時間：2023-06-11 08:24:10
序論：速發(fā)表網結合其深厚的文秘經驗，特別為您篩選了11篇網絡電信詐騙的形式范文。如果您需要更多原創(chuàng)資料，歡迎隨時與我們的客服老師聯系，希望您能從中汲取靈感和知識！
一、組織部署
成立由副局長郝占雄任組長、機關科室和下屬單位負責人為成員的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作領導小組，制定詳細實施方案，明確職責分工，列出工作清單，細化落實措施。深入開展宣傳打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，堅持月報告、季講評、半年總結等方法，對電信網絡違法犯罪出現的新情況新問題深入分析研究，明確防范措施，使此項工作常抓常新、持續(xù)推進。
二、工作措施
1.加強教育引導，增強防范意識。通過宣傳欄、微信群、例會學習等多種形式，對全體干部職工和退役軍人服務對象進行打擊治理電信網絡詐騙宣傳教育活動。引導大家不斷增強應對電信網絡新型違法犯罪敏感性，始終保持高度警惕。
2.認清詐騙手段，開展防范宣傳。通過典型案例讓全體干部職工充分認識到開展防范電信網絡詐騙宣傳教育活動的特殊重要性，進一步了解電信網絡詐騙的形式、手段(一是電話詐騙；二是網絡詐騙；三是短信詐騙。)和特點規(guī)律，拒絕各種高回報誘惑，并對各個種類的“警方防范提示”進行具體講解和引導，使每名同志既有識騙“慧眼”，又有防范“絕技”，進一步增強了全局干部職工和廣大退役軍人抵制電信網絡新型違法犯罪活動的“免疫力”。
3.加強信息管理，嚴防信息泄露。一是嚴格管理干部職工個人信息，引導每名同志強化自我保護意識，嚴格管理個人信息，嚴防非必要公開個人信息。二是嚴格管理服務對象信息，嚴格按程序要求辦事，嚴防退役軍人相關信息違規(guī)披露,給軍隊、單位、個人造成不良影響和損失。
三、工作成效
通過局機關和局系統(tǒng)干部職工的不懈努力，每名同志的警惕性、敏感性不斷增強，辨別力、免疫力不斷提高，自我防范和參與打擊治理新型電信網絡犯罪活動積極、主動性進一步增強。同時，通過干部職工將相關預防詐騙知識傳遞給家人,營造了家園共同打擊治理防范電信網絡詐騙的濃厚氛圍,形成了防范合力,取得了良好效果。今年以來，我局所屬干部職工及家屬未發(fā)生任何電信網絡違法犯罪受害問題。
四、工作短板和整改措施
1.電信網絡違法犯罪手段更新快，防范關口前移難度大；
2.電信網絡違法犯罪防范技術門檻高，相關專業(yè)人才比較少。
針對以上問題，我們將在領導小組的帶領下積極探索信息條件下的網絡違法犯罪新動向，及時學習宣傳公安部門專業(yè)的防范知識，主動關口前移，做好防范。并注重相關專業(yè)人才的培養(yǎng)儲備，在快速反應、果斷應對上下功夫，確保早識破、早防范。
五、來年工作思路
2021年防范電信網絡新型犯罪工作嚴格落實市上統(tǒng)一要求，結合我局實際按照“加強領導、全員參與、防打結合、確保安全”的思路扎實抓好工作落實，確保不發(fā)生任何問題。
以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，以民意為導向，緊緊圍繞建設“平安”的目標，通過開展全方位、多層次、大覆蓋的宣傳防范，切實增強人民群眾防范電信與網絡詐騙犯罪的意識和能力，努力遏制此類犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢。力爭使廣大群眾對電信與網絡詐騙犯罪的防范知曉率達到100%，發(fā)案數同比下降20%，電信詐騙案件堵截成功率90%以上。
二、工作職責
（一）縣公安局：充分發(fā)揮牽頭作用，認真研究電信與網絡詐騙犯罪活動的特點和規(guī)律，加強與電信、金融等部門的協(xié)作配合，共同研究防范對策。要以“三評三訪”大走訪推進警務廣場聯民心活動為契機，通過宣傳活動“進機關、進企業(yè)、進社區(qū)、進村居、進學校、進家庭”等載體，力爭使廣大群眾對該兩類案件的防范知曉率達到100%。要充分發(fā)揮偵查破案主力軍作用，及時偵破一批案件，提高打擊效率。要進一步加強與各職能部門和單位間的溝通聯系，建立健全打擊電信與網絡詐騙犯罪快速反應和協(xié)作機制，努力完成既定的各項任務。
（二）縣教育局：在中小學校、幼兒園組織開展“小手拉大手，共同防詐騙”宣傳活動，通過發(fā)放防范詐騙宣傳資料，以家庭作業(yè)形式讓家長認知各種電信與網絡詐騙手段，提高防范意識，擴大宣傳工作覆蓋面和社會傳播效果。
（三）縣傳媒集團：根據公安機關提供的相關素材，采取報道典型案例、揭示電信詐騙犯罪手段等多種形式，對防范電信與網絡詐騙犯罪進行廣泛宣傳報道，提高群眾防騙能力。
（四）各金融單位：通過各營業(yè)網點的LED顯示屏、大堂的大幅宣傳招貼、值班經理的詢問提醒、臨柜人員的“四問”(匯款到哪里？收款人認識嗎？匯款作什么用途？你是否收到陌生人電話或短信匯款的？)等方式，以及對ATM機和自助終端機等匯款數額設限、向客戶群發(fā)防范短信、將防范堵截工作納入網點安全員的績效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。
（五）各通訊單位：不斷加大宣傳力度，完善防詐騙反制平臺建設，進一步研究解決通信網絡的詐騙電話、短信息，以及互聯網詐騙信息的監(jiān)測、封堵、跟蹤提示和反制等問題，健全系統(tǒng)內部防范機制，堵塞漏洞。
三、工作要求
（一）加強組織領導，強化工作保障。各部門、各單位要深刻認識當前電信與網絡詐騙犯罪的嚴重危害性，進一步增強開展宣傳防范工作的危機感與緊迫感，切實把宣傳防范工作作為保平安、保穩(wěn)定、促和諧的一項重要舉措來抓。為此，縣政府專門成立宣傳防范電信與網絡詐騙專項行動工作領導小組，并在縣公安局設立辦公室，負責對全縣宣傳防范工作的組織領導、協(xié)調和部署。各部門、各單位也要及時成立相應機構，切實加強本部門、本單位宣傳防范工作的組織領導。
一、引言
電信詐騙在當今世界已經濫觴，手段之多，范圍之廣令人驚愕。國家打擊力度層層加碼，電信詐騙卻依然雨后春筍遍地可見。防騙宣傳鋪天蓋地，上當受騙的受害人數量仍在攀升，危害嚴重，不可謂不是中國如火如荼的法治建設的瓶頸，不可謂不是現代法律之殤，在完善執(zhí)法漏洞之際，找出解決電信詐騙關鍵環(huán)節(jié)迫在眉睫。
二、現狀分析
