首頁 > 優(yōu)秀范文 > 科技中小企業(yè)創(chuàng)新
時間：2023-06-18 09:56:24
序論：速發(fā)表網(wǎng)結(jié)合其深厚的文秘經(jīng)驗，特別為您篩選了11篇科技中小企業(yè)創(chuàng)新范文。如果您需要更多原創(chuàng)資料，歡迎隨時與我們的客服老師聯(lián)系，希望您能從中汲取靈感和知識！
科技型中小企業(yè)是指以科技人員為主體，由科技人員創(chuàng)辦，主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的研制、生產(chǎn)、銷售，以科技成果轉(zhuǎn)化及技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)咨詢和高新產(chǎn)品為主要內(nèi)容，以市場為導(dǎo)向的知識密集型經(jīng)濟實體。簡而言之，科技型中小企業(yè)是以創(chuàng)新為使命的企業(yè)。
二、科技型中小企業(yè)的特征
科技型中小企業(yè)實行“自主經(jīng)營、自愿組合、自負盈虧”的組織原則，具有較強的決策能力和適應(yīng)能力，它們除具有一般企業(yè)的特點外，還有明顯區(qū)別于其他類型企業(yè)的特征：1.規(guī)模小與大型企業(yè)相比，科技型中小企業(yè)規(guī)模小、經(jīng)營決策權(quán)高度集中，實行所有權(quán)與經(jīng)營治理權(quán)合一，既可以節(jié)約所有者的監(jiān)督成本，又有利于企業(yè)快速做出決策。2.專業(yè)化科技型中小企業(yè)由于自身規(guī)模小，人、財、物等資源相對有限，往往將有限的人力、財力和物力專注于某一細小產(chǎn)品的經(jīng)營上來不斷改進產(chǎn)品質(zhì)量，提高生產(chǎn)效率，以求在市場競爭中站穩(wěn)腳跟，進而獲得更大的發(fā)展。3.高風險科技型中小企業(yè)研發(fā)生產(chǎn)的大多是高科技產(chǎn)品，其技術(shù)創(chuàng)新活動具有單一性，很少進行多種途徑的代替研發(fā)，在成長過程中，技術(shù)、市場、財務(wù)、環(huán)境等方面面臨巨大的不確定性。
三、技術(shù)創(chuàng)新模式與選擇
技術(shù)創(chuàng)新是一種技術(shù)經(jīng)濟活動，是新技術(shù)在生產(chǎn)中的運用，是技術(shù)與經(jīng)濟的有效結(jié)合?；诳萍夹椭行∑髽I(yè)的自身特點和優(yōu)勢，是最有能力、最有條件成為技術(shù)創(chuàng)新主體的群體。同時，技術(shù)創(chuàng)新是中小企業(yè)發(fā)展的立身之命，是企業(yè)活力的增長點，因此技術(shù)創(chuàng)新模式是科技型中小企業(yè)經(jīng)營模式的重要組成。技術(shù)創(chuàng)新模式主要有：自主創(chuàng)新、模仿創(chuàng)新和協(xié)同創(chuàng)新，其中自主創(chuàng)新要求企業(yè)必須擁有雄厚的資金和技術(shù)能力，這不利于中小企業(yè)內(nèi)在優(yōu)勢發(fā)揮，因此不適合中小企業(yè)選用；后兩種模式對于資金短缺、技術(shù)實力薄弱的中小企業(yè)來說是比較理想的選擇，尤其是協(xié)同創(chuàng)新比較適用于新興技術(shù)和高新技術(shù)中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新。三種創(chuàng)新模式在研發(fā)能力、創(chuàng)新效益等評價指標方面各有優(yōu)劣。見表1和外部環(huán)境，可以選擇其中某一種技術(shù)創(chuàng)新模式，也可以采取兩種或者多種創(chuàng)新模式的組合。
四、促進科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的對策
技術(shù)創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展的核心，是企業(yè)獲得經(jīng)濟效益的前提。以下將從科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的內(nèi)外部環(huán)境兩方面進行探討。1.政府應(yīng)為技術(shù)創(chuàng)新提供良好的外部環(huán)境（1）完善科技型中小企業(yè)政策，鼓勵技術(shù)創(chuàng)新活動。健全科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動的法律法規(guī)體系，創(chuàng)造公平競爭的外部環(huán)境。通過立法，維護企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的合法權(quán)益，促進科技型中小企業(yè)健康發(fā)展。同時政府應(yīng)該制定和實施技術(shù)創(chuàng)新計劃，大力鼓勵產(chǎn)學研結(jié)合，使大學和科研院所成為企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的重要源泉。（2）完善金融扶持政策，完善融資手段，拓寬融資渠道。國家要健全信用擔保體系，設(shè)立專門的擔保機構(gòu)，降低商業(yè)銀行向科技型中小企業(yè)提供貸款的成本和風險。同時，完善中小企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化及技術(shù)創(chuàng)新基金等相關(guān)政策。（3）健全科技型中小企業(yè)孵化體系。國家要大力發(fā)展創(chuàng)新集群，包括高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、新興產(chǎn)業(yè)基地等，加強公共技術(shù)服務(wù)平臺建設(shè)，促進科技資源共享。2.企業(yè)自身營造良好的技術(shù)創(chuàng)新內(nèi)部環(huán)境（1）建立促進創(chuàng)新的激勵制度。企業(yè)應(yīng)建立科學合理的技術(shù)創(chuàng)新評價系統(tǒng)，采用多種激勵機制，針對不同類型、不同層次的創(chuàng)新建立獎勵制度，充分調(diào)動知識型員工積極性，有效地激勵員工為企業(yè)創(chuàng)造最大的價值。（2）建設(shè)良好的企業(yè)文化并切實遵循。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自己所處的發(fā)展階段、生存環(huán)境等，培養(yǎng)全員創(chuàng)新的企業(yè)文化，建立學習型組織，營造激發(fā)科技人員創(chuàng)造力的工作環(huán)境，努力打造協(xié)作創(chuàng)新的工作氛圍。（3）完善企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的知識管理系統(tǒng)。科技型中小企業(yè)是知識密集型組織，對快速響應(yīng)能力、信息利用能力和運作效率等與知識管理相關(guān)的指標有較高要求。所以企業(yè)應(yīng)選擇合理的知識管理系統(tǒng)，提高企業(yè)運作效率。同時要加強知識管理信息組織建設(shè)，做好企業(yè)內(nèi)部知識管理支撐，提供功能強大的搜索工具，便于對現(xiàn)有知識進行深度挖掘，實現(xiàn)知識共享?？萍夹椭行∑髽I(yè)是最具活力、最具潛力、最具成長性的創(chuàng)新群體，在創(chuàng)新發(fā)展中具有重要的帶動作用。重視科技型中小企業(yè)，就是重視科技和經(jīng)濟發(fā)展的未來?？萍夹椭行∑髽I(yè)是推動科技創(chuàng)新的重要主體。在目前的激烈競爭環(huán)境中，科技型中小企業(yè)只有不斷進行技術(shù)創(chuàng)新，才能適應(yīng)市場變化，在國內(nèi)外競爭中立于不敗之地。
作者:李姍 單位:河北工業(yè)大學經(jīng)濟管理學院
參考文獻：
二中美中小企業(yè)科技創(chuàng)新能力對比
發(fā)明專利作為企業(yè)創(chuàng)新能力的重要體現(xiàn)和研發(fā)活動的主要成果，對企業(yè)的生存和發(fā)展具有重要的戰(zhàn)略意義。因此，本文選擇將發(fā)明專利數(shù)量作為創(chuàng)新能力的對比指標。
1.專利申請和擁有量對比。
根據(jù)美國專利商標局的統(tǒng)計，1963年美國當年的專利授權(quán)數(shù)為48971件，到1985年年度專利授權(quán)量為77245件，而根據(jù)中國知識產(chǎn)權(quán)局的統(tǒng)計，同期中國的專利授權(quán)量僅為138件。2004年時，美國當年專利授權(quán)量為181299件，中國為190238件，中國年度專利授權(quán)量首次超過美國。根據(jù)2012年最新的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，美國當年的專利授權(quán)量為276788件，中國的為1255138件，其中有效專利為768655件。由此可見，中美兩國年度專利授權(quán)量均在不斷增長，但中國的增長速度要明顯快于美國，但在專利總數(shù)方面與美國相比仍有較大的差距。
2.技術(shù)成果轉(zhuǎn)化對比。
技術(shù)成果轉(zhuǎn)化主要通過專利技術(shù)成果對國民經(jīng)濟的促進來衡量，即通過專利密集型產(chǎn)業(yè)對國民經(jīng)濟的貢獻來測量。所以中美技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的對比主要是兩國知識產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟貢獻的對比。美國商務(wù)部的《聚焦知識產(chǎn)權(quán)和美國經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)》報告顯示，2010年美國知識產(chǎn)權(quán)密集行業(yè)對美國經(jīng)濟貢獻了50600億美元，占美國GDP的34.8%；為美國社會提供了將近4千萬的就業(yè)崗位，占所有崗位的27.7%；商品輸出7750億美元，占美國商品輸出的60.7%。而根據(jù)中國區(qū)域?qū)＠芏冉y(tǒng)計報告的數(shù)據(jù)，2012年中國密集型產(chǎn)業(yè)對GDP的貢獻為26%，截至2012年專利密集型產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟的貢獻為13.7萬億；創(chuàng)造了3488.66萬個就業(yè)崗位，占所有崗位的26.11%；商品輸出值占中國出口總值的29.85%。通過以上對比可以發(fā)現(xiàn)我國企業(yè)科技創(chuàng)新能力增長速度較快，科技創(chuàng)新對國民經(jīng)濟的貢獻率、就業(yè)促進率、商品輸出率的貢獻較大，但與美國相比無論是專利申請和擁有量還是科技成果轉(zhuǎn)化方面都仍有較大的差距。需要我們學習借鑒美國的政策措施，大力促進我國企業(yè)創(chuàng)新能力的發(fā)展。
三美國支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的政策措施
美國先進的技術(shù)創(chuàng)新能力和其完善的政策支撐體系是分不開的。美國政府通過制定相關(guān)的法律法規(guī)、財稅政策以及建立創(chuàng)新服務(wù)體系，大力促進中小企業(yè)的科技創(chuàng)新能力，使其成為美國經(jīng)濟發(fā)展的重要推動力量。
1.建立完善的法律體系。
為了促進中小企業(yè)科技創(chuàng)新的發(fā)展，美國政府制訂了專門的法律和法規(guī)，并形成了針對中小企業(yè)科技創(chuàng)新的完善法律體系。該體系以《小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展法》為核心，并以一系列鼓勵科技創(chuàng)新和促進科技成果轉(zhuǎn)化的法律為支撐，為中小企業(yè)創(chuàng)新提供了全方位的法律保障。如1890年，美國政府頒布了《謝爾曼法》，為中小企業(yè)對抗大型壟斷組織提供了法律基礎(chǔ)和保障。其后又先后頒布了《聯(lián)邦貿(mào)易委員會法》《克萊頓法》和《米勒—泰丁法》，進一步完善了美國的反壟斷法律體系，為中小企業(yè)的創(chuàng)新營造了一個自由競爭的環(huán)境。
2.建立完善的創(chuàng)新融資體系。
為了促進中小企業(yè)的創(chuàng)新活動，激勵其科技投入的增加，美國政府對中小企業(yè)的創(chuàng)新活動給予了多種稅收優(yōu)惠政策。美國稅法將研發(fā)機構(gòu)都定性為“非營利機構(gòu)”，使其不用納稅。根據(jù)美國1986年指定的《國內(nèi)稅收法》的規(guī)定，研發(fā)經(jīng)費較上年增加的公司和機構(gòu)，可以獲得增加額20%的退稅。美國稅法對中小企業(yè)的科技創(chuàng)新活動實行特別稅收優(yōu)惠，規(guī)定企業(yè)為了進行科研而新建的房屋或添置的設(shè)備，可以享受稅收減免。這些稅收扶持政策極大地加強了美國中小企業(yè)的創(chuàng)新活動，有效地促進了中小企業(yè)的發(fā)展。3.建立創(chuàng)新服務(wù)體系。美國在促進中小企業(yè)創(chuàng)新的過程中，建立了一系列的創(chuàng)新服務(wù)機構(gòu)。如由政府職能部門、政府服務(wù)機構(gòu)、民間機構(gòu)和行業(yè)協(xié)會組成的中小企業(yè)創(chuàng)新服務(wù)體系，通過實施一系列的科技計劃，有效地促進了創(chuàng)新技術(shù)向中小企業(yè)的轉(zhuǎn)移，并為中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新營造了良好的環(huán)境。
