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時間：2023-07-13 09:24:23
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風(fēng)險理論把風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指只有損失機(jī)會而無獲利機(jī)會的風(fēng)險,如火災(zāi)、地震等。其后果只有兩種可能,即有損失或無損失。投機(jī)風(fēng)險是指既有損失機(jī)會又有獲利機(jī)會的風(fēng)險,其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧,如股票投資、經(jīng)營活動中存在的風(fēng)險。投機(jī)風(fēng)險因有利可圖而具有程度不同的吸引力,使人們?yōu)榍蟮美娑拭帮L(fēng)險。
1技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機(jī)風(fēng)險。創(chuàng)新主體希望通過成功的技術(shù)創(chuàng)新獲取期望的利益。但是技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)在外部因素和內(nèi)部因素的作用下,創(chuàng)新活動最終有三種可能的結(jié)果:一是創(chuàng)新成功,實(shí)現(xiàn)了預(yù)期的目標(biāo);二是創(chuàng)新失敗,未能實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo),甚至無法回收前期投入的資金;三是技術(shù)創(chuàng)新沒有達(dá)到理想的效果,僅使投入與收益基本持平。所以在風(fēng)險類型上,技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險屬于投機(jī)風(fēng)險。
2技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一種動態(tài)風(fēng)險,有其復(fù)雜性。即由技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的外部因素或內(nèi)部因素的變動,如經(jīng)濟(jì)、社會、技術(shù)、政策、市場等因素的變動,研究開發(fā)、市場調(diào)研、市場營銷等方面的管理不到位,均可能導(dǎo)致風(fēng)險的發(fā)生。而所謂的靜態(tài)風(fēng)險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的風(fēng)險,如地震、火災(zāi)等。
3技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險在某種程度上是可以防范和控制的。技術(shù)創(chuàng)新活動是一種有目的、有組織的技術(shù)經(jīng)濟(jì)活動。通過對技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的組織管理,尤其是樹立風(fēng)險意識,完善風(fēng)險管理,則能夠在一定程度上防范和控制風(fēng)險損失的發(fā)生和發(fā)展,使受控的技術(shù)創(chuàng)新活動向預(yù)期目標(biāo)發(fā)展。
4技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險導(dǎo)致的失敗結(jié)果在某些條件下是可以改變的。例如,電視機(jī)、電子表在美國公司經(jīng)歷失敗之后,卻在日本企業(yè)手中經(jīng)過完善和市場開拓,最終獲得了成功。事實(shí)上,影響技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后,能夠改變原來失敗的結(jié)果。
5技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是可管理風(fēng)險。雖然技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險不可能完全滅除,但總的來說,技術(shù)創(chuàng)新管理比較完善的創(chuàng)新主體,能夠有效地防范和控制某些風(fēng)險因素,其技術(shù)創(chuàng)新成功的可能性相對就會高一些。因此,要取得技術(shù)創(chuàng)新的成功,必須在完善技術(shù)創(chuàng)新管理的同時,還要加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理。美國著名管理學(xué)家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創(chuàng)新者和企業(yè)家,他們之中沒有一個有‘冒險癖’?！?他們之所以成功,恰恰是因?yàn)樗麄兡艽_定有什么風(fēng)險并把風(fēng)險限制在一定范圍內(nèi),恰恰是因?yàn)樗麄兡芟到y(tǒng)地分析創(chuàng)新機(jī)會的來源,然后準(zhǔn)確地找出機(jī)會在哪里并加以利用,他們不是專注風(fēng)險,而是專注機(jī)會?！?/p>
2技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是一個理性過程中的風(fēng)險
在技術(shù)創(chuàng)新這一具有創(chuàng)造性的過程中,必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)果具有不確定性。但技術(shù)創(chuàng)新過程是創(chuàng)新主體理主導(dǎo)的過程,并不是人們所想象或認(rèn)為的那樣是一個不確定性很強(qiáng)的隨機(jī)過程。因?yàn)?在技術(shù)創(chuàng)新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進(jìn)行的,其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實(shí)施等符合邏輯的理。創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研開發(fā)中試生產(chǎn)市場銷售技術(shù)創(chuàng)新過程的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣〔3〕表明,在技術(shù)創(chuàng)新整個過程中的各個階段,均可能存在技術(shù)風(fēng)險、資金風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、決策風(fēng)險、政策風(fēng)險,或者說不同特征的風(fēng)險,如技術(shù)、市場、管理、決策等風(fēng)險,在創(chuàng)新過程的不同階段具有不同的分布,其發(fā)生變化的規(guī)律存在顯著的差別。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險分析矩陣技術(shù)風(fēng)險市場風(fēng)險財(cái)務(wù)風(fēng)險生產(chǎn)風(fēng)險管理風(fēng)險政策風(fēng)險創(chuàng)新設(shè)想調(diào)研評估研究開發(fā)中間試驗(yàn)批量生產(chǎn)市場銷售創(chuàng)新主體需對這些可能存在的風(fēng)險因素進(jìn)行事前、事中分析。一方面可以采取風(fēng)險管理措施,使風(fēng)險處于受監(jiān)測狀態(tài),防范風(fēng)險,降低風(fēng)險可能造成的損失。另一方面,可以通過完善的技術(shù)創(chuàng)新管理,如進(jìn)行市場調(diào)查研究,對創(chuàng)新設(shè)想進(jìn)行評估,切實(shí)按照目標(biāo)顧客的需求和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的要求開發(fā)新產(chǎn)品,制定和實(shí)施有效的市場營銷策略,使技術(shù)創(chuàng)新活動實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。事實(shí)上,技術(shù)創(chuàng)新綜合能力不同的企業(yè),他們所面臨的創(chuàng)新風(fēng)險有著明顯的區(qū)別。創(chuàng)新綜合能力強(qiáng)的企業(yè),相對而言創(chuàng)新的成功率要高得多。一些技術(shù)創(chuàng)新調(diào)查項(xiàng)目的研究結(jié)果證明了這一點(diǎn)〔1,2〕。有的研究認(rèn)為〔4〕:新產(chǎn)品失敗率25年來保持穩(wěn)定的原因,是對新產(chǎn)品管理能力的長期改進(jìn),要保持這種穩(wěn)定,可能意味著需要付出巨大的努力。因此,隨著市場競爭日趨激烈,對技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險進(jìn)行理性的分析,始終致力于完善技術(shù)創(chuàng)新管理和風(fēng)險管理,是防范和控制創(chuàng)新風(fēng)險的基本措施。
3技術(shù)創(chuàng)新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據(jù)51家公司的經(jīng)驗(yàn),歸納出新產(chǎn)品設(shè)想衰退曲線〔5〕。從新產(chǎn)品的設(shè)想到產(chǎn)業(yè)化成功,平均每40項(xiàng)新產(chǎn)品設(shè)想約有14項(xiàng)能通過篩選進(jìn)入經(jīng)營效益分析;符合有利可圖的條件,得以進(jìn)入實(shí)體開發(fā)設(shè)計(jì)的只有12項(xiàng);經(jīng)試制試驗(yàn)成功的只有2項(xiàng);最后能通過試銷和上市而進(jìn)入市場的只有1項(xiàng)。事實(shí)上,在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除,或者說可能導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的不確定性因素隨著過程的進(jìn)展而逐步減少。衰減比率會因產(chǎn)品不同、技術(shù)的復(fù)雜程度不同而存在差別。而越保守的公司,其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質(zhì)上是一個學(xué)習(xí)過程,獲取經(jīng)驗(yàn)的過程。在創(chuàng)新設(shè)想階段,重點(diǎn)是要明確技術(shù)方面的不確定因素;在調(diào)研評估階段,重點(diǎn)研究顧客是否存在這種需求,企業(yè)有無能力利用這一環(huán)境機(jī)會;在取得進(jìn)展后,要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發(fā)的后期,甚至產(chǎn)品投放市場后,不確定因素還會存在,還是會遇到一些預(yù)想不到的新的風(fēng)險。
一些資料表明,有些創(chuàng)新活動,對創(chuàng)新項(xiàng)目估計(jì)不足,有時甚至不存在技術(shù)可行性或市場接受能力;對研究開發(fā)費(fèi)用、設(shè)備調(diào)整費(fèi)用和批量生產(chǎn)費(fèi)用估計(jì)不足,特別是常常低估后者,致使投資超過預(yù)算,甚至超過企業(yè)的承受能力,而承受過大的風(fēng)險。因此,在考慮創(chuàng)新項(xiàng)目的評價時,不僅要進(jìn)行事前研究,而且還要進(jìn)行事中研究,對各個階段都要進(jìn)行評價,即由一次性評估轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段的評估,有一次性決策轉(zhuǎn)變?yōu)槎嚯A段決策。
4技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險隨創(chuàng)新過程的推進(jìn)而具有積累性
國外的研究表明,應(yīng)用研究階段的成功率一般低于25%,開發(fā)研究階段成功的可能性為25—50%,產(chǎn)業(yè)化或商品化階段的成功率一般為50—70%,三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的調(diào)查,其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業(yè)會議的調(diào)查結(jié)果,新產(chǎn)品開發(fā)各階段的費(fèi)用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產(chǎn)品樣品開發(fā)和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2新產(chǎn)品開發(fā)的時間和費(fèi)用分布概念開發(fā)樣品開發(fā)試銷商品化合計(jì)時間(%)14402323100費(fèi)用(%)10301644100(注:根據(jù)〔5〕整理。)
為準(zhǔn)確描述風(fēng)險的大小,我們設(shè)I為創(chuàng)新項(xiàng)目的投資費(fèi)用,P為該創(chuàng)新項(xiàng)目失敗的概率,V為風(fēng)險變量,它們之間的關(guān)系可用下式表示:V=I×P(1)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目從概念開發(fā)到市場實(shí)現(xiàn)要經(jīng)歷的階段設(shè)為n個,則各階段的風(fēng)險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關(guān)系為:Vi=I0i×Pii=1,2,…,n.(2)其中I0i=∑Ii,Ii為各階段的投資額。顯然,由于投資具有積累性,在技術(shù)創(chuàng)新過程中,盡管概念開發(fā)、方案分析階段的淘汰率最高,但是由于該階段投資費(fèi)用和投資累積量較低,由(2)表示的風(fēng)險Vi還是比較小的;而在樣品開發(fā)和商品化階段的投資比較高,累積投資量逐步擴(kuò)大,其失敗率雖然不像概念開發(fā)、方案分析階段那么高,但由(2)式計(jì)算的風(fēng)險V是很大的。
