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時間：2023-08-07 09:24:08
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一、加強(qiáng)社會保障基金監(jiān)督管理的重要意義
建立健全社會保障體系，是發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟(jì)、保護(hù)廣大社會保障對象合法權(quán)益、維護(hù)社會穩(wěn)定的需要。加強(qiáng)社保基金監(jiān)督管理，確?；鸢踩暾行У刂浦购图m正違法、違規(guī)行為，是社?；痼w系正常運(yùn)行的前提條件和重要保證。
目前，由于我國社會保障制度仍在進(jìn)一步完善之中，現(xiàn)有法律、法規(guī)中關(guān)于社?；鸬囊?guī)定較為散亂，缺乏完整性。從整體看，對社?；鸬谋O(jiān)督缺乏有效的法律依據(jù)，實踐中有很多問題的處理仍然無法可依，對執(zhí)法的監(jiān)督也缺乏有效的保障，監(jiān)管不嚴(yán)，基金被挪用的違法違規(guī)事件時有發(fā)生。據(jù)不完全統(tǒng)計，1998年以來，全國清理回收的擠占挪用基金達(dá)160多億元，2001年以來追繳養(yǎng)老保險基金95億元，追回冒領(lǐng)養(yǎng)老金1.6億元。僅2005年，社會保險基金清收資金涉費(fèi)金額超過5000萬元的就有云南、北京、天津、浙江、湖南、福建等6個省市。
二、社會保險基金監(jiān)督的主要內(nèi)容
（一）基金征繳監(jiān)督。主要是對參保單位、社保機(jī)構(gòu)、社會保險費(fèi)征收機(jī)構(gòu)的繳費(fèi)行為進(jìn)行監(jiān)督。
1.監(jiān)督各類用工單位是否依法參保，是否全數(shù)辦理參保，是否如實申報工資收入以及是否及時足額進(jìn)行繳費(fèi)。
2.監(jiān)督社保機(jī)構(gòu)是否及時辦理參保、繳費(fèi)手續(xù)，是否及時審核參保單位繳費(fèi)基數(shù)，是否及時匯總當(dāng)月應(yīng)收，是否按規(guī)定做好欠費(fèi)管理工作，是否按實際收到的社會保險費(fèi)進(jìn)賬，是否按實際數(shù)進(jìn)入個人賬戶。
3.監(jiān)督社會保險費(fèi)征收機(jī)構(gòu)是否按實、及時收繳，收入戶資金是否按規(guī)定及時足額轉(zhuǎn)入財政專戶，是否及時、正確地提供當(dāng)月實收數(shù)以及對欠繳單位是否按規(guī)定收取了滯納金。
（二）基金支出監(jiān)督
1.監(jiān)督參保單位、定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參保人是否有騙取各項社?；鸬默F(xiàn)象。
2.監(jiān)督社保待遇的審批機(jī)構(gòu)是否按規(guī)定審核各項待遇，是否有放寬退休條件和提前退休的情況，各項待遇的計發(fā)標(biāo)準(zhǔn)是否合理合法等情況。
3.對養(yǎng)老金社會化發(fā)放管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。是否按規(guī)定的項目、范圍和標(biāo)準(zhǔn)支出基金，有無多支、少支或不支的現(xiàn)象，有無挪用支出戶基金，是否及時處理冒領(lǐng)現(xiàn)象，確保各項待遇及時足額發(fā)到參保人手中。
（三）結(jié)余基金監(jiān)督
1.監(jiān)督結(jié)余基金是否按國家規(guī)定進(jìn)行運(yùn)營生息，是否按規(guī)定及時、足額地?fù)苋胫С鰬舻取?/p>
2.監(jiān)督結(jié)余基金是否及時辦理轉(zhuǎn)存定期存款的有關(guān)手續(xù)，是否合理安排存期以追求收益最大化。
3.監(jiān)督基金運(yùn)營利息收入是否全部并入基金，各項基金有無挪用或變相動用等情況。
（四）基金管理監(jiān)督
1.監(jiān)督各有關(guān)機(jī)構(gòu)在基金收繳、撥付、存儲中是否建立專門的管理制度，基金運(yùn)行是否按制度有序地進(jìn)行。
2.監(jiān)督社保基金管理的內(nèi)控制度是否建立和健全。
3.監(jiān)督各項管理制度能否在基金運(yùn)營中發(fā)揮作用。
三、社會保險基金監(jiān)督的方式和方法
構(gòu)筑基金監(jiān)督體系是一項龐大的系統(tǒng)工程，必須遵循的主要方式和方法如下：
（一）必須是對其資金運(yùn)行全流程的監(jiān)督。包括從征集、償付、結(jié)余到運(yùn)營，從繳費(fèi)單位、參保人員、社保機(jī)構(gòu)到開戶銀行，都必須有嚴(yán)格精細(xì)的監(jiān)督，不能出現(xiàn)任何細(xì)節(jié)的遺漏。
（二）必須是全方位的監(jiān)督。整個監(jiān)督必須是內(nèi)外監(jiān)督相結(jié)合，上下監(jiān)督相結(jié)合，監(jiān)督部門和群眾相配合，形成立體、交叉的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。
（三）根據(jù)實際情況劃清不同職能部門、不同責(zé)任人的責(zé)任與權(quán)限。要堅持互相制衡原則，建立控制與化解風(fēng)險的有機(jī)整體。
（四）堅持事前監(jiān)督、事中監(jiān)督和事后監(jiān)督相結(jié)合。以事前監(jiān)督和事中監(jiān)督為主，及時糾正不科學(xué)的運(yùn)營行為，杜絕違法違規(guī)行為。
（五）做到現(xiàn)場監(jiān)督和非現(xiàn)場監(jiān)督相結(jié)合。以日常性的非現(xiàn)場監(jiān)督為主。
（六）科學(xué)地對社?；疬M(jìn)行監(jiān)督。即監(jiān)督理論要科學(xué)；監(jiān)督機(jī)制要科學(xué)；監(jiān)督手段要科學(xué)。
四、社保基金運(yùn)行存在的問題以及相應(yīng)的基金監(jiān)督對策
（一）社?；鹪诒O(jiān)管和控制方面還存在著不容忽視的問題
1.我國對于拒繳、欠繳社會保險費(fèi)，擠占、挪用社?；饝?yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任及其制裁措施，還缺乏詳細(xì)的法律規(guī)定。
2.基金銀行賬戶開設(shè)不夠規(guī)范，增加了基金安全的風(fēng)險性。
3.部分社?；鸸芾頇C(jī)構(gòu)對基金財務(wù)會計制度執(zhí)行不嚴(yán)，內(nèi)部控制制度不健全，甚至存在弄虛作假隱瞞收入、違規(guī)出借基金等現(xiàn)象。
4.個別地區(qū)出現(xiàn)了新的擠占挪用基金的現(xiàn)象，尤其是政府部門行為造成的擠占挪用基金的金額和比例都比較大。
（二）要確保社?；鸬陌踩暾驼＿\(yùn)行，必須采取以下相應(yīng)的監(jiān)管措施
1.建立和完善社?；鸨O(jiān)督管理的法律法規(guī)，建立行之有效的監(jiān)督機(jī)制。對于危害社?；鸢踩蛟斐缮绫；鹆魇У牟块T或個人，實施責(zé)任追究制度，違法的不僅要承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任，還應(yīng)視情節(jié)嚴(yán)重情況，承擔(dān)刑事責(zé)任。
2.相關(guān)部門應(yīng)規(guī)范社?；鸸芾淼倪\(yùn)作行為，嚴(yán)格執(zhí)行社?；鸸芾碇贫?。加大監(jiān)督檢查力度，規(guī)范社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的基金運(yùn)營全程，從根本上促進(jìn)我國社會保障事業(yè)健康有序地發(fā)展。
3.嚴(yán)格執(zhí)行《社會保險費(fèi)征繳暫行條例》，加強(qiáng)社會保險費(fèi)征繳管理，各項社會保險費(fèi)要按照國家和省規(guī)定的繳費(fèi)基數(shù)和繳費(fèi)比例據(jù)實征收。
4.嚴(yán)格執(zhí)行《社會保險基金財務(wù)制度》，加強(qiáng)會計核算。凡社會保險費(fèi)必須及時入賬，禁止基金賬外循環(huán)。落實好會計信息披露制度，公開披露信息，以加強(qiáng)對社保基金的管理。
5.運(yùn)用審計監(jiān)督，確保社?；饘？顚Ｓ谩０▽ι绫；痤A(yù)決算的審計監(jiān)督，對社?；饍?nèi)部控制制度的審計監(jiān)督，對參加統(tǒng)籌的用人單位與社會保險有關(guān)事項的審計監(jiān)督，對社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收支的一系列內(nèi)容的審計監(jiān)督。
6.各級財政部門和勞動保障部門，要加強(qiáng)財政專戶基金管理和監(jiān)督，嚴(yán)防社?；鸨粩D占或挪作他用。要進(jìn)一步加強(qiáng)銀行賬戶管理，堅持基金預(yù)決算審批制度和銀行開戶認(rèn)定制度。基本養(yǎng)老保險基金、失業(yè)保險基金、基本醫(yī)療保險基金、工傷保險基金和生育保險基金，必須全部納入財政專戶，實行收支兩條線管理。
中圖分類號： TL372+.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：
建設(shè)工程質(zhì)量不僅關(guān)系工程的適用性和建設(shè)項目的投資效果，而且關(guān)系到人民群眾的生命和財產(chǎn)安全。國家歷來對建設(shè)工程質(zhì)量十分重視，建國以后就提出“ 百年大計、質(zhì)量第一”的建設(shè)方針。改革開放以來，進(jìn)一步反復(fù)強(qiáng)調(diào)，為保證建設(shè)事業(yè)的健康發(fā)展，必須強(qiáng)化對工程質(zhì)量的監(jiān)督和管理。如何根據(jù)工程的長期特點，創(chuàng)新適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)要求的工程質(zhì)量監(jiān)管模式，加強(qiáng)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理，切實提高建設(shè)工程質(zhì)量水平，是新形勢下建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)管必須研究和探索的課題。
一、建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督工作的主要內(nèi)容
質(zhì)量監(jiān)督工作的內(nèi)容很多，有對施工的監(jiān)督，對材料的監(jiān)督，對設(shè)計的監(jiān)督以及對管理的監(jiān)督等等。從工作流程上看，質(zhì)量監(jiān)督工作可分為工程施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理、施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理和竣工后的質(zhì)量監(jiān)督管理三個階段。
1、施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理
對施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理，主要涉及三個方面，一是對有關(guān)勘察、設(shè)計文件審查的監(jiān)督管理。對勘察、設(shè)計單位的質(zhì)量行為和活動結(jié)果的監(jiān)督，重點是放在對勘察、設(shè)計文件的審查監(jiān)督把關(guān)上。一旦發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的勘察和設(shè)計文件，應(yīng)及時予以指出，將勘察設(shè)計文件退回，并責(zé)成原設(shè)計單位進(jìn)行修改。審查不合格的勘察設(shè)計文件不得交付施工，通過審查批準(zhǔn)的勘察設(shè)計文件，不得擅自進(jìn)行修改。二是對招投標(biāo)活動的監(jiān)督管理，重點是施工招投標(biāo)的監(jiān)督，實現(xiàn)市場監(jiān)督與質(zhì)量監(jiān)督的有效結(jié)合，通過質(zhì)量監(jiān)督審查促進(jìn)市場競爭的規(guī)范化和良性運(yùn)轉(zhuǎn)，通過市場有效運(yùn)作，保證質(zhì)量監(jiān)督的有效性。三是對合同文本的監(jiān)督，重點是施工合同和監(jiān)理合同的監(jiān)督。把質(zhì)量管理的規(guī)范化和法制化落實到合同條款中，以合同的法律效力約束各建設(shè)主體的質(zhì)量行為和活動結(jié)果。
2、施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理
施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理應(yīng)圍繞三大分部的現(xiàn)場監(jiān)督，開展事前、事中和事后巡回閉環(huán)監(jiān)督管理。三大分部即地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量和環(huán)境質(zhì)量。在對工程質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查中，重點是地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)等影響結(jié)構(gòu)安全的主要部位?，F(xiàn)場實體質(zhì)量的檢查方式應(yīng)采用科學(xué)的監(jiān)測儀器和設(shè)備，提供準(zhǔn)確可靠、有說服力的數(shù)據(jù)，增強(qiáng)政府工程質(zhì)量監(jiān)督檢查的科學(xué)性和權(quán)威性。通過監(jiān)督抽查，保證強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的貫徹執(zhí)行，保證建筑法律、法規(guī)和規(guī)范的貫徹落實，從宏觀整體上把握建設(shè)工程質(zhì)量和結(jié)構(gòu)使用安全。另外，在加強(qiáng)程序管理的同時，必須加強(qiáng)技術(shù)控制。技術(shù)控制的方法采用評價標(biāo)準(zhǔn)的方法比較好。
總的來說，施工過程中的監(jiān)督管理是以施工主體為主線，建設(shè)、監(jiān)理、設(shè)計、材料、設(shè)備生產(chǎn)或供應(yīng)主體及檢測主體的協(xié)作配合的全面、全過程的監(jiān)督管理，其方法主要是通過現(xiàn)場的地基基礎(chǔ)質(zhì)量驗收監(jiān)督、主體結(jié)構(gòu)的驗收監(jiān)督和隨機(jī)抽查監(jiān)督為主要形式，把各方主體的質(zhì)量行為和活動結(jié)果納入監(jiān)督的范疇，環(huán)境質(zhì)量的監(jiān)督滲透于各個監(jiān)督全過程，也是質(zhì)量監(jiān)督中的重要組成部分。通過施工中的監(jiān)督，保證各主體的質(zhì)量行為規(guī)范化，保證施工過程的質(zhì)量處于受控狀態(tài)，確保施工階段的建設(shè)工程質(zhì)量。
二、加強(qiáng)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理措施