四我國發(fā)展中小企業(yè)創(chuàng)新能力的建議
1.建立完善的中小企業(yè)科技創(chuàng)新法律支撐體系。
完善的法律支撐體系是中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新持續(xù)發(fā)展的前提和保障。借鑒美國的經(jīng)驗，我國當前缺少一個針對中小企業(yè)科技創(chuàng)新的法律支撐體系，使科技創(chuàng)新活動的開展和實施有法可依、有章可循，充分保障中小企業(yè)的利益。因此，政府要以現(xiàn)有的《中小企業(yè)法》為指導(dǎo)，以《中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新法》為基礎(chǔ)，以稅法、知識產(chǎn)權(quán)保護法、公平競爭管理法和信貸擔保法等法律為輔，建立一系列促進中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的法律體系，使中國小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動有法可依，營造一個良好的公平競爭環(huán)境。
2.改善中小企業(yè)科技創(chuàng)新的融資機制。
借鑒美國經(jīng)驗，政府應(yīng)從以下幾方面入手。首先，提高國家的研發(fā)經(jīng)費投入，加大對基礎(chǔ)研究的投入比例，針對不同規(guī)模和發(fā)展階段的中小企業(yè)，制定不同的財稅政策和基金支持。其次，運用政府的財政手段，構(gòu)建中小企業(yè)創(chuàng)新融資保障體系。利用政府財政的擔保作用，分散中小企業(yè)的融資風險，引導(dǎo)社會資本進入中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新過程。
1.2協(xié)同創(chuàng)新的模式在產(chǎn)業(yè)集群中，科技型中小企業(yè)開展協(xié)同創(chuàng)新的合作對象主要包括兩種，一是其他企業(yè)，這里企業(yè)包括產(chǎn)業(yè)鏈上游的供貨商，產(chǎn)業(yè)鏈下游的顧客，以及同行業(yè)競爭對手。供應(yīng)商能夠幫助企業(yè)明確潛在的技術(shù)問題、現(xiàn)存的技術(shù)困境，幫助企業(yè)獲取產(chǎn)品開發(fā)與改進等相關(guān)的關(guān)鍵技術(shù)信息。顧客反饋則能使企業(yè)迅速捕捉到不斷變化的市場需求與趨勢，從而降低企業(yè)創(chuàng)新的市場風險。另外，同行業(yè)競爭對手之間通過分享知識與技巧，能夠減少創(chuàng)新實踐的風險；同時企業(yè)也應(yīng)當通過衡量競爭對手的技術(shù)水平與技術(shù)戰(zhàn)略，形成不同企業(yè)之間的差異化發(fā)展，使自身獲得更多的競爭優(yōu)勢。通過評價自身所處產(chǎn)業(yè)集群的背景環(huán)境，科技型中小企業(yè)主要有以下三種協(xié)同創(chuàng)新模式：一是中小企業(yè)之間形成產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟的協(xié)同創(chuàng)新模式。這其中包括沿產(chǎn)業(yè)鏈縱向結(jié)合，以及與同行開展橫向聯(lián)盟。這種協(xié)同創(chuàng)新模式要求聯(lián)盟內(nèi)部的企業(yè)之間具有創(chuàng)新資源的互補性，使得創(chuàng)新資源能夠在企業(yè)之間共享。例如泉州微波通信產(chǎn)業(yè)集群，以泰克通信、雷克微波、澤仕通科技等為代表的科技型中小企業(yè)，共同組建了泉州數(shù)字微波通信產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟。二是中小企業(yè)依附于集群中大型骨干企業(yè)開展協(xié)同創(chuàng)新。這種模式的優(yōu)點在于中小企業(yè)可以從合作過程中亦最低成本獲得新知識和新技術(shù)，風險在于中小企業(yè)不易獲得創(chuàng)新過程中的核心技術(shù)，最終可能導(dǎo)致中小企業(yè)創(chuàng)新能力的喪失。例如，以海爾、海信等知名大型企業(yè)為中心、相關(guān)配套企業(yè)為基礎(chǔ)聚集形成的青島數(shù)字化家電產(chǎn)業(yè)集群；以東風汽車集團為核心，以汽車零部件為主的十堰商用車及關(guān)鍵零部件產(chǎn)業(yè)集群。三是中小企業(yè)與高校、科研院所等形成產(chǎn)學研協(xié)同創(chuàng)新模式。高校與科研院所不但能產(chǎn)生新知識與新技術(shù)，還能為企業(yè)提供人才資源。例如武漢東湖高新區(qū)國家地球空間信息及應(yīng)用服務(wù)產(chǎn)業(yè)集群，以中地數(shù)碼、適普軟件、武大吉奧、立得空間、華正空間為代表的科技型中小企業(yè)，與武漢大學、華中科技大學、中國地質(zhì)大學(武漢)等高校開展產(chǎn)學研協(xié)同創(chuàng)新，促進地球空間信息及應(yīng)用服務(wù)產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。不能忽視的是，政府在科技型中小企業(yè)協(xié)同創(chuàng)新過程中也發(fā)揮著極大作用，這其中包括研發(fā)投入、科研人員激勵、知識產(chǎn)權(quán)保護、稅收優(yōu)惠、市場準入、政府采購等方面。在集群內(nèi)各創(chuàng)新主體進行合作時，政府能夠通過提供有效的激勵和約束措施，為創(chuàng)新主體之間的協(xié)同合作創(chuàng)造條件；同時還能夠通過搭建公共技術(shù)服務(wù)平臺協(xié)調(diào)各創(chuàng)新主體之間的關(guān)系，減少不必要的創(chuàng)新成本。政府還通過競爭政策、宏觀經(jīng)濟政策、制度改革等手段為集群內(nèi)市場機制的發(fā)揮創(chuàng)造有利的外部條件；有義務(wù)糾正創(chuàng)新系統(tǒng)的缺陷，建立穩(wěn)定的政治經(jīng)濟環(huán)境并為企業(yè)提供各種戰(zhàn)略性信息。同時，科學的政策績效評價體系也能夠產(chǎn)生正向引導(dǎo)作用，幫助產(chǎn)業(yè)集群健康快速發(fā)展。
2主要問題
近年來，我國的產(chǎn)業(yè)集群雖然發(fā)展迅猛，成效顯著，但是我國產(chǎn)業(yè)集群中科技型中小企業(yè)的協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展依然存在著一些問題，主要表現(xiàn)在以下四個方面：
2.1許多政府主導(dǎo)的集群發(fā)展模式不利于科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新目前我國產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展態(tài)勢良好，對提升產(chǎn)業(yè)核心競爭力發(fā)揮重要作用，但有一些產(chǎn)業(yè)集群在形成過程中仍然具有濃厚的行政色彩，出現(xiàn)了所謂的“形象集群”，缺乏核心的集群主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品，只是“物理”上的集聚而非真正意義上產(chǎn)業(yè)協(xié)同網(wǎng)絡(luò)下的產(chǎn)業(yè)集群，支持產(chǎn)業(yè)集群協(xié)同創(chuàng)新的政策體系也不夠完善，因此這樣的產(chǎn)業(yè)集群不能真正促進科技型中小企業(yè)的協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展。
2.2產(chǎn)業(yè)集群中的科技型中小企業(yè)創(chuàng)新能力與活力不足目前，我國大多數(shù)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)自主研發(fā)投入明顯不足，集群內(nèi)各類主體創(chuàng)新合作的意識相對淡薄，國際市場競爭力較低。目前我國產(chǎn)業(yè)集群的情況是，大型企業(yè)缺乏創(chuàng)新動力，滿足于已有市場，雖然具備一定的創(chuàng)新能力和創(chuàng)新資源，但是不愿冒風險進行創(chuàng)新；而中小企業(yè)面臨激烈的市場競爭，抱有強烈的創(chuàng)新意愿，希望通過技術(shù)創(chuàng)新開拓市場，做強做大，但卻缺乏足夠的創(chuàng)新能力以及多樣化的創(chuàng)新資源。中小企業(yè)希望能與大企業(yè)或科研院所進行協(xié)同創(chuàng)新，也希望能獲得來自政府的資助，但缺乏可靠的引導(dǎo)與有力的支撐。
2.3集群內(nèi)中科技型小企業(yè)與其他主體之間協(xié)同創(chuàng)新機制不完善面對產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)多元化的創(chuàng)新主體，科技型中小企業(yè)應(yīng)針對自身發(fā)展階段與特點選擇合作對象與相匹配的協(xié)同發(fā)展模式。同時，如何引導(dǎo)大型骨干企業(yè)、科研院所與各類科技服務(wù)機構(gòu)敞開大門，與小企業(yè)進行創(chuàng)新技術(shù)與資源的合理對接，是一個主要問題。產(chǎn)、學、研各個主體之間充分合作，才能真正實現(xiàn)集群的協(xié)同發(fā)展。
2.4產(chǎn)業(yè)集群缺乏帶動科技型中小企業(yè)協(xié)同創(chuàng)新的文化氛圍產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)各個主體之間應(yīng)該形成一種合作共贏、良性競爭的氛圍，才能更好地發(fā)展?，F(xiàn)在一些地方的集群缺乏合作精神，企業(yè)之間不愿進行合作，集群內(nèi)充斥不良競爭，甚至是惡性競爭的氛圍，主要是由于缺乏協(xié)同創(chuàng)新精神，和根植于本地區(qū)的合作共贏氛圍。政府的當務(wù)之急是要引導(dǎo)各地的產(chǎn)業(yè)集群營造一個像硅谷一樣的鼓勵冒險、善待失敗、樂于合作的區(qū)域創(chuàng)新文化環(huán)境。
3結(jié)語及政策建議
基于上述的文獻綜述和理論分析，針對我國產(chǎn)業(yè)集群中科技型中小企業(yè)協(xié)同創(chuàng)新存在的問題，建議我國采取政府引導(dǎo)與市場主導(dǎo)相結(jié)合的方式，重點從以下四個方面加強政策完善與落實，著力提升產(chǎn)業(yè)集群中科技型中小企業(yè)的協(xié)同創(chuàng)新能力與效率。
3.1進一步加強對產(chǎn)業(yè)集群的引導(dǎo)和政策協(xié)同，促進科技型中小企業(yè)集群式發(fā)展政府在發(fā)展產(chǎn)業(yè)集群過程中，應(yīng)逐步從“決定者”變成“引導(dǎo)者”，要發(fā)揮市場在配置資源中的決定性作用，充分考慮產(chǎn)業(yè)的區(qū)域稟賦優(yōu)勢，而非“一廂情愿”的“圈地運動”。要積極為產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展創(chuàng)造和培育良好的軟環(huán)境，為科技型中小企業(yè)在用地、企業(yè)注冊、項目申報等方面開辟“一站式服務(wù)”。要重視高水平科技型中小企業(yè)的引入，發(fā)揮“領(lǐng)頭羊”對于科技型中小企業(yè)的衍生和集聚發(fā)展效應(yīng)。此外，還應(yīng)加強科技、產(chǎn)業(yè)、財稅等政策在產(chǎn)業(yè)集群中的協(xié)同和落實力度，激發(fā)科技型中小微企業(yè)的創(chuàng)新活力。
3.2不斷完善集群公共技術(shù)服務(wù)平臺，提升科技型中小微企業(yè)研發(fā)水平科技型中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新面臨“有活力、沒能力”的普遍現(xiàn)象，在研發(fā)資源、檢驗檢測等方面存在“短板”。一方面，政府要加強對產(chǎn)業(yè)集群公共服務(wù)平臺的投入力度，提升產(chǎn)業(yè)集群整體硬件水平。另一方面，要加強對科技型中小微企業(yè)的公共服務(wù)投入力度，通過“創(chuàng)新券”等財政補貼支持方式，引導(dǎo)公共科技服務(wù)機構(gòu)、大型企業(yè)等加強對中小微企業(yè)的技術(shù)支持和服務(wù)。
中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新方面的作用遠遠超出一般人的預(yù)期。中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新不僅在數(shù)量上而且在水平和影響上都不亞于大企業(yè)。由于中小企業(yè)和大企業(yè)在生存與發(fā)展環(huán)境以及在國民經(jīng)濟和國家創(chuàng)新體系中所處的地位和所起的作用不同,其技術(shù)創(chuàng)新活動表現(xiàn)出一些獨具的特點：
1.中小企業(yè)有著人員少、機制活、貼近市場、應(yīng)變能力強等特點。大量的實踐表明，眾多的新發(fā)明、新技術(shù)、新產(chǎn)品最初都是來自中小企業(yè)。中小企業(yè)的發(fā)展與科技創(chuàng)新有著必然的密切聯(lián)系。由于中小企業(yè)有著人員少、機制活的優(yōu)勢，在技術(shù)創(chuàng)新和市場化經(jīng)營中，思想束縛少于大企業(yè)，其科技創(chuàng)新具有明顯的貼近市場、應(yīng)變能力強的特點。