根據(jù)以上分析,如果在創(chuàng)新過程的初始階段淘汰率不高,不盡早放棄那些沒有成功希望的設(shè)想方案,就會使一些不可能取得技術(shù)成功或市場成功的開發(fā)項(xiàng)目進(jìn)入創(chuàng)新的后期階段,將使風(fēng)險沉淀和積累下來,最終導(dǎo)致風(fēng)險的增加或進(jìn)一步擴(kuò)大,甚至導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營危機(jī)。因此,必須采取相應(yīng)的對策:①進(jìn)行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風(fēng)險的控制點(diǎn)盡可能設(shè)置在創(chuàng)新過程的初期階段,盡早釋放可能存在的風(fēng)險;④采取有效的管理,控制費(fèi)用。
5充分利用信息是防范或降低技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的有效途徑
新技術(shù)開發(fā)是探索性很強(qiáng)的工作,潛在著許多失敗的風(fēng)險。在制定風(fēng)險決策時,情報的數(shù)量和質(zhì)量致關(guān)重要。掌握的信息越多,越準(zhǔn)確,才能作出正確的、有把握的決策,企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險也就相對減少;反之,承擔(dān)的風(fēng)險就會增大。因此,要采取有效的措施,加強(qiáng)情報信息的搜集,不僅在技術(shù)開發(fā)階段,在樣品研制、商品化和進(jìn)入市場等階段,獲取信息都是十分重要的。相應(yīng)的對策是:
1樹立風(fēng)險意識,加強(qiáng)風(fēng)險管理。風(fēng)險管理是企業(yè)經(jīng)營管理中的一個重要組成部分。通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制,采取有效措施加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理。
2加強(qiáng)市場研究。必須進(jìn)行細(xì)致的市場研究,對用戶需求有更好的理解,使R＆D瞄準(zhǔn)和滿足這些需求。這在產(chǎn)品創(chuàng)新中起著重要作用。有些企業(yè)不作細(xì)致的市場調(diào)研,僅作膚淺的分析,就盲目上馬,往往一事無成。
3重視分析技術(shù)創(chuàng)新過程中的各種不確定因素。有些企業(yè)希望高新技術(shù)成果能夠立刻實(shí)現(xiàn)規(guī)模生產(chǎn)、創(chuàng)收見效,未待技術(shù)完善,未進(jìn)行小試和中試,就籌措巨資,投資上馬。正是由于這種邊完善技術(shù)、邊建立生產(chǎn)線的僥幸心理,導(dǎo)致創(chuàng)新周期過長,成本過高,甚至項(xiàng)目失敗的結(jié)局。因此識別各種不確定性因素,對防范風(fēng)險是至關(guān)重要的。
4加強(qiáng)信息溝通。創(chuàng)新項(xiàng)目在執(zhí)行過程中,要加強(qiáng)信息溝通,使企業(yè)內(nèi)部各部門協(xié)調(diào)配合,加強(qiáng)與同行的技術(shù)協(xié)作,與用戶建立密切的聯(lián)系,建立信息反饋渠道,改進(jìn)新產(chǎn)品。
5加強(qiáng)市場營銷。當(dāng)前在激烈的市場競爭中,缺乏有效的市場營銷策略是許多新產(chǎn)品失敗的直接原因。對于新產(chǎn)品的市場開拓,制定有效的市場營銷策略,注重營銷溝通,完善服務(wù),聽取用戶的建議,完善新產(chǎn)品,是一些企業(yè)面臨的緊迫任務(wù)。
參考文獻(xiàn)1張華勝,官建成,高柏楊·北京地區(qū)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動障礙因素分析·科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理·1997(1)
2胡樹華,張浩,袁明鵬·91家企業(yè)新產(chǎn)品成敗的實(shí)證分析·科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理·1997(12)
3吳濤·技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的分類研究及矩陣分析方法·科研管理·19993“”版權(quán)所有“”版權(quán)所有
一、關(guān)于VaR的介紹
風(fēng)險價值模型（Value—at—Risk，VaR）是近年發(fā)展起來的用于測量和控制金融風(fēng)險的量化模型。VaR技術(shù)越來越廣泛地用于投資組合風(fēng)險計(jì)量、風(fēng)險資本配置和績效評價。金融風(fēng)險管理者當(dāng)然最關(guān)注VaR技術(shù)的精確度。
VaR從統(tǒng)計(jì)的意義上講，本身是個數(shù)字，是指面臨“正常”的市場波動時“處于風(fēng)險狀態(tài)的價值”。即在給定的置信水平（通常是1%或5%）和一定的持有期限內(nèi)（通常是一天或一周），預(yù)期的最大損失量（可以是絕對值，也可以是相對值）。期望損失（Expected Shortfall，ES）指位于超出VaR損失的條件期望。VaR技術(shù)在度量尾部風(fēng)險時是無用的，誤差較大。
本文寫作目的有兩方面：一是評估計(jì)算VaR和ES中產(chǎn)生的潛在損失；二是通過VaR和ES的置信區(qū)間來量化誤差的嚴(yán)重性。
Jorion和Pritsker考慮過VaR風(fēng)險值的估計(jì)。但構(gòu)造合適的VaR和ES的置信區(qū)間，關(guān)鍵問題在于解決投資收益條件方差的動態(tài)行為，本文將運(yùn)用著名的GARCH模型來量化這些動態(tài)行為。GARCH模型適用于波動性的分析和預(yù)測，已經(jīng)成為金融風(fēng)險管理中的主力，在GARCH—VaR模型和ES預(yù)測中很少產(chǎn)生參數(shù)估計(jì)錯誤。
Pascual，Romo和Ruiz利用GARCH產(chǎn)生的時間序列獲得預(yù)測密度，提出了一個新的Bootstrap重采樣技術(shù)。本文發(fā)展了該重采樣技術(shù)，提出的重采樣技術(shù)相對來說更容易實(shí)現(xiàn)，并可擴(kuò)展到多元風(fēng)險模型。
二、模型的構(gòu)建和風(fēng)險措施
本文對一個給定的金融資產(chǎn)或投資組合建立每日損失（負(fù)回報）的動態(tài)模型：
Lt=σtεt， t=1，…，T （1）
其中，εt是獨(dú)立同分布的，均值為0，方差為1，分布函數(shù)為G。這里考慮G為標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d?！靓舤～t（d）為模擬波動動態(tài)，使用對稱的GARCH（1，1）模型，σ■■=ω+αL■■+βσ■■，其中α+β
本文關(guān)注損失分布的尾部情形，為此考慮兩個主流的風(fēng)險措施：VaR技術(shù)和期望損失ES。前者簡單說就是損失分布的條件分位數(shù)，后者是超過VaR的那部分損失的期望。
已知T時期信息情況下，VaR以覆蓋率p度量T+1時期，用VaR■■表示這個正值：
Pr（LT+1>VaR■■■F■）=p （2）
這里FT表示在時間T可用的信息；p通常是一個小數(shù)字，如p=0.01或p=0.05。
類似，已知T時期信息情況下，ES以覆蓋率p度量T+1時期，用ES■■表示這個正值：
ES■■=E（LT+1■LT+1>VaR■■，F(xiàn)T） （3）
給定模型（1），可以得到VaR■■和ES■■的簡化的表達(dá)式：
VaR■■=σT+1G■■σT+1c1，p （4）
其中，G■■表示G的（1—p）分位數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)損失分布εt=Lt/σt，σT+1是T+1時期的條件波動。例如，若G是標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布Φ，p=0.05，則G■■=Φ■■=1.645，從而有VaR■■=1.645σT+1。在一般情況下，當(dāng)ε～G，方程（4）表明，可以將VaR■■表示為σT+1和常數(shù)c1，p=G■■的乘積，其值取決于G和p。
類似地，給定模型（1）：
ES■■=σT+1E（ε■ε>G■■）
σT+1c2，p （5）
其中，ε是獨(dú)立同分布的隨機(jī)變量，均值為0，方差為1，分布函數(shù)為G。若ε～N（0，1），則對任意常數(shù)a，有E（ε■ε>a）=■，其中φ和Φ表示標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)隨機(jī)變量的密度函數(shù)和分布函數(shù)。此時有ES■■=σT+1■和c2，p
■。若ε服從標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d，則c2，p由不同公式給出。為描述這個公式，令td服從標(biāo)準(zhǔn)的Student’s t分布，自由度為d，Andreev和Kanto給出，對任何常數(shù)a，有E（td■td>a）=（1+■）■■，其中f和F表示td的概率密度和累積密度函數(shù)。于是有：
c2，pE（ε■ε>G■■）=1+（■G■■）2/d■■■
其中，G■■是ε分布的（1—p）分位數(shù)。特別地，G■■=■t■■，其中t■■是td分布的（1—p）分位數(shù)。
實(shí)際上，無法計(jì)算VaR■■和ES■■的真實(shí)值，因?yàn)樗鼈円蕾囉跀?shù)據(jù)生成的過程（也就是說，它們依賴于G和條件方差模型σ■■）。因此，需要估計(jì)它們，從而估計(jì)風(fēng)險。本文的最終目標(biāo)就是要通過建立置信區(qū)間（或預(yù)測區(qū)間）來量化風(fēng)險估計(jì)。
中圖分類號：TD79 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1009-914X（2013）36-0608-01
由于煤礦開采大多屬于地下作業(yè)，生產(chǎn)環(huán)境惡劣，生產(chǎn)過程復(fù)雜，受到瓦斯、煤塵、水災(zāi)、火災(zāi)和冒頂?shù)榷喾N自然災(zāi)害的威脅，致使煤礦生產(chǎn)安全問題較其他行業(yè)更為重要、更為復(fù)雜、更難解決。當(dāng)前的煤礦安全工作中存在的安全技術(shù)措施不到位、安全工作的實(shí)時性和動態(tài)性不足、靜態(tài)孤立地開展安全管理工作等諸多問題，都屬于煤礦生產(chǎn)中的風(fēng)險管理問題。 研究并實(shí)施科學(xué)合理的風(fēng)險管理方法，通過有效的管理技術(shù)手段，辨識和控制煤礦生產(chǎn)過程中潛伏的危險因素，從而消除或減輕事故的風(fēng)險，防止其可能造成的災(zāi)害。
1 風(fēng)險及煤礦事故風(fēng)險
風(fēng)險是可能導(dǎo)致事故發(fā)生的潛在條件，包括事故發(fā)生的可能性與其后果的組合。不但涉及人身及社會財(cái)產(chǎn)的安危，昭示著事故、災(zāi)害等壞兆頭的存在，還特別表征其發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。
通常用風(fēng)險率來表示風(fēng)險的大小。其風(fēng)險率的定義如下：
R=P?C（1）
式中R-風(fēng)險率；P-事故的發(fā)生概率，可以用事故的頻率來代替；C-事故后果的嚴(yán)重程度，可以是人身傷害，如死亡、損失工作日等，也可以是財(cái)產(chǎn)損失，如損失金額等。
從系統(tǒng)安全的角度出發(fā)，風(fēng)險是系統(tǒng)危險影響因素的函數(shù)，即風(fēng)險可表達(dá)為如下的形式：
R=f（R1，R2，R3，R4，R5）（2）
其中，R1-人的因素，R2-物質(zhì)、設(shè)備因素，R3-環(huán)境因素，R4-管理因素，R5-其它因素。
這一風(fēng)險函數(shù)是對風(fēng)險的一種概括性的描述。由此可知，風(fēng)險是難以避免的，但是可以通過主動采取有效的管理手段，對人、物、環(huán)境和管理等風(fēng)險因素進(jìn)行管理和控制，將風(fēng)險降低到最小程度。
2 煤礦風(fēng)險管理的流程與特點(diǎn)
煤礦風(fēng)險管理是在事故發(fā)生前，通過對導(dǎo)致事故發(fā)生的危險源和事故隱患辨識，判別危險源和事故隱患產(chǎn)生風(fēng)險的大小，對危險源和事故隱患進(jìn)行監(jiān)測、監(jiān)控和預(yù)警，采取科學(xué)有效的安全技術(shù)措施消除和控制風(fēng)險，杜絕煤礦事故的發(fā)生。
2.1 煤礦風(fēng)險管理的主要特點(diǎn)
2.1.1 全過程的風(fēng)險管理
風(fēng)險管理貫穿煤礦企業(yè)的整個生產(chǎn)過程，對于各生產(chǎn)環(huán)節(jié)的不確定因素，都必須進(jìn)行風(fēng)險的研究與預(yù)測、過程控制以及風(fēng)險評價。
2.1.2 全部風(fēng)險的管理
在識別全部可能存在的致災(zāi)風(fēng)險因子時，還要充分考慮人員、機(jī)器設(shè)備、環(huán)境和管理的風(fēng)險，并將所有風(fēng)險作為管理對象。
2.1.3 全方位的管理
從各方面對風(fēng)險的影響進(jìn)行分析，采用的對策措施必須考慮綜合手段，從設(shè)備、經(jīng)濟(jì)、組織、技術(shù)、管理等各個方面確定解決方法。
2.1.4 全面有效的組織措施
與煤礦企業(yè)風(fēng)險管理相關(guān)聯(lián)的主體部門應(yīng)落實(shí)專門機(jī)構(gòu)、專人負(fù)責(zé)煤礦的風(fēng)險管理，并賦予相應(yīng)的職責(zé)、權(quán)限和資源，將風(fēng)險管理作為各層次管理人員的任務(wù)之一。
2.2 風(fēng)險管理流程
風(fēng)險管理是一個連續(xù)的、循環(huán)的、動態(tài)的過程，主要包括建立風(fēng)險管理目標(biāo)、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制、風(fēng)險處理等幾個基本步驟。
（1）確定風(fēng)險管理目標(biāo)，包括損失前目標(biāo)和損失后目標(biāo)。損失前避免或減少由于各種風(fēng)險因素引發(fā)損失的幾率，損失后盡快恢復(fù)到損失前的狀態(tài)。
（2）風(fēng)險分析是指分析企業(yè)面臨的和潛在的風(fēng)險，包括風(fēng)險識別和風(fēng)險評價。煤礦企業(yè)的風(fēng)險分析是對煤礦企業(yè)各部門或各系統(tǒng)的工作活動和任務(wù)中的不安全因素的識別，識別對系統(tǒng)目標(biāo)有危害或威脅的潛在危險源和事故隱患是否存在及其所在位置，確定其等級、數(shù)量、規(guī)模及其潛在的后果，從而確定是否要采取風(fēng)險控制措施，以及控制措施采取的程度。
