xiǎn)在內(nèi)的社會(huì)監(jiān)督保證體系、政府監(jiān)督管理體系。在此思想的指導(dǎo)下,筆者認(rèn)為今后一段時(shí)期, 建設(shè)主管部門應(yīng)把握如下工作重點(diǎn):
（一）倡導(dǎo)全社會(huì)關(guān)注建筑節(jié)能
目前,廣大市民群眾的建筑節(jié)能意識(shí)還不強(qiáng),更多市民在選購(gòu)房屋時(shí),關(guān)注的是價(jià)格、結(jié)構(gòu)和朝向。采取節(jié)能措施的建筑比不考慮節(jié)能的同類建筑建造成本會(huì)增加10%左右,由此不少開(kāi)發(fā)商和建設(shè)單位暗自降低建筑的節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)。此外,對(duì)于積極應(yīng)用節(jié)能技術(shù)的開(kāi)發(fā)商和建設(shè)單位, 應(yīng)給予稅收優(yōu)惠等政策支持。
（二）加大教育培訓(xùn)力度
建筑節(jié)能是一項(xiàng)發(fā)展中的建筑技術(shù), 而且具有較強(qiáng)的地域和氣候適用性,而建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理是一項(xiàng)政策性、法律性、技術(shù)性和經(jīng)濟(jì)性都很強(qiáng)的知識(shí)型管理工作。因此,提高建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理的有效性,必須實(shí)施以人為本的人才戰(zhàn)略,全面提高監(jiān)督管理人員的綜合素質(zhì),這就需要加大教育培訓(xùn)力度,并加強(qiáng)相關(guān)資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格管理。
（三）建立完善的社會(huì)信用體系, 推行工程保險(xiǎn)制度
社會(huì)信用程度的提高和完善需要全社會(huì)的努力,需要社會(huì)生產(chǎn)力水平的提高和社會(huì)道德水準(zhǔn)的提升, 更需要法律對(duì)信用行為的規(guī)范和保護(hù)。具體工作包括: 建立覆蓋全社會(huì)的企業(yè)、個(gè)人信用登記制度; 借鑒穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾經(jīng)驗(yàn),培育我國(guó)自己的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，努力提高金融機(jī)構(gòu)的信用甄別和信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平; 盡快制定維護(hù)信用的法規(guī),強(qiáng)化法律對(duì)失信行為的監(jiān)督與制裁效力。
（四）確保實(shí)現(xiàn)建筑節(jié)能質(zhì)量的全過(guò)程監(jiān)管
即將出臺(tái)的《建筑節(jié)能管理?xiàng)l例》的第一項(xiàng)內(nèi)容為新建建筑節(jié)能市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，該制度以“閉合式管理”制度來(lái)保障建筑節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行。閉合式管理是從節(jié)能論證、城市規(guī)劃、建設(shè)施工、施工監(jiān)理、質(zhì)量驗(yàn)收、到建筑后期運(yùn)營(yíng)管理中對(duì)建筑節(jié)能進(jìn)行全過(guò)程的監(jiān)管和保障。應(yīng)該說(shuō)這是一次改革, 要改變把質(zhì)量管理的重點(diǎn)放在施工階段的習(xí)慣。借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn),要加強(qiáng)對(duì)建設(shè)項(xiàng)目可行性研究和設(shè)計(jì)階段的建筑節(jié)能措施監(jiān)督力度,并嚴(yán)格施工圖的審查工作。
（五）改善政府對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督手段和方法
實(shí)現(xiàn)建筑節(jié)能的全面質(zhì)量管理,政府的監(jiān)督管理手段和方法必須與之相適應(yīng),主要是:以信息技術(shù)為支撐點(diǎn),實(shí)現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡(luò)化,實(shí)現(xiàn)監(jiān)督方法的科學(xué)化;督促委托的質(zhì)量檢測(cè)機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新和改進(jìn)檢測(cè)設(shè)備和儀器,以保證政府對(duì)建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理的科學(xué)性、有效性和監(jiān)管效率。
三、國(guó)外工程質(zhì)量監(jiān)管模式借鑒
據(jù)統(tǒng)計(jì),建筑能耗占人類總能耗的1/4,而我國(guó)的建筑能耗是歐美及日本等發(fā)達(dá)國(guó)家的2～3倍。如果深入考察,不難發(fā)現(xiàn),這些國(guó)家普遍采用了先進(jìn)的建筑節(jié)能技術(shù),更關(guān)鍵的是,他們具有較高水平的建筑質(zhì)量監(jiān)督與管理機(jī)制,值得我們借鑒的有如下幾個(gè)方面:
（一）建立完備而嚴(yán)明的工程質(zhì)量法規(guī)體系和執(zhí)法體系。這是質(zhì)量監(jiān)督的有效保證,而政府的監(jiān)督職能著重于促使建設(shè)各方行為主體質(zhì)量意識(shí)的建立以及從制度上保證其貫徹執(zhí)行。
（二）重視對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程的質(zhì)量管理。主要包括: 重視工程項(xiàng)目的可行性研究, 這項(xiàng)工作包括機(jī)會(huì)研究、初步可行性研究、可行性研究和評(píng)價(jià)四個(gè)階段。
（三）積極有效的強(qiáng)制性工程擔(dān)保與保險(xiǎn)制度。由于擔(dān)保與保險(xiǎn)費(fèi)率的確定須考慮承包商的聲譽(yù)和業(yè)績(jī),為了得到優(yōu)惠的擔(dān)保與保險(xiǎn)費(fèi)率，承包商必須通過(guò)加強(qiáng)質(zhì)量管理提高聲譽(yù)、積累良好的業(yè)績(jī)。
（四）業(yè)主在工程項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量管理過(guò)程中起主導(dǎo)作用,而且發(fā)達(dá)的工程咨詢業(yè)實(shí)行規(guī)范化和專業(yè)化管理。
（五）系統(tǒng)強(qiáng)化的行業(yè)教育培訓(xùn),不斷提高從業(yè)人員的素質(zhì)。
四、結(jié)束語(yǔ)
目前, 我國(guó)建筑的節(jié)能質(zhì)量尚需要強(qiáng)而有力的監(jiān)督管理, 這是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，基于全面質(zhì)量管理模式,可以形成三大建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理體系。
引言
我國(guó)建設(shè)領(lǐng)域出現(xiàn)了投資主體多元化和市場(chǎng)交易復(fù)雜化的格局，工程質(zhì)量監(jiān)督制度的制度環(huán)境發(fā)生變化，原有工程質(zhì)量監(jiān)督體系難以適應(yīng)新的形勢(shì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求。為確保工程質(zhì)量，必須對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)督制度體系按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求進(jìn)行系統(tǒng)的改革。
一、工程質(zhì)量監(jiān)督管理的內(nèi)容
建設(shè)工程龐大復(fù)雜，影響因素眾多，因此，工程質(zhì)量監(jiān)督管理主要包括以下內(nèi)容：1. 工程可行性調(diào)研時(shí)期的監(jiān)督與管理。主要內(nèi)容是對(duì)成績(jī)工程的規(guī)模的控制，監(jiān)管布局優(yōu)化以及對(duì)投資效益進(jìn)行評(píng)估；2. 工程設(shè)計(jì)時(shí)期的監(jiān)督與管理。主要內(nèi)容是實(shí)現(xiàn)對(duì)設(shè)計(jì)綱要落實(shí)的監(jiān)管，同時(shí)對(duì)設(shè)計(jì)進(jìn)行評(píng)議；3. 工程施工時(shí)期的監(jiān)督與管理。主要內(nèi)容是對(duì)施工過(guò)程中設(shè)備，材料的監(jiān)督，加強(qiáng)施工過(guò)程中主要敏感處的監(jiān)控；4.工程竣工使用時(shí)期的監(jiān)督與控制。主要內(nèi)容是基于工程的質(zhì)量保險(xiǎn)確保工程質(zhì)量。
二、工程質(zhì)量監(jiān)督管理的原則
工程質(zhì)量監(jiān)督管理的基本原則有以下幾條：
2.1“質(zhì)量第一”原則。工程需要樹(shù)立質(zhì)量意識(shí)，高度強(qiáng)調(diào)工程質(zhì)量管理，確保經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的共同效益。
2.2“責(zé)任明確落實(shí)”原則。工程質(zhì)量要終身負(fù)責(zé)。誰(shuí)設(shè)計(jì)誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)施工誰(shuí)負(fù)責(zé)。通過(guò)質(zhì)量監(jiān)督管理體系的推動(dòng)，提高設(shè)計(jì)和施工質(zhì)量，并且讓設(shè)計(jì)和施工主體在相關(guān)過(guò)程中行使其職能，履行其義務(wù)。
2.3“全面、全方位、全過(guò)程”監(jiān)督管理原則。因?yàn)楣こ藤|(zhì)量是在其建設(shè)過(guò)程體系中形成的，所以工程質(zhì)量要全面的、全方位的、全過(guò)程的監(jiān)督管理。全過(guò)程的監(jiān)督管理是指阻礙可行性研究階段、勘測(cè)設(shè)計(jì)階段、施工前、施工中、竣工后的各個(gè)階段，均處在監(jiān)督管理狀態(tài)中。這個(gè)過(guò)程涵蓋了工程的規(guī)劃、實(shí)行、檢驗(yàn)和處理的循環(huán)過(guò)程。
2.4“公正科學(xué)”原則。監(jiān)督管理應(yīng)正確依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，科學(xué)評(píng)價(jià)和檢驗(yàn)工程質(zhì)量，應(yīng)以獨(dú)立的第三方身份，強(qiáng)制嚴(yán)格執(zhí)法。
三、工程質(zhì)量監(jiān)督與管理存在的主要問(wèn)題
當(dāng)前，我國(guó)工程質(zhì)量監(jiān)督與管理主要存在以下問(wèn)題：