2.技術(shù)轉(zhuǎn)移是科技創(chuàng)新活動的重要形式。大量的資料表明,小企業(yè)比大企業(yè)更適于進行技術(shù)轉(zhuǎn)移活動,更容易它與外界高校和科研機構(gòu)的密切合作。在美國,在沒有大學參與的R&D活動中,大、小企業(yè)R&D支出的回報率均只有14%,而在有大學參與的R&D活動中,R&D支出的回報率則分別約為30%和4%,表明中小企業(yè)能夠更好地利用大學或研究機構(gòu)提供的條件與合作。
3.中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新表現(xiàn)出較大企業(yè)更高的效率。我國中小企業(yè)通過制度創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新始終扮演著加快我國國民經(jīng)濟增長力量的角色，成為我推動我國科研事業(yè)的發(fā)展和國家科技創(chuàng)新的生力軍。據(jù)統(tǒng)計，我國65％的發(fā)明專利是由中小企業(yè)獲得的，80％的新產(chǎn)品是由中小企業(yè)創(chuàng)造的。在市場經(jīng)濟發(fā)達的國家也同樣如此。美國約50％到60％的科技進步發(fā)生在小企業(yè)身上，80％以上新開發(fā)的技術(shù)是中小企業(yè)來付諸生產(chǎn)。
二、影響中小企業(yè)科技創(chuàng)新的制約因素
影響中小企業(yè)科技創(chuàng)新的制約因素主要有以下幾個方面：
1.中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的資金來源不足。首先是市場資金來源不足。與大企業(yè)相比,中小企業(yè)較難獲得貸款,我國的中小企業(yè)中,約有三分之二以上企業(yè)的創(chuàng)業(yè)資金主要是靠所有者本人的積蓄以及向朋友和家庭其他成員的借款。再次是政府資金支持不足。在20世紀90年代以來，在我國工業(yè)新增產(chǎn)值的76.6%是由中小企業(yè)創(chuàng)造的，中小企業(yè)占GDP的份額超過50%,而其所得到的政府資金支持約為30%左右。資料顯示，目前中國大部分企業(yè)的研發(fā)投入占銷售收入的比例低于1％，而日本企業(yè)研發(fā)投入一般相當于市場銷售額的10％。
2.技術(shù)、人才、信息缺乏,自我開發(fā)能力較低。絕大部分中小企業(yè)在技術(shù)、人才、信息方面都處于劣勢。而且由于自身開發(fā)能力有限,大多數(shù)中小企業(yè)不得不借助于外來技術(shù),通過技術(shù)轉(zhuǎn)移等方式獲得技術(shù)成果,但即使如此,仍有相當一部分中小企業(yè)缺乏基本的技術(shù)人員,在技術(shù)轉(zhuǎn)移過程中面臨諸多困難,甚至在政府部門或有關(guān)組織提供一定的政策支持的情況下,一些中小企業(yè)仍然因為缺少能理解和接受這些技術(shù)支持的人力條件而難以利用。
3.知識產(chǎn)權(quán)保護面臨難題、鼓勵企業(yè)創(chuàng)新的政策得不到落實。中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護面臨兩個主要困難:一方面是中小企業(yè)不像大企業(yè)那樣多用專利注冊來保護其發(fā)明創(chuàng)造;另一方面是中小企業(yè)難以承擔知識產(chǎn)權(quán)糾紛所需的巨額訴訟費用。為鼓勵中小企業(yè)的科技創(chuàng)新，近幾年國家及地方政府都出臺了一系列的鼓勵政策。但由于一些政策的實施會影響到當?shù)刎斦杖耄瑢?dǎo)致很多的政策沒有得到落實。
三、對推動中小企業(yè)科技創(chuàng)新幾點建議
1.要加快調(diào)整優(yōu)先關(guān)注“大城市、大企業(yè)、大項目”的傳統(tǒng)思維模式，把發(fā)展中小企業(yè)列為國家重要政策課題。目前，中小企業(yè)占我國企業(yè)總數(shù)的99.5％強。全國出口總額中約60％來自于中小企業(yè)，我國已成為中小企業(yè)大國。但我國中小企業(yè)發(fā)展的環(huán)境，與發(fā)達國家甚至部分發(fā)展中國家相比，仍存在較大差距。從發(fā)達國家經(jīng)驗看，培育中小企業(yè)對提升產(chǎn)業(yè)整體支持能力、形成產(chǎn)業(yè)集群至關(guān)重要。中小企業(yè)在吸收就業(yè)、保持社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮的作用也值得高度重視。因此，有必要逐步調(diào)整我國產(chǎn)業(yè)、金融政策立足點，進一步加強對中小企業(yè)的扶持。
2.建立健全我國中小企業(yè)政策性金融體系。參照發(fā)達國家的做法，在中小企業(yè)比較集中、市場體系較完善地區(qū)逐步試行組建由地方財政出資或擔保融資的地方性中小企業(yè)政策性銀行。建立健全信用擔保體制和再保險制度，同時加強銀行對貸款的審查制度和風險意識，避免全額擔保導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營混亂和金融機構(gòu)“道德危機”。加強市場監(jiān)管，完善上市程序和交易制度，規(guī)范信息披露，推動中小企業(yè)板向真正的創(chuàng)業(yè)板過渡。
3.充分利用國際合作，促進我國中小企業(yè)發(fā)展升級。加強信息支持，在我國主要投資來源地設(shè)立信息咨詢窗口，以便開展對口合作，共享雙方企業(yè)供求、技術(shù)信息。加快引導(dǎo)海外零部件中小企業(yè)投資進入的步伐，加速培育我國本地零部件產(chǎn)業(yè)競爭力，建立產(chǎn)業(yè)支持能力，支撐我國汽車、電動機械等重工業(yè)發(fā)展。對符合我國產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的外資中小企業(yè)可探討給予融資支持。吸引日本、德國等發(fā)達國家退休熟練技術(shù)工人來華，借助“軟資源”，快速提升我國的基礎(chǔ)工藝水平。
中圖分類號： F279.23 文獻標識碼： A 文章編號： 1673-1069（2017）03-10-3
0 引言
截至2014年12月底，海南省企業(yè)法人單位數(shù)達33404個，2014年度新增1672個，減少1456個，其中中小企業(yè)企業(yè)法人單位數(shù)32330個，占全省企業(yè)總數(shù)的97.36%。較2013年增長了14.3%，海南省作為經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)，中小企業(yè)起步晚于內(nèi)陸沿海地區(qū)，但建省30多年里，中小企業(yè)發(fā)展從最初的幾千家，發(fā)展到今天的3萬余家，海南省中小企業(yè)創(chuàng)造的經(jīng)濟增加值占全省經(jīng)濟總量比重在逐年增大，中小企業(yè)對全省財政收入的貢獻份額已經(jīng)增大至三分之二以上，成為地方財政收入的主要來源。
1 海南省中小企業(yè)現(xiàn)狀結(jié)構(gòu)分析
依托本地資源發(fā)展，海南省的中小企業(yè)基本上都是依托本地資源，如以熱帶水果、水產(chǎn)品為主的農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)等，普遍缺乏高新技術(shù)支持，高新技術(shù)企業(yè)主要集中在生物和制藥領(lǐng)域。而電子信息、高端制造等高附加值產(chǎn)業(yè)基本屬于空白區(qū)。
傳統(tǒng)服務(wù)行業(yè)占主體，工業(yè)和傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)仍是海南省中小企業(yè)高度集聚的領(lǐng)域。海南省中小企業(yè)數(shù)量最多的行業(yè)是批發(fā)和零售業(yè)，占全部中小企業(yè)數(shù)量的33.6%，其次是租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)以及其他服務(wù)業(yè)占26.34%，現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)發(fā)展嚴重不足。
海南省中小企業(yè)的主體仍然以資源開發(fā)型、產(chǎn)品初加工型、服務(wù)低層次型為主，近80%以上的中小企業(yè)集中在海口、三亞兩市，?？谑兄行∑髽I(yè)數(shù)量占全省的58.8%。?？?、三亞兩市的中小企業(yè)發(fā)展的質(zhì)量與速度遠超過其他地區(qū)。
2 海南省中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)劣勢分析
2.1 中小企業(yè)科技創(chuàng)新優(yōu)勢分析
海南省中小企業(yè)的發(fā)展具有區(qū)位優(yōu)勢和資源優(yōu)勢。海南背靠珠三角，與香港有定期航班，東臨東南亞，是珠三角經(jīng)濟帶、北部灣經(jīng)濟圈、中國東南沿海經(jīng)濟帶的交匯點，國家“一帶一路”戰(zhàn)略規(guī)劃的戰(zhàn)略支點，具有良好的戰(zhàn)略區(qū)位優(yōu)勢；海南省還是我國唯一的熱帶農(nóng)作物大省，熱帶物種豐富，旅游資源、南海油氣資源、漁業(yè)資源與全國其它濱海城市相比具有獨一無二的優(yōu)勢，這些資源為中小企業(yè)增加了發(fā)展機會。
①信息獲取便利。海南靠珠江三角洲，與香港為鄰，東臨東南亞，對外獲取產(chǎn)品、科技信息較為便利，珠江三角洲更是我國科技、經(jīng)濟、信息的橋頭堡。
②體制機制靈活。海南省中小企業(yè)由于規(guī)模小、產(chǎn)品相對單一，按現(xiàn)代企業(yè)管理理念建立管理體系的中小企業(yè)數(shù)量較少，大部分中小企業(yè)為私營自辦，還有一定的合伙制企業(yè)，獲得產(chǎn)品、科技、經(jīng)濟信息后，可以迅速而準確地進行決策，因沒有系統(tǒng)的管理機制制約，機制靈活的同時，決策上受管理者的約束較強，對產(chǎn)品、技術(shù)、機制的創(chuàng)新性也就不足。
③創(chuàng)新轉(zhuǎn)換成本小。生產(chǎn)性企業(yè)的創(chuàng)新是企業(yè)產(chǎn)品、技術(shù)的創(chuàng)新上的創(chuàng)新，而企業(yè)要上新產(chǎn)品，就要在產(chǎn)品的研發(fā)、產(chǎn)品的生產(chǎn)設(shè)備、產(chǎn)品生產(chǎn)工藝上投資，原有的產(chǎn)品生產(chǎn)就要停下來，海南中小企業(yè)普遍的固定資產(chǎn)較少、在技術(shù)產(chǎn)品換代過程中的代價就相對較小，這有利于海南中小企業(yè)利用科學技術(shù)的創(chuàng)新，實現(xiàn)跳躍式的發(fā)展，進行產(chǎn)品的更新?lián)Q代或進入新的行業(yè)、新的產(chǎn)業(yè)，尋找新的利潤增長點。
④容易獲得各方參與和支持。海南省出臺了《海南經(jīng)濟特區(qū)促進中小企業(yè)發(fā)展條例》對中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新給予政策上的支持，建立了海南省中小企業(yè)服務(wù)中心，搭建了“省中小企業(yè)創(chuàng)新服務(wù)平臺”，實現(xiàn)了“省-市-縣”三級聯(lián)動構(gòu)架。在科技創(chuàng)新方面有政府的政策支持和全程服務(wù)。
2.2 海南省中小企業(yè)創(chuàng)新劣勢分析
①創(chuàng)新型人才短缺。任何地區(qū)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展都面臨著人才短缺的問題，但海南人才短缺問題尤為突出，一是海南產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)薄弱，沒有基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)作支撐，專業(yè)人員隊伍就相對較少；二是海南建省較晚，以前是以農(nóng)業(yè)為主，在體制上、經(jīng)濟上、認識上制約因素較多，雖先后出臺了《海南省中長期人才發(fā)展規(guī)劃綱要（2010～2020年）》《海南省高層次人才認定辦法（ 試行）》等政策，但總體上對人才的重視程度與內(nèi)地省份相比還存在不少差距。三是現(xiàn)有的人才很難留住并且充分發(fā)揮作用。現(xiàn)在海南的許多中小企業(yè)對高層次管理人員和技術(shù)人員的引進和培養(yǎng)需求日益增，制定出臺了較為詳細的人才引進計劃，但是本企業(yè)的科技人員提出的科技創(chuàng)新建議和意見卻很難得到落實，高端人才引進后，企業(yè)管理者的意識和科技人才的意識不能統(tǒng)一，企業(yè)管理者呼喊沒有人才，科技人才說“我發(fā)揮不了作用”，導(dǎo)致科技人員“二次出走”，創(chuàng)新活動無法開展。
科技型中小企業(yè)是指以科技人員為主體，由科技人員創(chuàng)辦，主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的科學研究、研制、生產(chǎn)、銷售，以科技成果商品化以及技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)咨詢和高新產(chǎn)品為主要內(nèi)容，以市場為導(dǎo)向，實行“自籌資金、自愿組合、自主經(jīng)營、自負盈虧、自我發(fā)展、自我約束”的知識密集型經(jīng)濟實體。中國加入WTO之后，為適應(yīng)宏觀金融環(huán)境的要求，國有銀行加大了對信貸制度的改革，信貸要求更為嚴苛，科技型中小企業(yè)的融資情況不容樂觀?？萍夹椭行∑髽I(yè)是我國經(jīng)濟發(fā)展的重要力量，融資難是科技型中小企業(yè)當前面臨的主要問題，并且嚴重限制了其發(fā)展。因此，對創(chuàng)新融資模式的研究就顯得尤為迫切。本文重點是尋求企業(yè)新型的融資渠道，進而改善中小企業(yè)融資難的問題。