（3）風(fēng)險控制就是選擇以及優(yōu)化組合風(fēng)險管理技術(shù)，防止風(fēng)險發(fā)生以及減少風(fēng)險發(fā)生帶來的損失，以達(dá)到風(fēng)險管理目標(biāo)的過程，一般包括選擇風(fēng)險管理技術(shù)和風(fēng)險管理決策兩個步驟。風(fēng)險管理決策就是根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)，通過風(fēng)險管理技術(shù)的優(yōu)化組合，選擇投資少，安全保障大的方案的過程。
（4）風(fēng)險處理是指風(fēng)險管理計(jì)劃的實(shí)施和風(fēng)險管理效果的評價。通過定期或不定期地檢查安全生產(chǎn)方針的貫徹、目標(biāo)和指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、重大風(fēng)險的控制、員工安全生產(chǎn)意識與技能的提高、自我完善機(jī)制的建立等情況，明確安全生產(chǎn)方針和目標(biāo)是否適應(yīng)風(fēng)險管理的需要，資源是否充分，以及安全生產(chǎn)風(fēng)險管理計(jì)劃是否有效并得到實(shí)施。將成功的部分保留下來予以發(fā)揚(yáng)，形成后續(xù)安全生產(chǎn)活動的準(zhǔn)則；將出現(xiàn)的事故、事件予以控制改進(jìn)，對煤礦企業(yè)風(fēng)險進(jìn)行全系統(tǒng)、全過程審計(jì)監(jiān)督，以確保規(guī)范性和有效反饋；從而形成一個全面、動態(tài)、完善、循環(huán)的風(fēng)險管理流程。
3 煤礦風(fēng)險管理方法及其應(yīng)用
綜合煤礦風(fēng)險管理的上述特點(diǎn)和葛亭煤礦的實(shí)際情況，研究提出了煤礦風(fēng)險管理的整套方法體系，并應(yīng)用在葛亭煤礦的日常事故預(yù)防工作中。煤礦風(fēng)險管理主要從日常風(fēng)險管理和安全生產(chǎn)調(diào)度管理兩方面來展開，同時結(jié)合配套軟件系統(tǒng)--煤礦風(fēng)險管理與預(yù)警控制系統(tǒng)來進(jìn)行。
3.1 日常風(fēng)險管理
日常風(fēng)險管理工作包括日常安全檢查信息管理、危險源管理、事故隱患管理和帶班人員管理等四個方面。煤礦生產(chǎn)過程中風(fēng)險信息的采集主要利用人工采集的方式，由專職安全工作人員、安全監(jiān)察人員、安全管理人員和生產(chǎn)管理人員利用安全檢查表來完成風(fēng)險信息的發(fā)現(xiàn)和收集工作；同時，有條件時可以利用專用設(shè)備或監(jiān)測系統(tǒng)，自動采集風(fēng)險信息。對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信息做好記錄并及時處理，同時將每天的風(fēng)險信息輸入計(jì)算機(jī)并自動上傳到煤礦局域網(wǎng)（服務(wù)器），在局域網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理和預(yù)警控制。
3.2 安全生產(chǎn)調(diào)度管理
安全生產(chǎn)調(diào)度管理主要指每天的安全生產(chǎn)調(diào)度會議的召開、記錄和指令傳達(dá)等工作。調(diào)度會議主要包括礦安全辦公會，圓班會和班前班后會等形式。安全辦公會和圓班會都是每月定期舉行一次，班前班后會則每班次都要舉行。
在安全生產(chǎn)調(diào)度會議上，利用煤礦風(fēng)險管理和預(yù)警控制系統(tǒng)，將所發(fā)現(xiàn)的日常風(fēng)險信息通過投影儀顯示在大屏幕上，由參加會議的礦領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)單位負(fù)責(zé)人對所存在的重大風(fēng)險信息進(jìn)行逐一分析、討論并制定出相應(yīng)的對策；同時，將安全調(diào)度會議內(nèi)容、決策指令等信息在煤礦風(fēng)險管理與預(yù)警控制系統(tǒng)的網(wǎng)站上，便于各有關(guān)單位按要求開展安全工作，實(shí)現(xiàn)動態(tài)風(fēng)險管理。
3.3 信息化、網(wǎng)絡(luò)化風(fēng)險管理
如上所述，煤礦風(fēng)險管理工作在其配套軟件系統(tǒng)（煤礦風(fēng)險管理與預(yù)警控制系統(tǒng)）的支持下進(jìn)行，軟件系統(tǒng)在計(jì)算機(jī)局域網(wǎng)上運(yùn)行。由此，我們利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)傳輸煤礦風(fēng)險信息，實(shí)現(xiàn)日常的風(fēng)險管理和安全生產(chǎn)調(diào)度。
4 結(jié)論
在煤礦企業(yè)開展風(fēng)險管理工作是煤礦安全工作的迫切需要，也是提升煤礦安全工作現(xiàn)代化、信息化水平的有益嘗試，對于保證煤礦安全生產(chǎn)具有明確的現(xiàn)實(shí)意義。本文提出的煤礦風(fēng)險管理方法體系，科學(xué)實(shí)用、配套齊全，適于在煤礦企業(yè)應(yīng)用，并可望在其推廣應(yīng)用中取得廣泛的社會效益。
中圖分類號：F8302文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1006－1428（2006）04－0076-02
投資組合風(fēng)險分析的VAR工具
VAR可以給出特定持有期內(nèi)，一定置信水平下資產(chǎn)組合面臨的最大損失，有效地描述資產(chǎn)組合的整體市場風(fēng)險狀況。但在實(shí)際投資決策中，僅僅掌握了資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險狀況是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，資產(chǎn)組合的管理者還必須了解構(gòu)成組合的每一項(xiàng)資產(chǎn)及其相應(yīng)調(diào)整、變化對整體風(fēng)險的影響。如組合中某一項(xiàng)資產(chǎn)對于組合VAR的邊際貢獻(xiàn)是多少，其在整個組合VAR中所占的比例是多少，以及一項(xiàng)新資產(chǎn)的加入對現(xiàn)有VAR的影響如何等。這些風(fēng)險信息對風(fēng)險管理十分重要，有助于識別組合全部風(fēng)險的主要來源，也為改進(jìn)整體風(fēng)險狀況、評估投資機(jī)會、分析資產(chǎn)調(diào)整對組合風(fēng)險的影響以及設(shè)置頭寸限額提供了必要的信息。因此引入邊際VAR、成分VAR和增量VAR的概念和計(jì)算方法。
邊際VAR(Marginal VAR)是指：每增加單位頭寸的資產(chǎn)I所導(dǎo)致的組合VAR的變化量：
其中，Wi表示組合中資產(chǎn)I的權(quán)重。
成分VAR(Component VAR)是指：組合中某項(xiàng)資產(chǎn)貢獻(xiàn)的實(shí)際VAR值。即該資產(chǎn)的VAR在整個投資組合VAR中所占的比例。值得注意的是，由于分散化效應(yīng)的存在，資產(chǎn)組合的VAR又分為兩種類型：一種是考慮資產(chǎn)分散化的組合的VAR，另一種是不考慮資產(chǎn)分散化的VAR。顯然，二者并不相等。并且，成分未分散化的VAR顯然不能反映資產(chǎn)組合的VAR中每一成分的貢獻(xiàn)。所以，這里成分VAR是指分散化的成分VAR。它一般具備這樣的特征：一是成分VAR之和等于投資組合的VAR；二是若某一資產(chǎn)的成分VAR為負(fù)數(shù)，則增加該資產(chǎn)的投資可對沖投資組合的風(fēng)險。這樣，組合中全部資產(chǎn)的成分VAR之和即為組合VAR，即：
增量VAR(Incremental VAR)指當(dāng)組合增加某項(xiàng)資產(chǎn)(N)時所帶來的組合VAR的變化。定義為I-VAR=VAR(包括資產(chǎn)N)-VAR(不包括資產(chǎn)N)。當(dāng)I-VAR為正數(shù)時，表明新加入的資產(chǎn)增加了組合的風(fēng)險：為負(fù)數(shù)時，表明新加入的資產(chǎn)對沖了組合的風(fēng)險；為零時，表明新加入的資產(chǎn)不影響組合的風(fēng)險。通常情況下增量VAR的近似定義為：
其中P′為包括資產(chǎn)N的投資組合。
這些VAR工具能讓使用者識別哪些資產(chǎn)對整體風(fēng)險影響最大，以進(jìn)行最好的套期保值或分級交易。有助于我們選擇那些能最好地平衡風(fēng)險一收益的資產(chǎn)，控制投資組合的風(fēng)險。
VAR在績效評估中的應(yīng)用
1基于VAR的Sharpe指標(biāo)
1966年，威廉?夏普(william FSharpe)提出用單位總風(fēng)險的超額收益率來評價基金投資業(yè)績，即夏普指數(shù)。公式如下：
其中E(rp)=∑XtE(rt)為投資組合的報酬，Xt和E(rt)分別為第t種資產(chǎn)的投資權(quán)重和期望收益率，rf為無風(fēng)險利率，
σp=(∑Xt2σt2+∑∑XiXjσij)1/2為投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差。
Sharpe指數(shù)的含義是每風(fēng)險單位的風(fēng)險資產(chǎn)的超額收益，用風(fēng)險資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)方差來調(diào)整收益。Sharpe指數(shù)包含的假設(shè)是：(1)投資者持有一種風(fēng)險資產(chǎn)或共同基金；(2)投資者為風(fēng)險規(guī)避者，其報酬率呈正態(tài)分布。Sharpe稱該指數(shù)為“報酬―變化性”比率(R/V)，并建議將其用作一般證券組合和特定共同基金過去業(yè)績的一種評價指標(biāo)。R/V比率越高，表明投資業(yè)績越好，因?yàn)榇藭r投資者能獲得更高的期望效用水平該測定方法是以投資組合的全部風(fēng)險(標(biāo)準(zhǔn)差)作為風(fēng)險的度量標(biāo)準(zhǔn)。
Sharpe比率將標(biāo)準(zhǔn)差視為總風(fēng)險，但現(xiàn)實(shí)中投資者可能更關(guān)心低于基準(zhǔn)部分的收益下跌風(fēng)險，即下方風(fēng)險(Downside Risk)。為了更客觀地衡量風(fēng)險，研究中考慮投資組合的下方風(fēng)險以及對損失的限制。這里引入損失下限(Shortfall Constraint)的概念，指投資組合損益會落在特定損失金額下的概率，且固定在一個特定的百分比內(nèi)的損失額度。VAR對應(yīng)的是特定期間內(nèi)已知置信水平下最大可能的期望損失，所以它表示了潛在下方風(fēng)險中投資組合的損失。這個指標(biāo)除了可以評估基金投資組合的損益，還可以幫助基金經(jīng)理進(jìn)行資產(chǎn)配置。以VAR代替投資組合標(biāo)準(zhǔn)差時得到基于VAR的Sharpe指標(biāo)：
2基于VAR的RAROC模型
基于VAR模型的風(fēng)險調(diào)整的績效評估方法，是近年來隨著VAR技術(shù)的不斷發(fā)展而出現(xiàn)的新型基金績效評估方法，即RAROC(Risk Adjusted Return on Capital)模型，其表達(dá)式為：
其中，ROC為某一時期基金持有的證券組合的收益，VAR為證券組合在某一時期和給定的置信區(qū)間內(nèi)的預(yù)期最大損失值。RAROC模型描述了單位資本損失所獲得的收益，它在某種程度上反映了風(fēng)險資本的效率，可以說該方法是夏普指數(shù)的一個演變。使用這種方法進(jìn)行績效評估時，不是以盈利的絕對水平作為評判的基礎(chǔ)，而是以投資風(fēng)險基礎(chǔ)上的盈利貼現(xiàn)值作為依據(jù)。如果從事過度投機(jī)行為的話，雖然其賺取的利潤可能會很高，但其VAR值也會相應(yīng)增大，從而導(dǎo)致RAROC值不大，其總的業(yè)績評價也就不會高。
用RAROC值可以作為指標(biāo)來對基金進(jìn)行選股。我們可以用計(jì)算單個基金VAR的方法計(jì)算出基金的投資組合中十只重倉股的VAR值，并得到其RAROC值。我們可以事先設(shè)定一個參考標(biāo)準(zhǔn)A，要求個股的RAROC≥A，只有滿足這一條件時，才能選入組合中。
可以說，VAR技術(shù)為證券投資基金的績效評估提供了定量化的一個手段。有了風(fēng)險調(diào)整收益的概念，人們就能更科學(xué)的去評價基金的投資績效了。承受更小的風(fēng)險得到相同的收益當(dāng)然比承受更大的風(fēng)險得到相同的收益好?？梢哉f有了風(fēng)險調(diào)整收益概念，以前不可捉摸的風(fēng)險變得像商品一樣可以用價格來計(jì)算了。
二、信息技術(shù)外包及其特點(diǎn)
（一）概念界定
信息技術(shù)外包是指非專門從事信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的企業(yè)，出于提高自身營業(yè)效率的因素考慮，專注于自身的核心經(jīng)營業(yè)務(wù)，把主要的資源以及精力配置放在核心業(yè)務(wù)上，而將企業(yè)的全部IT或者部分IT外包給專門從事信息技術(shù)業(yè)務(wù)的服務(wù)提供方，這樣企業(yè)就可以一方面專注于自身的核心和主營業(yè)務(wù)，另一方面又可以從IT服務(wù)方那得到企業(yè)需要的管理信息系統(tǒng)信息和技術(shù)支持。
（二）信息服務(wù)外包的特征
IT外包有其自身的特點(diǎn)，首先外包本身就決定了這個過程自身特點(diǎn)很明顯，因?yàn)槭褂梅胶途唧w的創(chuàng)建方是不同的主體，這樣就存在“自己的事情不能自己辦”的特點(diǎn)，但是由于IT外包的特殊性，使得IT外包的特點(diǎn)既有其優(yōu)勢所在，又存在一定的劣勢。優(yōu)勢主要體現(xiàn)在可以解決企業(yè)IT專業(yè)人才不足和專業(yè)素養(yǎng)欠缺的問題。IT外包能在一定程度上給企業(yè)帶來很大收益，這是企業(yè)IT自我研發(fā)和管理所不能比擬的。IT外包能滿足業(yè)務(wù)需求，能改善企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。在IT外包過程中，企業(yè)可以降低成本增加效率，還能獲得信息技術(shù)能力和經(jīng)驗(yàn)。IT外包還能增加企業(yè)組織的靈活性，提高企業(yè)員工的學(xué)習(xí)能力，節(jié)省人力成本等等。但是IT外包的缺點(diǎn)也是不能忽視的，因?yàn)橥獍谋旧聿僮魉鶝Q定的，IT外包存在一定的風(fēng)險，這些風(fēng)險也就變成了IT外包特點(diǎn)的劣勢部分，其劣勢主要體現(xiàn)在，由于存在信息不對稱的情況，企業(yè)在選擇服務(wù)提供方時就很難判斷對方的專業(yè)勝任能力和誠信程度等等條件，如果在選擇服務(wù)方時就出現(xiàn)了錯誤，這將給企業(yè)帶來很大的風(fēng)險和損失。服務(wù)方在提供服務(wù)是由于是與企業(yè)主體脫離的，所以在整個過程中缺乏服務(wù)的靈活性。企業(yè)選擇IT外包就會存在損害自身企業(yè)文化的風(fēng)險，會造成企業(yè)與服務(wù)提供方的矛盾加劇。為了更好的將IT外包的項(xiàng)目融合進(jìn)企業(yè)，企業(yè)必須做單獨(dú)的預(yù)算和單獨(dú)的人員與資源安排對之做專門的管理。另外IT外包其實(shí)相當(dāng)于是引進(jìn)了一個外部主體，這樣就涉及公司內(nèi)部的信息泄露的風(fēng)險，而且在競爭如此激烈的時代，信息至關(guān)重要，如果泄露了關(guān)鍵的信息將會使得企業(yè)遭受巨大損失，造成致命的打擊。
