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風險理論把風險分為純粹風險和投機風險。純粹風險是指只有損失機會而無獲利機會的風險,如火災、地震等。其后果只有兩種可能,即有損失或無損失。投機風險是指既有損失機會又有獲利機會的風險,其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧,如股票投資、經營活動中存在的風險。投機風險因有利可圖而具有程度不同的吸引力,使人們?yōu)榍蟮美娑拭帮L險。
1技術創(chuàng)新風險屬于投機風險。創(chuàng)新主體希望通過成功的技術創(chuàng)新獲取期望的利益。但是技術創(chuàng)新系統在外部因素和內部因素的作用下,創(chuàng)新活動最終有三種可能的結果:一是創(chuàng)新成功,實現了預期的目標;二是創(chuàng)新失敗,未能實現預期目標,甚至無法回收前期投入的資金;三是技術創(chuàng)新沒有達到理想的效果,僅使投入與收益基本持平。所以在風險類型上,技術創(chuàng)新風險屬于投機風險。
2技術創(chuàng)新風險是一種動態(tài)風險,有其復雜性。即由技術創(chuàng)新系統的外部因素或內部因素的變動,如經濟、社會、技術、政策、市場等因素的變動,研究開發(fā)、市場調研、市場營銷等方面的管理不到位,均可能導致風險的發(fā)生。而所謂的靜態(tài)風險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導致損失發(fā)生的風險,如地震、火災等。
3技術創(chuàng)新風險在某種程度上是可以防范和控制的。技術創(chuàng)新活動是一種有目的、有組織的技術經濟活動。通過對技術創(chuàng)新系統的組織管理,尤其是樹立風險意識,完善風險管理,則能夠在一定程度上防范和控制風險損失的發(fā)生和發(fā)展,使受控的技術創(chuàng)新活動向預期目標發(fā)展。
4技術創(chuàng)新風險導致的失敗結果在某些條件下是可以改變的。例如,電視機、電子表在美國公司經歷失敗之后,卻在日本企業(yè)手中經過完善和市場開拓,最終獲得了成功。事實上,影響技術創(chuàng)新的風險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后,能夠改變原來失敗的結果。
5技術創(chuàng)新風險是可管理風險。雖然技術創(chuàng)新風險不可能完全滅除,但總的來說,技術創(chuàng)新管理比較完善的創(chuàng)新主體,能夠有效地防范和控制某些風險因素,其技術創(chuàng)新成功的可能性相對就會高一些。因此,要取得技術創(chuàng)新的成功,必須在完善技術創(chuàng)新管理的同時,還要加強技術創(chuàng)新的風險管理。美國著名管理學家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創(chuàng)新者和企業(yè)家,他們之中沒有一個有‘冒險癖’。……,他們之所以成功,恰恰是因為他們能確定有什么風險并把風險限制在一定范圍內,恰恰是因為他們能系統地分析創(chuàng)新機會的來源,然后準確地找出機會在哪里并加以利用,他們不是專注風險,而是專注機會?！?/p>
2技術創(chuàng)新風險是一個理性過程中的風險
在技術創(chuàng)新這一具有創(chuàng)造性的過程中,必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術創(chuàng)新的結果具有不確定性。但技術創(chuàng)新過程是創(chuàng)新主體理主導的過程,并不是人們所想象或認為的那樣是一個不確定性很強的隨機過程。因為,在技術創(chuàng)新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進行的,其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實施等符合邏輯的理。創(chuàng)新設想調研開發(fā)中試生產市場銷售技術創(chuàng)新過程的技術創(chuàng)新風險分析矩陣〔3〕表明,在技術創(chuàng)新整個過程中的各個階段,均可能存在技術風險、資金風險、市場風險、管理風險、決策風險、政策風險,或者說不同特征的風險,如技術、市場、管理、決策等風險,在創(chuàng)新過程的不同階段具有不同的分布,其發(fā)生變化的規(guī)律存在顯著的差別。技術創(chuàng)新風險分析矩陣技術風險市場風險財務風險生產風險管理風險政策風險創(chuàng)新設想調研評估研究開發(fā)中間試驗批量生產市場銷售創(chuàng)新主體需對這些可能存在的風險因素進行事前、事中分析。一方面可以采取風險管理措施,使風險處于受監(jiān)測狀態(tài),防范風險,降低風險可能造成的損失。另一方面,可以通過完善的技術創(chuàng)新管理,如進行市場調查研究,對創(chuàng)新設想進行評估,切實按照目標顧客的需求和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的要求開發(fā)新產品,制定和實施有效的市場營銷策略,使技術創(chuàng)新活動實現其目標。事實上,技術創(chuàng)新綜合能力不同的企業(yè),他們所面臨的創(chuàng)新風險有著明顯的區(qū)別。創(chuàng)新綜合能力強的企業(yè),相對而言創(chuàng)新的成功率要高得多。一些技術創(chuàng)新調查項目的研究結果證明了這一點〔1,2〕。有的研究認為〔4〕:新產品失敗率25年來保持穩(wěn)定的原因,是對新產品管理能力的長期改進,要保持這種穩(wěn)定,可能意味著需要付出巨大的努力。因此,隨著市場競爭日趨激烈,對技術創(chuàng)新風險進行理性的分析,始終致力于完善技術創(chuàng)新管理和風險管理,是防范和控制創(chuàng)新風險的基本措施。
3技術創(chuàng)新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據51家公司的經驗,歸納出新產品設想衰退曲線〔5〕。從新產品的設想到產業(yè)化成功,平均每40項新產品設想約有14項能通過篩選進入經營效益分析;符合有利可圖的條件,得以進入實體開發(fā)設計的只有12項;經試制試驗成功的只有2項;最后能通過試銷和上市而進入市場的只有1項。事實上,在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除,或者說可能導致風險發(fā)生的不確定性因素隨著過程的進展而逐步減少。衰減比率會因產品不同、技術的復雜程度不同而存在差別。而越保守的公司,其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質上是一個學習過程,獲取經驗的過程。在創(chuàng)新設想階段,重點是要明確技術方面的不確定因素;在調研評估階段,重點研究顧客是否存在這種需求,企業(yè)有無能力利用這一環(huán)境機會;在取得進展后,要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發(fā)的后期,甚至產品投放市場后,不確定因素還會存在,還是會遇到一些預想不到的新的風險。
一些資料表明,有些創(chuàng)新活動,對創(chuàng)新項目估計不足,有時甚至不存在技術可行性或市場接受能力;對研究開發(fā)費用、設備調整費用和批量生產費用估計不足,特別是常常低估后者,致使投資超過預算,甚至超過企業(yè)的承受能力,而承受過大的風險。因此,在考慮創(chuàng)新項目的評價時,不僅要進行事前研究,而且還要進行事中研究,對各個階段都要進行評價,即由一次性評估轉變?yōu)槎嚯A段的評估,有一次性決策轉變?yōu)槎嚯A段決策。
4技術創(chuàng)新的風險隨創(chuàng)新過程的推進而具有積累性
國外的研究表明,應用研究階段的成功率一般低于25%,開發(fā)研究階段成功的可能性為25—50%,產業(yè)化或商品化階段的成功率一般為50—70%,三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術產業(yè)的調查,其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業(yè)會議的調查結果,新產品開發(fā)各階段的費用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產品樣品開發(fā)和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2新產品開發(fā)的時間和費用分布概念開發(fā)樣品開發(fā)試銷商品化合計時間(%)14402323100費用(%)10301644100(注:根據〔5〕整理。)
為準確描述風險的大小,我們設I為創(chuàng)新項目的投資費用,P為該創(chuàng)新項目失敗的概率,V為風險變量,它們之間的關系可用下式表示:V=I×P(1)技術創(chuàng)新項目從概念開發(fā)到市場實現要經歷的階段設為n個,則各階段的風險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關系為:Vi=I0i×Pii=1,2,…,n.(2)其中I0i=∑Ii,Ii為各階段的投資額。顯然,由于投資具有積累性,在技術創(chuàng)新過程中,盡管概念開發(fā)、方案分析階段的淘汰率最高,但是由于該階段投資費用和投資累積量較低,由(2)表示的風險Vi還是比較小的;而在樣品開發(fā)和商品化階段的投資比較高,累積投資量逐步擴大,其失敗率雖然不像概念開發(fā)、方案分析階段那么高,但由(2)式計算的風險V是很大的。
根據以上分析,如果在創(chuàng)新過程的初始階段淘汰率不高,不盡早放棄那些沒有成功希望的設想方案,就會使一些不可能取得技術成功或市場成功的開發(fā)項目進入創(chuàng)新的后期階段,將使風險沉淀和積累下來,最終導致風險的增加或進一步擴大,甚至導致企業(yè)的經營危機。因此,必須采取相應的對策:①進行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風險的控制點盡可能設置在創(chuàng)新過程的初期階段,盡早釋放可能存在的風險;④采取有效的管理,控制費用。