中國企業(yè)家雜志（新華社：鄒偉、鄭良、劉良恒、葉前2016年9月15日發(fā)）指“出近10年來，我國電信詐騙案每年以20%-30%的速度快速增長。2015年全國公安機關共立電信詐騙案件35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。2013年至今，全國共發(fā)生被騙千萬元以上的電信詐騙案件104起，百萬元以上的案件2392起?！痹诰W絡碎片化侵入社會生活的背景下，詐騙手段多樣多邊，內容和對象精準，范圍廣泛。政府對電信詐騙“全面宣戰(zhàn)”嚴厲打擊，社會“全民武裝”積極防騙。從手段上總結經驗，從時間上分析規(guī)律，從立法和電信金融制度上加強“防火墻”建設，如此官民一致仍對電信詐騙顯得捉襟見肘。臺灣國際電信詐騙犯被遣送回國、多個詐騙村爆出、徐玉玉等被害人慘劇發(fā)生，不斷擾亂社會生活秩序和社會經濟秩序，打擊電信詐騙刻不容緩。如此捉襟見肘又刻不容緩的現狀讓我們不得不思考從源頭打擊電信詐騙，即預防與制裁的制度設計理論研究。
三、概念與特點分析
理論研究的基礎是概念研究，首先必須深入分析電信詐騙的概念與特點。電信詐騙屬于詐騙的一種，它由“電信”和“詐騙”兩個部分組成，因而也綜合了這兩個方面的特征。
（一）衍生于詐騙而分解。詐騙倫理基礎是“人性惡”論。詐騙行為自古以來便存在，由主體、內容、手段、對象構成。它最初衍生于騙。圣經記載上帝對亞當說智慧樹上的果實不可吃，如若吃了，必定死亡，結果夏娃受了蛇的誘惑，吃了智慧果并讓亞當也吃了。事實證明，亞當夏娃沒有死，而是能明白是非善惡，知道羞恥。這大概是西方最早的“騙”例。圣經又記載雅各趁著他兄弟以掃饑餓而趁機用扁豆湯換取了他的長子名分。這大概是西方早期歷史上最驚人的騙局了，以小騙大。謊言是騙的最原始形式，謊言也就是一句話的問題，騙也就具有低成本的特點。詐騙的基本構成是主觀和客觀構成。主體和對象是人，因而也就具有主觀性。騙是由于獲取利益的驅動，多為財產性利益，受騙者由于保護利益的驅動，包括自己和他人的生命財產既得利益或可得利益。詐騙的內容和手段則是客觀的，受具體案件和社會物質條件的約束。詐騙可以分為三個基本層次：第一層次是一般的欺騙、說謊行為，第二個層次是普通違法侵權行為，第三個層次是犯罪行為。這主要是根據詐騙的危害程度進行的分類，由弱到強。三個層次的主線是侵犯的法益相同，即誠信價值和受害人的財產或其他利益。第三個層次的詐騙，又是狹義的詐騙，即刑法中規(guī)定的詐騙，具有社會規(guī)范最后一道防線性質。詐騙表現形式的本質在于詐騙手段，詐騙手段是詐騙的關鍵要素，具有時間和空間雙維度性。時間維度是指詐騙從古至今存在縱線的維度，它從簡單的口頭到書信、合同、信用卡、保險單、網絡，隨語言載體新形式而不斷縱向展開?？臻g維度是指詐騙從手段上定性詐騙區(qū)別于與其他行為如偷竊、搶劫、綁架等侵害他人人身財產利益的行為，或信用卡詐騙、合同詐騙、保險詐騙、招搖撞騙等帶有欺騙性質的行為。
（二）基于電信技術而生成。電信包括電話、網絡、短信等方式，是現代通信技術的發(fā)展成果，是信息技術革命的產物?？梢詮闹黧w、技術、信息三個方面分析電信技術的概念與特點。主體上，電信技術源于廣大群體方便的需求，目的是將縮短現實交流距離實現遠程交流，以傳遞人與人的信息為基本形式。信息是傳遞的載體，這種信息囊括每個個體不斷生成的信息，具有時間空間內容的爆炸性，而這種信息是以個體定點定人三維標準碎片化形式存在的。技術上，電信是信息技術的產物，包括一切信息技術的特點，如更新換代快、技術含量高、發(fā)展具有無限延展性。所有這些特點使得廣泛遠程群體的信息爆炸內容在電信網中以碎片化的形式存在。
四、預防與制裁
從運作模式不難看出詐騙運行模式是主體、對象和路徑。電信與詐騙交叉生成電信詐騙，其糅合了電信與詐騙的特征。打擊詐騙的有力突破點并非各個擊破而是集中力量阻斷路徑。首先在犯罪主體控制上，涉及到立法、執(zhí)法、司法、守法等法制建設的各個環(huán)節(jié)，涉及思想與制度層面，也不止于法律層面，還涉及到經濟、教育、文化等社會層面。其次在犯罪對象控制上，過度防范是對誠信危機的加劇、對社會關系的惡化、對人性惡理論的全面投降。最后電信詐騙的表現形式的本質是手段，手段承載的基本內容是信息，打擊電信詐騙的最佳政策是信息制度建設。當路徑得到阻斷，主體與對象就難以連結，詐騙行為也就難以成就。
阻斷途徑的制度設計在三大方面。第一，建立個人信息保存制度。每一個社會個體都是獨一無二的存在，姓名、電話、住址、身份證、家庭成員、工作、民族以及發(fā)生的事件將這個個體定位于世界。所有這些內容都構成個人信息。每個個體都是群體的個體，家庭、單位、團體、國家、組織，每個個體都將自己的信息登入這些集體證明其身份屬性或證明其利益屬性。由此而衍生出各種機構、團體、企業(yè)、單位的信息登記，如政府部門登記收錄信息、學校學生登記信息、醫(yī)療機構患者信息、金融機構客戶信息、社會團體成員信息、公司員工信息、商店會員登記信息。作為信息保存的政府部門、學校醫(yī)院等事業(yè)單位、銀行等金融機構、社會團體、公司、商店必須承擔保存與合理使用的責任：首先建立這些單位職工信息保密制度文化，對泄漏信息的職工進行紀律處分。其次完善信息處理程序保障，對信息的獲取要求手段合法、對信息的交接登記手續(xù)齊全。最后對過期信息要立即毀滅不得倒賣，要密切監(jiān)督這一程序的處理。第二，提升信息防泄漏技術。一方面在預防上，現代信息社會，許多信息已經不止于紙質，還存在與網上。而網絡作為具有無限延展性的技術，黑客與復制把信息置于危險境地。多數單位注重檔案的保存卻忽視網絡技術的安全防范，以為網絡密碼是保險，對“白客”的忠告視而不見。各單位應當加強網絡漏洞修補，必須與專業(yè)網絡技術人員形成新的合作模式。常見的有：1、聘任制：適用于政府機構、事業(yè)單位和規(guī)模大業(yè)務多的公司。2、合同制：根據特定的網絡設計或安全漏洞任務建立，屬于定期模式。3、隨意制：單位定期逛“白客”論壇，發(fā)現本單位網絡安全漏洞后與具體發(fā)現者面議的形式。另一方面在制裁上，對非法獲取和倒賣信息的制裁與打擊也不可放松。第三，消除信息不對稱的制度障礙。受騙者受騙的最大原因是信息的不對稱，表現在：1、不知道親人是否發(fā)生事件，如交通事故。2、不知道機構政府手續(xù)，如無預付款。3、不知道技術花樣，如篡改來電電話號碼顯示。4、不知道是違法犯罪，如貪便宜分贓或購入非法財物。5、不知道是不科學的，如迷信神醫(yī)。解決的途徑包括：1、規(guī)范署名通知形式，對冒名發(fā)送通知信息者在電信實名制基礎上建立信用記錄，不良記錄到達一定程度則進行通告或罰款處罰。2、建立公告信息系統(tǒng)，對每個基層單位和組織公布政府和金融機構等辦事程序，以備查詢。3、鼓勵技術、法律、科學宣講欄目，舉辦詐騙與防范文藝活動，消減知識信息不對稱。