1、加大教育培訓(xùn)力度，不斷提高建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理人員的技能和素質(zhì)，提高監(jiān)督管理水平。監(jiān)督管理人員必須有扎實的專業(yè)技術(shù)知識，豐富的工程實踐經(jīng)驗，熟練掌握監(jiān)督的方法和手段，熟悉建設(shè)工程有關(guān)的法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，了解建設(shè)工程經(jīng)濟(jì)知識，具有發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問題、鑒別質(zhì)量問題和解決處理質(zhì)量問題的能力。建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須有針對性地加強(qiáng)相關(guān)專業(yè)基礎(chǔ)教育和在職人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，把提高從業(yè)人員的素質(zhì)和能力放在首位，同時，建立有效的激勵機(jī)制和政策，把知識豐富、水平高、能力強(qiáng)的專業(yè)人才吸引到監(jiān)督管理工作崗位上來，調(diào)動專業(yè)人員的積極性，增強(qiáng)他們的責(zé)任感。
2、健全建設(shè)工程質(zhì)量相關(guān)配套的法律、法規(guī)體系，增強(qiáng)建設(shè)工程質(zhì)量的社會保障能力，實現(xiàn)建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理的國際化和法制化。借鑒發(fā)達(dá)國家完善社會保障體系的成熟經(jīng)驗，加強(qiáng)我國建設(shè)工程質(zhì)量的社會咨詢服務(wù)保障體系建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范建設(shè)監(jiān)理行為，實施建設(shè)工程質(zhì)量風(fēng)險管理，有效開展建設(shè)工程質(zhì)量強(qiáng)制性擔(dān)保和保險制度，培育有效的建設(shè)工程擔(dān)保與保險市場，并加強(qiáng)對市場主體要素的監(jiān)督管理，推動工程擔(dān)保與保險市場和監(jiān)理咨詢市場的規(guī)范有效運(yùn)轉(zhuǎn)，充分發(fā)揮工程擔(dān)保、保險和建設(shè)監(jiān)理在建設(shè)工程質(zhì)量保證體系中的社會保障作用，全方位挖掘各專業(yè)組織和專業(yè)人士從事建設(shè)工程質(zhì)量管理的智能潛力，促進(jìn)建設(shè)工程質(zhì)量的專業(yè)化和社會化。
3、轉(zhuǎn)變角色，恢復(fù)執(zhí)法地位，依法對建設(shè)工程質(zhì)量實施強(qiáng)制性監(jiān)督。轉(zhuǎn)變角色就是要實現(xiàn)政府對建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的工作方式的轉(zhuǎn)變：由授權(quán)執(zhí)法向委托執(zhí)法轉(zhuǎn)變；由實體質(zhì)量的環(huán)環(huán)把關(guān)向隨機(jī)抽查轉(zhuǎn)變；由"看、問"式現(xiàn)場檢查向采用科學(xué)儀器，提供準(zhǔn)確可靠的數(shù)據(jù)的權(quán)威性監(jiān)督轉(zhuǎn)變；由直接審驗工程質(zhì)量等級向竣工驗收備案制度轉(zhuǎn)變；由以施工現(xiàn)場對承包商的監(jiān)督為主向全面、全過程監(jiān)督轉(zhuǎn)變。改變政府建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)管的行政職能，促進(jìn)建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的專業(yè)化和社會化，以經(jīng)濟(jì)和法律相結(jié)合為主要手段對建設(shè)工程質(zhì)量所有參與者實施執(zhí)法監(jiān)督。
4、改善政府對建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督手段和方法，提高建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理的效能。對建設(shè)工程質(zhì)量，政府監(jiān)督管理必須以新興的信息技術(shù)為支撐點，實現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡(luò)化，實現(xiàn)監(jiān)督方法的科學(xué)化，不斷創(chuàng)新和改進(jìn)檢測設(shè)備和儀器，以有效地適應(yīng)建筑技術(shù)發(fā)展的需要，保證政府對建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的科學(xué)性和有效性，提高監(jiān)督管理技術(shù)裝備能力和監(jiān)管效率，推動全行業(yè)信息化和建筑科學(xué)技術(shù)進(jìn)步。
5、建立健全建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的體系，保證建設(shè)市場良性運(yùn)作，提高建設(shè)工程整體質(zhì)量。建設(shè)工程質(zhì)量的形成是一個涉及多方主體參與、受眾多因素影響、涵蓋建設(shè)工程決策、勘察設(shè)計、施工準(zhǔn)備、施工建設(shè)、使用維護(hù)全過程的復(fù)雜系統(tǒng)，從根本上治理建設(shè)工程質(zhì)量差的問題，就必須樹立系統(tǒng)工程的觀點，對其進(jìn)行全面、全過程、全方位的系統(tǒng)治理，建立健全建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理的體系，即各建設(shè)主體的質(zhì)量保證體系，包括建設(shè)監(jiān)理與工程保險在內(nèi)的社會監(jiān)督保證體系，建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理體系。
總而言之，建筑工程作為一種特殊的產(chǎn)品，在其建造過程中涉及的人員眾多。這就要求在每一個環(huán)節(jié)中，每一個參與建設(shè)的人員要切實提高質(zhì)量意識，監(jiān)督人員要充分發(fā)揮管理職能，各盡所能，各負(fù)其責(zé)。才能建造出人民滿意的合格及精品工程。
發(fā)達(dá)國家建設(shè)項目具有較好質(zhì)量水平，這與他們十分了解重視質(zhì)量管理，并建立了一套行之有效的工程質(zhì)量監(jiān)督管理模式分不開的。本文分析研究目前國際上發(fā)達(dá)國家工程質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)制，希望對目前我國工程質(zhì)量監(jiān)督管理的現(xiàn)狀能有所借鑒。
1 強(qiáng)調(diào)政府對工程質(zhì)量的監(jiān)督管理
發(fā)達(dá)國家和地區(qū)政府建設(shè)所主管部門都把制定并執(zhí)行住宅、城市、交通、環(huán)境建設(shè)等建設(shè)工程質(zhì)量管理的法規(guī)作為主要任務(wù)，同時把大型公共項目和投資項目作為監(jiān)督管理的重點，以施工許可制度和建筑產(chǎn)品使用制度為主要手段，以市場準(zhǔn)入制制度，設(shè)計文件審核制度，質(zhì)量體系認(rèn)證制度為輔。這些國家和地區(qū)的政府都非常重視各種學(xué)會和行業(yè)協(xié)會的作用，對專業(yè)人士實行注冊制度，強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員個人資質(zhì)管理和企業(yè)資質(zhì)管理，通過資質(zhì)許可和使用許可的具體實施，即避免了不具有條件的工程項目盲目上馬，給工程建設(shè)參與各方造成不必要的麻煩，又增強(qiáng)了質(zhì)量不合格的建筑工程交付使用，給國家和使用者合法權(quán)益帶來不必要的損害，在發(fā)達(dá)國家竣工驗收由業(yè)主，承包商和中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)完成，政府主管部門并不直接參與具體的竣工驗收工作，也沒有檢驗工程質(zhì)量的任務(wù)。
2 政府對工程質(zhì)量的監(jiān)督是建立在健全建設(shè)法律體制的基礎(chǔ)上
縱觀發(fā)達(dá)國家的建設(shè)工程質(zhì)量管理經(jīng)驗，在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟(jì)條件下，同時對建筑業(yè)的管理監(jiān)督體現(xiàn)在完善建設(shè)法律體系上。健全的建設(shè)法律體系是建筑市場高效有序運(yùn)作的根本保障，也是衡量一個國家建設(shè)工程質(zhì)量管理水平高低的重要標(biāo)志。各國的建設(shè)法律體系一般括基本法律、法規(guī)系列、規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)三個層次。如德國的建設(shè)法律標(biāo)準(zhǔn)包括《聯(lián)邦建筑法》、《建筑產(chǎn)品法》等一系列法律法規(guī)，《聯(lián)邦建筑法》是德國建設(shè)管理的根本大法，《建筑產(chǎn)品法》是對建筑產(chǎn)品質(zhì)量保證的范圍形式，內(nèi)容，程序進(jìn)行了具體規(guī)范，并且明確規(guī)定了建筑產(chǎn)品質(zhì)量保證體系中檢測機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)及以上機(jī)構(gòu)不同的權(quán)利和義務(wù)。日本的《建設(shè)業(yè)法》主要針對建筑業(yè)公司工程承包、合同糾紛處理、技術(shù)確認(rèn)、建設(shè)工程監(jiān)督、建筑業(yè)協(xié)會、法律專業(yè)及其懲罰標(biāo)準(zhǔn)等作出了詳細(xì)規(guī)定，日本的《建筑基準(zhǔn)法》在建筑物占地、結(jié)構(gòu)、面積、防火、環(huán)保等方面進(jìn)行了嚴(yán)格限制。
3 有完備的嚴(yán)格建筑市場準(zhǔn)入制度
在市場經(jīng)濟(jì)模式下，政府應(yīng)該按照市場運(yùn)作規(guī)律進(jìn)行密切調(diào)整，國際上建設(shè)管理比較成功的國家無一不在建筑市場的準(zhǔn)入制上大作文章，嚴(yán)格的注冊專業(yè)人員許可制度和企業(yè)資質(zhì)等級管理制度，在有效約束從業(yè)組織和從業(yè)個人正當(dāng)從事專業(yè)活動方面發(fā)揮著極其重要的作用。
在德國，想要成為一名合格的注冊專業(yè)人員，必須接受正式的專業(yè)教育，具有豐富的實踐經(jīng)驗，通過嚴(yán)格的考試評審，同時必須具備良好的職業(yè)道德水準(zhǔn)，職業(yè)資格確實來之不易，注冊專業(yè)人員若在工作中徇私舞弊，濫用職權(quán)，收受賄賂或嚴(yán)重失職，將被行業(yè)協(xié)會終身取消其職業(yè)資格。注冊專業(yè)人員屬于高薪階層，社會地位受人尊敬，他們自然會倍加珍惜自己的職業(yè)資格，工作中嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，熱誠敬業(yè)，從而有效的保證了工程建設(shè)的順利完成。
新加坡關(guān)于建筑企業(yè)的資質(zhì)管理值得關(guān)注，1984年新加坡政府建筑業(yè)發(fā)展局（CIDB）專門設(shè)立了承包商注冊處，受理承包商的資質(zhì)評定注冊業(yè)務(wù)，根據(jù)CIDB的要求，申請注冊的建筑企業(yè)必須出具工作業(yè)績、資金狀況、人員素質(zhì)、技術(shù)水平、管理能力等方面的相關(guān)資料，并且接受必要的審查程序。承包商的資質(zhì)評定分為兩個方面，一方面是承包商所能從事的工程類型，另一方面是承包商從事該工程類型的資質(zhì)等級。CIDB將承包商所能從事的工程類型劃分為兩個大類，既建筑工程類、建筑相關(guān)類，CIDB規(guī)定，建筑工程類分為C1-C8八個等級，其他類型分為L1-L6六個等級。級別越高，工程投標(biāo)的承包總額越大，承包商只能在資質(zhì)條件允許的工程類型及業(yè)務(wù)范圍內(nèi)投標(biāo)，不得跨類越級進(jìn)行投標(biāo)。
為了促進(jìn)建筑企業(yè)的全面質(zhì)量管理，新加坡政府支持并鼓勵建筑企業(yè)按ISO9000質(zhì)量管理和質(zhì)量保證系列標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)證工作，CIDB將以能夠承包大型公共工程的建筑企業(yè)為對象推廣。ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證工作對于承包私人投資民間工程的企業(yè)沒有必要取得ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證的強(qiáng)制性要求，CIDB認(rèn)為通過ISO9000質(zhì)量體系認(rèn)證，可從承包商內(nèi)部機(jī)制上最大限度保證工程質(zhì)量達(dá)到目標(biāo)水平，CIDB規(guī)定，自1997年7月開始，所有C6-C8資質(zhì)的承包商及參與工程造價超過300萬新加坡元的工程咨詢公司，均須取得ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證證書，否則不得從事工作。
4 業(yè)主在工程建設(shè)質(zhì)量管理過程中起主導(dǎo)作用
在發(fā)達(dá)國家十分強(qiáng)調(diào)業(yè)主在工程項目建設(shè)過程中的管理，項目管理者可以是項目經(jīng)理或者業(yè)主代表，他們對于項目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量進(jìn)行全面控制、指定設(shè)計者及施工承包者、簽訂合同、編制概念設(shè)計或設(shè)計綱要、對設(shè)計文件進(jìn)行批準(zhǔn)、對工程施工進(jìn)行管理、負(fù)責(zé)工程的交接。相對來說，政府的干預(yù)較少，政府的干預(yù)只限于維護(hù)社會生活秩序和保障人民公共利益。
5 重視對工程項目建設(shè)全過程的質(zhì)量管理
與我國在工程項目建設(shè)中把質(zhì)量管理的重點施在施工階段的做法有所不同，發(fā)達(dá)國家十分重視對于項目建設(shè)全過程的質(zhì)量管理：十分重視工程項目可行性研究；十分重視對工程項目的設(shè)計進(jìn)行質(zhì)量控制；嚴(yán)格進(jìn)行施工過程的質(zhì)量檢查及監(jiān)督；工程用的材料、設(shè)備的質(zhì)量控制良好；正確處理質(zhì)量控制和進(jìn)度控制的矛盾。
6 積極有效的強(qiáng)制性工程擔(dān)保與保險制度
全方位和全過程工程擔(dān)保與保險是建設(shè)工程質(zhì)量實現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)保證。凡涉及工程建設(shè)活動的所有單位，包括業(yè)主、建筑師、總承包商、設(shè)計或施工等專業(yè)承包商、建筑產(chǎn)品制造商、質(zhì)量檢查公司等，均需向擔(dān)保與保險公司進(jìn)行強(qiáng)制性投保。擔(dān)保與保險的內(nèi)容包括新建、改建或維護(hù)工程的結(jié)構(gòu)失效，以及建筑所在場地的破壞。從項目立項開始至缺陷保證期止，按合同分別由責(zé)任負(fù)責(zé)方承擔(dān)擔(dān)保與保險責(zé)任。全方位、全過程的工程擔(dān)保與保險，為保證建設(shè)工程全壽命期質(zhì)量的實現(xiàn)提供了經(jīng)濟(jì)上的保證。