5充分利用信息是防范或降低技術創(chuàng)新風險的有效途徑
新技術開發(fā)是探索性很強的工作,潛在著許多失敗的風險。在制定風險決策時,情報的數量和質量致關重要。掌握的信息越多,越準確,才能作出正確的、有把握的決策,企業(yè)承擔的風險也就相對減少;反之,承擔的風險就會增大。因此,要采取有效的措施,加強情報信息的搜集,不僅在技術開發(fā)階段,在樣品研制、商品化和進入市場等階段,獲取信息都是十分重要的。相應的對策是:
1樹立風險意識,加強風險管理。風險管理是企業(yè)經營管理中的一個重要組成部分。通過風險識別、風險估測、風險評價和風險控制,采取有效措施加強技術創(chuàng)新的風險管理。
2加強市場研究。必須進行細致的市場研究,對用戶需求有更好的理解,使R＆D瞄準和滿足這些需求。這在產品創(chuàng)新中起著重要作用。有些企業(yè)不作細致的市場調研,僅作膚淺的分析,就盲目上馬,往往一事無成。
3重視分析技術創(chuàng)新過程中的各種不確定因素。有些企業(yè)希望高新技術成果能夠立刻實現規(guī)模生產、創(chuàng)收見效,未待技術完善,未進行小試和中試,就籌措巨資,投資上馬。正是由于這種邊完善技術、邊建立生產線的僥幸心理,導致創(chuàng)新周期過長,成本過高,甚至項目失敗的結局。因此識別各種不確定性因素,對防范風險是至關重要的。
4加強信息溝通。創(chuàng)新項目在執(zhí)行過程中,要加強信息溝通,使企業(yè)內部各部門協調配合,加強與同行的技術協作,與用戶建立密切的聯系,建立信息反饋渠道,改進新產品。
5加強市場營銷。當前在激烈的市場競爭中,缺乏有效的市場營銷策略是許多新產品失敗的直接原因。對于新產品的市場開拓,制定有效的市場營銷策略,注重營銷溝通,完善服務,聽取用戶的建議,完善新產品,是一些企業(yè)面臨的緊迫任務。
參考文獻1張華勝,官建成,高柏楊·北京地區(qū)企業(yè)技術創(chuàng)新活動障礙因素分析·科學學與科學技術管理·1997(1)
2胡樹華,張浩,袁明鵬·91家企業(yè)新產品成敗的實證分析·科學學與科學技術管理·1997(12)
3吳濤·技術創(chuàng)新風險的分類研究及矩陣分析方法·科研管理·19993“”版權所有“”版權所有
一、關于VaR的介紹
風險價值模型（Value—at—Risk，VaR）是近年發(fā)展起來的用于測量和控制金融風險的量化模型。VaR技術越來越廣泛地用于投資組合風險計量、風險資本配置和績效評價。金融風險管理者當然最關注VaR技術的精確度。
VaR從統計的意義上講，本身是個數字，是指面臨“正?！钡氖袌霾▌訒r“處于風險狀態(tài)的價值”。即在給定的置信水平（通常是1%或5%）和一定的持有期限內（通常是一天或一周），預期的最大損失量（可以是絕對值，也可以是相對值）。期望損失（Expected Shortfall，ES）指位于超出VaR損失的條件期望。VaR技術在度量尾部風險時是無用的，誤差較大。
本文寫作目的有兩方面：一是評估計算VaR和ES中產生的潛在損失；二是通過VaR和ES的置信區(qū)間來量化誤差的嚴重性。
Jorion和Pritsker考慮過VaR風險值的估計。但構造合適的VaR和ES的置信區(qū)間，關鍵問題在于解決投資收益條件方差的動態(tài)行為，本文將運用著名的GARCH模型來量化這些動態(tài)行為。GARCH模型適用于波動性的分析和預測，已經成為金融風險管理中的主力，在GARCH—VaR模型和ES預測中很少產生參數估計錯誤。
Pascual，Romo和Ruiz利用GARCH產生的時間序列獲得預測密度，提出了一個新的Bootstrap重采樣技術。本文發(fā)展了該重采樣技術，提出的重采樣技術相對來說更容易實現，并可擴展到多元風險模型。
二、模型的構建和風險措施
本文對一個給定的金融資產或投資組合建立每日損失（負回報）的動態(tài)模型：
Lt=σtεt， t=1，…，T （1）
其中，εt是獨立同分布的，均值為0，方差為1，分布函數為G。這里考慮G為標準的Student’s t分布，自由度為d?！靓舤～t（d）為模擬波動動態(tài)，使用對稱的GARCH（1，1）模型，σ■■=ω+αL■■+βσ■■，其中α+β
本文關注損失分布的尾部情形，為此考慮兩個主流的風險措施：VaR技術和期望損失ES。前者簡單說就是損失分布的條件分位數，后者是超過VaR的那部分損失的期望。
已知T時期信息情況下，VaR以覆蓋率p度量T+1時期，用VaR■■表示這個正值：
Pr（LT+1>VaR■■■F■）=p （2）
這里FT表示在時間T可用的信息；p通常是一個小數字，如p=0.01或p=0.05。
類似，已知T時期信息情況下，ES以覆蓋率p度量T+1時期，用ES■■表示這個正值：
ES■■=E（LT+1■LT+1>VaR■■，FT） （3）
給定模型（1），可以得到VaR■■和ES■■的簡化的表達式：
VaR■■=σT+1G■■σT+1c1，p （4）
其中，G■■表示G的（1—p）分位數、標準損失分布εt=Lt/σt，σT+1是T+1時期的條件波動。例如，若G是標準正態(tài)分布Φ，p=0.05，則G■■=Φ■■=1.645，從而有VaR■■=1.645σT+1。在一般情況下，當ε～G，方程（4）表明，可以將VaR■■表示為σT+1和常數c1，p=G■■的乘積，其值取決于G和p。
類似地，給定模型（1）：
ES■■=σT+1E（ε■ε>G■■）
σT+1c2，p （5）
其中，ε是獨立同分布的隨機變量，均值為0，方差為1，分布函數為G。若ε～N（0，1），則對任意常數a，有E（ε■ε>a）=■，其中φ和Φ表示標準正態(tài)隨機變量的密度函數和分布函數。此時有ES■■=σT+1■和c2，p
■。若ε服從標準的Student’s t分布，自由度為d，則c2，p由不同公式給出。為描述這個公式，令td服從標準的Student’s t分布，自由度為d，Andreev和Kanto給出，對任何常數a，有E（td■td>a）=（1+■）■■，其中f和F表示td的概率密度和累積密度函數。于是有：
c2，pE（ε■ε>G■■）=1+（■G■■）2/d■■■
其中，G■■是ε分布的（1—p）分位數。特別地，G■■=■t■■，其中t■■是td分布的（1—p）分位數。
實際上，無法計算VaR■■和ES■■的真實值，因為它們依賴于數據生成的過程（也就是說，它們依賴于G和條件方差模型σ■■）。因此，需要估計它們，從而估計風險。本文的最終目標就是要通過建立置信區(qū)間（或預測區(qū)間）來量化風險估計。
中圖分類號：TD79 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2013）36-0608-01
由于煤礦開采大多屬于地下作業(yè)，生產環(huán)境惡劣，生產過程復雜，受到瓦斯、煤塵、水災、火災和冒頂等多種自然災害的威脅，致使煤礦生產安全問題較其他行業(yè)更為重要、更為復雜、更難解決。當前的煤礦安全工作中存在的安全技術措施不到位、安全工作的實時性和動態(tài)性不足、靜態(tài)孤立地開展安全管理工作等諸多問題，都屬于煤礦生產中的風險管理問題。 研究并實施科學合理的風險管理方法，通過有效的管理技術手段，辨識和控制煤礦生產過程中潛伏的危險因素，從而消除或減輕事故的風險，防止其可能造成的災害。
1 風險及煤礦事故風險
風險是可能導致事故發(fā)生的潛在條件，包括事故發(fā)生的可能性與其后果的組合。不但涉及人身及社會財產的安危，昭示著事故、災害等壞兆頭的存在，還特別表征其發(fā)生的可能性和嚴重程度。
通常用風險率來表示風險的大小。其風險率的定義如下：
R=P?C（1）
式中R-風險率；P-事故的發(fā)生概率，可以用事故的頻率來代替；C-事故后果的嚴重程度，可以是人身傷害，如死亡、損失工作日等，也可以是財產損失，如損失金額等。
從系統安全的角度出發(fā)，風險是系統危險影響因素的函數，即風險可表達為如下的形式：
R=f（R1，R2，R3，R4，R5）（2）
其中，R1-人的因素，R2-物質、設備因素，R3-環(huán)境因素，R4-管理因素，R5-其它因素。
這一風險函數是對風險的一種概括性的描述。由此可知，風險是難以避免的，但是可以通過主動采取有效的管理手段，對人、物、環(huán)境和管理等風險因素進行管理和控制，將風險降低到最小程度。
2 煤礦風險管理的流程與特點
煤礦風險管理是在事故發(fā)生前，通過對導致事故發(fā)生的危險源和事故隱患辨識，判別危險源和事故隱患產生風險的大小，對危險源和事故隱患進行監(jiān)測、監(jiān)控和預警，采取科學有效的安全技術措施消除和控制風險，杜絕煤礦事故的發(fā)生。
2.1 煤礦風險管理的主要特點
2.1.1 全過程的風險管理
風險管理貫穿煤礦企業(yè)的整個生產過程，對于各生產環(huán)節(jié)的不確定因素，都必須進行風險的研究與預測、過程控制以及風險評價。
2.1.2 全部風險的管理
在識別全部可能存在的致災風險因子時，還要充分考慮人員、機器設備、環(huán)境和管理的風險，并將所有風險作為管理對象。
2.1.3 全方位的管理
從各方面對風險的影響進行分析，采用的對策措施必須考慮綜合手段，從設備、經濟、組織、技術、管理等各個方面確定解決方法。
2.1.4 全面有效的組織措施
與煤礦企業(yè)風險管理相關聯的主體部門應落實專門機構、專人負責煤礦的風險管理，并賦予相應的職責、權限和資源，將風險管理作為各層次管理人員的任務之一。
2.2 風險管理流程
風險管理是一個連續(xù)的、循環(huán)的、動態(tài)的過程，主要包括建立風險管理目標、風險分析、風險控制、風險處理等幾個基本步驟。
（1）確定風險管理目標，包括損失前目標和損失后目標。損失前避免或減少由于各種風險因素引發(fā)損失的幾率，損失后盡快恢復到損失前的狀態(tài)。
（2）風險分析是指分析企業(yè)面臨的和潛在的風險，包括風險識別和風險評價。煤礦企業(yè)的風險分析是對煤礦企業(yè)各部門或各系統的工作活動和任務中的不安全因素的識別，識別對系統目標有危害或威脅的潛在危險源和事故隱患是否存在及其所在位置，確定其等級、數量、規(guī)模及其潛在的后果，從而確定是否要采取風險控制措施，以及控制措施采取的程度。