電信詐騙是現代法律之殤，更是現代信息法律制度之殤。當傳統(tǒng)詐騙結合現代電信的時候，傳統(tǒng)的各個擊破打擊手段遠遠不夠，只有從關鍵即路徑上阻斷，從信息上進行管制的制度建設才是最佳良方。
參考文獻：
[1] 尼葛洛龐帝，胡勇譯.數字化生存[M].海南出版社，1997
中圖分類號：C93 文獻標識碼： A
電信網絡是一把雙刃劍，在提供生活和工作便利的同時，帶來諸多煩惱和傷害。近幾年，電信詐騙案件頻發(fā)，給人民群眾財產造成巨大損失，擾亂社會秩序，產生嚴重的負面影響。
一、電信詐騙的定義
所謂電信詐騙，就是一種借助網絡、手機及固定電話等現代通信方式、以不合法的方式和手段，騙取他人的信任并對他人造成財物等方面損失的行為。
尤其提到電信詐騙的定義中的三個重要要素：（一）以現代通信方式為載體的不接觸溝通。雙方信息的交流溝通以非見面形式得以實現，尤其在現代電子金融和移動終端設備的發(fā)展，電信詐騙極易得逞。（二）在有限時間內以不合法的手段，騙取信任和財物。在前期溝通的基礎之上，利用已知信息和人類心理特點，騙取受害人的信任，達到詐騙目的，這是電信詐騙的關鍵環(huán)節(jié)。（三）給受害人造成財物及其他損失，這是電信詐騙犯罪的證據來源。
二、電信詐騙的特點
與以往的詐騙形式不同，隨著近幾年電信網絡的發(fā)展變化，電信詐騙案件表現了新穎的特點和方式，這使人民大眾更加不易甄別騙局，加大了公安機關偵破案件的難度和水平。
1、電信虛擬化程度高，偵破難度大。借助互聯網及電信通信的虛擬性和超時空性，越來越多的詐騙案件是在雙方實地非接觸的情況下發(fā)生，受害人無法確定對方真實的身份和情況。在這種情況下的犯罪行為具有隱蔽性，犯罪嫌疑分子的真實身份模糊，虛假身份混亂，真假難辨，不易確定，尤其跨區(qū)域甚至跨國犯罪越來越嚴重，這樣加大了偵破難度?，F代電子金融和移動網絡終端的發(fā)展給人們帶來快捷和方便的同時，也給犯罪分子以可乘之機，在這種情況下電信詐騙極易在短時間內發(fā)生，使防范難度加大，補救措施更難奏效。
2、科技含量越來越高，詐騙手段和方式多樣化。近幾年，社會上發(fā)生的電信詐騙案件五花八門，紛繁復雜。相較于以前的電信詐騙情況，現在的犯罪分子更容易接觸先進的科技知識，并將此應用于不法的犯罪活動中，越來越多的電線詐騙不易被普通大眾發(fā)現和識破，這是和電線詐騙的高科技應用水平是分不開的。正是因為科技的偽裝，警方偵破此類案件更加困難。在更新科技的情況下，犯罪分子頻繁地更換詐騙手段和方式也是現代電信詐騙的顯著特征之一。網絡社會中，電線詐騙的方式和手段更新速度之快超于以前任何時代。犯罪分子始終處于主動更新的狀態(tài)，即使一種詐騙方式沒有被廣泛披露，犯罪分子也會變幻產生出更多種其他詐騙方式。依賴這種極強的更新性和多樣化，電信詐騙騙局中，很多受害人處于被動處境，在無從防備的情況下上當受騙，造成經濟損失。
3、電信詐騙集團化、組織化趨勢明顯?，F代社會電信詐騙案犯罪分子已經脫離了以前“單槍匹馬，獨自作戰(zhàn)”的模式，他們更多地形成集團組織模式，依靠團隊的力量和組織的嚴密性，注重團隊的配合和聯系，每個人分工明確，在社會上廣泛而有秩序地實施犯罪活動。現代的電信詐騙也正在朝著職業(yè)化的道路發(fā)展，這不得不引起相關部門的重視。
4、社會危害嚴重且廣泛。電信詐騙像一顆毒瘤廣泛的侵入到社會各個階層，難以根治，嚴重影響社會的穩(wěn)定和團結，破壞社會安定的秩序，給人民大眾造成財產和精神上的損失和傷害。
三、電信詐騙的防治對策
1、提高個人防范意識，加強警惕心理。反觀已經發(fā)生的案件，都是和受害人防范意識較低，麻痹大意分不開的。為達到詐騙目的，犯罪分子首先就是要拆破受害人的警惕墻和防范壁，因此他們會用各種各樣的方法手段騙取受害人的信任和同情。遇到疑似騙局，提高個人的警惕意識外，多和家人、朋友、警察溝通聯系，細心觀察和處理每一個細節(jié)，一定能發(fā)現犯罪分子的狐貍尾巴，不給他們可乘之機。從加強自身的警惕心理做起，增強證件號碼、卡號、存款密碼等個人信息的保護意識，不輕易向他人泄露諸類信息。
作為最貼近客戶的基層部門，XX銀行XX分行營業(yè)部開展了防范電信詐騙集中宣傳月活動。
宣傳月活動期間，采取了以“廳堂網點+社區(qū)”模式，擴大了宣傳陣地，為防范網絡詐騙知識宣傳搭建良好平臺。堅持開展對員工的安全意識教育和防范制度措施的學習，及時轉發(fā)身邊查堵案例和上級行的風險提示。在廳堂網點的柜臺區(qū)、網銀區(qū)、理財區(qū)、自助區(qū)及其他顯著位置均擺放“防范電信網絡詐騙”卡片，由大堂經理進行發(fā)放并逐一介紹防范詐騙知識；柜面人員嚴格落實轉賬業(yè)務的提醒工作，做到觀察轉賬客戶的情況，對轉賬客戶主動詢問匯款用途、收款人情況及關系等，主動提示風險，防范網絡電信詐騙。
同時，我行利用各網點位置優(yōu)勢，在附近商超進行宣傳。業(yè)務拓展人員深入周邊社區(qū)，向居民發(fā)放宣傳材料并進行講解，引導公眾了解掌握電信網絡詐騙防范措施、掌握基本的應對方法。在社區(qū)活動中，為中年婦女、老年人等易受騙人群總結出幾類常見詐騙手段：通過電話告知電話欠費，郵包有毒或槍支，社保卡被盜用等等借口，欺騙身份被盜，需轉接公安，要求客戶開通網上銀行然后告知用戶名密碼或者將資金轉賬至指定賬戶。并指導他們如何防范網絡電信詐騙以及注意個人信息防盜等。
防網絡詐騙心得1 今天晚上學院組織看防詐騙電影，影片利用動畫片的形式用詼諧、生動的語言向我們展現了各種詐騙的案例。看完本影片，我深受影響，真切的感受到詐騙真的是無處不在，生活中，我們一定要提高警惕，就像影片中常說的一句話“切莫上當。”詐騙形式主要有街頭詐騙、網絡詐騙等。詐騙人員很狡猾很“聰明”，他們的詐騙對象主要是婦女、老人這些弱勢群體，他們無所不用其極，辦作假醫(yī)生，假出車禍者，假出差者，假老師，假朋友，假同桌的你，假女兒等各種身份，騙錢、騙物。他們觸碰著道德的底線，直到達到他們的目的，否則他們不會放過你，他們最開始時用好聽的語言勸告你，用你的家人的性命危機恐嚇你，利用你的善良，你的擔心，你的良知，做最沒有良知的事情。
其實，詐騙在學校也是普遍存在的。特別是每年大一新生來校之際，此時詐騙分子便會出來“覓食”，主要以大一新生為目標，利用他們對大學的不熟悉，以及對大學美好的憧憬，利用他們的善良。為了達到他們的目的，騙取新生的信任，對其進行“洗腦”，進而詐騙成功。