一、科技型中小企業(yè)的融資困境分析
科技型中小企業(yè)的融資方式有內(nèi)源融資和外源融資，外源融資包括直接融資和間接融資兩種方式。直接融資是指直接與資本所有者協(xié)商融得資金的一種融資方式。主要包括企業(yè)所有者直接的資金投入，以及各種借貸資金的投入等。直接融資的方式主要有資本、發(fā)行股票、發(fā)行債券等。但是由于國內(nèi)對上市企業(yè)要求嚴格，而科技型中小企業(yè)自身規(guī)模又較小，因此很難在主板市場和二板市場上市。間接融資方面，中小企業(yè)外部融資中的間接融資主要是從商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)申請貸款獲得資金。在美國和英國，商業(yè)銀行貸款是中小企業(yè)外部融資的主要來源。但是在我國，由于金融體系不夠完善，中小企業(yè)融資過程中遇到阻礙，并且由于中小企業(yè)自身體制尚有欠缺，使銀行為中小企業(yè)提供貸款具有較高的成本和風險。內(nèi)源融資是指企業(yè)不依賴于外部資金，逐步將自有資本轉(zhuǎn)化為企業(yè)資本的過程，它主要是通過企業(yè)的利潤留存、折舊及定額負債等進行資本的縱向積累的一種融資方式。其來源主要有兩種，一是企業(yè)自身的積累；二是某些暫時閑置的可用來周轉(zhuǎn)的資金。但是內(nèi)部融資的資金規(guī)模有限，企業(yè)若完全依賴內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)，很難有長足的發(fā)展。
二、促進科技型中小企業(yè)發(fā)展的創(chuàng)新融資模式
（一）政府扶持模式
科技型中小企業(yè)由于自身基礎(chǔ)較差，抗風險能力較弱，不能及時獲取有效資金，從而錯失了很多發(fā)展的機會，但是科技型中小企業(yè)的資產(chǎn)多是新興科學技術(shù)，發(fā)展?jié)摿薮?。美國小企業(yè)管理局是獨立于美國聯(lián)邦政府的小規(guī)模的政府機構(gòu)，其使命是向小型企業(yè)提供資金援助與多方面的問題咨詢，盡最大的努力幫助普通民眾更高效、更快捷地創(chuàng)辦小企業(yè)，以促進小企業(yè)及國民經(jīng)濟的長足發(fā)展，該機構(gòu)是美國小企業(yè)最強大的財政支柱，有總額超過450億美元的商業(yè)貸款、貸款擔保以及風險資金。
政府對中小企業(yè)的扶持有以下幾個方面：首先，從稅收方面給予稅收優(yōu)惠：優(yōu)惠稅率或?qū)捤傻亩愂照?；其次，劃撥財政資金，促進地方財政鼓勵政策，或者獲取社會資源的支持；最后，可以建立專門針對中小企業(yè)的金融機構(gòu)，發(fā)放低息貸款。
（二）新三板融資模式
過去的10年，我國的主板和中小板得到了長足的發(fā)展；未來的10年，隨著結(jié)構(gòu)調(diào)整成為整個經(jīng)濟發(fā)展的主線之一，有助于推動結(jié)構(gòu)調(diào)整的創(chuàng)業(yè)板和場外交易市場必然會獲得強大的增長動力。新三板企業(yè)的資金需求，常常體現(xiàn)出規(guī)模小、速度快、頻率高的獨特性，而高效、便捷、低成本是新三板融資的特點，也因此形成了其獨特的投融資功能。而新三板從開辦之初就堅持“為高科技高成長企業(yè)提供投融資平臺”，試圖為中小企業(yè)融資難的問題提供解決方案。它不僅僅是搭建一個供非上市股份公司實現(xiàn)股份流通的平臺，而且是加強掛牌公司信譽度、優(yōu)化掛牌公司治理結(jié)構(gòu)、促進掛牌公司私募融資的平臺，試圖為中小企業(yè)融資難的問題提供解決方案。新三板運行的這幾年，掛牌公司數(shù)量穩(wěn)步增長，其中不乏久其軟件、北陸藥業(yè)等登陸主板和創(chuàng)業(yè)板的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。可以說新三板正在逐漸成為主板、中小板和創(chuàng)業(yè)板的基礎(chǔ)和前臺，成為我國資本市場的重要組成部分。表1為新三板市場2012―2014年融資情況。
從行業(yè)分布情況看，制造業(yè)在新三板的行業(yè)中占比最高，共883家掛牌公司，占總掛牌企業(yè)數(shù)的56.17%，總股本為339.73億股，占比51.6%；其次是信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，360家掛牌公司，占比22.9%，總股本為84.85億股，占比12.89%；其余行業(yè)的掛牌公司家數(shù)均未過百，建筑業(yè)、科學研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)、農(nóng)/林/牧/漁業(yè)分別為57家、55家和38家。
其次，科技型中小企業(yè)也可以進行風險投資，由于中小企業(yè)很難取得信貸支持，他們需要一種可適應(yīng)周期長、高風險與高收益共存的股權(quán)資本為之服務(wù)，這種資本稱為風險資本。風險投資主要是由風險投資公司進行風險判斷、資金投入、經(jīng)營管理的綜合工程，其投資對象一般為高新技術(shù)項目（產(chǎn)品）、起步不久、急需資金的新的中小企業(yè)。風險投資周期長，高風險高收益，風險投資不在于不斷地獲取股息和紅利，而在于一次性為投資者帶來的巨大的市場回報?？萍夹椭行∑髽I(yè)要想獲得風險投資，首先要有先進的科學技術(shù)，其次規(guī)模小更能適應(yīng)市場的發(fā)展。因此，風險投資也是企業(yè)融資的一個重要渠道。
（三）自我改革融資模式
企業(yè)自身制度不健全也是中小企業(yè)融資難的原因之一。因此，要想改善企業(yè)融資難的狀況，從企業(yè)內(nèi)部出發(fā)，診斷企業(yè)內(nèi)部出現(xiàn)的各種問題，進而采取相對應(yīng)的措施，也是必不可少的。首先，企業(yè)的信用意識淡薄，常常發(fā)生失信行為，造成企業(yè)信用不足，使得企業(yè)難以滿足銀行的擔保條件，很難在銀行取得貸款。因此企業(yè)應(yīng)該加強自身信用管理，及時償還銀行貸款，在各個金融機構(gòu)取得良好的信譽口碑，使債權(quán)人對企業(yè)有足夠的信任。其次，中小企業(yè)的財務(wù)制度不健全，造成財務(wù)報表信息不完整等，使投資人和銀行無法準確地了解企業(yè)的內(nèi)部信息，從而造成企業(yè)融資難的問題。為此，企業(yè)應(yīng)該建立專門的財務(wù)部門，并配備專業(yè)的財務(wù)、審計人員進行財務(wù)核算。最后，科技型企業(yè)自身的性質(zhì)決定了企業(yè)經(jīng)營風險較大，經(jīng)營風險雖不能完全消除，但企業(yè)可以利用自身優(yōu)勢盡量規(guī)避風險，企業(yè)自身擁有的創(chuàng)新高端技術(shù)是企業(yè)最重要的無形資產(chǎn)，能夠引導(dǎo)投資者進行風險投資。
（四）銀行支持模式
銀行是中小企業(yè)主要的融資渠道，而我國的企業(yè)更是過度依賴銀行貸款。但是銀行較為嚴格的貸款條件總是將很多中小企業(yè)拒之門外。因此，若銀行能夠降低融資門檻，使更多企業(yè)融得資金，將會大大促進中小企業(yè)的發(fā)展。首先，盡管銀行為中小企業(yè)貸款要承擔較高的風險，但是如果后期企業(yè)發(fā)展好，銀行的利潤也是比較可觀的。銀行在前期貸款時可以規(guī)定較高的利率來規(guī)避一部分的風險，但利率也不可過高，中小企業(yè)本身規(guī)模較小，過高的負債會影響企業(yè)的發(fā)展。其次，政府應(yīng)鼓勵商業(yè)銀行重視科技型中小企業(yè)的融資需求，針對不同企業(yè)的融資需求，提供相對應(yīng)的金融產(chǎn)品，并且在原有金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上提供新的信貸業(yè)務(wù)、金融衍生品，探索應(yīng)收賬款抵押的方法，將知識產(chǎn)權(quán)、商標權(quán)納入質(zhì)押范疇，豐富商業(yè)銀行放貸類型。進一步推廣知識產(chǎn)權(quán)抵押貸款，利用科技型中小企業(yè)的專有知識技術(shù)、專利許可以及版權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)，作為商業(yè)銀行貸款的質(zhì)押品，解決科技型中小企業(yè)抵押品不足的缺陷。
（五）國有大型企業(yè)帶動發(fā)展融資模式
我國的國有大型企業(yè)規(guī)模大，資金充足，國內(nèi)外的融資渠道廣泛，而且政府的支持力度較大，因此國有大型企業(yè)可以拿出一部分資金投資發(fā)展形勢良好的科技型中小企業(yè)，大型企業(yè)良好的管理理念和完整的財務(wù)制度也可以改善中小企業(yè)內(nèi)部管理混亂的局面，帶動中小企業(yè)的發(fā)展。在當前多變的市場競爭環(huán)境中，加強戰(zhàn)略管理創(chuàng)新、提高市場適應(yīng)能力和可持續(xù)發(fā)展能力是大型國有企業(yè)的必然選擇。國有企業(yè)的經(jīng)營管理者的管理對國企的生存和發(fā)展起著至關(guān)重要的作用，所以國有企業(yè)管理者的管理素質(zhì)和管理水平需要進一步提高，時刻把握時代的脈搏，制定相關(guān)的政策以支持科技型中小企業(yè)的發(fā)展。
三、結(jié)束語
改革開放三十年來，科技型中小企業(yè)經(jīng)歷了從小到大、由少到多、從弱到強、不斷發(fā)展壯大的發(fā)展歷程，逐漸成為我國市場經(jīng)濟發(fā)展的一支重要力量，不僅在數(shù)量上占有絕對優(yōu)勢，而且中小企業(yè)的存在緩解了就業(yè)壓力。中小企業(yè)的發(fā)展雖然目前舉步維艱，尤其融資情況不容樂觀，限制其自身的發(fā)展，但是，科學技術(shù)是第一生產(chǎn)力，如果有先進的科學技術(shù)和來自社會、政府的扶持，科技型中小企業(yè)一定會實現(xiàn)持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，為社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展做出更大的貢獻。X
參考文獻：
[中圖分類號]F276.3 [文獻標識碼]A [文章編號]1002-736X（2015）05-0147-04
創(chuàng)新是民族進步的靈魂，是企業(yè)的核心競爭力。深入了解影響和制約企業(yè)科技創(chuàng)新的主要因素，反映科技工作者的呼聲、意見和訴求，推動制定鼓勵科技創(chuàng)新的政策，提升中小企業(yè)科技創(chuàng)新的能力與水平，推進創(chuàng)新型城市建設(shè)，是當前受到普遍關(guān)注的話題。2014年7月，江蘇泰州市科協(xié)與老年科協(xié)共同組織了全市范圍內(nèi)中小企業(yè)科技創(chuàng)新狀況的調(diào)查。本次調(diào)查，《泰州市科技人員狀況調(diào)查表》收回475份，有效答卷434份；《泰州市企業(yè)科技情況調(diào)查表》收回146份，有效答卷124份。與此同時，我們抽樣走訪調(diào)查了三市三區(qū)18家企業(yè)，與企業(yè)科技創(chuàng)新的組織者和直接參與者進行了面對面的座談與交流。
一、泰州市中小企業(yè)科技創(chuàng)新的現(xiàn)狀
按照2011年6月工業(yè)和信息化部、國家統(tǒng)計局、國家發(fā)展和改革委員會、財政部聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規(guī)定的通知》精神，從業(yè)人員1000人以下或營業(yè)收入4億元以下的為中小微型企業(yè)。這次調(diào)研涉及的5家國有控股企業(yè)、2家集體企業(yè)、103家民營企業(yè)、5家外商及港澳臺投資企業(yè)及其他9家企業(yè)均屬中小企業(yè)。
本次調(diào)查表明，在市場經(jīng)濟條件下，泰州的中小企業(yè)具有敏銳的市場嗅覺和靈活的市場決策，更有在激烈的競爭壓力下迫切的創(chuàng)新需求。各個企業(yè)的基本特征不同，戰(zhàn)略與管理行為選擇各異，加上企業(yè)結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化、企業(yè)管理團隊、科研團隊的差別，創(chuàng)新活動各有招數(shù)，各有成效。幾個主要指標情況如下。
（一）研發(fā)投入占總收入比例
接受調(diào)研的124家企業(yè)年收入總額是440.20425億元，研發(fā)經(jīng)費總投入是16.25888億元，研發(fā)總投入占總收入平均比重為3.69%。研發(fā)投入占總收入的比例在不同的企業(yè)之間大有不同，部分企業(yè)占比較高，也有部分企業(yè)科技創(chuàng)新經(jīng)費投入嚴重不足，這與企業(yè)的規(guī)模并無確定的關(guān)系，與企業(yè)所在區(qū)域的關(guān)系也是不確定的。
（二）科技人員占企業(yè)人數(shù)比例
在被調(diào)查的124家企業(yè)中，工人總數(shù)是4.5186萬人，其中科技人員8948人，科技人員占工人總數(shù)的比重為19.80%。相比科技經(jīng)費的投入，比重明顯上升，說明泰州的中小企業(yè)較注重企業(yè)科技人員對企業(yè)科技創(chuàng)新的重要作用。
（三）科技人員學歷及職稱情況