（3）風險控制就是選擇以及優(yōu)化組合風險管理技術，防止風險發(fā)生以及減少風險發(fā)生帶來的損失，以達到風險管理目標的過程，一般包括選擇風險管理技術和風險管理決策兩個步驟。風險管理決策就是根據風險評價的結果，為實現風險管理目標，通過風險管理技術的優(yōu)化組合，選擇投資少，安全保障大的方案的過程。
（4）風險處理是指風險管理計劃的實施和風險管理效果的評價。通過定期或不定期地檢查安全生產方針的貫徹、目標和指標的實現、重大風險的控制、員工安全生產意識與技能的提高、自我完善機制的建立等情況，明確安全生產方針和目標是否適應風險管理的需要，資源是否充分，以及安全生產風險管理計劃是否有效并得到實施。將成功的部分保留下來予以發(fā)揚，形成后續(xù)安全生產活動的準則；將出現的事故、事件予以控制改進，對煤礦企業(yè)風險進行全系統、全過程審計監(jiān)督，以確保規(guī)范性和有效反饋；從而形成一個全面、動態(tài)、完善、循環(huán)的風險管理流程。
3 煤礦風險管理方法及其應用
綜合煤礦風險管理的上述特點和葛亭煤礦的實際情況，研究提出了煤礦風險管理的整套方法體系，并應用在葛亭煤礦的日常事故預防工作中。煤礦風險管理主要從日常風險管理和安全生產調度管理兩方面來展開，同時結合配套軟件系統--煤礦風險管理與預警控制系統來進行。
3.1 日常風險管理
日常風險管理工作包括日常安全檢查信息管理、危險源管理、事故隱患管理和帶班人員管理等四個方面。煤礦生產過程中風險信息的采集主要利用人工采集的方式，由專職安全工作人員、安全監(jiān)察人員、安全管理人員和生產管理人員利用安全檢查表來完成風險信息的發(fā)現和收集工作；同時，有條件時可以利用專用設備或監(jiān)測系統，自動采集風險信息。對發(fā)現的風險信息做好記錄并及時處理，同時將每天的風險信息輸入計算機并自動上傳到煤礦局域網（服務器），在局域網上實現風險管理和預警控制。
3.2 安全生產調度管理
安全生產調度管理主要指每天的安全生產調度會議的召開、記錄和指令傳達等工作。調度會議主要包括礦安全辦公會，圓班會和班前班后會等形式。安全辦公會和圓班會都是每月定期舉行一次，班前班后會則每班次都要舉行。
在安全生產調度會議上，利用煤礦風險管理和預警控制系統，將所發(fā)現的日常風險信息通過投影儀顯示在大屏幕上，由參加會議的礦領導和有關單位負責人對所存在的重大風險信息進行逐一分析、討論并制定出相應的對策；同時，將安全調度會議內容、決策指令等信息在煤礦風險管理與預警控制系統的網站上，便于各有關單位按要求開展安全工作，實現動態(tài)風險管理。
3.3 信息化、網絡化風險管理
如上所述，煤礦風險管理工作在其配套軟件系統（煤礦風險管理與預警控制系統）的支持下進行，軟件系統在計算機局域網上運行。由此，我們利用計算機網絡傳輸煤礦風險信息，實現日常的風險管理和安全生產調度。
4 結論
在煤礦企業(yè)開展風險管理工作是煤礦安全工作的迫切需要，也是提升煤礦安全工作現代化、信息化水平的有益嘗試，對于保證煤礦安全生產具有明確的現實意義。本文提出的煤礦風險管理方法體系，科學實用、配套齊全，適于在煤礦企業(yè)應用，并可望在其推廣應用中取得廣泛的社會效益。
中圖分類號：F8302文獻標識碼：A文章編號：1006－1428（2006）04－0076-02
投資組合風險分析的VAR工具
VAR可以給出特定持有期內，一定置信水平下資產組合面臨的最大損失，有效地描述資產組合的整體市場風險狀況。但在實際投資決策中，僅僅掌握了資產組合的整體風險狀況是遠遠不夠的，資產組合的管理者還必須了解構成組合的每一項資產及其相應調整、變化對整體風險的影響。如組合中某一項資產對于組合VAR的邊際貢獻是多少，其在整個組合VAR中所占的比例是多少，以及一項新資產的加入對現有VAR的影響如何等。這些風險信息對風險管理十分重要，有助于識別組合全部風險的主要來源，也為改進整體風險狀況、評估投資機會、分析資產調整對組合風險的影響以及設置頭寸限額提供了必要的信息。因此引入邊際VAR、成分VAR和增量VAR的概念和計算方法。
邊際VAR(Marginal VAR)是指：每增加單位頭寸的資產I所導致的組合VAR的變化量：
其中，Wi表示組合中資產I的權重。
成分VAR(Component VAR)是指：組合中某項資產貢獻的實際VAR值。即該資產的VAR在整個投資組合VAR中所占的比例。值得注意的是，由于分散化效應的存在，資產組合的VAR又分為兩種類型：一種是考慮資產分散化的組合的VAR，另一種是不考慮資產分散化的VAR。顯然，二者并不相等。并且，成分未分散化的VAR顯然不能反映資產組合的VAR中每一成分的貢獻。所以，這里成分VAR是指分散化的成分VAR。它一般具備這樣的特征：一是成分VAR之和等于投資組合的VAR；二是若某一資產的成分VAR為負數，則增加該資產的投資可對沖投資組合的風險。這樣，組合中全部資產的成分VAR之和即為組合VAR，即：
增量VAR(Incremental VAR)指當組合增加某項資產(N)時所帶來的組合VAR的變化。定義為I-VAR=VAR(包括資產N)-VAR(不包括資產N)。當I-VAR為正數時，表明新加入的資產增加了組合的風險：為負數時，表明新加入的資產對沖了組合的風險；為零時，表明新加入的資產不影響組合的風險。通常情況下增量VAR的近似定義為：
其中P′為包括資產N的投資組合。
這些VAR工具能讓使用者識別哪些資產對整體風險影響最大，以進行最好的套期保值或分級交易。有助于我們選擇那些能最好地平衡風險一收益的資產，控制投資組合的風險。
VAR在績效評估中的應用
1基于VAR的Sharpe指標
1966年，威廉?夏普(william FSharpe)提出用單位總風險的超額收益率來評價基金投資業(yè)績，即夏普指數。公式如下：
其中E(rp)=∑XtE(rt)為投資組合的報酬，Xt和E(rt)分別為第t種資產的投資權重和期望收益率，rf為無風險利率，
σp=(∑Xt2σt2+∑∑XiXjσij)1/2為投資組合的標準差。
Sharpe指數的含義是每風險單位的風險資產的超額收益，用風險資產的標準方差來調整收益。Sharpe指數包含的假設是：(1)投資者持有一種風險資產或共同基金；(2)投資者為風險規(guī)避者，其報酬率呈正態(tài)分布。Sharpe稱該指數為“報酬―變化性”比率(R/V)，并建議將其用作一般證券組合和特定共同基金過去業(yè)績的一種評價指標。R/V比率越高，表明投資業(yè)績越好，因為此時投資者能獲得更高的期望效用水平該測定方法是以投資組合的全部風險(標準差)作為風險的度量標準。
Sharpe比率將標準差視為總風險，但現實中投資者可能更關心低于基準部分的收益下跌風險，即下方風險(Downside Risk)。為了更客觀地衡量風險，研究中考慮投資組合的下方風險以及對損失的限制。這里引入損失下限(Shortfall Constraint)的概念，指投資組合損益會落在特定損失金額下的概率，且固定在一個特定的百分比內的損失額度。VAR對應的是特定期間內已知置信水平下最大可能的期望損失，所以它表示了潛在下方風險中投資組合的損失。這個指標除了可以評估基金投資組合的損益，還可以幫助基金經理進行資產配置。以VAR代替投資組合標準差時得到基于VAR的Sharpe指標：
2基于VAR的RAROC模型
基于VAR模型的風險調整的績效評估方法，是近年來隨著VAR技術的不斷發(fā)展而出現的新型基金績效評估方法，即RAROC(Risk Adjusted Return on Capital)模型，其表達式為：
其中，ROC為某一時期基金持有的證券組合的收益，VAR為證券組合在某一時期和給定的置信區(qū)間內的預期最大損失值。RAROC模型描述了單位資本損失所獲得的收益，它在某種程度上反映了風險資本的效率，可以說該方法是夏普指數的一個演變。使用這種方法進行績效評估時，不是以盈利的絕對水平作為評判的基礎，而是以投資風險基礎上的盈利貼現值作為依據。如果從事過度投機行為的話，雖然其賺取的利潤可能會很高，但其VAR值也會相應增大，從而導致RAROC值不大，其總的業(yè)績評價也就不會高。
用RAROC值可以作為指標來對基金進行選股。我們可以用計算單個基金VAR的方法計算出基金的投資組合中十只重倉股的VAR值，并得到其RAROC值。我們可以事先設定一個參考標準A，要求個股的RAROC≥A，只有滿足這一條件時，才能選入組合中。
可以說，VAR技術為證券投資基金的績效評估提供了定量化的一個手段。有了風險調整收益的概念，人們就能更科學的去評價基金的投資績效了。承受更小的風險得到相同的收益當然比承受更大的風險得到相同的收益好?？梢哉f有了風險調整收益概念，以前不可捉摸的風險變得像商品一樣可以用價格來計算了。
二、信息技術外包及其特點
（一）概念界定
信息技術外包是指非專門從事信息技術產業(yè)的企業(yè)，出于提高自身營業(yè)效率的因素考慮，專注于自身的核心經營業(yè)務，把主要的資源以及精力配置放在核心業(yè)務上，而將企業(yè)的全部IT或者部分IT外包給專門從事信息技術業(yè)務的服務提供方，這樣企業(yè)就可以一方面專注于自身的核心和主營業(yè)務，另一方面又可以從IT服務方那得到企業(yè)需要的管理信息系統信息和技術支持。
（二）信息服務外包的特征
IT外包有其自身的特點，首先外包本身就決定了這個過程自身特點很明顯，因為使用方和具體的創(chuàng)建方是不同的主體，這樣就存在“自己的事情不能自己辦”的特點，但是由于IT外包的特殊性，使得IT外包的特點既有其優(yōu)勢所在，又存在一定的劣勢。優(yōu)勢主要體現在可以解決企業(yè)IT專業(yè)人才不足和專業(yè)素養(yǎng)欠缺的問題。IT外包能在一定程度上給企業(yè)帶來很大收益，這是企業(yè)IT自我研發(fā)和管理所不能比擬的。IT外包能滿足業(yè)務需求，能改善企業(yè)的財務狀況。在IT外包過程中，企業(yè)可以降低成本增加效率，還能獲得信息技術能力和經驗。IT外包還能增加企業(yè)組織的靈活性，提高企業(yè)員工的學習能力，節(jié)省人力成本等等。但是IT外包的缺點也是不能忽視的，因為外包的本身操作所決定的，IT外包存在一定的風險，這些風險也就變成了IT外包特點的劣勢部分，其劣勢主要體現在，由于存在信息不對稱的情況，企業(yè)在選擇服務提供方時就很難判斷對方的專業(yè)勝任能力和誠信程度等等條件，如果在選擇服務方時就出現了錯誤，這將給企業(yè)帶來很大的風險和損失。服務方在提供服務是由于是與企業(yè)主體脫離的，所以在整個過程中缺乏服務的靈活性。企業(yè)選擇IT外包就會存在損害自身企業(yè)文化的風險，會造成企業(yè)與服務提供方的矛盾加劇。為了更好的將IT外包的項目融合進企業(yè)，企業(yè)必須做單獨的預算和單獨的人員與資源安排對之做專門的管理。另外IT外包其實相當于是引進了一個外部主體，這樣就涉及公司內部的信息泄露的風險，而且在競爭如此激烈的時代，信息至關重要，如果泄露了關鍵的信息將會使得企業(yè)遭受巨大損失，造成致命的打擊。