三、信息技術(shù)外包的風(fēng)險及其特點(diǎn)
（一）信息技術(shù)外包的風(fēng)險概述
信息技術(shù)外包項(xiàng)目風(fēng)險管理的概念就是指在企業(yè)將IT外包給服務(wù)方過程中，針對IT外包的特殊性進(jìn)行的一系列風(fēng)險識別、評估和風(fēng)險控制以及風(fēng)險追蹤和檢測過程。
（二）信息技術(shù)外包風(fēng)險的特點(diǎn)
信息技術(shù)外包的風(fēng)險管理的特點(diǎn)主要還是集中體現(xiàn)在IT外包的獨(dú)特性問題上來。首先信息技術(shù)項(xiàng)目的特殊性，體現(xiàn)在信息技術(shù)對專業(yè)性和專業(yè)人員技術(shù)素養(yǎng)的要求就都很高，如果要進(jìn)行IT的開發(fā)和維護(hù)就會對從事這方面的人員提出很大的要求，這樣當(dāng)企業(yè)對IT項(xiàng)目面臨不同的選擇時，通常也奠定了不同選擇的一定特殊性。例如，如果企業(yè)選擇自行開發(fā)和維護(hù)，就會比其他項(xiàng)目投入更多的財(cái)力物力，單獨(dú)招募專業(yè)素養(yǎng)高的人才，這些相較于其他項(xiàng)目而言會投入更多。如果企業(yè)選擇將IT外包，也會與其他項(xiàng)目的外包有很大的不同，因?yàn)樵贗T外包的過程中發(fā)包方相對于服務(wù)方來說較其它項(xiàng)目兩者之間的關(guān)系更加處于劣勢，應(yīng)為在IT外包過程中，專業(yè)的服務(wù)方對IT的專業(yè)開發(fā)和維護(hù)等更具有發(fā)言權(quán)，即使在有的情況下發(fā)包方對技術(shù)提出一定的異議服務(wù)方可能也會置之不理，這也造成了IT項(xiàng)目在進(jìn)行風(fēng)險管理時的特點(diǎn)。再者就是外包本身具有一定的特殊性，外包和自我生產(chǎn)和開發(fā)有很大的區(qū)別，在外包過程中主要會涉及一種兩方的關(guān)系，這種關(guān)系給IT外包帶來了特殊性，關(guān)于發(fā)包方和服務(wù)方之間關(guān)系的維持構(gòu)成了IT外包的另一特點(diǎn)。而且這種關(guān)系的維持具有持久性，因?yàn)槿绻粋€服務(wù)方為某一企業(yè)提供了從開始就需要的IT，那么以后IT的維護(hù)、更新等等方面都會對這家服務(wù)方產(chǎn)生很大的依賴，于是兩者的關(guān)系就會趨于長期和持續(xù)。這也是IT外包的一大特點(diǎn)。
四、防范信息技術(shù)外包風(fēng)險的策略選擇
（一）選擇合適的外包商，做好對外包商的管理
從企業(yè)角度來看，是否選擇一個較為合適的服務(wù)接包方對于信息技術(shù)的外包是否成功是相當(dāng)關(guān)鍵的。企業(yè)在外包之前，應(yīng)當(dāng)通過各種方法來達(dá)到充分了解、評估并確定合適的接包方來達(dá)到促進(jìn)外包管理的目的。企業(yè)在外包之前要從技術(shù)實(shí)力、經(jīng)營管理的狀況、財(cái)務(wù)的狀況以及信譽(yù)程度等方面對接包方進(jìn)行綜合的評估。
（二）重視對外包的過程管理
在選擇了比較妥當(dāng)?shù)男畔⒎?wù)的接包方之后，企業(yè)在外包合同的執(zhí)行期間，仍然要重視對接包方的管理，而不能放任不管。必須密切注意項(xiàng)目的發(fā)展動向，并通過成立監(jiān)管小組來實(shí)現(xiàn)這一目的。監(jiān)管小組需要及時對合約的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和反饋，通過修改合同的方式及時補(bǔ)充修改企業(yè)的業(yè)務(wù)需求，要與接包方進(jìn)行談判、磋商、對接等活動等等。另一方面，在對外包商進(jìn)行風(fēng)險管理的同時，也要積極發(fā)展同接包方的關(guān)系，與接包方一起建立良好的合作關(guān)系，與接包方建立其基于信任、交流和滿意與合作的、長期互動的關(guān)系對于軟件外包的成功與否是至關(guān)重要的。
（三）實(shí)施外包的成本核算，控制額外成本
從成本的角度考慮，外包成本一般包括顯性的成本以及隱性成本，相對于顯性成本，隱性成本非常不容易被估計(jì)，而隱性成本的出現(xiàn)會造成外包的成本大大多于最初的預(yù)估成本。企業(yè)進(jìn)行信息技術(shù)服務(wù)外包成本的計(jì)算時，必須考慮到各種隱性成本和或有事項(xiàng)發(fā)生的概率，從而避免高成本風(fēng)險對外包的沖擊。此外，企業(yè)還必須核算非外包時的成本，一般來說精確、全面的成本核算之下，節(jié)省30％以上的成本是進(jìn)行外包的決定性因素。
（四）簽訂完整而靈活的外包合同
外包合同是規(guī)范外包行為的法律性依據(jù)。一份完整但靈活的外包合同是信息外包項(xiàng)目能否成功的最基本條件，不同的外包項(xiàng)目，需要不同類型的外包合同，在外包合同中，必須明確規(guī)定提供的服務(wù)、合同的期限、所需要的費(fèi)用、移交以及績效的標(biāo)準(zhǔn)、爭議的解決、保證和責(zé)任、合同的終止和其他條款。除了以上這些必要的內(nèi)容，企業(yè)還需要依據(jù)情況設(shè)置保密條款、知識產(chǎn)權(quán)等補(bǔ)充條款，這對于保護(hù)企業(yè)的商業(yè)泄密和知識產(chǎn)權(quán)不被盜用是相當(dāng)重要的。在長期的外包項(xiàng)目進(jìn)行期間，企業(yè)也會經(jīng)歷自己獨(dú)特的增長和變化，產(chǎn)生不同的需求，因此合同條款的簽訂應(yīng)該具有一定的靈活性并留有一定的余地。企業(yè)必須通過后續(xù)管理的需求分析來補(bǔ)充所需要的需求。制定合同時可通過一定的方式來增加合同的靈活性：如增加需求變更、價格調(diào)整方法、有關(guān)額外服務(wù)的內(nèi)容等條款。
一、技術(shù)合同的特性
技術(shù)合同是當(dāng)事人就技術(shù)開發(fā)、轉(zhuǎn)讓、咨詢或者服務(wù)訂立的確立相互之間權(quán)利義務(wù)的合同，包括技術(shù)開發(fā)合同（委托開發(fā)合和合作開發(fā)）、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓四種合同，簡稱“四技”合同。與普通合同相比，它有以下幾個方面的特性：
1.標(biāo)的是無形資產(chǎn)
技術(shù)合同的標(biāo)的是技術(shù)或與技術(shù)相關(guān)的行為，它是人類智力活動的成果，不同于一般的財(cái)產(chǎn)或勞務(wù)，屬于無形資產(chǎn)。但它載體的表現(xiàn)形式可以是有形的，通常表現(xiàn)為技術(shù)資料、文檔報告、圖紙、樣機(jī)等。
2.技術(shù)合同是雙務(wù)有償合同
技術(shù)合同是科研人員與縣級以下政府部門、各企事業(yè)單位簽訂的合同。雙方存在對等的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，提供技術(shù)一方根據(jù)自身所掌握的科學(xué)技術(shù)知識、經(jīng)驗(yàn)、信息為委托方完成項(xiàng)目研發(fā)任務(wù)或通過提供給委托方專利等特定技術(shù)成果的許可、使用、轉(zhuǎn)讓，而另一方為此支付相應(yīng)的科研報酬。
3.項(xiàng)目風(fēng)險高
科研合作受很多客觀因素的影響，風(fēng)險比較復(fù)雜，主要表現(xiàn)為以下幾個方面：（1）研發(fā)失敗的風(fēng)險：因出現(xiàn)在現(xiàn)有技術(shù)水平和條件下難以克服的技術(shù)困難，導(dǎo)致研究開發(fā)失敗或部分失敗的風(fēng)險。（2）研發(fā)落后風(fēng)險：競爭對手率先研發(fā)成功，而自己的研究尚未開展或進(jìn)展了一部分。[1]（3）研發(fā)無效風(fēng)險：在技術(shù)合同履行中，因作為研究開發(fā)標(biāo)的技術(shù)已經(jīng)由他人公開（包括以專利權(quán)方式公開），使我方研究失去意義。（4）不可抗力的風(fēng)險。所謂不可抗力，在我國《民法通則》上是指“不能預(yù)見、不能避免和不能克服的客觀情況”。 不可抗力主要包括自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件三種情形。在合作過程中若碰到自然災(zāi)害或者因國家政策或行業(yè)的要求發(fā)生了改變，而導(dǎo)致已進(jìn)行的研究工作不符合新的規(guī)定，無法通過審批，致使本合同的履行成為不必要或不可能的風(fēng)險。
4.經(jīng)濟(jì)效益不可估量
技術(shù)合同是知識形態(tài)的商品通過市場進(jìn)行交換的法律形式。[2]簽訂技術(shù)合同的根本目的是將已有和待開發(fā)的技術(shù)從理論研究領(lǐng)域投入應(yīng)用領(lǐng)域，增強(qiáng)產(chǎn)品的市場競爭力，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。反過來，高校通過獲得企業(yè)的物資支持，建立穩(wěn)定的教學(xué)和科研基地，充分發(fā)揮人才與學(xué)科優(yōu)勢，提高科技開發(fā)的實(shí)效，提高市場意識，效益意識，更有利于從市場上中了解技術(shù)需求，進(jìn)而創(chuàng)造更多的利益。
二、技術(shù)合同的風(fēng)險成因
1.科研人員法律意識淡薄
高校科研人員普遍法律意識淡薄，不重視合同簽訂，認(rèn)為只要與對方口頭談判好就行，合同只是表面形式而已。更有甚者為爭取到項(xiàng)目，認(rèn)為與對方過于較真合同內(nèi)容有傷和氣，對方提出的條件科研人員往往是一味地遷就、妥協(xié)。因此科研人員不仔細(xì)斟酌合同條款，隨意書寫合同，造成不按格式文本填寫、隨意刪減合同條款、合同文字表述不嚴(yán)謹(jǐn)、該約定的條款不做約定或約定過于籠統(tǒng)不具操作性等合同缺陷，所有這些都可能埋下合同糾紛的種種隱患，造成不良后果。
2.高校管理方式粗放
目前學(xué)校的科研評價體系中，看重的是國家和地方政府的各類計(jì)劃項(xiàng)目，看成果能否鑒定、獲獎?？吹臄?shù)量和質(zhì)量。橫向項(xiàng)目在職稱評定、職務(wù)晉升、人才培養(yǎng)幾乎不起作用。正因?yàn)榇?，教師對橫向課題積極性不高，為完成科研工作量隨意忽弄，即便有參與橫向合作的教師也有把橫向科研看成是自己創(chuàng)收的途徑，認(rèn)為它是個人行為，與學(xué)校無關(guān)。這些定位的錯誤，認(rèn)識的偏差與學(xué)校對橫向課題不重視、粗放式地管理無不關(guān)系。大多數(shù)高校由于沒有系統(tǒng)規(guī)范的橫向課題的管理辦法、管理流程，放任自流地管理方式導(dǎo)致在科研合作過程中出現(xiàn)或大或小的糾紛，損害科研人員及學(xué)校的利益。
三、技術(shù)合同法律風(fēng)險的規(guī)避措施
1.規(guī)范化書寫合同條款
規(guī)范書寫合同是減少合同風(fēng)險的首要環(huán)節(jié)?，F(xiàn)對合同（以中華人民共和國科技部版的技術(shù)開發(fā)合同為例）重點(diǎn)條款的注意事項(xiàng)做簡要分析：
項(xiàng)目名稱。項(xiàng)目名稱應(yīng)盡可能體現(xiàn)技術(shù)特征，與技術(shù)合同類別相適應(yīng)。技術(shù)合同四種類型的法律關(guān)系都是不同的，選擇合同時不能張冠李戴，比如技術(shù)開發(fā)合同最重要的特點(diǎn)就是“新”，強(qiáng)調(diào)未知的技術(shù)，不能與技術(shù)服務(wù)，咨詢合同相混淆，否則不利于在技術(shù)市場認(rèn)定登記，享受稅收優(yōu)惠政策。
合同金額。合同金額必須確保大小寫都填寫。合同支付方式通常有一次總付和分期支付兩種。最容易忽視的就是在分期付款里經(jīng)常發(fā)現(xiàn)很多合同都寫“提交XX之后付款”，這里之后到底是什么時候止沒有明確的時間界限，由于語句表述的不精準(zhǔn)造成的歧義就會使自身處于被動的地位，因此特別要精確付款日期的填寫。
保密條款。保密條款目的是保護(hù)高校的技術(shù)秘密和企業(yè)的商業(yè)秘密。因?yàn)橐坏┬畔⑿孤冻鋈ケ桓偁帉κ质褂茫p方將承受巨大的經(jīng)濟(jì)損失，合作創(chuàng)新的本質(zhì)將會被破壞。因此雙方要公平理性地商定保密內(nèi)容、保密人員、保密期限、泄密責(zé)任等內(nèi)容。
成果歸屬及成果后續(xù)改進(jìn)權(quán)利歸屬。一般情況下成果歸完成方所有，由于技術(shù)成果的完成方一般都是學(xué)校，學(xué)校擁有技術(shù)成果的知識產(chǎn)權(quán)。但是很多科研人員為了拿到項(xiàng)目向?qū)Ψ酵讌f(xié)而放棄了成果的所有權(quán)，這樣做無疑會造成學(xué)校知識產(chǎn)權(quán)的流失。因此為了保護(hù)雙方的利益，盡可能共享技術(shù)成果，而不是一味地放棄，同時也要明確利益分配方法以及使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)。在整個技術(shù)的開發(fā)過程中，雙方都有可能有意無意地對某項(xiàng)技術(shù)改進(jìn)，由此產(chǎn)生的具有實(shí)質(zhì)性或創(chuàng)造性技術(shù)進(jìn)步特征的新的技術(shù)成果及其權(quán)利歸屬也要事先做出約定，防止出現(xiàn)后期糾紛。
違約條款。損害賠償與支付違約金是技術(shù)合同責(zé)任的主要方式。審查合同發(fā)現(xiàn)此條款常被很多科研人員忽略，有些是出于對合作方的充分信任或者想當(dāng)然認(rèn)為違約是小概率事件而不填寫違約條款，有些則籠統(tǒng)地填寫“X方違反本合同第X條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)無條件支付違約金”或者“X方違反本合同第X條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)賠償由此造成的一切損失”。如果高校一旦違約，這樣填寫對高校是極為不利的。由于合同中無違約條款，此時賠償?shù)膿p失是因違約給對方造成的全部損失，包括實(shí)際損失（如項(xiàng)目研發(fā)投入金額）和可得利益損失（如企業(yè)利潤），遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于科研報酬。因此科研人員必須重視此條款的填寫。違約金額度及賠償損失的計(jì)算方法要根據(jù)合同中甲乙雙方各自的權(quán)利義務(wù)、技術(shù)風(fēng)險因素及實(shí)際承擔(dān)能力加以確定，防止巨額賠償?shù)某霈F(xiàn)，一般都不應(yīng)超過合同金額。