浮動擔(dān)保與保險費(fèi)率制有利于提高質(zhì)量意識，改善質(zhì)量管理。承包商擔(dān)保與保險費(fèi)率根據(jù)建筑物的風(fēng)險程度、承包商的聲譽(yù)、質(zhì)量檢查的深度等綜合加以考慮，一般要負(fù)擔(dān)相當(dāng)于工程總造價1．5％-4％的保險費(fèi)(法國)。由于擔(dān)保與保險費(fèi)率的確定考慮了承包商的聲譽(yù)和業(yè)績，為了得到優(yōu)惠的擔(dān)保與保險費(fèi)率，承包商必須通過加強(qiáng)質(zhì)量管理提高聲譽(yù)、積累良好的業(yè)績，從而促進(jìn)了質(zhì)量監(jiān)督管理保證的良性發(fā)展。
強(qiáng)制性擔(dān)保與保險制度增強(qiáng)了各方主體參與工程質(zhì)量監(jiān)督控制的能動性；成熟完善的工程擔(dān)保與保險市場為建設(shè)工程質(zhì)量目標(biāo)的順利實現(xiàn)提供了有效的社會保障；公正嚴(yán)格的政府監(jiān)管是工程擔(dān)保與保險市場培育和發(fā)展的保證。
中圖分類號：TU198文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A
歷經(jīng)幾百年的資本主義制度的洗禮，西方國家建立了較為完善的政府管理體系?？v觀這些發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的建設(shè)工程質(zhì)量管理體制，大多數(shù)政府的建設(shè)主管部門都把制定住宅、城市、交通、環(huán)境建設(shè)和建筑業(yè)質(zhì)量管理的法規(guī)和監(jiān)督執(zhí)行法為主要任務(wù)。
1國外工程質(zhì)量監(jiān)督模式
在對具體建設(shè)工程項目管理監(jiān)督模式上，西方國家的承包商都按照“誰設(shè)計誰負(fù)責(zé)，誰施工誰負(fù)責(zé)”的原則實行質(zhì)量自控。至于政府是否介入政府投資的公共工程以及民間資本的工程質(zhì)量的具體監(jiān)督檢查，即政府主管部門是否直接參與微觀層面的工程質(zhì)量監(jiān)督檢查控制，各國情況不盡相同。
從政府是否直接介入微觀層面的工程質(zhì)量監(jiān)督管理，大致可以歸納為以下三種模式。
第一種是政府主管部門直接參與工程項目質(zhì)量的監(jiān)督和檢。例如在美國，政府參加工程項目質(zhì)量監(jiān)督檢查的人員分為兩類：一類是政府自己的檢查人員，另一類是政府臨時聘請或要求業(yè)主聘請的，屬于政府認(rèn)可的外部專業(yè)人員。依據(jù)《美國統(tǒng)一建筑條例》，美國對工程建設(shè)的監(jiān)督管理是在政府建筑官員行政管轄之下的監(jiān)督執(zhí)法機(jī)構(gòu)來實施的。政府授權(quán)建筑官員指導(dǎo)法規(guī)全部條款的實施，并要求這些機(jī)構(gòu)必須具有執(zhí)法權(quán)。同時在必要時，通過批準(zhǔn)，建筑官員可以任命一定范圍內(nèi)的技術(shù)官員、檢查員或者其他雇員，并賦予他們必要的監(jiān)督檢查權(quán)限以履行監(jiān)督執(zhí)法機(jī)構(gòu)的職責(zé)。
第二種是政府主管部門對工程項目的質(zhì)量監(jiān)督實行間接管理。德國政府對工程質(zhì)量的監(jiān)督管理，主要采用由州政府建設(shè)主管部門委托或者授權(quán)，由國家認(rèn)可的質(zhì)量監(jiān)督工程師組建的質(zhì)量監(jiān)督審查公司，代表政府對所有建設(shè)工程和涉及結(jié)構(gòu)安全的改建工程的質(zhì)量實行強(qiáng)制性監(jiān)督檢查。
第三種是政府主管部門不直接參與工程項目的質(zhì)量監(jiān)督檢查，而是主要運(yùn)用法律和經(jīng)濟(jì)手段促使建筑企業(yè)提高工程質(zhì)量。例如，法國實行強(qiáng)制性的工程保險制度。按照法國的建筑法規(guī)《建筑職責(zé)和保險》的規(guī)定：凡涉及工程建設(shè)活動的所有單位，包括業(yè)主、總承包商、設(shè)計、施工、質(zhì)檢等單位，均須向保險公司投保，而保險公司則要求每項工程在建設(shè)過程中，必須委托一個質(zhì)量檢查公司進(jìn)行質(zhì)量檢，并給予投保單位可少付保險費(fèi)的優(yōu)惠。法國的質(zhì)量檢查公司在營業(yè)前，必須取得由政府有關(guān)部門組成的委員會審批頒發(fā)的證書。獲證的質(zhì)量檢查公司，每隔2-3年須經(jīng)發(fā)證機(jī)構(gòu)復(fù)審一次。為了保證質(zhì)量，檢查公司須保持其第三方的客觀公正地位，質(zhì)量檢查公司不得在國內(nèi)參與質(zhì)檢以外的任何商業(yè)活動。
2發(fā)達(dá)國家工程質(zhì)量監(jiān)督管理特征
發(fā)達(dá)國家建設(shè)工程項目的質(zhì)量水平較高，這點與他們國家的法制環(huán)境和對質(zhì)量管理的重視是分不開的。施工單位的內(nèi)部自我檢查和業(yè)主委托的監(jiān)理咨詢公司對工程進(jìn)行質(zhì)量控制，雖然作法上有所區(qū)別，但是在各國的實際管理中都是不可或缺的。通過對發(fā)達(dá)國家的工程質(zhì)量監(jiān)督管理我們可以發(fā)現(xiàn)一些共有的特征：
第一、發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的建設(shè)主管部門都會把涉及公共利益與居民安全的城市住宅、道路交通、公共建筑、環(huán)境建設(shè)等項目作為工程質(zhì)量監(jiān)督管理的重點，對大型公共投資項目作為監(jiān)督管理重點。通過以施工許可和建筑產(chǎn)品使用等一些制度為調(diào)節(jié)手段，輔以市場準(zhǔn)入機(jī)制和設(shè)計文件審核、質(zhì)量認(rèn)證體系來加以管理。突出的顯示出了在這些國家和地區(qū)的各種專業(yè)學(xué)會和行業(yè)協(xié)會的輔助作用。對于業(yè)內(nèi)人士而言，整個行業(yè)實行嚴(yán)格的注冊管理制度，從業(yè)人員的個人資格和企業(yè)資質(zhì)并重管理。通過資質(zhì)和使用雙重許可，在很大程度上避免了很多不必要的后續(xù)麻煩，有效避免了不具備條件的工程盲目上馬，也避免了不合格工程的交付使用，減少了對社會投資的浪費(fèi)與對使用者合法權(quán)益的損害。
第二、在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，發(fā)達(dá)國家的工程質(zhì)量管理更多的是建立在建設(shè)法律體制相對完備的基礎(chǔ)之上。這一點也成為衡量一個國家建設(shè)工程質(zhì)量管理水平高下的一個非常重要的標(biāo)志。
第三、發(fā)達(dá)國家都有著完備的建筑市場準(zhǔn)入體制，而這一點，也無疑成為了工程質(zhì)量管理有效提高的重要把手，嚴(yán)格的專業(yè)人員注冊制度和企業(yè)資質(zhì)等級管理制度，從企業(yè)和個人兩方面都起著重要的約束作用。另一方面，違法的代價是沉痛巨大的。
第四、在發(fā)達(dá)國家中業(yè)主方的質(zhì)量管理主導(dǎo)作用巨大，作為項目管理者的項目經(jīng)理或者業(yè)主代表對項目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量全面控制，對設(shè)計文件的批準(zhǔn)和施工承包商的合同簽訂以及后續(xù)施工工程的管理與交接都全面參與管理。政府的干預(yù)只限于關(guān)注涉及社會大眾生活方面的公共利益。發(fā)達(dá)國家重視可行性研究，重視設(shè)計優(yōu)化過程控制以及施工材料質(zhì)量控制保證等方面都是值得我們研究的。
第五、發(fā)達(dá)國家推行的全方位全過程的工程擔(dān)保與保險制度是工程質(zhì)量的經(jīng)濟(jì)保證。凡涉及工程建設(shè)的建設(shè)、承包、設(shè)計、建材供應(yīng)、質(zhì)量檢查公司等，均需對自己公司所從事的該項生產(chǎn)活動向擔(dān)保與保險公司進(jìn)行強(qiáng)制性投保，然后按合同承擔(dān)責(zé)任。在管理中還根據(jù)承包商的聲譽(yù)、質(zhì)量管理水平、建筑物的施工難度與抗風(fēng)險程度實行浮動擔(dān)保保險費(fèi)率，作為工程總造價1.5%-4%的保險費(fèi)，在工程中是一個必須考慮的價格因素，這也就有利的促進(jìn)了承包商走上保質(zhì)量、樹口碑、賺業(yè)績的良性發(fā)展軌道。
3發(fā)達(dá)國家質(zhì)量監(jiān)督給予的啟示
從上面介紹的西方國家典型管理模式，我們可以發(fā)現(xiàn)發(fā)達(dá)國家的工程質(zhì)量監(jiān)督管理水平與發(fā)達(dá)國家的市場經(jīng)濟(jì)水平和法制化程度有著直接的因果關(guān)系。但是除此之外，在細(xì)致的管理方式方法上，我們還是能看到諸多取經(jīng)之處，這或許也是我們國家質(zhì)量監(jiān)督工作存在的不足和今后要走的路。
發(fā)達(dá)國家和地區(qū)在建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理中普遍都實行“誰設(shè)計誰負(fù)責(zé)，誰施工誰負(fù)責(zé)”的基本原則。政府監(jiān)督管理的重點是諸如開工許可，中間驗收，投入使用許可等階段性控制。政府通過制定比較完善的法律體系來建立健全質(zhì)量監(jiān)督體系、質(zhì)量保證體系和質(zhì)量評價體系，通過宏觀管理，提高從業(yè)人員的質(zhì)量意識，規(guī)范市場行為管理，以期達(dá)到對工程建設(shè)的全過程監(jiān)督管理。盡管各國的工程質(zhì)量監(jiān)督體制、監(jiān)管方式、機(jī)構(gòu)設(shè)置、監(jiān)督內(nèi)容等都存在各自的相對獨立性，但是這些發(fā)達(dá)國家對工程質(zhì)量監(jiān)督管理存在的共性是存在于市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的內(nèi)在客觀規(guī)律，是符合新時期國際工程建設(shè)管理的趨勢和要求也是值得我們借鑒和學(xué)習(xí)的。
參考文獻(xiàn)
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中圖分類號：TU201.5 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
一、我國建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)管狀況
我國建筑節(jié)能工作開始于上個世紀(jì)八十年代,遲于世界經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家。20多年來的發(fā)展,取得了積極成效,目前正向縱深發(fā)展。建設(shè)部于2008年5月31日了《關(guān)于發(fā)展節(jié)能節(jié)地型住宅和公共建筑的指導(dǎo)意見》, 在2009年7月31日又了《民用建筑工程節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理辦法》, 而《建筑節(jié)能工程施工驗收規(guī)范》、《建筑能耗統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)》、《建筑節(jié)能氣象參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)》等一系列標(biāo)準(zhǔn)正在組織編制中。各省市根據(jù)當(dāng)?shù)貤l件, 亦積極加大建筑節(jié)能的監(jiān)管力度, 如江蘇省率先在國內(nèi)頒布了《民用建筑節(jié)能工程施工質(zhì)量驗收規(guī)程》、《民用建筑節(jié)能工程現(xiàn)場熱工性能檢測標(biāo)準(zhǔn)》、《水泥基復(fù)合保溫砂漿建筑保溫系統(tǒng)技術(shù)規(guī)程》等三項節(jié)能標(biāo)準(zhǔn),并于2009年6月1日起正式實施。在我們不斷努力的同時,尚需正視我國建筑節(jié)能質(zhì)量管理的現(xiàn)狀。
二、建筑節(jié)能質(zhì)量的全面監(jiān)管體系及工作重點
全面質(zhì)量管理原本用于生產(chǎn)企業(yè)的質(zhì)量管理工作,這是質(zhì)量管理的一種高級境界,我們完全可以將全面質(zhì)量管理模式引入建筑的節(jié)能質(zhì)量管理體系,并相應(yīng)建立三大建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理體系,即各建設(shè)主體的節(jié)能質(zhì)量保證體系、包括建設(shè)監(jiān)理與工程保險在內(nèi)的社會監(jiān)督保證體系、政府監(jiān)督管理體系。在此思想的指導(dǎo)下,筆者認(rèn)為今后一段時期, 建設(shè)主管部門應(yīng)把握如下工作重點:
（一）倡導(dǎo)全社會關(guān)注建筑節(jié)能
目前,廣大市民群眾的建筑節(jié)能意識還不強(qiáng),更多市民在選購房屋時,關(guān)注的是價格、結(jié)構(gòu)和朝向。采取節(jié)能措施的建筑比不考慮節(jié)能的同類建筑建造成本會增加10%左右,由此不少開發(fā)商和建設(shè)單位暗自降低建筑的節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)。此外,對于積極應(yīng)用節(jié)能技術(shù)的開發(fā)商和建設(shè)單位, 應(yīng)給予稅收優(yōu)惠等政策支持。
（二）加大教育培訓(xùn)力度
建筑節(jié)能是一項發(fā)展中的建筑技術(shù), 而且具有較強(qiáng)的地域和氣候適用性,而建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理是一項政策性、法律性、技術(shù)性和經(jīng)濟(jì)性都很強(qiáng)的知識型管理工作。因此,提高建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理的有效性,必須實施以人為本的人才戰(zhàn)略,全面提高監(jiān)督管理人員的綜合素質(zhì),這就需要加大教育培訓(xùn)力度,并加強(qiáng)相關(guān)資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格管理。
（三）建立完善的社會信用體系, 推行工程保險制度
社會信用程度的提高和完善需要全社會的努力,需要社會生產(chǎn)力水平的提高和社會道德水準(zhǔn)的提升, 更需要法律對信用行為的規(guī)范和保護(hù)。具體工作包括: 建立覆蓋全社會的企業(yè)、個人信用登記制度; 借鑒穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾經(jīng)驗,培育我國自己的信用評級機(jī)構(gòu)，努力提高金融機(jī)構(gòu)的信用甄別和信用風(fēng)險管理水平; 盡快制定維護(hù)信用的法規(guī),強(qiáng)化法律對失信行為的監(jiān)督與制裁效力。
（四）確保實現(xiàn)建筑節(jié)能質(zhì)量的全過程監(jiān)管
即將出臺的《建筑節(jié)能管理條例》的第一項內(nèi)容為新建建筑節(jié)能市場準(zhǔn)入制度，該制度以“閉合式管理”制度來保障建筑節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行。閉合式管理是從節(jié)能論證、城市規(guī)劃、建設(shè)施工、施工監(jiān)理、質(zhì)量驗收、到建筑后期運(yùn)營管理中對建筑節(jié)能進(jìn)行全過程的監(jiān)管和保障。應(yīng)該說這是一次改革, 要改變把質(zhì)量管理的重點放在施工階段的習(xí)慣。借鑒發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗,要加強(qiáng)對建設(shè)項目可行性研究和設(shè)計階段的建筑節(jié)能措施監(jiān)督力度,并嚴(yán)格施工圖的審查工作。