三、信息技術外包的風險及其特點
（一）信息技術外包的風險概述
信息技術外包項目風險管理的概念就是指在企業(yè)將IT外包給服務方過程中，針對IT外包的特殊性進行的一系列風險識別、評估和風險控制以及風險追蹤和檢測過程。
（二）信息技術外包風險的特點
信息技術外包的風險管理的特點主要還是集中體現在IT外包的獨特性問題上來。首先信息技術項目的特殊性，體現在信息技術對專業(yè)性和專業(yè)人員技術素養(yǎng)的要求就都很高，如果要進行IT的開發(fā)和維護就會對從事這方面的人員提出很大的要求，這樣當企業(yè)對IT項目面臨不同的選擇時，通常也奠定了不同選擇的一定特殊性。例如，如果企業(yè)選擇自行開發(fā)和維護，就會比其他項目投入更多的財力物力，單獨招募專業(yè)素養(yǎng)高的人才，這些相較于其他項目而言會投入更多。如果企業(yè)選擇將IT外包，也會與其他項目的外包有很大的不同，因為在IT外包的過程中發(fā)包方相對于服務方來說較其它項目兩者之間的關系更加處于劣勢，應為在IT外包過程中，專業(yè)的服務方對IT的專業(yè)開發(fā)和維護等更具有發(fā)言權，即使在有的情況下發(fā)包方對技術提出一定的異議服務方可能也會置之不理，這也造成了IT項目在進行風險管理時的特點。再者就是外包本身具有一定的特殊性，外包和自我生產和開發(fā)有很大的區(qū)別，在外包過程中主要會涉及一種兩方的關系，這種關系給IT外包帶來了特殊性，關于發(fā)包方和服務方之間關系的維持構成了IT外包的另一特點。而且這種關系的維持具有持久性，因為如果一個服務方為某一企業(yè)提供了從開始就需要的IT，那么以后IT的維護、更新等等方面都會對這家服務方產生很大的依賴，于是兩者的關系就會趨于長期和持續(xù)。這也是IT外包的一大特點。
四、防范信息技術外包風險的策略選擇
（一）選擇合適的外包商，做好對外包商的管理
從企業(yè)角度來看，是否選擇一個較為合適的服務接包方對于信息技術的外包是否成功是相當關鍵的。企業(yè)在外包之前，應當通過各種方法來達到充分了解、評估并確定合適的接包方來達到促進外包管理的目的。企業(yè)在外包之前要從技術實力、經營管理的狀況、財務的狀況以及信譽程度等方面對接包方進行綜合的評估。
（二）重視對外包的過程管理
在選擇了比較妥當的信息服務的接包方之后，企業(yè)在外包合同的執(zhí)行期間，仍然要重視對接包方的管理，而不能放任不管。必須密切注意項目的發(fā)展動向，并通過成立監(jiān)管小組來實現這一目的。監(jiān)管小組需要及時對合約的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和反饋，通過修改合同的方式及時補充修改企業(yè)的業(yè)務需求，要與接包方進行談判、磋商、對接等活動等等。另一方面，在對外包商進行風險管理的同時，也要積極發(fā)展同接包方的關系，與接包方一起建立良好的合作關系，與接包方建立其基于信任、交流和滿意與合作的、長期互動的關系對于軟件外包的成功與否是至關重要的。
（三）實施外包的成本核算，控制額外成本
從成本的角度考慮，外包成本一般包括顯性的成本以及隱性成本，相對于顯性成本，隱性成本非常不容易被估計，而隱性成本的出現會造成外包的成本大大多于最初的預估成本。企業(yè)進行信息技術服務外包成本的計算時，必須考慮到各種隱性成本和或有事項發(fā)生的概率，從而避免高成本風險對外包的沖擊。此外，企業(yè)還必須核算非外包時的成本，一般來說精確、全面的成本核算之下，節(jié)省30％以上的成本是進行外包的決定性因素。
（四）簽訂完整而靈活的外包合同
外包合同是規(guī)范外包行為的法律性依據。一份完整但靈活的外包合同是信息外包項目能否成功的最基本條件，不同的外包項目，需要不同類型的外包合同，在外包合同中，必須明確規(guī)定提供的服務、合同的期限、所需要的費用、移交以及績效的標準、爭議的解決、保證和責任、合同的終止和其他條款。除了以上這些必要的內容，企業(yè)還需要依據情況設置保密條款、知識產權等補充條款，這對于保護企業(yè)的商業(yè)泄密和知識產權不被盜用是相當重要的。在長期的外包項目進行期間，企業(yè)也會經歷自己獨特的增長和變化，產生不同的需求，因此合同條款的簽訂應該具有一定的靈活性并留有一定的余地。企業(yè)必須通過后續(xù)管理的需求分析來補充所需要的需求。制定合同時可通過一定的方式來增加合同的靈活性：如增加需求變更、價格調整方法、有關額外服務的內容等條款。
一、技術合同的特性
技術合同是當事人就技術開發(fā)、轉讓、咨詢或者服務訂立的確立相互之間權利義務的合同，包括技術開發(fā)合同（委托開發(fā)合和合作開發(fā)）、技術咨詢、技術服務、技術轉讓四種合同，簡稱“四技”合同。與普通合同相比，它有以下幾個方面的特性：
1.標的是無形資產
技術合同的標的是技術或與技術相關的行為，它是人類智力活動的成果，不同于一般的財產或勞務，屬于無形資產。但它載體的表現形式可以是有形的，通常表現為技術資料、文檔報告、圖紙、樣機等。
2.技術合同是雙務有償合同
技術合同是科研人員與縣級以下政府部門、各企事業(yè)單位簽訂的合同。雙方存在對等的權利義務關系，提供技術一方根據自身所掌握的科學技術知識、經驗、信息為委托方完成項目研發(fā)任務或通過提供給委托方專利等特定技術成果的許可、使用、轉讓，而另一方為此支付相應的科研報酬。
3.項目風險高
科研合作受很多客觀因素的影響，風險比較復雜，主要表現為以下幾個方面：（1）研發(fā)失敗的風險：因出現在現有技術水平和條件下難以克服的技術困難，導致研究開發(fā)失敗或部分失敗的風險。（2）研發(fā)落后風險：競爭對手率先研發(fā)成功，而自己的研究尚未開展或進展了一部分。[1]（3）研發(fā)無效風險：在技術合同履行中，因作為研究開發(fā)標的技術已經由他人公開（包括以專利權方式公開），使我方研究失去意義。（4）不可抗力的風險。所謂不可抗力，在我國《民法通則》上是指“不能預見、不能避免和不能克服的客觀情況”。 不可抗力主要包括自然災害、政府行為、社會異常事件三種情形。在合作過程中若碰到自然災害或者因國家政策或行業(yè)的要求發(fā)生了改變，而導致已進行的研究工作不符合新的規(guī)定，無法通過審批，致使本合同的履行成為不必要或不可能的風險。
4.經濟效益不可估量
技術合同是知識形態(tài)的商品通過市場進行交換的法律形式。[2]簽訂技術合同的根本目的是將已有和待開發(fā)的技術從理論研究領域投入應用領域，增強產品的市場競爭力，提高企業(yè)的經濟效益。反過來，高校通過獲得企業(yè)的物資支持，建立穩(wěn)定的教學和科研基地，充分發(fā)揮人才與學科優(yōu)勢，提高科技開發(fā)的實效，提高市場意識，效益意識，更有利于從市場上中了解技術需求，進而創(chuàng)造更多的利益。
二、技術合同的風險成因
1.科研人員法律意識淡薄
高?？蒲腥藛T普遍法律意識淡薄，不重視合同簽訂，認為只要與對方口頭談判好就行，合同只是表面形式而已。更有甚者為爭取到項目，認為與對方過于較真合同內容有傷和氣，對方提出的條件科研人員往往是一味地遷就、妥協。因此科研人員不仔細斟酌合同條款，隨意書寫合同，造成不按格式文本填寫、隨意刪減合同條款、合同文字表述不嚴謹、該約定的條款不做約定或約定過于籠統不具操作性等合同缺陷，所有這些都可能埋下合同糾紛的種種隱患，造成不良后果。
2.高校管理方式粗放
目前學校的科研評價體系中，看重的是國家和地方政府的各類計劃項目，看成果能否鑒定、獲獎?？吹臄盗亢唾|量。橫向項目在職稱評定、職務晉升、人才培養(yǎng)幾乎不起作用。正因為此，教師對橫向課題積極性不高，為完成科研工作量隨意忽弄，即便有參與橫向合作的教師也有把橫向科研看成是自己創(chuàng)收的途徑，認為它是個人行為，與學校無關。這些定位的錯誤，認識的偏差與學校對橫向課題不重視、粗放式地管理無不關系。大多數高校由于沒有系統規(guī)范的橫向課題的管理辦法、管理流程，放任自流地管理方式導致在科研合作過程中出現或大或小的糾紛，損害科研人員及學校的利益。
三、技術合同法律風險的規(guī)避措施
1.規(guī)范化書寫合同條款
規(guī)范書寫合同是減少合同風險的首要環(huán)節(jié)?，F對合同（以中華人民共和國科技部版的技術開發(fā)合同為例）重點條款的注意事項做簡要分析：
項目名稱。項目名稱應盡可能體現技術特征，與技術合同類別相適應。技術合同四種類型的法律關系都是不同的，選擇合同時不能張冠李戴，比如技術開發(fā)合同最重要的特點就是“新”，強調未知的技術，不能與技術服務，咨詢合同相混淆，否則不利于在技術市場認定登記，享受稅收優(yōu)惠政策。
合同金額。合同金額必須確保大小寫都填寫。合同支付方式通常有一次總付和分期支付兩種。最容易忽視的就是在分期付款里經常發(fā)現很多合同都寫“提交XX之后付款”，這里之后到底是什么時候止沒有明確的時間界限，由于語句表述的不精準造成的歧義就會使自身處于被動的地位，因此特別要精確付款日期的填寫。
保密條款。保密條款目的是保護高校的技術秘密和企業(yè)的商業(yè)秘密。因為一旦信息泄露出去被競爭對手使用，雙方將承受巨大的經濟損失，合作創(chuàng)新的本質將會被破壞。因此雙方要公平理性地商定保密內容、保密人員、保密期限、泄密責任等內容。
成果歸屬及成果后續(xù)改進權利歸屬。一般情況下成果歸完成方所有，由于技術成果的完成方一般都是學校，學校擁有技術成果的知識產權。但是很多科研人員為了拿到項目向對方妥協而放棄了成果的所有權，這樣做無疑會造成學校知識產權的流失。因此為了保護雙方的利益，盡可能共享技術成果，而不是一味地放棄，同時也要明確利益分配方法以及使用權、轉讓權。在整個技術的開發(fā)過程中，雙方都有可能有意無意地對某項技術改進，由此產生的具有實質性或創(chuàng)造性技術進步特征的新的技術成果及其權利歸屬也要事先做出約定，防止出現后期糾紛。