往事不堪回首，遙想當年，我青澀少女一枚，獨自一人來武漢上大學。來大學第一天就被學姐學長騙，對我這個對大學充滿幻想的小女生來說，是一件很殘忍的事。記得當時剛來為自己買完生活用品回寢室，一學姐自稱是關心學弟學妹敲我們的門，她進來后就大談她的大學生活經驗，讓我們好好學習、好好軍訓、不要想家之類的。我們當時都覺得學姐真的很好，覺得學姐很親切。
但是呢，當她講完講完這些后，就開始說讓我們買英語資料，考四級、六級各種資料，推薦我們買?？墒俏覀兌疾恢涝谖覀儗W校大一是不可以考英語四、六級的。還有就是一份要200塊錢，對我們來說數目還是很大的。都怪我們耳朵軟，相信她，就買了她的資料，剛開始時，她還有給我們送幾份報紙、一本詞典，然后就杳無音訊了。
學姐騙學弟學妹這種事雖然不是什么大事，但是也是一種變相詐騙行為。我認為這種行為和我們影片中看到的詐騙分子欺騙老奶奶、善良的路人、擔心孩子的媽媽、懷念舊情的同桌的你一樣，是很不道德的一種行為。
被騙，在很大程度上是詐騙機關的人員太“聰明”，但是在某種程度上，也是因為被騙人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護心理意識,提高防范意識，學會自我保護。對人對事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無，害人之心不可有。
防網絡詐騙心得2
近年來，犯罪分子利用手機、電話和互聯網實施電信詐騙犯罪案例頻發(fā)，由于此類犯罪投入小、回報高、隱蔽性強、難以取證、學生防范意識差的原因，致使每年案件發(fā)生率居高不下且破案存在一定難度，嚴重危害社會治安和學校管理安全。
為了有效遏制電信詐騙犯罪案件高發(fā)的態(tài)勢，有效提高師生對電信詐騙犯罪的識別和應對能力，認真做好防范工作切實維護廣大師生利益，保障師生財產安全，在學院學生處、保衛(wèi)處以及x派出所多部門的聯動支持下，我系于20xx年3月4日-7日利用晚自習時間組織師生，分批次在明滙樓觀看了“x市‘預防電信詐騙’宣傳片”，以案情再現和警方專業(yè)分析的視角，為我系師生上了一堂生動的“防電信詐騙”宣傳教育課，并要求各班利用此次契機，深度開展“預防電信詐騙及網絡安全”主題班會，做到進一步的宣傳與警示，鞏固防范意識。結合我系學生管理工作，現將此次宣傳教育活動總結如下：
一、及時組建工作小組
根據學生處下發(fā)的“學生【20xx】3號”文件要求，我系領導高度重視，第一時間召開專題會議，并組建了由黨總支副書記袁琳智老師為組長，各班輔導員為組員的人文系“預防電信詐騙宣傳教育”工作小組，做到工作有安排、工作有落實，旨在將此次宣傳教育百分百覆蓋到我系師生，全面強化防詐騙意識。
二、組織有序，多渠道宣傳
由組長牽頭，在工作小組的安排布置下，我系師生積極參與此次宣傳教育活動，由系學生會負責，自3月4日晚自習起到3月7日晚自習，每天晚自習分為兩個時段輪流播放，共播放8場次，覆蓋20xx、20xx級25個班級，師生1800余人，并要求每一位同學觀看完視頻后撰寫觀看心得體會，及時總結。
除了觀看視頻宣傳片，我系結合系部學生管理工作特點，多渠道多方向分別對強化宣傳教育效果進行鞏固，一是各班級在觀看視頻的基礎上，及時組織召開主題班會，總結視頻教育，并向學生宣讀《西山警方48種常見電信網絡詐騙手法》小冊，讓學生了解更多的電信網絡詐騙的種類和方法，提高識別與應對能力；二是充分利用自媒體，通過班級微信群、QQ群、朋友圈的方式，用大家熟知和喜聞樂見的方式，反復進行防電信詐騙的宣傳，并通過學生的自媒體群、朋友圈，將宣傳教育范圍進一步擴大，拓展防范教育的覆蓋面。
三、活動開展效果
通過此次宣傳教育活動的開展，使廣大師生了解了各種電信詐騙的方式以及危害，提高了對電信詐騙的識別與應對能力，增強了同學們對電信詐騙的防范意識，讓同學們在今后的生活中有了辨別電信詐騙的能力，減少電信詐騙案件發(fā)生在自己身上的幾率，也切實加強了公安機關在打擊電信詐騙宣傳活動中警民協(xié)調配合的能力，起到了良好的教育效果。
四、活動照片
防網絡詐騙心得3
校園網貸風險多發(fā)，一些學生網絡借貸導致背負“巨額債務”
錢凌是xx大學懷德學院大二學生，去年6月，他認識了在一家科技公司工作的唐興。唐興告訴錢凌，他們公司正與多個大學生分期貸款平臺合作，招聘學生做兼職，只要幫忙在平臺上“刷單跑量”，學生就能輕松獲得報酬。唐興還表示，做兼職的學生事前可以簽訂一份免責協(xié)議，一旦還不起錢，兼職學生不承擔責任。
“賺錢快、收入高、無風險”錢凌便一口答應了這個“好差事”，和唐興簽訂了免責協(xié)議，然后向平臺提交了個人姓名、身份證號、學校和入學年份等信息。沒到兩天，注冊就審核通過了。錢凌立刻申請了12個月期貸款，金額1萬元，月利率0.99%。
提交申請后，錢凌很快接到貸款平臺的客服電話。核實完信息后，半小時內，錢凌的銀行卡就收到了1萬元，他隨即將借款轉給唐興，同時拿到1000元的兼職報酬，并被告知以后還款的事就不用他管了。但兩個月后，當錢凌接到貸款平臺催促還款的電話時，唐興的手機卻再也打不通了……
錢凌的遭遇并非個案。據x警方介紹，除錢凌外，還有x工學院等高校的10名學生掉入唐興的陷阱。
曾有媒體報道，x師范大學閩南科技學院一名學生，用十多個同學的信息網貸了70多萬元，自己卻消失得無影無蹤；同學們則不停地接到催款通知，嚴重影響學習生活。
此外，除了校園網貸詐騙以外，也有一些大學生為了講排場，不惜在網絡平臺借貸來實現超前消費和高消費，有的明顯超出了承受能力，背負“巨額債務”。
消費觀念不理性、個人信用保護意識淡薄、網貸平臺無序擴張等是主因
近年來，互聯網借貸平臺瞄準了大學生群體，以P2P貸款平臺、校園分期購物平臺和電商平臺的分期付款等形式慢慢滲入校園，寧靜的象牙塔成為網絡借貸平臺爭奪的地盤。
“很多校園貸款平臺審核存在漏洞。有些甚至舉著身份證拍個照，讀一段話錄個視頻就可通過審核。這可能是校園網貸亂象的重要原因之一。”x警方辦案人員告訴記者。
而另一方面，大學生財商觀念方面的誤區(qū)，也是網絡貸款案件在大學校園內頻繁發(fā)生的一個重要原因。中央民族大學法學院教授鄧建鵬認為，很多大學生還沒有形成正確的理財觀念，對個人信息的保護意識也不足，這讓不法分子有了可乘之機。
鄧建鵬還表示，很多校園貸款平臺的無序擴張，也增加了風險產生的可能性，“他們在廣告中常常使用‘0利率、0擔保、無服務費’等誘人的貸款和消費訊息吸引客戶，同時給校園人很高的傭金，助長了人盲目擴張業(yè)務的沖動。這不僅對大學生，對這些貸款平臺本身，也意味著很大的風險。”
也有專業(yè)人士認為，消費信貸是一種金融工具，并無道德標簽。一些理性消費的大學生也不在少數，通過分期貸款消費能減輕一次性消費帶來的資金壓力，但關鍵是學生的借貸要在自己可承受范圍之內。