風(fēng)險責(zé)任條款。由于開發(fā)類合同受環(huán)境條件，科研人員知識水平等限制，其研究各階段都包含了不確定性因素，呈現(xiàn)高風(fēng)險性。筆者認(rèn)為由于不可抗拒的原因?qū)е碌娘L(fēng)險應(yīng)由當(dāng)事人共同承擔(dān)，由于委托方或受托方單方原因造成的風(fēng)險責(zé)任由過錯方承擔(dān)。
合同簽署。技術(shù)合同必須加蓋法人單位公章并由法定代表人或委托人簽字蓋章才能生效。 在現(xiàn)實(shí)的操作過程中發(fā)現(xiàn)很多科研人員因不懂法律知識或者為了減少繁瑣的程序以二級學(xué)院的名義簽訂合同，由于二級學(xué)院不具備法人資格，這些無效合同一旦引發(fā)糾紛，學(xué)校將作為上級法人單位承擔(dān)法律責(zé)任。因此合同的簽章單位必須為獨(dú)立的法人，若為二級法人，需要授權(quán)。
解決爭議條款。解決爭議的方式有仲裁和訴訟兩種方式。在選擇爭議處理地點(diǎn)時，從維護(hù)高校利益角度要積極爭取選擇高校住所地，這樣一方面可以訴訟減少成本，另一方面能有效規(guī)避外地企業(yè)地方保護(hù)主義對判決結(jié)果的偏倚。[3]
2.提高對橫向課題的重視 強(qiáng)化流程管理
學(xué)校要改變“重縱向輕橫向”的現(xiàn)象，在職稱評定、人才培養(yǎng)、職務(wù)晉升的考核標(biāo)準(zhǔn)中提高對橫向合作項(xiàng)目的比重，將科研人員的專利數(shù)量、與成果轉(zhuǎn)化及取得的經(jīng)濟(jì)效益結(jié)合起來作為教師科研能力的考核標(biāo)準(zhǔn)，從政策上激勵廣大科研人員參與校企合作的積極性，培養(yǎng)嚴(yán)肅認(rèn)真的科研氛圍。同時要建立健全合同審查體系和管理制度。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、二級學(xué)院主管領(lǐng)導(dǎo)、?？萍贾鞴懿块T管理人員明確分工，各擔(dān)其職。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對合作方資信情況判斷、項(xiàng)目可行性、技術(shù)方案，雙方權(quán)責(zé)利等協(xié)商。二級學(xué)院主管領(lǐng)導(dǎo)對項(xiàng)目負(fù)責(zé)人履約能力、項(xiàng)目進(jìn)展情況、項(xiàng)目完成情況跟蹤檢查，校科技部門管理人員對合同條款是否明確具體、雙方權(quán)利義務(wù)是否對等、成果歸屬、財(cái)產(chǎn)權(quán)歸屬、風(fēng)險責(zé)任、違約責(zé)任、解決爭議的方法等合同文本進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，并對技術(shù)開發(fā)、轉(zhuǎn)讓合同的認(rèn)定登記、減免稅事宜予以指導(dǎo)。這樣實(shí)行分級審批才能有效避免技術(shù)合同簽訂過程中的一些不必要的風(fēng)險。
3.加強(qiáng)法制教育 提高法律素養(yǎng)
高校應(yīng)該給與科研人員普及法律知識，特別是《中華人民共和國合同法》、《專立法》等知識產(chǎn)權(quán)法，可以在學(xué)校科技處網(wǎng)站上增設(shè)橫向科技項(xiàng)目技術(shù)合同專欄，對合同簽訂有關(guān)事宜進(jìn)行答疑。[4]每年定期開展對技術(shù)合同文本的書寫規(guī)范講解指導(dǎo)，總結(jié)好的做法和經(jīng)驗(yàn)，對科研合作中經(jīng)典的合同糾紛案例進(jìn)行宣傳，提高廣大科研人員的法律素養(yǎng)，使得對合同的簽訂、履行、變更終止、免稅等方面有清醒的認(rèn)識和嚴(yán)肅的態(tài)度。
總之，校企合作是在平等自愿互惠互利的前提下展開的，但更要有健全的制度做保障。高校對技術(shù)合同只有從規(guī)范合同的書寫著手，建立健全合同審查體系，分級審核合同，把好“技術(shù)關(guān)”和“法律關(guān)”，從合同的簽訂、履行、項(xiàng)目驗(yàn)收進(jìn)行全過程的監(jiān)督管理，使技術(shù)合同的管理系統(tǒng)化、規(guī)范化、法律化，才能順利推進(jìn)科技成果的產(chǎn)業(yè)化，有效保障校企雙方的利益。
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中圖分類號： S611文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：
一、前言
石油是當(dāng)今社會使用最為普遍的能源，而且尤為珍貴。目前，石油的長距離管道運(yùn)輸是石油運(yùn)輸?shù)闹骶€。石油管道的安全性不僅關(guān)系到能源問題，而且一旦管道出現(xiàn)事故更能引發(fā)嚴(yán)重的環(huán)境污染問題，甚至造成人員的傷亡。因此，如何確保石油這種珍貴的能源在管道運(yùn)輸?shù)闹械陌踩?，是我們研究的重要課題，也是石油管道風(fēng)險管理技術(shù)日益受到重視的原因。
二、石油管道風(fēng)險管理的必要性
石油管道風(fēng)險管理,是指管道管理單位通過對管道經(jīng)營所面臨的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測,將管道運(yùn)營的風(fēng)險程度控制在合理的可接受的范圍內(nèi), 達(dá)到降低管道事故發(fā)生的概率、確保石油管道經(jīng)濟(jì)、安全運(yùn)行的目的。石油管道風(fēng)險本身是一個動態(tài)量,隨著時間不斷改變,石油管道風(fēng)險管理也是動態(tài)的,是一個循環(huán)、調(diào)整的過程。石油管道風(fēng)險管理的實(shí)質(zhì)是評價管道系統(tǒng)不斷變化的風(fēng)險,并對石油管道做出相應(yīng)的維護(hù)、調(diào)整。石油管道風(fēng)險管理的經(jīng)濟(jì)價值是將管道系統(tǒng)總風(fēng)險率控制在可接受的程度之內(nèi),并將控制風(fēng)險的費(fèi)用限制在合理范圍內(nèi),將有限資源優(yōu)先用于對管道影響大的風(fēng)險因素的控制。綜上所述, 石油管道風(fēng)險管理的目的是降低潛在事故發(fā)生的概率,減少事故的損失,減少事故后用于管道維修及環(huán)境恢復(fù)、停輸損失等方面的費(fèi)用。另外, 石油管道風(fēng)險管理還可以優(yōu)化配置有關(guān)維護(hù)管道安全的資源。
三、石油管道風(fēng)險管理技術(shù)現(xiàn)狀
1、國外石油管道風(fēng)險管理技術(shù)狀況
石油管道風(fēng)險管理始于20世紀(jì)70年代的美國,90年代初,美國的許多石油管道都已經(jīng)應(yīng)用風(fēng)險管理技術(shù)來指導(dǎo)管道的維護(hù)工作,隨后歐洲較為發(fā)達(dá)的國家也先后開發(fā)和推廣了石油管道風(fēng)險管理技術(shù)。該項(xiàng)技術(shù)的研究與應(yīng)用經(jīng)歷了定性、半定量到定量分析三個階段,可適用于不同情況的需求。
定性風(fēng)險評價的主要作用是找出管道系統(tǒng)存在的事故隱患、誘發(fā)事故的各種因素,以及這些因素在何種條件下可能導(dǎo)致管道事故的發(fā)生,分析事故的危害程度,最終確定控制管道事故的措施。傳統(tǒng)的定性風(fēng)險評價方法主要有安全檢查表(CL)、預(yù)先危害性分析(PHA)、危險和操作性研究(HAZOP)、事故樹分析(ETA)、故障類型、影響和致命度分析(FME-CA)等。
管道風(fēng)險的半定量分析法以風(fēng)險的數(shù)量指標(biāo)為基礎(chǔ),對管道事故損壞后果和事故發(fā)生概率按權(quán)重值各分配一個指標(biāo),然后用加和除的方法,將兩個對應(yīng)事故的概率和事故嚴(yán)重程度進(jìn)行組合,形成一個相對風(fēng)險指標(biāo),最常用的是專家評分法。
定量風(fēng)險分析是管道風(fēng)險評價的高級階段,它是將產(chǎn)生管道事故的各類因素處理成隨變量或隨機(jī)過程,通過對單個事故概率的計(jì)算得出最終事故的發(fā)生概率,然后再結(jié)合量化后的事故結(jié)果,計(jì)算出石油管道的風(fēng)險值。
2、國內(nèi)石油管道風(fēng)險管理技術(shù)狀況
20世紀(jì)90年代初,我國許多重點(diǎn)院校和研究部門在引進(jìn)利用國外技術(shù)的基礎(chǔ)上,相繼開展了石油管道風(fēng)險管理技術(shù)的研究,取得了一些研究成果,為發(fā)展和提高我國石油管道風(fēng)險評價技術(shù)奠定了基礎(chǔ)。
國內(nèi)目前石油管道風(fēng)險管理正處于風(fēng)險評價技術(shù)的研究階段,風(fēng)險評價技術(shù)應(yīng)用基本處于半定量化分析水平上,評價方法主要采用國際通用的專家評分指標(biāo)體系法,還沒有制定出石油管道風(fēng)險評價技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和石油管道數(shù)據(jù)庫標(biāo)準(zhǔn),石油管道定量風(fēng)險評價技術(shù)的研究尚處于研究階段。
四、風(fēng)險管理的技術(shù)
石油長輸管道風(fēng)險管理是指對管道風(fēng)險進(jìn)行識別、評價、控制和再評價的過程，具體流程見圖1。在石油長輸管道的風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別是找出管道的各種明顯和潛在風(fēng)險并收集用于風(fēng)險評價的資料的過程; 風(fēng)險評價是對一定時間周期內(nèi)風(fēng)險的發(fā)生概率及對管道系統(tǒng)產(chǎn)生危害的性質(zhì)和程度進(jìn)行定性或定量描述的過程; 風(fēng)險控制是對風(fēng)險接受或規(guī)避的執(zhí)行過程; 風(fēng)險再評價是在風(fēng)險識別、評價和控制之后，對管道風(fēng)險進(jìn)行重新評價，以了解管道風(fēng)險現(xiàn)狀的過程; 風(fēng)險管理效能評價是對管道風(fēng)險管理的過程或部分過程的效能進(jìn)行評價，以發(fā)現(xiàn)管道風(fēng)險管理中的優(yōu)點(diǎn)和不足，并加以改進(jìn)，以不斷提高管道風(fēng)險管理水平。
圖1 風(fēng)險管理流程
風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的前提，可以為其他過程提供所需要的資料。風(fēng)險評價是風(fēng)險管理的核心，可以量化風(fēng)險并對風(fēng)險進(jìn)行排序，為風(fēng)險控制提供依據(jù)。當(dāng)前的長輸管道風(fēng)險評價多采用指標(biāo)評分法。該方法建立在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，通過給風(fēng)險評價指標(biāo)體系賦分，根據(jù)賦分結(jié)果計(jì)算相對風(fēng)險數(shù)。
指標(biāo)評分法采用如下數(shù)學(xué)模型:
R = P( H) × P( S) × V × E
其中，R 為管道風(fēng)險; P( H) 為風(fēng)險發(fā)生概率，即風(fēng)險易發(fā)性;P( S) 為風(fēng)險影響到管道的概率; V 為風(fēng)險影響到管道后對管道的損傷程度; E 為管道失效的后果。
五、我國石油管道風(fēng)險管理技術(shù)的應(yīng)用及發(fā)展方向
1、建立石油管道的風(fēng)險評價信息數(shù)據(jù)庫
管道設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)行的歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料是進(jìn)行風(fēng)險評價的基礎(chǔ)，評價的數(shù)學(xué)模型、指標(biāo)體系以及結(jié)果的精確性都取決于原始數(shù)據(jù)的完整性和真實(shí)可靠性，因此，必須根據(jù)風(fēng)險評價的技術(shù)要求建立管道運(yùn)行歷史數(shù)據(jù)和環(huán)境特征參數(shù)數(shù)據(jù)庫。近期迫切需要開展的工作是制定管道信息數(shù)據(jù)庫的基本要求和分級標(biāo)準(zhǔn)。然后，由管道公司牽頭組織，各輸油(氣)公司組織人員將每條管道的有關(guān)參數(shù)按要求錄入各自的子級數(shù)據(jù)庫，必要時可以通過智能清管器內(nèi)檢測技術(shù)來獲取在役管道內(nèi)部的缺陷參數(shù)，掌握石油管道的結(jié)構(gòu)特性現(xiàn)狀。這樣做一方面可以提高評價結(jié)果的正確性，另一方面可以節(jié)約大量的數(shù)據(jù)采集費(fèi)用。
2、我國石油管道的風(fēng)險評價技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的制定
目前，國際上通用的管道風(fēng)險評價方法是專家評分指標(biāo)體系法，美國、加拿大等風(fēng)險評價研究開展較早的國家根據(jù)此方法的基本原理制定了各自的風(fēng)險評價技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以指導(dǎo)本國的管道風(fēng)險評價工作。由于我國石油管道系統(tǒng)的輸送介質(zhì)、沿線環(huán)境狀況、設(shè)備和管理水平等都與國外有很大區(qū)別，因此在借鑒國外成熟評價技術(shù)方法和標(biāo)準(zhǔn)的同時，應(yīng)根據(jù)我國管道的具體情況，盡早編制出石油憐道風(fēng)險評價的行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，用以指導(dǎo)各條管道風(fēng)險評價的技術(shù)開發(fā)和應(yīng)用實(shí)踐，確保評價結(jié)果具有可信度和可比性。
3、集中力，研制開發(fā)管道風(fēng)險評價的計(jì)算機(jī)軟件