違約條款。損害賠償與支付違約金是技術合同責任的主要方式。審查合同發(fā)現此條款常被很多科研人員忽略，有些是出于對合作方的充分信任或者想當然認為違約是小概率事件而不填寫違約條款，有些則籠統地填寫“X方違反本合同第X條規(guī)定，應當無條件支付違約金”或者“X方違反本合同第X條規(guī)定，應當賠償由此造成的一切損失”。如果高校一旦違約，這樣填寫對高校是極為不利的。由于合同中無違約條款，此時賠償的損失是因違約給對方造成的全部損失，包括實際損失（如項目研發(fā)投入金額）和可得利益損失（如企業(yè)利潤），遠遠大于科研報酬。因此科研人員必須重視此條款的填寫。違約金額度及賠償損失的計算方法要根據合同中甲乙雙方各自的權利義務、技術風險因素及實際承擔能力加以確定，防止巨額賠償的出現，一般都不應超過合同金額。
風險責任條款。由于開發(fā)類合同受環(huán)境條件，科研人員知識水平等限制，其研究各階段都包含了不確定性因素，呈現高風險性。筆者認為由于不可抗拒的原因導致的風險應由當事人共同承擔，由于委托方或受托方單方原因造成的風險責任由過錯方承擔。
合同簽署。技術合同必須加蓋法人單位公章并由法定代表人或委托人簽字蓋章才能生效。 在現實的操作過程中發(fā)現很多科研人員因不懂法律知識或者為了減少繁瑣的程序以二級學院的名義簽訂合同，由于二級學院不具備法人資格，這些無效合同一旦引發(fā)糾紛，學校將作為上級法人單位承擔法律責任。因此合同的簽章單位必須為獨立的法人，若為二級法人，需要授權。
解決爭議條款。解決爭議的方式有仲裁和訴訟兩種方式。在選擇爭議處理地點時，從維護高校利益角度要積極爭取選擇高校住所地，這樣一方面可以訴訟減少成本，另一方面能有效規(guī)避外地企業(yè)地方保護主義對判決結果的偏倚。[3]
2.提高對橫向課題的重視 強化流程管理
學校要改變“重縱向輕橫向”的現象，在職稱評定、人才培養(yǎng)、職務晉升的考核標準中提高對橫向合作項目的比重，將科研人員的專利數量、與成果轉化及取得的經濟效益結合起來作為教師科研能力的考核標準，從政策上激勵廣大科研人員參與校企合作的積極性，培養(yǎng)嚴肅認真的科研氛圍。同時要建立健全合同審查體系和管理制度。項目負責人、二級學院主管領導、?？萍贾鞴懿块T管理人員明確分工，各擔其職。項目負責人負責對合作方資信情況判斷、項目可行性、技術方案，雙方權責利等協商。二級學院主管領導對項目負責人履約能力、項目進展情況、項目完成情況跟蹤檢查，?？萍疾块T管理人員對合同條款是否明確具體、雙方權利義務是否對等、成果歸屬、財產權歸屬、風險責任、違約責任、解決爭議的方法等合同文本進行實質性審核，并對技術開發(fā)、轉讓合同的認定登記、減免稅事宜予以指導。這樣實行分級審批才能有效避免技術合同簽訂過程中的一些不必要的風險。
3.加強法制教育 提高法律素養(yǎng)
高校應該給與科研人員普及法律知識，特別是《中華人民共和國合同法》、《專立法》等知識產權法，可以在學?？萍继幘W站上增設橫向科技項目技術合同專欄，對合同簽訂有關事宜進行答疑。[4]每年定期開展對技術合同文本的書寫規(guī)范講解指導，總結好的做法和經驗，對科研合作中經典的合同糾紛案例進行宣傳，提高廣大科研人員的法律素養(yǎng)，使得對合同的簽訂、履行、變更終止、免稅等方面有清醒的認識和嚴肅的態(tài)度。
總之，校企合作是在平等自愿互惠互利的前提下展開的，但更要有健全的制度做保障。高校對技術合同只有從規(guī)范合同的書寫著手，建立健全合同審查體系，分級審核合同，把好“技術關”和“法律關”，從合同的簽訂、履行、項目驗收進行全過程的監(jiān)督管理，使技術合同的管理系統化、規(guī)范化、法律化，才能順利推進科技成果的產業(yè)化，有效保障校企雙方的利益。
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中圖分類號： S611文獻標識碼：A 文章編號：
一、前言
石油是當今社會使用最為普遍的能源，而且尤為珍貴。目前，石油的長距離管道運輸是石油運輸的主線。石油管道的安全性不僅關系到能源問題，而且一旦管道出現事故更能引發(fā)嚴重的環(huán)境污染問題，甚至造成人員的傷亡。因此，如何確保石油這種珍貴的能源在管道運輸的中的安全性，是我們研究的重要課題，也是石油管道風險管理技術日益受到重視的原因。
二、石油管道風險管理的必要性
石油管道風險管理,是指管道管理單位通過對管道經營所面臨的風險進行預測,將管道運營的風險程度控制在合理的可接受的范圍內, 達到降低管道事故發(fā)生的概率、確保石油管道經濟、安全運行的目的。石油管道風險本身是一個動態(tài)量,隨著時間不斷改變,石油管道風險管理也是動態(tài)的,是一個循環(huán)、調整的過程。石油管道風險管理的實質是評價管道系統不斷變化的風險,并對石油管道做出相應的維護、調整。石油管道風險管理的經濟價值是將管道系統總風險率控制在可接受的程度之內,并將控制風險的費用限制在合理范圍內,將有限資源優(yōu)先用于對管道影響大的風險因素的控制。綜上所述, 石油管道風險管理的目的是降低潛在事故發(fā)生的概率,減少事故的損失,減少事故后用于管道維修及環(huán)境恢復、停輸損失等方面的費用。另外, 石油管道風險管理還可以優(yōu)化配置有關維護管道安全的資源。
三、石油管道風險管理技術現狀
1、國外石油管道風險管理技術狀況
石油管道風險管理始于20世紀70年代的美國,90年代初,美國的許多石油管道都已經應用風險管理技術來指導管道的維護工作,隨后歐洲較為發(fā)達的國家也先后開發(fā)和推廣了石油管道風險管理技術。該項技術的研究與應用經歷了定性、半定量到定量分析三個階段,可適用于不同情況的需求。
定性風險評價的主要作用是找出管道系統存在的事故隱患、誘發(fā)事故的各種因素,以及這些因素在何種條件下可能導致管道事故的發(fā)生,分析事故的危害程度,最終確定控制管道事故的措施。傳統的定性風險評價方法主要有安全檢查表(CL)、預先危害性分析(PHA)、危險和操作性研究(HAZOP)、事故樹分析(ETA)、故障類型、影響和致命度分析(FME-CA)等。
管道風險的半定量分析法以風險的數量指標為基礎,對管道事故損壞后果和事故發(fā)生概率按權重值各分配一個指標,然后用加和除的方法,將兩個對應事故的概率和事故嚴重程度進行組合,形成一個相對風險指標,最常用的是專家評分法。
定量風險分析是管道風險評價的高級階段,它是將產生管道事故的各類因素處理成隨變量或隨機過程,通過對單個事故概率的計算得出最終事故的發(fā)生概率,然后再結合量化后的事故結果,計算出石油管道的風險值。
2、國內石油管道風險管理技術狀況
20世紀90年代初,我國許多重點院校和研究部門在引進利用國外技術的基礎上,相繼開展了石油管道風險管理技術的研究,取得了一些研究成果,為發(fā)展和提高我國石油管道風險評價技術奠定了基礎。
國內目前石油管道風險管理正處于風險評價技術的研究階段,風險評價技術應用基本處于半定量化分析水平上,評價方法主要采用國際通用的專家評分指標體系法,還沒有制定出石油管道風險評價技術標準和石油管道數據庫標準,石油管道定量風險評價技術的研究尚處于研究階段。
四、風險管理的技術
石油長輸管道風險管理是指對管道風險進行識別、評價、控制和再評價的過程，具體流程見圖1。在石油長輸管道的風險管理中，風險識別是找出管道的各種明顯和潛在風險并收集用于風險評價的資料的過程; 風險評價是對一定時間周期內風險的發(fā)生概率及對管道系統產生危害的性質和程度進行定性或定量描述的過程; 風險控制是對風險接受或規(guī)避的執(zhí)行過程; 風險再評價是在風險識別、評價和控制之后，對管道風險進行重新評價，以了解管道風險現狀的過程; 風險管理效能評價是對管道風險管理的過程或部分過程的效能進行評價，以發(fā)現管道風險管理中的優(yōu)點和不足，并加以改進，以不斷提高管道風險管理水平。
圖1 風險管理流程
風險識別是風險管理的前提，可以為其他過程提供所需要的資料。風險評價是風險管理的核心，可以量化風險并對風險進行排序，為風險控制提供依據。當前的長輸管道風險評價多采用指標評分法。該方法建立在風險識別的基礎上，通過給風險評價指標體系賦分，根據賦分結果計算相對風險數。
指標評分法采用如下數學模型:
R = P( H) × P( S) × V × E
其中，R 為管道風險; P( H) 為風險發(fā)生概率，即風險易發(fā)性;P( S) 為風險影響到管道的概率; V 為風險影響到管道后對管道的損傷程度; E 為管道失效的后果。
五、我國石油管道風險管理技術的應用及發(fā)展方向
1、建立石油管道的風險評價信息數據庫
管道設計、施工、運行的歷史統計數據和資料是進行風險評價的基礎，評價的數學模型、指標體系以及結果的精確性都取決于原始數據的完整性和真實可靠性，因此，必須根據風險評價的技術要求建立管道運行歷史數據和環(huán)境特征參數數據庫。近期迫切需要開展的工作是制定管道信息數據庫的基本要求和分級標準。然后，由管道公司牽頭組織，各輸油(氣)公司組織人員將每條管道的有關參數按要求錄入各自的子級數據庫，必要時可以通過智能清管器內檢測技術來獲取在役管道內部的缺陷參數，掌握石油管道的結構特性現狀。這樣做一方面可以提高評價結果的正確性，另一方面可以節(jié)約大量的數據采集費用。
2、我國石油管道的風險評價技術標準的制定
目前，國際上通用的管道風險評價方法是專家評分指標體系法，美國、加拿大等風險評價研究開展較早的國家根據此方法的基本原理制定了各自的風險評價技術標準，以指導本國的管道風險評價工作。由于我國石油管道系統的輸送介質、沿線環(huán)境狀況、設備和管理水平等都與國外有很大區(qū)別，因此在借鑒國外成熟評價技術方法和標準的同時，應根據我國管道的具體情況，盡早編制出石油憐道風險評價的行業(yè)技術標準，用以指導各條管道風險評價的技術開發(fā)和應用實踐，確保評價結果具有可信度和可比性。
3、集中力，研制開發(fā)管道風險評價的計算機軟件