應加強風險提示，建立嚴格的借貸流程和審批機制“大學生享受金融服務本無可厚非，而且現在快速發(fā)展的態(tài)勢也說明確實存在市場需求，但現在的問題是，校園網貸作為新興業(yè)態(tài)，與大多數互聯網金融平臺一樣，還游離于監(jiān)管之外。”“分期樂”公關負責人認為，一些平臺野蠻生長，有些平臺存在費率不透明、授信額度過高、風控松懈但催收嚴酷等不負責任的信貸行為。
此外，目前存在的問題也和當前部分大學生信用意識薄弱，消費觀念有偏差有關，亟須提高大學生的金融和網絡安全知識水平。
“防范校園網貸的風險又同時能滿足大學生分期購的需求，最重要的是監(jiān)管要跟上。”鄧建鵬認為，未來的監(jiān)管政策應在以下方面著力：首先要規(guī)定互聯網金融平臺一定要對大學生做特別的風險提示，倡導適度消費的理念。其次，在評估信用水平和償還能力時，要適用高于其他人群的審核標準。
近日，教育部和銀監(jiān)會聯合通知，要求加大不良網絡信貸監(jiān)管力度，向學生預警提示信息，同時建立校園不良網絡借貸實時預警機制等。
一、我國電信詐騙案件的特點
近年來，隨著互聯網和手機的應用，以虛假信息作為載體的詐騙犯罪不斷滋生，自2008年以來，廣東、北京、上海、福建、深圳等地電信詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢，犯罪分子利用高科技手段實施高智能、非接觸、跨省跨境、有組織、有明確分工的新型犯罪，與傳統(tǒng)意義上的犯罪手法迥然不同。犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費、低價購物、中大獎、購車（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預測、推薦股票等借口設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬?；诖?，筆者總結出該種案件的幾種特點。
（一）犯罪活動范圍不斷擴大，危害不斷升級。電信詐騙最早起源于臺灣，到2000年，才蔓延至臺灣的周邊地區(qū)，像日本、韓國、朝鮮、菲律賓，中國的福建、廣東、上海、北京等地，到近兩年，電信詐騙已遍布全球，特別是在中國，已成泛濫之勢。并呈現出由沿海到內地，由發(fā)達地區(qū)到欠發(fā)達地區(qū)，由中心城市到中、小型城市蔓延的趨勢。
（二）作案手段不斷更新，花樣不斷變化。在90年代初期，詐騙分子一般采取諸如拋貴重物品、易拉罐中獎等方式進行詐騙，此種形態(tài)的詐騙呈現涉及范圍小，打擊處理相對容易，危害性不大。但近幾年，犯罪分子利用境外服務器開設詐騙網站，多重，使用CDMA、VOIP等技術，使公安機關打擊難度增大，人民群眾防不勝防。
（三）犯罪更加趨向職業(yè)化、組織化、集團化。犯罪分子多以集團自居，以團伙為結構，以公司為管理模式，分工明確，從搜集受害人信息、預選目標、實施詐騙、提取現金、轉移贓款，詐騙團伙內部都進行嚴格分工，且主要的犯罪人員大都以詐騙為生。反偵查意識及技術趨于成熟，作案人員會將作案用的手機和生活用的手機嚴格的分離開來，詐騙成功用過一次的銀行卡和電話卡不會再用第二次，團伙居住采取分散與集中相結合的策略，且規(guī)模不斷擴大。
（四）地域性特征突出。表現的比較突出的是：利用電話恐嚇：河北豐寧縣;冒充領導：湖北武漢、黃岡、孝感、紅安縣、大悟縣;以提供假證為名：湖南雙峰、婁底;冒充熟人：廣東廣州、深圳、電白、廣西南寧、柳州;利用網絡：海南海口、瞻洲、瓊中;利用VOIP：臺灣、東南亞等境外組織。這些電信詐騙作案人員按作案的手段逐漸形成了區(qū)域性的分類，或以家庭為單位，有的甚至以村莊為單位。
（五）犯罪呈非接觸性，越來越隱蔽。電信詐騙不同于傳統(tǒng)中的其它犯罪，有著固定的作案時間、地點，作案人員大都會與受害人或者與受害人相關聯的人或物有直接的接觸。電信詐騙利用手機、互聯網等作為工具，具有遠程操作性、作案區(qū)域隨機性與作案人員隱蔽性。
（六）違法所得資金轉移快、群眾損失難以挽回。大多數的電信案件被偵破后，犯罪嫌疑人都不能按數返還原物。被騙群眾一旦把錢匯入其指定賬戶中，作案人員會迅速將錢以現金的方式提取或以其他手段轉移到境外，讓公安機關查無所查，追無所追。
二、當前公安機關打擊處理時遇到的難點
電信詐騙作為一種新型的侵財性犯罪，對傳統(tǒng)的偵查模式帶來巨大沖擊。從接案到立案，從立案到偵查，從偵查到結案，步履維艱。盡管近幾年公安機關已加強對電信詐騙的偵辦力度，但現實的警務工作中卻依然遇到諸多問題。
（一）對電信詐騙案件打擊處理不夠及時。面對電信詐騙，首先是派出所接警，派出所根據案情上報刑警大隊，由刑警大隊最終處理，對報案人不僅要現場登記報案信息、作詢問筆錄、立案、報領導審批，最后制作相關文書，才去銀行等金融機構實施查詢、凍結等。電信詐騙犯罪不同于其它的傳統(tǒng)犯罪，違法所得轉移快，犯罪分子就利用公安機關這段“反應時間”完成資金轉移。
（二）犯罪分子真實身份信息難以追蹤。電信詐騙中的嫌疑人一般使用未實名登記的電話卡或套用未使用本人實名辦理的銀行卡。從實際中來看，大多數作案人員一般是通過低價買通農民工，使用其真實身份證開戶辦理銀行卡后供其使用。同時，電信詐騙所用網站也是以虛假資料登記或租借國外的服務器，且使用無線上網技術維護網站，因此，公安機關在偵查時，幾乎很難查明有價值的身份和地點信息。
（三）處置過程中技術支持存在不足。隨著計算機技術的不斷更新，作案人員使用更加先進的技術條件，為其本身的隱蔽性、專業(yè)性提供支持。為逃避偵查，犯罪團伙甚至把窩點設在山區(qū)、地下等技術控制難度大的地點。另一方面，公安機關技術長期未更新，設備陳舊，難以適應新形勢偵查模式的需求。
（四）專職警種基數太小。根據電信詐騙的特點，偵查過程中，需要大量的警力和技術力量相結合，拉長戰(zhàn)線，才能成功破案。但在實際中，區(qū)縣級分局刑警大隊才設有電信詐騙專案民警，民警數量一般為2-3人，且這類民警一般還兼職其它，如打黑、侵財、大案等。基于這一實際情況，不難看出，基層對電信詐騙案件的偵破方面投入警力和精力都太少，難以滿足日益增長的電信詐騙犯罪率的需要。
三、對當前我國電信詐騙案件打擊防范措施的幾點思考
（一）打擊措施
1.建立專門針對電信詐騙案件的快速打擊機制。公安機關應該采取非正常措施、走非正常程序?？捎晒膊柯摵现袊嗣胥y行，報國務院審批，建立專案合作機制，制定相應規(guī)章。各地公安機關根據規(guī)章與各銀行、金融機構達成共識，遇到此類案件，可采取緊急措施，由公安機關電話通知銀行快速將涉案賬號的資金凍結，事后公安機關再及時補辦相關的證件手續(xù)。