3.1工程質(zhì)量監(jiān)督體系不完善。當(dāng)前，我國(guó)工程質(zhì)量的監(jiān)督與管理基于政府監(jiān)督與社會(huì)監(jiān)督兩方面。然而，在工程質(zhì)量監(jiān)管中雖然工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)的具有非常重要的作用，但是沒(méi)有實(shí)現(xiàn)和社會(huì)監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合。
3.2工程質(zhì)量檢測(cè)有待于完善。當(dāng)前，我國(guó)進(jìn)行工程治理檢測(cè)機(jī)構(gòu)中有相當(dāng)一部分是基于政府建設(shè)行政部門的主管，或者與政府存在隸屬關(guān)系，這樣在客觀上容易發(fā)生腐敗行為，無(wú)疑對(duì)于工程的質(zhì)量責(zé)任的落實(shí)非常不利。
3.3政府對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)督與管理的范圍比較狹窄。目前，工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)于工程質(zhì)量的監(jiān)督主要集中在工程施工時(shí)期的監(jiān)督，通常是基于施工時(shí)期對(duì)于工程責(zé)任主體的質(zhì)量行為以及對(duì)于工程的實(shí)體的質(zhì)量的監(jiān)督實(shí)現(xiàn)，因此，對(duì)于施工的質(zhì)量而言僅僅可以起到監(jiān)督的作用。
3.4工程質(zhì)量監(jiān)理單位沒(méi)有嚴(yán)格基于規(guī)范要求進(jìn)行工程質(zhì)量的監(jiān)督。當(dāng)前，工程監(jiān)理單位存在著越級(jí)監(jiān)理的違規(guī)行為，存在允許其他的單位甚至是個(gè)人以單位的名義對(duì)監(jiān)理業(yè)務(wù)進(jìn)行承擔(dān)，把監(jiān)理業(yè)務(wù)向其他工程監(jiān)理單位轉(zhuǎn)讓；監(jiān)理單位和建設(shè)單位簽訂虛假的合同，為了經(jīng)濟(jì)利益，對(duì)工程的監(jiān)管不嚴(yán)格，甚至不進(jìn)行監(jiān)理；監(jiān)理過(guò)程中，對(duì)于關(guān)鍵過(guò)程，隱蔽工程，重點(diǎn)部位等沒(méi)有進(jìn)行及時(shí)的檢查；沒(méi)有嚴(yán)格的基于國(guó)家的相關(guān)的規(guī)范，標(biāo)準(zhǔn)對(duì)工程的主體進(jìn)行評(píng)定，評(píng)估竣工工程質(zhì)量等。
四、完善工程質(zhì)量監(jiān)督與管理的措施
針對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的問(wèn)題，改善其監(jiān)督管理的策略主要有以下幾點(diǎn)：
4.1完善工程質(zhì)量相關(guān)的監(jiān)督管理法律體系和標(biāo)準(zhǔn)
執(zhí)法工作更標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督管理更科學(xué)，就是需要這樣的一系列的社會(huì)監(jiān)督管理保障體系，增強(qiáng)工程的質(zhì)量保障力，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督管理的國(guó)際化和制度化。一般來(lái)說(shuō)，包括法律體系的建設(shè)和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的修訂兩個(gè)方面，當(dāng)然更要明確各個(gè)主體在各個(gè)階段的責(zé)任和權(quán)力。
4.2提高工程質(zhì)量監(jiān)督管理人員的基本素質(zhì)和技能水平
工程的創(chuàng)造、建設(shè)均是以人為主體，監(jiān)督管理人員素質(zhì)的高低關(guān)系著工作的效率和安全，所以在各個(gè)環(huán)節(jié)均要“以人為本”，提高相關(guān)人員的綜合素質(zhì)。通過(guò)一系列的教育培訓(xùn)，監(jiān)督管理人員應(yīng)掌握扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)，熟悉相關(guān)的法律法規(guī)，并經(jīng)過(guò)了長(zhǎng)期實(shí)踐的鍛煉，掌握常規(guī)監(jiān)督管理方法，能不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，全面促進(jìn)工程建設(shè)工作。
4.3改善工程質(zhì)量監(jiān)督方法和手段
我國(guó)目前的工程質(zhì)量監(jiān)督管理理論還處于初步研究階段，均是基于國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家的實(shí)踐理論。先進(jìn)的技術(shù)手段是工程質(zhì)量的重要內(nèi)容，要以新興的技術(shù)手段為基點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督管理的網(wǎng)絡(luò)信息化，并不斷更新監(jiān)督管理設(shè)備，高效地推動(dòng)城市建設(shè)工程的信息化，
4.4轉(zhuǎn)變工程質(zhì)量管理的工作方式
一般來(lái)說(shuō)，監(jiān)督管理是工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)受部門委托，按照工程相關(guān)法律體系，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)、法律等手段，激勵(lì)和約束工程建設(shè)。轉(zhuǎn)變工作方式是指恢復(fù)其監(jiān)督管理人員的執(zhí)法地位，并通過(guò)科學(xué)專業(yè)地監(jiān)督管理，如運(yùn)用先進(jìn)科學(xué)設(shè)備得到的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)代替“看、問(wèn)”式現(xiàn)場(chǎng)檢查，用全過(guò)程、全方位的監(jiān)督代替施工現(xiàn)場(chǎng)對(duì)承包商的監(jiān)督等。通過(guò)轉(zhuǎn)變，這些監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，促進(jìn)了工程的有效建設(shè)。
4.5建立工程質(zhì)量監(jiān)督管理的循環(huán)體系，保障工程建設(shè)的良好運(yùn)轉(zhuǎn)。工程質(zhì)量的形成涉及多方參與，影響因素復(fù)雜，因此全面、全方位、全過(guò)程的系統(tǒng)監(jiān)督管理是必須的。首先來(lái)說(shuō)應(yīng)嚴(yán)格保證工程監(jiān)理，在招投標(biāo)階段，選擇有資質(zhì)的專業(yè)監(jiān)理公司，并對(duì)該公司進(jìn)行一定的檢查，對(duì)其相關(guān)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)。其次是嚴(yán)格保證社會(huì)監(jiān)督，設(shè)立相應(yīng)的舉報(bào)接收機(jī)構(gòu)，及時(shí)受理群眾的舉報(bào)和投訴，并且嚴(yán)格做好環(huán)評(píng)工作，確保落實(shí)相應(yīng)環(huán)保措施，在施工現(xiàn)場(chǎng)明確相關(guān)責(zé)任人員的信息，公布相應(yīng)的監(jiān)督電話，隨時(shí)接受社會(huì)工作的監(jiān)督。最后是嚴(yán)格把關(guān)政府監(jiān)督，行政主管部門應(yīng)主動(dòng)參與工程質(zhì)量管理的全過(guò)程，對(duì)工程項(xiàng)目的各個(gè)階段，各個(gè)過(guò)程都要嚴(yán)格把關(guān)，通?？梢酝ㄟ^(guò)隨機(jī)抽查、節(jié)點(diǎn)驗(yàn)收等方式評(píng)估工程質(zhì)量監(jiān)督管理工作，并對(duì)接下來(lái)的工作做必要的正確的指示引導(dǎo)。
4.6加強(qiáng)日常的監(jiān)督管理，嚴(yán)格把關(guān)各個(gè)細(xì)節(jié)
日常管理的主體應(yīng)是相關(guān)責(zé)任單位，應(yīng)保證其具有相應(yīng)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，落實(shí)責(zé)任到人。嚴(yán)格按照相關(guān)法律，在各個(gè)過(guò)程分析檢查該單位的監(jiān)督管理報(bào)告，對(duì)于未落實(shí)政策，未保證安全措施等的單位要停工檢查。例如近兩年工程材料的問(wèn)題日益嚴(yán)重，監(jiān)督管理部門應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)材料，提高工程材料抽檢量，對(duì)于不合格的材料必須及時(shí)通知相關(guān)負(fù)責(zé)人，責(zé)令其整改處理。
五、結(jié)束語(yǔ)
工程建設(shè)的質(zhì)量關(guān)系到人們的生產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的安全，加強(qiáng)工程建設(shè)的質(zhì)量監(jiān)督與管理具有非常重要的意義。強(qiáng)化對(duì)工程建設(shè)的質(zhì)量監(jiān)督與管理，需要構(gòu)建科學(xué)有效的質(zhì)量監(jiān)督管理體系，各個(gè)部門相互配合，不斷提高工程建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督管理人員的素質(zhì)，提高質(zhì)量監(jiān)督管理的意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)法，從而使得工程建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督與管理水平不斷提高，最終提高工程的質(zhì)量。
參考文獻(xiàn)：
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Abstract：Construction Engineering Quality Supervision and management, is the quality supervision institutions by the construction administrative department to entrust, according to the relevant laws of construction project quality. Regulations and mandatory standards play a regulatory role on Incentive and constraint mechanism, all the construction quality of the implementation of mandatory law enforcement supervision, ensuring construction safety and environmental quality.