目前，國外有許多管道風(fēng)險評價軟件，在實(shí)際應(yīng)用中取得了很好的效果，但是，由于各國管道的實(shí)際情況不同，影響管道事故的主要隨機(jī)因素和概率分布模型不同，用于風(fēng)險評價的指標(biāo)體系也不盡相同，如果直接引進(jìn)國外的軟件進(jìn)行評估，將會得到誤差較大的評價結(jié)果。因此，在現(xiàn)階段，可以先采用國際上通用的專家評分法建立評價的數(shù)學(xué)模型和指標(biāo)體系，集中力量自行研制開發(fā)管道風(fēng)險評價軟件，然后盡快在現(xiàn)役石油管道進(jìn)行現(xiàn)場應(yīng)用，根據(jù)實(shí)際應(yīng)用結(jié)果對模型不斷修正、完善，使之逐漸成熟。長輸管道風(fēng)險評價軟件應(yīng)具備以下基本功能。
六、結(jié)束語
石油管道風(fēng)險管理技術(shù)的研究及其在石油管道安全管理中的應(yīng)用是確保石油長距離運(yùn)輸安全性的重要保障。在石油管道風(fēng)險管理技術(shù)中風(fēng)險評估是最為重要的環(huán)節(jié)，同時也是我國在這方面的薄弱環(huán)節(jié)，還需要我們努力研究探索。
參考文獻(xiàn)
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中圖分類號： TU74 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：
一、前言
隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展,地鐵已經(jīng)成為我國許多城市不可缺少的交通設(shè)施。而地鐵深基坑工程具有開挖難度大、費(fèi)用高、降水困難及周圍環(huán)境影響大等特點(diǎn),它已經(jīng)成為地鐵建設(shè)中的一大難題。深基坑工程質(zhì)量的好壞,直接影響到基坑工程的造價和安全。深基坑施工對保護(hù)周邊建筑的安全具有重大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。因此，在新時期，伴隨著城市化建設(shè)步伐加快，加強(qiáng)對城市地鐵的施工技術(shù)管理和風(fēng)險控制，對完善城市的交通網(wǎng)絡(luò)，保證地鐵系統(tǒng)的運(yùn)行安全具有十分重要的社會經(jīng)濟(jì)意義。
二、地鐵深基坑施工技術(shù)要點(diǎn)控制
1.基坑圍護(hù)支撐體系
（一）地鐵深基坑支護(hù)方式包括地下連續(xù)墻+支撐、圍護(hù)樁+支撐、土釘+噴射混凝土等支護(hù)形式,受場地限制一般采用圍護(hù)樁+內(nèi)支撐的支護(hù)體系,根據(jù)土體側(cè)壓力、地下水位情況確定圍護(hù)樁類型、樁徑及間距。圍護(hù)樁施工一般采用沖擊鉆、旋挖鉆、全套管回轉(zhuǎn)鉆、人工挖孔等工藝。沖擊鉆、旋挖鉆對地質(zhì)條件比較苛刻,在砂卵石、軟土地層中成孔難度較大,且噪音大、污染環(huán)境、工藝落后,很難在市區(qū)施工中推廣，全套管回轉(zhuǎn)鉆成孔速度快,精度高、污染輕,適用于所有地層,是目前圍護(hù)樁施工中值得大力推廣的先進(jìn)工藝。
（二）鉆孔灌注樁施工完成后,進(jìn)行冠梁處土方開挖施工,土方開挖采用挖掘機(jī)或裝載機(jī)直接將土方裝車運(yùn)走,開挖至設(shè)計(jì)冠梁底標(biāo)高后進(jìn)行冠梁及磚擋墻施工,冠梁以上土方開挖采用自然放坡形式。待擋墻施工完畢后對擋墻背后采用粘土回填并夯實(shí)至地面。冠梁施工前需將鉆孔樁樁頭鑿除,清洗、調(diào)直樁頂鋼筋,冠梁主筋應(yīng)與樁頂錨固筋焊接,以保證結(jié)構(gòu)的整體性。
（三）深基坑鋼管內(nèi)支撐體系是保證深基坑穩(wěn)定關(guān)鍵因素,根據(jù)土體側(cè)壓力值確定鋼管直徑、管壁厚度等參數(shù)。角部支撐由于受力復(fù)雜是內(nèi)支撐體系控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié),為防止角部支撐滑動應(yīng)安裝防滑裝置。在基坑開挖過程中充分利用“時空效應(yīng)”,鋼支撐的安裝和預(yù)應(yīng)力的施加應(yīng)控制在12h以內(nèi)。施工中應(yīng)作到隨挖隨撐,防止開挖深度與鋼支撐架設(shè)不匹配造成基坑監(jiān)測值變化異常,影響基坑穩(wěn)定。
2.土方開挖及其施工要點(diǎn)控制
基坑開挖按照“分層分段開挖,隨挖隨撐,開挖與支撐結(jié)合”的原則,采取豎向分層、縱向分段的措施開挖,及時支撐,減少圍巖土體暴露區(qū)域和時間?；娱_挖中設(shè)置集水槽,集水槽隨開挖隨加深,將基坑中積水及時抽出,保證土方開挖無水作業(yè)。
土方開挖采用豎向分層、縱向分段拉槽、橫向擴(kuò)邊的原則,每1層每1段土方施工中,在橫斷面跨中開中槽,由車站東端開始沿縱向挖掘;由中槽向兩側(cè)開挖面進(jìn)行開挖作業(yè)。中槽的大小首先要滿足挖掘機(jī)回轉(zhuǎn)棄土的要求,同時要盡可能多地保留兩側(cè)土體,以支撐圍護(hù)結(jié)構(gòu),減小對周邊環(huán)境的擾動,并滿足鋼支撐施作要求。中槽開挖至4m后架設(shè)鋼支撐,然后橫向擴(kuò)邊拓展,挖至鉆孔樁附近時人工配合,以免機(jī)械開挖破壞圍護(hù)樁。當(dāng)放坡開挖至坡腳線附近運(yùn)輸車輛無法進(jìn)入時,將采取多臺挖機(jī)接力倒運(yùn)開挖;局部位置無條件作業(yè)的,可用坑內(nèi)挖機(jī)將土方裝至提升料斗內(nèi),再用行軌龍門將其吊。
(一)土方開挖過程必須嚴(yán)格接照技術(shù)方案設(shè)定的順序分段分層開挖,嚴(yán)格做到開挖一層、支護(hù)一層,上層未支護(hù)完,不得開挖下一層,并且做到不得在大雨天開挖施工。
（二)根據(jù)鋼支撐位置確定基坑豎向分5層開挖,每層開挖至鋼支撐下50cm。開挖完成及時安裝鋼支撐,按設(shè)計(jì)要求預(yù)加軸力后方可繼續(xù)開挖;第5層開挖至設(shè)計(jì)坑底標(biāo)高以上20～30cm時進(jìn)行人工清底,以控制好基底標(biāo)高和防止土層擾動。
(三)土方開挖前必須先放邊坡線 ,土方開挖中必須隨開挖進(jìn)度放出開挖邊線,以便及時控制開挖深度及邊線,避免超挖或開挖不足。
(四)坑底人工的清土、基坑邊角部位和樁邊機(jī)械開挖不到之處的土方應(yīng)配備足夠的人工及時清運(yùn)至挖機(jī)作業(yè)半徑范圍內(nèi),及時通過挖機(jī)將土方挖走,避免誤工。
(五)基坑開挖尤其是最底一層開挖中必須特別小心,避免挖斗碰撞基樁,在各層開挖中均應(yīng)避免挖機(jī)直接碾壓樁頭,若挖機(jī)無法避開密集的樁頭時,需先截掉部分樁頭。
三、地鐵深基坑風(fēng)險管理與控制
建設(shè)、規(guī)劃、勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理、第三方監(jiān)測等單位組成深基坑施工風(fēng)險管理體系的基本單元。根據(jù)深基坑風(fēng)險來源分為客觀風(fēng)險和主觀風(fēng)險,主觀風(fēng)險包括各參建單位風(fēng)險管理不到位,如由于前期拆遷影響造成后期工期壓力較大,出現(xiàn)盲目搶工;設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)對區(qū)域地質(zhì)條件認(rèn)識不足;監(jiān)理單位技術(shù)力量和同類工程管理經(jīng)驗(yàn)薄弱;施工單位施工和技術(shù)管理不到位等?？陀^風(fēng)險包括復(fù)雜地質(zhì)、水文條件,周邊管線及建筑物對深基坑施工造成的影響。
1.嚴(yán)格控制施工設(shè)計(jì)
設(shè)計(jì)階段應(yīng)保證現(xiàn)場勘察資料的真實(shí)性、完整性,設(shè)計(jì)意圖應(yīng)充分結(jié)合現(xiàn)場實(shí)際具有可操作性,如有的設(shè)計(jì)單位為了提高基坑的穩(wěn)定性,采取加密鋼支撐、底撐換撐設(shè)計(jì)方案,造成施工階段實(shí)施難度較大,現(xiàn)場可操作性差,反而對深基坑的穩(wěn)定性造成了潛在安全隱患。施工方案的編制和審核是降低深基坑風(fēng)險的另一個關(guān)鍵因素。方案編制階段應(yīng)充分考慮周邊管線對深基坑造成的潛在影響并采取相應(yīng)的措施。
2.科學(xué)進(jìn)行項(xiàng)目決策
地鐵深基坑工程的復(fù)雜性已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出任何一個專家的知識領(lǐng)域或一種專業(yè)的專家群,而是需要技術(shù)、管理、財(cái)務(wù)、環(huán)境等一大批相關(guān)的不同領(lǐng)域的專家群體。利用群體決策支持系統(tǒng)可最大限度的發(fā)揮各決策人員的作用,增強(qiáng)決策結(jié)果的可信度,提高決策效果,幫助管理人員“做正確的事情”,將工程總體風(fēng)險值壓縮在合理的范圍之內(nèi)。
3.建立完善的深基坑風(fēng)險監(jiān)控體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險控制程序化
建立深基坑風(fēng)險評估、分級、變形指標(biāo)、風(fēng)險預(yù)警控制體系,嚴(yán)格按程序進(jìn)行風(fēng)險控制,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險控制科學(xué)化、程序化。在設(shè)計(jì)階段根據(jù)深基坑周邊環(huán)境和基坑深度進(jìn)行風(fēng)險評估及分級,確定變形臨界值,對風(fēng)險進(jìn)行量化。在施工階段根據(jù)基坑變形監(jiān)測情況及時通過監(jiān)測平臺預(yù)警,根據(jù)預(yù)警響應(yīng)程序參建各單位采取措施,對防止事故發(fā)生起到了一定的積極作用,這套風(fēng)險管理體系應(yīng)在地鐵行業(yè)大力推廣。
4.施工條件的具備是工程順利實(shí)施的前提。重要部位和環(huán)節(jié)施工前,對技術(shù)、環(huán)境、人員、設(shè)備等相關(guān)條件是否滿足工程質(zhì)量和安全生產(chǎn)要求的檢查驗(yàn)收,成為有效規(guī)避或減少安全質(zhì)量事故的有效措施,近來采取對重要部位和環(huán)節(jié)進(jìn)行分類,并按制定的檢查要素,組織施工前條件驗(yàn)收成為風(fēng)險控制的重要手段。城市地下空間項(xiàng)目是在已有城市基礎(chǔ)設(shè)施具備的環(huán)境中實(shí)施,項(xiàng)目的本身往往又是多個分項(xiàng)組成,而分項(xiàng)目實(shí)施的順序,對地下工程來說,決定了項(xiàng)目設(shè)施的成敗和功效,具有十分的重要的意義,控制分項(xiàng)目實(shí)施的步驟也是風(fēng)險控制的重要因素。
四、結(jié)束語
地鐵深基坑工程難度大,基坑安全控制極為重要。深基坑工程應(yīng)選擇合適的支護(hù)形式和降水方式。在施工過程中,基坑開挖要嚴(yán)格按照設(shè)計(jì)進(jìn)行,同時密切關(guān)注周圍地表沉降、圍護(hù)樁水平位移等監(jiān)測監(jiān)測數(shù)據(jù)。良好的施工安全風(fēng)險管理體系為深基坑工程的順利進(jìn)行提供保障。加強(qiáng)其施工技術(shù)管理和風(fēng)險控制具有十分重要的意義。
參考文獻(xiàn)：
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高風(fēng)險以及高收益屬于企業(yè)科技創(chuàng)新活動的顯著特征，通常情況下，創(chuàng)新程度越高，則風(fēng)險就會越大［1］。從專業(yè)化角度出發(fā)，一項(xiàng)技術(shù)創(chuàng)新研發(fā)并成功，必須要經(jīng)過長時間的努力，歷經(jīng)若干環(huán)節(jié)，而且每個環(huán)節(jié)都會存在失敗的幾率。所以，在技術(shù)創(chuàng)新的整個過程中，對相關(guān)的影響創(chuàng)新成功的風(fēng)險因素實(shí)施科學(xué)化識別，然后制定合理化的防范措施，從而降低創(chuàng)新風(fēng)險，對于提升創(chuàng)新成功率有著非常重要的作用。
1企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中的風(fēng)險識別
1．1企業(yè)技術(shù)風(fēng)險
技術(shù)風(fēng)險屬于高科技企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新期間最基礎(chǔ)的風(fēng)險活動之一，具體表現(xiàn)在以下三個方面:第一，技術(shù)開發(fā)環(huán)節(jié)的不確定性。實(shí)質(zhì)上，技術(shù)創(chuàng)新可不可以實(shí)現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)，并使每項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)或者是性能指標(biāo)都可以達(dá)到預(yù)定要求，是不能完全保證的;第二，技術(shù)應(yīng)用層面的可行性因素分析，工藝技術(shù)條件可不可以順利達(dá)到產(chǎn)品化要求是創(chuàng)新成果向產(chǎn)品化轉(zhuǎn)化的主要風(fēng)險;第三，產(chǎn)品周期存在不穩(wěn)定性［2］。從某種程度上講，隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，產(chǎn)品生命周期也會出現(xiàn)較大的不穩(wěn)定性，在技術(shù)層面的突變因素會使相關(guān)技術(shù)產(chǎn)品被市場淘汰，風(fēng)險極大。
1．2企業(yè)市場風(fēng)險