2.多警結合，全國警察大聯動，施行1+N模式。首先是多警種聯合行動，電信詐騙不僅僅是刑警的專職作業(yè)，其它如網監(jiān)、巡特警、經偵等部門也要參與進來，多警共作，打擊犯罪。其次是區(qū)域警察的聯合行動，例如A省發(fā)生電信詐騙案件，在辦案過程中，發(fā)現信息來源于B省，或者犯罪嫌疑人存在于B省，那么A省的工作人員就無需親自去，可以采取網上協(xié)作平臺或通過傳真或其它通訊工具將需要查實或需要抓捕人的信息發(fā)給B省，由B省的公安工作人員去核實查證或實施抓捕，最后將查證結果發(fā)回A省或者由A省的公安工作人員到B省將犯罪嫌疑人帶回A省審查，這樣既可以節(jié)約辦案經費，節(jié)省大量時間，又不會錯失調查、抓捕機會。
3.挑選專業(yè)人才，組建專業(yè)隊伍。刑警大隊應設置專職電信詐騙打擊機構，加強和網安部門的聯系。同時，公安機關可采取以打代訓、集中培訓、視頻授課、案例點評等多種形式，盡快為基層培養(yǎng)出一批偵辦電信詐騙犯罪的業(yè)務骨干，著力提高電信詐騙的偵查破案能力。
4.案情高發(fā)地點，重點防護，主動出擊。對于案情高發(fā)的省份和城市，要重點管控，公安機關可成立專案組，長期有針對性的對電信詐騙的案件開展偵查、信息收集等工作，對捕捉信息及時研討。同時，專案民警還可以結合當地的其它警種不定期的對酒店、旅館、出租屋、城鄉(xiāng)結合部和其它治安環(huán)境復雜的地方進行檢查，重點排查網吧、大規(guī)模家庭用電腦，VOIP電話用戶、400電話用戶等，主動出擊，爭取在苗頭上將其消滅。
5.加強警界內部交流合作，建立信息共享機制。電信詐騙案件偵破的一個重點就是信息的獲取，諸如嫌疑人的身份，居住地，作案時所用電話等，這些往往不是一個偵辦單位能同時獲取，往往需要多部門的合作，甚至是幾個省市的協(xié)調，特別是新警綜平臺、治安管理系統(tǒng)和SIS的建立，使得信息交流更加方便、常態(tài)，因此，公安機關可以在內部建立長期有效的合作交流機制，將信息共享，以達到資源利用最大化和偵查破案的有效化。
6.改變對400電話、VOIP電話偵查模式。400業(yè)務又稱主被叫分攤付費業(yè)務，是運營商為被叫客戶提供一個全國范圍內的唯一號碼，并把對該號碼的呼叫接至被叫客戶事先規(guī)定目的地的全國性智能網業(yè)務，且該業(yè)務的通話費由主、被叫分攤付費。目前我國通信運營商400號碼主要有以下幾類：4006：中國聯通，4007：中國移動原鐵通，4008：中國電信，4001：中國移動新號段。400號碼現行的查詢方法共有三種：第一，通過受害人話單查詢;第二，通過網絡監(jiān)察部門查詢;第三，通過商查詢。目前警界最常用的是第一種，還停留在一種比較原始的狀態(tài)，這種方法存在諸多弊端，公安機關應該著力發(fā)展第二種查詢方式，因為網監(jiān)部門的查詢具有易協(xié)調性、專業(yè)性、全面可取性、迅速性等特點。VOIP（Voice over Internet Protoco）即網絡電話，是以IP網絡為基本傳輸網絡，在此基礎上構建語音和視頻傳輸系統(tǒng)，并與傳統(tǒng)電話網（PSIT）互聯互通實現語音交換的通信技術，也就是人們常說的互聯網電話或IP電話。由于VOIP網絡電話是經過互聯網然后再轉到傳統(tǒng)的電話交換網才傳來語音的，基于這一特點，它擁有幾個特性：第一，資費低廉;第二，絕大多數只能主叫不能被叫;第三，可以自由設定被叫方來電顯示的號碼，號碼甚至可以設置成110、120、119、95599、95533等公安機關、醫(yī)療機構或者銀行機構的電話號碼。針對網絡電話這一特征，公安機關在偵查破案時可注意以下方面的思路：第一，通過市級電信查詢數據來源;第二，利用其調試的特點查獲維護人員的身份;第三，根據租用的線路和數據庫計費系統(tǒng)查找號碼源。
（二）防范措施
1.加強對群眾信息的保護。電信詐騙案件作案人員大多以獲取信息作為實施犯罪的第一步，沒有受害人的信息，作案人員將很難下手或者說無從下手。公安機關應該建立針對性的保護措施和方案，從源頭著手，強化對網絡通訊方面的監(jiān)管，加強對人才交流中心和人才市場信息的管理，特別是要加強對公安機關內部人員的管控，堅決不能讓信息從公安內部泄露出去，給違法犯罪人員以可趁之機。對于以金錢、物質或其它利益為交換條件出賣個人信息的人員，一經查獲，從嚴、從重處理。
2.嚴格對諸如電話卡、銀行卡等實名登記制度。公安機關應嚴格登記制度，加強對相關信息登記部門的監(jiān)督。在未嚴格施行實名制登記的今天，作為辦案機關，裝備欠佳，所獲信息不多，有心辦案，卻因為線索斷裂而無法破案，導致人民群眾的財產蒙受損失。當實現理想化的登記制度后，公安機關就可以簡單的通過這些信息找到源頭，揪出犯罪嫌疑人，挽回人民的經濟損失。
3.加大對網絡工具的管理力度。電信詐騙一般涉及到通訊工具，而最普通也是作案人員應用最廣泛的是電話和計算機，由此可見對網絡工具監(jiān)管的重要性。在偵查過程中，弄清楚案情出現的各個電話號碼的關系尤其重要，分清每個號碼的作用，比如同一個案件中作案、聯系、發(fā)送信號、轉接、混用等，同時，通過對電話號碼的分析和受害人的陳述，可以基本斷定電話的角色，從而推斷出作案團伙的內部分工特征和組織特點，這樣可以使復雜的案件簡單化，使復雜的團伙結構明確化。
4.注重電信詐騙的相關宣傳防范工作，盡量減少電信詐騙發(fā)生。凡事預則立，不預則廢。特別是面對像電信詐騙這種特征性極強的犯罪，我們更應該注重宣傳防范，從源頭上減少電信詐騙案件的發(fā)生。從當前形勢來看，公安機關的宣傳力度是遠遠不夠的，通過國家統(tǒng)計網得知，全國電信詐騙宣傳做得好的幾個省市發(fā)案率要比宣傳力度明顯不夠的省市低很多，這說明電信詐騙的宣傳防范工作做好還是很有成效。關于宣傳防范，公安機關可以將此任務由上而下，細化到派出所、警務室，定期，定時，定地的向人民群眾宣講關于電信詐騙犯罪分子的各種詐騙手段、防止上當受騙的方法、發(fā)現上當受騙后的處理方法，向人們發(fā)放宣傳單，宣傳冊，在小區(qū)拉橫幅等，讓人人都知道電信詐騙，人人都懂電信詐騙，從而減少電信詐騙的發(fā)生、減少人民的財產損失。
總之，公安機關不能被動等待，要行動起來，盡快溝通好本地與電信、銀行之間的關系，建立完善長久的機制，確保調查固證的通暢，同時，在打擊防范工作中，遇到漏洞問題，要及時上報有關部門，不斷總結、不斷提升，力爭遏制電信詐騙案件的發(fā)生。
參考文獻
[1]黃明同志在打擊電信詐騙犯罪專項行動動員部署電視電話會議上的講話.