Key words：Architectural Engineering；Quality supervision and management
中圖分類號(hào)：TU198+.6文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：
現(xiàn)針對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)督管理，筆者將闡述一下自己的見(jiàn)解和看法。
一、建筑工程質(zhì)量監(jiān)督管理，對(duì)其形成過(guò)程的各個(gè)階段質(zhì)量行為和實(shí)體質(zhì)量檢查的監(jiān)督管理，主要從三個(gè)方面實(shí)現(xiàn)全方位、全過(guò)程的質(zhì)量監(jiān)督管理。
1．施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理
涉及三個(gè)方面：一是對(duì)有關(guān)設(shè)計(jì)、勘查文件審查的監(jiān)督管理，對(duì)設(shè)計(jì)、勘察單位質(zhì)量行為和活動(dòng)結(jié)果監(jiān)督，重點(diǎn)放在對(duì)設(shè)計(jì)、勘察文件的審查監(jiān)督把關(guān)上。二是對(duì)招投標(biāo)活動(dòng)監(jiān)督管理，重點(diǎn)是施工招投標(biāo)的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)督與質(zhì)量監(jiān)督有效結(jié)合，通過(guò)質(zhì)量監(jiān)督審查，促進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)范化和良性運(yùn)轉(zhuǎn)，通過(guò)市場(chǎng)有效運(yùn)作，保證質(zhì)量監(jiān)督有效性。三是對(duì)合同文本的監(jiān)督，重點(diǎn)是施工合同監(jiān)督，把質(zhì)量管理的規(guī)范化和法制化落實(shí)到合同條款中。通過(guò)這三方面內(nèi)容的審查監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)政府對(duì)工程質(zhì)量實(shí)施全過(guò)程的預(yù)控監(jiān)督。
2。施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理
施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理應(yīng)圍繞三大分部的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，開(kāi)展事前、事中和事后巡回閉環(huán)監(jiān)督的管理。三大分部即地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)與工程質(zhì)量和環(huán)境質(zhì)量，現(xiàn)場(chǎng)實(shí)體質(zhì)量檢查方式，應(yīng)采取科學(xué)的檢測(cè)儀器和設(shè)備，提供準(zhǔn)確可靠的數(shù)據(jù)，增強(qiáng)建筑工程質(zhì)量監(jiān)督檢查的科學(xué)性和權(quán)威性。
3.?？⒐ず蟮馁|(zhì)量監(jiān)督管理
竣工后的質(zhì)量監(jiān)督管理是建設(shè)工程投入使用的最后把關(guān)監(jiān)督管理。首先要保證不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)要求的工程不能投入使用，避免低劣工程對(duì)使用者造成直接危害和影響。其次是把裝修、維修、維護(hù)的質(zhì)量監(jiān)督納入建設(shè)工程全壽命質(zhì)量監(jiān)理的范疇。對(duì)裝修、維護(hù)過(guò)程的質(zhì)量監(jiān)督管理，使建設(shè)工程質(zhì)量目標(biāo)得到有效實(shí)現(xiàn)，為用戶創(chuàng)造安全、舒適、健康的生產(chǎn)、生活環(huán)境，使建設(shè)工程質(zhì)量實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
二、加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)督管理的措施
1。建立健全法律體系
健全法律體系，使建筑市場(chǎng)高效有效運(yùn)作的根本保障，也是衡量一個(gè)國(guó)家建設(shè)工程質(zhì)量水平高低的標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)主體要素的監(jiān)督管理，推動(dòng)工程充分發(fā)揮工程擔(dān)保、保險(xiǎn)和建設(shè)監(jiān)督在建設(shè)工程質(zhì)量保證體系中的社會(huì)保障作用，促進(jìn)建設(shè)工程質(zhì)量的專業(yè)化和社會(huì)化。
2。建立健全質(zhì)量監(jiān)督管理體系
即各建設(shè)主體的質(zhì)量保證體系，包括建設(shè)監(jiān)理與工程保險(xiǎn)在內(nèi)的社會(huì)監(jiān)督保證體系，完善各種監(jiān)督手段和措施，不斷保證工程質(zhì)量，才能保證公共利益和安全，保證社會(huì)穩(wěn)定和諧發(fā)展。
3。改善政府對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督手段和方法
提高建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理效能，對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量提高監(jiān)督管理，必須以新興的信息技術(shù)為支撐點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡(luò)化，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督方法的科學(xué)化，不斷創(chuàng)新改進(jìn)檢測(cè)設(shè)備和儀器，以適應(yīng)建筑技術(shù)發(fā)展需求，保證政府對(duì)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理科學(xué)化、有效性，提高監(jiān)督管理技術(shù)能力和監(jiān)管效率，推動(dòng)全行業(yè)信息化和建筑科學(xué)進(jìn)步。
4。嚴(yán)把資質(zhì)審查關(guān)
把好建筑市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)參建各方資質(zhì)審查。凡無(wú)資質(zhì)或資質(zhì)較低的建筑設(shè)計(jì)、施工單位不予立項(xiàng)，規(guī)劃部門不發(fā)建筑許可證，建筑安全管理部門不發(fā)施工許可證。由質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行檢驗(yàn)和檢查。重點(diǎn)查處無(wú)證、越級(jí)、超范圍承接建筑設(shè)計(jì)施工、監(jiān)理業(yè)務(wù)行為，取消重大責(zé)任事故的單位從事業(yè)務(wù)資格或降低資質(zhì)等級(jí)。
中圖分類號(hào):TU714文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A
安全生產(chǎn)是國(guó)家穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要保證,也是世界各國(guó)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的首要原則。建筑業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè),但長(zhǎng)期以來(lái),建筑業(yè)一直是各國(guó)職業(yè)安全事故發(fā)生頻率最高的工業(yè)部門之一,使得建筑業(yè)安全監(jiān)督管理的難度不同于一般的生產(chǎn)行業(yè)。統(tǒng)計(jì)表明,在英國(guó)平均每周有1名建筑工人死亡,在美國(guó)平均每天有2名建筑工人死亡,而我國(guó)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)每天有3人死于建筑安全事故,安全問(wèn)題也日益突出。目前,我國(guó)建筑業(yè)在超常規(guī)發(fā)展的同時(shí),安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作受到各級(jí)人民政府及社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。因此,構(gòu)建我國(guó)的建筑安全管理監(jiān)督體系,完善監(jiān)督保障機(jī)制,從根本上解決建筑安全生產(chǎn)問(wèn)題,提高我國(guó)建筑安全管理水平,具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。
一、我國(guó)建筑安全監(jiān)督管理體系現(xiàn)狀
我國(guó)建筑安全監(jiān)督管理體系如圖1所示,在政府安全監(jiān)督管理部門的監(jiān)督下,監(jiān)督管理體系通過(guò)一系列法律法規(guī)來(lái)保證。而當(dāng)前我國(guó)有關(guān)法律法規(guī)還存在一些缺陷,主要還是依靠行政手段來(lái)進(jìn)行監(jiān)督管理。自從《建筑安全生產(chǎn)管理規(guī)定》、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》、《安全生產(chǎn)許可證條例》等頒布實(shí)施以來(lái),目前我國(guó)75%的縣級(jí)以上地區(qū)逐步建立了安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu),它對(duì)減少和遏制建筑安全生產(chǎn)事故發(fā)生,促進(jìn)建筑施工安全水平提高發(fā)揮了極其重要的作用,同時(shí)也標(biāo)志著我國(guó)建筑安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作進(jìn)入了一個(gè)嶄新的時(shí)期。但是,在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)日益完善的今天,以行政手段為主的監(jiān)督管理體制遠(yuǎn)遠(yuǎn)未能解決建筑業(yè)的安全生產(chǎn)問(wèn)題,因此當(dāng)前的建筑安全監(jiān)督管理體系已經(jīng)不能適應(yīng)建筑業(yè)市場(chǎng)的發(fā)展。(圖1)
二、我國(guó)建筑安全監(jiān)督管理體系存在的問(wèn)題
(一)建筑安全生產(chǎn)法律法規(guī)體系不完善。當(dāng)前,我國(guó)與建筑安全相配套的法律法規(guī)體系不完善,相關(guān)條款比較抽象,操作性不強(qiáng),且一些建筑安全生產(chǎn)行政規(guī)章的時(shí)間過(guò)久,不適合現(xiàn)行建筑安全生產(chǎn)形勢(shì)的發(fā)展要求;另外,現(xiàn)行的建筑安全生產(chǎn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范不夠健全,如《建筑法》中規(guī)定了建設(shè)、施工、勘察設(shè)計(jì)、監(jiān)理單位的安全責(zé)任,但具體工程建設(shè)中,還涉及設(shè)備租賃、勞務(wù)承包、咨詢等建設(shè)參與者,而對(duì)這些主體的安全生產(chǎn)責(zé)任法律法規(guī)缺乏明確規(guī)定。另外,法律法規(guī)對(duì)安全監(jiān)督的執(zhí)法主體設(shè)置不規(guī)范,安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)國(guó)家設(shè)有安全生產(chǎn)監(jiān)督局,行業(yè)設(shè)有質(zhì)量安全管理部門或獨(dú)立的安全監(jiān)督站,但各職能部門職責(zé)重疊、交叉,存在監(jiān)管不到位、監(jiān)管力度不夠的弊病。