目前，國外有許多管道風險評價軟件，在實際應用中取得了很好的效果，但是，由于各國管道的實際情況不同，影響管道事故的主要隨機因素和概率分布模型不同，用于風險評價的指標體系也不盡相同，如果直接引進國外的軟件進行評估，將會得到誤差較大的評價結果。因此，在現階段，可以先采用國際上通用的專家評分法建立評價的數學模型和指標體系，集中力量自行研制開發(fā)管道風險評價軟件，然后盡快在現役石油管道進行現場應用，根據實際應用結果對模型不斷修正、完善，使之逐漸成熟。長輸管道風險評價軟件應具備以下基本功能。
六、結束語
石油管道風險管理技術的研究及其在石油管道安全管理中的應用是確保石油長距離運輸安全性的重要保障。在石油管道風險管理技術中風險評估是最為重要的環(huán)節(jié)，同時也是我國在這方面的薄弱環(huán)節(jié)，還需要我們努力研究探索。
參考文獻
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中圖分類號： TU74 文獻標識碼： A 文章編號：
一、前言
隨著經濟社會的發(fā)展,地鐵已經成為我國許多城市不可缺少的交通設施。而地鐵深基坑工程具有開挖難度大、費用高、降水困難及周圍環(huán)境影響大等特點,它已經成為地鐵建設中的一大難題。深基坑工程質量的好壞,直接影響到基坑工程的造價和安全。深基坑施工對保護周邊建筑的安全具有重大的經濟效益和社會效益。因此，在新時期，伴隨著城市化建設步伐加快，加強對城市地鐵的施工技術管理和風險控制，對完善城市的交通網絡，保證地鐵系統的運行安全具有十分重要的社會經濟意義。
二、地鐵深基坑施工技術要點控制
1.基坑圍護支撐體系
（一）地鐵深基坑支護方式包括地下連續(xù)墻+支撐、圍護樁+支撐、土釘+噴射混凝土等支護形式,受場地限制一般采用圍護樁+內支撐的支護體系,根據土體側壓力、地下水位情況確定圍護樁類型、樁徑及間距。圍護樁施工一般采用沖擊鉆、旋挖鉆、全套管回轉鉆、人工挖孔等工藝。沖擊鉆、旋挖鉆對地質條件比較苛刻,在砂卵石、軟土地層中成孔難度較大,且噪音大、污染環(huán)境、工藝落后,很難在市區(qū)施工中推廣，全套管回轉鉆成孔速度快,精度高、污染輕,適用于所有地層,是目前圍護樁施工中值得大力推廣的先進工藝。
（二）鉆孔灌注樁施工完成后,進行冠梁處土方開挖施工,土方開挖采用挖掘機或裝載機直接將土方裝車運走,開挖至設計冠梁底標高后進行冠梁及磚擋墻施工,冠梁以上土方開挖采用自然放坡形式。待擋墻施工完畢后對擋墻背后采用粘土回填并夯實至地面。冠梁施工前需將鉆孔樁樁頭鑿除,清洗、調直樁頂鋼筋,冠梁主筋應與樁頂錨固筋焊接,以保證結構的整體性。
（三）深基坑鋼管內支撐體系是保證深基坑穩(wěn)定關鍵因素,根據土體側壓力值確定鋼管直徑、管壁厚度等參數。角部支撐由于受力復雜是內支撐體系控制的關鍵環(huán)節(jié),為防止角部支撐滑動應安裝防滑裝置。在基坑開挖過程中充分利用“時空效應”,鋼支撐的安裝和預應力的施加應控制在12h以內。施工中應作到隨挖隨撐,防止開挖深度與鋼支撐架設不匹配造成基坑監(jiān)測值變化異常,影響基坑穩(wěn)定。
2.土方開挖及其施工要點控制
基坑開挖按照“分層分段開挖,隨挖隨撐,開挖與支撐結合”的原則,采取豎向分層、縱向分段的措施開挖,及時支撐,減少圍巖土體暴露區(qū)域和時間。基坑開挖中設置集水槽,集水槽隨開挖隨加深,將基坑中積水及時抽出,保證土方開挖無水作業(yè)。
土方開挖采用豎向分層、縱向分段拉槽、橫向擴邊的原則,每1層每1段土方施工中,在橫斷面跨中開中槽,由車站東端開始沿縱向挖掘;由中槽向兩側開挖面進行開挖作業(yè)。中槽的大小首先要滿足挖掘機回轉棄土的要求,同時要盡可能多地保留兩側土體,以支撐圍護結構,減小對周邊環(huán)境的擾動,并滿足鋼支撐施作要求。中槽開挖至4m后架設鋼支撐,然后橫向擴邊拓展,挖至鉆孔樁附近時人工配合,以免機械開挖破壞圍護樁。當放坡開挖至坡腳線附近運輸車輛無法進入時,將采取多臺挖機接力倒運開挖;局部位置無條件作業(yè)的,可用坑內挖機將土方裝至提升料斗內,再用行軌龍門將其吊。
(一)土方開挖過程必須嚴格接照技術方案設定的順序分段分層開挖,嚴格做到開挖一層、支護一層,上層未支護完,不得開挖下一層,并且做到不得在大雨天開挖施工。
（二)根據鋼支撐位置確定基坑豎向分5層開挖,每層開挖至鋼支撐下50cm。開挖完成及時安裝鋼支撐,按設計要求預加軸力后方可繼續(xù)開挖;第5層開挖至設計坑底標高以上20～30cm時進行人工清底,以控制好基底標高和防止土層擾動。
(三)土方開挖前必須先放邊坡線 ,土方開挖中必須隨開挖進度放出開挖邊線,以便及時控制開挖深度及邊線,避免超挖或開挖不足。
(四)坑底人工的清土、基坑邊角部位和樁邊機械開挖不到之處的土方應配備足夠的人工及時清運至挖機作業(yè)半徑范圍內,及時通過挖機將土方挖走,避免誤工。
(五)基坑開挖尤其是最底一層開挖中必須特別小心,避免挖斗碰撞基樁,在各層開挖中均應避免挖機直接碾壓樁頭,若挖機無法避開密集的樁頭時,需先截掉部分樁頭。
三、地鐵深基坑風險管理與控制
建設、規(guī)劃、勘察、設計、施工、監(jiān)理、第三方監(jiān)測等單位組成深基坑施工風險管理體系的基本單元。根據深基坑風險來源分為客觀風險和主觀風險,主觀風險包括各參建單位風險管理不到位,如由于前期拆遷影響造成后期工期壓力較大,出現盲目搶工;設計環(huán)節(jié)對區(qū)域地質條件認識不足;監(jiān)理單位技術力量和同類工程管理經驗薄弱;施工單位施工和技術管理不到位等?？陀^風險包括復雜地質、水文條件,周邊管線及建筑物對深基坑施工造成的影響。
1.嚴格控制施工設計
設計階段應保證現場勘察資料的真實性、完整性,設計意圖應充分結合現場實際具有可操作性,如有的設計單位為了提高基坑的穩(wěn)定性,采取加密鋼支撐、底撐換撐設計方案,造成施工階段實施難度較大,現場可操作性差,反而對深基坑的穩(wěn)定性造成了潛在安全隱患。施工方案的編制和審核是降低深基坑風險的另一個關鍵因素。方案編制階段應充分考慮周邊管線對深基坑造成的潛在影響并采取相應的措施。
2.科學進行項目決策
地鐵深基坑工程的復雜性已遠遠超出任何一個專家的知識領域或一種專業(yè)的專家群,而是需要技術、管理、財務、環(huán)境等一大批相關的不同領域的專家群體。利用群體決策支持系統可最大限度的發(fā)揮各決策人員的作用,增強決策結果的可信度,提高決策效果,幫助管理人員“做正確的事情”,將工程總體風險值壓縮在合理的范圍之內。
3.建立完善的深基坑風險監(jiān)控體系，實現風險控制程序化
建立深基坑風險評估、分級、變形指標、風險預警控制體系,嚴格按程序進行風險控制,實現風險控制科學化、程序化。在設計階段根據深基坑周邊環(huán)境和基坑深度進行風險評估及分級,確定變形臨界值,對風險進行量化。在施工階段根據基坑變形監(jiān)測情況及時通過監(jiān)測平臺預警,根據預警響應程序參建各單位采取措施,對防止事故發(fā)生起到了一定的積極作用,這套風險管理體系應在地鐵行業(yè)大力推廣。
4.施工條件的具備是工程順利實施的前提。重要部位和環(huán)節(jié)施工前,對技術、環(huán)境、人員、設備等相關條件是否滿足工程質量和安全生產要求的檢查驗收,成為有效規(guī)避或減少安全質量事故的有效措施,近來采取對重要部位和環(huán)節(jié)進行分類,并按制定的檢查要素,組織施工前條件驗收成為風險控制的重要手段。城市地下空間項目是在已有城市基礎設施具備的環(huán)境中實施,項目的本身往往又是多個分項組成,而分項目實施的順序,對地下工程來說,決定了項目設施的成敗和功效,具有十分的重要的意義,控制分項目實施的步驟也是風險控制的重要因素。
四、結束語
地鐵深基坑工程難度大,基坑安全控制極為重要。深基坑工程應選擇合適的支護形式和降水方式。在施工過程中,基坑開挖要嚴格按照設計進行,同時密切關注周圍地表沉降、圍護樁水平位移等監(jiān)測監(jiān)測數據。良好的施工安全風險管理體系為深基坑工程的順利進行提供保障。加強其施工技術管理和風險控制具有十分重要的意義。
參考文獻：
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高風險以及高收益屬于企業(yè)科技創(chuàng)新活動的顯著特征，通常情況下，創(chuàng)新程度越高，則風險就會越大［1］。從專業(yè)化角度出發(fā)，一項技術創(chuàng)新研發(fā)并成功，必須要經過長時間的努力，歷經若干環(huán)節(jié)，而且每個環(huán)節(jié)都會存在失敗的幾率。所以，在技術創(chuàng)新的整個過程中，對相關的影響創(chuàng)新成功的風險因素實施科學化識別，然后制定合理化的防范措施，從而降低創(chuàng)新風險，對于提升創(chuàng)新成功率有著非常重要的作用。
1企業(yè)技術創(chuàng)新中的風險識別
1．1企業(yè)技術風險
技術風險屬于高科技企業(yè)技術創(chuàng)新期間最基礎的風險活動之一，具體表現在以下三個方面:第一，技術開發(fā)環(huán)節(jié)的不確定性。實質上，技術創(chuàng)新可不可以實現預定目標，并使每項技術指標或者是性能指標都可以達到預定要求，是不能完全保證的;第二，技術應用層面的可行性因素分析，工藝技術條件可不可以順利達到產品化要求是創(chuàng)新成果向產品化轉化的主要風險;第三，產品周期存在不穩(wěn)定性［2］。從某種程度上講，隨著科學技術的快速發(fā)展，產品生命周期也會出現較大的不穩(wěn)定性，在技術層面的突變因素會使相關技術產品被市場淘汰，風險極大。
1．2企業(yè)市場風險
市場因素不僅僅是技術創(chuàng)新活動的起點，同時也是其終點，所以說，市場風險在整個企業(yè)技術創(chuàng)新當中占據重要地位。從專業(yè)化角度出發(fā)，市場風險主要是因創(chuàng)新出來的相關產品不能很好地適應現代化市場需要或者是市場變化，從而難以被市場所接受，最終引發(fā)的風險，而且不同性質的產品在市場風險上也存在較大差異。具體來說，市場風險因素可以從多個方面進行闡述，其一，不能夠被明確的市場接受力。新的產品或者是服務被推出的時候，往往會因難以及時了解其具體性能情況與產品質量等，使市場上的客戶源心存疑慮，進而保持觀望。此外，因慣性消費因素，人們往往會對新產品產生本能排斥。所以說，企業(yè)在評估市場接受力的時候，難度很大［3］;其二，產品市場容量難以確定。新產品因其所具有的先進性以及創(chuàng)新性特點，使其在產品需求規(guī)模層面很難預測，若是不具備其先進性和創(chuàng)新性，使得對新產品需求規(guī)模的預測通常不準確，如果沒足夠大的營銷市場，則會使企業(yè)很難獲得利潤，最終陷入虧損境地，不能夠確定產品實際競爭力;其三，目標市場在實際選擇上的不合理性風險。實質上，新產品的目標市場選擇工作直接關系到創(chuàng)新工作的成功與否，若是目標市場相對較大，則市場針對性就會相對缺乏，相反，若是目標市場選擇范圍相對較小，則會出現成本高而收益小的現象;其四，企業(yè)營銷策略不科學。產品推出時機、營銷隊伍構建以及宣傳方式等都會影響市場競爭力，若是有非常強勁的對手出現，則企業(yè)風險就會大大增加。