（五）改善政府對建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督手段和方法
實現(xiàn)建筑節(jié)能的全面質(zhì)量管理,政府的監(jiān)督管理手段和方法必須與之相適應(yīng),主要是:以信息技術(shù)為支撐點,實現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡(luò)化,實現(xiàn)監(jiān)督方法的科學(xué)化;督促委托的質(zhì)量檢測機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新和改進(jìn)檢測設(shè)備和儀器,以保證政府對建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理的科學(xué)性、有效性和監(jiān)管效率。
三、國外工程質(zhì)量監(jiān)管模式借鑒
據(jù)統(tǒng)計,建筑能耗占人類總能耗的1/4,而我國的建筑能耗是歐美及日本等發(fā)達(dá)國家的2～3倍。如果深入考察,不難發(fā)現(xiàn),這些國家普遍采用了先進(jìn)的建筑節(jié)能技術(shù),更關(guān)鍵的是,他們具有較高水平的建筑質(zhì)量監(jiān)督與管理機(jī)制,值得我們借鑒的有如下幾個方面:
（一）建立完備而嚴(yán)明的工程質(zhì)量法規(guī)體系和執(zhí)法體系。這是質(zhì)量監(jiān)督的有效保證,而政府的監(jiān)督職能著重于促使建設(shè)各方行為主體質(zhì)量意識的建立以及從制度上保證其貫徹執(zhí)行。
（二）重視對工程項目建設(shè)全過程的質(zhì)量管理。主要包括: 重視工程項目的可行性研究, 這項工作包括機(jī)會研究、初步可行性研究、可行性研究和評價四個階段。
（三）積極有效的強(qiáng)制性工程擔(dān)保與保險制度。由于擔(dān)保與保險費(fèi)率的確定須考慮承包商的聲譽(yù)和業(yè)績,為了得到優(yōu)惠的擔(dān)保與保險費(fèi)率，承包商必須通過加強(qiáng)質(zhì)量管理提高聲譽(yù)、積累良好的業(yè)績。
（四）業(yè)主在工程項目建設(shè)質(zhì)量管理過程中起主導(dǎo)作用,而且發(fā)達(dá)的工程咨詢業(yè)實行規(guī)范化和專業(yè)化管理。
（五）系統(tǒng)強(qiáng)化的行業(yè)教育培訓(xùn),不斷提高從業(yè)人員的素質(zhì)。
四、結(jié)束語
目前, 我國建筑的節(jié)能質(zhì)量尚需要強(qiáng)而有力的監(jiān)督管理, 這是一項系統(tǒng)性工作，基于全面質(zhì)量管理模式,可以形成三大建筑節(jié)能質(zhì)量監(jiān)督管理體系。
引言
我國建設(shè)領(lǐng)域出現(xiàn)了投資主體多元化和市場交易復(fù)雜化的格局，工程質(zhì)量監(jiān)督制度的制度環(huán)境發(fā)生變化，原有工程質(zhì)量監(jiān)督體系難以適應(yīng)新的形勢和市場經(jīng)濟(jì)的要求。為確保工程質(zhì)量，必須對工程質(zhì)量監(jiān)督制度體系按照市場經(jīng)濟(jì)的要求進(jìn)行系統(tǒng)的改革。
一、工程質(zhì)量監(jiān)督管理的內(nèi)容
建設(shè)工程龐大復(fù)雜，影響因素眾多，因此，工程質(zhì)量監(jiān)督管理主要包括以下內(nèi)容：1. 工程可行性調(diào)研時期的監(jiān)督與管理。主要內(nèi)容是對成績工程的規(guī)模的控制，監(jiān)管布局優(yōu)化以及對投資效益進(jìn)行評估；2. 工程設(shè)計時期的監(jiān)督與管理。主要內(nèi)容是實現(xiàn)對設(shè)計綱要落實的監(jiān)管，同時對設(shè)計進(jìn)行評議；3. 工程施工時期的監(jiān)督與管理。主要內(nèi)容是對施工過程中設(shè)備，材料的監(jiān)督，加強(qiáng)施工過程中主要敏感處的監(jiān)控；4.工程竣工使用時期的監(jiān)督與控制。主要內(nèi)容是基于工程的質(zhì)量保險確保工程質(zhì)量。
二、工程質(zhì)量監(jiān)督管理的原則
工程質(zhì)量監(jiān)督管理的基本原則有以下幾條：
2.1“質(zhì)量第一”原則。工程需要樹立質(zhì)量意識，高度強(qiáng)調(diào)工程質(zhì)量管理，確保經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的共同效益。
2.2“責(zé)任明確落實”原則。工程質(zhì)量要終身負(fù)責(zé)。誰設(shè)計誰負(fù)責(zé)，誰施工誰負(fù)責(zé)。通過質(zhì)量監(jiān)督管理體系的推動，提高設(shè)計和施工質(zhì)量，并且讓設(shè)計和施工主體在相關(guān)過程中行使其職能，履行其義務(wù)。
2.3“全面、全方位、全過程”監(jiān)督管理原則。因為工程質(zhì)量是在其建設(shè)過程體系中形成的，所以工程質(zhì)量要全面的、全方位的、全過程的監(jiān)督管理。全過程的監(jiān)督管理是指阻礙可行性研究階段、勘測設(shè)計階段、施工前、施工中、竣工后的各個階段，均處在監(jiān)督管理狀態(tài)中。這個過程涵蓋了工程的規(guī)劃、實行、檢驗和處理的循環(huán)過程。
2.4“公正科學(xué)”原則。監(jiān)督管理應(yīng)正確依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，科學(xué)評價和檢驗工程質(zhì)量，應(yīng)以獨立的第三方身份，強(qiáng)制嚴(yán)格執(zhí)法。
三、工程質(zhì)量監(jiān)督與管理存在的主要問題
當(dāng)前，我國工程質(zhì)量監(jiān)督與管理主要存在以下問題：
3.1工程質(zhì)量監(jiān)督體系不完善。當(dāng)前，我國工程質(zhì)量的監(jiān)督與管理基于政府監(jiān)督與社會監(jiān)督兩方面。然而，在工程質(zhì)量監(jiān)管中雖然工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)的具有非常重要的作用，但是沒有實現(xiàn)和社會監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合。
3.2工程質(zhì)量檢測有待于完善。當(dāng)前，我國進(jìn)行工程治理檢測機(jī)構(gòu)中有相當(dāng)一部分是基于政府建設(shè)行政部門的主管，或者與政府存在隸屬關(guān)系，這樣在客觀上容易發(fā)生腐敗行為，無疑對于工程的質(zhì)量責(zé)任的落實非常不利。
3.3政府對工程質(zhì)量監(jiān)督與管理的范圍比較狹窄。目前，工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)對于工程質(zhì)量的監(jiān)督主要集中在工程施工時期的監(jiān)督，通常是基于施工時期對于工程責(zé)任主體的質(zhì)量行為以及對于工程的實體的質(zhì)量的監(jiān)督實現(xiàn)，因此，對于施工的質(zhì)量而言僅僅可以起到監(jiān)督的作用。
3.4工程質(zhì)量監(jiān)理單位沒有嚴(yán)格基于規(guī)范要求進(jìn)行工程質(zhì)量的監(jiān)督。當(dāng)前，工程監(jiān)理單位存在著越級監(jiān)理的違規(guī)行為，存在允許其他的單位甚至是個人以單位的名義對監(jiān)理業(yè)務(wù)進(jìn)行承擔(dān)，把監(jiān)理業(yè)務(wù)向其他工程監(jiān)理單位轉(zhuǎn)讓；監(jiān)理單位和建設(shè)單位簽訂虛假的合同，為了經(jīng)濟(jì)利益，對工程的監(jiān)管不嚴(yán)格，甚至不進(jìn)行監(jiān)理；監(jiān)理過程中，對于關(guān)鍵過程，隱蔽工程，重點部位等沒有進(jìn)行及時的檢查；沒有嚴(yán)格的基于國家的相關(guān)的規(guī)范，標(biāo)準(zhǔn)對工程的主體進(jìn)行評定，評估竣工工程質(zhì)量等。
四、完善工程質(zhì)量監(jiān)督與管理的措施
針對工程質(zhì)量監(jiān)督管理的問題，改善其監(jiān)督管理的策略主要有以下幾點：
4.1完善工程質(zhì)量相關(guān)的監(jiān)督管理法律體系和標(biāo)準(zhǔn)
執(zhí)法工作更標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督管理更科學(xué)，就是需要這樣的一系列的社會監(jiān)督管理保障體系，增強(qiáng)工程的質(zhì)量保障力，實現(xiàn)監(jiān)督管理的國際化和制度化。一般來說，包括法律體系的建設(shè)和專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的修訂兩個方面，當(dāng)然更要明確各個主體在各個階段的責(zé)任和權(quán)力。
4.2提高工程質(zhì)量監(jiān)督管理人員的基本素質(zhì)和技能水平
工程的創(chuàng)造、建設(shè)均是以人為主體，監(jiān)督管理人員素質(zhì)的高低關(guān)系著工作的效率和安全，所以在各個環(huán)節(jié)均要“以人為本”，提高相關(guān)人員的綜合素質(zhì)。通過一系列的教育培訓(xùn)，監(jiān)督管理人員應(yīng)掌握扎實的專業(yè)基礎(chǔ)，熟悉相關(guān)的法律法規(guī)，并經(jīng)過了長期實踐的鍛煉，掌握常規(guī)監(jiān)督管理方法，能不斷更新知識結(jié)構(gòu)，全面促進(jìn)工程建設(shè)工作。
4.3改善工程質(zhì)量監(jiān)督方法和手段
我國目前的工程質(zhì)量監(jiān)督管理理論還處于初步研究階段，均是基于國外發(fā)達(dá)國家的實踐理論。先進(jìn)的技術(shù)手段是工程質(zhì)量的重要內(nèi)容，要以新興的技術(shù)手段為基點，實現(xiàn)監(jiān)督管理的網(wǎng)絡(luò)信息化，并不斷更新監(jiān)督管理設(shè)備，高效地推動城市建設(shè)工程的信息化，
4.4轉(zhuǎn)變工程質(zhì)量管理的工作方式
一般來說，監(jiān)督管理是工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)受部門委托，按照工程相關(guān)法律體系，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、市場、法律等手段，激勵和約束工程建設(shè)。轉(zhuǎn)變工作方式是指恢復(fù)其監(jiān)督管理人員的執(zhí)法地位，并通過科學(xué)專業(yè)地監(jiān)督管理，如運(yùn)用先進(jìn)科學(xué)設(shè)備得到的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)代替“看、問”式現(xiàn)場檢查，用全過程、全方位的監(jiān)督代替施工現(xiàn)場對承包商的監(jiān)督等。通過轉(zhuǎn)變，這些監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，促進(jìn)了工程的有效建設(shè)。
4.5建立工程質(zhì)量監(jiān)督管理的循環(huán)體系，保障工程建設(shè)的良好運(yùn)轉(zhuǎn)。工程質(zhì)量的形成涉及多方參與，影響因素復(fù)雜，因此全面、全方位、全過程的系統(tǒng)監(jiān)督管理是必須的。首先來說應(yīng)嚴(yán)格保證工程監(jiān)理，在招投標(biāo)階段，選擇有資質(zhì)的專業(yè)監(jiān)理公司，并對該公司進(jìn)行一定的檢查，對其相關(guān)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)。其次是嚴(yán)格保證社會監(jiān)督，設(shè)立相應(yīng)的舉報接收機(jī)構(gòu)，及時受理群眾的舉報和投訴，并且嚴(yán)格做好環(huán)評工作，確保落實相應(yīng)環(huán)保措施，在施工現(xiàn)場明確相關(guān)責(zé)任人員的信息，公布相應(yīng)的監(jiān)督電話，隨時接受社會工作的監(jiān)督。最后是嚴(yán)格把關(guān)政府監(jiān)督，行政主管部門應(yīng)主動參與工程質(zhì)量管理的全過程，對工程項目的各個階段，各個過程都要嚴(yán)格把關(guān)，通?？梢酝ㄟ^隨機(jī)抽查、節(jié)點驗收等方式評估工程質(zhì)量監(jiān)督管理工作，并對接下來的工作做必要的正確的指示引導(dǎo)。
4.6加強(qiáng)日常的監(jiān)督管理，嚴(yán)格把關(guān)各個細(xì)節(jié)
日常管理的主體應(yīng)是相關(guān)責(zé)任單位，應(yīng)保證其具有相應(yīng)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，落實責(zé)任到人。嚴(yán)格按照相關(guān)法律，在各個過程分析檢查該單位的監(jiān)督管理報告，對于未落實政策，未保證安全措施等的單位要停工檢查。例如近兩年工程材料的問題日益嚴(yán)重，監(jiān)督管理部門應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)材料，提高工程材料抽檢量，對于不合格的材料必須及時通知相關(guān)負(fù)責(zé)人，責(zé)令其整改處理。
五、結(jié)束語
工程建設(shè)的質(zhì)量關(guān)系到人們的生產(chǎn)財產(chǎn)的安全，加強(qiáng)工程建設(shè)的質(zhì)量監(jiān)督與管理具有非常重要的意義。強(qiáng)化對工程建設(shè)的質(zhì)量監(jiān)督與管理，需要構(gòu)建科學(xué)有效的質(zhì)量監(jiān)督管理體系，各個部門相互配合，不斷提高工程建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督管理人員的素質(zhì)，提高質(zhì)量監(jiān)督管理的意識，嚴(yán)格執(zhí)法，從而使得工程建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督與管理水平不斷提高，最終提高工程的質(zhì)量。
參考文獻(xiàn)：
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Abstract：Construction Engineering Quality Supervision and management, is the quality supervision institutions by the construction administrative department to entrust, according to the relevant laws of construction project quality. Regulations and mandatory standards play a regulatory role on Incentive and constraint mechanism, all the construction quality of the implementation of mandatory law enforcement supervision, ensuring construction safety and environmental quality.