(二)建筑安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)體制不健全。在建筑安全監(jiān)督管理過(guò)程中,仍有一些地區(qū)和城市沒(méi)有設(shè)立安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和配備專職建筑安全監(jiān)督執(zhí)法人員,致使一些建筑企業(yè)不了解建筑安全技術(shù)的法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn),更無(wú)法貫徹執(zhí)行;很多地方政府安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)權(quán)利過(guò)小、安全監(jiān)督管理部門人員不足、素質(zhì)良莠不齊、安全監(jiān)督經(jīng)費(fèi)緊缺等致使安全監(jiān)督管理工作難以開(kāi)展;目前我國(guó)沒(méi)有足夠先進(jìn)的安全監(jiān)測(cè)設(shè)備和科學(xué)有效的監(jiān)管手段應(yīng)用于安全監(jiān)督管理工作。而多部門實(shí)施的集中執(zhí)法更使得建筑安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)喪失了對(duì)安全生產(chǎn)違規(guī)、違法責(zé)任主體的處罰權(quán),因此有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)是建筑安全生產(chǎn)管理中的普遍現(xiàn)象,從而也致使安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)在日常的安全監(jiān)管工作中嚴(yán)重缺乏權(quán)威性。
(三)建筑企業(yè)內(nèi)部以及企業(yè)之間缺乏相互監(jiān)督機(jī)制。我國(guó)大部分建筑施工企業(yè)缺乏內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制,由于施工企業(yè)安全管理包括施工單位內(nèi)部安全行為的監(jiān)管和對(duì)分包單位等安全行為的監(jiān)管。同時(shí),企業(yè)與企業(yè)之間的監(jiān)督管理和協(xié)調(diào)配合不夠,建設(shè)單位對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行的安全監(jiān)督管理,并不是直接對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,而是通過(guò)委托監(jiān)理企業(yè)進(jìn)行,而監(jiān)理企業(yè)監(jiān)督的范圍和內(nèi)容又受限于業(yè)主的利益和權(quán)責(zé)范圍。因此,監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)督行為并不能真正地發(fā)揮作用,而由于我國(guó)的監(jiān)理市場(chǎng)混亂,從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊,更不能保證監(jiān)督管理的質(zhì)量。與此同時(shí),建設(shè)單位與設(shè)計(jì)單位、設(shè)計(jì)單位與施工單位、監(jiān)理單位與設(shè)計(jì)單位等之間的監(jiān)督管理脫節(jié),造成建筑企業(yè)之間缺乏相互的監(jiān)督機(jī)制,因此難以保證建筑企業(yè)之間的安全監(jiān)督管理的有效性,因而也就不能發(fā)揮企業(yè)之間相互監(jiān)督管理的作用。
(四)中介機(jī)構(gòu)的安全監(jiān)督管理作用不能充分發(fā)揮。由于我國(guó)大多數(shù)中介機(jī)構(gòu)是政府主管部門劃分來(lái)設(shè)立和管理的,因此主管部門在與中介機(jī)構(gòu)的利益關(guān)系被切斷后,失去了監(jiān)管的積極性。而有些社會(huì)中介機(jī)構(gòu)脫鉤后主管部門仍是政府機(jī)構(gòu),這些機(jī)構(gòu)難以完全與政府脫鉤從而獨(dú)立成為一個(gè)真正的自律機(jī)構(gòu),實(shí)現(xiàn)“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束、自我發(fā)展”的目標(biāo),政府部門與中介組織之間的社會(huì)定位仍不夠明確,長(zhǎng)期存在政企不分等體制,政府職能尚未得到根本轉(zhuǎn)變,制約了中介機(jī)構(gòu)的組織發(fā)展和行為規(guī)范,監(jiān)督力度明顯不夠。
三、建立健全我國(guó)建筑安全監(jiān)督管理體系對(duì)策分析
(一)完善我國(guó)建筑安全生產(chǎn)法律法規(guī)體系。在我國(guó)建筑安全監(jiān)督管理過(guò)程中融入標(biāo)準(zhǔn)化、體系化的法律法規(guī)框架,明確劃分建筑各方主體的安全責(zé)任;制定完善建筑企業(yè)安全生產(chǎn)考核配套規(guī)章;認(rèn)真做好施工企業(yè)安全管理規(guī)范和建筑施工安全技術(shù)管理規(guī)范等國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定修訂工作;各地要結(jié)合本地實(shí)際,制定、完善和及時(shí)更新地方建筑安全生產(chǎn)法規(guī),盡快形成國(guó)家和地方相互呼應(yīng)、互為補(bǔ)充、比較完善的建筑安全生產(chǎn)法規(guī)體系,同時(shí)還要保證法律法規(guī)具有較強(qiáng)的操作性。因此,健全和完善的建筑安全生產(chǎn)法律法規(guī)體系,有利于保障建筑從業(yè)人員的生命安全,有利于落實(shí)建筑安全監(jiān)督管理工作。
(二)完善建筑安全監(jiān)督管理部門的運(yùn)行體制。完善我國(guó)建筑安全監(jiān)督管理部門的運(yùn)行機(jī)制,首先應(yīng)明確監(jiān)督機(jī)構(gòu)的執(zhí)法定位,確定其單位性質(zhì)為行政部門,鼓勵(lì)安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)大膽執(zhí)法,將監(jiān)督機(jī)構(gòu)的性質(zhì)由執(zhí)法類的事業(yè)單位直接轉(zhuǎn)型為主體上由財(cái)政全額撥款的行政執(zhí)法單位,使其行使行政執(zhí)法更加合理合法。其次應(yīng)避免多部門集中執(zhí)法,對(duì)于監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行垂直管理以排除行政干擾,使監(jiān)督管理能充分運(yùn)用國(guó)家頒布的法律、法規(guī)和現(xiàn)行規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。最后為了保證政府安全監(jiān)督管理的有效性、全面性和權(quán)威性,監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)提高監(jiān)督隊(duì)伍的素質(zhì)和監(jiān)督工作水平,加強(qiáng)各類專業(yè)人才的培養(yǎng)教育,完善安全監(jiān)督管理檢測(cè)手段,不斷探索和實(shí)踐適應(yīng)不同時(shí)期要求的施工安全監(jiān)督管理模式,建立起規(guī)范的工程施工安全監(jiān)督管理制度,提高施工安全監(jiān)督工作水平。
(三)強(qiáng)化建筑企業(yè)安全監(jiān)督管理機(jī)制。建筑企業(yè)是搞好安全工作的主體,只有他們加強(qiáng)安全管理,才能從根本上保障建筑安全管理工作的良性開(kāi)展,因此在認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)有建筑安全生產(chǎn)制度的基礎(chǔ)上,合理劃分建設(shè)各方主體應(yīng)承擔(dān)的安全監(jiān)督責(zé)任。建設(shè)單位在工程建設(shè)中應(yīng)自覺(jué)擔(dān)負(fù)起建筑安全監(jiān)督管理責(zé)任,并增設(shè)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理人員。同時(shí),還指導(dǎo)和督促施工單位建立安全生產(chǎn)保障體系,健全安全生產(chǎn)責(zé)任制和管理制度。監(jiān)理單位和其他建設(shè)相關(guān)責(zé)任主體也要落實(shí)安全責(zé)任。在強(qiáng)調(diào)施工單位按事故鑒定結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的同時(shí),業(yè)主也應(yīng)對(duì)安全事故承擔(dān)相應(yīng)的間接責(zé)任,監(jiān)理單位承擔(dān)安全事故的監(jiān)督失察責(zé)任,設(shè)計(jì)、勘察和咨詢等企業(yè)也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任,使得建筑安全生產(chǎn)人人關(guān)心,從而建立一套良性的安全管理監(jiān)督運(yùn)行機(jī)制。
(四)加強(qiáng)建筑安全監(jiān)督管理中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展。隨著建筑業(yè)的不斷壯大和發(fā)展,建筑安全監(jiān)督管理不斷由政府監(jiān)管向市場(chǎng)監(jiān)管的轉(zhuǎn)變,隨著監(jiān)督性質(zhì)、監(jiān)督內(nèi)容和監(jiān)督方式的不斷調(diào)整,建設(shè)安全監(jiān)督管理成為以第三方簽證審查為主要責(zé)任的中介機(jī)構(gòu),這些機(jī)構(gòu)應(yīng)得到持續(xù)、健康、有序的建立和發(fā)展。同時(shí),政府監(jiān)督對(duì)其他性質(zhì)的服務(wù)機(jī)構(gòu)(如保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu))起到了促進(jìn)作用,保險(xiǎn)公司委托中介服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)投保單位進(jìn)行安全咨詢服務(wù),并做好預(yù)防控制工作。這樣能夠發(fā)揮社會(huì)各界力量,增加現(xiàn)場(chǎng)日常的安全管理力度,減少安全事故的發(fā)生頻率。因此,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,政府建筑安全監(jiān)督管理就是把社會(huì)力量引入安全生產(chǎn)的保障之中,完善建筑安全監(jiān)督管理體系,培育引導(dǎo)這些中介組織的建設(shè)和發(fā)展,充分發(fā)揮其主觀能動(dòng)性,提高建筑安全生產(chǎn)整體管理水平,開(kāi)創(chuàng)建筑安全生產(chǎn)監(jiān)督管理的新局面。
(作者單位:1.重慶大學(xué)建設(shè)管理與房地產(chǎn)學(xué)院;2.四川省瀘州合能實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司)
主要參考文獻(xiàn):