1．3企業(yè)財務風險
技術創(chuàng)新工作中的財務風險一般是指因資金供應問題而導致的技術創(chuàng)新某個環(huán)節(jié)中斷，最終引發(fā)財務風險［4］。通常情況下，企業(yè)技術創(chuàng)新中所需要的資金是非常大的，而且創(chuàng)新工作的每個環(huán)節(jié)都不能出現中斷，必須長時間保持供應，才能保持創(chuàng)新活動的生命力。
1．4企業(yè)管理風險
管理風險是指整個技術創(chuàng)新期間因管理失誤，引發(fā)的創(chuàng)新失敗。例如，創(chuàng)新工作中相關組織之間的協調力不夠，再加上高層領導不能及時給予關注，在調研工作上不充分，市場定位不準等，在一定程度上增加了技術創(chuàng)新風險。
1．5企業(yè)政策風險
技術創(chuàng)新所存在的政策風險具有很大的不確定性，主要是指因社會政治因素以及法律法規(guī)因素等的改變，而對技術創(chuàng)新所造成的不利影響，甚至會導致創(chuàng)新活動失敗。例如，產品創(chuàng)新難以滿足環(huán)保政策與能源政策等的要求。
2企業(yè)技術創(chuàng)新的風險管理策略
2．1市場風險防范
就技術創(chuàng)新的市場風險防范而言，企業(yè)必須要從內部環(huán)境以及外部環(huán)境兩個方面進行分析，針對性地實施市場調查預測，強化市場營銷創(chuàng)新，重視產品定位，進而選擇合適的合作伙伴，從根本上加強市場風險控制。此外，相關人員要積極挖掘市場信息，然后采取合理化措施，強化情報信息搜集，借助對市場的深入了解與分析，發(fā)現市場的潛在需求，緊抓市場機遇，注意創(chuàng)新選題的合理選擇。技術創(chuàng)新人員應注重市場部門以及研發(fā)部門之間的交流合作，在合作的基礎上，更好地迎接挑戰(zhàn)。合作伙伴的選擇也是非常重要的風險防控環(huán)節(jié)，借助風險共擔，從根本上降低風險，進而創(chuàng)造有利環(huán)境，確保企業(yè)創(chuàng)新技術可以得到強有力的保護，創(chuàng)造最大效益。
2．2健全創(chuàng)新環(huán)境法律體系
現階段，健全技術創(chuàng)新層面的相關法律法規(guī)體系，將會對企業(yè)權益保護，相關人員創(chuàng)新熱情的激發(fā)以及技術創(chuàng)新活動有序開展起到非常重要的保障作用。因此，國家必須要從國情出發(fā)，制定出相關的反對壟斷，實現公平交易以及保護公平競爭的系統化法律體系，有效控制行政性壁壘，避免多種形式的部門壟斷、地區(qū)封鎖以及城鄉(xiāng)分割等［5］。此外，相關人員應促進市場主體在契約意識以及信用意識上的增強，依法打擊各種走私販私以及制售假冒偽劣產品的行為，保證產品市場的規(guī)范化，創(chuàng)造良好的創(chuàng)新環(huán)境，實現企業(yè)創(chuàng)新資源的有效利用，提升創(chuàng)新效率。
2．3強化財政政策管理
因研究以及發(fā)展本身就是一種創(chuàng)新源，而且具備一定的溢出功能效應，所以，各國政府都必須要對研究、發(fā)展活動，特別是基礎研究活動給予充足的財政支持。從專業(yè)化角度出發(fā)，財政激勵政策可以劃分為兩種，一種是研究發(fā)展補貼;而另一種則是稅收優(yōu)惠。而且，一般情況下，補貼是指對特定企業(yè)的支持，主要是高新技術企業(yè)支持，而稅收優(yōu)惠則往往是針對從事創(chuàng)新活動的相關企業(yè)提供非歧視性的減免優(yōu)惠，屬于一項優(yōu)惠性資助形式，同時也是間接關系到技術創(chuàng)新的資助形式。目前，我國必須要強化這兩個方面的政策支持，首先，加大創(chuàng)新投入，尤其是加大對于市場功能失效領域的基礎研究項目或者是戰(zhàn)略性項目資金投入;其次，轉變傳統補貼做法，將現在比較常見的承擔單位提供資金轉變?yōu)檎a貼企業(yè)的相關創(chuàng)新項目;再次，增加研究投入企業(yè)、新技術開發(fā)應用企業(yè)以及產學研項目的稅收優(yōu)惠，給予高技術企業(yè)減收增值稅的優(yōu)惠;最后，針對企業(yè)技術轉化收入，當企業(yè)自有資金或者是銀行貸款購置完全符合國家政策項目改造的，可以按照一定的比例有效抵免部分企業(yè)所得稅;此外，對于技術含量相對較高或者是產業(yè)關聯度相對較大的出口產品，可以在一定程度上提升其出口退稅率以及進口環(huán)節(jié)稅額等。
2．4加強人才隊伍建設
人才風險直接關系到技術創(chuàng)新活動的順利完成，還會引發(fā)市場風險、技術風險以及管理風險等，是所有風險中最為關鍵的風險之一，當風險真正形成的時候，其給企業(yè)所帶來的損失是完全不可估量的。所以，為了降低人才風險，我們可以從以下幾個方面進行控制:第一，增強研發(fā)隊伍人員穩(wěn)定性，人才流動將會在一定程度上引起技術研發(fā)的間斷性與低效率，甚至造成研發(fā)停滯不前，所以，企業(yè)必須要借助多種渠道加強人才激勵，不斷增強企業(yè)與人才之間的認同感，確保研發(fā)隊伍穩(wěn)定性;第二，增強研發(fā)隊伍高效性，從某種程度上講，時間與效率對市場占有率具有決定性作用，企業(yè)必須要取得先機，從而獲取足夠的壟斷利潤;第三，增強隊伍先進性，企業(yè)應加強企業(yè)文化建設，促進企業(yè)活力以及凝聚力的提升，積極培養(yǎng)企業(yè)員工的創(chuàng)新能力。
3結語
總而言之，創(chuàng)新活動是一項不確定性活動，其具有非常大的風險性，然而，企業(yè)不能夠為了規(guī)避風險而不開展創(chuàng)新活動。因此，企業(yè)經營管理人員，必須要在追求技術創(chuàng)新期間，高度重視潛在的風險性因素，借助多種手段，加強風險防范，從而促進風險的日益降低、分散以及轉移，最大限度降低成本，提高經濟效益，增強企業(yè)競爭力，實現技術創(chuàng)新目標。
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工程保險周期長、技術復雜、風險事故發(fā)生頻繁、損失金額較大。因此從工程保險合同簽訂的開始，保險人與被保險人便應建立起完善的風險管理體系，設立風險管理的負責機構，明確各自在賠案處理過程中的權利與義務。
一、被保險人索賠的風險管理技術
1． 機構設置及職責確定。
在工程保險中，項目業(yè)主作為主要的被保險人，應設置專門的機構負責處理與工程保險賠案相關的一切事務，維護被保險人在索賠中的正當權益，推動賠案處理的順利開展。專設機構的職責主要涉及以下幾方面：（1）在風險事故發(fā)生的第一時間內接收出險單位的事故報案，分析判斷保險責任；（2）趕赴現場初勘取證，安排保險公司及公估人現場聯合查勘，組織賠案公估理算及協調，跟蹤賠案處理，組織單位和人員提供保險人所需的相關資料證明。（3）向出險單位解釋保單條款和保險規(guī)定及最終理算結果等。
由此可見，專設機構的職責貫穿賠案處理的始終。由于對工程保險條款和相關法規(guī)具備專業(yè)知識，專設機構能為保險公司順利處理賠案提供各種便利。更重要的是，它能夠使被保險人不因工程保險索賠中的某些作為或不作為喪失獲取經濟賠償或給付的權利，有力維護了工程項目業(yè)主獲取全部合理賠付的合法權益。
2． 索賠程序。
索賠程序可以簡單表述如下：（1）出險報案；（2）緊急施救；（3）保險責任判斷；（4）緊急通知和事故報告；（5）現場初勘；（6）現場聯合查勘；（7）證據材料提供；（8）協助公估理算；（9）協助再次查勘現場和補充材料；（10）接受最終理賠報告。
3． 索賠中的風險管理技術。
索賠中風險管理的根本原則是被保險人在行使索賠權利的過程中，既要保護自身工程或財產的安全，又要爭取積極有利的條件促使雙方公平、合理地處理賠案，使被保險人得到及時、合理的經濟賠償或給付，提高索賠效力，以迅速恢復工程建設，避免不必要的爭執(zhí)和訟訴。具體的風險管理原則如下。
（1）時效性原則。時效性原則規(guī)定了被保險人行使索賠權利的時間效力，具體體現在三方面：①報案及時；②施救及時；③索賠及時。出險單位在出險后的第一時間內應及時向業(yè)主和其專設機構報案，此為報案的及時性原則。在報案之后，業(yè)主和出險單位應及時組織人員消除風險事故，搶救未受損的工程或財產，防止損失進一步擴大，此為施救的及時性原則。及時的施救費用可以得到保險公司的合理補償，補償金額一般不超過工程保險金額。此外，在專設機構確定風險事故屬于保險責任范圍內時，應及時向保險公司提出索賠，此為索賠及時性原則。
（2）真實合法原則。被保險人在向保險公司提出索賠要求時，要做到構成索賠條件的因素是真實可靠的，各種證明文件和材料及索賠手段是合法的。對于偽造有關證明資料或其他證據，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險人對其虛報部分不承擔賠付責任。其行為如果不合法并構成犯罪的，被保險人將被追究刑事責任。
（3）有理、有據原則?！坝欣怼痹瓌t是指被保險人充分依據保險法和工程保險合同的相關條款，維護自身獲取合理保險保障的權益，公開、公正地與保險人及公估人商談索賠過程的每一環(huán)節(jié)，討論最終賠付結果，用法律法規(guī)和保險合同維護索賠權利?！坝袚痹瓌t是指在索賠過程中，被保險人應出具所有與賠案處理相關的文件資料，協助保險人和公估人進行現場勘查和取證。被保險人要想獲得比較合理的賠償，必須做好災后的資料收集和整理工作，良好的文件管理系統是成功獲得索賠的必要條件。積極主動地尋求有價值的數據資料是維護自身在賠案處理中合法權益的關鍵。