Key words：Architectural Engineering；Quality supervision and management
中圖分類號：TU198+.6文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：
現(xiàn)針對工程質(zhì)量監(jiān)督管理，筆者將闡述一下自己的見解和看法。
一、建筑工程質(zhì)量監(jiān)督管理，對其形成過程的各個階段質(zhì)量行為和實體質(zhì)量檢查的監(jiān)督管理，主要從三個方面實現(xiàn)全方位、全過程的質(zhì)量監(jiān)督管理。
1．施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理
涉及三個方面：一是對有關(guān)設(shè)計、勘查文件審查的監(jiān)督管理，對設(shè)計、勘察單位質(zhì)量行為和活動結(jié)果監(jiān)督，重點放在對設(shè)計、勘察文件的審查監(jiān)督把關(guān)上。二是對招投標(biāo)活動監(jiān)督管理，重點是施工招投標(biāo)的監(jiān)督，實現(xiàn)市場監(jiān)督與質(zhì)量監(jiān)督有效結(jié)合，通過質(zhì)量監(jiān)督審查，促進(jìn)市場競爭的規(guī)范化和良性運(yùn)轉(zhuǎn)，通過市場有效運(yùn)作，保證質(zhì)量監(jiān)督有效性。三是對合同文本的監(jiān)督，重點是施工合同監(jiān)督，把質(zhì)量管理的規(guī)范化和法制化落實到合同條款中。通過這三方面內(nèi)容的審查監(jiān)督，實現(xiàn)政府對工程質(zhì)量實施全過程的預(yù)控監(jiān)督。
2。施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理
施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理應(yīng)圍繞三大分部的現(xiàn)場監(jiān)督，開展事前、事中和事后巡回閉環(huán)監(jiān)督的管理。三大分部即地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)與工程質(zhì)量和環(huán)境質(zhì)量，現(xiàn)場實體質(zhì)量檢查方式，應(yīng)采取科學(xué)的檢測儀器和設(shè)備，提供準(zhǔn)確可靠的數(shù)據(jù)，增強(qiáng)建筑工程質(zhì)量監(jiān)督檢查的科學(xué)性和權(quán)威性。
3.。竣工后的質(zhì)量監(jiān)督管理
竣工后的質(zhì)量監(jiān)督管理是建設(shè)工程投入使用的最后把關(guān)監(jiān)督管理。首先要保證不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)要求的工程不能投入使用，避免低劣工程對使用者造成直接危害和影響。其次是把裝修、維修、維護(hù)的質(zhì)量監(jiān)督納入建設(shè)工程全壽命質(zhì)量監(jiān)理的范疇。對裝修、維護(hù)過程的質(zhì)量監(jiān)督管理，使建設(shè)工程質(zhì)量目標(biāo)得到有效實現(xiàn)，為用戶創(chuàng)造安全、舒適、健康的生產(chǎn)、生活環(huán)境，使建設(shè)工程質(zhì)量實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
二、加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)督管理的措施
1。建立健全法律體系
健全法律體系，使建筑市場高效有效運(yùn)作的根本保障，也是衡量一個國家建設(shè)工程質(zhì)量水平高低的標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對市場主體要素的監(jiān)督管理，推動工程充分發(fā)揮工程擔(dān)保、保險和建設(shè)監(jiān)督在建設(shè)工程質(zhì)量保證體系中的社會保障作用，促進(jìn)建設(shè)工程質(zhì)量的專業(yè)化和社會化。
2。建立健全質(zhì)量監(jiān)督管理體系
即各建設(shè)主體的質(zhì)量保證體系，包括建設(shè)監(jiān)理與工程保險在內(nèi)的社會監(jiān)督保證體系，完善各種監(jiān)督手段和措施，不斷保證工程質(zhì)量，才能保證公共利益和安全，保證社會穩(wěn)定和諧發(fā)展。
3。改善政府對建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督手段和方法
提高建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理效能，對建設(shè)工程質(zhì)量提高監(jiān)督管理，必須以新興的信息技術(shù)為支撐點，實現(xiàn)監(jiān)督管理的信息化和網(wǎng)絡(luò)化，實現(xiàn)監(jiān)督方法的科學(xué)化，不斷創(chuàng)新改進(jìn)檢測設(shè)備和儀器，以適應(yīng)建筑技術(shù)發(fā)展需求，保證政府對建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督管理科學(xué)化、有效性，提高監(jiān)督管理技術(shù)能力和監(jiān)管效率，推動全行業(yè)信息化和建筑科學(xué)進(jìn)步。
4。嚴(yán)把資質(zhì)審查關(guān)
把好建筑市場準(zhǔn)入關(guān)，應(yīng)加強(qiáng)對參建各方資質(zhì)審查。凡無資質(zhì)或資質(zhì)較低的建筑設(shè)計、施工單位不予立項，規(guī)劃部門不發(fā)建筑許可證，建筑安全管理部門不發(fā)施工許可證。由質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行檢驗和檢查。重點查處無證、越級、超范圍承接建筑設(shè)計施工、監(jiān)理業(yè)務(wù)行為，取消重大責(zé)任事故的單位從事業(yè)務(wù)資格或降低資質(zhì)等級。
中圖分類號:TU714文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A
安全生產(chǎn)是國家穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要保證,也是世界各國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的首要原則。建筑業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè),但長期以來,建筑業(yè)一直是各國職業(yè)安全事故發(fā)生頻率最高的工業(yè)部門之一,使得建筑業(yè)安全監(jiān)督管理的難度不同于一般的生產(chǎn)行業(yè)。統(tǒng)計表明,在英國平均每周有1名建筑工人死亡,在美國平均每天有2名建筑工人死亡,而我國據(jù)不完全統(tǒng)計每天有3人死于建筑安全事故,安全問題也日益突出。目前,我國建筑業(yè)在超常規(guī)發(fā)展的同時,安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作受到各級人民政府及社會各界的廣泛關(guān)注。因此,構(gòu)建我國的建筑安全管理監(jiān)督體系,完善監(jiān)督保障機(jī)制,從根本上解決建筑安全生產(chǎn)問題,提高我國建筑安全管理水平,具有重大的現(xiàn)實意義。
一、我國建筑安全監(jiān)督管理體系現(xiàn)狀
我國建筑安全監(jiān)督管理體系如圖1所示,在政府安全監(jiān)督管理部門的監(jiān)督下,監(jiān)督管理體系通過一系列法律法規(guī)來保證。而當(dāng)前我國有關(guān)法律法規(guī)還存在一些缺陷,主要還是依靠行政手段來進(jìn)行監(jiān)督管理。自從《建筑安全生產(chǎn)管理規(guī)定》、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》、《安全生產(chǎn)許可證條例》等頒布實施以來,目前我國75%的縣級以上地區(qū)逐步建立了安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu),它對減少和遏制建筑安全生產(chǎn)事故發(fā)生,促進(jìn)建筑施工安全水平提高發(fā)揮了極其重要的作用,同時也標(biāo)志著我國建筑安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作進(jìn)入了一個嶄新的時期。但是,在市場經(jīng)濟(jì)日益完善的今天,以行政手段為主的監(jiān)督管理體制遠(yuǎn)遠(yuǎn)未能解決建筑業(yè)的安全生產(chǎn)問題,因此當(dāng)前的建筑安全監(jiān)督管理體系已經(jīng)不能適應(yīng)建筑業(yè)市場的發(fā)展。(圖1)
二、我國建筑安全監(jiān)督管理體系存在的問題
(一)建筑安全生產(chǎn)法律法規(guī)體系不完善。當(dāng)前,我國與建筑安全相配套的法律法規(guī)體系不完善,相關(guān)條款比較抽象,操作性不強(qiáng),且一些建筑安全生產(chǎn)行政規(guī)章的時間過久,不適合現(xiàn)行建筑安全生產(chǎn)形勢的發(fā)展要求;另外,現(xiàn)行的建筑安全生產(chǎn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范不夠健全,如《建筑法》中規(guī)定了建設(shè)、施工、勘察設(shè)計、監(jiān)理單位的安全責(zé)任,但具體工程建設(shè)中,還涉及設(shè)備租賃、勞務(wù)承包、咨詢等建設(shè)參與者,而對這些主體的安全生產(chǎn)責(zé)任法律法規(guī)缺乏明確規(guī)定。另外,法律法規(guī)對安全監(jiān)督的執(zhí)法主體設(shè)置不規(guī)范,安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)國家設(shè)有安全生產(chǎn)監(jiān)督局,行業(yè)設(shè)有質(zhì)量安全管理部門或獨立的安全監(jiān)督站,但各職能部門職責(zé)重疊、交叉,存在監(jiān)管不到位、監(jiān)管力度不夠的弊病。
(二)建筑安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)體制不健全。在建筑安全監(jiān)督管理過程中,仍有一些地區(qū)和城市沒有設(shè)立安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和配備專職建筑安全監(jiān)督執(zhí)法人員,致使一些建筑企業(yè)不了解建筑安全技術(shù)的法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn),更無法貫徹執(zhí)行;很多地方政府安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)權(quán)利過小、安全監(jiān)督管理部門人員不足、素質(zhì)良莠不齊、安全監(jiān)督經(jīng)費(fèi)緊缺等致使安全監(jiān)督管理工作難以開展;目前我國沒有足夠先進(jìn)的安全監(jiān)測設(shè)備和科學(xué)有效的監(jiān)管手段應(yīng)用于安全監(jiān)督管理工作。而多部門實施的集中執(zhí)法更使得建筑安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)喪失了對安全生產(chǎn)違規(guī)、違法責(zé)任主體的處罰權(quán),因此有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)是建筑安全生產(chǎn)管理中的普遍現(xiàn)象,從而也致使安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)在日常的安全監(jiān)管工作中嚴(yán)重缺乏權(quán)威性。
(三)建筑企業(yè)內(nèi)部以及企業(yè)之間缺乏相互監(jiān)督機(jī)制。我國大部分建筑施工企業(yè)缺乏內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制,由于施工企業(yè)安全管理包括施工單位內(nèi)部安全行為的監(jiān)管和對分包單位等安全行為的監(jiān)管。同時,企業(yè)與企業(yè)之間的監(jiān)督管理和協(xié)調(diào)配合不夠,建設(shè)單位對工程項目建設(shè)進(jìn)行的安全監(jiān)督管理,并不是直接對施工現(xiàn)場進(jìn)行監(jiān)督檢查,而是通過委托監(jiān)理企業(yè)進(jìn)行,而監(jiān)理企業(yè)監(jiān)督的范圍和內(nèi)容又受限于業(yè)主的利益和權(quán)責(zé)范圍。因此,監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)督行為并不能真正地發(fā)揮作用,而由于我國的監(jiān)理市場混亂,從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊,更不能保證監(jiān)督管理的質(zhì)量。與此同時,建設(shè)單位與設(shè)計單位、設(shè)計單位與施工單位、監(jiān)理單位與設(shè)計單位等之間的監(jiān)督管理脫節(jié),造成建筑企業(yè)之間缺乏相互的監(jiān)督機(jī)制,因此難以保證建筑企業(yè)之間的安全監(jiān)督管理的有效性,因而也就不能發(fā)揮企業(yè)之間相互監(jiān)督管理的作用。
(四)中介機(jī)構(gòu)的安全監(jiān)督管理作用不能充分發(fā)揮。由于我國大多數(shù)中介機(jī)構(gòu)是政府主管部門劃分來設(shè)立和管理的,因此主管部門在與中介機(jī)構(gòu)的利益關(guān)系被切斷后,失去了監(jiān)管的積極性。而有些社會中介機(jī)構(gòu)脫鉤后主管部門仍是政府機(jī)構(gòu),這些機(jī)構(gòu)難以完全與政府脫鉤從而獨立成為一個真正的自律機(jī)構(gòu),實現(xiàn)“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自我約束、自我發(fā)展”的目標(biāo),政府部門與中介組織之間的社會定位仍不夠明確,長期存在政企不分等體制,政府職能尚未得到根本轉(zhuǎn)變,制約了中介機(jī)構(gòu)的組織發(fā)展和行為規(guī)范,監(jiān)督力度明顯不夠。