黨的十強(qiáng)調(diào)指出搞好財(cái)政體制改革工作，要不斷完善金融監(jiān)督管理體系，而推動(dòng)地方金融體制改革已被納入我國(guó)“十二五”規(guī)劃當(dāng)中。因此，立足我國(guó)國(guó)情，建構(gòu)、完善多方位的金融管理體系已成為今后平衡財(cái)政體制改革發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。目前，各地順應(yīng)此發(fā)展趨勢(shì)，需積極開(kāi)展地方財(cái)政管理制度的形式創(chuàng)新及改革嘗試。金融體系的綜合性及個(gè)性化特征需要財(cái)政部門要強(qiáng)化監(jiān)管。其中，金融部門的內(nèi)部調(diào)控屬于財(cái)政監(jiān)督管理的基礎(chǔ)。若是金融部門消極對(duì)待監(jiān)督管理那么只能增添監(jiān)管工作的成本。而金融部門不斷主動(dòng)地創(chuàng)優(yōu)內(nèi)部調(diào)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是其健康運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。財(cái)政監(jiān)督管理有助于金融部門的服務(wù)在社會(huì)輿論和公眾的影響下積極主動(dòng)地向弱勢(shì)群體、產(chǎn)業(yè)及落后地區(qū)傾斜。因此，充分發(fā)揮財(cái)政對(duì)金融體系的監(jiān)督管理作用十分重要。由此可見(jiàn)，適應(yīng)新時(shí)期金融市場(chǎng)發(fā)展的需要，強(qiáng)化財(cái)政體制改革力度，進(jìn)一步完善金融監(jiān)督管理機(jī)制，建構(gòu)完善一個(gè)有序、高效、規(guī)范的金融監(jiān)督管理體系成了目前非常緊迫的任務(wù)及不能回避的大問(wèn)題。
一、目前我國(guó)金融監(jiān)管體系存在的問(wèn)題
改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的金融監(jiān)督管機(jī)制從無(wú)到有，獲得了極大的成就?？墒牵粋€(gè)不能回避的實(shí)際問(wèn)題就是金融監(jiān)督管理未完全徹底地從符合規(guī)定性監(jiān)督管理狀態(tài)過(guò)渡到具有風(fēng)險(xiǎn)性金融監(jiān)督管理狀態(tài)，存在著如下幾方面問(wèn)題。
（一）從金融監(jiān)管的內(nèi)容方面來(lái)看
當(dāng)前的金融監(jiān)督管理依舊將重點(diǎn)放于機(jī)構(gòu)設(shè)置審批、人員資格審核以及經(jīng)營(yíng)的符合規(guī)定性上，對(duì)平日的風(fēng)險(xiǎn)性金融監(jiān)督管理工作還沒(méi)有全面展開(kāi)，沒(méi)有建構(gòu)穩(wěn)定的嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌?chǎng)退出機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)退出前的監(jiān)督管理幾乎還是空白。
（二）從金融監(jiān)管的舉措方面來(lái)看
金融監(jiān)督管理缺乏一定程度的嚴(yán)厲舉措。從理論上講金融監(jiān)督管理有法律和經(jīng)濟(jì)及行政等三種舉措。所謂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)即法制經(jīng)濟(jì)，所以依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的需要，我國(guó)的金融監(jiān)督管理工作應(yīng)該是以法律舉措為主經(jīng)濟(jì)與行政舉措為輔?？墒?，實(shí)際情況體現(xiàn)出法制建設(shè)比較滯后、法制意識(shí)缺乏，行政過(guò)多干預(yù)，在具體的監(jiān)督管理工作運(yùn)作中，存有有法不依從、執(zhí)法不嚴(yán)格、違法不追究的弊端，而只是關(guān)注金融監(jiān)督管理問(wèn)題之定性，缺少對(duì)金融監(jiān)督管理問(wèn)題之量化標(biāo)準(zhǔn)，從而導(dǎo)致金融監(jiān)督管理部門履行職能的權(quán)威性遭受一定程度的制約。
（三）從金融監(jiān)管的模式方面來(lái)看
沒(méi)有構(gòu)成一致規(guī)范、連續(xù)及系統(tǒng)性的監(jiān)督管理模式。當(dāng)前我國(guó)的金融監(jiān)督管理工作主要依賴行政監(jiān)督管理，同時(shí)在具體的運(yùn)作中大部分是采取一次性的、零散的、單獨(dú)的形式，沒(méi)有構(gòu)成一個(gè)有效的多方位的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、評(píng)估、預(yù)警及防范系統(tǒng)，缺少事先預(yù)警與早期控制，一般都是事后救火的模式。
（四）從金融監(jiān)管的主體方面來(lái)看
存有監(jiān)督管理主體缺位問(wèn)題。從國(guó)際金融監(jiān)督管理普遍經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，監(jiān)督管理主體構(gòu)成了以金融部門的行政監(jiān)督管理、金融部門的自我監(jiān)督管理及社會(huì)外部監(jiān)督等三方面結(jié)合金融監(jiān)督管理法人治理體系。在我國(guó)當(dāng)前相關(guān)金融方面的部門自我監(jiān)督管理及社會(huì)外部監(jiān)督制度極其薄弱，沒(méi)有建構(gòu)“三結(jié)合”模式的金融監(jiān)督管理法人治理系統(tǒng)。
二、完善我國(guó)金融監(jiān)管體系的對(duì)策措施
根據(jù)國(guó)際金融監(jiān)督管理發(fā)展新趨勢(shì)，不斷完善我國(guó)金融監(jiān)督管理體系，建構(gòu)一個(gè)全新的運(yùn)作機(jī)制，盡早適宜金融市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)已成了我們目前需要認(rèn)真分析和解決的實(shí)際問(wèn)題。因此，我們應(yīng)當(dāng)實(shí)施如下對(duì)策措施。
（一）強(qiáng)化金融監(jiān)管的組織領(lǐng)導(dǎo)和管理
具體應(yīng)注重如下幾個(gè)方面的工作。1、明晰組織領(lǐng)導(dǎo)體系及職責(zé)的分擔(dān)，實(shí)行“統(tǒng)一指揮、分級(jí)監(jiān)督管理、部門崗位落實(shí)、責(zé)任落實(shí)到人、跟蹤監(jiān)督控制、評(píng)估考核”的金融監(jiān)督管理責(zé)任制，促成各司其職、各負(fù)其責(zé)；明確建構(gòu)所屬轄區(qū)“金融安全區(qū)”之目標(biāo)，構(gòu)架和實(shí)施金融監(jiān)督管理工作規(guī)劃，簽訂金融監(jiān)督管理責(zé)任狀以及專項(xiàng)任務(wù)書(shū)。2、建構(gòu)以金融監(jiān)督管理職能部門為主、法律（包括法規(guī)）等職能部門為輔的內(nèi)部高效率運(yùn)轉(zhuǎn)及協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化金融監(jiān)督管理的合力與功效，促成金融監(jiān)督管理工作之全面、及時(shí)和有效性。3、一定要遵循依法監(jiān)督管理、適量競(jìng)爭(zhēng)、約束自身等管理制度的一致性原則，不斷健全金融監(jiān)督管理部門依法監(jiān)督管理、金融部門依法經(jīng)營(yíng)和自我監(jiān)督管理、社會(huì)審查監(jiān)督的“三結(jié)合”監(jiān)督管理格局，確立有效監(jiān)督管理之全過(guò)程、全方位、可持續(xù)性、審慎性監(jiān)督管理意識(shí)，改變監(jiān)督管理模式，并且應(yīng)當(dāng)減低監(jiān)督管理成本，注重監(jiān)督管理工作的成效。
（二）建立健全完善的金融法律法規(guī)體系
構(gòu)架相關(guān)金融部門經(jīng)營(yíng)與監(jiān)督管理的法律框架，加強(qiáng)金融監(jiān)督管理的法律支持及對(duì)金融監(jiān)督管理的執(zhí)法監(jiān)督。具體應(yīng)注重如下幾個(gè)方面：1、應(yīng)當(dāng)完善金融監(jiān)督管理法律體系，不斷修正和完善我國(guó)金融經(jīng)營(yíng)及監(jiān)督管理的法律框架，系統(tǒng)清理目前的金融監(jiān)督管理法規(guī)，完善金融監(jiān)督管理法律構(gòu)架，補(bǔ)充構(gòu)建新型金融監(jiān)督管理的法律法規(guī)；2、應(yīng)當(dāng)建立完善監(jiān)督制度，加強(qiáng)金融監(jiān)督管理執(zhí)法工作的事（前、中、后）的監(jiān)督與執(zhí)行監(jiān)督管理職能的績(jī)效考核，保證各項(xiàng)監(jiān)督舉措切實(shí)落到實(shí)處；3、嚴(yán)格金融監(jiān)管理法律法規(guī)的執(zhí)行，建構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕?jīng)濟(jì)處罰制度，增大處罰的震懾力。
（三）強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制衡制度的完善和監(jiān)督考核
具體應(yīng)注重如下幾個(gè)方面的工作：1、切實(shí)遵循內(nèi)部調(diào)控的有效性和及時(shí)性，以及審核性、整體性、獨(dú)立性等原則，提升自律意識(shí)，采取全方位的內(nèi)控管理機(jī)制，做到執(zhí)行法律法規(guī)無(wú)特權(quán)，任何機(jī)制的建構(gòu)都要以審慎經(jīng)營(yíng)、防止風(fēng)險(xiǎn)為目的；2、增強(qiáng)行業(yè)自律和我約束，支持各金融部門建構(gòu)自律性組織，同時(shí)加入各金融部門所屬行業(yè)所屬系統(tǒng)的自律性組織，實(shí)施行業(yè)自律；3、努力探究金融部門內(nèi)部制約同社會(huì)監(jiān)督相融合的監(jiān)督管理模式。
（四）加大財(cái)政體制改革的力度
實(shí)施財(cái)政體制改革和金融監(jiān)督管理體制改革并重的戰(zhàn)略，逐漸達(dá)到與國(guó)際接軌。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善和加入世貿(mào)組織，我國(guó)的金融行業(yè)面對(duì)的國(guó)內(nèi)外環(huán)境正逐步發(fā)生著快速的變化。為適合國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，保險(xiǎn)等諸行業(yè)互相滲透的趨勢(shì)愈來(lái)愈明顯，現(xiàn)行的金融監(jiān)督管理體制可否因此變化而相應(yīng)地調(diào)整財(cái)政體制改革策略，是關(guān)系到我國(guó)金融行業(yè)提升競(jìng)爭(zhēng)力、有效地防止和回避金融風(fēng)險(xiǎn)、保證我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。為此，我們一定要高度關(guān)注并認(rèn)真處理好以下三個(gè)方面的問(wèn)題。
1.處理好金融業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營(yíng)及分業(yè)監(jiān)督管理的關(guān)系問(wèn)題。當(dāng)前要調(diào)整好金融行業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管的思路，不僅在表面上實(shí)施分業(yè)監(jiān)管，而且在各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面，結(jié)合實(shí)際狀況，實(shí)施部分混業(yè)經(jīng)營(yíng)，借助人民銀行和證監(jiān)委及保監(jiān)委聯(lián)合構(gòu)架相應(yīng)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，使所有符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、證券、信托投資等公司能夠于自身主要業(yè)務(wù)之外兼行跨行業(yè)業(yè)務(wù)。利用加入世貿(mào)組織之后五年過(guò)渡期的調(diào)整，為將來(lái)過(guò)渡至綜合經(jīng)營(yíng)做好準(zhǔn)備工作。