在接受問卷調(diào)查的434名科技人員中，從事電子與信息、生物、醫(yī)藥技術(shù)、新材料、光機電一體化、新能源、高效節(jié)能、環(huán)境保護、航空航天及其它高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的達340人，只有94人服務(wù)于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。434名科技人員中，博士研究生13人，碩士研究生24人，本科畢業(yè)生135人，大專及其以下學歷的262人；正高職稱30人，副高職稱55人，中級職稱125人，初級職稱131人，還有93人沒有職稱。企業(yè)高學歷人員的比例不高，高職稱的科技人員太少，甚至有些企業(yè)對職工的職稱評聘沒有引起重視，有些科技人員對自身的職稱評聘也沒有足夠的關(guān)注。特別是有些企業(yè)職工的工資收入并不與職稱掛鉤，嚴重影響科技人員創(chuàng)新的積極性。部分企業(yè)在內(nèi)部評聘職稱，收到的激勵作用是明顯的，但不鼓勵科技人員參加人事部門組織的職稱評聘，其背后擔心人才流失的用意也是明顯的。
（四）科技人員工資情況
124家企業(yè)中，科技人員年平均工資在2萬～5萬元的有31家，5萬元～10萬元的最多，有55家，10萬～20萬元的有18家，20萬～30萬元的有20家。124家企業(yè)科技人員平均年工資狀況表明，科技人員的工資偏低，這在很大程度上抑制了科技人員創(chuàng)新的積極性。
（五）近5年企業(yè)的專利情況
124家企業(yè)近5年的專利數(shù)，在0～10件的有24家，在11-20的有19家，2l～50件的有51家，51～100件的12家，100件以上的有18家。以上數(shù)據(jù)可看出，近5年企業(yè)專利一般在50件以下，專利數(shù)目不夠多。
泰州的中小企業(yè)普遍關(guān)注科技創(chuàng)新，大多有自己的科研人才隊伍，不少企業(yè)成立了自己的科研機構(gòu)，與多家科研機構(gòu)、高校院所建立了廣泛的合作關(guān)系，還有的成立了自己的檢測中心，建立了產(chǎn)學研基地，建立了博士工作站、院士工作站。被調(diào)查的企業(yè)中大多有自己的專利。大多企業(yè)取得了喜人的科研成果，但從總體看來，泰州中小企業(yè)的科技創(chuàng)新能力和科技創(chuàng)新成果都處于全省的中游水平，全市的高新技術(shù)企業(yè)數(shù)、產(chǎn)品數(shù)、萬人擁有發(fā)明專利數(shù)、全社會研發(fā)投入數(shù)、上爭計劃項目數(shù)等等，與南通、揚州、鎮(zhèn)江比都存在較大的差距。
二、制約泰州市中小企業(yè)科技創(chuàng)新的主要問題
從調(diào)查的資料分析，從座談中大家關(guān)心的話題分析，泰州市中小企業(yè)科技創(chuàng)新活動存在的一些問題，制約了科技創(chuàng)新活動的開展，值得引起高度重視。
（一）企業(yè)的科技創(chuàng)新全社會支持不夠
推進企業(yè)的科技創(chuàng)新不僅僅是企業(yè)的事，也不僅僅是主管科技創(chuàng)新工作的某個或某幾個行政部門的事情，而是全社會的共同責任與義務(wù)，各級黨委政府都應(yīng)給予充分的重視與支持，而且要理性選擇關(guān)注與支持的重點。目前，泰州市相關(guān)的職能部門比較重視大的科技創(chuàng)新項目的推進與支持，對小改小革熱情不足，支持不多；對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新關(guān)注不多，喜歡把注意力放在新興產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新上。一些鼓勵創(chuàng)新的政策措施，要么門檻過高，中小企業(yè)望塵莫及，要么是“陽光普照”，缺少政策的激勵性，花了錢卻難以發(fā)揮推動作用。
（二）科技合作缺少長遠的運作
為了提升創(chuàng)新能力，解決生產(chǎn)中遇到的問題，提高企業(yè)的競爭力，企業(yè)會與高校及科研院所合作，但從合作的現(xiàn)狀看，大多是項目合作、階段性合作，而不是持續(xù)的合作?！安磺笏?，但求所用”的合作方式雖在一定程度上解決了中小企業(yè)科技力量薄弱、科研能力不足的問題，但反映了合作雙方的無奈心態(tài)，影響企業(yè)科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略規(guī)劃與通盤設(shè)計，合作雙方在齊心與協(xié)力方面以及長久合作方面都存在可以改進的余地。而同行業(yè)企業(yè)之間因為利益的相關(guān)性，激烈的競爭使知識與技術(shù)外溢受到嚴格的限制，企業(yè)技術(shù)人員聯(lián)合攻關(guān)的情況幾乎成為不可能，這與如今科技創(chuàng)新需要聯(lián)合作戰(zhàn)的大趨勢是相悖的。
（三）企業(yè)主與科技人員創(chuàng)新的動力不足
就目前情況看，國有企業(yè)的科技創(chuàng)新力量稍稍強一點，制度設(shè)置上也有一些值得肯定與學習的地方。而民營企業(yè)的科技創(chuàng)新，一般說來，沒有足夠的關(guān)注、沒有足夠的人力、沒有足夠的財力，創(chuàng)新帶來的效益明顯不足以引起企業(yè)主的興趣。而大多數(shù)民營企業(yè)的科技人員數(shù)量少，學歷職稱低，創(chuàng)新研究的知識不夠，熱情不高，信心不足。這種不平衡在泰州是十分明顯的。
當然，也有人認為企業(yè)創(chuàng)新動力不足，是企業(yè)家的素質(zhì)不高，政府投人不夠、科技人才缺乏、創(chuàng)新能力不足。這都有道理，但又都不是完全的道理。對這些缺陷與不足，不可能一下子全面得到彌補與解決，不可能靠某個時段的努力、某個方面的工作就能排除影響科技創(chuàng)新的所有障礙，重要的是要細細分析這些影響因素中，哪些是可以由企業(yè)努力做好的，哪些是必須得到政府扶持的，哪些通過科技人員的自身努力是能夠做到的，哪些又必須是要多方面通力合作的才能發(fā)揮作用的。
三、企業(yè)科技創(chuàng)新的影響因素
科技創(chuàng)新是企業(yè)興旺發(fā)達的不竭動力。企業(yè)家作為人格化的資本，必然體現(xiàn)了資本追逐利潤的本質(zhì)要求。創(chuàng)新帶來產(chǎn)品的升級換代與誘人的超額剩余價值，是企業(yè)創(chuàng)新的根本動力。但企業(yè)的創(chuàng)新能力是一個綜合的因素，企業(yè)的創(chuàng)新活動是一個系統(tǒng)工程。企業(yè)創(chuàng)新包括技術(shù)創(chuàng)新、品牌創(chuàng)新、體制機制創(chuàng)新、經(jīng)營管理創(chuàng)新、理念文化創(chuàng)新等方方面面。依據(jù)國內(nèi)相關(guān)學者的研究，企業(yè)創(chuàng)新能力評價指標體系可以分創(chuàng)新投入能力、創(chuàng)新實施能力、創(chuàng)新實現(xiàn)能力、管理制度創(chuàng)新能力等幾個方面，每個方面都有二級、三級的指標。創(chuàng)新投入包括財力投入、設(shè)備投入、研發(fā)團隊投入；產(chǎn)品開發(fā)的周期、研發(fā)成果的數(shù)量、研究成果的轉(zhuǎn)化以及生產(chǎn)設(shè)備水平、生產(chǎn)工人技術(shù)水平、生產(chǎn)工藝標準化水平、資源利用率等體現(xiàn)了企業(yè)的創(chuàng)新實施能力；營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、市場占有率、品牌強度等營銷指標和銷售水平、利潤水平、出口創(chuàng)稅水平產(chǎn)品創(chuàng)收指標反映了企業(yè)的創(chuàng)新實現(xiàn)能力。此外，企業(yè)家的創(chuàng)新理念與熱情、員工的創(chuàng)新理念熱情、創(chuàng)新戰(zhàn)略管理能力、知識產(chǎn)權(quán)管理能力、信息管理能力、財務(wù)管理能力、協(xié)調(diào)能力、產(chǎn)權(quán)制度、激勵制度等等，對企業(yè)的創(chuàng)新能力都有重要的影響作用，每個環(huán)節(jié)都影響著企業(yè)創(chuàng)新能力的發(fā)揮。當然，社會大環(huán)境對企業(yè)的創(chuàng)新也起到明顯的促進與阻礙作用。強調(diào)或忽視任何一個方面對提升企業(yè)創(chuàng)新能力都是無益的，甚至是有害的。
四、推進泰州市中小企業(yè)科技創(chuàng)新的建議
（一）立足基層一線，創(chuàng)新激勵機制
泰州市中小企業(yè)為主的現(xiàn)實、科技人員短缺的現(xiàn)狀，要求泰州的科技創(chuàng)新要立足基層，立足一線。美國的一項評估結(jié)論是70%的原始創(chuàng)新來自中小企業(yè)，我國60%以上的專利、80%以上的新產(chǎn)品是中小企業(yè)創(chuàng)造的，中小企業(yè)在科技創(chuàng)新中的作用舉足輕重。企業(yè)科技創(chuàng)新是新產(chǎn)品、新服務(wù)、新工藝、新方法的研究與開發(fā)，其中相當一部分的創(chuàng)新，依靠理論的創(chuàng)新、依靠實驗室的探索，但又有相當一部分的服務(wù)創(chuàng)新、工藝創(chuàng)新、方法創(chuàng)新來自于生產(chǎn)一線。所以說，生產(chǎn)一線也是科技創(chuàng)新的一線，廣大一線工人是科技創(chuàng)新的重要主體，不能忽視“能工巧匠”作為企業(yè)人才隊伍建設(shè)重要組成部分的意義與作用。創(chuàng)新的成果可以從小改小革入手。研發(fā)中心、檢測中心、研究院、院士工作站可以在少數(shù)企業(yè)中看需要而建設(shè)，在絕大多數(shù)企業(yè)要增強科技創(chuàng)新的主體意識，眼睛向下，努力調(diào)動廣大工人的積極性，把工人中的“嗡嗡制度”熱火朝天地開展起來。對工人提出來的建議，理論不必深，有益就好，成果不必大，有效就好，獎勵不必多，持之以恒就好。參與的人多了，參與的熱情高了，就能培育出企業(yè)的創(chuàng)新文化，個人就能在活動中增加才干并逐步成長起來，企業(yè)就能在日益興起的創(chuàng)新中發(fā)展起來。特別值得注意的是，在技術(shù)改造、點滴創(chuàng)新中獲得的獎勵收入起到的激勵作用是工資增長無法比擬的。激勵機制的創(chuàng)新也是重要的創(chuàng)新。在落實物質(zhì)獎勵的同時，要提升精神獎勵帶來的激勵作用。政府定期對作出貢獻的科技人員進行高規(guī)格、大范圍的表彰，宣傳媒體開辟專欄、專訪，高調(diào)宣傳科技工作者的奮斗精神，傳播科技創(chuàng)新的成果，在全社會形成尊重科學、尊敬科技工作者的氛圍與風氣，構(gòu)建全民創(chuàng)新的文化。
（二）加強科技人員的引進、培訓(xùn)
許多企業(yè)有好的項目，亟需專業(yè)知識扎實、經(jīng)驗豐富的科技人員來研發(fā)。但泰州的中小微企業(yè)現(xiàn)有技術(shù)人員的水平是參差不齊的，科技人員都有比較強烈的學習熱情，走出去請進來的學習交流對開闊視野、啟發(fā)思維、激發(fā)創(chuàng)新活力具有重要的意義。這次調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，434份科技人員狀況調(diào)查，有197人近一年來沒有參加任何學術(shù)團體或科技社團，沒有參加過一次學術(shù)交流，有203人兩年中沒有參加過科研項目的轉(zhuǎn)化或新產(chǎn)品的生產(chǎn)。有234人沒有參與有政府財政資助的科研項目，有71人都沒有參加過企業(yè)的科研工作。他們因此感覺到苦悶與困惑，不少科技人員表達了進修、學習、培訓(xùn)、交流的愿望。也有一些企業(yè)因為重視發(fā)揮科技人員的作用，重視科技人員的進修、學習、培訓(xùn)和交流，收到了很好的效果，取得了一些成功的經(jīng)驗。正反兩個方面的實踐證明，科技人員的進修、學習、培訓(xùn)、交流是十分重要的，必須引起足夠的重視。政府應(yīng)加大購買社會服務(wù)的力度，鼓勵政府力量與社會力量的疊加，組織不同層次的培訓(xùn)學習，有針對性地聘請相關(guān)專家講課，努力提升現(xiàn)有科技隊伍的創(chuàng)新水平，鞏固企業(yè)科技創(chuàng)新的基礎(chǔ)，培養(yǎng)新一代科技創(chuàng)新人才。
（三）發(fā)揮政府部門的引導(dǎo)作用，在政策與財力上，加大對有效中介機構(gòu)的支持
發(fā)揮中介機構(gòu)的專業(yè)特長，幫助企業(yè)突破信息不暢、交往不廣的局限性，幫助企業(yè)在與科研院所之間、與同行企業(yè)之間搭建信息高速路與合作的“立交橋”，組織調(diào)動社會科技資源協(xié)同開展共性技術(shù)的研發(fā)，通過規(guī)劃促進技術(shù)鏈的整體突破。中介機構(gòu)在企業(yè)研發(fā)需要、研究機構(gòu)成果轉(zhuǎn)化等方面提供幫助，在專利申請、政策實施、科技人員職稱評定、業(yè)務(wù)提升方面給予指導(dǎo)。行業(yè)協(xié)會、專業(yè)協(xié)會在組織、協(xié)調(diào)企業(yè)科技創(chuàng)新方面具有獨特的優(yōu)勢，更具有專業(yè)性，政府在引導(dǎo)協(xié)會工作、發(fā)揮協(xié)會作用方面還有很大的空間，應(yīng)給予大力的支持。企業(yè)的科技人員對集中力量進行攻關(guān)的過去有著良好的記憶與強烈的向往，而在中介機構(gòu)的組織下還是有可能再現(xiàn)昔日的輝煌的。
（四）分擔企業(yè)科技創(chuàng)新風險