市場因素不僅僅是技術(shù)創(chuàng)新活動的起點(diǎn)，同時也是其終點(diǎn)，所以說，市場風(fēng)險在整個企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新當(dāng)中占據(jù)重要地位。從專業(yè)化角度出發(fā)，市場風(fēng)險主要是因創(chuàng)新出來的相關(guān)產(chǎn)品不能很好地適應(yīng)現(xiàn)代化市場需要或者是市場變化，從而難以被市場所接受，最終引發(fā)的風(fēng)險，而且不同性質(zhì)的產(chǎn)品在市場風(fēng)險上也存在較大差異。具體來說，市場風(fēng)險因素可以從多個方面進(jìn)行闡述，其一，不能夠被明確的市場接受力。新的產(chǎn)品或者是服務(wù)被推出的時候，往往會因難以及時了解其具體性能情況與產(chǎn)品質(zhì)量等，使市場上的客戶源心存疑慮，進(jìn)而保持觀望。此外，因慣性消費(fèi)因素，人們往往會對新產(chǎn)品產(chǎn)生本能排斥。所以說，企業(yè)在評估市場接受力的時候，難度很大［3］;其二，產(chǎn)品市場容量難以確定。新產(chǎn)品因其所具有的先進(jìn)性以及創(chuàng)新性特點(diǎn)，使其在產(chǎn)品需求規(guī)模層面很難預(yù)測，若是不具備其先進(jìn)性和創(chuàng)新性，使得對新產(chǎn)品需求規(guī)模的預(yù)測通常不準(zhǔn)確，如果沒足夠大的營銷市場，則會使企業(yè)很難獲得利潤，最終陷入虧損境地，不能夠確定產(chǎn)品實(shí)際競爭力;其三，目標(biāo)市場在實(shí)際選擇上的不合理性風(fēng)險。實(shí)質(zhì)上，新產(chǎn)品的目標(biāo)市場選擇工作直接關(guān)系到創(chuàng)新工作的成功與否，若是目標(biāo)市場相對較大，則市場針對性就會相對缺乏，相反，若是目標(biāo)市場選擇范圍相對較小，則會出現(xiàn)成本高而收益小的現(xiàn)象;其四，企業(yè)營銷策略不科學(xué)。產(chǎn)品推出時機(jī)、營銷隊(duì)伍構(gòu)建以及宣傳方式等都會影響市場競爭力，若是有非常強(qiáng)勁的對手出現(xiàn)，則企業(yè)風(fēng)險就會大大增加。
1．3企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險
技術(shù)創(chuàng)新工作中的財(cái)務(wù)風(fēng)險一般是指因資金供應(yīng)問題而導(dǎo)致的技術(shù)創(chuàng)新某個環(huán)節(jié)中斷，最終引發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險［4］。通常情況下，企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中所需要的資金是非常大的，而且創(chuàng)新工作的每個環(huán)節(jié)都不能出現(xiàn)中斷，必須長時間保持供應(yīng)，才能保持創(chuàng)新活動的生命力。
1．4企業(yè)管理風(fēng)險
管理風(fēng)險是指整個技術(shù)創(chuàng)新期間因管理失誤，引發(fā)的創(chuàng)新失敗。例如，創(chuàng)新工作中相關(guān)組織之間的協(xié)調(diào)力不夠，再加上高層領(lǐng)導(dǎo)不能及時給予關(guān)注，在調(diào)研工作上不充分，市場定位不準(zhǔn)等，在一定程度上增加了技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險。
1．5企業(yè)政策風(fēng)險
技術(shù)創(chuàng)新所存在的政策風(fēng)險具有很大的不確定性，主要是指因社會政治因素以及法律法規(guī)因素等的改變，而對技術(shù)創(chuàng)新所造成的不利影響，甚至?xí)?dǎo)致創(chuàng)新活動失敗。例如，產(chǎn)品創(chuàng)新難以滿足環(huán)保政策與能源政策等的要求。
2企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險管理策略
2．1市場風(fēng)險防范
就技術(shù)創(chuàng)新的市場風(fēng)險防范而言，企業(yè)必須要從內(nèi)部環(huán)境以及外部環(huán)境兩個方面進(jìn)行分析，針對性地實(shí)施市場調(diào)查預(yù)測，強(qiáng)化市場營銷創(chuàng)新，重視產(chǎn)品定位，進(jìn)而選擇合適的合作伙伴，從根本上加強(qiáng)市場風(fēng)險控制。此外，相關(guān)人員要積極挖掘市場信息，然后采取合理化措施，強(qiáng)化情報信息搜集，借助對市場的深入了解與分析，發(fā)現(xiàn)市場的潛在需求，緊抓市場機(jī)遇，注意創(chuàng)新選題的合理選擇。技術(shù)創(chuàng)新人員應(yīng)注重市場部門以及研發(fā)部門之間的交流合作，在合作的基礎(chǔ)上，更好地迎接挑戰(zhàn)。合作伙伴的選擇也是非常重要的風(fēng)險防控環(huán)節(jié)，借助風(fēng)險共擔(dān)，從根本上降低風(fēng)險，進(jìn)而創(chuàng)造有利環(huán)境，確保企業(yè)創(chuàng)新技術(shù)可以得到強(qiáng)有力的保護(hù)，創(chuàng)造最大效益。
2．2健全創(chuàng)新環(huán)境法律體系
現(xiàn)階段，健全技術(shù)創(chuàng)新層面的相關(guān)法律法規(guī)體系，將會對企業(yè)權(quán)益保護(hù)，相關(guān)人員創(chuàng)新熱情的激發(fā)以及技術(shù)創(chuàng)新活動有序開展起到非常重要的保障作用。因此，國家必須要從國情出發(fā)，制定出相關(guān)的反對壟斷，實(shí)現(xiàn)公平交易以及保護(hù)公平競爭的系統(tǒng)化法律體系，有效控制行政性壁壘，避免多種形式的部門壟斷、地區(qū)封鎖以及城鄉(xiāng)分割等［5］。此外，相關(guān)人員應(yīng)促進(jìn)市場主體在契約意識以及信用意識上的增強(qiáng)，依法打擊各種走私販私以及制售假冒偽劣產(chǎn)品的行為，保證產(chǎn)品市場的規(guī)范化，創(chuàng)造良好的創(chuàng)新環(huán)境，實(shí)現(xiàn)企業(yè)創(chuàng)新資源的有效利用，提升創(chuàng)新效率。
2．3強(qiáng)化財(cái)政政策管理
因研究以及發(fā)展本身就是一種創(chuàng)新源，而且具備一定的溢出功能效應(yīng)，所以，各國政府都必須要對研究、發(fā)展活動，特別是基礎(chǔ)研究活動給予充足的財(cái)政支持。從專業(yè)化角度出發(fā)，財(cái)政激勵政策可以劃分為兩種，一種是研究發(fā)展補(bǔ)貼;而另一種則是稅收優(yōu)惠。而且，一般情況下，補(bǔ)貼是指對特定企業(yè)的支持，主要是高新技術(shù)企業(yè)支持，而稅收優(yōu)惠則往往是針對從事創(chuàng)新活動的相關(guān)企業(yè)提供非歧視性的減免優(yōu)惠，屬于一項(xiàng)優(yōu)惠性資助形式，同時也是間接關(guān)系到技術(shù)創(chuàng)新的資助形式。目前，我國必須要強(qiáng)化這兩個方面的政策支持，首先，加大創(chuàng)新投入，尤其是加大對于市場功能失效領(lǐng)域的基礎(chǔ)研究項(xiàng)目或者是戰(zhàn)略性項(xiàng)目資金投入;其次，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)補(bǔ)貼做法，將現(xiàn)在比較常見的承擔(dān)單位提供資金轉(zhuǎn)變?yōu)檎a(bǔ)貼企業(yè)的相關(guān)創(chuàng)新項(xiàng)目;再次，增加研究投入企業(yè)、新技術(shù)開發(fā)應(yīng)用企業(yè)以及產(chǎn)學(xué)研項(xiàng)目的稅收優(yōu)惠，給予高技術(shù)企業(yè)減收增值稅的優(yōu)惠;最后，針對企業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)化收入，當(dāng)企業(yè)自有資金或者是銀行貸款購置完全符合國家政策項(xiàng)目改造的，可以按照一定的比例有效抵免部分企業(yè)所得稅;此外，對于技術(shù)含量相對較高或者是產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度相對較大的出口產(chǎn)品，可以在一定程度上提升其出口退稅率以及進(jìn)口環(huán)節(jié)稅額等。
2．4加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)
人才風(fēng)險直接關(guān)系到技術(shù)創(chuàng)新活動的順利完成，還會引發(fā)市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險以及管理風(fēng)險等，是所有風(fēng)險中最為關(guān)鍵的風(fēng)險之一，當(dāng)風(fēng)險真正形成的時候，其給企業(yè)所帶來的損失是完全不可估量的。所以，為了降低人才風(fēng)險，我們可以從以下幾個方面進(jìn)行控制:第一，增強(qiáng)研發(fā)隊(duì)伍人員穩(wěn)定性，人才流動將會在一定程度上引起技術(shù)研發(fā)的間斷性與低效率，甚至造成研發(fā)停滯不前，所以，企業(yè)必須要借助多種渠道加強(qiáng)人才激勵，不斷增強(qiáng)企業(yè)與人才之間的認(rèn)同感，確保研發(fā)隊(duì)伍穩(wěn)定性;第二，增強(qiáng)研發(fā)隊(duì)伍高效性，從某種程度上講，時間與效率對市場占有率具有決定性作用，企業(yè)必須要取得先機(jī)，從而獲取足夠的壟斷利潤;第三，增強(qiáng)隊(duì)伍先進(jìn)性，企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，促進(jìn)企業(yè)活力以及凝聚力的提升，積極培養(yǎng)企業(yè)員工的創(chuàng)新能力。
3結(jié)語
總而言之，創(chuàng)新活動是一項(xiàng)不確定性活動，其具有非常大的風(fēng)險性，然而，企業(yè)不能夠?yàn)榱艘?guī)避風(fēng)險而不開展創(chuàng)新活動。因此，企業(yè)經(jīng)營管理人員，必須要在追求技術(shù)創(chuàng)新期間，高度重視潛在的風(fēng)險性因素，借助多種手段，加強(qiáng)風(fēng)險防范，從而促進(jìn)風(fēng)險的日益降低、分散以及轉(zhuǎn)移，最大限度降低成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，增強(qiáng)企業(yè)競爭力，實(shí)現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新目標(biāo)。
［參考文獻(xiàn)］
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工程保險周期長、技術(shù)復(fù)雜、風(fēng)險事故發(fā)生頻繁、損失金額較大。因此從工程保險合同簽訂的開始，保險人與被保險人便應(yīng)建立起完善的風(fēng)險管理體系，設(shè)立風(fēng)險管理的負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)，明確各自在賠案處理過程中的權(quán)利與義務(wù)。
一、被保險人索賠的風(fēng)險管理技術(shù)
1． 機(jī)構(gòu)設(shè)置及職責(zé)確定。
在工程保險中，項(xiàng)目業(yè)主作為主要的被保險人，應(yīng)設(shè)置專門的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理與工程保險賠案相關(guān)的一切事務(wù)，維護(hù)被保險人在索賠中的正當(dāng)權(quán)益，推動賠案處理的順利開展。專設(shè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)主要涉及以下幾方面：（1）在風(fēng)險事故發(fā)生的第一時間內(nèi)接收出險單位的事故報案，分析判斷保險責(zé)任；（2）趕赴現(xiàn)場初勘取證，安排保險公司及公估人現(xiàn)場聯(lián)合查勘，組織賠案公估理算及協(xié)調(diào)，跟蹤賠案處理，組織單位和人員提供保險人所需的相關(guān)資料證明。（3）向出險單位解釋保單條款和保險規(guī)定及最終理算結(jié)果等。
由此可見，專設(shè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)貫穿賠案處理的始終。由于對工程保險條款和相關(guān)法規(guī)具備專業(yè)知識，專設(shè)機(jī)構(gòu)能為保險公司順利處理賠案提供各種便利。更重要的是，它能夠使被保險人不因工程保險索賠中的某些作為或不作為喪失獲取經(jīng)濟(jì)賠償或給付的權(quán)利，有力維護(hù)了工程項(xiàng)目業(yè)主獲取全部合理賠付的合法權(quán)益。
2． 索賠程序。
索賠程序可以簡單表述如下：（1）出險報案；（2）緊急施救；（3）保險責(zé)任判斷；（4）緊急通知和事故報告；（5）現(xiàn)場初勘；（6）現(xiàn)場聯(lián)合查勘；（7）證據(jù)材料提供；（8）協(xié)助公估理算；（9）協(xié)助再次查勘現(xiàn)場和補(bǔ)充材料；（10）接受最終理賠報告。
3． 索賠中的風(fēng)險管理技術(shù)。
索賠中風(fēng)險管理的根本原則是被保險人在行使索賠權(quán)利的過程中，既要保護(hù)自身工程或財(cái)產(chǎn)的安全，又要爭取積極有利的條件促使雙方公平、合理地處理賠案，使被保險人得到及時、合理的經(jīng)濟(jì)賠償或給付，提高索賠效力，以迅速恢復(fù)工程建設(shè)，避免不必要的爭執(zhí)和訟訴。具體的風(fēng)險管理原則如下。
（1）時效性原則。時效性原則規(guī)定了被保險人行使索賠權(quán)利的時間效力，具體體現(xiàn)在三方面：①報案及時；②施救及時；③索賠及時。出險單位在出險后的第一時間內(nèi)應(yīng)及時向業(yè)主和其專設(shè)機(jī)構(gòu)報案，此為報案的及時性原則。在報案之后，業(yè)主和出險單位應(yīng)及時組織人員消除風(fēng)險事故，搶救未受損的工程或財(cái)產(chǎn)，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，此為施救的及時性原則。及時的施救費(fèi)用可以得到保險公司的合理補(bǔ)償，補(bǔ)償金額一般不超過工程保險金額。此外，在專設(shè)機(jī)構(gòu)確定風(fēng)險事故屬于保險責(zé)任范圍內(nèi)時，應(yīng)及時向保險公司提出索賠，此為索賠及時性原則。
（2）真實(shí)合法原則。被保險人在向保險公司提出索賠要求時，要做到構(gòu)成索賠條件的因素是真實(shí)可靠的，各種證明文件和材料及索賠手段是合法的。對于偽造有關(guān)證明資料或其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險人對其虛報部分不承擔(dān)賠付責(zé)任。其行為如果不合法并構(gòu)成犯罪的，被保險人將被追究刑事責(zé)任。