2.處理好入世后的財(cái)政體制改革問(wèn)題。我國(guó)金融體制改革是以國(guó)有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度改革作為重點(diǎn)，以健全現(xiàn)代公司法人治理體系作為主要渠道，以加快發(fā)展中小金融部門作為穩(wěn)固后盾，大力提升我國(guó)金融行業(yè)的整體實(shí)力。尤其是要借助發(fā)展中小金融部門、健全國(guó)內(nèi)中小金融部門企業(yè)之金融服務(wù)，不斷健全金融資產(chǎn)管理公司之經(jīng)營(yíng)管理，快速剝離商業(yè)銀行之不良資產(chǎn)與財(cái)務(wù)虧損，增添國(guó)有商業(yè)銀行的本身能量，以期許未來(lái)全面對(duì)外開(kāi)放的金融行業(yè)以強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力為參與世界金融業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)提供有利條件。
3.處理好金融監(jiān)督管理體系問(wèn)題。應(yīng)強(qiáng)化改革力度，健全金融監(jiān)管體系，建立健全并且進(jìn)一步調(diào)整中央銀行之組織體系，實(shí)現(xiàn)由“分業(yè)監(jiān)管”轉(zhuǎn)變?yōu)椤熬C合監(jiān)管”。逐漸把人民銀行處于省一級(jí)中心支行改變?yōu)閷?shí)質(zhì)性的金融監(jiān)管部門，把人民銀行市中心支行抑或分行金融監(jiān)管辦部門轉(zhuǎn)變?yōu)榛鞓I(yè)經(jīng)營(yíng)與綜合監(jiān)管指導(dǎo)性部門。此外，為了方便協(xié)調(diào)監(jiān)管中國(guó)金融行業(yè)健康有序的運(yùn)轉(zhuǎn)，可構(gòu)建金融行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)管委員會(huì)抑或相對(duì)獨(dú)立金融行業(yè)監(jiān)管部門，專門管理協(xié)調(diào)商業(yè)銀行與保險(xiǎn)、證券、信托投資等公司經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)管的關(guān)系。在當(dāng)今金融行業(yè)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)并存的狀態(tài)下，逐漸實(shí)現(xiàn)金融業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)榛鞓I(yè)經(jīng)營(yíng)之穩(wěn)健過(guò)渡，為金融集團(tuán)模式下構(gòu)建金融監(jiān)管體系提供良好的條件。
三、結(jié)語(yǔ)
總之，黨的十已把搞好財(cái)政體制改革工作當(dāng)成一項(xiàng)重大戰(zhàn)略任務(wù)來(lái)抓，其目標(biāo)明確，重點(diǎn)是切實(shí)落實(shí)，可見(jiàn)財(cái)政監(jiān)督職能在構(gòu)建和諧社會(huì)的進(jìn)程中責(zé)任重大。我們應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到強(qiáng)化金融監(jiān)管工作分析和實(shí)施財(cái)政改革工作的重要。我國(guó)的金融監(jiān)督管機(jī)制從無(wú)到有，獲得了極大的成就?？墒墙鹑诒O(jiān)督管理未完全徹底地從符合規(guī)定性監(jiān)督管理狀態(tài)過(guò)渡到具有風(fēng)險(xiǎn)性金融監(jiān)督管理狀態(tài)。為此一定要實(shí)施有效措施，不斷完善我國(guó)金融體系，積極構(gòu)建新型的金融體系，以適應(yīng)我國(guó)財(cái)政體制改革的需求。
參考文獻(xiàn)：
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[中圖分類號(hào)]F842
[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A
一、保險(xiǎn)監(jiān)管的目的和意義
（一）保險(xiǎn)監(jiān)管可以起到市場(chǎng)準(zhǔn)入甄別的作用。
所謂市場(chǎng)準(zhǔn)入（market access），是指一國(guó)允許外國(guó)貨物、服務(wù)或資本參與其國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的程度。[1]“準(zhǔn)”字體現(xiàn)了國(guó)家法律的一種許可，“入”字則指外國(guó)服務(wù)、貨物、資本的進(jìn)入，亦即本國(guó)市場(chǎng)的對(duì)外開(kāi)放，因而準(zhǔn)入的含義是指國(guó)家通過(guò)實(shí)施各種法律和規(guī)章制度對(duì)本國(guó)市場(chǎng)開(kāi)放程度的一種宏觀的掌握和控制。保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則旨在通過(guò)增強(qiáng)各國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易體制的透明度，減少和取消各種限制市場(chǎng)進(jìn)入的貿(mào)易壁壘，使各國(guó)在一定期限內(nèi)逐步放寬市場(chǎng)開(kāi)放的領(lǐng)域，加深市場(chǎng)開(kāi)放的程度，從而達(dá)到促進(jìn)世界服務(wù)貿(mào)易的增長(zhǎng)，保證各國(guó)保險(xiǎn)服務(wù)可以在世界市場(chǎng)上公平自由競(jìng)爭(zhēng)的目的。東道國(guó)對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，是其地域監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，因?yàn)槭袌?chǎng)準(zhǔn)入是保險(xiǎn)企業(yè)合法進(jìn)入東道國(guó)市場(chǎng)的先決條件，同時(shí)市場(chǎng)準(zhǔn)入形式與條件的寬嚴(yán)，也關(guān)系到保險(xiǎn)企業(yè)后續(xù)經(jīng)營(yíng)的成效。
（二）保險(xiǎn)監(jiān)管可以引導(dǎo)創(chuàng)造“最佳效益規(guī)?！?。
大量的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)：中小型保險(xiǎn)公司的規(guī)模收益遞增，而大型公司的規(guī)模收益則可能不變，也可能是適度遞增或遞減。上述結(jié)論表明，保險(xiǎn)市場(chǎng)是競(jìng)爭(zhēng)性的，即使是小規(guī)模的保險(xiǎn)人，也可以成功地與大型保險(xiǎn)人展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，獲得一定的優(yōu)勢(shì)，因而保險(xiǎn)市場(chǎng)是一個(gè)魚(yú)龍混雜的“可爭(zhēng)奪市場(chǎng)”。[2]通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管，可以對(duì)保險(xiǎn)公司的數(shù)量及規(guī)模加以調(diào)節(jié)，使之達(dá)到最大效益規(guī)模。
（三）保險(xiǎn)監(jiān)管是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償職能的需要。
從本質(zhì)上講，保險(xiǎn)公司是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分擔(dān)的中介，而不是信用中介，其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是保證被保險(xiǎn)人和投保人所保利益受到損失后能及時(shí)足額得到賠付。保險(xiǎn)業(yè)具有對(duì)被保險(xiǎn)人經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)墓δ埽?，其?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)所造成的影響遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)其它企業(yè)，保險(xiǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)失敗不僅會(huì)使個(gè)人失去經(jīng)濟(jì)保障，而且也會(huì)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)造成混亂并影響社會(huì)穩(wěn)定。因此，政府必須加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管，確保保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
（四）保險(xiǎn)監(jiān)管是保證保險(xiǎn)業(yè)正確經(jīng)營(yíng)方向的客觀要求。
經(jīng)營(yíng)方向是保險(xiǎn)業(yè)為了獲得經(jīng)濟(jì)效益而采取的方法和運(yùn)用的手段。對(duì)于許多保險(xiǎn)企業(yè)來(lái)說(shuō)，其經(jīng)營(yíng)失敗的原因多出自業(yè)務(wù)人員的失職或經(jīng)營(yíng)方針的實(shí)施不當(dāng)。從當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)的管理體制來(lái)看，其經(jīng)營(yíng)方針和策略的決定，往往被少數(shù)高級(jí)管理人員所控制，但保險(xiǎn)業(yè)自身的專業(yè)性和技術(shù)性都很強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)自身缺乏具有專業(yè)技術(shù)知識(shí)的管理人員和保單管理者，很難對(duì)不適當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)方向加以完善或糾正。因此，政府給予正確的保險(xiǎn)監(jiān)督管理，以保證保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)的正確方向，是十分必要的。
（五）實(shí)行保險(xiǎn)監(jiān)督管理是彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)自身管理缺陷的需要。
經(jīng)營(yíng)管理是企業(yè)生存發(fā)展的命脈，企業(yè)必須在自身發(fā)展過(guò)程中向管理要效益。保險(xiǎn)業(yè)在商業(yè)化發(fā)展過(guò)程中，經(jīng)營(yíng)管理的目的是為了保障和提高保險(xiǎn)業(yè)自身的效益，其保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定、保險(xiǎn)公司責(zé)任準(zhǔn)備金的提取、再保險(xiǎn)的規(guī)定等，都會(huì)從自身利益考慮，往往有失公平。因此，必須通過(guò)外部進(jìn)行監(jiān)督管理，才能達(dá)到保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的統(tǒng)一。
二、影響我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的因素