（4）面對第三方索賠的緘默性原則。在發(fā)生第三者責任事故造成第三方人身傷亡或財產損害時，除緊急情況外被保險人在未取得保險人和公估人書面同意前，不要以口頭或書面形式表示對損失負有責任并承諾賠款或予以解決，也不要修理第三方的損失財產。
（5）保留代位求償權原則。如果被保險工程或財產事故是由第三者責任引發(fā)的，被保險人除了通知保險人之外還應向第三者提出索賠。即使被保險人為避免向第三方索賠造成的不便而直接向保險人索賠，也應以書面形式向第三者提出索賠，為保險人保留代位求償的權利，使保險人在履行對被保險人賠償的義務之后有權利再向第三者追償。
二、保險人理賠風險管理技術
保險業(yè)是經營風險的行業(yè)，保險人是承擔風險的主體。在工程保險中，保險人要兼顧保險雙方的公平和利益，及時合理地進行相關賠付，滿足業(yè)主轉嫁工程風險的心理預期，避免道德風險和逆向選擇的發(fā)生。理賠效率的提高有利于提升企業(yè)形象，使工程保險的發(fā)展既能滿足現代工程建設轉嫁風險的需要，又能提高保險公司工程保險的競爭力，促進工程保險業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
1． 理賠程序。
在工程保險中，工程建設期長，工程風險復雜，理賠的技術含量也較高。理賠的程序簡單表示如下：（1）接到被保險人的索賠請求；（2）通知經紀公司、公估人和再保險接收人；（3）聯合查勘現場；（4）收集相關證據材料；（5）公估理算出具初步理算報告；（6）預付賠款；（7）再次查勘現場，收集相關補充材料；（8）定損，出具最終理算報告；（9）賠付；（10）向再保險人攤回賠款。
2． 理賠風險管理技術。
完善的理賠風險管理技術是構建經營工程保險的財產險公司核心競爭力的關鍵，而理賠風險管理體系的構建在于培養(yǎng)保險公司以下幾方面的能力：
（1）調查取證能力。保險公司在接到損失通知后，應立即派人到事故現場，對受損保險標的進行調查，以便正確掌握事故范圍、損失程度、性質影響和原因等情況，為理賠的責任確定、損失評估、賠款理算等工作奠定基礎。為了對保險標的損失情況提供充分有利的證據，需對事故現場拍照，在必要情況下，還應繪制事故現場平面圖，對損失數量進行清點，有時還要用儀器進行檢驗和勘測并保留資料。保險公司應盡量收集能證明事故原因、損失數量、損失金額等內容的記錄、證明、發(fā)票、工程量清單和被保險人的事故報告等，對損失較大的案件還要查封被保險人的會計帳。 （2）責任確定能力。保險公司應在審核被保險人提供的單證齊全、真實的前提下，對照保險條款中涉及賠償責任的規(guī)定，分析和審核風險損失是否屬于保險責任，包括：①分析事故原因，核定造成損失的原因是否屬保險責任。②確定事故發(fā)生的時間是否在保險期限內。③確定損失是否發(fā)生在保險單規(guī)定的施工場地或地址。④審核損失的工程和財產是否包括在保險的范圍之內。⑤判定損失金額是否屬于保險責任。
（3）評估定損能力。工程保險賠償金額與保險標的受損程度密切相關。其基本原則是：損失程度越重，賠償金額占保險金額的比例就越大。在工程保險評估定損中，通常采用以下三種方法：①按市場價格評估。如果保險標的遭受損毀，保險公司可以按同等類型物品在市場上的價格來確定保險標的的實際損失，作為賠償依據。②在保險標的遭受部分損失但可以修復時，按恢復原狀所需費用評估，并視為被保險人遭受的實際損失。但由于技術的更新或材料的考究改變原有結構或質地使費用增加的，對于增加的費用，保險公司不予以賠償。③推定全損。受損的保險標的不能修復或恢復費用超過保險標的實際價值，即為全損或推定全損。損毀的如果是工程，應以工程的實際完成投資為損失金額；如果損毀的是施工設備和已建筑竣工的工程，應以其保險金額為損失金額。
（4）賠付能力。在出現保險責任范圍內的重大賠款，案情相對清楚但又尚不能結案的情況下，首席保險人有責任將預付賠款支付給被保險人，并安排賠款攤回。預付賠款一般為總賠款金額的30%左右，目的是提高理賠效率，幫助被保險人迅速恢復工程建設。
在理算師出具最終理算報告后的規(guī)定時間內，首席保險人應及時負責將賠款劃付給被保險人。為了方便平時零星賠款的支付，首席保險人還可與共保人建立一定金額的小額賠償基金，用于平時的小額賠付。在確定賠案的損失金額后，賠款可由理算師直接支付給被保險人，但每次賠付的最高限額不應超過賠償基金。如果其他共保人不能按規(guī)定時間劃付賠款，應由首席保險人墊付，如果共保人的任何一方不能履行賠付責任，則由其余共保人按共保比例分攤。
（5）攤回賠款的能力。當預付賠款或最終賠款在一定數額內，首席保險人可自行支付后再通知其他共保人，其他共保人在接到首席保險人通知后，將各自相應的份額付給首席保險人。當預付賠款或最終賠款超過一定數額后，首席保險人需立即通知其他共保人，并在其他共保人向其劃付應分攤的金額后將賠款支付給被保險人。當預付賠款或最終賠款數額巨大時，首席保險人應首先取得國際再保人同意付款的確認通知后，再向其他共保人發(fā)出賠款通知。其他共保人在收到通知后的一定時間內向首席保險人劃付應分攤的金額，之后由首席保險人一并劃付給被保險人。在共同保險人墊付全部賠款或預付賠款的情況下，首席保險人應從再保險經紀人處攤回相應的由再保險人承擔的賠款，在規(guī)定的工作日內，首席保險人根據相應共保比例將所攤回的賠款劃撥到其他共保人指定的帳戶。
參考文獻：
1．孫智．工程保險．中國三峽出版社．
風險的辨識、評估和控制這三者在風險管理當中必不可少，其中前兩者是基礎步驟，后者是最終的目的，必須要經過最后一步風險控制才可以實現減少風險幾率的目的，這才是管理風險的關鍵所在。跑道事故在航天的地面事故中占的比重比較大，因為要經歷的員工和環(huán)節(jié)很多，所以重點對跑道事故多加關注是很有必要的。筆者通過研究過去已經有的風險控制辦法，在預防風險方面提出了針對跑道事故的控制方法的一些意見，主要是想建立一個防止事故發(fā)生的措施體系，主要內容包括技術基礎和組織配合，從這兩點對風險發(fā)生的可能性進行控制，為降低跑道事故風險幾率提供一些建議。
1.跑道事故風險管理控制方法
因為飛機的起飛或是著陸都是在飛機跑道上完成的，所以航空的地面風險跟跑道有很大關系，飛機起降時候的問題發(fā)生的事故也很值得重視。但是據我國和外國方面統計，大概在九十年代末到二十一世紀初這一時間段，機場的跑道侵入和偏出的事故時有發(fā)生，從數據統計來看，對跑道事故的重視和有效管理也是十分必要的措施。
風險的辨識、評估和控制這三者在風險管理當中必不可少，其中前兩者是基礎步驟，后者是最終的目的。如果風險能得到很好地控制的話，就能順利大幅減少事故發(fā)生率和事故的破壞性。所以這最后一環(huán)也是最重要的一環(huán)。
就現在已有的研究方法來看，對風險的控制方法有以下三類。第一類是策略性方法，具體指的是風險規(guī)避、冗余技術和風險分散。風險規(guī)避是試圖免受風險的危害的措施。冗余技術其實就是備用方案。風險分散主要做的是減少人為干擾。第二類是技術性方法，具體包括消除、替代和紀律。消除說的是解決根源性風險問題。代替是在可能的條件下選用風險性更低的方案。紀律是說要嚴格按照規(guī)則行事，違反要求的人就要被懲罰。第三類是管理性方法，先設計好安全方案，再根據方案有針對性地實施另外兩種方法。
由于跑道事故的產生主要是由于人為因素，所以根據上述風險管理的辦法，應該選擇消除和預防風險是最合適的。預防風險并不能達到百分之百的成功率，但是在技術手段和理論的不斷進步下，預測的成功率也是會不斷提高的。消除風險是只要通過嚴密的安排、大家的努力，就是絕對可以做得到的。而發(fā)生事故之后的措施只是亡羊補牢，有一定的意義但還是一種無奈的挽救行為。所以如果想要大幅降低跑道事故發(fā)生率還是要把重心放在預防風險上，這是用過研究可以有效取得進展的。在我國，跑道事故的風險預防研究問題尚未取得明顯進展。本文的主要觀點是對風險防御體系核心的研發(fā)，即風險防御技術。
2.關于建立防范跑道事故的防御體系
這里提到的“防御”包含雙重的含義，第一重是說主動性，第二重是說防御的范圍，不僅是物，還有人或措施，都在防御的范圍之內。跑道事故風險的來源主要是人為因素，所以針對性地采取手段的話應該是人的錯誤行為、裝備的失效還有環(huán)境的變化等對象進行有效監(jiān)管。
筆者的觀點是講組織、技術和文化三種手段有機組合，從這幾個方面解析了規(guī)則制定的流程和落實的具體步驟。從組織、管理、技術等多角度多方面的分析計劃，建立起一個全面的風險防御體系。
（1）基本規(guī)則的制定
在實施行動之前，一定要有一個可以依據的原則。風險防御體系的活動準則有以下幾點。一是閉環(huán)防御。二是動態(tài)防御，掌握風險發(fā)生的原理和規(guī)律。三是分級防御，把總體的任務分解為一個個的小的范圍目標，然后給員工確定各自的責任范圍。
（2）確定管理方針
整個體系的活動方針應該由領導來指明方向，并保證對措施實施的大力支持和輔助。
（3）組織措施的支持
首先要有一個較為完善的跑道安全規(guī)定，然后按照這個規(guī)定對員工組織學習培訓，并在實際工作中總結經驗教訓。
（4）技術設計
首先，要對風險進行預測，估計跑道運行時大概的風險是怎樣的，以此為依據來確定下技術手段。結合各種測試結果和預估結果，選擇最有效的風險防御方法，改善操作，對員工進行相應的培訓等，盡量減少讓風險發(fā)生的因素。
（5）防御技術
經過了組織支持和技術設計，然后是到具有的實施環(huán)節(jié)了。這里有技術手段、管理手段還有安全文化。這些有一個大概的標準，但是是具有靈活性的，面對不同的任務和要求，要進行相應的改變。還要根據技術的實施效果的反饋來講進行反思和技術糾正。
（6）反饋
前人的研究成果是后人進步的階梯，因此要好好利用好反饋的渠道，積累大量的間接經驗，在以后的防范工作中才能做到遇事不驚。一個風險防御系統不是一蹴而就的也不是固定的，它應該是在人們不斷的實踐和積累中不斷被補充、被糾正，逐漸趨于完善，并且在各個關節(jié)都是非常靈活都變的，能適應不同的條件，這才是一個完善的風險防御系統。
3.總結
綜上所述，跑道風險控制可以從策略、技術和管理這三個方面入手。技術當面的控制辦法是最合適的最重要的，能很有效的解決事故問題。但是在技術層面的突破又是比較困難的。從管理方面入手最簡單，效果也比較好。本文在以上大概描述了建立一個跑道事故防御機制需要從哪些方便思考，幫助大家控制機場的跑道事故發(fā)生起了指引作用。
參考文獻