進入二十一世紀以來，隨著人們的生活方式迅速進入爆炸式的信息社會，一種新型的詐騙形態(tài)———電信詐騙犯罪也如影隨形，接踵而至。電信詐騙犯罪不但給人民群眾的財產安全造成了巨大的威脅和損失，也成為構建和諧社會的高危性不安定因素之一。所謂電信詐騙罪，一般是指以非法占有財物為目的，使用電信通訊設備設施，通過計算機網絡、偽基站等渠道，在虛擬空間中傳播虛假和混亂的信息，使受害者陷入誤解并自愿處置個人動產的行為。與普通詐騙罪相比，電信詐騙罪在客觀行為構造上包括犯罪的工具、手段、方式和對象等方面有著顯著的不同。由于電信詐騙行為是在犯罪人內在心理支配下，對不同的外部環(huán)境刺激所做出的表面反應。因此，從心理學比如犯罪決策、人格因素、社會建構因素等視角，對電信詐騙罪的客觀行為認定進行分析，對于準確界定此罪與彼罪，正確適用法律，有效地打擊日益蔓延的電信詐騙犯罪，具有重要的現實意義。
一、電信詐騙罪的客觀行為認定
目前，我國從立法上尚未對電信詐騙罪做出規(guī)定。在司法實踐中，常見的適用罪名有:詐騙罪、招搖撞騙罪、侵犯公民個人信息罪等。2011年最高人民法院、最高人民檢察院聯合了《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。然而，現有刑法與司法解釋對于電信詐騙罪客觀方面的實行行為規(guī)定過于籠統(tǒng)、模糊，從而增加了司法認定的困難。因此，有必要對此進行剖析和探討。(一)對于詐騙載體的認定。在電信詐騙罪中，所謂電信的意思是“使用有線電、無線電、光或其他電磁系統(tǒng)的通信?！边@也是電信詐騙與普通詐騙罪之間最為重要的區(qū)別。電信詐騙犯是一種發(fā)生于信息空間中的超遠距離、非接觸性的詐騙形式。行為人從犯罪預備行為開始，到虛假性、蠱惑性的信息，直至誤導、誘使被害人心甘情愿或情非得已的處分自己的個人動產，而不會像普通詐騙犯罪那樣，需要在現實空間中進行一對一、面對面的接觸，方能實施詐騙行為。(二)對于詐騙對象的認定。由于信息空間的高開放性、高覆蓋性，所以，絕大多數的詐騙對象都是不特定人群，既有年長者、也有年少者;既有高學歷者，也有低學歷者。一言以蔽之，各行各業(yè)、三教九流都有可能成為被詐騙對象。而普通詐騙犯罪則不同，他們必須通過某種特定的關聯性、對接性關系，進行直接或間接的財物詐騙。同時，傳統(tǒng)詐騙犯罪在實施詐騙行為時，往往只能局限或固定于某個特殊的物理空間。而信息世界則具有虛擬性、超時空性，因此，行為人實施犯罪不會受現實地域的制約和影響，特別是跨境跨國犯罪尤其如此，他們的詐騙活動有的是從境內到境外形成一個詐騙鏈條，有的是從境外到境內形成一個詐騙鏈條，更多是境內外相互勾結、連鎖作案，因而隱蔽性極強。(三)對于行為對象的認定。鑒于電信詐騙罪行為載體的特殊性，因此，其行為對象絕大多數都是動產，被害人只能通過銀行的支付系統(tǒng)進行財產處分。因此電信詐騙犯罪具有轉移贓款快、追回贓款難，并可增加銀行資金流動風險等特點。而普通詐騙犯罪的行為對象即包括動產，又包括不動產，財物的轉移方式也多種多樣，不受任何限制。(四)對于詐騙手段的認定。電信詐騙手段一般可分為兩類，一是通訊類詐騙，此類詐騙主要是通過微信、QQ、電話、電子郵件等方式，向被害人主動發(fā)送虛假、蠱惑信息，與之進行交流、溝通，使被害人陷入錯誤認知，處分自己的動產(金錢)。像各類中獎詐騙、冒充公檢法工作人員詐騙、退費退稅詐騙等等都是如此。二是網絡交易類詐騙。這類詐騙通常是行為人通過被動的建立網站、QQ群等或者利用第三方交易平臺等虛假商品交易信息，利用被害人缺乏交易規(guī)則常識以及第三方監(jiān)管漏洞等，進行假買假賣，牟取暴利。盡管以上這些詐騙行為手法各異，形式不同，但都是依靠電訊、網絡作為詐騙手段，來實施詐騙行為的。值得注意的是，隨著電信網絡技術的迅速發(fā)展，電信詐騙的科技含量也愈來愈高，加之行為人又能緊跟時尚潮流，充分把握民眾的獵奇心理、麻痹心理。所以，其詐騙方式日新月異、花樣百出，讓人防不勝防。(五)對于團伙形態(tài)的認定。普通詐騙犯罪有時只靠一人或幾人就可以實施。而電信詐騙犯罪一般卻不是單個人或幾個人所能完成的，而是通過團伙化作案方式進行，且具有境內外相勾結的特點。例如，2018年5月，在公安部統(tǒng)一組織和指揮下，天津市公安機關打擊電信網絡詐騙工作組赴印尼與當地警方開展執(zhí)法合作。一舉成功摧毀了印度尼西亞巴厘島的三個電信網絡詐騙窩點，并成功逮捕了105名中國籍嫌疑人，查獲了大量涉及計算機、語音網關、手機、電話、銀行卡、詐騙腳本等的犯罪工具和物品。因此，大多數電信詐騙犯罪團伙內部的分工極其細致明確、層級嚴密，且各層級人員又大都采取單線聯系方式，從而最大限度地確保了犯罪團伙的安全性。
二、影響電信詐騙罪客觀行為的心理學分析
王運興 吳同琦
幾日前，一位老人走失在齊齊哈爾農墾管局種畜場某居民區(qū)內，正在來往車輛差點將老人刮蹭時，巡邏民警及時出現并救助。據當地民警說，當日夜晚，民警在小區(qū)街道上例行巡邏，看見遠處有一位老人獨自在路邊坐著，細心民警發(fā)現這一情形后，立即上前詢問老人是否需要幫助，“在與之交流過程中民警發(fā)現老人神情恍惚、言語含糊，只說自己走失了?！痹诶先硕道锇l(fā)現老年證，上面寫著老人的詳細住址，得知老人的居住位置，民警驅車將老人護送回家。
夏初火災隱患多消防安全檢查不可少
丁巍 許振峰
電信詐騙是近年興起的一種新型犯罪，涉案范圍、金額都有擴大之勢，已嚴重侵害人民群眾的合法權益，個人銀行結算賬戶是詐騙資金的落腳點，也是突破犯罪的主要途徑。
1.商業(yè)銀行在防控電信詐騙工作中存在的問題。一是個人銀行結算賬戶實名制落實不到位。在電信詐騙中，犯罪分子往往利用冒名開戶的個人銀行結算賬戶從事犯罪活動。在開戶過程中，必然涉及客戶身份識別。但是目前銀行柜面人員除了通過聯網核查身份信息系統(tǒng)核查外，其它信息無法取得驗證，尤其是持護照、通行證等證件辦理開戶的，身份信息更無法核實。工作人員有時只能通過肉眼來判斷，但有時人工識別并不能百分之百判斷開戶人是否就是身份證持有人，所以會存在冒名開戶的情況。二是商業(yè)銀行支付業(yè)務存在安全漏洞。隨著個人金融業(yè)務的迅速發(fā)展，個人銀行結算賬戶現金存取自由，轉賬迅速到賬，管理較為寬松，存在安全漏洞，因此給犯罪分子提供了可乘之機。三是協(xié)助公安機關查控涉案賬戶效率低下。協(xié)助公安機關辦理查詢、凍結、扣劃資金等事務，是商業(yè)銀行應當承擔的法定義務。但有時公安機關無法馬上出示凍結通知書，銀行很難第一時間凍結賬戶，而電信詐騙往往發(fā)生在外地，犯罪分子鉆了流程的時間空隙，贓款也通常被轉移。
2.電信詐騙的防控措施。一是落實賬戶名制。銀行柜面人員在開戶過程中，應該嚴格審核開戶人的身份信息，要求開戶人提供最新的有效身份證件，做好雙人核實身份工作。二是落實人行《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》有關要求，并做好相關的解釋工作。因大量電信詐騙案件是通過犯罪分子打電話指導受害人進行ATM轉賬完成，所以盡快完成ATM系統(tǒng)改造，做到個人通過銀行ATM向非同名賬戶轉賬資金24小時后到賬。三是積極配合公安機關工作。商業(yè)銀行與公安部門建立聯動機制，上線電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺，協(xié)助公安快速查詢、緊急支付、快速凍結賬戶，完成快速應急處置，及時有效攔截贓款，為人民群眾減少或挽回損失。四是加強工作人員的巡視工作。大堂工作人員應保持職業(yè)的敏感度，做好大堂的巡視工作。遇到客戶進行轉賬業(yè)務時，應及時詢問客戶，發(fā)現問題應立刻中斷客戶業(yè)務并做好解釋工作。五是組織開展集中宣傳。商業(yè)銀行應采取多種形式開展廣泛的宣傳活動，并且不斷加大宣傳力度，以此提高全民的防詐騙意識。