我國中小企業(yè)融資難問題由來已久,雖然信用擔保機構(gòu)的設(shè)立為解決該問題提供了契機,但是科技型中小企業(yè)融資擔保仍存在著配給現(xiàn)象。本文采取隨機抽樣方法,對楊凌示范區(qū)中小企業(yè)信用擔保公司(區(qū)內(nèi)唯一的擔保機構(gòu))2009年上半年在保及新申請擔保企業(yè)進行調(diào)查,對科技型中小企業(yè)融資擔保模式及其獲得擔保的能力問題進行了深入分析,并提出了相應(yīng)的擔保創(chuàng)新對策。
一、調(diào)查企業(yè)擔保現(xiàn)狀與存在的問題
(一)科技型中小企業(yè)現(xiàn)狀
楊凌示范區(qū)是國家級農(nóng)業(yè)高新區(qū),區(qū)內(nèi)科技型中小企業(yè)眾多。此次調(diào)查的樣本企業(yè)共30個。其中國有及國有控股公司占比13%,其余87%均為民營有限公司。行業(yè)類別上,生物技術(shù)類企業(yè)包括生物制藥、生物農(nóng)資等,占比33%,加工制造類企業(yè)占比23%,地產(chǎn)、園林建設(shè)類企業(yè)占比10%,教育類占比7%、其他類占比13%,分散在能源、印刷、商貿(mào)等領(lǐng)域(見圖1)。樣本中,生物技術(shù)及部分加工制造類企業(yè)均為高新技術(shù)企業(yè),有較強的科研團隊,擁有較多自主知識專利,在示范區(qū)眾多科技型企業(yè)中均有行業(yè)代表性。
申請擔保的企業(yè)發(fā)展?jié)摿^大,經(jīng)濟效益明顯。新增申請擔保的企業(yè)17家,其中有14家處于上升擴張時期,其2008年的平均產(chǎn)值為2800萬元、平均銷售為3100萬元、平均利潤為350萬元、平均納稅為65萬元,對示范區(qū)經(jīng)濟發(fā)展貢獻作用較大。由于生物技術(shù)類、食品加工類、農(nóng)資類等涉農(nóng)科技企業(yè)的示范和帶動作用較強,對于及時滿足這些企業(yè)短期擔保融資需求(短期流動資金需求占比達70%)顯得意義重大。
(二)科技型企業(yè)融資擔保中存在的問題
從本次調(diào)查中可以發(fā)現(xiàn),科技型企業(yè)在融資擔保申請中遇到了諸如信貸配給、知識產(chǎn)權(quán)及動產(chǎn)難以作為反擔保資產(chǎn)、擔保機構(gòu)也存在著收益與風險不對稱、政策性與商業(yè)性不兼容等突出問題,科技型企業(yè)融資擔保仍存在著瓶頸。
1、貸款擔保配給問題突出,獲貸能力弱化。2009年上半年示范區(qū)新增的17家申請企業(yè),擔保貸款需求量為2.04億元,但最終核準的企業(yè)僅9家,金額6700萬元,擔保滿足率僅33%,擔保投向上呈現(xiàn)出向大型企業(yè)集中的態(tài)勢。同時,65%的新增企業(yè)獲得擔保貸款前已獲其他類別的銀行信貸,平均水平為900萬元,擔保資源存在明顯的信貸配給現(xiàn)象。
2、反擔保創(chuàng)新程度較低。樣本企業(yè)的主要反擔保措施中:涉及房地產(chǎn)抵押占比56%;涉及設(shè)備抵押的占比20%,涉及股權(quán)、存貨、收費權(quán)質(zhì)押的占比僅16%(見圖2)。由于土地、房產(chǎn)、通用設(shè)備抵押率較高,存貨、專用設(shè)備、受益權(quán)等標的物抵質(zhì)押率較低,科技型中小企業(yè)往往因動產(chǎn)及無形資產(chǎn)占比較大而獲得較少的貸款額度。而知識產(chǎn)權(quán)的具體交易尚未形成規(guī)范,其流通變現(xiàn)能力較弱,加之知識產(chǎn)權(quán)價值的變現(xiàn)與專用生產(chǎn)設(shè)備、科研人力資本緊密聯(lián)系,因此難以實現(xiàn)以知識專利質(zhì)押作為科技企業(yè)反擔保措施,限制了其擔保融資能力。
3、擔保的收益與風險不對稱。目前擔保公司采取統(tǒng)一的定價策略,而風險分擔上采取的是銀行分擔20%、省再擔保公司分擔24%、擔保機構(gòu)自身分擔56%的分擔比例。對于不同的抵質(zhì)押反擔保費率制定了較低的統(tǒng)一價格容易刺激出于降低資金成本目的的大企業(yè)的擔保需求,反而排斥了真正需要擔保的企業(yè)。單一定價也降低了擔保收益覆蓋風險的范圍和程度,而風險分擔機制的不完備則導(dǎo)致?lián)C構(gòu)抗風險能力的進一步下降。
4、政策性與商業(yè)性不兼容。金融危機過后擔保投向受政府“保增長”政策目標的影響較大,獲得擔保的主要焦點在于企業(yè)是否為重點及規(guī)模企業(yè),而非科技含量、發(fā)展?jié)摿Φ母叩?。加之擔保與銀行機構(gòu)的審批權(quán)限不兼容,導(dǎo)致總體的審批周期較長,貸款無法及時發(fā)放到位,影響到科技型企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)。
總之,科技型中小企業(yè)融資擔保雖有一定進展,但其整體融資發(fā)展步伐因為上述幾個問題而受阻,影響了企業(yè)的持續(xù)發(fā)展和進一步的科技創(chuàng)新投入。
二、科技型企業(yè)融資擔保發(fā)展受阻的深層原因分析
(一)信息不對稱與逆向選擇
市場中信息不對稱將導(dǎo)致逆向選擇及配給現(xiàn)象,擔保或信貸決策者與申請擔?？萍夹推髽I(yè)管理者的專業(yè)知識不對稱,前者注重信貸制度及風險控制上,而后者可能更注重科技創(chuàng)新與品質(zhì)管理。信息上的不對稱會導(dǎo)致信貸投放更偏向于技術(shù)含量易于觀察的生產(chǎn)加工型企業(yè)而非高技術(shù)企業(yè),另外動產(chǎn)及不動產(chǎn)擔保物變現(xiàn)的信息不對稱,更促成了對企業(yè)的逆向選擇,使那些靠規(guī)模化加工獲利企業(yè)的融資條件優(yōu)于潛力大的科技企業(yè),使得科技企
業(yè)信貸配給的問題更加突出。
(二)擔保制度的不完備
楊凌示范區(qū)擔保公司的融資機制安排,在解決科技企業(yè)擔保問題上,因難以有效區(qū)分企業(yè)是否有發(fā)展?jié)摿χ率菇灰壮杀驹黾?也因業(yè)務(wù)開拓的步履維艱而使獲利能力下降。經(jīng)濟發(fā)展結(jié)果因制度不同而異,制度總是向著節(jié)約交易成本的方向發(fā)展。示范區(qū)擔保公司在政府對企業(yè)融資支持政策要求和公司自身發(fā)展的雙重壓力下,必然導(dǎo)致誘致性制度變遷,創(chuàng)新現(xiàn)有擔保制度體系,使擔保機構(gòu)與科技企業(yè)均能從中獲得收益,既擴大業(yè)務(wù)覆蓋面,支持企業(yè)發(fā)展,又能提升擔保業(yè)務(wù)質(zhì)量,降低因信息機制不完備造成的潛在風險。
三、科技型企業(yè)融資擔保模式的借鑒與創(chuàng)新方案
(一)模式借鑒
在信息機制優(yōu)化和擔保制度變遷上,有兩種模式可資借鑒:自發(fā)的企業(yè)互助擔保的“李莊模式”;構(gòu)建包括政策性、商業(yè)性及互擔保在內(nèi)的擔保機構(gòu)體系。
李莊模式中并沒有正式的擔保中介機構(gòu),但眾多小企業(yè)依賴于互助擔保機制仍為自身謀得了發(fā)展機會。解決企業(yè)擔保問題最關(guān)鍵的是建立一種擔保制度體系,而非簡單的機構(gòu)體系,因而在市場容量不大的楊凌示范區(qū)無需設(shè)立過多的擔保機構(gòu)來組成正規(guī)擔保體系。本文在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)示范區(qū)科技企業(yè)(如生物醫(yī)藥行業(yè))之間已經(jīng)有互助合作的雛形,只是仍停留在共享廠房設(shè)備等生產(chǎn)資料上,還未達到資金融通上的合作,但已為互助擔保合作奠定了一定基礎(chǔ)。李莊模式對于解決小規(guī)模、小范圍的擔保融資作用明顯,但由于企業(yè)互助擔保組織自身實力有限、無法抗擊較大風險。因此,只能借鑒,不可照搬。示范區(qū)中小企業(yè)大多有高科技、高集群程度、高附加值的特征,示范區(qū)也有相應(yīng)的正規(guī)擔保支持機構(gòu),且區(qū)內(nèi)金融體系對于科技主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展有傾向性的支持。因此,區(qū)內(nèi)企業(yè)融資面臨的境況與李莊的中小企業(yè)有天壤之別,需要采用符合本地特色的新模式來解決。
(二)混合協(xié)同擔保模式創(chuàng)新
科技企業(yè)由于其知識創(chuàng)新的屬性,企業(yè)家與擔保決策者之間,尤其在研發(fā)及生產(chǎn)專用設(shè)備、知識產(chǎn)權(quán)的擔保價值信息掌控方面,存在著難以逾越的專業(yè)知識鴻溝,目前迫切需要的是一種中介組織或機制作為二者的橋梁而存在,而擔保制度也會在原有正規(guī)擔保體系發(fā)展的路徑上因擔保的風險收益不對稱而產(chǎn)生誘致性變遷?；谏鲜鲈?在示范區(qū)建立一種由擔保機構(gòu)、合作銀行、互助擔保協(xié)會合作的混合協(xié)同機制(見圖3),采取信息機制創(chuàng)新、風險分散機制創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新機制的聯(lián)結(jié):信息上除擔保機構(gòu)的政府信息優(yōu)勢及銀行的金融交易信息優(yōu)勢外,引入行業(yè)動態(tài)技術(shù)及市場信息;風險分散上,除利用擔保機構(gòu)的再擔保分散機制和銀行風險資產(chǎn)管理機制,引入行業(yè)互助協(xié)會風險共擔機制,由協(xié)會及企業(yè)分擔部分擔保風險;在發(fā)揮信息和風險處理機制前提下,實現(xiàn)行業(yè)互助擔保合作創(chuàng)新、反擔保創(chuàng)新及銀行擔保貸款創(chuàng)新。
混合協(xié)同擔保模式的作用機制如下:
1、建立互助擔保基金。設(shè)立科技行業(yè)互助擔保協(xié)會,與正規(guī)擔保機構(gòu)聯(lián)合發(fā)起設(shè)立互助擔?；?提高生物技術(shù)等科技行業(yè)通用設(shè)備和技術(shù)專利等無形資產(chǎn)的質(zhì)押率,解決信貸配給問題,同時也能建立起擔保機構(gòu)與再擔保公司、合作銀行、互助合作企業(yè)的風險共擔和分散機制。
2、創(chuàng)新反擔保措施。充分發(fā)揮行業(yè)互助協(xié)會在信息處理和行業(yè)監(jiān)督方面的優(yōu)勢,在此基礎(chǔ)上創(chuàng)新?lián)I(yè)務(wù)種類,如行業(yè)通用設(shè)備抵押反擔保,技術(shù)專利、行業(yè)通用存貨、商業(yè)票據(jù)、收費權(quán)質(zhì)押反擔保,并根據(jù)不同風險程度制定差異化的價格,由行業(yè)擔保協(xié)會的信息和自律機制保證資金安全性,即使發(fā)生代償,也可由協(xié)會成員承接反擔保資產(chǎn)。
3、整合信息與資金。將金融機構(gòu)、政府、企業(yè)的信息資源進行整合,同時利用正規(guī)擔保機構(gòu)的資本金及管理優(yōu)勢,能夠?qū)ζ髽I(yè)的持續(xù)性的科技創(chuàng)新提供充足、便捷的資金支持,促成科技企業(yè)擔保的政策性與商業(yè)性、合作性的兼容,促進企業(yè)科技創(chuàng)新和生產(chǎn)可持續(xù)發(fā)展。
參考文獻:
1、彭湘杰.知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資理論發(fā)展、實踐與借鑒[J].中國金融,2007(5).
2、Douglass,C.North.Institutions and economic growth:An historical introduction[J].World Development,1989(17).
3、吳群.金融支持小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的經(jīng)濟學分析[J].上海企業(yè),2006(6).
4、Thomas,Hellmann and Joseph,Stiglitz.Credit and equity rationing in markets with adverse selection[J].European Economic Review,2000(44).
5、李虹.激勵、合作范圍與擔保制度創(chuàng)新:李莊模式研究[J].金融研究,2006(3).
中圖分類號G206.2 文獻標識碼A 文章編號 1674-6708（2013）107-0094-02
科技類媒體相對于時政類媒體無論從發(fā)行內(nèi)容上，還是到廣告經(jīng)營上都存在先天缺陷，科技類媒體的受眾和客戶人群相對要窄。故而在科技傳媒類報業(yè)集團在轉(zhuǎn)企改制的大背景下步履維艱，自身的核心競爭力依然是舊體制下依靠發(fā)行和廣告的盈利模式，并沒有開發(fā)出新服務(wù)、新產(chǎn)品、新平臺的跨界模式作為新的盈利模式，使得企業(yè)的經(jīng)營不能與市場接軌。但是，科技類媒體在科技領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)報道、科技人才資源、科技信息、科研院所資源相較于時政類報紙更有優(yōu)勢。隨著我國經(jīng)濟體制改革的深化，中小企業(yè)的數(shù)量在急劇增加，中小企業(yè)成為民營經(jīng)濟中一只不可忽視的力量，其龐大的數(shù)量儼然成了各類媒體爭相搶占的廣告客戶資源。想去搶奪客戶，必須了解客戶的真正需求。目前，中小企業(yè)在激烈的市場競爭中面臨著巨大的生存風險，企業(yè)必須依靠技術(shù)創(chuàng)新來提高企業(yè)競爭實力，是中小企業(yè)的核心競爭力所在，但是科技創(chuàng)新能力不足的問題如何解決一直困擾著中小企業(yè)。中小企業(yè)科技創(chuàng)新能力不足的問題既有其自身內(nèi)部的原因，也有外部環(huán)境的影響?？萍碱惷襟w可以利用自身的特點，開發(fā)新服務(wù)、新產(chǎn)品、新平臺來跨界接解決中小企業(yè)科技創(chuàng)新能力不足的問題，以實現(xiàn)科技類媒體新的盈利模式。