保險(xiǎn)監(jiān)管的效率，不僅與保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身有關(guān)，也與保險(xiǎn)監(jiān)管的社會(huì)環(huán)境有關(guān)，我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理的社會(huì)環(huán)境與其它國(guó)家相比，具有特殊性。這突出的體現(xiàn)在如下三方面因素上：
（一） 微觀主體的行為對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管的影響。
目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)機(jī)制還不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需要，許多保險(xiǎn)公司體制雖然發(fā)生了變化，但是經(jīng)營(yíng)理念還停留在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代，有的甚至缺乏基本的守法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，一哄而上，混業(yè)經(jīng)營(yíng)，不計(jì)成本，不考慮風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象仍然存在。各類保險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、進(jìn)取意識(shí)比較差，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制尚未建立起來(lái)。一些保險(xiǎn)公司很少顧及成本和風(fēng)險(xiǎn)，盲目地追求數(shù)量擴(kuò)張，由此形成大量不良資產(chǎn)。這決定了在新時(shí)期下保險(xiǎn)監(jiān)管的重點(diǎn)是改變企業(yè)的粗放式經(jīng)營(yíng)，培養(yǎng)現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的創(chuàng)新意識(shí)。
（二） 政府行為對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管的影響。
受政府尋租行為的影響，政府職能界定模糊的直接后果是政府動(dòng)輒以行政手段干預(yù)保險(xiǎn)市場(chǎng)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革的深化，利益分配格局的調(diào)整，社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序中的矛盾沖突也會(huì)反映到保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行中來(lái)，因此政府對(duì)保險(xiǎn)公司的行政干預(yù)還必不可少，保險(xiǎn)公司的自主經(jīng)營(yíng)只能逐步得到實(shí)現(xiàn)。作為政府行為在保險(xiǎn)業(yè)的重要體現(xiàn)方式，保險(xiǎn)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)運(yùn)用相關(guān)經(jīng)濟(jì)杠桿，對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)的均衡、高效發(fā)展提供制度保障和良好的外部環(huán)境，而不應(yīng)取代企業(yè)充當(dāng)決策者。
（三）市場(chǎng)狀況對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管的影響。
保險(xiǎn)監(jiān)管的力度依市場(chǎng)的不同而有所區(qū)別。所有的市場(chǎng)對(duì)個(gè)人購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品監(jiān)督力度最大。其中與公共政策有關(guān)的產(chǎn)品更是如此。購(gòu)買者的規(guī)模越大，信息越多，監(jiān)管的力度越弱。例如，一般國(guó)家對(duì)再保險(xiǎn)產(chǎn)品的監(jiān)管力度最弱，對(duì)海上保險(xiǎn)、航空保險(xiǎn)和運(yùn)輸保險(xiǎn)的監(jiān)管力度較強(qiáng)，比上述保險(xiǎn)監(jiān)管力度再?gòu)?qiáng)一些的依次是大企業(yè)的保險(xiǎn)、小企業(yè)的保險(xiǎn)、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)等，監(jiān)管力度最強(qiáng)的是個(gè)人壽險(xiǎn)和個(gè)人機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)。[3]
三、我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的現(xiàn)狀
我國(guó)還沒(méi)有形成完善的保險(xiǎn)監(jiān)管體系，保險(xiǎn)監(jiān)督管理乏力，存在著不少缺漏。
（一）保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)制不健全。
保監(jiān)會(huì)受地方政府制約的現(xiàn)象還很嚴(yán)重，導(dǎo)致對(duì)地方保險(xiǎn)公司監(jiān)管乏力。從體制上看，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)制的建設(shè)還很薄弱，監(jiān)管隊(duì)伍沒(méi)有真正壯大起來(lái)，監(jiān)督管理的水平不高。從監(jiān)管環(huán)節(jié)上來(lái)看，只注重對(duì)機(jī)構(gòu)的管理，忽視對(duì)保險(xiǎn)公司人員的監(jiān)督管理；只注重對(duì)業(yè)務(wù)事件的監(jiān)督管理，忽視對(duì)內(nèi)部機(jī)制的監(jiān)督管理。
（二）保險(xiǎn)立法嚴(yán)重滯后。
我國(guó)的保險(xiǎn)立法尚處于初級(jí)階段，這與我國(guó)蓬勃發(fā)展的保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)狀并不相稱。首先，從目前我國(guó)現(xiàn)有的保險(xiǎn)法規(guī)來(lái)看，只有保險(xiǎn)法和人民銀行制定的一些規(guī)章。這些法規(guī)是在我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)還不很健全的情況下制定的，在立法上存在著許多不足之處；其次，這些法規(guī)沒(méi)有兼顧到我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的實(shí)際情況，沒(méi)有對(duì)進(jìn)入我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的外國(guó)公司予以詳盡的規(guī)范；再次，沒(méi)有規(guī)定對(duì)擅自經(jīng)營(yíng)商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的法人或自然人及違法違規(guī)保險(xiǎn)公司的罰則，保險(xiǎn)法規(guī)缺乏強(qiáng)制性和可操作性。
（三）保險(xiǎn)監(jiān)管方式、措施落后。
因人力、機(jī)構(gòu)條件的限制，我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管處于被動(dòng)性監(jiān)管狀態(tài)，保險(xiǎn)監(jiān)管人員象消防隊(duì)員一樣，哪里出現(xiàn)問(wèn)題就去哪里，監(jiān)管工作缺乏科學(xué)性、系統(tǒng)性、主動(dòng)性和前瞻性。同時(shí)，監(jiān)控的重點(diǎn)仍在費(fèi)率、手續(xù)費(fèi)等細(xì)節(jié)問(wèn)題上，對(duì)關(guān)系到保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定的償付能力、再保險(xiǎn)安排、資產(chǎn)負(fù)債配置和內(nèi)控機(jī)制等重大問(wèn)題監(jiān)管力度不夠，監(jiān)管手段不到位，監(jiān)管方式單一。
四、完善我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的若干建議
保險(xiǎn)監(jiān)管方式通常有兩種：一種是嚴(yán)格監(jiān)管方式，另一種是松散監(jiān)管方式。前者強(qiáng)調(diào)對(duì)費(fèi)率和償付能力實(shí)行雙重監(jiān)管，在這種監(jiān)管模式下，所有的保險(xiǎn)活動(dòng)都受到全面監(jiān)管，包括對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的限制、對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品質(zhì)量即條款和費(fèi)率的管理、對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用及準(zhǔn)備金比率的管制等；后者則只對(duì)償付能力進(jìn)行監(jiān)管，放松對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)甚至市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的約束，因而采取的主要是控制財(cái)政資金的監(jiān)管手段，并且要求具備完善的會(huì)計(jì)規(guī)范評(píng)估原則和詳盡的財(cái)會(huì)報(bào)告制度。由于中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)尚未成熟，保險(xiǎn)業(yè)的自律監(jiān)管尚不完善，尤其是缺乏實(shí)行松散監(jiān)管的財(cái)會(huì)條件，我國(guó)目前保險(xiǎn)公司采用的仍是費(fèi)率與償付能力并重的嚴(yán)格監(jiān)管方式。
1、利用WTO服務(wù)貿(mào)易總協(xié)議（GATS協(xié)議）的“市場(chǎng)準(zhǔn)入”條款，行使對(duì)外國(guó)保險(xiǎn)服務(wù)提供者的準(zhǔn)入“甄別權(quán)”。[4]要達(dá)到積極、合理、有效利用外資的目標(biāo)，就必須在準(zhǔn)入環(huán)節(jié)上設(shè)置資質(zhì)要求和業(yè)績(jī)要求，積極引入那些資力雄厚、業(yè)績(jī)優(yōu)良、財(cái)會(huì)制度健全的外國(guó)保險(xiǎn)公司，而將那些資質(zhì)或業(yè)績(jī)較差，財(cái)會(huì)制度不健全的外國(guó)保險(xiǎn)公司拒之門外。從GATS項(xiàng)下市場(chǎng)準(zhǔn)入的承諾情況來(lái)看，大多數(shù)國(guó)家均保留著對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入甄別權(quán)，同時(shí)這也是我國(guó)維護(hù)自身金融安全的一項(xiàng)必要措施。
0 引言