三、建立健全我國建筑安全監(jiān)督管理體系對策分析
(一)完善我國建筑安全生產(chǎn)法律法規(guī)體系。在我國建筑安全監(jiān)督管理過程中融入標(biāo)準(zhǔn)化、體系化的法律法規(guī)框架,明確劃分建筑各方主體的安全責(zé)任;制定完善建筑企業(yè)安全生產(chǎn)考核配套規(guī)章;認(rèn)真做好施工企業(yè)安全管理規(guī)范和建筑施工安全技術(shù)管理規(guī)范等國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定修訂工作;各地要結(jié)合本地實際,制定、完善和及時更新地方建筑安全生產(chǎn)法規(guī),盡快形成國家和地方相互呼應(yīng)、互為補(bǔ)充、比較完善的建筑安全生產(chǎn)法規(guī)體系,同時還要保證法律法規(guī)具有較強(qiáng)的操作性。因此,健全和完善的建筑安全生產(chǎn)法律法規(guī)體系,有利于保障建筑從業(yè)人員的生命安全,有利于落實建筑安全監(jiān)督管理工作。
(二)完善建筑安全監(jiān)督管理部門的運(yùn)行體制。完善我國建筑安全監(jiān)督管理部門的運(yùn)行機(jī)制,首先應(yīng)明確監(jiān)督機(jī)構(gòu)的執(zhí)法定位,確定其單位性質(zhì)為行政部門,鼓勵安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)大膽執(zhí)法,將監(jiān)督機(jī)構(gòu)的性質(zhì)由執(zhí)法類的事業(yè)單位直接轉(zhuǎn)型為主體上由財政全額撥款的行政執(zhí)法單位,使其行使行政執(zhí)法更加合理合法。其次應(yīng)避免多部門集中執(zhí)法,對于監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)實行垂直管理以排除行政干擾,使監(jiān)督管理能充分運(yùn)用國家頒布的法律、法規(guī)和現(xiàn)行規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。最后為了保證政府安全監(jiān)督管理的有效性、全面性和權(quán)威性,監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)提高監(jiān)督隊伍的素質(zhì)和監(jiān)督工作水平,加強(qiáng)各類專業(yè)人才的培養(yǎng)教育,完善安全監(jiān)督管理檢測手段,不斷探索和實踐適應(yīng)不同時期要求的施工安全監(jiān)督管理模式,建立起規(guī)范的工程施工安全監(jiān)督管理制度,提高施工安全監(jiān)督工作水平。
(三)強(qiáng)化建筑企業(yè)安全監(jiān)督管理機(jī)制。建筑企業(yè)是搞好安全工作的主體,只有他們加強(qiáng)安全管理,才能從根本上保障建筑安全管理工作的良性開展,因此在認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)有建筑安全生產(chǎn)制度的基礎(chǔ)上,合理劃分建設(shè)各方主體應(yīng)承擔(dān)的安全監(jiān)督責(zé)任。建設(shè)單位在工程建設(shè)中應(yīng)自覺擔(dān)負(fù)起建筑安全監(jiān)督管理責(zé)任,并增設(shè)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理人員。同時,還指導(dǎo)和督促施工單位建立安全生產(chǎn)保障體系,健全安全生產(chǎn)責(zé)任制和管理制度。監(jiān)理單位和其他建設(shè)相關(guān)責(zé)任主體也要落實安全責(zé)任。在強(qiáng)調(diào)施工單位按事故鑒定結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的同時,業(yè)主也應(yīng)對安全事故承擔(dān)相應(yīng)的間接責(zé)任,監(jiān)理單位承擔(dān)安全事故的監(jiān)督失察責(zé)任,設(shè)計、勘察和咨詢等企業(yè)也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任,使得建筑安全生產(chǎn)人人關(guān)心,從而建立一套良性的安全管理監(jiān)督運(yùn)行機(jī)制。
(四)加強(qiáng)建筑安全監(jiān)督管理中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展。隨著建筑業(yè)的不斷壯大和發(fā)展,建筑安全監(jiān)督管理不斷由政府監(jiān)管向市場監(jiān)管的轉(zhuǎn)變,隨著監(jiān)督性質(zhì)、監(jiān)督內(nèi)容和監(jiān)督方式的不斷調(diào)整,建設(shè)安全監(jiān)督管理成為以第三方簽證審查為主要責(zé)任的中介機(jī)構(gòu),這些機(jī)構(gòu)應(yīng)得到持續(xù)、健康、有序的建立和發(fā)展。同時,政府監(jiān)督對其他性質(zhì)的服務(wù)機(jī)構(gòu)(如保險服務(wù)機(jī)構(gòu))起到了促進(jìn)作用,保險公司委托中介服務(wù)機(jī)構(gòu)對投保單位進(jìn)行安全咨詢服務(wù),并做好預(yù)防控制工作。這樣能夠發(fā)揮社會各界力量,增加現(xiàn)場日常的安全管理力度,減少安全事故的發(fā)生頻率。因此,市場經(jīng)濟(jì)條件下,政府建筑安全監(jiān)督管理就是把社會力量引入安全生產(chǎn)的保障之中,完善建筑安全監(jiān)督管理體系,培育引導(dǎo)這些中介組織的建設(shè)和發(fā)展,充分發(fā)揮其主觀能動性,提高建筑安全生產(chǎn)整體管理水平,開創(chuàng)建筑安全生產(chǎn)監(jiān)督管理的新局面。
(作者單位:1.重慶大學(xué)建設(shè)管理與房地產(chǎn)學(xué)院;2.四川省瀘州合能實業(yè)有限責(zé)任公司)
主要參考文獻(xiàn):
黨的十強(qiáng)調(diào)指出搞好財政體制改革工作，要不斷完善金融監(jiān)督管理體系，而推動地方金融體制改革已被納入我國“十二五”規(guī)劃當(dāng)中。因此，立足我國國情，建構(gòu)、完善多方位的金融管理體系已成為今后平衡財政體制改革發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。目前，各地順應(yīng)此發(fā)展趨勢，需積極開展地方財政管理制度的形式創(chuàng)新及改革嘗試。金融體系的綜合性及個性化特征需要財政部門要強(qiáng)化監(jiān)管。其中，金融部門的內(nèi)部調(diào)控屬于財政監(jiān)督管理的基礎(chǔ)。若是金融部門消極對待監(jiān)督管理那么只能增添監(jiān)管工作的成本。而金融部門不斷主動地創(chuàng)優(yōu)內(nèi)部調(diào)控制度和風(fēng)險管理機(jī)制是其健康運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。財政監(jiān)督管理有助于金融部門的服務(wù)在社會輿論和公眾的影響下積極主動地向弱勢群體、產(chǎn)業(yè)及落后地區(qū)傾斜。因此，充分發(fā)揮財政對金融體系的監(jiān)督管理作用十分重要。由此可見，適應(yīng)新時期金融市場發(fā)展的需要，強(qiáng)化財政體制改革力度，進(jìn)一步完善金融監(jiān)督管理機(jī)制，建構(gòu)完善一個有序、高效、規(guī)范的金融監(jiān)督管理體系成了目前非常緊迫的任務(wù)及不能回避的大問題。
一、目前我國金融監(jiān)管體系存在的問題
改革開放以來，我國的金融監(jiān)督管機(jī)制從無到有，獲得了極大的成就?？墒?，一個不能回避的實際問題就是金融監(jiān)督管理未完全徹底地從符合規(guī)定性監(jiān)督管理狀態(tài)過渡到具有風(fēng)險性金融監(jiān)督管理狀態(tài)，存在著如下幾方面問題。
（一）從金融監(jiān)管的內(nèi)容方面來看
當(dāng)前的金融監(jiān)督管理依舊將重點放于機(jī)構(gòu)設(shè)置審批、人員資格審核以及經(jīng)營的符合規(guī)定性上，對平日的風(fēng)險性金融監(jiān)督管理工作還沒有全面展開，沒有建構(gòu)穩(wěn)定的嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌鐾顺鰴C(jī)制，對市場退出前的監(jiān)督管理幾乎還是空白。
（二）從金融監(jiān)管的舉措方面來看
金融監(jiān)督管理缺乏一定程度的嚴(yán)厲舉措。從理論上講金融監(jiān)督管理有法律和經(jīng)濟(jì)及行政等三種舉措。所謂市場經(jīng)濟(jì)即法制經(jīng)濟(jì)，所以依據(jù)市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律的需要，我國的金融監(jiān)督管理工作應(yīng)該是以法律舉措為主經(jīng)濟(jì)與行政舉措為輔?？墒牵瑢嶋H情況體現(xiàn)出法制建設(shè)比較滯后、法制意識缺乏，行政過多干預(yù)，在具體的監(jiān)督管理工作運(yùn)作中，存有有法不依從、執(zhí)法不嚴(yán)格、違法不追究的弊端，而只是關(guān)注金融監(jiān)督管理問題之定性，缺少對金融監(jiān)督管理問題之量化標(biāo)準(zhǔn)，從而導(dǎo)致金融監(jiān)督管理部門履行職能的權(quán)威性遭受一定程度的制約。
（三）從金融監(jiān)管的模式方面來看
沒有構(gòu)成一致規(guī)范、連續(xù)及系統(tǒng)性的監(jiān)督管理模式。當(dāng)前我國的金融監(jiān)督管理工作主要依賴行政監(jiān)督管理，同時在具體的運(yùn)作中大部分是采取一次性的、零散的、單獨的形式，沒有構(gòu)成一個有效的多方位的金融風(fēng)險監(jiān)控、評估、預(yù)警及防范系統(tǒng)，缺少事先預(yù)警與早期控制，一般都是事后救火的模式。
（四）從金融監(jiān)管的主體方面來看
存有監(jiān)督管理主體缺位問題。從國際金融監(jiān)督管理普遍經(jīng)驗來看，監(jiān)督管理主體構(gòu)成了以金融部門的行政監(jiān)督管理、金融部門的自我監(jiān)督管理及社會外部監(jiān)督等三方面結(jié)合金融監(jiān)督管理法人治理體系。在我國當(dāng)前相關(guān)金融方面的部門自我監(jiān)督管理及社會外部監(jiān)督制度極其薄弱，沒有建構(gòu)“三結(jié)合”模式的金融監(jiān)督管理法人治理系統(tǒng)。
二、完善我國金融監(jiān)管體系的對策措施
根據(jù)國際金融監(jiān)督管理發(fā)展新趨勢，不斷完善我國金融監(jiān)督管理體系，建構(gòu)一個全新的運(yùn)作機(jī)制，盡早適宜金融市場的開發(fā)已成了我們目前需要認(rèn)真分析和解決的實際問題。因此，我們應(yīng)當(dāng)實施如下對策措施。
（一）強(qiáng)化金融監(jiān)管的組織領(lǐng)導(dǎo)和管理
具體應(yīng)注重如下幾個方面的工作。1、明晰組織領(lǐng)導(dǎo)體系及職責(zé)的分擔(dān)，實行“統(tǒng)一指揮、分級監(jiān)督管理、部門崗位落實、責(zé)任落實到人、跟蹤監(jiān)督控制、評估考核”的金融監(jiān)督管理責(zé)任制，促成各司其職、各負(fù)其責(zé)；明確建構(gòu)所屬轄區(qū)“金融安全區(qū)”之目標(biāo)，構(gòu)架和實施金融監(jiān)督管理工作規(guī)劃，簽訂金融監(jiān)督管理責(zé)任狀以及專項任務(wù)書。2、建構(gòu)以金融監(jiān)督管理職能部門為主、法律（包括法規(guī)）等職能部門為輔的內(nèi)部高效率運(yùn)轉(zhuǎn)及協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化金融監(jiān)督管理的合力與功效，促成金融監(jiān)督管理工作之全面、及時和有效性。3、一定要遵循依法監(jiān)督管理、適量競爭、約束自身等管理制度的一致性原則，不斷健全金融監(jiān)督管理部門依法監(jiān)督管理、金融部門依法經(jīng)營和自我監(jiān)督管理、社會審查監(jiān)督的“三結(jié)合”監(jiān)督管理格局，確立有效監(jiān)督管理之全過程、全方位、可持續(xù)性、審慎性監(jiān)督管理意識，改變監(jiān)督管理模式，并且應(yīng)當(dāng)減低監(jiān)督管理成本，注重監(jiān)督管理工作的成效。
（二）建立健全完善的金融法律法規(guī)體系
構(gòu)架相關(guān)金融部門經(jīng)營與監(jiān)督管理的法律框架，加強(qiáng)金融監(jiān)督管理的法律支持及對金融監(jiān)督管理的執(zhí)法監(jiān)督。具體應(yīng)注重如下幾個方面：1、應(yīng)當(dāng)完善金融監(jiān)督管理法律體系，不斷修正和完善我國金融經(jīng)營及監(jiān)督管理的法律框架，系統(tǒng)清理目前的金融監(jiān)督管理法規(guī)，完善金融監(jiān)督管理法律構(gòu)架，補(bǔ)充構(gòu)建新型金融監(jiān)督管理的法律法規(guī)；2、應(yīng)當(dāng)建立完善監(jiān)督制度，加強(qiáng)金融監(jiān)督管理執(zhí)法工作的事（前、中、后）的監(jiān)督與執(zhí)行監(jiān)督管理職能的績效考核，保證各項監(jiān)督舉措切實落到實處；3、嚴(yán)格金融監(jiān)管理法律法規(guī)的執(zhí)行，建構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕?jīng)濟(jì)處罰制度，增大處罰的震懾力。