1 中小企業(yè)科技創(chuàng)新能力現(xiàn)狀
我國中小企業(yè)能否中可持續(xù)發(fā)展，很大程度上都取決于企業(yè)自身的科技創(chuàng)新能力體系是否完善，然而在當今的經(jīng)濟形勢下，中小企業(yè)科技創(chuàng)新能力不足的問題如何有效解決，一直是困擾著政府和中小企業(yè)的一道難題。
1.1政府扶持體系不完善
在我國現(xiàn)階段政府對中小企業(yè)管理實行的相關(guān)制度相對滯后，相關(guān)的政策體系和法律法規(guī)還不夠完善。目前，政府對中小企業(yè)的管理方式還處在后計劃經(jīng)濟體制階段，還是沿襲著計劃經(jīng)濟時代的所有制關(guān)系劃分方法，把中小企業(yè)劃分國有企業(yè)、集體所有制企業(yè)、個體私營企業(yè)等類型，各種不同所有制類型的企業(yè)由各類政府部門來管理。例如，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)多數(shù)由企業(yè)所在低的政府部門監(jiān)管；科技類企業(yè)由政府相關(guān)科技部門監(jiān)管；私營類企業(yè)由企業(yè)所在地的工商部門進行監(jiān)管；外資企業(yè)、三資企業(yè)、合資企業(yè)和從事進出口業(yè)務(wù)的貿(mào)易企業(yè)都由政府外貿(mào)部門監(jiān)管。此類狀況的出現(xiàn)讓企業(yè)無所適從，也造成了政出多門，管理制度分散，政策不統(tǒng)一。除此之外，中小企業(yè)的科技創(chuàng)新能力不足外部因素很多，例如國家扶持中小企業(yè)科創(chuàng)體系不完善，相關(guān)法律法規(guī)出臺緩慢等問題。非國有中小企業(yè)是實際操作中還會遇到行業(yè)準入門檻高、地方稅費偏高、申請政府扶持資金難、社會融資渠道窄等諸多實際問題。
1.2公共服務(wù)不到位
中小企業(yè)在激烈地競爭中一直處于比較弱勢地位，在獲取政策信息的渠道、技術(shù)人才和先進技術(shù)，以及產(chǎn)品的開發(fā)研究、企業(yè)文化、對外貿(mào)易業(yè)務(wù)等多方面都面臨諸多難題。諸多方面需要政府職能部門和各類技術(shù)研究機構(gòu)提供政策支持和技術(shù)幫助。由于政府中小企業(yè)監(jiān)管部門多數(shù)比較注重管理，為中小企業(yè)所能提供的公共服務(wù)有限，使得企業(yè)在落實政府扶持政策時沒有想享受到實惠。而隨著中小企業(yè)對技術(shù)支持的需求，近幾年市場上出現(xiàn)了一些商業(yè)性、盈利性的中介服務(wù)機構(gòu)，收取的中介服務(wù)咨詢費價格普遍偏高，中小企業(yè)大多都難以承受這些偏高的咨詢服務(wù)費用。中小企業(yè)也缺乏尋找中介咨詢公司的經(jīng)營意識，致使本身就有先天缺陷的中小企業(yè)缺少必要的創(chuàng)新途徑，運營成本不斷增加，產(chǎn)品缺少創(chuàng)新突破逐步被市場淘汰，企業(yè)運行進入惡性循環(huán)，最終倒閉。
2三大問題凸顯中小企業(yè)科創(chuàng)能力癥結(jié)
我國中小企業(yè)的科技創(chuàng)新能力存在以下幾大癥結(jié)。
2.1資金問題
改革開放以來，中小企業(yè)的數(shù)量飛速提升，但是諸多中小企業(yè)很難能可持續(xù)發(fā)展下去，其中一個很重要的原因是科技創(chuàng)新能力差，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一，無力研發(fā)新產(chǎn)品。中小企業(yè)在科技創(chuàng)新方面面臨的最大的問題是資金問題，大部分中心企業(yè)在運營的過程中都沒有預(yù)留科技創(chuàng)新方面的資金，即使有研出新產(chǎn)品，也因資金等問題而無法最后形成產(chǎn)品。就我國中小企業(yè)現(xiàn)狀而言，科技創(chuàng)新資金來源不清晰，融資渠道窄，市場變化快，企業(yè)的科技創(chuàng)資金投入嚴重不足。據(jù)有關(guān)資料顯示：發(fā)達國家高新技術(shù)企業(yè)研究開發(fā)費用占年銷售收人的5%以上，一般企業(yè)應(yīng)在2%以上，而我國的中小企業(yè)每年研究與開發(fā)費用一般只有1%的低水平投入，不可避免地導(dǎo)致企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新舉步維艱，使技術(shù)創(chuàng)新活動無法開展。我國中小企業(yè)普遍存在基礎(chǔ)薄弱，規(guī)模小，自身內(nèi)部融資能力有限，外部融資融資渠道窄，企業(yè)資信等級低，無法得到大額貸款。另一方面，很多中小企業(yè)寄希望于政府的資金扶持，但是受體制的制約，政府很多資金向國有大型企業(yè)的項目傾斜，導(dǎo)致中小企業(yè)在科技創(chuàng)新融資方面遇到瓶頸，既無力出資研究開發(fā)新產(chǎn)品，也無法聘請科研人才，更無法保證新產(chǎn)品的生產(chǎn)和推廣資金。雖然近幾年來，資本市場對于有潛力的中小企業(yè)逐步青睞，各類基金、天使投資人等社會融資渠道的介入為有潛力中小企業(yè)帶了一部分科技創(chuàng)新資金，但是也很有限。此外，政府近幾年出臺的多項中小企業(yè)扶持政策，政府對中小企業(yè)從科技創(chuàng)新資金、科技人才引進、項目等多方面的扶持力度加大，雖然很大程度上緩解了投融資渠道窄的問題，但是由于我國的中小企業(yè)基數(shù)龐大，資金缺口仍然很大，冷門行業(yè)的中小企業(yè)依舊無法有更好的改變。
2.2人才問題
進入二十世紀以后，國際之間貿(mào)易變得更加自由化，現(xiàn)在的企業(yè)已經(jīng)不止是在和本國的同行業(yè)競爭，現(xiàn)在更多的競爭是在國際之間。企業(yè)科技創(chuàng)新能力和科技人才是一個企業(yè)的核心競爭力，而科技人才更是企業(yè)所要掌控的核心資源。就我國科技人才的分布情況來看，現(xiàn)行體制下我國優(yōu)秀的科技人才資源主要分布在政府部門高等院校、科研院所等體制內(nèi)單位，企業(yè)里并沒有足夠多的優(yōu)秀科技人才，企業(yè)現(xiàn)有人才無法支撐企業(yè)的創(chuàng)新體系?？蒲性核⒏叩仍盒＿@些科技產(chǎn)出部門無法與企業(yè)的溝通渠道有限，致使高等院校、科研院所和企業(yè)無法形成產(chǎn)學研平臺，企業(yè)無法使用大量的科技人才資源。另外，中小企業(yè)受自身諸多現(xiàn)實條件影響，無法為科技人才提供良好的工資福利、社會地位、充沛的科研經(jīng)費以及良好的上升空間等條件，其企業(yè)發(fā)展前景無法與大型企業(yè)相比，故而無法吸引和挽留優(yōu)秀的科技人才。
2.3缺乏中介和協(xié)作網(wǎng)絡(luò)
科技創(chuàng)新的過程是一個需要高度協(xié)作的社會化活動，企業(yè)作為科技創(chuàng)新行為的主體，在與其他部門形成協(xié)同關(guān)系之前，要有一個尋找、被尋找、選擇、被選擇的過程。大部分中心企業(yè)在科技創(chuàng)新的過程中會遇到不同的實際問題，例如疑難技術(shù)的無科技人才攻關(guān)，技術(shù)無特種設(shè)備的檢測等問題，需要一些技術(shù)部門的協(xié)作或者中介機構(gòu)搭建平臺為企業(yè)和科研部門牽線搭橋。在日益競爭激烈的市場環(huán)境下，諸多經(jīng)濟理論和各類企業(yè)的實踐證明下，各類中介服務(wù)機構(gòu)是集智力支持、高端咨詢、綜合中介服務(wù)的重要經(jīng)濟運行主體之一，它們在中小企業(yè)的經(jīng)營過程中發(fā)揮著不可替代的作用。
目前，我國的中介服務(wù)機構(gòu)的數(shù)量較少，專業(yè)化程度低，服務(wù)行為不規(guī)范，水平參差不齊，相互獨立，服務(wù)功能比較單一，未形成跨行業(yè)之間的協(xié)作。此外，各類中小企業(yè)相互之間合作或協(xié)作程度低，未形成一個協(xié)作體系，缺乏相關(guān)企業(yè)、行業(yè)之間的交流，技術(shù)和信息未能達成共享平臺。
3 科技傳媒三大平臺可跨界提升中小企業(yè)科技創(chuàng)新能力
按照非時政類報刊體制改革和媒體自身發(fā)展的實際需求，科技類媒體應(yīng)在整合資源、拓展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，延伸服務(wù)鏈條，打造全媒體科技傳播平臺、投融資資本運作平臺和大科普公益服務(wù)平臺來跨界服務(wù)中小企業(yè)。新形勢下的科技類媒體要在傳統(tǒng)的傳播平臺有所創(chuàng)新，還要依靠自身資源開發(fā)投融資資本運作平臺和科技服務(wù)平臺。這三大平臺的建設(shè)不僅可以提高科技類媒體的核心競爭力，還可以跨界幫助中小企業(yè)提升科技創(chuàng)新能力，以此形成新服務(wù)、新產(chǎn)品、新平臺，實現(xiàn)新的盈利模式。
3.1投融資資本運作平臺
中小企業(yè)科技創(chuàng)新資金不足問題是阻擋企業(yè)在市場競爭中發(fā)展前行一個壁壘?？萍碱惷襟w可以通過整合自身資源尋找合作對象，建立中小企業(yè)綜合融資體系，以解決中小企業(yè)科技創(chuàng)新的資金缺口。以山西科技傳媒出版集團的投融資資本運作平臺為例，山西科技傳媒出版集團結(jié)合當?shù)貙嶋H省情，從外省引進投融資公司，創(chuàng)建中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風險投資基金等手段，為中小企業(yè)的發(fā)展提供資金支持，既滿足了中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新對資金的需求，也實現(xiàn)了與投融資公司共同的盈利。
3.2科技服務(wù)平臺
現(xiàn)代的市場經(jīng)濟理論和各類企業(yè)實踐證明下，各類中介服務(wù)機構(gòu)是擁有綜合、互動和集成優(yōu)勢的重要經(jīng)濟運行主體之一，它們在市場運行中發(fā)揮著獨特的作用?？萍碱惷襟w在尋找創(chuàng)新人才和產(chǎn)學研合作溝通方面有得天獨厚的優(yōu)勢，科技類媒體對于科技人才和科技新成果的信息來源很廣闊，是科技類媒體常年積累來的渠道，如常年為媒體提供信息的科技職能部門，采訪的高?？蒲性核＠l(fā)明人等?？萍碱惷襟w就可以利用這樣的渠道優(yōu)勢開辟出新的科技人才服務(wù)平臺，幫助中小企業(yè)尋找不同類型的科技人才以及需要轉(zhuǎn)化的科技成果。
經(jīng)濟全球化的今天，依靠中小企業(yè)自身的科技創(chuàng)新行為無疑會給企業(yè)帶來不可預(yù)知的風險，中小企業(yè)可以借助科技媒體搭建的科技服務(wù)平臺，與高等院校、科研機構(gòu)取得聯(lián)系，達成合作意向，在產(chǎn)品創(chuàng)新、工藝創(chuàng)新等到科技研機構(gòu)、高等院校的人才和技術(shù)支持，以增強企業(yè)自身的科技創(chuàng)新能力和核心競爭力，提高產(chǎn)品在市場的競爭力。科技媒體在企業(yè)與科研機構(gòu)之間起到中介服務(wù)作用，努力促進多家中小企業(yè)形成某行業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈，加強產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)各企業(yè)之間的相互溝通，以此促成企業(yè)與科研機構(gòu)之間的合作。借助科技媒體搭建的科技服務(wù)平臺中小企業(yè)可以讓產(chǎn)品得到更好地創(chuàng)新提升空間和更多來自市場的用戶體驗信息。此外，當今的世界經(jīng)濟發(fā)展的大趨勢是全球化，科技媒體的宣傳還可以讓企業(yè)走出去，讓中小企業(yè)自主研發(fā)的產(chǎn)品進軍海外市場，獲得更大市場空間，還可以展示中小企業(yè)的形象，并吸引擁有相關(guān)新技術(shù)的外國科研院所、高等院校等技術(shù)部門進行技術(shù)引進與合作。
3.3全媒體信息服務(wù)平臺
目前，科技類媒體的改革，已經(jīng)將大型科技類傳媒集團變成了報網(wǎng)一體、多媒體數(shù)字報、手機報、App客戶端、微信平臺、微博平臺、網(wǎng)絡(luò)電視、視頻網(wǎng)站的全媒體信息服務(wù)平臺。科技媒體的科技信息是中小企業(yè)獲取創(chuàng)新資源信息的重要途徑，相較于大企業(yè)，由于科技創(chuàng)新資金短缺、科技人才不足和流失以及難以得到中介服務(wù)機構(gòu)的相關(guān)咨詢服務(wù)，以致于在獲取科、搜集、處理和利用科技信息的能力較低。由于以上的原因，中小企業(yè)在自主創(chuàng)新過程中，很難把握與企業(yè)相關(guān)技術(shù)領(lǐng)域的發(fā)展動態(tài)和趨勢。
科技媒體的全媒體信息服務(wù)平臺所獨有的優(yōu)勢是可以為中小企業(yè)提供最新、最快的科技創(chuàng)新信息，讓中小企業(yè)在第一時間選擇自身所需要的有效信息。中小企業(yè)在此平臺上能夠獲得所處行業(yè)最直觀的專業(yè)意見，包括所處行業(yè)最前沿科技創(chuàng)新信息、最全面的行業(yè)市場資訊以及得到各類專家的專業(yè)咨詢服務(wù)。科技媒體還可以為中小企業(yè)提供各類商品貿(mào)易會、科技博覽會、專利技術(shù)成果轉(zhuǎn)化推廣會等各類專業(yè)會議的信息。
參考文獻
[1]李.建立長效機制促進中小企業(yè)創(chuàng)新升級[J].參政議政，2009（3）.
[2]荷花，胡玉婷.中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力提升研究[J].中國高新技術(shù)企業(yè)，2009（13）.