隨著建筑業(yè)安全生產(chǎn)形勢(shì)的不斷加劇，近年來(lái)，我國(guó)建筑行業(yè)已形成了企業(yè)對(duì)建筑安全生產(chǎn)實(shí)施了全面負(fù)責(zé)的安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局面。具體來(lái)說(shuō)，就是施工單位依法對(duì)本單位的安全生產(chǎn)工作全面負(fù)責(zé)，建設(shè)單位、勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理企業(yè)以及其它參與工程建設(shè)的各方主體也都必須按照我國(guó)安全生產(chǎn)法律、法規(guī)的要求，全面落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任，保證安全生產(chǎn)，從而構(gòu)建建筑業(yè)企業(yè)的安全生產(chǎn)責(zé)任體系。我國(guó)建筑業(yè)企業(yè)的安全監(jiān)督管理主要分為內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督兩種形式，內(nèi)部監(jiān)督主要是企業(yè)自身的安全管理，外部監(jiān)督主要是政府建筑安全行政主管部門對(duì)企業(yè)進(jìn)行的監(jiān)督以及企業(yè)與企業(yè)之間的相互監(jiān)督。
1 運(yùn)行模式的特點(diǎn)
建筑安全監(jiān)督管理體制運(yùn)作模式的特點(diǎn)主要包括開(kāi)放性、綜合性和動(dòng)態(tài)性等。開(kāi)放性表現(xiàn)為運(yùn)行模式時(shí)刻處于整個(gè)建筑業(yè)各個(gè)參與主體開(kāi)放的監(jiān)督管理體制中；綜合性是因?yàn)檫\(yùn)行機(jī)制每時(shí)每刻都與建筑安全的內(nèi)部和外部環(huán)境相互影響、相互作用和相互制約；動(dòng)態(tài)性是由于運(yùn)行機(jī)制既能保持監(jiān)督管理效果和功能的相對(duì)穩(wěn)定性，又能在不斷變化的建筑業(yè)發(fā)展環(huán)境中，改變或加強(qiáng)某個(gè)或多個(gè)主體的監(jiān)督管理作用或重新調(diào)整各主體間的相互關(guān)系，從而使其具有較強(qiáng)的時(shí)效性和較好的持續(xù)性。
2 運(yùn)行模式的機(jī)制組成
2.1 建筑安全監(jiān)督管理體制的執(zhí)行機(jī)制
建筑安全監(jiān)督管理體制的執(zhí)行機(jī)制，僅依靠建筑安全監(jiān)督法律、法規(guī)的制約、安全監(jiān)督管理部門執(zhí)行規(guī)章制度的約束，停留在安全管理部門監(jiān)督、各方主體相互監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)督的自覺(jué)性是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。因此，建立起建筑安全監(jiān)督管理體制的執(zhí)行機(jī)制，監(jiān)督權(quán)和實(shí)施權(quán)相分離的執(zhí)行機(jī)制，使得建筑安全的監(jiān)督管理體制更加公開(kāi)和透明。
首先從橫向關(guān)系看，工程建設(shè)項(xiàng)目?jī)?nèi)部管理機(jī)制、建筑業(yè)企業(yè)監(jiān)督管理機(jī)制、四方監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和中介保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)制共同運(yùn)作，可以使得建筑安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或部門行使不同監(jiān)督管理權(quán)利的安全監(jiān)督管理人員之間、行業(yè)組織從事不同建筑安全監(jiān)督管理分工的人員之間、建筑業(yè)企業(yè)行使不同監(jiān)督管理職能的安全管理人員之間以及中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不同安全監(jiān)督管理內(nèi)容的人員之間相互監(jiān)督，相互制約，從而達(dá)到監(jiān)督權(quán)利均衡的目的，同時(shí)也使得建筑安全監(jiān)督管理各個(gè)主體內(nèi)部的監(jiān)督行為更具開(kāi)放性。再?gòu)目v向關(guān)系看，建筑安全監(jiān)督管理體制不同的監(jiān)督主體之間涉及監(jiān)督的具體程序以及監(jiān)督過(guò)程中安全管理問(wèn)題的反饋和處理，故存在縱向監(jiān)督問(wèn)題。因此不管是行政安全監(jiān)督管理部門、行業(yè)組織、建筑業(yè)企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)還是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等都應(yīng)該建立起由行政安全監(jiān)督管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、管理和協(xié)調(diào)，各參與主體相互監(jiān)督、相互配合，最終形成高效運(yùn)轉(zhuǎn)的建筑安全監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)制。并形成橫向分主體、縱向分層次的雙重的建筑安全監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)制。這種雙重的監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)制，不但在各參與主體內(nèi)部形成分工合作、各司其職又相互促進(jìn)和制約的執(zhí)行機(jī)制，又加強(qiáng)了縱向的監(jiān)督管理制約效果。
2.2 建筑安全監(jiān)督管理體制的評(píng)價(jià)機(jī)制
要使得建筑安全監(jiān)督管理體制執(zhí)行機(jī)制達(dá)到預(yù)期效果，就要對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)，而對(duì)建筑安全監(jiān)督管理體制執(zhí)行機(jī)制的評(píng)價(jià)要做到全面、可行、科學(xué)，同時(shí)符合可測(cè)性、科學(xué)性和時(shí)效性等原則。
建筑安全監(jiān)督管理體制經(jīng)過(guò)執(zhí)行后，能否發(fā)揮既定的監(jiān)督管理效果，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督管理的有效性，展現(xiàn)監(jiān)督管理機(jī)制的作用，因?yàn)楸O(jiān)督管理體制在運(yùn)行的過(guò)程中會(huì)一定的滯后性，由于國(guó)家法律法規(guī)、政府建設(shè)安全行政主管部門監(jiān)督管理手段、行業(yè)組織的監(jiān)督管理方式、建筑業(yè)企業(yè)監(jiān)督管理行為、中介和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等參與監(jiān)督管理的積極性等在一定程度上會(huì)導(dǎo)致彼此之間的相互牽制和沖突，就會(huì)造成監(jiān)督管理體制的運(yùn)行力度上的阻滯，從而影響體制預(yù)期監(jiān)督管理效果的實(shí)現(xiàn)。因此就必須制定出一套科學(xué)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)程序，對(duì)建筑安全監(jiān)督管理體制各方的監(jiān)督管理效果進(jìn)行判斷，檢查監(jiān)督管理體制執(zhí)行的效率和效果，對(duì)體制的監(jiān)督管理績(jī)效進(jìn)行衡量，并通過(guò)科學(xué)的分析和論證，確定監(jiān)督管理體制的運(yùn)行過(guò)程是否高效，運(yùn)行效果是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)的要求，各參與主體間的監(jiān)督管理問(wèn)題和信息反饋是否及時(shí)、暢通，通過(guò)對(duì)體制運(yùn)行機(jī)制的評(píng)價(jià)，克服體制執(zhí)行機(jī)制在運(yùn)行過(guò)程中的弊端和障礙，從而增強(qiáng)建筑安全監(jiān)督管理體制執(zhí)行機(jī)制的監(jiān)督管理效果，從而確保安全生產(chǎn)。
2.3 建筑安全監(jiān)督管理體制的改進(jìn)機(jī)制
建筑安全監(jiān)督管理體制的持續(xù)改進(jìn)是我國(guó)建筑業(yè)安全形勢(shì)發(fā)展的必然要求，也是體制運(yùn)行過(guò)程的必然結(jié)果。體制持續(xù)不斷的改進(jìn)不僅能夠有效的促進(jìn)我國(guó)建筑安全監(jiān)督管理水平的提高，還能使各主體真正的融入建筑安全監(jiān)督管理工作中，并為體制的不斷發(fā)展提出具體要求和改進(jìn)意見(jiàn)，因此持續(xù)改進(jìn)機(jī)制也是建筑安全監(jiān)督管理體制運(yùn)行模式的重要機(jī)制。
建筑安全監(jiān)督管理體制的改進(jìn)機(jī)制是一個(gè)不斷持續(xù)的過(guò)程，這個(gè)過(guò)程需要與體制的執(zhí)行、評(píng)價(jià)和反饋緊密結(jié)合。因?yàn)橥晟频膱?zhí)行機(jī)制、系統(tǒng)的評(píng)價(jià)機(jī)制是建筑安全監(jiān)督管理體制持續(xù)改進(jìn)的關(guān)鍵，同時(shí)信息反饋機(jī)制對(duì)于建筑安全監(jiān)督管理體制的持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)生重要影響，動(dòng)態(tài)的信息反饋有利于查找和發(fā)現(xiàn)建筑安全監(jiān)督管理體制在運(yùn)行過(guò)程中的不足之處，從而對(duì)反饋出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行有針對(duì)性的分析、處理和改進(jìn)，因此信息反饋機(jī)制對(duì)建筑安全監(jiān)督管理體制的運(yùn)行至關(guān)重要。所以在對(duì)體制進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)的過(guò)程中，要充分遵循執(zhí)行―評(píng)價(jià)―改進(jìn)―反饋―再執(zhí)行的過(guò)程，對(duì)整個(gè)建筑安全監(jiān)督管理體制的運(yùn)行過(guò)程進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，構(gòu)成了建筑安全監(jiān)督管理體制的運(yùn)行模式，并在這不斷重復(fù)的過(guò)程中，充分發(fā)揮監(jiān)督管理工作的主觀能動(dòng)性，結(jié)合監(jiān)督管理體制執(zhí)行過(guò)程中客觀存在的問(wèn)題和實(shí)際情況，重視對(duì)執(zhí)行機(jī)制效果進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)評(píng)價(jià)的結(jié)果和指標(biāo)進(jìn)行具體分析，對(duì)反饋的信息進(jìn)行總結(jié)，從而不斷的完善和改進(jìn)建筑安全監(jiān)督管理體制。
3 結(jié)束語(yǔ)
總之，雖然我國(guó)建筑業(yè)安全管理水平不斷提高，但工程建設(shè)項(xiàng)目重大安全事故仍時(shí)有發(fā)生，經(jīng)濟(jì)損失和人身傷亡巨大，社會(huì)影響極壞。造成建筑安全管理形勢(shì)嚴(yán)峻的因素固然很多，然而監(jiān)督管理體制方面的不足是引起建筑安全事故的主要原因。因此，如何調(diào)動(dòng)政府建設(shè)安全行政主管部門、行業(yè)組織、企業(yè)以及全社會(huì)共同參與建筑安全監(jiān)督管理的積極性，構(gòu)建完善的建筑安全監(jiān)督管理體制及運(yùn)行機(jī)制，有效預(yù)防和控制安全事故發(fā)生，是我國(guó)建筑安全生產(chǎn)中需要迫切解決的重要問(wèn)題。
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