（作者單位：農行浙江省臨海市支行 浙江臨海 317500）（責編：李雪）
隨著信息技術的高速發(fā)展，犯罪手段的不斷升級，信息化詐騙犯罪成為當前我國高發(fā)的一類詐騙犯罪。信息化詐騙主要指通過電話短信、QQ聊天等現化代通訊方式來實施詐騙。這類詐騙由于涉案數額較大，被害人數眾多，作案手段隱蔽，偵查取證困難，造成極壞的社會影響。目前，尚有部分信息化詐騙案件仍處于公安機關的偵查階段。如何防范好信息化詐騙案件的發(fā)生已成為當務之急。
一、 典型案例
1、被告人江某、林某、陽某、張某于2010年8月至同年10月，經與上線計議，由上線利用電話冒充公安機關辦案人員，謊稱被害人的銀行賬戶被犯罪分子盜用，讓其將存款轉移至安全賬戶，指使被害人匯款至上線所控制的銀行帳戶，再由江某等4人協(xié)助將所騙得的贓款轉移，共計作案3起，涉案金額近80萬元。
2、2011年9月份以來，被告人韋某召集黃某等人在廣西柳州租住地，采取盜QQ賬號、截取視屏、QQ聊天等方式，冒充QQ主人謊稱急需用錢進行詐騙，作案2次，涉案金額37萬元。
二、主要特點
與傳統(tǒng)詐騙罪相比，信息化詐騙犯罪更具廣泛性、組織化、高科技化及多樣性等特點。因此，信息化詐騙具有更嚴重的社會危害性和更難打壓的勢態(tài)。
1.涉案范圍的廣泛性。據統(tǒng)計看出，犯罪嫌疑人來自我國四面八方，通過虛擬電話或網絡采用群撥電話、群發(fā)短信或通過QQ聊天實施詐騙。侵害對象可能身處不同地區(qū)，屬于社會各階層，從事各行業(yè)，侵害對象具有不確定性。通過現代化信息手段，使千里之外的犯罪嫌疑人隨時可能侵害每位公民，造成極大的社會危害。
2.犯罪成員的組織化。案例1中，4名被告人只是詐騙的最后一環(huán)節(jié)“銀行取款層”成員。一般來講，電話詐騙團伙成員內部可以分為四個層次：“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術支撐層”、“網絡銀行拆解資金層”和“銀行取款層”。案例2中，3名被告人分別處于組織中的“盜取QQ技術支持層”、“聊天詐騙層”、“銀行取款層”。在此類詐騙案件中，為防止出現抓獲其中一層而連帶出其他成員，集團在明確分工的基礎上，組織極其嚴密。各層之間只有關鍵成員單線聯系。主要成員均在境外,即使案發(fā)，對主要成員無法查找或采取措施。目前，我院所辦理的此案件中，主要犯罪分子大都在境外未到案，給案件偵破帶來困難。由于作案分工明確組織嚴密，從實施詐騙到資金轉移時間極短，被害人將錢轉賬后，往往來不及反應，贓款就被千里之外的同伙順利轉移，由于被害人無法補救，詐騙成功率大大提高。
3.詐騙手法的高科技化。信息化詐騙犯罪集團具有顯著的高智商犯罪特征，多采用高科技犯罪工具為典型。犯罪嫌疑人多具備現代通信技術及網絡知識。作案時選擇使用VOIP網絡電話技術和任意顯號軟件，使被害人來電顯示為政府、金融或電信部門號碼，通過QQ聊天截取視頻安裝木馬謊稱親友急救等方式，取得被害人信任，使得詐騙手法更具迷惑性。
4.詐騙手段的多樣性。信息化詐騙的作案手段可謂多種多樣。犯罪嫌疑人利用民眾對職能部門和親朋好友的信任和趨利避害的心理，編造各種理由。諸如中獎詐騙、汽車退稅、預防犯罪、親友急救，詐騙手法更新升級。最近公安機關破獲的一起信息化詐騙案件，犯罪嫌疑人就是通過發(fā)送虛假短信，告訴被害人汽車退稅，并制作虛假網頁，獲取被害人賬號密碼，并要求被害人轉賬，實施詐騙。據統(tǒng)計，目前此類信息化詐騙形式已上升至30多種，仍在不斷變換新詐騙手段。
三、發(fā)案原因
1.利益驅動，犯罪成本小。犯罪嫌疑人僅需幾臺電腦、幾部手機和大量手機卡、銀行卡，加上人員工資提成，投入僅幾萬元，就可以正常運轉。而每個詐騙電話短信成本僅為幾分錢，QQ盜號軟件木馬可以反復使用成本更為低廉。只要有一個受訪者受騙，犯罪嫌疑人不僅可以收回成本，還獲取巨額利潤，可謂一本萬利。
2.輕信他人，防范意識差。本案中5名被害人均為女性。可以看出，女性相較于男性分辯是非能力較弱、心理承受能力較差、社會閱歷較窄，遇事容易輕信他人。與此同時，一些年長男性也易成為犯罪嫌疑人詐騙成功的對象。
3.手續(xù)簡單，電信監(jiān)管弱。隨著人們溝通渠道的多樣化，相關電信部門為方便群眾簡化相關業(yè)務手續(xù)，一方面加快了經濟化進程，另一方面也給安全管理帶來一系列問題。如部分營業(yè)點無需指定的公民憑本人身份證原件即可辦理手機卡，犯罪嫌疑人往往使用他人身份證購買多個手機號碼作為詐騙工具。移動公司發(fā)行不用登記的神州行卡，同樣成為犯罪嫌疑人的作案工具。QQ版本功能不斷升級，迎合了廣大用戶的功能需求，但聊天盜號預警系統(tǒng)、木馬防御系統(tǒng)有待加強。銀行簡單開戶手續(xù)和異地存取款無障礙服務為犯罪嫌疑人資金轉移開通了綠燈。
4.成本高昂，偵查取證難。信息化詐騙具有跨域性，異地取證需投入大量人力財力，造成部分案件因為成本高昂而被迫放棄。此類詐騙案件具有隱蔽性，主要犯罪嫌疑人在境外，證據查證較為困難，往往出現部分環(huán)節(jié)證據缺失，給審查案件帶來難度。
四、預防對策
信息化詐騙已成為社會一大公害，是司法機關、電信部門、金融系統(tǒng)、網絡監(jiān)管部門等各方防范、整治的重點和難點。防治信息化詐騙應多管齊下，從被害人源頭預防，加強技術監(jiān)控，加大偵查取證力度，從而大大降低詐騙成功率、節(jié)約司法資源。為進一步預防減少詐騙案件的發(fā)生，我們應重點做好以下六項措施：
1.加大宣傳力度，提高群眾防騙意識。犯罪嫌疑人往往利用群眾對電信、網絡及銀行轉賬功能不熟悉，對相關職能部門運作機制不了解等情況實施詐騙。因此，司法機關應充分利用廣播電視、報紙雜志、手機電話等多種平臺，加強法制宣傳，增強群眾識別信息化詐騙的能力。
2.增強保密意識，防止個人信息外泄。 隨著人際交往的便捷化，我們的個人信息可能成為他人交易的資源。比如，上網登錄需要注冊、商家會員需要登記、網絡交友需要認證，各種渠道都可能會泄露個人信息。由于利益驅動，商家也會將個人信息隨意倒賣，犯罪嫌疑人正是通過這些途徑獲取個人信息實施詐騙。因此，個人應養(yǎng)成保密意識，相關部門也因注意對個人信息的保密工作。
3.加強協(xié)作配合，金融電信聯合防控。電信部門應加強對違法短信、不明來電的監(jiān)管力度。網絡監(jiān)管部門應加強對網絡環(huán)境的監(jiān)控，對于異地上線的QQ除輸入驗證碼之外，應設置個性化的上線口令，使犯罪嫌疑人無法順利異地登錄被盜QQ。金融部門應加強對同一身份多個戶頭的賬戶進行監(jiān)控，對短時間異地反復取款數額巨大的賬戶進行監(jiān)管，對存取款環(huán)節(jié)的監(jiān)控錄像加強配備維護。公安機關也應與電信和金融等部門構建信息交流平臺，及時反饋情報，實行資源共享，多方協(xié)作配合，聯手打擊。