（3）有理、有據(jù)原則?！坝欣怼痹瓌t是指被保險人充分依據(jù)保險法和工程保險合同的相關(guān)條款，維護(hù)自身獲取合理保險保障的權(quán)益，公開、公正地與保險人及公估人商談索賠過程的每一環(huán)節(jié)，討論最終賠付結(jié)果，用法律法規(guī)和保險合同維護(hù)索賠權(quán)利?！坝袚?jù)”原則是指在索賠過程中，被保險人應(yīng)出具所有與賠案處理相關(guān)的文件資料，協(xié)助保險人和公估人進(jìn)行現(xiàn)場勘查和取證。被保險人要想獲得比較合理的賠償，必須做好災(zāi)后的資料收集和整理工作，良好的文件管理系統(tǒng)是成功獲得索賠的必要條件。積極主動地尋求有價值的數(shù)據(jù)資料是維護(hù)自身在賠案處理中合法權(quán)益的關(guān)鍵。
（4）面對第三方索賠的緘默性原則。在發(fā)生第三者責(zé)任事故造成第三方人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損害時，除緊急情況外被保險人在未取得保險人和公估人書面同意前，不要以口頭或書面形式表示對損失負(fù)有責(zé)任并承諾賠款或予以解決，也不要修理第三方的損失財(cái)產(chǎn)。
（5）保留代位求償權(quán)原則。如果被保險工程或財(cái)產(chǎn)事故是由第三者責(zé)任引發(fā)的，被保險人除了通知保險人之外還應(yīng)向第三者提出索賠。即使被保險人為避免向第三方索賠造成的不便而直接向保險人索賠，也應(yīng)以書面形式向第三者提出索賠，為保險人保留代位求償?shù)臋?quán)利，使保險人在履行對被保險人賠償?shù)牧x務(wù)之后有權(quán)利再向第三者追償。
二、保險人理賠風(fēng)險管理技術(shù)
保險業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，保險人是承擔(dān)風(fēng)險的主體。在工程保險中，保險人要兼顧保險雙方的公平和利益，及時合理地進(jìn)行相關(guān)賠付，滿足業(yè)主轉(zhuǎn)嫁工程風(fēng)險的心理預(yù)期，避免道德風(fēng)險和逆向選擇的發(fā)生。理賠效率的提高有利于提升企業(yè)形象，使工程保險的發(fā)展既能滿足現(xiàn)代工程建設(shè)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的需要，又能提高保險公司工程保險的競爭力，促進(jìn)工程保險業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
1． 理賠程序。
在工程保險中，工程建設(shè)期長，工程風(fēng)險復(fù)雜，理賠的技術(shù)含量也較高。理賠的程序簡單表示如下：（1）接到被保險人的索賠請求；（2）通知經(jīng)紀(jì)公司、公估人和再保險接收人；（3）聯(lián)合查勘現(xiàn)場；（4）收集相關(guān)證據(jù)材料；（5）公估理算出具初步理算報告；（6）預(yù)付賠款；（7）再次查勘現(xiàn)場，收集相關(guān)補(bǔ)充材料；（8）定損，出具最終理算報告；（9）賠付；（10）向再保險人攤回賠款。
2． 理賠風(fēng)險管理技術(shù)。
完善的理賠風(fēng)險管理技術(shù)是構(gòu)建經(jīng)營工程保險的財(cái)產(chǎn)險公司核心競爭力的關(guān)鍵，而理賠風(fēng)險管理體系的構(gòu)建在于培養(yǎng)保險公司以下幾方面的能力：
（1）調(diào)查取證能力。保險公司在接到損失通知后，應(yīng)立即派人到事故現(xiàn)場，對受損保險標(biāo)的進(jìn)行調(diào)查，以便正確掌握事故范圍、損失程度、性質(zhì)影響和原因等情況，為理賠的責(zé)任確定、損失評估、賠款理算等工作奠定基礎(chǔ)。為了對保險標(biāo)的損失情況提供充分有利的證據(jù)，需對事故現(xiàn)場拍照，在必要情況下，還應(yīng)繪制事故現(xiàn)場平面圖，對損失數(shù)量進(jìn)行清點(diǎn)，有時還要用儀器進(jìn)行檢驗(yàn)和勘測并保留資料。保險公司應(yīng)盡量收集能證明事故原因、損失數(shù)量、損失金額等內(nèi)容的記錄、證明、發(fā)票、工程量清單和被保險人的事故報告等，對損失較大的案件還要查封被保險人的會計(jì)帳。 （2）責(zé)任確定能力。保險公司應(yīng)在審核被保險人提供的單證齊全、真實(shí)的前提下，對照保險條款中涉及賠償責(zé)任的規(guī)定，分析和審核風(fēng)險損失是否屬于保險責(zé)任，包括：①分析事故原因，核定造成損失的原因是否屬保險責(zé)任。②確定事故發(fā)生的時間是否在保險期限內(nèi)。③確定損失是否發(fā)生在保險單規(guī)定的施工場地或地址。④審核損失的工程和財(cái)產(chǎn)是否包括在保險的范圍之內(nèi)。⑤判定損失金額是否屬于保險責(zé)任。
（3）評估定損能力。工程保險賠償金額與保險標(biāo)的受損程度密切相關(guān)。其基本原則是：損失程度越重，賠償金額占保險金額的比例就越大。在工程保險評估定損中，通常采用以下三種方法：①按市場價格評估。如果保險標(biāo)的遭受損毀，保險公司可以按同等類型物品在市場上的價格來確定保險標(biāo)的的實(shí)際損失，作為賠償依據(jù)。②在保險標(biāo)的遭受部分損失但可以修復(fù)時，按恢復(fù)原狀所需費(fèi)用評估，并視為被保險人遭受的實(shí)際損失。但由于技術(shù)的更新或材料的考究改變原有結(jié)構(gòu)或質(zhì)地使費(fèi)用增加的，對于增加的費(fèi)用，保險公司不予以賠償。③推定全損。受損的保險標(biāo)的不能修復(fù)或恢復(fù)費(fèi)用超過保險標(biāo)的實(shí)際價值，即為全損或推定全損。損毀的如果是工程，應(yīng)以工程的實(shí)際完成投資為損失金額；如果損毀的是施工設(shè)備和已建筑竣工的工程，應(yīng)以其保險金額為損失金額。
（4）賠付能力。在出現(xiàn)保險責(zé)任范圍內(nèi)的重大賠款，案情相對清楚但又尚不能結(jié)案的情況下，首席保險人有責(zé)任將預(yù)付賠款支付給被保險人，并安排賠款攤回。預(yù)付賠款一般為總賠款金額的30%左右，目的是提高理賠效率，幫助被保險人迅速恢復(fù)工程建設(shè)。
在理算師出具最終理算報告后的規(guī)定時間內(nèi)，首席保險人應(yīng)及時負(fù)責(zé)將賠款劃付給被保險人。為了方便平時零星賠款的支付，首席保險人還可與共保人建立一定金額的小額賠償基金，用于平時的小額賠付。在確定賠案的損失金額后，賠款可由理算師直接支付給被保險人，但每次賠付的最高限額不應(yīng)超過賠償基金。如果其他共保人不能按規(guī)定時間劃付賠款，應(yīng)由首席保險人墊付，如果共保人的任何一方不能履行賠付責(zé)任，則由其余共保人按共保比例分?jǐn)偂?/p>
（5）攤回賠款的能力。當(dāng)預(yù)付賠款或最終賠款在一定數(shù)額內(nèi)，首席保險人可自行支付后再通知其他共保人，其他共保人在接到首席保險人通知后，將各自相應(yīng)的份額付給首席保險人。當(dāng)預(yù)付賠款或最終賠款超過一定數(shù)額后，首席保險人需立即通知其他共保人，并在其他共保人向其劃付應(yīng)分?jǐn)偟慕痤~后將賠款支付給被保險人。當(dāng)預(yù)付賠款或最終賠款數(shù)額巨大時，首席保險人應(yīng)首先取得國際再保人同意付款的確認(rèn)通知后，再向其他共保人發(fā)出賠款通知。其他共保人在收到通知后的一定時間內(nèi)向首席保險人劃付應(yīng)分?jǐn)偟慕痤~，之后由首席保險人一并劃付給被保險人。在共同保險人墊付全部賠款或預(yù)付賠款的情況下，首席保險人應(yīng)從再保險經(jīng)紀(jì)人處攤回相應(yīng)的由再保險人承擔(dān)的賠款，在規(guī)定的工作日內(nèi)，首席保險人根據(jù)相應(yīng)共保比例將所攤回的賠款劃撥到其他共保人指定的帳戶。
參考文獻(xiàn)：
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風(fēng)險的辨識、評估和控制這三者在風(fēng)險管理當(dāng)中必不可少，其中前兩者是基礎(chǔ)步驟，后者是最終的目的，必須要經(jīng)過最后一步風(fēng)險控制才可以實(shí)現(xiàn)減少風(fēng)險幾率的目的，這才是管理風(fēng)險的關(guān)鍵所在。跑道事故在航天的地面事故中占的比重比較大，因?yàn)橐?jīng)歷的員工和環(huán)節(jié)很多，所以重點(diǎn)對跑道事故多加關(guān)注是很有必要的。筆者通過研究過去已經(jīng)有的風(fēng)險控制辦法，在預(yù)防風(fēng)險方面提出了針對跑道事故的控制方法的一些意見，主要是想建立一個防止事故發(fā)生的措施體系，主要內(nèi)容包括技術(shù)基礎(chǔ)和組織配合，從這兩點(diǎn)對風(fēng)險發(fā)生的可能性進(jìn)行控制，為降低跑道事故風(fēng)險幾率提供一些建議。
1.跑道事故風(fēng)險管理控制方法
因?yàn)轱w機(jī)的起飛或是著陸都是在飛機(jī)跑道上完成的，所以航空的地面風(fēng)險跟跑道有很大關(guān)系，飛機(jī)起降時候的問題發(fā)生的事故也很值得重視。但是據(jù)我國和外國方面統(tǒng)計(jì)，大概在九十年代末到二十一世紀(jì)初這一時間段，機(jī)場的跑道侵入和偏出的事故時有發(fā)生，從數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)來看，對跑道事故的重視和有效管理也是十分必要的措施。
風(fēng)險的辨識、評估和控制這三者在風(fēng)險管理當(dāng)中必不可少，其中前兩者是基礎(chǔ)步驟，后者是最終的目的。如果風(fēng)險能得到很好地控制的話，就能順利大幅減少事故發(fā)生率和事故的破壞性。所以這最后一環(huán)也是最重要的一環(huán)。
就現(xiàn)在已有的研究方法來看，對風(fēng)險的控制方法有以下三類。第一類是策略性方法，具體指的是風(fēng)險規(guī)避、冗余技術(shù)和風(fēng)險分散。風(fēng)險規(guī)避是試圖免受風(fēng)險的危害的措施。冗余技術(shù)其實(shí)就是備用方案。風(fēng)險分散主要做的是減少人為干擾。第二類是技術(shù)性方法，具體包括消除、替代和紀(jì)律。消除說的是解決根源性風(fēng)險問題。代替是在可能的條件下選用風(fēng)險性更低的方案。紀(jì)律是說要嚴(yán)格按照規(guī)則行事，違反要求的人就要被懲罰。第三類是管理性方法，先設(shè)計(jì)好安全方案，再根據(jù)方案有針對性地實(shí)施另外兩種方法。
由于跑道事故的產(chǎn)生主要是由于人為因素，所以根據(jù)上述風(fēng)險管理的辦法，應(yīng)該選擇消除和預(yù)防風(fēng)險是最合適的。預(yù)防風(fēng)險并不能達(dá)到百分之百的成功率，但是在技術(shù)手段和理論的不斷進(jìn)步下，預(yù)測的成功率也是會不斷提高的。消除風(fēng)險是只要通過嚴(yán)密的安排、大家的努力，就是絕對可以做得到的。而發(fā)生事故之后的措施只是亡羊補(bǔ)牢，有一定的意義但還是一種無奈的挽救行為。所以如果想要大幅降低跑道事故發(fā)生率還是要把重心放在預(yù)防風(fēng)險上，這是用過研究可以有效取得進(jìn)展的。在我國，跑道事故的風(fēng)險預(yù)防研究問題尚未取得明顯進(jìn)展。本文的主要觀點(diǎn)是對風(fēng)險防御體系核心的研發(fā)，即風(fēng)險防御技術(shù)。
2.關(guān)于建立防范跑道事故的防御體系
這里提到的“防御”包含雙重的含義，第一重是說主動性，第二重是說防御的范圍，不僅是物，還有人或措施，都在防御的范圍之內(nèi)。跑道事故風(fēng)險的來源主要是人為因素，所以針對性地采取手段的話應(yīng)該是人的錯誤行為、裝備的失效還有環(huán)境的變化等對象進(jìn)行有效監(jiān)管。
筆者的觀點(diǎn)是講組織、技術(shù)和文化三種手段有機(jī)組合，從這幾個方面解析了規(guī)則制定的流程和落實(shí)的具體步驟。從組織、管理、技術(shù)等多角度多方面的分析計(jì)劃，建立起一個全面的風(fēng)險防御體系。
（1）基本規(guī)則的制定
在實(shí)施行動之前，一定要有一個可以依據(jù)的原則。風(fēng)險防御體系的活動準(zhǔn)則有以下幾點(diǎn)。一是閉環(huán)防御。二是動態(tài)防御，掌握風(fēng)險發(fā)生的原理和規(guī)律。三是分級防御，把總體的任務(wù)分解為一個個的小的范圍目標(biāo)，然后給員工確定各自的責(zé)任范圍。
（2）確定管理方針
整個體系的活動方針應(yīng)該由領(lǐng)導(dǎo)來指明方向，并保證對措施實(shí)施的大力支持和輔助。
（3）組織措施的支持
首先要有一個較為完善的跑道安全規(guī)定，然后按照這個規(guī)定對員工組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并在實(shí)際工作中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
（4）技術(shù)設(shè)計(jì)
首先，要對風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，估計(jì)跑道運(yùn)行時大概的風(fēng)險是怎樣的，以此為依據(jù)來確定下技術(shù)手段。結(jié)合各種測試結(jié)果和預(yù)估結(jié)果，選擇最有效的風(fēng)險防御方法，改善操作，對員工進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)等，盡量減少讓風(fēng)險發(fā)生的因素。
（5）防御技術(shù)
經(jīng)過了組織支持和技術(shù)設(shè)計(jì)，然后是到具有的實(shí)施環(huán)節(jié)了。這里有技術(shù)手段、管理手段還有安全文化。這些有一個大概的標(biāo)準(zhǔn)，但是是具有靈活性的，面對不同的任務(wù)和要求，要進(jìn)行相應(yīng)的改變。還要根據(jù)技術(shù)的實(shí)施效果的反饋來講進(jìn)行反思和技術(shù)糾正。
（6）反饋
前人的研究成果是后人進(jìn)步的階梯，因此要好好利用好反饋的渠道，積累大量的間接經(jīng)驗(yàn)，在以后的防范工作中才能做到遇事不驚。一個風(fēng)險防御系統(tǒng)不是一蹴而就的也不是固定的，它應(yīng)該是在人們不斷的實(shí)踐和積累中不斷被補(bǔ)充、被糾正，逐漸趨于完善，并且在各個關(guān)節(jié)都是非常靈活都變的，能適應(yīng)不同的條件，這才是一個完善的風(fēng)險防御系統(tǒng)。
3.總結(jié)
綜上所述，跑道風(fēng)險控制可以從策略、技術(shù)和管理這三個方面入手。技術(shù)當(dāng)面的控制辦法是最合適的最重要的，能很有效的解決事故問題。但是在技術(shù)層面的突破又是比較困難的。從管理方面入手最簡單，效果也比較好。本文在以上大概描述了建立一個跑道事故防御機(jī)制需要從哪些方便思考，幫助大家控制機(jī)場的跑道事故發(fā)生起了指引作用。
參考文獻(xiàn)