筆者所在的常州市武進區(qū)政府始終把提高自主創(chuàng)新能力，建設(shè)科技創(chuàng)新型城區(qū)作為武進發(fā)展的核心戰(zhàn)略，現(xiàn)全區(qū)共有高新技術(shù)企業(yè)117家，科技型中小企業(yè)300多家。到2009年，該區(qū)規(guī)模以上科技型中小企業(yè)產(chǎn)值達1101億元，比2005年末增長227%。在國際國內(nèi)形勢全面趨緊的情況下，全區(qū)科技型中小企業(yè)的發(fā)展態(tài)勢表現(xiàn)出明顯的抗跌、抗壓性，但高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)高新化加快的要求，迫使全區(qū)科技型中小企業(yè)必須快速發(fā)展。
（二）科技型中小企業(yè)發(fā)展的瓶頸科技型中小企業(yè)是以高新技術(shù)及產(chǎn)品的研制開發(fā)、生產(chǎn)轉(zhuǎn)化和銷售經(jīng)營為主體業(yè)務(wù)的中小企業(yè)。資金是科技型中小企業(yè)發(fā)展過程中不可或缺的生產(chǎn)要素。當前，科技型中小企業(yè)發(fā)展中最突出的問題，就是資金的匱乏、融資渠道的不暢。
（1）科技型中小企業(yè)特點?？萍夹椭行∑髽I(yè)成長有其獨特的特點，可以概括為“三高”：一是高風險性。企業(yè)規(guī)模小，運行的不確定性較多，創(chuàng)新成敗與否，很難預(yù)料，而且往往死亡率較高；二是高成長性。一旦創(chuàng)業(yè)成功，收益將以幾何級數(shù)增加，一年十倍、二十倍也有可能；三是信息的高度不對稱性。包括理解創(chuàng)新成果所需知識的不對稱和創(chuàng)新成果商業(yè)化所需信息的不對稱，內(nèi)部人較外部人有明顯的信息優(yōu)勢。
科技型中小企業(yè)的成長規(guī)律，決定了融資有其獨特之處。具體表現(xiàn)為：一是高投入。企業(yè)無論是前期研發(fā)，還是中試；無論是投產(chǎn)還是市場開拓，均需要有資金支持，且融資靈活性較高。二是外部融資困難。企業(yè)往往僅僅擁有技術(shù)，甚至只有創(chuàng)新或創(chuàng)意的概念、模型，絕大多數(shù)都沒有抵押資產(chǎn)，銀行幾乎不可能給它們放款，擔保公司也很難提供擔保融資。
（2）科技型中小企業(yè)現(xiàn)行融資體系存在缺陷。具體表現(xiàn)為：
一是資本市場不完善。當前的證券市場以促進國有企業(yè)改革為宗旨，重點扶持國有大中型企業(yè)上市融資，缺乏針對科技型中小企業(yè)的直接融資市場。中小企業(yè)板雖然已經(jīng)啟動，但其上市門檻仍然很高，僅僅是對主板市場的游戲規(guī)則稍做修改，以主板市場副產(chǎn)品的面目出現(xiàn)，其容量有限，對于數(shù)量眾多的科技型中小企業(yè)而言，仍屬僧多粥少，不能解決問題。
二是商業(yè)銀行的“惜貸”、“懼貸”?？萍夹椭行∑髽I(yè)由于規(guī)模小、風險高、不確定性大，商業(yè)銀行從防范風險角度對科技型中小企業(yè)貸款持謹慎態(tài)度，一般不發(fā)放信用貸款，只發(fā)放抵押擔保貸款，然而，大部分科技型中小企業(yè)缺乏抵押品，也很難找到擔保。隨著銀行商業(yè)化、市場化程度不斷深入，銀行與企業(yè)之間的平等市場交易主體的地位不斷增強，銀行防范風險機制不斷強化，銀行不會過分冒險，不愿為其提供貸款。
三是風險投資規(guī)模偏小、機制不健全。風險投資在科技型中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)期與成長期具有生命線的作用。在國外，吸收風險投資是科技型中小企業(yè)的重要融資渠道，但在我國，由于風險投資剛剛起步，總體規(guī)模偏小，加上風險投資機制尚不完善，還遠遠不能滿足科技型中小企業(yè)的“孵化”需求。武進區(qū)比較成功的科技型中小企業(yè)大多在技術(shù)經(jīng)費上比較計較，技術(shù)風險大的項目涉及較少，與院士等高層合作的大項目相對不多，如與院士合作的項目，新北區(qū)有13個，武進區(qū)僅有5個。
四是缺乏完善的金融服務(wù)中介機構(gòu)。我國融資市場可謂是過剩與短缺并存，一方面金融機構(gòu)和投資公司有大量資金沒有投向；另一方面科技型中小企業(yè)卻又無法獲得資金。許多科技型中小企業(yè)由于沒有足夠的自有資本進行抵押貸款，只能依賴擔保性貸款，這就更需要建立相應(yīng)的服務(wù)中介機構(gòu)來“平衡”雙方的供需。但從目前的情況來看，專門為科技型中小企業(yè)提供這種擔保服務(wù)的機構(gòu)不多，即便有的地區(qū)建立了這種機構(gòu)，也因擔保機構(gòu)資金來源不足、擔保基金不能規(guī)避自身風險等方面的問題而難以有效運作。
二、創(chuàng)新基金對科技型中小企業(yè)發(fā)展的推進現(xiàn)狀及作用
（一）創(chuàng)新基金對科技型中小企業(yè)發(fā)展的推進現(xiàn)狀科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金是經(jīng)國務(wù)院批準設(shè)立，用于支持科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的政府專項基金，通過撥款資助、貸款貼息和資本金投入等方式扶持和引導(dǎo)科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動，促進科技成果的轉(zhuǎn)化，培育一批具有中國特色的科技型中小企業(yè)，加快高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化進程，整體優(yōu)化我國產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，帶動和促進國民經(jīng)濟健康、穩(wěn)定、快速發(fā)展。
自1995年5月國務(wù)院正式批準設(shè)立了創(chuàng)新基金以來，創(chuàng)新基金幫助武進區(qū)科技型中小企業(yè)渡過創(chuàng)新發(fā)展的“死亡谷”，培育、壯大了一批科技型中小企業(yè)。截止2009年上半年底，武進區(qū)已累計獲國家創(chuàng)新基金立項51項，獲資助資金3500多萬元，培育出了一批具有較強自主創(chuàng)新能力的科技型中小企業(yè)，提升了全區(qū)的整體技術(shù)水平和產(chǎn)品檔次。武進液壓啟閉機有限公司、智思機械集團、牛塘化工廠有限公司等一大批曾獲資助的中小企業(yè)，近年來均取得超常規(guī)發(fā)展。
以創(chuàng)新基金監(jiān)理項目為例，近三年武進區(qū)創(chuàng)新基金項目數(shù)在常州市的比重逐年上升，2009年已經(jīng)超過一半；該區(qū)創(chuàng)新基金項目數(shù)的增長率也快速提高，充分體現(xiàn)了該區(qū)科技型中小企業(yè)對創(chuàng)新基金的全面了解和相關(guān)政府部分的高度重視。
（二）創(chuàng)新基金對科技型中小企業(yè)發(fā)展的作用企業(yè)問卷調(diào)查結(jié)果顯示，91%的企業(yè)認為創(chuàng)新基金增加了企業(yè)的創(chuàng)新意識；89%的企業(yè)認為創(chuàng)新基金提高了企業(yè)創(chuàng)新能力；84%的企業(yè)認為創(chuàng)新基金提高了企業(yè)的競爭力；64%的企業(yè)認為創(chuàng)新基金對增加就業(yè)有明顯作用。
（1）促進高新技術(shù)成果的培育和轉(zhuǎn)化。通過創(chuàng)新基金，使處于種子期或初創(chuàng)期的企業(yè)能夠得到支持，提高技術(shù)源頭的創(chuàng)新能力，促使更多的創(chuàng)新思想轉(zhuǎn)變成創(chuàng)新產(chǎn)品。創(chuàng)新基金的建立，也為一大批技術(shù)含量高、創(chuàng)新性強、市場前景好的科研成果快速轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品、進入市場提供了有利條件。
（2）營造鼓勵創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)氛圍。這是建立創(chuàng)新基金最重要的示范作用，政府的舉措往往會對社會產(chǎn)生很大影響。中央政府建立創(chuàng)新基金，對營造全社會支持創(chuàng)新、鼓勵創(chuàng)業(yè)的氛圍，甚至包括調(diào)動地方政府的參與都能起到非常重要的引導(dǎo)作用。這種氛圍的形成，是其他角色所替代不了的。
（3）拓寬科技型中小企業(yè)的融資渠道。通過創(chuàng)新基金引導(dǎo)風險投資機構(gòu)、金融機構(gòu)和其他社會資金對科技型中小企業(yè)投融資，建立適應(yīng)市場經(jīng)濟發(fā)展的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化投融資機制，實現(xiàn)自主創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和升級，帶動和促進國民經(jīng)濟健康、穩(wěn)定、快速發(fā)展發(fā)揮了重要作用。
（4）增強科技型中小企業(yè)的融資能力。通過創(chuàng)新基金對企業(yè)的扶持，增強企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新能力，提高企業(yè)自身的價值，可以為企業(yè)樹立良好的社會形象，吸引其他的投資者投資，增強科技型中小企業(yè)的籌融資能力。
三、促進科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金發(fā)展的思考
（一）進一步明確創(chuàng)新基金的目標與定位為了與其他科技計劃相配合，創(chuàng)新基金應(yīng)突出自己的特點，定位于支持實驗室的技術(shù)成果走向市場，特別是促進政府科技計劃形成的技術(shù)成果走向市場。創(chuàng)新基金要以培育可商業(yè)化技術(shù)為目標，在支持孵化技術(shù)項目的同時，培育企業(yè)。因此，要重點資助試驗開發(fā)和中試階段的項目，減少生產(chǎn)性項目；突出共性技術(shù)和通用性強的技術(shù)轉(zhuǎn)化。
（二）構(gòu)建多層次創(chuàng)新基金體系目前，我國政府對創(chuàng)新基金的投入數(shù)量有限，投入的主體相對單一，主要是依靠中央政府財政，基金規(guī)模難以滿足科技型中小企業(yè)對技術(shù)創(chuàng)新的資本需求。為了更好地支持科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新，首先，形成中央政府、地方政府財政和社會捐助相結(jié)合的基金模式。中央政府要繼續(xù)加大財政對創(chuàng)新基金投入的力度；充分發(fā)揮地方的優(yōu)勢和積極性，要求有條件的地方加大對科技型中小企業(yè)的投入，鼓勵有條件的地方設(shè)立地方科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金，共同促進本地區(qū)科技型中小企業(yè)的發(fā)展；以多種方式吸收社會資金，擴大基金來源。其次，增加貸款擔保、票據(jù)承兌或出資組建專業(yè)性科技型中小企業(yè)創(chuàng)新?lián)９镜确绞?，把基金資助與政策性金融、商業(yè)性金融和風險投資有機結(jié)合起來，以進一步增強創(chuàng)新基金支持和引導(dǎo)功能。此外，應(yīng)倡導(dǎo)創(chuàng)新基金受惠企業(yè)在步入成熟期后，反哺基金，在基金與受惠企業(yè)之間形成良性循環(huán)，以支持更多的科技型中小企業(yè)的發(fā)展。
（三）優(yōu)化科技型中小企業(yè)成為技術(shù)創(chuàng)新主體的社會環(huán)境創(chuàng)新基金優(yōu)先支持的是技術(shù)產(chǎn)權(quán)比較明晰，市場潛力比較大的項目。因此，科技型中小企業(yè)首先要重視企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新，做好技術(shù)產(chǎn)權(quán)的申報工作，在取得自主技術(shù)產(chǎn)權(quán)的同時進行基金的申報工作，更能提高中標的可能性。為了推動科技型企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動，國家出臺了許多與技術(shù)創(chuàng)新有直接相關(guān)的《合同法》、《專利法》等一系列國家法律及各種技術(shù)市場地方法規(guī)和實施細則，使企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動能夠通過法律手段得到保護。鼓勵支持高等院校、科研院所面向企業(yè)，為企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新提供可靠的技術(shù)支持，并能夠充分運用市場機制，與企業(yè)進行廣泛的合作，擴大產(chǎn)學研聯(lián)合的有效途徑，促進企業(yè)成為技術(shù)創(chuàng)新主體。這些都為科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新提供良好的社會環(huán)境。
（四）搭建科技型中小企業(yè)創(chuàng)新服務(wù)體系的平臺為了促進科技型中小企業(yè)的健康成長，提高創(chuàng)新基金的利用效率，創(chuàng)新基金的項目管理不僅是監(jiān)督檢查，還要加強對資助項目的咨詢服務(wù)，實行項目監(jiān)理與服務(wù)相結(jié)合。創(chuàng)新基金項目的地區(qū)分布不均衡，地區(qū)間差別較大，創(chuàng)新基金項目的監(jiān)理和服務(wù)應(yīng)實行點面結(jié)合，集中與分散管理相結(jié)合，在基金管理中心的統(tǒng)一規(guī)劃、決策、指導(dǎo)和監(jiān)督下，發(fā)揮專業(yè)中介機構(gòu)的作用，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。有些地區(qū)項目比較集中，可以借鑒孵化器管理的經(jīng)驗，設(shè)立專門的專業(yè)管理和服務(wù)機構(gòu)。而有些地區(qū)項目較少，不需要專設(shè)機構(gòu)，可以采取委托管理的辦法，委托當?shù)赜嘘P(guān)政府管理部門或中介機構(gòu)代行監(jiān)理和推薦職能。
（五）加強知識產(chǎn)權(quán)管理創(chuàng)新基金的管理辦法中應(yīng)增加有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)保護和管理的內(nèi)容，在保護創(chuàng)新者利益的同時，促進技術(shù)利用和擴散。創(chuàng)新基金資助項目形成的知識產(chǎn)權(quán)歸企業(yè)所有，但要賦予企業(yè)擴散技術(shù)的責任。如武進區(qū)牛塘化工廠在英國泰萊公司訴其知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)案中，積極應(yīng)用國際慣例和法律手段，成為常州市首例在美國“337知識產(chǎn)權(quán)調(diào)查”中勝訴的企業(yè)，取得歷史性突破，在終裁勝訴的利好消息下，廠方預(yù)計全年三氯蔗糖銷售將突破100噸，新增銷售9000萬元。2008年全區(qū)專利申請3601件，授權(quán)934件，比去年同期分別增長43.12%和13.21%，與區(qū)全年目標2000件相比，超出80.05%，與市全年目標3300件相比，超出9.12%。
（六）強化項目的社會效益評價為了提高政府資助項目的社會效益，要建立具體化的社會效益考核指標和加強對項目的社會效益評價。創(chuàng)新基金項目的社會效益主要表現(xiàn)在增加就業(yè)、技術(shù)擴散（包括申請專利、產(chǎn)學研相結(jié)合）、對相關(guān)產(chǎn)業(yè)和消費的帶動作用，以及提高企業(yè)信譽度等方面。社會效益指標可以采取價值量指標和實物指標相結(jié)合。
一、引言
“全球經(jīng)濟一體化及知識經(jīng)濟的大潮洶涌而來，面對歷史大潮，各類組織都不同程度經(jīng)受著時代的考驗。”（相飛，2015）。其中，農(nóng)業(yè)科技型中小企業(yè)所面臨的挑戰(zhàn)尤為突顯。該類企業(yè)以從事或推進農(nóng)業(yè)新品種、新設(shè)備技術(shù)、新生產(chǎn)工藝為主，利用自身研發(fā)成果，吸收外來技術(shù)以持續(xù)創(chuàng)新，對加快農(nóng)業(yè)科技成果推廣速度，保證農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有重要意義。知識員工聚集作為農(nóng)業(yè)科技體制改革的重要資源，是農(nóng)業(yè)科技型中小企業(yè)創(chuàng)新的活力之源。按照相飛（2015）在《科技型中小企業(yè)知識型員工心理契約違背及其效應(yīng)研究》對知識型員工的判定準則，“該類員工均具有大專及以上學歷，即受教育程度較高，這表明其對新知識的吸收、消化、轉(zhuǎn)化能力較強，且具有一定自主學習和創(chuàng)新能力，這些都有助于其專業(yè)資質(zhì)的提升，以及包括個人智商、情商、修養(yǎng)等在內(nèi)綜合素質(zhì)的提高?！??？梢?，知識員工作為一種可流動的資源，受科技投入、人才政策等因素影響，會在特定空間和時間聚集。而“復(fù)雜多變的外部任務(wù)環(huán)境致使科技型中小企業(yè)的運作過程充滿了不確定性因素，在一定程度上導(dǎo)致人員流動性趨于頻繁?！保ㄏ囡w，2015）。人員流動則引起復(fù)雜的經(jīng)濟效應(yīng)。本文的知識員工聚集及其效應(yīng)指農(nóng)業(yè)科技人才在一定時間和空間形成的內(nèi)在關(guān)聯(lián)機制，通過組織協(xié)同作用集中在一起，突出表現(xiàn)為聚集作用大于各自獨立所發(fā)揮的加總效應(yīng)。這里所指的知識員工聚集的主體是長期從事農(nóng)業(yè)科技研究、推廣及實用技術(shù)的人員，其運用知識為農(nóng)業(yè)科技進步作出貢獻，是企業(yè)創(chuàng)新主體。通過聚集，促進了個體間隱形知識傳播，優(yōu)化知識結(jié)構(gòu)，能更多獲取行業(yè)信息，實現(xiàn)相互協(xié)作，從而使自身潛能得到發(fā)揮，企業(yè)得以創(chuàng)新。
二、理論基礎(chǔ)