（三）強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制衡制度的完善和監(jiān)督考核
具體應(yīng)注重如下幾個方面的工作：1、切實遵循內(nèi)部調(diào)控的有效性和及時性，以及審核性、整體性、獨立性等原則，提升自律意識，采取全方位的內(nèi)控管理機(jī)制，做到執(zhí)行法律法規(guī)無特權(quán)，任何機(jī)制的建構(gòu)都要以審慎經(jīng)營、防止風(fēng)險為目的；2、增強(qiáng)行業(yè)自律和我約束，支持各金融部門建構(gòu)自律性組織，同時加入各金融部門所屬行業(yè)所屬系統(tǒng)的自律性組織，實施行業(yè)自律；3、努力探究金融部門內(nèi)部制約同社會監(jiān)督相融合的監(jiān)督管理模式。
（四）加大財政體制改革的力度
實施財政體制改革和金融監(jiān)督管理體制改革并重的戰(zhàn)略，逐漸達(dá)到與國際接軌。隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善和加入世貿(mào)組織，我國的金融行業(yè)面對的國內(nèi)外環(huán)境正逐步發(fā)生著快速的變化。為適合國際競爭，保險等諸行業(yè)互相滲透的趨勢愈來愈明顯，現(xiàn)行的金融監(jiān)督管理體制可否因此變化而相應(yīng)地調(diào)整財政體制改革策略，是關(guān)系到我國金融行業(yè)提升競爭力、有效地防止和回避金融風(fēng)險、保證我國社會經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。為此，我們一定要高度關(guān)注并認(rèn)真處理好以下三個方面的問題。
1.處理好金融業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營及分業(yè)監(jiān)督管理的關(guān)系問題。當(dāng)前要調(diào)整好金融行業(yè)的分業(yè)經(jīng)營與監(jiān)管的思路，不僅在表面上實施分業(yè)監(jiān)管，而且在各項業(yè)務(wù)經(jīng)營方面，結(jié)合實際狀況，實施部分混業(yè)經(jīng)營，借助人民銀行和證監(jiān)委及保監(jiān)委聯(lián)合構(gòu)架相應(yīng)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，使所有符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的商業(yè)銀行、保險、證券、信托投資等公司能夠于自身主要業(yè)務(wù)之外兼行跨行業(yè)業(yè)務(wù)。利用加入世貿(mào)組織之后五年過渡期的調(diào)整，為將來過渡至綜合經(jīng)營做好準(zhǔn)備工作。
2.處理好入世后的財政體制改革問題。我國金融體制改革是以國有商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度改革作為重點，以健全現(xiàn)代公司法人治理體系作為主要渠道，以加快發(fā)展中小金融部門作為穩(wěn)固后盾，大力提升我國金融行業(yè)的整體實力。尤其是要借助發(fā)展中小金融部門、健全國內(nèi)中小金融部門企業(yè)之金融服務(wù)，不斷健全金融資產(chǎn)管理公司之經(jīng)營管理，快速剝離商業(yè)銀行之不良資產(chǎn)與財務(wù)虧損，增添國有商業(yè)銀行的本身能量，以期許未來全面對外開放的金融行業(yè)以強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實力為參與世界金融業(yè)務(wù)的競爭提供有利條件。
3.處理好金融監(jiān)督管理體系問題。應(yīng)強(qiáng)化改革力度，健全金融監(jiān)管體系，建立健全并且進(jìn)一步調(diào)整中央銀行之組織體系，實現(xiàn)由“分業(yè)監(jiān)管”轉(zhuǎn)變?yōu)椤熬C合監(jiān)管”。逐漸把人民銀行處于省一級中心支行改變?yōu)閷嵸|(zhì)性的金融監(jiān)管部門，把人民銀行市中心支行抑或分行金融監(jiān)管辦部門轉(zhuǎn)變?yōu)榛鞓I(yè)經(jīng)營與綜合監(jiān)管指導(dǎo)性部門。此外，為了方便協(xié)調(diào)監(jiān)管中國金融行業(yè)健康有序的運(yùn)轉(zhuǎn)，可構(gòu)建金融行業(yè)經(jīng)營管理監(jiān)管委員會抑或相對獨立金融行業(yè)監(jiān)管部門，專門管理協(xié)調(diào)商業(yè)銀行與保險、證券、信托投資等公司經(jīng)營管理監(jiān)管的關(guān)系。在當(dāng)今金融行業(yè)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營并存的狀態(tài)下，逐漸實現(xiàn)金融業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)榛鞓I(yè)經(jīng)營之穩(wěn)健過渡，為金融集團(tuán)模式下構(gòu)建金融監(jiān)管體系提供良好的條件。
三、結(jié)語
總之，黨的十已把搞好財政體制改革工作當(dāng)成一項重大戰(zhàn)略任務(wù)來抓，其目標(biāo)明確，重點是切實落實，可見財政監(jiān)督職能在構(gòu)建和諧社會的進(jìn)程中責(zé)任重大。我們應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到強(qiáng)化金融監(jiān)管工作分析和實施財政改革工作的重要。我國的金融監(jiān)督管機(jī)制從無到有，獲得了極大的成就。可是金融監(jiān)督管理未完全徹底地從符合規(guī)定性監(jiān)督管理狀態(tài)過渡到具有風(fēng)險性金融監(jiān)督管理狀態(tài)。為此一定要實施有效措施，不斷完善我國金融體系，積極構(gòu)建新型的金融體系，以適應(yīng)我國財政體制改革的需求。
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[中圖分類號]F842
[文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A
一、保險監(jiān)管的目的和意義
（一）保險監(jiān)管可以起到市場準(zhǔn)入甄別的作用。
所謂市場準(zhǔn)入（market access），是指一國允許外國貨物、服務(wù)或資本參與其國內(nèi)市場的程度。[1]“準(zhǔn)”字體現(xiàn)了國家法律的一種許可，“入”字則指外國服務(wù)、貨物、資本的進(jìn)入，亦即本國市場的對外開放，因而準(zhǔn)入的含義是指國家通過實施各種法律和規(guī)章制度對本國市場開放程度的一種宏觀的掌握和控制。保險服務(wù)貿(mào)易的市場準(zhǔn)入原則旨在通過增強(qiáng)各國金融服務(wù)貿(mào)易體制的透明度，減少和取消各種限制市場進(jìn)入的貿(mào)易壁壘，使各國在一定期限內(nèi)逐步放寬市場開放的領(lǐng)域，加深市場開放的程度，從而達(dá)到促進(jìn)世界服務(wù)貿(mào)易的增長，保證各國保險服務(wù)可以在世界市場上公平自由競爭的目的。東道國對保險企業(yè)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管，是其地域監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，因為市場準(zhǔn)入是保險企業(yè)合法進(jìn)入東道國市場的先決條件，同時市場準(zhǔn)入形式與條件的寬嚴(yán)，也關(guān)系到保險企業(yè)后續(xù)經(jīng)營的成效。
（二）保險監(jiān)管可以引導(dǎo)創(chuàng)造“最佳效益規(guī)?！?。
大量的實證研究發(fā)現(xiàn)：中小型保險公司的規(guī)模收益遞增，而大型公司的規(guī)模收益則可能不變，也可能是適度遞增或遞減。上述結(jié)論表明，保險市場是競爭性的，即使是小規(guī)模的保險人，也可以成功地與大型保險人展開競爭，獲得一定的優(yōu)勢，因而保險市場是一個魚龍混雜的“可爭奪市場”。[2]通過保險監(jiān)管，可以對保險公司的數(shù)量及規(guī)模加以調(diào)節(jié)，使之達(dá)到最大效益規(guī)模。
（三）保險監(jiān)管是實現(xiàn)保險業(yè)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償職能的需要。
從本質(zhì)上講，保險公司是風(fēng)險轉(zhuǎn)移和分擔(dān)的中介，而不是信用中介，其經(jīng)營目標(biāo)是保證被保險人和投保人所保利益受到損失后能及時足額得到賠付。保險業(yè)具有對被保險人經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)墓δ埽?，其?jīng)營風(fēng)險所造成的影響遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其它企業(yè)，保險企業(yè)的經(jīng)營失敗不僅會使個人失去經(jīng)濟(jì)保障，而且也會對整個經(jīng)濟(jì)造成混亂并影響社會穩(wěn)定。因此，政府必須加強(qiáng)對保險業(yè)的監(jiān)管，確保保險業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營。
（四）保險監(jiān)管是保證保險業(yè)正確經(jīng)營方向的客觀要求。
經(jīng)營方向是保險業(yè)為了獲得經(jīng)濟(jì)效益而采取的方法和運(yùn)用的手段。對于許多保險企業(yè)來說，其經(jīng)營失敗的原因多出自業(yè)務(wù)人員的失職或經(jīng)營方針的實施不當(dāng)。從當(dāng)前保險業(yè)的管理體制來看，其經(jīng)營方針和策略的決定，往往被少數(shù)高級管理人員所控制，但保險業(yè)自身的專業(yè)性和技術(shù)性都很強(qiáng)，保險業(yè)自身缺乏具有專業(yè)技術(shù)知識的管理人員和保單管理者，很難對不適當(dāng)?shù)慕?jīng)營方向加以完善或糾正。因此，政府給予正確的保險監(jiān)督管理，以保證保險業(yè)經(jīng)營的正確方向，是十分必要的。
（五）實行保險監(jiān)督管理是彌補(bǔ)保險業(yè)自身管理缺陷的需要。
經(jīng)營管理是企業(yè)生存發(fā)展的命脈，企業(yè)必須在自身發(fā)展過程中向管理要效益。保險業(yè)在商業(yè)化發(fā)展過程中，經(jīng)營管理的目的是為了保障和提高保險業(yè)自身的效益，其保險費(fèi)率的厘定、保險公司責(zé)任準(zhǔn)備金的提取、再保險的規(guī)定等，都會從自身利益考慮，往往有失公平。因此，必須通過外部進(jìn)行監(jiān)督管理，才能達(dá)到保險業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的統(tǒng)一。
二、影響我國保險監(jiān)管的因素
保險監(jiān)管的效率，不僅與保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身有關(guān)，也與保險監(jiān)管的社會環(huán)境有關(guān)，我國保險監(jiān)督管理的社會環(huán)境與其它國家相比，具有特殊性。這突出的體現(xiàn)在如下三方面因素上：
（一） 微觀主體的行為對保險監(jiān)管的影響。
目前，我國保險公司的經(jīng)營理念和經(jīng)營機(jī)制還不適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的需要，許多保險公司體制雖然發(fā)生了變化，但是經(jīng)營理念還停留在計劃經(jīng)濟(jì)時代，有的甚至缺乏基本的守法經(jīng)營意識，一哄而上，混業(yè)經(jīng)營，不計成本，不考慮風(fēng)險的現(xiàn)象仍然存在。各類保險公司的競爭意識、進(jìn)取意識比較差，自擔(dān)風(fēng)險的機(jī)制尚未建立起來。一些保險公司很少顧及成本和風(fēng)險，盲目地追求數(shù)量擴(kuò)張，由此形成大量不良資產(chǎn)。這決定了在新時期下保險監(jiān)管的重點是改變企業(yè)的粗放式經(jīng)營，培養(yǎng)現(xiàn)代保險業(yè)的創(chuàng)新意識。
（二） 政府行為對保險監(jiān)管的影響。
受政府尋租行為的影響，政府職能界定模糊的直接后果是政府動輒以行政手段干預(yù)保險市場。隨著市場經(jīng)濟(jì)體制改革的深化，利益分配格局的調(diào)整，社會經(jīng)濟(jì)秩序中的矛盾沖突也會反映到保險業(yè)運(yùn)行中來，因此政府對保險公司的行政干預(yù)還必不可少，保險公司的自主經(jīng)營只能逐步得到實現(xiàn)。作為政府行為在保險業(yè)的重要體現(xiàn)方式，保險監(jiān)管應(yīng)當(dāng)運(yùn)用相關(guān)經(jīng)濟(jì)杠桿，對保險企業(yè)的均衡、高效發(fā)展提供制度保障和良好的外部環(huán)境，而不應(yīng)取代企業(yè)充當(dāng)決策者。
（三）市場狀況對保險監(jiān)管的影響。
保險監(jiān)管的力度依市場的不同而有所區(qū)別。所有的市場對個人購買的保險產(chǎn)品監(jiān)督力度最大。其中與公共政策有關(guān)的產(chǎn)品更是如此。購買者的規(guī)模越大，信息越多，監(jiān)管的力度越弱。例如，一般國家對再保險產(chǎn)品的監(jiān)管力度最弱，對海上保險、航空保險和運(yùn)輸保險的監(jiān)管力度較強(qiáng)，比上述保險監(jiān)管力度再強(qiáng)一些的依次是大企業(yè)的保險、小企業(yè)的保險、團(tuán)體人壽保險等，監(jiān)管力度最強(qiáng)的是個人壽險和個人機(jī)動車保險。[3]
三、我國保險監(jiān)管的現(xiàn)狀
我國還沒有形成完善的保險監(jiān)管體系，保險監(jiān)督管理乏力，存在著不少缺漏。
（一）保險監(jiān)督機(jī)制不健全。
保監(jiān)會受地方政府制約的現(xiàn)象還很嚴(yán)重，導(dǎo)致對地方保險公司監(jiān)管乏力。從體制上看，保險監(jiān)督管理機(jī)制的建設(shè)還很薄弱，監(jiān)管隊伍沒有真正壯大起來，監(jiān)督管理的水平不高。從監(jiān)管環(huán)節(jié)上來看，只注重對機(jī)構(gòu)的管理，忽視對保險公司人員的監(jiān)督管理；只注重對業(yè)務(wù)事件的監(jiān)督管理，忽視對內(nèi)部機(jī)制的監(jiān)督管理。
（二）保險立法嚴(yán)重滯后。
我國的保險立法尚處于初級階段，這與我國蓬勃發(fā)展的保險業(yè)現(xiàn)狀并不相稱。首先，從目前我國現(xiàn)有的保險法規(guī)來看，只有保險法和人民銀行制定的一些規(guī)章。這些法規(guī)是在我國保險市場還不很健全的情況下制定的，在立法上存在著許多不足之處；其次，這些法規(guī)沒有兼顧到我國保險市場對外開放的實際情況，沒有對進(jìn)入我國保險市場的外國公司予以詳盡的規(guī)范；再次，沒有規(guī)定對擅自經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)的法人或自然人及違法違規(guī)保險公司的罰則，保險法規(guī)缺乏強(qiáng)制性和可操作性。
（三）保險監(jiān)管方式、措施落后。
因人力、機(jī)構(gòu)條件的限制，我國保險監(jiān)管處于被動性監(jiān)管狀態(tài)，保險監(jiān)管人員象消防隊員一樣，哪里出現(xiàn)問題就去哪里，監(jiān)管工作缺乏科學(xué)性、系統(tǒng)性、主動性和前瞻性。同時，監(jiān)控的重點仍在費(fèi)率、手續(xù)費(fèi)等細(xì)節(jié)問題上，對關(guān)系到保險公司經(jīng)營穩(wěn)定的償付能力、再保險安排、資產(chǎn)負(fù)債配置和內(nèi)控機(jī)制等重大問題監(jiān)管力度不夠，監(jiān)管手段不到位，監(jiān)管方式單一。
四、完善我國保險監(jiān)管的若干建議
保險監(jiān)管方式通常有兩種：一種是嚴(yán)格監(jiān)管方式，另一種是松散監(jiān)管方式。前者強(qiáng)調(diào)對費(fèi)率和償付能力實行雙重監(jiān)管，在這種監(jiān)管模式下，所有的保險活動都受到全面監(jiān)管，包括對市場準(zhǔn)入的限制、對保險產(chǎn)品質(zhì)量即條款和費(fèi)率的管理、對保險資金運(yùn)用及準(zhǔn)備金比率的管制等；后者則只對償付能力進(jìn)行監(jiān)管，放松對保險產(chǎn)品、保險業(yè)務(wù)甚至市場準(zhǔn)入條件的約束，因而采取的主要是控制財政資金的監(jiān)管手段，并且要求具備完善的會計規(guī)范評估原則和詳盡的財會報告制度。由于中國保險市場尚未成熟，保險業(yè)的自律監(jiān)管尚不完善，尤其是缺乏實行松散監(jiān)管的財會條件，我國目前保險公司采用的仍是費(fèi)率與償付能力并重的嚴(yán)格監(jiān)管方式。
1、利用WTO服務(wù)貿(mào)易總協(xié)議（GATS協(xié)議）的“市場準(zhǔn)入”條款，行使對外國保險服務(wù)提供者的準(zhǔn)入“甄別權(quán)”。[4]要達(dá)到積極、合理、有效利用外資的目標(biāo)，就必須在準(zhǔn)入環(huán)節(jié)上設(shè)置資質(zhì)要求和業(yè)績要求，積極引入那些資力雄厚、業(yè)績優(yōu)良、財會制度健全的外國保險公司，而將那些資質(zhì)或業(yè)績較差，財會制度不健全的外國保險公司拒之門外。從GATS項下市場準(zhǔn)入的承諾情況來看，大多數(shù)國家均保留著對外資金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入甄別權(quán)，同時這也是我國維護(hù)自身金融安全的一項必要措施。
0 引言
隨著建筑業(yè)安全生產(chǎn)形勢的不斷加劇，近年來，我國建筑行業(yè)已形成了企業(yè)對建筑安全生產(chǎn)實施了全面負(fù)責(zé)的安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局面。具體來說，就是施工單位依法對本單位的安全生產(chǎn)工作全面負(fù)責(zé)，建設(shè)單位、勘察、設(shè)計、監(jiān)理企業(yè)以及其它參與工程建設(shè)的各方主體也都必須按照我國安全生產(chǎn)法律、法規(guī)的要求，全面落實安全生產(chǎn)責(zé)任，保證安全生產(chǎn)，從而構(gòu)建建筑業(yè)企業(yè)的安全生產(chǎn)責(zé)任體系。我國建筑業(yè)企業(yè)的安全監(jiān)督管理主要分為內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督兩種形式，內(nèi)部監(jiān)督主要是企業(yè)自身的安全管理，外部監(jiān)督主要是政府建筑安全行政主管部門對企業(yè)進(jìn)行的監(jiān)督以及企業(yè)與企業(yè)之間的相互監(jiān)督。
1 運(yùn)行模式的特點
建筑安全監(jiān)督管理體制運(yùn)作模式的特點主要包括開放性、綜合性和動態(tài)性等。開放性表現(xiàn)為運(yùn)行模式時刻處于整個建筑業(yè)各個參與主體開放的監(jiān)督管理體制中；綜合性是因為運(yùn)行機(jī)制每時每刻都與建筑安全的內(nèi)部和外部環(huán)境相互影響、相互作用和相互制約；動態(tài)性是由于運(yùn)行機(jī)制既能保持監(jiān)督管理效果和功能的相對穩(wěn)定性，又能在不斷變化的建筑業(yè)發(fā)展環(huán)境中，改變或加強(qiáng)某個或多個主體的監(jiān)督管理作用或重新調(diào)整各主體間的相互關(guān)系，從而使其具有較強(qiáng)的時效性和較好的持續(xù)性。
2 運(yùn)行模式的機(jī)制組成
2.1 建筑安全監(jiān)督管理體制的執(zhí)行機(jī)制
建筑安全監(jiān)督管理體制的執(zhí)行機(jī)制，僅依靠建筑安全監(jiān)督法律、法規(guī)的制約、安全監(jiān)督管理部門執(zhí)行規(guī)章制度的約束，停留在安全管理部門監(jiān)督、各方主體相互監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)督的自覺性是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。因此，建立起建筑安全監(jiān)督管理體制的執(zhí)行機(jī)制，監(jiān)督權(quán)和實施權(quán)相分離的執(zhí)行機(jī)制，使得建筑安全的監(jiān)督管理體制更加公開和透明。
首先從橫向關(guān)系看，工程建設(shè)項目內(nèi)部管理機(jī)制、建筑業(yè)企業(yè)監(jiān)督管理機(jī)制、四方監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和中介保險機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)制共同運(yùn)作，可以使得建筑安全監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或部門行使不同監(jiān)督管理權(quán)利的安全監(jiān)督管理人員之間、行業(yè)組織從事不同建筑安全監(jiān)督管理分工的人員之間、建筑業(yè)企業(yè)行使不同監(jiān)督管理職能的安全管理人員之間以及中介機(jī)構(gòu)、保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行不同安全監(jiān)督管理內(nèi)容的人員之間相互監(jiān)督，相互制約，從而達(dá)到監(jiān)督權(quán)利均衡的目的，同時也使得建筑安全監(jiān)督管理各個主體內(nèi)部的監(jiān)督行為更具開放性。再從縱向關(guān)系看，建筑安全監(jiān)督管理體制不同的監(jiān)督主體之間涉及監(jiān)督的具體程序以及監(jiān)督過程中安全管理問題的反饋和處理，故存在縱向監(jiān)督問題。因此不管是行政安全監(jiān)督管理部門、行業(yè)組織、建筑業(yè)企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)還是保險機(jī)構(gòu)等都應(yīng)該建立起由行政安全監(jiān)督管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、管理和協(xié)調(diào)，各參與主體相互監(jiān)督、相互配合，最終形成高效運(yùn)轉(zhuǎn)的建筑安全監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)制。并形成橫向分主體、縱向分層次的雙重的建筑安全監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)制。這種雙重的監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)制，不但在各參與主體內(nèi)部形成分工合作、各司其職又相互促進(jìn)和制約的執(zhí)行機(jī)制，又加強(qiáng)了縱向的監(jiān)督管理制約效果。
2.2 建筑安全監(jiān)督管理體制的評價機(jī)制
要使得建筑安全監(jiān)督管理體制執(zhí)行機(jī)制達(dá)到預(yù)期效果，就要對其進(jìn)行評價，而對建筑安全監(jiān)督管理體制執(zhí)行機(jī)制的評價要做到全面、可行、科學(xué)，同時符合可測性、科學(xué)性和時效性等原則。
建筑安全監(jiān)督管理體制經(jīng)過執(zhí)行后，能否發(fā)揮既定的監(jiān)督管理效果，實現(xiàn)監(jiān)督管理的有效性，展現(xiàn)監(jiān)督管理機(jī)制的作用，因為監(jiān)督管理體制在運(yùn)行的過程中會一定的滯后性，由于國家法律法規(guī)、政府建設(shè)安全行政主管部門監(jiān)督管理手段、行業(yè)組織的監(jiān)督管理方式、建筑業(yè)企業(yè)監(jiān)督管理行為、中介和保險機(jī)構(gòu)等參與監(jiān)督管理的積極性等在一定程度上會導(dǎo)致彼此之間的相互牽制和沖突，就會造成監(jiān)督管理體制的運(yùn)行力度上的阻滯，從而影響體制預(yù)期監(jiān)督管理效果的實現(xiàn)。因此就必須制定出一套科學(xué)的評價標(biāo)準(zhǔn)和評價程序，對建筑安全監(jiān)督管理體制各方的監(jiān)督管理效果進(jìn)行判斷，檢查監(jiān)督管理體制執(zhí)行的效率和效果，對體制的監(jiān)督管理績效進(jìn)行衡量，并通過科學(xué)的分析和論證，確定監(jiān)督管理體制的運(yùn)行過程是否高效，運(yùn)行效果是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)的要求，各參與主體間的監(jiān)督管理問題和信息反饋是否及時、暢通，通過對體制運(yùn)行機(jī)制的評價，克服體制執(zhí)行機(jī)制在運(yùn)行過程中的弊端和障礙，從而增強(qiáng)建筑安全監(jiān)督管理體制執(zhí)行機(jī)制的監(jiān)督管理效果，從而確保安全生產(chǎn)。
2.3 建筑安全監(jiān)督管理體制的改進(jìn)機(jī)制
建筑安全監(jiān)督管理體制的持續(xù)改進(jìn)是我國建筑業(yè)安全形勢發(fā)展的必然要求，也是體制運(yùn)行過程的必然結(jié)果。體制持續(xù)不斷的改進(jìn)不僅能夠有效的促進(jìn)我國建筑安全監(jiān)督管理水平的提高，還能使各主體真正的融入建筑安全監(jiān)督管理工作中，并為體制的不斷發(fā)展提出具體要求和改進(jìn)意見，因此持續(xù)改進(jìn)機(jī)制也是建筑安全監(jiān)督管理體制運(yùn)行模式的重要機(jī)制。
建筑安全監(jiān)督管理體制的改進(jìn)機(jī)制是一個不斷持續(xù)的過程，這個過程需要與體制的執(zhí)行、評價和反饋緊密結(jié)合。因為完善的執(zhí)行機(jī)制、系統(tǒng)的評價機(jī)制是建筑安全監(jiān)督管理體制持續(xù)改進(jìn)的關(guān)鍵，同時信息反饋機(jī)制對于建筑安全監(jiān)督管理體制的持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)生重要影響，動態(tài)的信息反饋有利于查找和發(fā)現(xiàn)建筑安全監(jiān)督管理體制在運(yùn)行過程中的不足之處，從而對反饋出來的問題進(jìn)行有針對性的分析、處理和改進(jìn)，因此信息反饋機(jī)制對建筑安全監(jiān)督管理體制的運(yùn)行至關(guān)重要。所以在對體制進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)的過程中，要充分遵循執(zhí)行―評價―改進(jìn)―反饋―再執(zhí)行的過程，對整個建筑安全監(jiān)督管理體制的運(yùn)行過程進(jìn)行動態(tài)跟蹤，構(gòu)成了建筑安全監(jiān)督管理體制的運(yùn)行模式，并在這不斷重復(fù)的過程中，充分發(fā)揮監(jiān)督管理工作的主觀能動性，結(jié)合監(jiān)督管理體制執(zhí)行過程中客觀存在的問題和實際情況，重視對執(zhí)行機(jī)制效果進(jìn)行評價，對評價的結(jié)果和指標(biāo)進(jìn)行具體分析，對反饋的信息進(jìn)行總結(jié)，從而不斷的完善和改進(jìn)建筑安全監(jiān)督管理體制。
3 結(jié)束語
總之，雖然我國建筑業(yè)安全管理水平不斷提高，但工程建設(shè)項目重大安全事故仍時有發(fā)生，經(jīng)濟(jì)損失和人身傷亡巨大，社會影響極壞。造成建筑安全管理形勢嚴(yán)峻的因素固然很多，然而監(jiān)督管理體制方面的不足是引起建筑安全事故的主要原因。因此，如何調(diào)動政府建設(shè)安全行政主管部門、行業(yè)組織、企業(yè)以及全社會共同參與建筑安全監(jiān)督管理的積極性，構(gòu)建完善的建筑安全監(jiān)督管理體制及運(yùn)行機(jī)制，有效預(yù)防和控制安全事故發(fā)生，是我國建筑安全生產(chǎn)中需要迫切解決的重要問題。
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